リコーリース株式会社 四半期報告書 第47期第2四半期(令和4年7月1日－令和4年9月30日)
| 提出書類 | 四半期報告書-第47期第2四半期(令和4年7月1日－令和4年9月30日) |
|---|---|
| 提出日 | |
| 提出者 | リコーリース株式会社 |
| カテゴリ | 四半期報告書 |
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リコーリース株式会社(E04946)
四半期報告書
【表紙】
【提出書類】 四半期報告書
【根拠条文】 金融商品取引法第24条の４の７第１項
【提出先】 関東財務局長
【提出日】 2022年11月11日
【四半期会計期間】 第47期第２四半期（自 2022年７月１日 至 2022年９月30日）
【会社名】 リコーリース株式会社
【英訳名】 RICOH LEASING COMPANY,LTD.
【代表者の役職氏名】 代表取締役 社長執行役員 中村 徳晴
【本店の所在の場所】 東京都千代田区紀尾井町４番１号
【電話番号】 ０３（６２０４）０７００（大代表）
【事務連絡者氏名】 取締役 常務執行役員 佐野 弘純
【最寄りの連絡場所】 東京都千代田区紀尾井町４番１号
【電話番号】 ０３（６２０４）０７００（大代表）
【事務連絡者氏名】 取締役 常務執行役員 佐野 弘純
【縦覧に供する場所】 株式会社東京証券取引所
（東京都中央区日本橋兜町２番１号）
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第一部【企業情報】
第１【企業の概況】
１【主要な経営指標等の推移】
第46期 第47期
回次 第２四半期 第２四半期 第46期
連結累計期間 連結累計期間
自2021年４月１日 自2022年４月１日 自2021年４月１日
会計期間
至2021年９月30日 至2022年９月30日 至2022年３月31日
153,723 149,066 303,853
売上高 （百万円）
11,629 12,388 19,522
経常利益 （百万円）
親会社株主に帰属する
7,937 8,474 13,481
（百万円）
四半期（当期）純利益
8,372 6,402 13,511
四半期包括利益又は包括利益 （百万円）
198,025 205,889 201,480
純資産額 （百万円）
1,176,327 1,204,370 1,177,723
総資産額 （百万円）
257.50 274.93 437.34
１株当たり四半期（当期）純利益 （円）
潜在株式調整後１株当たり
（円） － － －
四半期（当期）純利益
16.8 17.1 17.1
自己資本比率 （％）
営業活動による
7,574 9,138
（百万円） △ 15,114
キャッシュ・フロー
投資活動による
（百万円） △ 2,709 △ 9,841 △ 9,548
キャッシュ・フロー
財務活動による
1,154 26,399
（百万円） △ 5,791
キャッシュ・フロー
現金及び現金同等物の
17,048 6,270 4,827
（百万円）
四半期末（期末）残高
第46期 第47期
回次 第２四半期 第２四半期
連結会計期間 連結会計期間
自2021年７月１日 自2022年７月１日
会計期間
至2021年９月30日 至2022年９月30日
133.74 121.51
１株当たり四半期純利益 （円）
（注）１．当社は、四半期連結財務諸表を作成しておりますので、提出会社の主要な経営指標等の推移については記載し
ておりません。
２．潜在株式調整後１株当たり四半期（当期）純利益については、潜在株式が存在しないため記載しておりませ
ん。
２【事業の内容】
当第２四半期連結累計期間において、当社グループ（当社及び当社の連結子会社）が営む事業の内容について、重
要な変更はありません。また、主要な関係会社の異動もありません。
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第２【事業の状況】
１【事業等のリスク】
当第２四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。
また、前事業年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。
２【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
文中の将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
（1）財政状態及び経営成績の状況
（第２四半期連結累計期間の連結経営成績）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間 増 減
（自 2021年４月１日 （自 2022年４月１日
至 2021年９月30日） 至 2022年９月30日） 金額 伸率（％）
売上高（百万円） 153,723 149,066 △4,656 △3.0
営業利益（百万円） 11,578 12,159 580 5.0
経常利益（百万円） 11,629 12,388 758 6.5
親会社株主に帰属する
7,937 8,474 537 6.8
四半期純利益（百万円）
１株当たり四半期純利益 257円50銭 274円93銭 17円42銭 6.8
（契約実行高）
リース＆ファイナンス事業
161,515 181,565 20,049 12.4
（百万円）
当第２四半期連結累計期間におけるわが国経済は、引き続き新型コロナウイルス感染症の感染拡大が発生したも
のの、行動制限に関しては限定的な実施に留まったことにより、経済活動は活発化しました。半導体不足に伴う部
品の調達難が一部のリース商材で継続したことに加え、円安の急速な進行、金利の上昇等の要因はありましたが、
企業の設備投資は回復基調となりました。
リース業界において、2022年４～９月累計のリース取扱高は、前年同期比で2.1％減少し、１兆9,342億円となり
ました。（公益社団法人リース事業協会統計）
このような状況の中、当社グループにおいては、2020年度よりスタートさせた３ヵ年中期経営計画（中計）の最
終年度として、中計で定めた事業成長戦略及び組織能力強化戦略を推進してまいりました。事業成長戦略の下、中
長期ビジョン『循環創造企業へ』実現に向け、事業ドメインであるＥＳＧに即した事業領域の拡大に取り組んでま
いりました。
その結果、当第２四半期連結累計期間における当社グループの業績は、売上高は減少したものの、営業利益、経
常利益、親会社株主に帰属する四半期純利益はそれぞれ増加しました。
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セグメントごとの経営成績は次のとおりであります。
売上高（百万円） セグメント利益（百万円） 営業資産（百万円）
当四半期 前四半期 当四半期
前四半期
増減 増減 前期末 当四半期末 増減
累計
累計 累計 累計
リース＆
148,376 143,211 △5,164 11,174 11,922 747 923,764 938,463 14,699
ファイナンス事業
サービス事業 3,253 3,289 36 748 721 △27 － － －
インベストメント
2,093 2,565 471 543 628 84 60,490 65,500 5,010
事業
合 計 153,723 149,066 △4,656 12,467 13,272 804 984,254 1,003,964 19,710
①リース＆ファイナンス事業
リース＆ファイナンス事業の契約実行高は、リース・割賦分野において前年の大口太陽光発電設備案件の反動減
があったものの、リースが回復傾向となったことに加え、融資分野が伸長したことにより増加しました。また、収
益性重視の方針の下、新規契約獲得利回りは改善を継続しました。売上高は減少したものの、融資分野やレンタル
分野の伸長等により、セグメント利益は増加しました。
②サービス事業
サービス事業は、集金代行サービスにおいては、既存顧客に対する取扱件数が増加したことに加え、新規成約案
件も順調に稼働しました。医療・介護報酬ファクタリングサービスにおいては、公的支援等の充実により取扱高は
減少しました。その結果、売上高は増加しましたが、セグメント利益は減少しました。
③インベストメント事業
インベストメント事業の事業投資額は、太陽光発電における前年の大口案件の反動等により減少しました。しか
しながら、前期までに積み上げてきた太陽光発電所の安定した売電収益が業績を牽引し、売上高、セグメント利益
はともに増加しました。
財政状態に関する状況については、次のとおりであります。
①資産の部
総資産は、営業資産の増加等により、前連結会計年度末に比べて増加しました。
②負債の部
負債は、コマーシャル・ペーパーの発行等により、前連結会計年度末に比べて増加しました。
③純資産の部
純資産は、親会社株主に帰属する四半期純利益の計上による増加、剰余金の配当による減少等により、前連結会
計年度末に比べて増加しました。
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（2）キャッシュ・フローの状況
当第２四半期連結累計期間末における現金及び現金同等物の残高は、前連結会計年度末に比べて増加しました。
当第２四半期連結累計期間における各キャッシュ・フローの状況と要因は次のとおりであります。
（営業活動によるキャッシュ・フロー）
営業活動によるキャッシュ・フローは、前年同期に比べて支出が増加しました。これは、営業貸付金の増加に伴
い、支出が増加したこと等によるものであります。
（投資活動によるキャッシュ・フロー）
投資活動によるキャッシュ・フローは、前年同期に比べて支出が増加しました。これは、社用資産の取得による
支出が増加したこと等によるものであります。
（財務活動によるキャッシュ・フロー）
財務活動によるキャッシュ・フローは、前年同期に比べて収入が増加しました。これは、借入金の返済による支
出が減少した一方で、コマーシャル・ペーパーの発行による収入が増加したこと等によるものであります。
（3）経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等
当第２四半期連結累計期間において、当社グループが定めている経営上の目標の達成状況を判断するための客観
的な指標等について重要な変更はありません。
（4）事業上及び財務上の対処すべき課題
当第２四半期連結累計期間において、当社グループが対処すべき課題について重要な変更はありません。
（5）研究開発活動
該当事項はありません。
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（6）特定金融会社等の開示に関する内閣府令に基づく貸付金（営業貸付金）の状況
「特定金融会社等の開示に関する内閣府令」（1999年５月19日大蔵省令第57号）に基づく、提出会社における貸
付金の状況は次のとおりであります。
①貸付金の種別残高内訳
2022年９月30日現在
平均約定金利
貸付種別 件数（件） 構成割合（％） 残高（百万円） 構成割合（％）
（％）
消費者向
無担保（住宅向を除く） 876 11.68 359 0.15 3.47
有担保（住宅向を除く） 4,414 58.84 106,752 43.10 1.86
住宅向 837 11.16 9,186 3.71 1.66
計 6,127 81.67 116,298 46.96 1.84
事業者向
計 1,375 18.33 131,359 53.04 2.19
合計 7,502 100.00 247,658 100.00 2.03
②資金調達内訳
2022年９月30日現在
借入先等 残高（百万円） 平均調達金利（％）
金融機関等からの借入 675,500 0.21
その他 206,000 0.11
社債・ＣＰ 166,000 0.09
合計 881,500 0.18
自己資本 205,889 －
資本金・出資額 7,896 －
③業種別貸付金残高内訳
2022年９月30日現在
業種別 先数（件） 構成割合（％） 残高（百万円） 構成割合（％）
情報通信業 1 0.02 1,190 0.48
金融業・保険業 23 0.37 39,763 16.06
不動産業・物品賃貸業 22 0.36 25,328 10.23
医療・福祉 411 6.67 24,516 9.90
サービス業（他に分類されないもの） 539 8.75 9,324 3.77
個人 5,143 83.46 116,298 46.96
その他 23 0.37 31,236 12.61
合計 6,162 100.00 247,658 100.00
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④担保別貸付金残高内訳
2022年９月30日現在
受入担保の種類 残高（百万円） 構成割合（％）
有価証券 － －
うち株式 － －
債権 － －
うち預金 － －
商品 － －
不動産 219,034 88.44
財団 － －
その他 12,584 5.08
計 231,619 93.52
保証 － －
無担保 16,038 6.48
合計 247,658 100.00
⑤期間別貸付金残高内訳
2022年９月30日現在
期間別 件数（件） 構成割合（％） 残高（百万円） 構成割合（％）
１年以下 40 0.53 3,953 1.60
１年超 ５年以下 1,135 15.13 33,247 13.42
５年超 10年以下 772 10.29 73,080 29.51
10年超 15年以下 462 6.16 15,547 6.28
15年超 20年以下 249 3.32 4,930 1.99
20年超 25年以下 314 4.19 4,614 1.86
25年超 4,530 60.38 112,284 45.34
合計 7,502 100.00 247,658 100.00
１件当たり平均期間 25.93年
（注）期間は、約定期間によっております。
３【経営上の重要な契約等】
当第２四半期連結会計期間において、経営上の重要な契約等の決定又は締結等はありません。
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第３【提出会社の状況】
１【株式等の状況】
（１）【株式の総数等】
①【株式の総数】
種類 発行可能株式総数（株）
普通株式 120,000,000
計 120,000,000
②【発行済株式】
第２四半期会計期間末 上場金融商品取引所名
提出日現在発行数（株）
種類 現在発行数（株） 又は登録認可金融商品 内容
（2022年11月11日）
（2022年９月30日） 取引業協会名
権利内容に何ら
限定のない当社
における標準と
東京証券取引所
31,243,223 31,243,223
普通株式 なる株式であ
プライム市場
り、単元株式数
は100株でありま
す。
31,243,223 31,243,223
計 － －
（２）【新株予約権等の状況】
①【ストックオプション制度の内容】
該当事項はありません。
②【その他の新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
（３）【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
（４）【発行済株式総数、資本金等の推移】
発行済株式 発行済株式 資本準備金 資本準備金
資本金増減額 資本金残高
年月日 総数増減数 総数残高 増減額 残高
（百万円） （百万円）
（千株） （千株） （百万円） （百万円）
2022年７月１日～
－ 31,243 － 7,896 － 10,159
2022年９月30日
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（５）【大株主の状況】
2022年９月30日現在
発行済株式
（自己株式
を除く。）
所有株式数
氏名又は名称 住所 の総数に対
（千株）
する所有株
式数の割合
（％）
10,380 33.67
株式会社リコー 東京都大田区中馬込１丁目３番６号
東京都港区虎ノ門１丁目２－６ 6,160 19.98
みずほリース株式会社
日本マスタートラスト信託銀行株
2,521 8.18
東京都港区浜松町２丁目11番３号
式会社（信託口）
株式会社日本カストディ銀行（信
東京都中央区晴海１丁目８－12 931 3.02
託口）
DFA INTL SMALL CAP VALUE
PALISADES WEST 6300, BEE CAVE ROAD BUILDING
PORTFOLIO
377 1.23
ONE AUSTIN TX 78746 US
（常任代理人 シティバンク、エ
（東京都新宿区新宿６丁目27番30号）
ヌ・エイ東京支店）
BBH FOR FIDELITY LOW-PRICED
STOCK FUND (PRINCIPAL ALL 245 SUMMER STREET BOSTON, MA 02210 U.S.A.
365 1.19
SECTOR SUBPORTFOLIO) （東京都千代田区丸の内２丁目７－１ 決済事業
部）
（常任代理人 株式会社三菱ＵＦ
Ｊ銀行）
STATE STREET BANK AND TRUST
P.O.BOX 351 BOSTON MASSACHUSETTS 02101 U.S.A.
COMPANY 505001
334 1.09
（東京都港区港南２丁目15－１ 品川インターシ
（常任代理人 株式会社みずほ銀
ティＡ棟）
行決済営業部）
THE BANK OF NEW YORK, TREATY
AVENUE DES ARTS, 35 KUNSTLAAN, 1040 BRUSSELS,
JASDEC ACCOUNT
BELGIUM
285 0.92
（東京都千代田区丸の内２丁目７－１ 決済事業
（常任代理人 株式会社三菱ＵＦ
部）
Ｊ銀行）
RE FUND 107-CLIENT AC MINISTRIES COMPLEX ALMURQAB AREA KUWAIT KW
196 0.64
（常任代理人 シティバンク、エ 13001
ヌ・エイ東京支店） （東京都新宿区新宿６丁目27番30号）
BNYMSANV RE BNYMIL RE LF MORANT BEAUFORT HOUSE 51 NEW NORTH ROAD EXETER DEVON
WRIGHT JAPAN FUND EX4 4EP UNITED KINGDOM
190 0.62
（常任代理人 株式会社三菱ＵＦ （東京都千代田区丸の内２丁目７－１ 決済事業
Ｊ銀行） 部）
21,742 70.54
計 －
（注）１．信託銀行等の信託業務に係る株式数については、当社として網羅的に把握することができないため、株主名
簿上の名義で所有株式数を記載しております。
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２．FMR LLCから2022年４月７日付で提出された大量保有報告書の変更報告書により、2022年３月31日現在で以
下のとおり株式を保有している旨の報告を受けておりますが、当社として2022年９月30日時点における実
質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
保有株券等の数 株券等保有割合
氏名又は名称 住所
（株） （％）
245 Summer Street, Boston,
FMR LLC
株式 1,200,892 3.84
Massachusetts 02210, USA
（６）【議決権の状況】
①【発行済株式】
2022年９月30日現在
区分 株式数（株） 議決権の数（個） 内容
無議決権株式 － － －
議決権制限株式（自己株式等） － － －
議決権制限株式（その他） － － －
418,300
完全議決権株式（自己株式等） 普通株式 － －
30,754,600 307,546
完全議決権株式（その他） 普通株式 －
70,323
単元未満株式 普通株式 － －
31,243,223
発行済株式総数 － －
307,546
総株主の議決権 － －
（注）１．「完全議決権株式（その他）」の欄には、証券保管振替機構名義の株式が700株含まれております。また、
「議決権の数」の欄には、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権の数７個が含まれております。
２．株式報酬制度に係る信託口が保有する当社株式98,100株を、財務諸表上は自己株式として処理しております
が、上記の「完全議決権株式（自己株式等）」の欄には含んでおりません。
②【自己株式等】
2022年９月30日現在
発行済株式総数に
自己名義所有 他人名義所有 所有株式数の
所有者の氏名又は名称 所有者の住所 対する所有株式数
株式数（株） 株式数（株） 合計（株）
の割合（％）
東京都千代田区
418,300 418,300 1.34
リコーリース株式会社 －
紀尾井町４番１号
418,300 418,300 1.34
計 － －
２【役員の状況】
該当事項はありません。
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第４【経理の状況】
１．四半期連結財務諸表の作成方法について
当社の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」（2007年内閣府令
第64号）及び「特定金融会社等の会計の整理に関する内閣府令」（1999年５月19日総理府・大蔵省令第32号）に基づ
いて作成しております。
２．監査証明について
当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、第２四半期連結会計期間（2022年７月１日から2022
年９月30日まで）及び第２四半期連結累計期間（2022年４月１日から2022年９月30日まで）に係る四半期連結財務諸
表について有限責任監査法人トーマツによる四半期レビューを受けております。
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１【四半期連結財務諸表】
（１）【四半期連結貸借対照表】
（単位：百万円）
前連結会計年度 当第２四半期連結会計期間
(2022年３月31日) (2022年９月30日)
資産の部
流動資産
4,827 6,270
現金及び預金
10 8
受取手形及び売掛金
183,783 178,766
割賦債権
30,074 28,813
未収賃貸債権
511,493 503,880
リース債権及びリース投資資産
※１ 221,951 ※１ 247,658
営業貸付金
37,383 31,495
その他の営業貸付債権
※２ 12,552 ※２ 12,526
その他の営業資産
13,909 13,627
賃貸料等未収入金
※１ 38,590 ※１ 42,890
その他の流動資産
△ 12,727 △ 12,052
貸倒引当金
1,041,848 1,053,883
流動資産合計
固定資産
有形固定資産
61,656 68,927
賃貸資産
26,584 34,289
社用資産
88,240 103,216
有形固定資産合計
無形固定資産
152 84
賃貸資産
3,616 3,966
その他の無形固定資産
3,768 4,051
無形固定資産合計
投資その他の資産
30,423 27,579
投資有価証券
※１ 482 ※１ 499
破産更生債権等
13,432 15,629
その他
△ 474 △ 489
貸倒引当金
43,864 43,218
投資その他の資産合計
135,874 150,486
固定資産合計
1,177,723 1,204,370
資産合計
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（単位：百万円）
前連結会計年度 当第２四半期連結会計期間
(2022年３月31日) (2022年９月30日)
負債の部
流動負債
20,296 15,361
支払手形及び買掛金
283
短期借入金 －
55,000 50,000
１年内償還予定の社債
92,500 88,000
１年内返済予定の長期借入金
１年内支払予定の債権流動化に伴う長期支払
4,406 12,327
債務
18,000 31,000
コマーシャル・ペーパー
3,225 4,612
未払法人税等
22,969 23,498
割賦未実現利益
1,198 1,410
賞与引当金
59
役員賞与引当金 －
62,797 59,401
その他の流動負債
280,736 285,610
流動負債合計
固定負債
115,000 85,000
社債
532,500 587,500
長期借入金
35,594 27,673
債権流動化に伴う長期支払債務
756 766
退職給付に係る負債
1,004 1,050
資産除去債務
10,651 10,880
その他の固定負債
695,506 712,870
固定負債合計
976,243 998,481
負債合計
純資産の部
株主資本
7,896 7,896
資本金
10,159 10,159
資本剰余金
184,175 190,645
利益剰余金
△ 1,690 △ 1,680
自己株式
200,541 207,022
株主資本合計
その他の包括利益累計額
566
その他有価証券評価差額金 △ 1,707
428 655
繰延ヘッジ損益
△ 55 △ 81
退職給付に係る調整累計額
939
その他の包括利益累計額合計 △ 1,133
201,480 205,889
純資産合計
1,177,723 1,204,370
負債純資産合計
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（２）【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
【四半期連結損益計算書】
【第２四半期連結累計期間】
（単位：百万円）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
(自 2021年４月１日 (自 2022年４月１日
至 2021年９月30日) 至 2022年９月30日)
153,723 149,066
売上高
133,477 127,131
売上原価
20,245 21,934
売上総利益
※１ 8,667 ※１ 9,775
販売費及び一般管理費
11,578 12,159
営業利益
営業外収益
41 50
受取利息
121 107
受取配当金
130 85
投資事業組合運用益
10 28
その他の営業外収益
303 271
営業外収益合計
営業外費用
18 21
支払利息
0 9
支払手数料
218
社債発行費 －
14 11
その他の営業外費用
252 41
営業外費用合計
11,629 12,388
経常利益
11,629 12,388
税金等調整前四半期純利益
法人税、住民税及び事業税 3,880 4,437
△ 188 △ 523
法人税等調整額
3,692 3,914
法人税等合計
7,937 8,474
四半期純利益
非支配株主に帰属する四半期純利益 － －
7,937 8,474
親会社株主に帰属する四半期純利益
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【四半期連結包括利益計算書】
【第２四半期連結累計期間】
（単位：百万円）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
(自 2021年４月１日 (自 2022年４月１日
至 2021年９月30日) 至 2022年９月30日)
7,937 8,474
四半期純利益
その他の包括利益
374
その他有価証券評価差額金 △ 2,273
68 226
繰延ヘッジ損益
△ 8 △ 25
退職給付に係る調整額
435
その他の包括利益合計 △ 2,072
8,372 6,402
四半期包括利益
（内訳）
8,372 6,402
親会社株主に係る四半期包括利益
非支配株主に係る四半期包括利益 － －
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（３）【四半期連結キャッシュ・フロー計算書】
（単位：百万円）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
(自 2021年４月１日 (自 2022年４月１日
至 2021年９月30日) 至 2022年９月30日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
11,629 12,388
税金等調整前四半期純利益
7,947 7,898
賃貸資産減価償却費
892 1,022
社用資産減価償却費及び除却損
貸倒引当金の増減額（△は減少） △ 964 △ 659
128 212
賞与引当金の増減額（△は減少）
役員賞与引当金の増減額（△は減少） △ 77 △ 59
6
退職給付に係る負債の増減額（△は減少） △ 26
受取利息及び受取配当金 △ 162 △ 157
696 742
資金原価及び支払利息
218
社債発行費 －
投資事業組合運用損益（△は益） △ 130 △ 85
519 5,546
割賦債権の増減額（△は増加）
1,428 1,261
未収賃貸債権の増減額（△は増加）
リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増
10,515 7,471
加）
営業貸付金の増減額（△は増加） △ 10,243 △ 25,706
5,888
その他の営業貸付債権の増減額（△は増加） △ 559
429 281
賃貸料等未収入金の増減額（△は増加）
賃貸資産の取得による支出 △ 14,050 △ 16,359
732
仕入債務の増減額（△は減少） △ 4,935
285
破産更生債権等の増減額（△は増加） △ 16
2,731
△ 5,947
その他
11,974
小計 △ 11,239
利息及び配当金の受取額 126 87
利息の支払額 △ 643 △ 703
△ 3,883 △ 3,258
法人税等の支払額
7,574
営業活動によるキャッシュ・フロー △ 15,114
投資活動によるキャッシュ・フロー
有価証券及び投資有価証券の取得による支出 △ 286 △ 760
有価証券及び投資有価証券の売却及び償還による
2,089
－
収入
社用資産の取得による支出 △ 4,850 △ 9,225
338 143
その他
投資活動によるキャッシュ・フロー △ 2,709 △ 9,841
財務活動によるキャッシュ・フロー
短期借入金の純増減額（△は減少） △ 14,891 △ 283
13,000
コマーシャル・ペーパーの純増減額（△は減少） △ 5,000
76,500 88,000
長期借入れによる収入
長期借入金の返済による支出 △ 93,540 △ 37,500
59,781
社債の発行による収入 －
社債の償還による支出 △ 20,000 △ 35,000
自己株式の取得による支出 － △ 0
△ 1,695 △ 1,816
配当金の支払額
1,154 26,399
財務活動によるキャッシュ・フロー
6,019 1,443
現金及び現金同等物の増減額（△は減少）
11,028 4,827
現金及び現金同等物の期首残高
※１ 17,048 ※１ 6,270
現金及び現金同等物の四半期末残高
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【注記事項】
（連結の範囲又は持分法適用の範囲の変更）
該当事項はありません。
（会計方針の変更）
（時価の算定に関する会計基準の適用指針の適用）
「時価の算定に関する会計基準の適用指針」（企業会計基準適用指針第31号 2021年６月17日。以下「時価算
定会計基準適用指針」という。）を第１四半期連結会計期間の期首から適用し、時価算定会計基準適用指針第
27-２項に定める経過的な取扱いに従って、時価算定会計基準適用指針が定める新たな会計方針を将来にわたっ
て適用することとしました。これによる四半期連結財務諸表への影響はありません。
（会計上の見積りの変更）
該当事項はありません。
（追加情報）
（新型コロナウイルス感染症の影響に関する会計上の見積り）
前事業年度の有価証券報告書に記載した新型コロナウイルス感染症の影響に関する仮定について重要な変更は
ありません。
（四半期連結貸借対照表関係）
※１ 不良債権の状況
「特定金融会社等の会計の整理に関する内閣府令」(1999年５月19日総理府・大蔵省令第32号）第９条の
分類に基づく、営業貸付金等に係る不良債権の状況は次のとおりであります。
前連結会計年度 当第２四半期連結会計期間
（2022年３月31日） （2022年９月30日）
破産更生債権及びこれらに準ずる債権 ＊1 187百万円 185百万円
危険債権 ＊2 1,376 1,360
三月以上延滞債権 ＊3 － 0
貸出条件緩和債権 ＊4 － －
正常債権 ＊5 231,318 257,366
＊1 破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により
経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権であります。
＊2 危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権
の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権であり、破産更生債権及びこれらに準ずる債権に該当
しないものであります。
＊3 三月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が約定支払日の翌日から三月以上遅延している貸付金であり、破産更
生債権及びこれらに準ずる債権並びに危険債権に該当しないものであります。
＊4 貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本
の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸付金であり、破産更生債権及びこれらに準ず
る債権、危険債権並びに三月以上延滞債権に該当しないものであります。
＊5 正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものであり、上記のいずれにも該当しないもので
あります。
※２ リース債権流動化に伴う劣後信託受益権であります。
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（四半期連結損益計算書関係）
※１ 販売費及び一般管理費のうち主要な費目及び金額は次のとおりであります。
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
（自 2021年４月１日 （自 2022年４月１日
至 2021年９月30日） 至 2022年９月30日）
手数料 1,894 百万円 2,274 百万円
2,716 2,903
従業員給与手当
1,250 1,410
賞与引当金繰入額
54
貸倒引当金繰入額 △ 150
2,956 3,132
その他
（四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係）
※１ 現金及び現金同等物の四半期末残高は、四半期連結貸借対照表の現金及び預金と同額であります。
（株主資本等関係）
Ⅰ 前第２四半期連結累計期間（自 2021年４月１日 至 2021年９月30日）
（1）配当金支払額
配当金の総額 １株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
（百万円） 配当額（円）
2021年６月28日
普通株式 1,695 55.0 2021年３月31日 2021年６月29日 利益剰余金
定時株主総会
（2）基準日が当第２四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第２四半期連結会計
期間の末日後となるもの
配当金の総額 １株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
（百万円） 配当額（円）
2021年11月１日
普通株式 1,695 55.0 2021年９月30日 2021年12月１日 利益剰余金
取締役会
Ⅱ 当第２四半期連結累計期間（自 2022年４月１日 至 2022年９月30日）
（1）配当金支払額
配当金の総額 １株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
（百万円） 配当額（円）
2022年６月27日
普通株式 2,003 65.0 2022年３月31日 2022年６月28日 利益剰余金
定時株主総会
（2）基準日が当第２四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第２四半期連結会計
期間の末日後となるもの
配当金の総額 １株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
（百万円） 配当額（円）
2022年11月７日
普通株式 2,003 65.0 2022年９月30日 2022年12月１日 利益剰余金
取締役会
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（セグメント情報等）
【セグメント情報】
Ⅰ 前第２四半期連結累計期間（自 2021年４月１日 至 2021年９月30日）
１．報告セグメントごとの売上高及び利益又は損失の金額に関する情報
（単位：百万円）
報告セグメント
合計
リース＆ サービス インベストメント
ファイナンス事業 事業 事業
売上高
148,376 3,253 2,093 153,723
外部顧客への売上高
セグメント間の内部売上高
－ － － －
又は振替高
148,376 3,253 2,093 153,723
計
11,174 748 543 12,467
セグメント利益
２．報告セグメントの利益又は損失の金額の合計額と四半期連結損益計算書計上額との差額及び当該差額の
主な内容（差異調整に関する事項）
（単位：百万円）
利益 金額
報告セグメント計 12,467
全社費用（注） △888
四半期連結損益計算書の営業利益 11,578
（注）全社費用は、主に報告セグメントに帰属しない一般管理費であります。
３．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
該当事項はありません。
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Ⅱ 当第２四半期連結累計期間（自 2022年４月１日 至 2022年９月30日）
１．報告セグメントごとの売上高及び利益又は損失の金額に関する情報
（単位：百万円）
報告セグメント
合計
リース＆ サービス インベストメント
ファイナンス事業 事業 事業
売上高
143,211 3,289 2,565 149,066
外部顧客への売上高
セグメント間の内部売上高
－ － － －
又は振替高
143,211 3,289 2,565 149,066
計
11,922 721 628 13,272
セグメント利益
２．報告セグメントの利益又は損失の金額の合計額と四半期連結損益計算書計上額との差額及び当該差額の
主な内容（差異調整に関する事項）
（単位：百万円）
利益 金額
報告セグメント計 13,272
全社費用（注） △1,113
四半期連結損益計算書の営業利益 12,159
（注）全社費用は、主に報告セグメントに帰属しない一般管理費であります。
３．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
該当事項はありません。
（金融商品関係）
前連結会計年度の末日と比較して、著しい変動はありません。
（有価証券関係）
前連結会計年度の末日と比較して、著しい変動はありません。
（デリバティブ取引関係）
前連結会計年度の末日と比較して、著しい変動はありません。
（収益認識関係）
重要性が乏しいため、記載を省略しております。
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（１株当たり情報）
１株当たり四半期純利益及び算定上の基礎は、以下のとおりであります。
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
（自 2021年４月１日 （自 2022年４月１日
至 2021年９月30日） 至 2022年９月30日）
１株当たり四半期純利益 257円50銭 274円93銭
（算定上の基礎）
親会社株主に帰属する四半期純利益（百万円） 7,937 8,474
普通株主に帰属しない金額（百万円） － －
普通株式に係る親会社株主に帰属する
7,937 8,474
四半期純利益（百万円）
普通株式の期中平均株式数（千株） 30,824 30,824
（注）潜在株式調整後１株当たり四半期純利益については、潜在株式が存在しないため記載しておりません。
（重要な後発事象）
該当事項はありません。
２【その他】
2022年11月７日開催の取締役会において、当期中間配当に関し、次のとおり決議いたしました。
（イ）中間配当による配当金の総額…………………… 2,003百万円
（ロ）１株当たりの金額………………………………… 65円00銭
（ハ）支払請求の効力発生日及び支払開始日………… 2022年12月１日
（注）2022年９月30日現在の株主名簿に記載又は記録された株主に対し、支払いを行います。
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第二部【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。
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独立監査人の四半期レビュー報告書
2022年11月10日
リコーリース株式会社
取締役会 御中
有限責任監査法人トーマツ
東京事務所
指定有限責任社員
公認会計士
東海林 雅人
業務執行社員
指定有限責任社員
公認会計士
青木 裕晃
業務執行社員
指定有限責任社員
公認会計士
渡辺 規弘
業務執行社員
監査人の結論
当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられているリコーリース株
式会社の2022年４月１日から2023年３月31日までの連結会計年度の第２四半期連結会計期間（2022年７月１日から2022年
９月30日まで）及び第２四半期連結累計期間（2022年４月１日から2022年９月30日まで）に係る四半期連結財務諸表、す
なわち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書、四半期連結キャッシュ・フロー計
算書及び注記について四半期レビューを行った。
当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認め
られる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、リコーリース株式会社及び連結子会社の2022年９月30日現在の財政状
態並びに同日をもって終了する第２四半期連結累計期間の経営成績及びキャッシュ・フローの状況を適正に表示していな
いと信じさせる事項が全ての重要な点において認められなかった。
監査人の結論の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準拠して四半期レビューを行っ
た。四半期レビューの基準における当監査法人の責任は、「四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責
任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立し
ており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠を入
手したと判断している。
四半期連結財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結財
務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸表を
作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
四半期連結財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき四半期連結財務諸表を作成することが適
切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に基づいて継続
企業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
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四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した四半期レビューに基づいて、四半期レビュー報告書において独立の立場から四半期
連結財務諸表に対する結論を表明することにある。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に従って、四半期レビューの過程を通じ
て、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対する質問、分析的手続その他の四半期レ
ビュー手続を実施する。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して
実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。
・ 継続企業の前提に関する事項について、重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認
められると判断した場合には、入手した証拠に基づき、四半期連結財務諸表において、我が国において一般に公正妥
当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、適正に表示されていないと信じさせる事項が認められな
いかどうか結論付ける。また、継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、四半期レビュー報告書
において四半期連結財務諸表の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する四半期連結財務諸表の
注記事項が適切でない場合は、四半期連結財務諸表に対して限定付結論又は否定的結論を表明することが求められて
いる。監査人の結論は、四半期レビュー報告書日までに入手した証拠に基づいているが、将来の事象や状況により、
企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 四半期連結財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作
成基準に準拠していないと信じさせる事項が認められないかどうかとともに、関連する注記事項を含めた四半期連結
財務諸表の表示、構成及び内容、並びに四半期連結財務諸表が基礎となる取引や会計事象を適正に表示していないと
信じさせる事項が認められないかどうかを評価する。
・ 四半期連結財務諸表に対する結論を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する証拠を入手する。監
査人は、四半期連結財務諸表の四半期レビューに関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で
監査人の結論に対して責任を負う。
監査人は、監査等委員会に対して、計画した四半期レビューの範囲とその実施時期、四半期レビュー上の重要な発見事
項について報告を行う。
監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに監
査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講じて
いる場合はその内容について報告を行う。
利害関係
会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はな
い。
以 上
（注）１．上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社（四半期報告
書提出会社）が別途保管しております。
２．ＸＢＲＬデータは四半期レビューの対象には含まれておりません。
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