株式会社ふくおかフィナンシャルグループ 有価証券報告書 第15期(令和3年4月1日－令和4年3月31日)

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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
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    【表紙】

    【提出書類】                     有価証券報告書

    【根拠条文】                     金融商品取引法第24条第１項

    【提出先】                     関東財務局長

    【提出日】                     2022年６月29日

    【事業年度】                     第15期(自　2021年４月１日　至　2022年３月31日)

    【会社名】                     株式会社ふくおかフィナンシャルグループ

    【英訳名】                     Fukuoka Financial Group, Inc.

    【代表者の役職氏名】                     取締役社長　　　　　五            島　久

    【本店の所在の場所】                     福岡市中央区大手門一丁目８番３号

    【電話番号】                     092(723)2500(代表)

    【事務連絡者氏名】                     経営企画部長                 溝  江　鉄    兵

                         福岡市中央区大手門一丁目８番３号

    【最寄りの連絡場所】
                         株式会社ふくおかフィナンシャルグループ　経営企画部
    【電話番号】                     092(723)2502

    【事務連絡者氏名】                     経営企画部長                 溝  江　鉄    兵

    【縦覧に供する場所】                     株式会社東京証券取引所

                         　(東京都中央区日本橋兜町２番１号)
                         証券会員制法人福岡証券取引所

                         　(福岡市中央区天神二丁目14番２号)
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    第一部 【企業情報】
    第１ 【企業の概況】

    １  【主要な経営指標等の推移】

     (1)  当連結会計年度の前４連結会計年度及び当連結会計年度に係る次に掲げる主要な経営指標等の推移
                        2017年度       2018年度       2019年度       2020年度       2021年度

                       (自2017年       (自2018年       (自2019年       (自2020年       (自2021年
                        ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日
                        至2018年       至2019年       至2020年       至2021年       至2022年
                        ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)
    連結経常収益              百万円       237,572       246,112       283,186       274,754       280,427
    連結経常利益又は
                  百万円       71,636       74,093       △ 5,250       60,427       76,086
    連結経常損失(△)
    親会社株主に帰属する
                  百万円       49,369       51,649       110,607        44,647       54,118
    当期純利益
    連結包括利益              百万円       78,909       12,053       46,387       121,887         112
    連結純資産額              百万円       778,973       777,308       853,062       958,833       941,066

    連結総資産額              百万円     20,163,679       20,839,786       25,068,405       27,510,013       29,171,912

    １株当たり純資産額               円     4,535.10       4,525.66       4,487.30       5,043.70       4,949.87

    １株当たり当期純利益               円      287.42       300.71       581.83       234.86       284.69

    潜在株式調整後１株当たり
                   円        －       －       －       －       －
    当期純利益
    自己資本比率               ％       3.86       3.72       3.40       3.48       3.22
    連結自己資本利益率               ％       6.62       6.63       13.56        4.92       5.69

    連結株価収益率               倍       9.96       8.16       2.45       8.93       8.33

    営業活動による
                  百万円      1,159,776        △ 5,725       47,871      1,541,822       2,163,545
    キャッシュ・フロー
    投資活動による
                  百万円       145,640       360,435      △ 147,507        4,740     △ 372,639
    キャッシュ・フロー
    財務活動による
                  百万円      △ 11,993      △ 33,717      △ 15,989      △ 16,108      △ 26,956
    キャッシュ・フロー
    現金及び現金同等物の
                  百万円      4,168,303       4,489,326       4,545,697       6,076,226       7,840,263
    期末残高
                          6,811       6,717       8,030       8,103       7,830
    従業員数
                   人
    [外、平均臨時従業員数]
                          [ 2,416   ]    [ 2,392   ]    [ 3,014   ]    [ 3,012   ]    [ 2,905   ]
     (注)   １　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり純資産額及び１株
        当たり当期純利益は、2017年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。
       ２　潜在株式調整後１株当たり当期純利益は、潜在株式がないので記載しておりません。
       ３　自己資本比率は、(期末純資産の部合計－期末非支配株主持分)を期末資産の部合計で除して算出しておりま
        す。
       ４　平均臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
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     (2)  当社の当事業年度の前４事業年度及び当事業年度に係る主要な経営指標等の推移
            回次            第11期       第12期       第13期       第14期       第15期

           決算年月            2018年３月       2019年３月       2020年３月       2021年３月       2022年３月

    営業収益              百万円       20,011       22,746       28,703       41,185       32,071

    経常利益              百万円       12,609       14,155       13,385       24,993       21,444

    当期純利益              百万円       12,672       14,219       12,621       26,576       22,071

    資本金              百万円       124,799       124,799       124,799       124,799       124,799

                       普通株式
                              普通株式       普通株式       普通株式       普通株式
    発行済株式総数               千株
                         859,761       171,952       191,138       191,138       191,138
    純資産額              百万円       530,436       530,888       575,199       585,010       589,965
    総資産額              百万円       680,605       683,755       729,943       754,933       760,411

    １株当たり純資産額               円     3,088.21       3,091.02       3,012.61       3,077.43       3,103.56

                       普通株式       普通株式       普通株式       普通株式       普通株式
                   円
    １株当たり配当額
                          15.00       51.00       85.00       85.00       95.00
    (内１株当たり中間配当額)
                   (円)
                          ( 7.50  )     ( 8.50  )    ( 42.50   )    ( 42.50   )    ( 47.50   )
    １株当たり当期純利益               円       73.77       82.79       66.10       139.70       116.10
    潜在株式調整後１株当たり
                   円        －       －       －       －       －
    当期純利益
    自己資本比率               ％       77.93       77.64       78.80       77.49       77.58
    自己資本利益率               ％       2.39       2.67       2.28       4.58       3.75

    株価収益率               倍       38.83       29.66       21.64       15.02       20.44

    配当性向               ％      101.66       102.66       128.58        60.84       81.81

                            38       35       166       302       299
    従業員数
                   人
    [外、平均臨時従業員数]
                           [ 18 ]      [ 13 ]      [ 25 ]      [ 51 ]      [ 40 ]
    株主総利回り               ％       121.9       108.5        69.5       100.7       116.1
    (比較指標：配当込みTOPIX)               (％)       ( 115.8   )    ( 110.0   )     ( 99.5  )    ( 141.5   )    ( 144.3   )
                                  3,260
    最高株価               円        694              2,677       2,422       2,527
                                  (674)
                                  2,117
    最低株価               円        453              1,223       1,286       1,805
                                  (532)
     (注)   １　第15期(2022年３月)中間配当についての取締役会決議は2021年11月10日に行いました。
       ２　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり純資産額及び１株
        当たり当期純利益は、2017年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。
       ３　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。第12期の１株当たり配当額
        51.00円は、中間配当額8.50円と期末配当額42.50円の合計となり、中間配当額8.50円は株式併合前の配当額、
        期末配当額42.50円は株式併合後の配当額となります。
       ４　潜在株式調整後１株当たり当期純利益は、潜在株式がないので記載しておりません。
       ５　自己資本比率は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。
       ６　平均臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
       ７　最高株価及び最低株価は、東京証券取引所市場第一部における普通株式のものであります。
       ８　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。第12期の株価については当該
        株式併合後の最高株価及び最低株価を記載し、()内に当該株式併合前の最高株価及び最低株価を記載しており
        ます。
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    ２  【沿革】
      2006年５月        福岡銀行と熊本ファミリー銀行(以下、総称して、「両行」という。)は、業務・資本提携に関
              する「基本合意書」を締結。
      2006年９月        両行は、「経営統合に関する基本合意書」を締結。

      2006年10月        両行は、「共同株式移転契約」を締結。

      2006年12月        両行の臨時株主総会及び熊本ファミリー銀行の各種種類株主総会において、両行が共同株式移

              転の方法により当社を設立し、両行がその完全子会社となることについて承認決議。
      2007年３月        両行が共同して、金融庁より銀行持株会社の設立等に関わる認可を取得。

      2007年４月        両行が共同株式移転により当社を設立。

              当社の普通株式を東京・大阪・福岡証券取引所に上場。
              (その後、2013年７月大阪証券取引所は東京証券取引所に統合)
      2007年５月        親和銀行を完全子会社とする経営統合を実施し、親和銀行の経営再建及び資本支援等の実施を

              内容とする「経営支援に係る基本合意書」を九州親和ホールディングス及び親和銀行と締結。
      2007年７月        当社及び九州親和ホールディングス、親和銀行は、関係当局の認可等を前提として、当社が九

              州親和ホールディングスの保有する親和銀行及びしんわＤＣカードの株式の全部を、2007年10
              月１日以降において総額760億円で取得すること等を約した株式譲渡契約を締結。
      2007年９月        親和銀行が実施した第三者割当増資の引受けを行い、親和銀行を連結子会社化。

      2007年10月        九州親和ホールディングスが持つ親和銀行株式の買取を行い、親和銀行を完全連結子会社化。

      2009年１月        熊本ファミリー銀行が福岡銀行・広島銀行の共同利用型基幹システムへ参加。

      2009年２月        熊本ファミリー銀行及び親和銀行が有する事業再生事業及び不良債権処理事業を吸収分割によ

              り福岡銀行に承継。
      2010年１月        親和銀行が共同利用型基幹システムへ参加し、グループ３行のシステム統合が完了。

      2013年４月        熊本ファミリー銀行が熊本銀行に商号変更。

      2016年２月        十八銀行との間で、「経営統合に関する基本合意書」を締結。

      2018年10月        十八銀行との間で、当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社とする「株式

              交換契約書」を締結。
      2019年１月        十八銀行の臨時株主総会において、株式交換契約について承認決議。
      2019年４月        十八銀行との株式交換を行い、十八銀行を完全連結子会社化。

      2019年８月        みんなの銀行設立準備会社を設立。

      2020年５月        親和銀行及び十八銀行が合併契約を締結。

      2020年10月        親和銀行及び十八銀行が合併し、十八親和銀行が発足。

      2020年12月        みんなの銀行設立準備会社がみんなの銀行に商号変更。

      2021年１月        旧十八銀行のシステムを共同利用型基幹システムに移行し、システム統合が完了。

      2021年５月        みんなの銀行がお客さま向けのサービス提供を開始。

    ３  【事業の内容】

      当社グループは、当社及び連結子会社26社で構成されており、銀行業務を中心に様々な金融サービスを提供してお
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     ります。なお、当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいことから、事業の区分は事業内容
     別に記載しております。
      当社グループの事業に係わる位置づけは次のとおりであります。
     〔銀行業〕
      株式会社福岡銀行(以下、「福岡銀行」といいます。)、株式会社熊本銀行(以下、「熊本銀行」といいます。)、株
     式会社十八親和銀行(以下、「十八親和銀行」といいます。)及び株式会社みんなの銀行(以下、「みんなの銀行」とい
     います。)において、本店のほか支店等により運営されており、預金業務、貸出業務、内国為替業務、外国為替業務等
     を行っております。
     〔その他〕
     　当社及び子会社により、証券業務、保証業務、事業再生支援・債権管理回収業務、リース業務等を行っておりま
     す。
      以上述べた事項を事業系統図によって示すと次のとおりであります。
                                           　　　　(     2022年３月31日       現在)

                     ふくおかフィナンシャルグループ

     (銀行業)                     (その他事業)

                          ふくおかフィナンシャルグループ連結子会社
                          ・㈱FFGベンチャービジネスパートナーズ
                          ・iBankマーケティング㈱
        福  　岡　     銀  　行
                          ・ゼロバンク・デザインファクトリー㈱
                          ・㈱FFG成長投資
                          ・㈱サステナブルスケール
                          ・十八総合リース㈱
                          福岡銀行連結子会社
        熊　   本  　銀   　行
                          ・FFG証券㈱
                          ・福銀事務サービス㈱
                          ・ふくぎん保証㈱
                          ・長崎保証サービス㈱
                          ・FFGコンピューターサービス㈱
        十  八  親  和  銀  行
                          ・㈱FFGカード
                          ・㈱十八カード
                          ・福銀不動産調査㈱
                          ・ふくおか債権回収㈱
                          ・㈱FFGビジネスコンサルティング
        み  ん  な  の  銀  行
                          ・㈱長崎経済研究所
                          ・㈱FFGほけんサービス
                          ・㈱R&Dビジネスファクトリー
                          ・一般社団法人ふくおか・アセット・ホールディングス
                          ・㈲マーキュリー・アセット・コーポレーション
                          ・㈲ジュピター・アセット・コーポレーション
     (注)   １　当社は、2022年４月１日付で、当社の100％子会社として株式会社FFG                                  Successionを設立いたしました。
       ２　ふくぎん保証株式会社は、2022年４月１日付で、長崎保証サービス株式会社を吸収合併いたしました。
       ３   株式会社FFGカードは、2022年４月１日付で、株式会社十八カードを吸収合併いたしました。
       ４　十八総合リース株式会社は、2022年４月１日付で、FFGリース株式会社へ商号変更しております。
      なお、当社は特定上場会社等に該当し、インサイダー取引規制の重要事実の軽微基準のうち、上場会社の規模との
     対比で定められる数値基準については連結ベースの計数に基づいて判断することとなります。
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    ４  【関係会社の状況】
                                            当社との関係内容
                      資本金又            議決権の
                           主要な事業
                                      役員の
         名称         住所   は出資金            所有割合
                                          資金   営業上      設備の     業務
                            の内容
                                      兼任等
                      (百万円)             (％)
                                          援助   の取引      賃貸借     提携
                                       (人)
    (連結子会社)
                                             経営管理
                 福岡市
                                         9         当社へ建物の
    株式会社福岡銀行                                         金銭貸借
                      82,329    銀行業          100       －              －
                                        (6)          一部賃貸
                 中央区
                                             預金取引
                 熊本市
                                         3
    株式会社熊本銀行                  10,000    銀行業          100       －  経営管理       －     －
                                        (1)
                 中央区
                                         4
    株式会社十八親和銀行             長崎市     36,878    銀行業          100       －  経営管理       －     －
                                        (1)
                 福岡市
                                         3
    株式会社みんなの銀行                   8,250    銀行業          100       －  経営管理       －     －
                                        (2)
                 中央区
                 福岡市
    株式会社FFGベンチャービ
                        10  投融資業務          100     4  －    －      －     －
    ジネスパートナーズ
                 中央区
                           情報処理・情
                 福岡市
    iBankマーケティング株式                                 80
                        80  報通信サービ              5  －    －      －     －
    会社                                (80)
                 中央区
                           ス業務
                 福岡市
    ゼロバンク・デザインファ                      システム研              5
                        50            100       －    －      －     －
    クトリー株式会社                      究・開発業務              (1)
                 中央区
                 福岡市
    株式会社FFG成長投資                    25  投資業務          100     3  －    －      －     －
                 中央区
                 福岡市
    株式会社サステナブルス                      SDGsの普及推
                        100            100     4  －    －      －     －
    ケール                      進業務
                 中央区
    十八総合リース株式会社             長崎市      895   リース業務          100     3  －    －      －     －

                 福岡市

                                    100
    FFG証券株式会社                   3,000    証券業務              2  －    －      －     －
                                    (100)
                 中央区
                 福岡市
                                    100
    福銀事務サービス株式会社                    100   事務代行業務              1  －    －      －     －
                                    (100)
                 早良区
                 福岡市         借入債務の
                                    100
    ふくぎん保証株式会社                    30                2  －    －      －     －
                                    (100)
                 西区         保証業務
                           借入債務の
                                    100
    長崎保証サービス株式会社             長崎市       30                3  －    －      －     －
                                    (100)
                           保証業務
                 福岡市
    FFGコンピューターサービ                                100
                        50  計算受託業務              2  －    －      －     －
    ス株式会社                                (100)
                 博多区
                 福岡市
                           クレジット          100
    株式会社FFGカード                    50                3  －    －      －     －
                           カード業務         (100)
                 西区
                           クレジット          100
    株式会社十八カード             長崎市       30                3  －    －      －     －
                           カード業務         (100)
                 福岡市
                                    100
    福銀不動産調査株式会社                    30  事務代行業務              3  －    －      －     －
                                    (100)
                 東区
                           事業再生支
                 福岡市
                                    100
    ふくおか債権回収株式会社                    500   援・債権管理              2  －    －      －     －
                                    (100)
                 中央区
                           回収業務
                 福岡市
    株式会社FFGビジネスコン                      コンサルティ          100
                        50                4  －    －      －     －
    サルティング                      ング業務         (100)
                 中央区
                           各種調査研究          100

    株式会社長崎経済研究所             長崎市       30                3  －    －      －     －
                           業務         (100)
                 福岡市

    株式会社FFGほけんサービ                                100
                        200   保険募集業務              3  －    －      －     －
    ス                                (100)
                 中央区
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                                            当社との関係内容
                      資本金又            議決権の
                           主要な事業
                                      役員の
         名称         住所   は出資金            所有割合
                                          資金   営業上      設備の     業務
                            の内容
                                      兼任等
                      (百万円)             (％)
                                          援助   の取引      賃貸借     提携
                                       (人)
                 福岡市
    株式会社R&Dビジネスファ                                100
                        100   研究開発業務              3  －    －      －     －
    クトリー                                (100)
                 中央区
                 福岡市
    一般社団法人ふくおか・ア
                        25  投融資業務          －    －  －    －      －     －
    セット・ホールディングス
                 中央区
                 福岡市
    有限会社マーキュリー・ア                      ファクタリン
                         6            －    －  －    －      －     －
    セット・コーポレーション                      グ業務
                 中央区
                 福岡市
    有限会社ジュピター・ア                      ファクタリン
                         3            －    －  －    －      －     －
    セット・コーポレーション                      グ業務
                 中央区
     (注)   １　上記関係会社のうち、特定子会社に該当するのは、福岡銀行、十八親和銀行の２社であります。

       ２　上記関係会社のうち、有価証券報告書(又は有価証券届出書)を提出している会社は、福岡銀行であります。
       ３　「議決権の所有割合」欄の(　　)内は、子会社による間接所有の割合(内書き)であります。
       ４　「当社との関係内容」の「役員の兼任等」欄の(　　)内は、当社の役員(内書き)であります。
       ５　上記関係会社のうち、福岡銀行、十八親和銀行は経常収益(連結会社相互間の内部経常収益を除く)の連結経
        常収益に占める割合が10％を超えております。なお、福岡銀行は有価証券報告書を提出しており、主要な損益
        情報等は、記載を省略しております。
                              (単位：百万円)
        主要な損益情報等
                             十八親和銀行
                 ①   経常収益              63,210
                 ②   経常利益              11,733
                 ③   当期純利益              10,850
                 ④   純資産額              269,040
                 ⑤   総資産額             6,541,449
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    ５  【従業員の状況】

     (1)  連結会社における従業員数
                                                 2022年３月31日       現在
       事業内容の名称                銀行業              その他              合計
                            6,532              1,298              7,830
        従業員数(人)
                           [ 2,353   ]            [ 552  ]           [ 2,905   ]
     (注)   １　従業員数は、連結会社各社において、それぞれ社外への出向者を除き、社外から受け入れた出向者を含んで
        おります。また、嘱託及び臨時従業員                 2,857   人(銀行業     2,326   人、その他     531  人)、並びに執行役員(子銀行の執行
        役員を含む)37人を含んでおりません。
       ２　当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいことから、事業内容別の従業員数を記載
        しております。
       ３　臨時従業員数は、[　]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
       ４　臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
     (2)  当社の従業員数

                                                 2022年３月31日       現在
        従業員数(人)              平均年齢(歳)             平均勤続年数(年)             平均年間給与(千円)
               299
                            37.6              12.1             7,998
               [ 40 ]
     (注)   １　当社従業員は主に、福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行からの出向者であります。なお、従業員数には、各
        子銀行からの兼務出向者は含んでおりません。
       ２　当社の従業員はすべてその他の事業内容に属しております。
       ３　臨時従業員数は、[　]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
       ４　臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
       ５　平均勤続年数は、出向元での勤務年数を通算しております。
       ６　平均年間給与は、３月末の当社従業員に対して各社で支給された年間の給与、賞与及び基準外賃金を合計し
        たものであります。
     (3)  労働組合の状況

        当社には労働組合はありません。また、当社グループには、福岡銀行従業員組合(組合員数3,078人)、熊本銀行
       従業員組合(組合員数672人)、十八親和銀行従業員組合(組合員数1,728人)が組織されております。労使間におい
       ては特記すべき事項はありません。
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    第２ 【事業の状況】
    １  【経営方針、経営環境及び対処すべき課題等】

       文中の将来に関する事項は、当連結会計年度末現在において、当社グループが判断したものであります。
     (1)  経営の基本方針

      ①グループ経営理念
       ふくおかフィナンシャルグループ(以下「ＦＦＧ」といいます。)は、福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行、みん
      なの銀行をグループ傘下に持つ広域展開型地域金融グループとして、営業基盤である九州を中心に、稠密な営業
      ネットワークを活かし、高度かつ多様な金融商品・サービスを展開しております。
       当社グループは、以下の経営理念を基本として、金融サービスの向上を通じて地域社会に対してより多くの貢献
      を果たすとともに、持続的な成長と中長期的な企業価値の向上を目指してまいります。
                    ふくおかフィナンシャルグループ経営理念

                       ふくおかフィナンシャルグループは、
                    高い感受性と失敗を恐れない行動力を持ち、
                        未来志向で高品質を追求し、
                       人々の最良な選択を後押しする、
            すべてのステークホルダーに対し、価値創造を提供する金融グループを目指します。
      ②グループブランド

       ＦＦＧ各社は、グループ経営理念を共通の価値観として行動し、お客さま、地域社会、株主の皆さま、そして従
      業員にとって真に価値ある存在であり続けるための約束として、『コアバリュー』を表明し、ブランドスローガン
      『あなたのいちばんに。』を展開してまいります。
       □  ブランドスローガン

           あなたのいちばんに。

       □  コアバリュー        (ブランドスローガンに込められたお客さまへの約束)

        ・  いちばん身近な銀行
           お客さまの声に親身に心から耳を傾け、対話し、共に歩みます。
        ・  いちばん頼れる銀行

           豊富な知識と情報を活かし、お客さま一人ひとりに最も適したサービスを提供します。
        ・  いちばん先を行く銀行

           金融サービスのプロ集団として、すべての人の期待を超える提案を続けます。
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     (2)  中長期的な会社の経営戦略
       ＦＦＧは、2007年４月の設立以降、福岡県、熊本県、長崎県を中心とした九州全域に広域なネットワークを有す
      る広域展開型地域金融グループとして、地域経済の発展に資する様々な活動を展開してまいりました。
       また、2016年にスタートした第５次中計から、長期ビジョン「持続的に高い競争力・成長力を実現する　ザ・ベ
      スト   リージョナルバンク」を掲げ、営業基盤の拡大、収益源の多様化、生産性・健全性の向上を進めるとともに、
      2021年には国内初のデジタルバンクとしてみんなの銀行を立ち上げるなど、これまでにない新しい取組みにもチャ
      レンジしてきました。
       この間、テクノロジーの進化やＳＤＧｓへの意識の高まりをはじめとした社会の変化がコロナ禍により加速し、
      世界規模で環境は急速に変化しています。地域社会においても、人口減少や高齢化などの構造的な課題に加え、デ
      ジタル化やグローバル化を通じて世界の環境変化が影響し不確実性が増してきました。
       このようにＦＦＧを取り巻く事業環境の前提が大きく変わってきたことを踏まえ、2030年を目標とした長期ビ
      ジョンを改めて設定しました。
       事業環境が大きく変わる一方、福岡・熊本・長崎を中心に九州に根ざした地域金融機関として、地域と利益を一

      つにしている構図は変わっておらず、持続可能な地域社会を実現していくことは、これからもＦＦＧの使命・サス
      テナビリティそのものであると捉えています。
       これを実現するためには、相当なスピードで変化する世界の状況をいち早く捉え、その果実である資本・技術・
      情報等を活用しながら、ＦＦＧ自身が変革し、地域課題を解決していく必要があります。
       このため、①信頼をベースに多様化する顧客ニーズにストレスなく応えるサービス開発力、②企業・社会課題を
      解決するソリューション力、③大きく変化する環境・社会課題や働き方に柔軟に対応できる組織力の３点を備えた
      い力と位置付けました。
       これら３つの力を備えることで、「ファイナンスとコンサルティングを通じて全てのステークホルダーの成長に
      貢献するザ・ベスト          リージョナルバンク」になることを2030年の長期ビジョンとし、サステナブルな地域社会とＦ
      ＦＧの持続的成長の同時実現を目指してまいります。
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     (3)  目標とする経営指標

       2022年度より、長期ビジョンを目指す最初の中計と位置付けた第７次中期経営計画(2022年４月～2025年３月)を
      スタートさせました。
       第７次中期経営計画では、最終年度である2024年度の目標経営指標として、以下の項目を掲げております。
                 目標とする経営指標                    最終年度　目標数値

              親会社株主に帰属する当期純利益                             650億円
       収益性指標
              ＲＯＥ(連結自己資本利益率、以下同じ)                            ６％程度
       健全性指標      自己資本比率(*)                            10％半ば
       効率性指標      ＯＨＲ(連結)(経費／業務粗利益、以下同じ)                            60％程度
    　　　(*)バーゼルⅢ最終化（完全適用）ベース
     (4)  会社が優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題

       金融機関を取り巻く事業環境は、国内における人口減少、少子高齢化の進行や低金利環境の長期化といった従前
      からの課題に加え、テクノロジーの進化や新型コロナウイルス感染症拡大にともなう新しい生活様式への移行、脱
      炭素社会への転換をはじめとしたＳＤＧｓへの意識の高まり等、お客さまの行動や社会環境の変化がすすんでいま
      す。
       ＦＦＧを取り巻く事業環境の前提が大きく変わってきたことを踏まえ、「持続可能な地域社会を実現する」こと
      が私たちの使命でありＦＦＧのサステナビリティであること、その実現に向けて、ＦＦＧの経営理念やブランドス
      ローガン、サステナビリティ方針が不変であることを再確認しました。
       そして、「地域社会の課題解決」と「ＦＦＧ企業価値の向上」の好循環サイクルを創出するために、2030年を目
      標とした長期ビジョンを改めて設定し、そのビジョンを目指す最初の中計と位置付けた「第７次中期経営計画」を
      2022年度よりスタートさせました。
      (イ)   第７次中期経営計画の基本戦略

       ＦＦＧは地域金融機関として、地域に金融サービスを提供するとともに地域の成長を自らの成長の源として、コ
      アとなるビジネスを築き上げてきました。
       このコアビジネスを土台とする第６次中計におけるプロジェクト効果の実現及び定着が、まず第７次中計におけ
      るテーマです。十八親和銀行の統合や投信ビジネスの拡充等の効果の広がりにより、持続的成長の基盤がより強固
      になるものと考えています。
       そのうえで、この成長の循環を継続するために新たなチャレンジにも取り組みます。コアとなるバンキングビジ
      ネスの更なる成長に向けた取組みは、営業全般にわたるＤＸ(デジタル・トランスフォーメーション：「業務改革２
      ｎｄ」「営業改革」)です。デジタルとヒト(従業員)の力を最大限に発揮することで、“お客さま本位”を徹底しま
      す。
       「業務改革２ｎｄ」は、個人向け銀行アプリや法人向けＷＥＢポータルサイトといったデジタルチャネルを構築
      し、お客さまとの接点を拡げるとともに、あらゆる銀行取引をリモートで可能とし、お客さまの利便性向上と業務
      の生産性向上を図ります。
       「営業改革」は、デジタルチャネルによるお客さまとのコミュニケーションの進化とデータの利活用、営業担当
      者のスキル向上により、高度な金融サービスをいつでもどこでもきめ細やかにご提供します。
       また、お客さまや地域が直面する様々な課題解決に向けて、当社グループの戦略系子会社の事業領域拡大、機能
      強化をすすめます。
       さらに、成長領域を広げるため、みんなの銀行をはじめとする新事業の挑戦に向けて積極的にリソースを投入し
      ます。
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      (ロ)   人財戦略
       変化の振れ幅が大きくそのスピードが加速するなかで“お客さま本位”を実践し、事業戦略を実現するのは人財
      です。
       様々な分野に能力を発揮する人財で構成される「戦略的人財ポートフォリオ」を構築します。そのために、従来
      型の採用や人財育成に加え、キャリア採用や専門人財の育成にも積極的に取り組みます。
       また、従業員がそれぞれの能力を発揮し日々の仕事にやりがいを実感できるよう、多様で柔軟な働き方を可能と
      する環境を整え、組織の目的や目標を共有できる社内コミュニケーションにも注力します。
       こうした取組みを通じて従業員の能力とエンゲージメントの向上、ひいては組織力向上を目指します。
      (ハ)   サステナビリティの取り組み

       「『地域経済発展への貢献』と『ＦＦＧ企業価値の向上』の好循環サイクル」を創出し、持続可能な地域社会を
      実現していくことは、当社グループの使命であり、サステナビリティそのものです。
       特に、当社グループは九州に根ざす地域金融機関として、ＣＯ２排出量ネットゼロなど自社の取組みとともに、
      地元のお取引先のＳＸ(サステナビリティ・トランスフォーメーション)を積極的に支援します。
       2021年４月、ＳＤＧｓ支援子会社である株式会社サステナブルスケールを設立しました。当社が提供する、サス
      テナビリティへの取組み度合を測る「ＳＳ(サステナブル・スケール)インデックス」を通じた対話を切り口に中
      堅、中小企業の皆様のＳＤＧｓ支援を強化しています。さらに、新たなファイナンス形態やコンサルティング機能
      の拡充により、お客さまのサステナビリティ向上をお手伝いします。
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    ２  【事業等のリスク】
      当社及び当社グループの           財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると
     認識している主要なリスクについて                 記載しております。また、必ずしもそのようなリスク要因に該当しない事項につ
     いても、投資者の投資判断上、重要であると考えられる事項については、投資者に対する積極的な情報開示の観点か
     ら開示しております。各項目に掲げられたリスクは、それぞれが独立するものではなく、ある項目のリスクの発生が
     関連する他の項目のリスクに結びつき、リスクが増大する可能性があることについてもご留意ください。
      なお、本項においては、将来に関する事項が含まれておりますが、当該事項は、別段の記載のない限り、有価証券
     報告書提出日現在において判断したものであります。
     (特に重要なリスク)

     １　新型コロナウイルス感染症に係るリスクについて

       新型コロナウイルス感染症の広がりは、業種、規模を問わず、多くの企業に影響を及ぼしています。今後の当該
      感染症の流行動向の先行きが不透明であるため、当社グループにおける影響についても精緻に算定することはでき
      ませんが、信用リスクをはじめ、後述する様々なリスクの顕在化に繋がる可能性もあり、そのような場合には当社
      グループの業績及び財務状況並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ＜対応策＞

       当社グループでは、当該感染症による影響をグループ経営会議や取締役会において随時共有し、経営の最重要課
      題の一つとして各種対応策をスピード感を持って実施してまいります。
       具体的には、インターネットバンキングやセルフ取引等の非対面営業へのシフト、また当社グループにおける役
      職員の在宅勤務や交代勤務の実施等により、感染拡大防止に努めてまいります。そのうえで、法人のお取引先に対
      しては、資金繰りの支援に留まらず、事業戦略の策定やM&A・事業承継など様々な経営課題に対して支援する一方、
      個人のお客さまに対しては、リモートチャネルも活用しながら、資産形成やライフプランニングを軸としたコンサ
      ルティングを強化することにより、地域の金融インフラとして、お取引先や地域社会をしっかりとサポートしてま
      いります。
       また、当該感染症の影響により、消費行動や生活様式、企業の経済活動等に大きな変化が起こっているため、当
      社グループは、例えば新しい成長産業の出現やサプライチェーンの見直しに伴う商流の変化等を的確に捉えること
      で、ビジネスチャンスに繋げてまいります。
     ２　信用リスク

       貸出先の財務状況悪化等に起因する信用リスクは、当社グループの銀行子会社が保有する最大のリスクであり、
      この信用リスクによって生じる信用コスト(与信関連費用)が増加する要因として以下のものがあります。
     (1)　不良債権の増加

       当社グループの不良債権は、世界経済及び日本経済の動向、不動産価格及び株価の変動、貸出先の経営状況等に
      よっては増加する可能性があります。その結果、現時点の想定を上回る信用コストが発生した場合、当社グループ
      の業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (2)　貸倒引当金の積み増し

       当社グループは、貸出先の財務状況、担保等による債権保全及び企業業績に潜在的に影響する経済要因等に基づ
      いて、貸倒引当金を計上しております。貸出先の財務状況等が予想を超えて悪化した場合、現時点で見積もり計上
      した貸倒引当金が不十分となる可能性があります。また、地価下落等に伴い担保価値が低下し債権保全が不十分と
      なった場合、貸倒引当金の積み増しが必要となる可能性があります。このような場合、信用コストが増加し、当社
      グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (3)　特定の業種における経営環境悪化
       当社グループの貸出先の中には、世界経済及び日本経済の動向及び特定の業種における経営環境の変化等によ
      り、当該業種に属する企業の信用状態の悪化、担保・保証等の価値下落等が生じる可能性があります。
      　このような場合、当社グループのこれら特定の業種における不良債権残高及び信用コストが増加し、当社グルー
      プの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (4)　貸出先への対応
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       当社グループは、貸出先のデフォルト(債務不履行等)に際して、法的整理によらず私的整理により再建すること
      に経済合理性が認められると判断し、これらの貸出先に対して債権放棄又は追加融資を行って支援を継続すること
      もあり得ます。支援継続に伴う損失額が貸倒引当金計上時点の損失見積額と乖離した場合、信用コストが増加し、
      当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
      　また、このような貸出先に対しては、再建計画の正確性や実行可能性を十分に検証した上で支援継続を決定いた
      しますが、その再建が必ず奏功するという保証はありません。再建が奏功しない場合、これらの貸出先の倒産が新
      たに発生する可能性があります。その結果、信用コストが増加し、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及
      ぼす可能性があります。
     (5)　権利行使の困難性
       当社グループは、不動産市場における流動性の欠如又は価格の下落、有価証券価格の下落等の事情により、デ
      フォルト状態にある貸出先に対して担保権を設定した不動産及び有価証券を処分することができない可能性があり
      ます。
       このような場合、債権保全を厳格に見積もることによる貸倒引当金の積み増しや、バルクセールによるオフバラ
      ンス化を進めることもあり得ます。その結果、信用コストが増加し、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を
      及ぼす可能性があります。
     ＜対応策＞

       当社グループでは、景気予測に基づくデフォルト率の推計等将来のリスクを合理的に見積るフォワードルッキン
      グな引当を行っております。
       フォワードルッキングな引当を行うことで、より景気変動に左右されない貸出運営を可能とし、資金繰り支援を
      はじめとした安定的で適切な金融仲介機能の発揮に繋がるものと考えております。
       お取引先企業に対しては「迅速かつ十分な資金供給」と「金融の円滑化」に全力を尽くしてまいることは言うま
      でもありませんが、将来の不確実性に備えた取組みについても万全を期してまいります。
     (その他の重要なリスク)

     １　当社グループの経営統合に関するリスク(期待した統合効果を十分に発揮できない可能性)

       2007年４月の当社設立(福岡銀行と熊本ファミリー銀行(現                           熊本銀行)の経営統合)以降、2007年10月には親和銀行
      と、2019年４月には十八銀行と経営統合(2020年10月には親和銀行と十八銀行が合併し、十八親和銀行に商号変更)
      するなど、当社グループは質の高い金融サービスを提供する広域展開型地域金融グループを目指して、事務やＩＴ
      基盤の共通化等、統合効果を最大限に発揮するために最善の努力をいたしております。
      　しかしながら、業務面での協調体制強化や営業戦略の不奏功、顧客との関係悪化、対外的信用力の低下、想定外
      の追加費用の発生等により、当初期待した統合効果を十分に発揮できず、結果として                                       当社グループの業績及び財務
      状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ２　ビジネス戦略に関するリスク

       当社グループは、中長期的な企業価値向上を目指して様々なビジネス戦略を展開しておりますが、想定を上回る
      経営環境の変化、あるいは戦略展開に必要なスキルを有する人材の不足等により、想定した通りの収益が計上でき
      ない場合、あるいは想定を上回るコスト等が発生した場合、                            当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可
      能性があります。
     ３　コンプライアンスに関するリスク

       当社グループでは、コンプライアンス(法令等遵守)を経営の重要な課題と位置付け、態勢整備及び役職員に対す
      る教育研修に努めておりますが、今後、役職員による不法行為、社会規範に悖る行為、あるいは利用者視点の欠如
      した行為等に起因し多大な損失が発生したり、当社グループの使用者責任が問われ信用低下等が生じたりした場
      合、  当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ４　金融犯罪等に係るリスク

       当社グループでは、キャッシュカードの偽造・盗難や振り込め詐欺等の金融犯罪による被害を防止するため、セ
      キュリティ強化に向けた対策を講じております。また、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与防止を経営の重
      要な課題と位置付け、管理態勢の強化に取り組んでおります。しかしながら、高度化する金融犯罪等の発生によ
      り、不公正・不適切な取引を未然に防止できなかった場合、不測の損失の発生や信用失墜等により、当社グループ
      の業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ５　自己資本比率に関するリスク

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       当社グループは、連結自己資本比率を2006年金融庁告示第20号に定められる国内基準(４％)以上に維持する必要
      があります。また、当社の銀行子会社である福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行及びみんなの銀行は、連結自己資
      本 比率及び単体自己資本比率を2006年金融庁告示第19号に定められる国内基準(４％)以上に維持する必要がありま
      す。
       当社グループ又は銀行子会社の自己資本比率が求められる水準を下回った場合、金融庁長官から業務の全部又は
      一部の停止命令等を含む様々な命令を受けることとなります。
       当社グループ又は銀行子会社の自己資本比率の低下に影響を与える主な要因として以下のものがあります。
     (1)　不良債権処理に伴う信用コストの増加

       不良債権の発生や処分に伴い発生する信用コストの増加は、当社グループの業績に悪影響を及ぼし、自己資本比
      率の低下につながる可能性があります。
     (2)　繰延税金資産

       現時点における会計基準に基づき、一定の条件の下で、将来における税負担額の軽減効果として繰延税金資産を
      貸借対照表に計上することが認められております。繰延税金資産の計算は、将来の課税所得に関するものを含めた
      様々な予測・仮定に基づいており、実際の結果がかかる予測・仮定とは異なる可能性があります。その結果、当社
      又は連結子会社が繰延税金資産の一部又は全部の回収ができないと判断された場合、当社グループの繰延税金資産
      は減額され、当社グループの業績に悪影響を及ぼし、自己資本比率の低下につながる可能性があります。
     (3)　その他

       その他自己資本比率に影響を及ぼす要因として以下のものがあります。
       ・有価証券の時価の下落に伴う減損処理の増加
       ・貸出金等リスクアセットポートフォリオの変動
       ・自己資本比率の基準及び算定方法の変更
       ・本項記載のその他不利益項目の発生
     ６　サイバーセキュリティに関するリスク

       当社グループでは、近年のサイバーセキュリティに対する脅威の深刻化等を踏まえ、サイバー攻撃動向や脆弱性
      等の情報を収集・把握し、迅速な対応を実施するため、情報セキュリティ部会(FFG-CSIRT)を設置するなど、セキュ
      リティ管理態勢の充実・強化に取り組んでおりますが、今後、サイバー攻撃により重要情報が流出したり、あるい
      は重要なシステムが停止したりした場合、不測の損失の発生や信用低下等により、当社グループの業績及び財務状
      況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ７　気候変動に関するリスク

       近年、異常気象等による被害が世界的に甚大化しており、当社グループの営業基盤である九州においても、豪
      雨・台風等による大きな被害が頻繁に発生するなど、気候変動への対応は企業経営の大きな課題となっておりま
      す。当社グループでは、気候変動リスクへの対応を経営戦略上重要な要素と位置付け、TCFD(気候関連財務情報開示
      タスクフォース)提言への賛同を表明し、気候変動リスクが当社グループに及ぼす影響を把握・評価し、開示の拡充
      に取り組んでおりますが、当社グループの取り組みや情報開示が不十分であると判断された場合は、当社グループ
      の企業価値の毀損により当社グループの業績及び財務状況並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
      気候変動リスクとしては、台風・豪雨等の増加により、当社グループの店舗網が毀損し事業継続性に問題が生じる
      ことが想定されます。また、与信取引先企業の担保価値毀損や事業停止に伴う財務悪化により、当社グループの信
      用コストが増加する可能性があります。
       さらに、脱炭素社会への移行に伴う政策・規制強化や市場変化等による売上高減少やコスト増加によって、与信
      取引先企業の財務が悪化し、当社グループの信用コストが増加する可能性があります。                                        また、当社グループでは投
      融資に際し、「環境・社会に配慮した融資の取組み方針」の下、地球温暖化防止に向けた国際社会の要請や、持続
      可能な地域社会の実現に向けた取り組みへの期待を踏まえた対応を行っておりますが、ステークホルダーの皆様の
      期待と当社グループの取り組みとの乖離が拡大した場合は、当社グループの企業価値の毀損により当社グループの
      業績及び財務状況並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ８　業務に伴うリスク

     (1)　市場リスク
       当社グループの市場関連業務においては、様々な金融商品での運用を行っており、金利・為替・株式等の相場変
      動の影響を受けます。これらについては市場リスク量に対する評価・分析の検証及びモニタリング等を通して適
      時・適切にリスクをコントロールしていますが、国内外の経済動向・政治情勢                                    及び近年急速に高まっている地政学
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      リスク(特定地域が抱える政治的・軍事的緊張の高まりがその特定地域経済もしくは世界経済全体の先行きを不透明
      にするリスク)       等の影響を受けて市場が混乱を来たす等により金利・為替・株式等のリスク・ファクターが大幅に変
      動 した場合、     当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (2)　流動性リスク

       流動性リスクは、運用と調達の期間のミスマッチや予期せぬ資金の流出により、必要な資金確保が困難になる、
      又は通常よりも著しく高い金利での調達を余儀なくされることにより損失を被るリスク(資金繰りリスク)及び市場
      の混乱等により市場において取引ができなかったり、通常よりも著しく不利な価格での取引を余儀なくされたりす
      ることにより損失を被るリスク(市場流動性リスク)です。
       外部の格付機関が当社や銀行子会社の格付けを引き下げたり市場環境が悪化したりすると、これらのリスクが顕
      在化するおそれがあり、この場合、                当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (3)　システムリスク

       当社グループは、銀行子会社における営業店、ＡＴＭ及び他行とを結ぶオンラインシステムや顧客情報を蓄積し
      ている情報システムを保有しております。当社グループでは、コンピューターシステムの停止や誤作動又は不正利
      用、外部からのサイバー攻撃等のシステムリスクに対してシステムの安全稼働やセキュリティ対策に万全を期すほ
      か、セキュリティポリシーに則った厳格な情報管理を行うなど運用面での対策を実施しております。しかしなが
      ら、これらの対策にもかかわらず、重大なシステム障害が発生した場合、あるいは、サイバー攻撃によるシステム
      の停止等が発生した場合、決済業務に支障をきたす等                         当社グループの事業に重大な影響を及ぼす可能性がありま
      す。その結果、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (4)　事務リスク

       当社グループでは、事務規程等に則った正確な事務処理を励行することを徹底し、事務事故の未然防止を図るた
      め事務管理体制の強化に努めております。しかしながら、これらの対策にもかかわらず、重大な事務リスクが顕在
      化した場合、      当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (5)　情報漏洩等のリスク

       当社グループでは、膨大な顧客情報を保有しており、情報管理に関する規程及び体制の整備や従業員教育の徹底
      により、情報資産の厳正な管理に努めております。しかしながら、今後、不適切な管理、あるいは、外部からのサ
      イバー攻撃等により顧客情報や経営情報等の漏洩、紛失、改ざん、不正利用等が発生し、損害賠償等に伴う直接的
      な損失や、当社グループの信用低下等が生じた場合、                         当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性が
      あります。
     (6)　有形資産リスク

       当社グループが所有及び賃借中の土地、建物、車両等の有形資産について、自然災害、犯罪行為、資産管理上の
      瑕疵等の結果、毀損、焼失あるいは劣化することにより業務の運営に支障をきたす可能性があります。また、固定
      資産の減損会計適用に伴い、評価額が低下した場合等には損失が発生する可能性があります。これら有形資産に係
      るリスクが顕在化した場合、             当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (7)　労務リスク

       当社グループでは、労働関連法令に基づき適切な労務管理を行っておりますが、労務管理面及び安全衛生環境面
      での問題等に起因して損失が発生した場合、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性がありま
      す。
     (8)　法務リスク

       当社グループは、事業活動を行う上で、会社法、金融商品取引法、銀行法等の法令諸規制を受けるほか、各種取
      引上の契約を締結しております。当社グループは、これら法令諸規制や契約内容が遵守されるよう法務リスク管理
      等を行っておりますが、法令解釈の相違、法令手続きの不備、法令違反行為等により法令諸規制や契約内容を遵守
      できなかった場合、罰則適用や損害賠償等に伴う損失が発生し、                              当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼ
      す可能性があります。
     (9)　内部統制の構築等に係るリスク

       当社は、金融商品取引法に基づき、連結ベースの財務報告に係る内部統制が有効に機能しているか否かを評価
      し、その結果を内部統制報告書において開示しております。
       当社グループは、適正な内部統制の構築、維持、運営に努めておりますが、予期しない問題が発生した場合等に
      おいて、財務報告に係る内部統制の評価手続きの一部を実施できないことや、内部統制の重要な欠陥が存在するこ
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      と等を余儀なく報告する可能性もあります。そのような場合、                             当社グループの業績及び財務状況並びに当社の株価
      に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (10)　業務範囲拡大に伴うリスク

       当社グループは、法令等の規制緩和に伴う業務範囲の拡大等を前提とした多様な営業戦略を実施しております。
      当該業務の拡大が予想通りに進展せず想定した結果を得られない場合、営業戦略が奏功しないことにより、                                                  当社グ
      ループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (11)　競争に関するリスク

       当社グループが主要な営業基盤とする福岡県、熊本県及び長崎県をはじめ営業戦略の上で広域展開を図る九州地
      区は、今後、他金融機関の進出や業務拡大に加え、地元金融機関同士の再編も予想されます。また、デジタル技術
      の急速な進展によって、異業種からの銀行業への新規参入が相次ぐことも想定されます。
      　当社グループがこのような事業環境において競争優位を得られない場合、営業戦略が奏功しないことにより、                                                    当
      社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ９　その他

     (1)　持株会社のリスク
       持株会社である当社は、その収入の大部分を当社が直接保有している銀行子会社から受領する配当金に依存して
      おります。一定の状況下では、銀行法及び会社法その他法令上の規制又は契約上の制限等により、当該銀行子会社
      が当社に支払う配当金が制限される可能性があります。また、銀行子会社が十分な利益を計上することができず、
      当社に対して配当を支払えない状況が生じた場合、当社株主への配当の支払が不可能となる可能性があります。
     (2)　業績予想及び配当予想の修正

       当社が上場する金融商品取引所の規則に基づいて公表する業績予想及び配当予想は、公表時点における入手可能
      な情報に基づき判断したものであります。従って、外部経済環境が変化した場合や予想の前提となった経営環境に
      関する条件等に変化があった場合、同規則に基づいて、業績予想及び配当予想を修正する可能性があります。
     (3)　各種規制の変更リスク

       銀行持株会社及び銀行子会社は、事業運営上の様々な公的規制や金融システム秩序維持のための諸規制・政策の
      もとで業務を遂行しております。仮に一金融機関の経営破綻であっても連鎖反応により金融システム全体に重大な
      影響が及ぶおそれがある場合、これらの諸規制・政策が変更される可能性があります。現時点でその影響を予測す
      ることは困難ですが、コストの増加につながる場合、                         当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性が
      あります。
     (4)　地域経済の動向に影響を受けるリスク

       当社グループは、福岡県、熊本県及び長崎県を中心とした九州地区を営業基盤としていることから、地域経済が
      悪化した場合は、業容の拡大が図れないほか、信用リスクが増加するなどして                                    当社グループの業績及び財務状況に
      悪影響を及ぼす可能性があります。
     (5)　他金融機関等との提携等に関するリスク

       当社グループは、経営環境の変化を踏まえ、高い企業価値を実現するための経営戦略を立案・策定し、他金融機
      関等との提携・協力関係を構築しております。しかしながら、金融機関を取り巻く経済・経営環境に関する前提条
      件が予想を超えて変動する等により、これら提携等が予定したとおりに完了しない可能性があります。また、新た
      な提携等が実現したとしても、当該提携等が当初想定したとおりの効果を生まない可能性もあります。
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     (6)　退職給付債務に関するリスク
       当社グループの退職給付費用及び債務は、割引率等数理計算上で設定される前提条件に基づき算出されておりま
      す。これらの前提条件が変更された場合、又は実際の年金資産の時価が下落した場合、                                        当社グループの業績及び財
      務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (7)　会計制度変更に伴うリスク

       国際会計基準の適用等、会計制度の変更はコストの増加につながる可能性があります。現時点で将来の会計制度
      変更について、その影響を予測することは困難ですが、                          当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性
      があります。
     (8)　風評リスク
       当社グループや金融業界に対するネガティブな報道や風説・風評の流布が発生した場合、それが事実であるか否
      かにかかわらず、        当社グループの業績及び財務状況並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (9)　外的要因により業務継続に支障をきたすリスク

       当社グループの本部・営業店及び事務センター・システムセンター等の被災や停電、                                       サイバー攻撃、サードパー
      ティを含めた      大規模なシステム障害の発生、テロ、新型                    コロナウイルス       等感染症の世界的流行等の外的要因によ
      り、当社グループにおける業務の全部又は一部の継続に支障をきたし、                                 当社グループの事業に重大な影響を及ぼす
      可能性があります。その結果、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
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     ３  【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
    (1)  経営成績等の状況の概要
      当連結会計年度における当社グループ(当社及び連結子会社)の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フロー(以下、
     「経営成績等」という。)の状況の概要は次のとおりであります。
     (金融経済環境)
       2021年度の我が国経済は、新型コロナウイルス感染症拡大の収束が見えない中、ワクチン接種の普及にともない
      緩やかに持ち直しました。
       当社グループの営業基盤である九州圏内でも、持ち直しの動きが続きましたが、部品の供給制約の影響を受けた
      輸出・生産の減少や、新型コロナウイルス感染症まん延防止等重点措置の適用による個人消費の悪化など一部に弱
      さが見られました。
       金融面では、総じて堅調な経済情勢と物価上昇の進展を踏まえた海外中央銀行の金融政策正常化の動きを背景に
      各市場で変動がありました。
       円相場については、米国金利上昇に伴う日米金利差の拡大により、円安ドル高がすすみ、年度末には一時、６年
      ７ヶ月ぶりの125円台となりました。
       日経平均株価は、新型コロナウイルスの感染者数減少や新政権の経済対策への期待感から2021年９月に３万円台
      を回復しましたが、その後は変異ウイルス「オミクロン株」の感染拡大や、ウクライナ紛争による地政学リスクの
      高まり等を受けて下落し、2022年３月には一時２万５千円台を下回りました。
       長期金利の指標となる10年国債利回りは、０%に近い水準での推移が続いていましたが、海外金利上昇の影響を受
      け、３月には、日銀の金融緩和策の一つであり、長期金利上昇を抑制する施策である「イールドカーブコントロー
      ル」の上限とされる0.25%をうかがう展開となりました。
     (財政状態及び経営成績の状況)

       当連結会計年度の経営成績につきましては、以下のとおりとなりました。
       連結経常収益は、役務取引等収益の増加等により、前年比                           56億７千３百万円増加          し、  2,804億２千７百万円          となり
      ました。連結経常費用は、営業経費の減少等により、前年比                            99億８千６百万円減少          し、  2,043億４千１百万円          となり
      ました。
       以上の結果、連結経常利益は、前年比                  156億５千９百万円増加           し、  760億８千６百万円         となりました。また、親会
      社株主に帰属する当期純利益は、前年比                  94億７千１百万円増加          し、  541億１千８百万円         となりました。
       当連結会計年度末の総資産は、前年比                  １兆6,618億円増加         し、  29兆1,719億円       となりました。また、純資産は、前

      年比  177億円減少      し、  9,410億円     となりました。
       主要勘定残高につきましては、預金等(譲渡性預金を含む)は、前年比                                9,945億円増加       し、  20兆4,829億円       となりま
      した。貸出金は、中小企業・個人向け貸出金は堅調に推移しましたが、政府向け貸出金の減少等により、前年比
      4,422億円減少       し、  16兆7,036億円       となりました。また、有価証券は、前年比                    2,694億円増加       し、  ４兆1,102億円       とな
      りました。
     (キャッシュ・フローの状況)

       当連結会計年度末における現金及び現金同等物は、前年比                           １兆7,640億３千７百万円増加              し、  ７兆8,402億６千３
      百万円   となりました。
      (営業活動によるキャッシュ・フロー)
       当連結会計年度における営業活動によるキャッシュ・フローは、借用金(劣後特約付借入金を除く)の増加等によ
      り、  ２兆1,635億４千５百万円のプラス                (前連結会計年度は１兆5,418億２千２百万円のプラス)となりました。
      (投資活動によるキャッシュ・フロー)
       当連結会計年度における投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の取得等により、                                           3,726億３千９百万
      円のマイナス      (前連結会計年度は47億４千万円のプラス)となりました。
      (財務活動によるキャッシュ・フロー)
       当連結会計年度における財務活動によるキャッシュ・フローは、配当金の支払等により、                                          269億５千６百万円の
      マイナス    (前連結会計年度は161億８百万円のマイナス)となりました。
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     (参考)
     (1)  国内業務部門・国際業務部門別収支
       当連結会計年度の資金運用収支は、前年比63億６千８百万円増加して                                1,812億１千７百万円          、役務取引等収支は、
      前年比38億７千万円増加して              356億９千４百万円         、特定取引収支は、前年比４億４千６百万円増加して                         12億４百万
      円 、その他業務収支は、前年比67億８千５百万円減少して                          30億１千６百万円        となりました。
                             国内業務部門        国際業務部門       相殺消去額(△)          合計

          種類            期別
                             金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                   前連結会計年度            163,642        11,206          －     174,849
    資金運用収支
                   当連結会計年度            166,540        14,676          －     181,217
                   前連結会計年度            166,551        20,866         △49      187,467
     うち資金運用収益
                   当連結会計年度            169,661        21,746         △88      191,495
                   前連結会計年度             2,908        9,660        △49       12,618
     うち資金調達費用
                   当連結会計年度             3,120        7,069        △88       10,278
                   前連結会計年度               0       －        －        0
    信託報酬
                   当連結会計年度               0       －        －        0
                   前連結会計年度             31,135         688        －      31,824
    役務取引等収支
                   当連結会計年度             34,956         738        －      35,694
                   前連結会計年度             55,449         903        －      56,352
     うち役務取引等収益
                   当連結会計年度             59,622         986        －      60,608
                   前連結会計年度             24,313         214        －      24,528
     うち役務取引等費用
                   当連結会計年度             24,665         248        －      24,913
                   前連結会計年度               21       737        －       758
    特定取引収支
                   当連結会計年度               3      1,200         －      1,204
                   前連結会計年度               21       737        －       758
     うち特定取引収益
                   当連結会計年度               3      1,200         －      1,204
                   前連結会計年度               －        －        －        －
     うち特定取引費用
                   当連結会計年度               －        －        －        －
                   前連結会計年度             8,324        1,477         －      9,801
    その他業務収支
                   当連結会計年度             5,735       △2,719          －      3,016
                   前連結会計年度             16,124        5,957         －      22,082
     うちその他業務収益
                   当連結会計年度             17,290        4,036         －      21,327
                   前連結会計年度             7,800        4,480         －      12,281
     うちその他業務費用
                   当連結会計年度             11,555        6,755         －      18,310
     (注)   １　「国内」・「海外」の区分に替えて、「国内業務部門」・「国際業務部門」で区分しております。「国内業
        務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の
        外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めてお
        ります。
       ２　「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借利息であります。
       ３　資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用を控除して表示しております。
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     (2)  国内業務部門・国際業務部門別資金運用／調達の状況
       資金運用勘定は、平均残高が前年比1,157億２百万円減少して                             20兆8,823億３千４百万円            となりました。利息は前
      年比40億２千８百万円増加して              1,914億９千５百万円          、利回りは前年比0.02％上昇して               0.91％   となりました。
       資金調達勘定は、平均残高が前年比１兆3,079億２千９百万円増加して                                 27兆2,355億５千２百万円            となりました。
      利息は前年比23億４千万円減少して                102億７千８百万円         、利回りは前年比0.01％低下して               0.03％   となりました。
      ①　国内業務部門

                               平均残高           利息          利回り
          種類            期別
                              金額(百万円)          金額(百万円)            (％)
                   前連結会計年度             19,948,312            166,551            0.83
    資金運用勘定
                   当連結会計年度             19,835,924            169,661            0.85
                   前連結会計年度             16,218,972            140,305            0.86
     うち貸出金
                   当連結会計年度             16,086,507            139,396            0.86
                   前連結会計年度             3,037,721            23,366           0.76
     うち有価証券
                   当連結会計年度             3,097,470            22,607           0.72
                   前連結会計年度               1,032            1         0.10
     うちコールローン及び
     買入手形
                   当連結会計年度                324          △0         △0.03
                   前連結会計年度               1,389            0         0.00
     うち預け金
                   当連結会計年度               1,261            0         0.00
                   前連結会計年度             24,897,920             2,908           0.01
    資金調達勘定
                   当連結会計年度             26,242,913             3,120           0.01
                   前連結会計年度             17,985,223              530          0.00
     うち預金
                   当連結会計年度             19,029,612              311          0.00
                   前連結会計年度              535,564             50         0.00
     うち譲渡性預金
                   当連結会計年度              620,855             37         0.00
                   前連結会計年度             2,082,007            △834          △0.04
     うちコールマネー及び
     売渡手形
                   当連結会計年度             1,673,041            △540          △0.03
                   前連結会計年度             1,314,807           △1,310           △0.09
     うち売現先勘定
                   当連結会計年度             1,076,080           △1,059           △0.09
                   前連結会計年度              494,907             4         0.00
     うち債券貸借取引受入
     担保金
                   当連結会計年度              616,219             61         0.00
                   前連結会計年度             2,447,467              45         0.00
     うち借用金
                   当連結会計年度             3,189,018              29         0.00
     (注)   １　平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、銀行業以外の連結子会社につい
        ては、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
       ２　「国内業務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。ただし、円建対非居住者
        取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       ３　資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、
        それぞれ控除して表示しております。
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      ②　国際業務部門
                               平均残高           利息          利回り
          種類            期別
                              金額(百万円)          金額(百万円)            (％)
                   前連結会計年度              1,301,514            20,866           1.60
    資金運用勘定
                   当連結会計年度              1,522,605            21,746           1.42
                   前連結会計年度               675,182           8,607           1.27
     うち貸出金
                   当連結会計年度               784,349           8,311           1.05
                   前連結会計年度               594,752           11,983           2.01
     うち有価証券
                   当連結会計年度               713,013           13,240           1.85
                   前連結会計年度                6,929            5         0.07
     うちコールローン及び
     買入手形
                   当連結会計年度                8,296            7         0.08
                   前連結会計年度                 179           0         0.14
     うち預け金
                   当連結会計年度                 30           0         0.03
                   前連結会計年度              1,281,492            9,660           0.75
    資金調達勘定
                   当連結会計年度              1,468,835            7,069           0.48
                   前連結会計年度               195,838            722          0.36
     うち預金
                   当連結会計年度               274,737            632          0.23
                   前連結会計年度                 －          －          －
     うち譲渡性預金
                   当連結会計年度                 －          －          －
                   前連結会計年度                8,778           △16         △0.19
     うちコールマネー及び
     売渡手形
                   当連結会計年度               38,843           △155          △0.40
                   前連結会計年度               117,056           1,012           0.86
     うち売現先勘定
                   当連結会計年度               103,560            584          0.56
                   前連結会計年度               408,515           1,890           0.46
     うち債券貸借取引受入
     担保金
                   当連結会計年度               506,622           1,032           0.20
                   前連結会計年度               298,262           1,231           0.41
     うち借用金
                   当連結会計年度               68,360            163          0.23
     (注)   １　平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、銀行業以外の連結子会社につい
        ては、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
       ２　「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取
        引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       ３　国際業務部門の国内店外貨建取引の平均残高は、月次カレント方式(前月末のTT仲値を当該月のノンエクス
        チェンジ取引に適用する方式)により算出しております。
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      ③　合計
                           平均残高(百万円)                 利息(百万円)
                                                       利回り
                              相殺                相殺
        種類         期別
                                                        (％)
                         小計     消去額      合計     小計    消去額     合計
                              (△)                (△)
               前連結会計年度        21,249,826       251,789     20,998,036      187,418      △49   187,467     0.89
    資金運用勘定
               当連結会計年度        21,358,530       476,195     20,882,334      191,407      △88   191,495     0.91
               前連結会計年度        16,894,154         －  16,894,154      148,913        －  148,913     0.88
     うち貸出金
               当連結会計年度        16,870,857         －  16,870,857      147,708        －  147,708     0.87
               前連結会計年度         3,632,473         －  3,632,473      35,350       －   35,350     0.97
     うち有価証券
               当連結会計年度         3,810,484         －  3,810,484      35,847       －   35,847     0.94
               前連結会計年度           7,962       －     7,962       6    －     6  0.08
     うちコールローン
     及び買入手形
               当連結会計年度           8,621       －     8,621       7    －     7  0.08
               前連結会計年度           1,569       －     1,569       0    －     0  0.02
     うち預け金
               当連結会計年度           1,291       －     1,291       0    －     0  0.00
               前連結会計年度        26,179,412       251,789     25,927,623       12,568      △49    12,618     0.04
    資金調達勘定
               当連結会計年度        27,711,748       476,195     27,235,552       10,190      △88    10,278     0.03
               前連結会計年度        18,181,062         －  18,181,062       1,253      －   1,253    0.00
     うち預金
               当連結会計年度        19,304,349         －  19,304,349         943     －    943   0.00
               前連結会計年度          535,564        －   535,564        50     －     50   0.00
     うち譲渡性預金
               当連結会計年度          620,855        －   620,855        37     －     37   0.00
               前連結会計年度         2,090,785         －  2,090,785       △851      －   △851   △0.04
     うちコールマネー
     及び売渡手形
               当連結会計年度         1,711,884         －  1,711,884       △696      －   △696   △0.04
               前連結会計年度         1,431,864         －  1,431,864       △297      －   △297   △0.02
     うち売現先勘定
               当連結会計年度         1,179,641         －  1,179,641       △474      －   △474   △0.04
               前連結会計年度          903,422        －   903,422      1,895      －   1,895    0.20
     うち債券貸借取引
     受入担保金
               当連結会計年度         1,122,842         －  1,122,842       1,094      －   1,094    0.09
               前連結会計年度         2,745,730         －  2,745,730       1,277      －   1,277    0.04
     うち借用金
               当連結会計年度         3,257,378         －  3,257,378        193     －    193   0.00
     (注)   １　資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、
        それぞれ控除して表示しております。
       ２　「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の平均残高及び利息であります。
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     (3)  国内業務部門・国際業務部門別役務取引の状況
       役務取引等収益は、前年比42億５千６百万円増加して                         606億８百万円       となりました。
       役務取引等費用は、前年比３億８千５百万円増加して                         249億１千３百万円         となりました。
                           国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額(△)           合計

         種類           期別
                           金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                  前連結会計年度            55,449          903         －      56,352
    役務取引等収益
                  当連結会計年度            59,622          986         －      60,608
                  前連結会計年度            24,971          466         －      25,438
     うち預金・貸出業務
                  当連結会計年度            28,253          555         －      28,809
                  前連結会計年度            13,874          424         －      14,298
     うち為替業務
                  当連結会計年度            12,658          423         －      13,082
                  前連結会計年度             3,111          －        －       3,111
     うち証券関連業務
                  当連結会計年度             2,912          －        －       2,912
                  前連結会計年度              970         －        －        970
     うち代理業務
                  当連結会計年度              936         －        －        936
                  前連結会計年度              376         －        －        376
     うち保護預り・
     貸金庫業務
                  当連結会計年度              333         －        －        333
                  前連結会計年度              562         12        －        574
     うち保証業務
                  当連結会計年度              225         6        －        232
                  前連結会計年度            11,583          －        －      11,583
     うち投資信託・
     保険販売業務
                  当連結会計年度            14,301          －        －      14,301
                  前連結会計年度            24,313          214         －      24,528
    役務取引等費用
                  当連結会計年度            24,665          248         －      24,913
                  前連結会計年度             5,949          92        －       6,042
     うち為替業務
                  当連結会計年度             5,184          90        －       5,274
     (注)　「国内業務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結
       子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含
       めております。
     (4)  国内業務部門・国際業務部門別特定取引の状況

      ①　特定取引収益・費用の内訳
        特定取引収益は、４億４千６百万円増加して                    12億４百万円      となりました。
                           国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額(△)           合計

         種類           期別
                           金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                  前連結会計年度               21        737         －        758
    特定取引収益
                  当連結会計年度               3      1,200          －       1,204
                  前連結会計年度               21        737         －        758
     うち商品有価証券収益
                  当連結会計年度               3      1,200          －       1,204
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うち特定金融派生商品
     収益
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うちその他の特定取引
     収益
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               －        －        －        －
    特定取引費用
                  当連結会計年度               －        －        －        －
     (注)   １　「国内業務部門」は、国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取
        引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       ２　内訳科目は、それぞれ収益と費用で相殺し、収益が上回った場合には収益欄に、費用が上回った場合には費
        用欄に、上回った純額を計上しております。
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      ②　特定取引資産・負債の内訳(末残)
        特定取引資産は、前年比１億１千２百万円減少して                        13億９千４百万円        となりました。
                           国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額(△)           合計

         種類           期別
                           金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                  前連結会計年度             1,506          －        －       1,506
    特定取引資産
                  当連結会計年度             1,394          －        －       1,394
                  前連結会計年度             1,506          －        －       1,506
     うち商品有価証券
                  当連結会計年度             1,393          －        －       1,393
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うち商品有価証券
     派生商品
                  当連結会計年度               0        －        －         0
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うちその他の特定
     取引資産
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               0        －        －         0
    特定取引負債
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               0        －        －         0
     うち商品有価証券
     派生商品
                  当連結会計年度               －        －        －        －
     (注)　「国内業務部門」は、国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取引
       であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
     (5)  国内業務部門・国際業務部門別預金残高の状況

      ○　預金の種類別残高(末残)
                             国内業務部門           国際業務部門             合計

          種類            期別
                             金額(百万円)           金額(百万円)           金額(百万円)
                   前連結会計年度             19,047,327            164,027         19,211,354
    預金合計
                   当連結会計年度             19,798,609            287,214         20,085,823
                   前連結会計年度             13,890,348               －      13,890,348
     うち流動性預金
                   当連結会計年度             14,710,995               －      14,710,995
                   前連結会計年度             4,953,356              －       4,953,356
     うち定期性預金
                   当連結会計年度             4,852,565              －       4,852,565
                   前連結会計年度              203,622           164,027           367,649
     うちその他
                   当連結会計年度              235,047           287,214           522,262
                   前連結会計年度              277,130             －        277,130
    譲渡性預金
                   当連結会計年度              397,166             －        397,166
                   前連結会計年度             19,324,457            164,027         19,488,484
    総合計
                   当連結会計年度             20,195,775            287,214         20,482,990
     (注)   １　流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
       ２　定期性預金＝定期預金＋定期積金
       ３　「国内業務部門」は、国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取
        引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
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     (6)  国内・海外別貸出金残高の状況
      ①　業種別貸出状況(末残・構成比)
                            前連結会計年度                  当連結会計年度
            業種別
                          金額(百万円)         構成比(％)        金額(百万円)         構成比(％)
    国内(除く特別国際金融取引勘定分)                        17,145,879         100.00         16,703,622         100.00
     製造業                         901,756        5.26          850,702        5.09
     農業，林業                         39,034       0.23          43,195       0.26
     漁業                         29,169       0.17          29,735       0.18
     鉱業，採石業，砂利採取業                         21,375       0.12          21,175       0.13
     建設業                         427,903        2.50          421,613        2.52
     電気・ガス・熱供給・水道業                         436,841        2.55          462,202        2.77
     情報通信業                         50,250       0.29          51,210       0.31
     運輸業，郵便業                         787,657        4.59          816,334        4.89
     卸売業，小売業                        1,273,659         7.43         1,310,964         7.85
     金融業，保険業                         638,254        3.72          534,234        3.20
     不動産業，物品賃貸業                        3,059,146         17.84         3,176,148         19.01
     その他各種サービス業                        1,400,706         8.17         1,379,041         8.26
     国・地方公共団体                        4,351,033         25.38         3,739,634         22.39
     その他                        3,729,090         21.75         3,867,429         23.15
    海外(特別国際金融取引勘定分)                            －      －           －      －
     政府等                           －      －           －      －
            合計                17,145,879           －       16,703,622           －
     (注)　「国内」とは、国内連結子会社(特別国際金融取引勘定分を除く)であります。「海外」とは、特別国際金融取
       引勘定分であります。
      ②　外国政府等向け債権残高(国別)

       「外国政府等」とは、外国政府、中央銀行、政府関係機関又は国営企業であり、日本公認会計士協会銀行等監査
      特別委員会報告第４号に規定する特定海外債権引当勘定を計上している国の外国政府等の債権残高を掲げることと
      しております。ただし、前連結会計年度及び当連結会計年度の外国政府等向け債権残高は該当ありません。
     (7)  国内業務部門・国際業務部門別有価証券の状況

      ○　有価証券残高(末残)
                             国内業務部門           国際業務部門             合計
          種類           期別
                             金額(百万円)           金額(百万円)           金額(百万円)
                   前連結会計年度             1,908,120              －       1,908,120
    国債
                   当連結会計年度             1,940,792              －       1,940,792
                   前連結会計年度              155,884             －        155,884
    地方債
                   当連結会計年度              141,332             －        141,332
                   前連結会計年度              504,950             －        504,950
    社債
                   当連結会計年度              488,866             －        488,866
                   前連結会計年度              214,436             －        214,436
    株式
                   当連結会計年度              185,564             －        185,564
                   前連結会計年度              391,168           666,299          1,057,467
    その他の証券
                   当連結会計年度              497,731           855,983          1,353,715
                   前連結会計年度             3,174,559            666,299          3,840,858
    合計
                   当連結会計年度             3,254,287            855,983          4,110,270
     (注)   １　「国内業務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連
        結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門
        に含めております。
       ２　「その他の証券」には、外国債券を含んでおります。
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    (自己資本比率の状況)
    (参考)
     自己資本比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等
    に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(2006年金融庁告示第20号)に定め
    られた算式に基づき、連結ベースについて算出しております。
     なお、当社は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては先進的内部格付手法を採用しており
    ます。また、オペレーショナル・リスク相当額に係る額の算出は、基礎的手法を採用しております。
     連結自己資本比率(国内基準)

                             (単位：億円、％)
                             2022年３月31日
       １．連結自己資本比率(２／３)                            10.67
       ２．連結における自己資本の額                            8,519
       ３．リスク・アセットの額                           79,838
       ４．連結総所要自己資本額(３×８％)                            6,387
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    (資産の査定)
    (参考)
     資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(1998年法律第132号)第６条に基づき、株式会社
    福岡銀行、株式会社熊本銀行、株式会社十八親和銀行及び株式会社みんなの銀行の貸借対照表の社債(当該社債を有す
    る金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金
    融商品取引法(1948年法律第25号)第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。)、貸出金、外国為替、
    その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに貸借対照表に注記することとされ
    ている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)について債務
    者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
     １　破産更生債権及びこれらに準ずる債権

       破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由によ
      り経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
     ２　危険債権

       危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債
      権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
     ３　要管理債権

       要管理債権とは、三月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
     ４　正常債権

       正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以
      外のものに区分される債権をいう。
     資産の査定の額

                                           株式会社         株式会社
                株式会社福岡銀行            株式会社熊本銀行
                                          十八親和銀行         みんなの銀行
                2021年      2022年      2021年      2022年      2021年      2022年      2022年
               ３月31日      ３月31日      ３月31日      ３月31日      ３月31日      ３月31日      ３月31日
    債権の区分
               金額(億円)      金額(億円)      金額(億円)      金額(億円)      金額(億円)      金額(億円)      金額(億円)
    破産更生債権及び
                  235      235       44      38      68      62       0
    これらに準ずる債権
    危険債権              949      898      210      225      489      483       0
    要管理債権              656      722      140      118      324      301       －
    正常債権            111,483      115,097       18,544      18,140      40,684      33,076        14
     (注)　単位未満は四捨五入しております。
    (生産、受注及び販売の状況)

     「生産、受注及び販売の状況」は、銀行持株会社における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載してお
    りません。
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    (2)  経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容
     経営者の視点による当社グループの経営成績等の状況に関する分析・検討内容は次のとおりであります。
     なお、以下の記載における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において判断したものであります。
     (経営者の視点による認識及び分析・検討内容)

      当年度の経営成績につきましては、資金利益、役務取引等利益の増加及び経費の減少等を要因として、連結経常利
     益は前年比     156億５千９百万円増加           の 760億８千６百万円         となりました。また、親会社株主に帰属する当期純利益は、
     前年比   94億７千１百万円増加          の 541億１千８百万円         となりました。
      主要勘定残高につきましては、中小企業・個人向け貸出金は堅調に推移しましたが、政府向け貸出金の減少等によ
     り、貸出金は前年比         4,422億円減少       の 16兆7,036億円       となりました。一方、預金等(譲渡性預金を含む)は前年比                           9,945億
     円増加   の 20兆4,829億円       となりました。また、有価証券についても、前年比                        2,694億円増加       の ４兆1,102億円       となりまし
     た。
     第６次中期経営計画において目標とする経営指標に照らした当社グループの経営実績は以下のとおりであります。

                   当年度実績
     目標とする経営指標                                認識及び分析・検討内容
                    (前年比)
                            　当年度は、新型コロナウイルス感染症の影響が長期化するなか、
                            お取引先の資金ニーズへの積極的な対応継続による国内中小企業貸
                            出金利息の増加や運用手法の拡充による市場関連収益の増加によ
         親会社株主
                 541億１千８百万円
                            り、資金利益は前年比増加となりました。
         に帰属する
                 (+94億７千１百万円)           　また、役務取引等利益は「投信のパレット」を中心とした投資信
         当期純利益
                            託手数料の増加などにより前年比増加、経費は十八親和銀行におけ
                            る統合シナジー効果を主因に減少となりました。
    収益性                       　以上の結果、３行合算のコア業務純益は前年度に引き続き増加
     指標                       し、過去最高となる975億３千５百万円となるなど、一定の評価が
                            できる内容となりました。
                            　一方、金利上昇局面を踏まえて、年度末にかけて市場運用関連
                    5.7％       ポートフォリオの入替を実施したことから、国債等債券損益は減少
          ROE(連結)
                            しましたが、企業の新規倒産が低水準だったこともあり、信用コス
          (注)１
                    (+0.8％)
                            トは低位に留まったことなどから、親会社株主に帰属する当期純利
                            益は、前年比94億７千１百万円増加の541億１千８百万円となりま
                            した。
                             自己資本比率につきましては、概ね前年並みの10.6％となりま
                    10.6％
    健全性     自己資本比率                   した。
     指標      (連結)                   なお、引当金で信用リスクに備えるフォワードルッキングな引
                   (△0.0％)
                            当を実施しており、健全性は全く問題ない水準です。
                    64.6％         OHRは、資金利益、役務取引等利益の増加及び経費の減少等を要

    効率性     OHR(連結)
     指標      (注)２
                   (△3.7％)        因として、前年比3.7％改善し、64.6％となりました。
     (注)   １　自己資本利益率

       ２　経費／業務粗利益
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     (資本の財源及び資金の流動性)
      当社グループの中核事業は銀行業であり、資金調達はお客さまからお預りする預金を主としており、資金運用はお
     客さまへの貸出金及び有価証券等であります。
      預金につきましては、個人・法人ともに増加しており、今後も増加を見込んでおります。
      また、国内金利要因による収益減少に対して、国際部門を含めた貸出金増強や市場部門での多様化投資の拡大に取
     組んでおりますが、国際部門における調達については、外貨流動性リスク等考慮し、安定的な資金繰りに努めており
     ます。
      設備投資につきましては、通常の店舗投資、システム関連投資に加え、成長分野として「デジタルチャネルの構
     築」「戦略系子会社の強化」「みんなの銀行」への投資に取組んでおりますが、資金調達につきましては、自己資金
     により対応する予定であります。
      キャッシュ・フローの状況は、「(1)                 経営成績等の状況の概要」に記載しております。
     (３行単体合算損益の概要)

      ※３行単体合算：福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行各行単体の単純合算計数
      (2020年10月１日に旧親和銀行と旧十八銀行が合併し、十八親和銀行となりました。合併以前の計数については、
      両行を合算しております。)
                                              (百万円)　　
                            当年度         前年度         前年比
    業務粗利益                         204,938         202,535         2,403
      資金利益                        184,827         178,956         5,871
        国内部門                      169,672         167,371         2,301
        国際部門                       15,154         11,585         3,569
      役務取引等利益                        24,934         20,487         4,447
      特定取引利益                           0         7       △7
      その他業務利益                        △4,823          3,084       △7,907
        うち国債等債券損益                      △8,011           495      △8,506
    経費(除く臨時処理分)                   △      115,414         122,361        △6,947
    実質業務純益                          89,523         80,174         9,349
    ①  一般貸倒引当金繰入額
                       △         822      △12,188         13,010
    業務純益                          88,701         92,362        △3,661
    コア業務純益                          97,535         79,678        17,857
      コア業務純益(除く投資信託解約損益)                        97,583         79,607        17,976
    臨時損益等                          3,159       △18,729         21,888
      ②不良債権処理額
                       △         724       12,461       △11,737
        うち個別貸倒引当金純繰入額                △       1,210        12,505       △11,295
        うち償却債権取立益                        770         380        390
      信用コスト(①+②)                 △       1,546          272       1,274
      株式等関係損益                         5,227         5,035         192
      その他臨時損益等                        △1,344        △11,304          9,960
    経常利益                          91,860         73,632        18,228
    特別損益                         △1,009         △1,756           747
      うち固定資産減損損失                 △         287        1,120        △833
    税引前当期純利益                          90,850         71,876        18,974
    法人税等合計                   △       22,078         14,531         7,547
    当期純利益                          68,772         57,345        11,427
     (重要な会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定)

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      当社グループの連結財務諸表は、わが国において一般に公正妥当と認められている会計基準に基づき作成されてお
     ります。連結財務諸表の作成に当たって用いた会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定のうち、重要なものは以
     下 のとおりであります。
      (貸倒引当金の見積り)
       詳細は、「第５        経理の状況      １  連結財務諸表等        (1)  連結財務諸表       注記事項(連結財務諸表作成のための基本と
      なる重要な事項)        ４  会計方針に関する事項           (5)  貸倒引当金の計上基準」に記載しております。
       当社グループでは、景気予測に基づくデフォルト率の推計等、将来のリスクを合理的に見積るフォワードルッキ

      ングな引当を行っております。
       フォワードルッキングな引当を行うことで、より景気変動に左右されない貸出運営を可能とし、資金繰り支援を
      はじめとした安定的で適切な金融仲介機能の発揮に繋がるものと考えております。
       (参考)フォワードルッキングな引当の概要

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    ４  【経営上の重要な契約等】
      該当事項はありません。
    ５  【研究開発活動】


      該当事項はありません。
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    第３   【設備の状況】
    １  【設備投資等の概要】

      当社グループの銀行業における設備投資につきましては、お客さまの利便性向上及び業務の効率化を図るための店
     舗投資、機械化投資、システム関連投資等を行いました。これらの設備投資の総額は、                                        5,323   百万円であります。
      なお、営業に重大な影響を及ぼすような設備の売却、撤去等はありません。
    ２  【主要な設備の状況】

      当連結会計年度末における主要な設備の状況は次のとおりであります。
     ○銀行業
                                                ( 2022年３月31日       現在)
                                               リース
                                                        従業
                                 土地      建物    動産        合計
                店舗名           設備の
                                                資産
         会社名             所在地                                  員数
                その他           内容
                                                        (人)
                              面積(㎡)           帳簿価額(百万円)
                      福岡市
             本店             店舗     4,142    17,281     5,079     232     －  22,594      75
                      中央区
             天神町支店
                      福岡市         48,347
                          店舗         18,326     4,877     391     －  23,596     685
                      内地区         ( 7,367   )
             他52ヶ店
                      北九州
             北九州営業部
                               28,843
                      市内地    店舗         10,280     2,692     204     －  13,177     370
                               ( 4,482   )
             他25ヶ店
                      区
                      久留米
             久留米営業部
                               9,460
                      市内地    店舗         2,227     565     32    －   2,825     114
                                ( 955  )
             他８ヶ店
                      区
                      福岡県
             飯塚支店
                               83,295
                      内その    店舗         10,276     4,247     328     －  14,852     750
                               ( 7,732   )
             他62ヶ店
                      他地区
                              174,090
             福岡県　計                      58,392    17,462     1,189      －  77,045    1,994
                              ( 20,538   )
             県外支店(九州地
                      鹿児島
             区)(鹿児島営業部             店舗     9,228    4,999     715     63    －   5,778     153
                      県他
        株式会社
             他11ヶ店)
        福岡銀行
             県外支店(その他)
                      東京都
             (東京支店
                          店舗     2,811    9,440     289     47    －   9,777     66
                      他
             他５ヶ店)
                      福岡市
             本部ビル             本部     4,619    3,631    4,275     372   1,056    9,336    1,329
                      中央区
                          コ  ン
                          ピ ュ ー
             コンピューターセ         福岡市
                               2,017    6,623    2,591     263     －   9,478     －
                          ターセン
             ンター         博多区
    連結
                          ター
    子会社
             事務
                      福岡市    事務セ
                               2,850    1,469    1,495     250     －   3,215     －
                      早良区    ンター
             センター
                          社宅・
             社宅・寮          －        62,825    13,479     5,956      28    －  19,464      －
                          寮
                               49,750
             その他          －   その他         5,782    5,609     157     －  11,549      －
                                ( 378  )
                              308,192
             福岡銀行　計          －    －       103,818     38,396     2,374    1,056   145,646     3,542
                              ( 20,916   )
                      熊本市          6,343
             本店             店舗          907    437    160    259   1,766     280
                      中央区          ( 686  )
             花畑支店
                      熊本市         24,358
                          店舗         2,945    1,127     174     －   4,247     265
                      内地区         ( 3,975   )
             他30ヶ店
                      熊本県
             八代支店
                               27,987
                      内その    店舗         1,469     707    137     －   2,315     232
                               ( 4,272   )
             他30ヶ店
                      他地区
                               58,689
             熊本県　計                       5,322    2,272     472    259   8,328     777
                               ( 8,934   )
        株式会社
             熊本県外支店
        熊本銀行
                      福岡県          4,011
             (福岡営業部
                          店舗          675     90    23    －    789    46
                      他          ( 442  )
             他６ヶ店)
                          社宅・
             社宅・寮          －        14,456     1,018     545     1    －   1,564     －
                          寮
             その他          －   その他     34,722     1,421      77     7    －   1,506     －
                              111,878
             熊本銀行　計          －    －        8,438    2,985     504    259   12,188     823
                               ( 9,376   )
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                                                リース

                                                        従業
                                 土地       建物    動産        合計
                店舗名           設備の
                                                資産
         会社名             所在地                                  員数
                その他           内容
                                                        (人)
                              面積(㎡)           帳簿価額(百万円)
                      長崎県
             本店             店舗     3,678    1,013    1,242     607    567   3,431     628
                      長崎市
                      長崎県
             長崎営業部
                               20,111
                      長崎市    店舗          3,390    1,744     296     －   5,430     412
                                ( 694  )
             他53ヶ店
                      内地区
                      長崎県
             佐世保本店
                      佐世保         21,624
             営業部
                          店舗          3,632    2,059     186     －   5,878     239
                      市内地          ( 315  )
             他29ヶ店
                      区
                      長崎県
             諫早支店
                               54,642
                      内その    店舗          2,022    2,252     356     －   4,632     609
        株式会社
                               ( 12,848   )
             他78ヶ店
    連結
                      他地区
        十八親和
    子会社
                               100,056
         銀行
             長崎県　計                      10,059     7,299    1,446     567   19,373    1,888
                               ( 13,857   )
             長崎県外支店
                      福岡県         10,588
             (福岡営業部
                          店舗          3,981     895    287     －   5,164     186
                      他          ( 363  )
             他23ヶ店)
                          社宅・     76,246
             社宅・寮          －             4,819    3,312      13    －   8,145     －
                          寮     ( 2,007   )
                               153,115
             その他          －   その他          8,260    1,122     916     －  10,299      －
                               ( 3,813   )
                               340,007
             十八親和銀行　計          －    －        27,121    12,629     2,665     567   42,983    2,074
                               ( 20,042   )
    (注)１    土地の面積欄の(        )内は、借地の面積(うち書き)であり、その年間賃借料は建物も含め2,595百万円であります。
      ２  銀行業を営む連結子会社の動産は、事務機械2,465百万円、その他3,078百万円であります。
      ３  銀行業を営む連結子会社の店舗外現金自動設備639ヶ所、海外駐在員事務所８ヶ所は上記に含めて記載しており
        ます。
      ４  当社グループは、単一セグメントであるため、事業内容別の主要な設備の状況を記載しております。
      ５  上記の他、リース契約による主な賃借設備は次のとおりであります。
                                                   従業    年間

                           店舗名            事業内容
                  会社名                所在地           設備の内容      員数   リース料
                           その他             の名称
                                                   (人)   (百万円)
          連結                  事務       福岡市
                 福岡銀行                       銀行業     事務機械他        ―    415
          子会社                センター他        早良区他
    ３  【設備の新設、除却等の計画】

      当社及び連結子会社の設備投資については、投資効果等を十分に検討したうえで、お客さまの利便性向上、営業力
     強化、業務効率化を図るための機械化投資等を計画しております。
     　当連結会計年度末において計画中である重要な設備の新設、除却等は次のとおりであります。
      (1)　新設、改修

                                  投資予定金額

         店舗名              事業内容     設備の              資金調達           完了予定
                                   (百万円)
     会社名          所在地     区分                            着手年月
         その他              の名称     内容               方法           年月
                                 総額    既支払額
    十八親和     波佐見     長崎県
                    新設    銀行業     店舗     809     ―    自己資金     2022年5月      2023年3月
     銀行    支店他    東彼杵郡他
      (注)上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
      (2)　売却

        重要な設備の売却については、該当ありません。
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    第４ 【提出会社の状況】
    １ 【株式等の状況】

     (1) 【株式の総数等】
      ① 【株式の総数】
                種類                        発行可能株式総数(株)

               普通株式                                     360,000,000
                 計                                   360,000,000
      ②  【発行済株式】

             事業年度末現在          提出日現在

                                上場金融商品取引所名又は
       種類       発行数(株)         発行数(株)                            内容
                              登録認可金融商品取引業協会名
            ( 2022年３月31日       )  (2022年６月29日)
                                  東京証券取引所
                                             株主としての権利内容に制
                               市場第一部(事業年度末現在)
      普通株式         191,138,265         191,138,265                     限のない、標準となる株
                                プライム市場(提出日現在)
                                             式。単元株式数は100株。
                                  福岡証券取引所
       計        191,138,265         191,138,265             －              －
     (2) 【新株予約権等の状況】

      ①  【ストックオプション制度の内容】
        該当事項はありません。
      ②  【ライツプランの内容】

        該当事項はありません。
      ③  【その他の新株予約権等の状況】

        該当事項はありません。
     (3)  【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

        該当事項はありません。
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     (4)  【発行済株式総数、資本金等の推移】
                  発行済株式       発行済株式                     資本準備金       資本準備金
                               資本金増減額       資本金残高
         年月日         総数増減数        総数残高                     増減額        残高
                                (百万円)       (百万円)
                   (千株)       (千株)                    (百万円)       (百万円)
     2018年10月１日　(注)１              △687,809        171,952          －    124,799          －     54,666
     2019年４月１日　(注)２               19,185      191,138          －    124,799       47,120      101,786
    (注)１　2018年６月28日開催の第11期定時株主総会決議に基づく株式併合(５株を１株に併合)による発行済株式総数の
       減少であります。
      ２　当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社とする株式交換による増加であります。
     (5)  【所有者別状況】

                                                 2022年３月31日       現在
                        株式の状況(１単元の株式数             100  株)
                                                      単元未満
            政府及び
                                  外国法人等
       区分                                               株式の状況
                      金融商品     その他の                個人
            地方公共     金融機関                                計
                                                       (株)
                      取引業者      法人               その他
                                個人以外      個人
             団体
    株主数(人)           3     76     37    1,946      334      11   23,109      25,516        －
    所有株式数
               78   953,530      62,680     236,221     430,693        16   222,372     1,905,590       579,265
    (単元)
    所有株式数
              0.00     50.03      3.28     12.39     22.60      0.00     11.66     100.00        －
    の割合(％)
     (注)   １　自己株式1,045,731株は「個人その他」に10,457単元、「単元未満株式の状況」に31株含まれております。
       ２　「その他の法人」及び「単元未満株式の状況」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が、それぞ
         れ14単元及び91株含まれております。
     (6)  【大株主の状況】

                                                 2022年３月31日       現在
                                                    発行済株式
                                                   (自己株式を除
                                            所有株式数
         氏名又は名称                     住所
                                                   く。)の総数に対
                                             (千株)
                                                  する所有株式数の
                                                     割合(％)
    日本マスタートラスト信託銀行
                    東京都港区浜松町二丁目１１－３                          34,513         18.15
    株式会社(信託口)
    株式会社日本カストディ銀行　
                    東京都中央区晴海一丁目８－１２                          15,072         7.92
    (信託口)
                    東京都千代田区丸の内一丁目６－６　　　　
    日本生命保険相互会社                                           4,271         2.24
                    日本生命証券管理部内
    明治安田生命保険相互会社                東京都千代田区丸の内二丁目１－１                           4,103         2.15
    住友生命保険相互会社                東京都中央区築地七丁目１８－２４                           3,790         1.99

    第一生命保険株式会社                東京都千代田区有楽町一丁目１３－１                           3,523         1.85

    STATE   STREET    BANK   AND  TRUST
                    P.O.   BOX  351  BOSTON    MASSACHUSETTS       02101
    COMPANY    505103
                    U.S.A.
                                               2,700         1.42
     (常任代理人       株式会社みずほ銀
                     (東京都港区港南二丁目１５－１
    行決済営業部)
                    品川インターシティＡ棟)
    株式会社日本カストディ銀行
                    東京都中央区晴海一丁目８－１２                           2,310         1.21
    (信託口４) 
    株式会社鹿児島銀行                鹿児島市金生町６－６                           2,297         1.20
                    東京都千代田区丸の内二丁目７－３　　　　
    JPモルガン証券株式会社                                           2,253         1.18
                    東京ビルディング
           計                   －                74,838         39.36
                                 36/149




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    (注)１     2021年２月５日付で公衆の縦覧に供されている大量保有報告書において、野村證券株式会社及びその共同保有
       者１社が2021年１月29日付で以下の株式を所有している旨が記載されているものの、株主名簿と相違しており、
       当社として実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
     (大量保有報告書)
                                           保有株券等の数
                                                   株券等保有割合
          氏名又は名称                      住所
                                                      (％)
                                             (千株)
    野村證券株式会社                  東京都中央区日本橋一丁目１３番１号                           197       0.10
    野村アセットマネジメント株式会社                  東京都江東区豊洲二丁目２番１号                          9,759        5.11

            計                    －                9,956        5.21

      ２   2021年５月11日付で公衆の縦覧に供されている変更報告書において、三井住友トラスト・アセットマネジメン

       ト株式会社及びその共同保有者１社が2021年４月30日付で以下の株式を所有している旨が記載されているもの
       の、株主名簿と相違しており、当社として実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含め
       ておりません。
     (変更報告書)
                                           保有株券等の数
                                                   株券等保有割合
          氏名又は名称                      住所
                                                      (％)
                                             (千株)
    三井住友トラスト・アセットマネジ
                      東京都港区芝公園一丁目１番１号                          6,991        3.66
    メント株式会社
    日興アセットマネジメント株式会社                  東京都港区赤坂九丁目７番１号                          4,643        2.43
            計                    －               11,634         6.09

      ３   2022年２月22日付で公衆の縦覧に供されている大量保有報告書において、みずほ証券株式会社及びその共同保

       有者２社が2022年２月15日付で以下の株式を所有している旨が記載されているものの、株主名簿と相違してお
       り、当社として実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
     (大量保有報告書)
                                           保有株券等の数
                                                   株券等保有割合
          氏名又は名称                      住所
                                                      (％)
                                             (千株)
    みずほ証券株式会社                  東京都千代田区大手町一丁目５番１号                          1,691        0.88
    アセットマネジメントOne株式会社                  東京都千代田区丸の内一丁目８番２号                          7,604        3.98

    アセットマネジメントOneインター
    ナショナル(Asset         Management      One
                      30  Old  Bailey,London,EC4M          7AU,UK
                                                 409       0.21
    International       Ltd.)
            計                    －                9,704        5.08
                                 37/149









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     (7)  【議決権の状況】

      ①  【発行済株式】
                                                 2022年３月31日       現在
           区分             株式数(株)           議決権の数(個)               内容
    無議決権株式                      －            －             －

    議決権制限株式(自己株式等)                      －            －             －

    議決権制限株式(その他)                      －            －             －

                                            「(1)株式の総数等」の「②発
                       (自己保有株式)
    完全議決権株式(自己株式等)                                  －      行済株式」の「内容」欄に記
                     普通株式       1,045,700
                                            載されております。
    完全議決権株式(その他)                 普通株式      189,513,300           1,895,133            同上
    単元未満株式                 普通株式        579,265         －            同上

    発行済株式総数                       191,138,265           －             －

    総株主の議決権                      －            1,895,133            －

     (注)　上記の「完全議決権株式(その他)」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が1,400株含まれておりま
        す。また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権が14個含まれております。
      ②  【自己株式等】
                                                 2022年３月31日       現在
                                                     発行済株式
                                 自己名義       他人名義      所有株式数
        所有者の氏名
                                                    総数に対する
                      所有者の住所          所有株式数       所有株式数        の合計
                                                     所有株式数
         又は名称
                                  (株)       (株)       (株)
                                                     の割合(％)
    (自己保有株式)
                   福岡市中央区大手門一丁目
    株式会社ふくおか
                                 1,045,700          －   1,045,700         0.54
                   ８番３号
    フィナンシャルグループ
           計              －         1,045,700          －   1,045,700         0.54
     (8)  【役員・従業員株式所有制度の内容】

      役員に対する業績連動型株式報酬制度
       当社は、2022年５月13日開催の取締役会において、当社グループの業績および株主価値との連動性を明確に
      し、中長期的な業績向上と企業価値の増大への貢献意欲を高めることおよび株価の変動によるリターンとリスク
      を株主の皆さまと共有することを目的として、当社の取締役(監査等委員である取締役、社外取締役および国内非
      居住者を除く。以下同じ)を対象として、業績連動型株式報酬制度(以下、「本制度」といいます。)を導入するこ
      とについて2022年６月29日開催の第15期定時株主総会に付議することを決議し、同株主総会において承認可決さ
      れました。
       なお、本制度では、当社取締役のほか、当社執行役員ならびに子会社である株式会社福岡銀行、株式会社熊本
      銀行、株式会社十八親和銀行、株式会社みんなの銀行の取締役および執行役員(当社取締役とあわせて以下、「対
      象取締役等」といいます。)を対象としています。
      ①　本制度の概要

        本制度は、役員報酬ＢＩＰ(Ｂｏａｒｄ　Ｉｎｃｅｎｔｉｖｅ　Ｐｌａｎ)信託と称される仕組みを採用しま
       す。2023年３月31日で終了する事業年度から2025年３月31日で終了する事業年度までの３事業年度を対象とし
       て、役位および業績目標の達成度等に応じて、当社株式および金銭の交付および給付を対象取締役等に行う業
       績連動型株式報酬制度です。
        なお、信託期間の満了時において、信託契約の変更および追加信託を行うことにより本信託の継続が行われ
       た場合には、以降の各３事業年度をそれぞれ対象期間とします。
      ②　信託契約の内容

      (ⅰ)　　信託の種類　　　　特定単独運用の金銭信託以外の金銭の信託(他益信託)
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      (ⅱ)　　信託の目的　　　　対象取締役等に対するインセンティブの付与
      (ⅲ)　　委託者　　　　　　当社
      (ⅳ)　　受託者　　　　　　三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社(予定）
      　　　　　　　　　　　　　(共同受託者　日本マスタートラスト信託銀行株式会社(予定))
      (ⅴ)　　受益者　　　　　　対象取締役等のうち受益者要件を満たす者
      (ⅵ)　　信託管理人　　　　当社と利害関係のない第三者(公認会計士)
      (ⅶ)　　信託契約日　　　　2022年８月８日(予定)
      (ⅷ)　　信託の期間　　　　2022年８月８日(予定)～2025年８月31日(予定)
      (ⅸ)　　制度開始日　　　　2022年８月８日(予定)
      (ⅹ)　　議決権の行使　　　行使しない
      (ⅹⅰ)　取得株式の種類　　当社普通株式
      (ⅹⅱ)　信託金の上限額　　８億8,800万円(予定)(信託報酬・信託費用を含む)
      (ⅹⅲ)　株式の取得時期　　2022年８月12日(予定)～2022年８月31日(予定)
      (ⅹⅳ)　株式の取得方法　　株式市場より取得(予定)
      (ⅹⅴ)　帰属権利者　　　　当社
      (ⅹⅵ)　残余財産　　　　　帰属権利者である当社が受領できる残余財産は、信託費用準備金の範囲内と
      　　　　　　　　　　　　　します。
      ③　取得株式の総額(信託金の上限)

        ８億8,800万円(予定)(信託報酬・信託費用を含む)
      ④　受益権その他の権利を受け取ることができる者の範囲

      　　対象取締役等のうち受益者要件を満たす者
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    ２  【自己株式の取得等の状況】
                  会社法第155条第３号及び第７号による普通株式の取得

     【株式の種類等】
     (1)  【株主総会決議による取得の状況】
        該当事項はありません。
     (2)  【取締役会決議による取得の状況】

              区分                  株式数(株)               価額の総額(円)
    取締役会(2022年５月13日)での決議状況
                                     3,000,000              5,000,000,000
    (取得期間2022年５月16日～2022年７月29日)
    当事業年度前における取得自己株式                                    ―                ―
    当事業年度における取得自己株式                                    ―                ―
    残存決議株式の総数及び価額の総額                                    ―                ―
    当事業年度の末日現在の未行使割合(％)                                    ―                ―
    当期間における取得自己株式                                  422,900              942,516,396
    提出日現在の未行使割合(％)                                   85.90                81.14
    (注)当期間における取得自己株式には、2022年６月１日から有価証券報告書提出日までの取得による株式数は含めて
    　　おりません。
     (3)  【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

            区分                 株式数(株)                 価額の総額(円)
    当事業年度における取得自己株式                                 4,031                8,458,271
    当期間における取得自己株式                                  412                952,271
    (注)　当期間における取得自己株式数には、2022年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取によ
       る株式数は含まれておりません。
     (4)  【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

                            当事業年度                    当期間
           区分
                               処分価額の総額                   処分価額の総額
                       株式数(株)                   株式数(株)
                                  (円)                   (円)
    引き受ける者の募集を行った
                             ―         ―         ―         ―
    取得自己株式
    消却の処分を行った取得自己株式                        ―         ―         ―         ―
    合併、株式交換、株式交付、
    会社分割に係る移転を行った                        ―         ―         ―         ―
    取得自己株式
    その他(単元未満株式買増請求によ
                            120       113,441            ―         ―
    るもの)
    保有自己株式数                     1,045,731             ―      1,469,043             ―
    (注)　当期間における保有自己株式数には、2022年６月１日から有価証券報告書提出日までの2022年５月13日取締役会
       決議による取得、単元未満株式の買取請求により取得した株式及び買増請求により処分した株式による増減は含
       まれておりません。
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    ３ 【配当政策】
      当社は、長期安定的な経営基盤確保の観点から内部留保の充実に留意しつつ、株主の皆さまのご期待にお応えする
     ために、業績連動型の配当方式を設定し、安定配当をベースに親会社株主に帰属する当期純利益の水準に応じて配当
     金をお支払いすることを基本方針としており、配当金目安テーブルを下表のとおりとしております。
      また、当社の剰余金の配当は、中間配当及び期末配当の年２回を基本的な方針としております。配当の決定機関
     は、定款の定めにより、中間配当は取締役会、期末配当は株主総会としております。
      当事業年度の配当は、期初に公表のとおり、従来の配当金目安テーブルに基づき、期末配当金を１株当たり47円50
     銭といたしました。これにより、当期の年間配当は中間配当47円50銭とあわせて95円となります。
      なお、2023年３月期より、配当金目安テーブルにつきましては、利益成長を通じた安定的な配当を目指すために、
     親会社株主に帰属する当期純利益水準と１株当たり配当金目安の幅を変更(当期純利益水準の幅は50億円単位から25億
     円単位へ変更、１株当たり配当金目安の幅は年間10円単位から年間５円単位へ変更)し、親会社株主に帰属する当期純
     利益500億円未満については、配当性向35%程度を目安に配当金をお支払いするものへと変更します。加えて、これま
     で設定のなかった親会社株主に帰属する当期純利益水準625億円以上の配当金目安を新たに設定しております。
      また、業績や資本の状況、成長投資の機会、市場環境等を総合的に考慮したうえで機動的に自己株式を取得し、株
     主還元の充実を図ってまいります。
      (注)基準日が当事業年度に属する剰余金の配当は、以下のとおりであります。

                   配当金の総額          １株当たり配当額
         決議年月日
                    (百万円)            (円)
        2021年11月10日
                        9,029           47.50
        取締役会決議
        2022年６月29日
                        9,029           47.50
       定時株主総会決議
      「配当金目安テーブル」（2022年３月期まで）」

         親会社株主に帰属する当期純利益水準                     １株当たり配当金目安
              600億円以上～                  年間115円～
            550億円以上～600億円未満                     年間105円～
            500億円以上～550億円未満                     年間95円～
            450億円以上～500億円未満                     年間85円～
            400億円以上～450億円未満                     年間75円～
            350億円以上～400億円未満                     年間65円～
            300億円以上～350億円未満                     年間55円～
            250億円以上～300億円未満                     年間50円～
            200億円以上～250億円未満                     年間45円～
            150億円以上～200億円未満                     年間40円～
              ～150億円未満                  年間35円～
      「配当金目安テーブル」（2023年３月期以降）」※事業展開やリスク環境等により変更することがあります。

         親会社株主に帰属する当期純利益水準                     １株当たり配当金目安
              650億円以上～                  年間125円～
            625億円以上～650億円未満                     年間120円～
            600億円以上～625億円未満                     年間115円～
            575億円以上～600億円未満                     年間110円～
            550億円以上～575億円未満                     年間105円～
            525億円以上～550億円未満                     年間100円～
            500億円以上～525億円未満                     年間95円～
              ～500億円未満                 配当性向35％程度
     　なお、2023年３月期の配当につきましては、配当金目安テーブルに基づき、１株当たり年間105円(中間52円50銭、

     期末52円50銭)を予定しております。
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    ４  【コーポレート・ガバナンスの状況等】
     (1)  【コーポレート・ガバナンスの概要】
      ①　コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方
       当社グループは、株主、お客さま、地域社会、従業員等のあらゆるステークホルダーに対し価値創造を提供する
      金融グループを目指すことをグループ経営理念として掲げ、経営の基本方針としております。
       　(グループ経営理念)
      　　　ふくおかフィナンシャルグループは、
      　　　　高い感受性と失敗を恐れない行動力を持ち、
      　　　　未来志向で高品質を追求し、
      　　　　人々の最良な選択を後押しする、
      　　　すべてのステークホルダーに対し、価値創造を提供する
      　　　金融グループを目指します。
       このグループ経営理念のもと、当社は、当社の中核子会社である銀行を中心とした当社グループを統括する持株
      会社として、グループの経営資源を適切に活用しグループ全体の健全且つ適切な運営を行うため、実効性の高い
      コーポレートガバナンスの実現に取り組んでおります。
      ②　企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由
       当社は、    取締役会において        独立性の高い社外取締役４名が監督機能を十分に発揮する一方、３名の監査等委員で
      構成する監査等委員会が、取締役の職務執行状況を適切に監査するなど、コーポレートガバナンス体制として十分
      に実効性を備えていることから、               監査等委員会設置会社の機関設計               を採用しております。
      　加えて、ガバナンス体制の更なる充実・強化のため、以下のような取組みを行っております。
       ・取締役会の意思決定の迅速化と業務遂行機能の強化を図るため、執行役員制度を導入しております。
       ・監査等委員会の職務について効率性及び実効性を高めるため、職務を補助する監査等委員会室を設置しており
        ます。
       経営機構・業務機構の概要は以下のとおりであります。
       ○取締役会及び取締役
        取締役会は提出日現在12名の取締役(うち社外取締役４名)で構成されており、法令・定款で定める事項のほ
       か、グループ経営に係る基本方針の協議・決定や、子銀行の経営管理、業務執行等における重要な事項に関する
       意思決定を行うとともに、取締役及び執行役員の職務の執行を監督しております。
       ○監査等委員会及び監査等委員
        監査等委員会は提出日現在３名の監査等委員(うち社外取締役２名)で構成されており、グループ全体の監査に
       係る基本方針及び監査計画に基づき、取締役の職務執行状況の監査のほか、グループ全体の業務及び財産の状況
       等に関する調査を行っております。
       ○監査等委員会室
        監査等委員会による監査機能を有効に発揮させるため、監査等委員会をサポートする専属スタッフ(提出日現
       在２名)を配置しております。
       ○グループ指名諮問委員会・グループ報酬諮問委員会
        グループ指名諮問委員会及びグループ報酬諮問委員会は、経営の透明性と公正性を高めるため、取締役会の諮
       問機関として、取締役等の選解任に関する事項や取締役等の報酬に関する事項等を審議しております。なお、そ
       れぞれの提出日現在の構成は以下のとおりです。
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         (グループ指名諮問委員会)
          取締役会長　　　　　　柴戸　隆成(諮問委員長)
          取締役社長　　　　　　五島　　久
          社外取締役　　　　　　深沢　政彦
          社外取締役　　　　　　小杉　俊哉
          社外取締役　　　　　　山田　英夫
          社外取締役　　　　　　石橋　伸子
         (グループ報酬諮問委員会)
          取締役会長　　　　　　柴戸　隆成
          取締役社長　　　　　　五島　　久
          社外取締役　　　　　　深沢　政彦(諮問委員長)
          社外取締役　　　　　　小杉　俊哉
          社外取締役　　　　　　山田　英夫
          社外取締役　　　　　　石橋　伸子
       ○グループ経営会議
        グループ経営会議は提出日現在７名の業務執行取締役(議長は社長)で構成されており(常勤の監査等委員も出
       席)、取締役会で定める基本方針や委嘱された事項に基づき、グループ経営計画やグループ業務計画等の業務執
       行に関する重要な事項を協議しております。
       ○グループリスク管理委員会
        グループリスク管理委員会は提出日現在７名の業務執行取締役及び所管部室長(委員長は社長)で構成されてお
       り(常勤の監査等委員も出席)、グループ全体の各種リスク管理態勢に係る協議のほか、資産ポートフォリオ管
       理、コンプライアンス、金融犯罪対策管理に関する事項等についての協議・報告を行っております。
       ○グループＩＴ特別委員会
        グループＩＴ特別委員会は提出日現在７名の業務執行取締役及び所管部室長(委員長は社長)で構成されており
       (常勤の監査等委員も出席)、グループ全体のＩＴガバナンスの強化を図るため、ＩＴ戦略やシステムリスク管理
       強化及びシステム投資等について協議しております。
       ○執行役員
        取締役会の意思決定の迅速化と業務執行機能の強化を図るため、取締役会の決議により提出日現在20名(うち
       ７名は取締役を兼務)の執行役員を選任し、業務執行を委嘱しております。
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      ③　企業統治に関するその他の事項
       内部統制システムの整備状況
        当社では、取締役会を経営全般や業務執行に係る最高意思決定機関とし、グループ経営理念、内部統制システ
       ムに係る基本方針等の業務執行の基本方針、経営計画・業務計画等の決定のほか、リスク管理、財務・管理会計
       のルールや内部監査態勢等内部管理体制の構築・整備を行っております。
        当社グループにおける内部統制システムの主な整備状況は、次のとおりであります。
      (コンプライアンス態勢について)

        当社では、法令等遵守を経営の最重要課題のひとつと位置付け、コンプライアンス態勢の充実と強化に取組ん
       でおります。
        具体的には、当社及び子銀行それぞれにコンプライアンス統括部署を設置し、関係部署と連携して各種法令等
       に則った業務処理が行われているかをチェックする態勢を整備しております。コンプライアンスに関するグルー
       プ共通の基本的な価値観、精神、行動基準を示した「コンプライアンス憲章」を制定するとともに、倫理規程、
       社内ルール及び法令等を収録した「コンプライアンス・マニュアル」を制定し、研修指導等により周知徹底して
       おります。
        また、取締役会の下部組織として「コンプライアンス委員会」及び「金融犯罪対策委員会」を設け、コンプラ
       イアンス及び金融犯罪対策に係る態勢の評価・チェックを定期的に行うとともに、事業年度ごとのコンプライア
       ンスに係る重点課題や活動計画を「コンプライアンス・プログラム」として定め、グループ全体のコンプライア
       ンス態勢の着実な整備を行い、実効性を高めることとしております。
      (リスク管理態勢について)

        当社では、健全性維持と収益力向上の双方がバランス良く両立し得る経営を目指し、以下のとおりグループ一
       体運営によるリスク管理態勢の強化に取組んでおります。
        具体的には、グループ全体のリスク管理を実施する際の基本規程として「リスク管理方針」を、事業年度ごと
       のリスク管理に係る重点課題や活動計画として「リスク管理プログラム」を当社及び子銀行においてそれぞれ制
       定し、リスク管理を実践しております。
        また、取締役会の下部組織として「グループリスク管理委員会」を設け、グループ全体の各種リスクの管理及
       び統合的リスク管理の状況等について、定期的に経営に対して報告・協議を行っております。
      (内部統制システムに係る基本方針)

        当社は、会社法の規定に基づき、取締役会において「内部統制システムに係る基本方針」を以下のとおり決議
       するとともに、継続的な体制の見直しを行うことにより、内部統制の充実強化を図っていくこととしておりま
       す。
       1.本基本方針の目的
        　本基本方針は、取締役会が、当社及び当社グループを取り巻くリスクに適時適切に対応し、企業価値の持続
        的成長を実現するため、グループ経営理念を策定し、併せてこれを役職員へ浸透させることに努めるととも
        に、法令等遵守態勢、リスク管理態勢及び財務報告の信頼性を確保する態勢等を確立して、当社及び当社グ
        ループの内部統制システムの充実・強化を図ることを目的として制定する。
       2.取締役の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制

        1)(法令等遵守の基本方針)
        　取締役会は、取締役の当社及び当社グループに係る職務の執行が法令及び定款に適合するための体制その他
        当社グループの業務の適正に必要となる体制を確保し、また、その整備・充実を図るものとする。
        2)(社外取締役の選任)
        　当社グループと直接関係のない独立の社外取締役を選任することにより、外部の視点による監督機能の維
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        持・向上を図るものとする。
       3.取締役の職務の執行に係る情報の保存・管理に関する体制

        (業務執行に係る情報及び会議議事録の保管)
        　取締役会は、取締役の職務の執行に関して、取締役が責任及び義務を果たしたことを検証するために十分な
        情報を相当期間保存・管理する体制を確保するため、株主総会、取締役会等取締役が関与する重要会議の議事
        録を作成し、関連する資料とともに保存するものとする。
        　また、当社業務に係る各文書の保存方法は別途文書保存に関する規程を定め、これに基づき保管するものと
        する。
       4.取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制

        1)(取締役会の決定事項)
        　取締役会は、その決定事項について法令に定めのあるもののほか、定款及び取締役会規則に定めるものとす
        る。
        2)(業務執行の委嘱)
        　取締役会は、業務を効率的に運用することにより実効性を高めるため、その決定により、代表取締役以外の
        取締役及び執行役員に業務執行を委嘱するものとする。
        3)(業務執行に係る決定権限)
        　取締役会は、取締役会以外で経営陣を構成員とする委員会並びに取締役及び執行役員の業務執行権限を、稟
        議等決定基準において定める。
       5.当社グループの損失の危険の管理に関する規程その他の体制

        1)(リスク管理の統括部署)
        　取締役会は、当社グループの統合的なリスク管理態勢を確立するため、内規によってリスク管理の統括部署
        を定め、統合的なリスク管理機能及び相互牽制機能を確保し、また、危機発生に備えた基本方針を定めるなど
        必要な体制を確保する。
        2)(リスク管理に係る諸規程の策定)
        　取締役会は、グループ全体の業務の適切性及び健全性を確保するため、リスク管理に関する組織体制、リス
        クの把握・評価・報告の方法、リスク管理に関する監査部署など基本的事項を定めた管理規則を策定するほ
        か、事業年度ごとのリスク管理プログラムを策定し、グループ会社のリスク管理に関する業務執行について、
        経営陣の参加するグループリスク管理委員会等においてリスク管理のモニタリングを実施する。
        3)(実効的なリスク管理の確保)
        　取締役会は、網羅的かつ実効的なリスク管理を行うため、リスク特性に応じて分類・管理するものとし、リ
        スクのモニタリングやリスクコントロールの機動的な態勢を確保するため、必要に応じてリスクカテゴリー毎
        の関連部署を定めることとする。
        4)(コンティンジェンシープラン)
        　取締役会は、損失の危機発生に対応するための緊急措置、行動基準を定め、当社グループの役職員の人命の
        安全及び財産の確保並びに主要業務の継続を目的とし、危機管理体制を確保するものとする。
        5)(リスク管理に対する監査体制)

        　取締役会は、内規によって業務執行ラインから独立した内部監査部門を定め、リスク所管部署のリスク管理
        態勢の適切性及び有効性を検証する体制を構築し、適時適切に取締役会へ報告させるとともに、外部監査機関
        と連携してリスク管理体制の充実強化を図るものとする。
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       6.当社グループの財務報告の適正性を確保するための体制

        　取締役会は、当社グループの財務報告の適正性を確保するため、財務報告に係る内部統制を整備及び運用す
        るための規程を定める。また、内規によって同報告に係る内部統制の有効性を評価する責任部署を設置する。
       7.当社グループの役職員の職務の執行が法令・定款に適合することを確保するための体制

        1)(コンプライアンス態勢の整備)
        　取締役会は、法令等遵守を経営の最重要課題のひとつとして位置付け、コンプライアンスに関するグループ
        共通の基本的な価値観、精神、行動基準を示したコンプライアンス憲章を制定するとともに、内規によってコ
        ンプライアンスに関する統括部署を設置し、法令等遵守のための体制構築のための基本的な方針・規則等を定
        める。
        2)(コンプライアンス・プログラム)
        　取締役会は、下部組織としてコンプライアンス委員会を設置し、コンプライアンス態勢の評価・チェックを
        定期的に行うとともに、事業年度ごとの法令等遵守に係る重点課題や活動計画をコンプライアンス・プログラ
        ムとして定め、グループ全体のコンプライアンス態勢の着実な整備を行い、実効性を高める。
        3)(法令等遵守態勢の検証)
        　取締役会は、内部監査部門に対して、当社グループのコンプライアンスに関する管理態勢の有効性及び適切
        性を検証させ、その結果の報告を受けるものとする。
        4)(反社会的勢力の排除)
        　取締役会は、法令等遵守に関する基本方針である「コンプライアンス憲章」において、反社会的勢力への対
        応方針を定め、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力および団体に対しては、毅然とした態度を
        貫き、反社会的勢力等との関係を遮断するための体制を整備する。
       8.その他企業集団における業務の適正を確保するための体制

        1)(グループ会社の運営・管理部署)
        　取締役会は、当社グループの健全かつ円滑な運営を行うため、グループ会社の運営及び管理に関する規程を
        定める。また、内規によってグループ会社の運営を管理する部署を設置する。
        2)(グループ会社に関する協議・報告基準)
        　取締役会は、グループ会社の効率的かつ適切な運営を確保するため、法令等の範囲内において、グループ会
        社の運営に関する協議、事前承認及び報告に関する基準を定める。
       9. 監査等委員会      がその職務を補助すべき使用人を置くことを求めた場合における(                              監査等委員会      を補助すべき)使

        用人に関する体制
        1)(  監査等委員会      室の設置)
        　取締役会は、       監査等委員会      の職務について効率性及び実効性を高めるため、                       監査等委員会      の職務を補助する
        所管部署を     監査等委員会      室として設置する。
        2)(  監査等委員会      室の担当者)
         監査等委員会      室には、監査業務の補助を行うのに必要な知識・能力を具備した専属の人材を配置する。
       10.  監査等委員会      を補助すべき使用人の取締役(監査等委員である取締役を除く。)からの独立性及び当該使用人に

        対する指示の実効性の確保に関する事項
        ( 監査等委員会      室の独立性及び       監査等委員会      室への指示の実効性)
         監査等委員会      室は  監査等委員会      の指揮監督下に置くものとし、また、同室担当者の人事異動については、事
        前に  監査等委員会      と十分協議するものとする。
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       11.当社グループの役職員が             監査等委員会      に報告するための体制その他の              監査等委員会      への報告に関する体制

        1)(  監査等委員会      への報告体制)
        　当社グループの役職員は、当社及び当社グループに著しい損害を及ぼす事実を発見した場合、又はその発生
        の恐れがある場合は         監査等委員会      に対して、その事実等を書面又は口頭で報告できるものとする。
        2)(  監査等委員会による         監査への協力)
         監査等委員会      は、必要に応じていつでも取締役及び執行役員並びに使用人等当社グループの役職員に対して
        報告を求めることができ、報告を求められた役職員は適切に対応し協力しなければならない。
       12.  監査等委員会      ヘ報告した者が当該報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための

        体制
        　11．の報告を行った当社グループの役職員は、当該報告をしたことを理由として、不利益取扱い等を受ける
        ことはない。万一、不利益取扱い等が確認された場合は、直ちに中止するように命じるとともに、不利益取扱
        いを行った者等の処分を検討する。
       13.  監査等委員     の職務の執行について生ずる費用又は債務の処理に関する事項

         監査等委員     がその職務の執行        (監査等委員会の職務の執行に関するものに限る。)                        について、当社に対し、会
        社法  第399条の２第４項         に基づく費用の前払い等の請求をしたときは、当該請求に係る費用又は債務が職務の
        執行に必要でないと認められた場合を除き、速やかに当該費用又は債務を負担する。
       14.その他     監査等委員会      の監査が実効的に行われることを確保するための体制

        1)(  監査等委員     の重要会議への出席)
         監査等委員     は、グループ経営会議及び業務執行に関する委員会に出席し、意見を述べることができる。
        2)(会計監査人、代表取締役、子会社の監査役又は                       監査等委員     との連携)
         監査等委員会      は、会計監査人、代表取締役、子会社の監査役又は                        監査等委員     と定期的な会合を実施し意見交
        換を行う。
        3)(内部統制部門等との連携)
         監査等委員会      は、コンプライアンス所管部門、リスク管理所管部門その他内部統制機能を所管する社内部署
        並びに内部監査部門と定期的な会合を実施し意見交換を行う。
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      (内部統制システムの運用状況の概要)
        当社は、「内部統制システムに係る基本方針」に基づき、内部統制システムの整備とその適切な運用に努めて
       おります。当事業年度における運用状況の概要は以下のとおりです。
       1.取締役の職務の執行の適正及び効率性の確保に係る運用状況
        　複数の独立社外取締役が出席する取締役会(13回開催)において、法令及び定款に定める事項のほか、グルー
        プ経営に係る基本方針の協議・決定や、グループ会社の経営管理、業務執行等における重要な事項についての
        意思決定を行うとともに、取締役及び執行役員の職務の執行を監督しました。
       2.リスク管理に係る運用状況
        　リスク管理に係る重点課題や活動計画である「2021年度リスク管理プログラム」を取締役会において策定
        し、グループ全体のリスク管理態勢の強化・高度化に取り組みました。
        　上記の取り組み状況については、経営陣が参加するグループリスク管理委員会(ＡＬＭ委員会を毎月開催、
        オペレーショナル・リスク管理委員会を４回開催)においてモニタリングを実施し、リスク管理所管部門が取
        締役会に報告したほか、業務執行ラインから独立した内部監査部門がリスク管理態勢の適切性及び有効性を検
        証し、取締役会に報告しました。
       3.コンプライアンスに係る運用状況
        　コンプライアンスに係る重点課題や活動計画である「2021年度コンプライアンス・プログラム」を取締役会
        において策定し、グループ全体のコンプライアンス態勢及び顧客保護等管理態勢の充実・強化に取り組みまし
        た。
        　上記の取り組み状況については、経営陣が参加するコンプライアンス委員会(２回開催)において評価・
        チェックを実施し、コンプライアンス所管部門が取締役会に報告したほか、業務執行ラインから独立した内部
        監査部門がコンプライアンスに関する管理態勢の適切性及び有効性を検証し、取締役会に報告しました。
       4.グループ会社の運営・管理に係る運用状況
        　取締役会は子銀行の取締役を兼務する社内取締役を構成員としており、グループ経営方針や経営戦略等を子
        銀行の運営に効果的に反映させております。
        　また、取締役会が定める基準に基づき、グループ会社の運営に関する協議及び事前承認を適時適切に実施す
        るとともに、運営の状況を取締役会に報告しました。
       5.監査等委員会監査の実効性の確保に係る運用状況
        　監査等委員は、取締役会、グループ経営会議及び業務執行に関する委員会に出席し、業務執行が適切に行わ
        れていることを確認するとともに、適時適切に意見を述べております。
        　また、監査等委員は、会計監査人及び代表取締役を含む取締役との意思疎通や、内部監査部門及び内部統制
        機能の所管部署等との連携により必要かつ十分な情報を収集するとともに、必要に応じて外部専門家の助言を
        得るなど、監査等委員会監査の実効性の確保に努めております。
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       責任限定契約の概要
        当社は、定款において社外取締役の責任限定契約に関する規定を設けております。当該定款に基づき当社が社
       外取締役の全員と締結した責任限定契約の内容の概要は次のとおりであります。
      (社外取締役の責任限定契約)
        社外取締役は、本契約締結後、会社法第423条第１項に定める責任について、その職務を行うにあたり善意にし
       てかつ重大な過失がないときは、会社法第425条第１項に定める最低責任限度額を限度として当社に対して損害賠
       償責任を負うものとする。
       補償契約

        該当事項はありません。
       役員等賠償責任保険契約に関する事項

        当社は、当社並びに当社の子会社である株式会社福岡銀行、株式会社熊本銀行、株式会社十八親和銀行及び株
       式会社みんなの銀行(以下、「対象会社」といいます。)における全ての取締役及び執行役員を被保険者として、
       会社法第430条の３第１項に規定する役員等賠償責任保険契約を保険会社と締結しており、その保険料は対象会社
       が全額負担しております。
       　当該保険契約では、被保険者が会社の役員等の地位に基づき行った行為(不作為を含みます。)に起因して損害
       賠償請求がなされたことにより、被保険者が被る損害賠償金や訴訟費用等が填補されることとなります。
       　なお、被保険者の職務の執行の適正性が損なわれないようにするための措置として、被保険者の故意又は犯罪
       行為等に起因して発生した損害賠償は、保険金支払の対象外としております。
       定款で取締役の定数又は取締役の資格制限について定め、また、取締役の選解任等の決議要件につき、会社法と

       異なる別段の定めをした場合の内容
       (取締役の定数)
       1)当会社の取締役は、15名以内とする。
       2)前項の取締役のうち、           監査等委員である取締役は、５名以内とする。
       (取締役の選任決議要件)
       1)取締役は、監査等委員である取締役とそれ以外の取締役とを区別して、株主総会において選任する。その選任
        決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過
        半数をもって行う。
       2)取締役の選任決議は、累積投票によらない。
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       株主総会決議事項を取締役会で決議することができることとした場合のその事項及びその理由、取締役会決議事
       項を株主総会では決議できないことを定款で定めた場合のその事項及びその理由並びに株主総会の特別決議要件
       を変更した場合のその内容及びその理由
       (剰余金の配当等)
        当社では、機動的な配当政策及び資本政策を実施するため、剰余金の配当等について以下のとおり定款に定めて
      おります。
       ○剰余金の配当等の決定機関
        当会社は、期末配当についての決議は株主総会により行う。期末配当を除き、剰余金の配当その他会社法第
       459条第１項各号に掲げる事項については、法令に別段の定めがない限り、取締役会の決議によりこれを定める
       ことができる。
       ○剰余金の配当の基準日
        1)当会社は、株主総会の決議によって、毎年３月31日を基準日として期末配当を行う。
        2)当会社は、取締役会の決議によって、毎年９月30日を基準日として中間配当を行うことができる。
        3)1)、2)のほか、当会社は、取締役会の決議によって、基準日を定めて剰余金の配当を行うことができる。
       (株主総会の特別決議要件)
        当社では、株主総会を円滑に運営するため、株主総会の特別決議要件について以下のとおり定款に定めておりま
      す。
       ○決議の方法
        会社法第309条第２項の定めによるべき株主総会の決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３
       分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う。
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       株主その他の利害関係者に関する施策の実施状況
       (株主総会の活性化及び議決権行使の円滑化に向けての取組み状況)
       ○株主総会招集通知の早期発送
        2022年６月29日開催の第15期定時株主総会の招集通知を６月７日(法定期日の１週間前)に発送しております。
       ○電磁的方法による議決権の行使
        書面投票及び電磁的方法による議決権の行使制度を採用するとともに、株式会社ＩＣＪが運営する議決権電子
       行使プラットフォームを利用しております。
       ○招集通知(要約)の英文での提供
        参考書類の英文を当社ホームページに掲載するとともに、議決権電子行使プラットフォームに提供しておりま
       す。
       ○その他
        招集通知をその発送日の前日までに当社ホームページ等に掲載するとともに、説明資料等のビジュアル化を実
       施する等、株主の皆さまに対する説明に配慮した対応を行っております。
       (ＩＲに関する活動状況)

       ○個人投資家向けに定期的説明会を開催
        定期的に個人投資家に対して会社説明会を開催しております。
       ○アナリスト・機関投資家向けに定期的説明会を開催
        定期的にアナリスト・機関投資家に対して会社説明会を開催しております。
       ○海外投資家向けに定期的説明会を開催
        定期的に海外投資家を訪問し、毎期の業績、経営戦略等の説明を行っております。
       ○ＩＲ資料のホームページ掲載
        当社ホームページに会社説明会の資料、動画・音声を掲載しているほか、有価証券報告書、統合報告書、ディ
       スクロージャー誌、財務情報のヒストリカルデータ等を掲載しております。
       ○ＩＲに関する部署(担当者)の設置
        ＩＲの担当部署を当社経営企画部とし、担当者を配置しております。
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       (ステークホルダーの立場の尊重に係る取組み状況)
       ○サステナビリティ方針
        ＦＦＧは、グループ設立と同時にＣＳＲ基本方針を掲げ、さまざまな価値提供を通じて、ステークホルダーの
       持続可能な成長を促進し、同時にＦＦＧの持続的な発展を目指す「ＣＳＲ経営」を実践してきました。2020年、
       その考え方を踏襲・進化させ、新たに「サステナビリティ方針」を策定し、全社横断でＳＤＧｓの達成に貢献し
       ていく体制を構築しました。              これは、ＦＦＧが掲げる基本方針(「地域経済発展への貢献」と「ＦＦＧ企業価値
       の向上」の好循環サイクルの実現)に基づく事業活動そのものであり、さまざまな取り組みを通じて社会課題を
       解決することで、ステークホルダーからの永続的な支持を獲得するとともに、持続可能な社会の実現に貢献して
       いきます。
        ＜サステナビリティ方針＞
       　　ふくおかフィナンシャルグループは、
       　　グループ経営理念に基づく事業活動への取り組みを通じて、
       　　「地域経済発展への貢献」と「ＦＦＧ企業価値の向上」の
       　　好循環サイクルを創出し、
       　　持続可能な地域社会の実現に貢献してまいります
       ○持続可能な地域社会の実現に向けて優先的に取り組む重点項目(マテリアリティ)
        ＦＦＧは、事業領域とＳＤＧｓの領域との親和性の高さや、ステークホルダーからの意見などを踏まえ、優先
       的に取組むＳＤＧｓの重点項目を設定しています。
        ＜重点項目＞
       　　1.    地域経済の健全な成長
       　　2.    産業発展と金融イノベーション
        　3.   少子高齢化への対応
       　　4.    環境への配慮
       　　5.    豊かな地域社会の実現
       　　6.    ダイバーシティ・エクイティ＆インクルージョン
       　　7.    ガバナンス強化
       ○ステークホルダーに対する情報提供に係る方針等の策定
        グループ情報開示規則(グループディスクロージャーポリシー)を制定し、情報開示に対する基本的な考え方、
       開示基準、開示方法に関するグループ体制等を取りまとめ、情報開示に対する適切な態勢の確保に努めておりま
       す。
       ○その他(女性の活躍推進に向けた取組み)
        当社グループでは、持続的成長に向けて、多様化・専門化する事業戦略を実現していくためには、多様な背景
       を持つ人財の活躍が不可欠であると考えております。この観点から、従来どおり女性の能力を遺憾なく発揮でき
       る環境を整え、女性の職務能力を積極的に開発し、育成・登用を進めるとともに、キャリア(中途)採用を一段と
       強化して、中核人財の多様性の確保に努めております。
        1)推進体制
        ・ＤＥ＆Ｉ推進グループを設置し、多様な人財の活躍推進を積極的に進めております。
        ・ＦＦＧ人事統括部にキャリア採用チームを新設し、キャリア(中途)採用及び育成の強化を図っております。
        2)人財育成
        ・多様な人財一人ひとりが最大限に能力を発揮できるよう、従業員個人の“自律的”なキャリア開発を全面的
         に支援する人財育成を進めております。
        ・所属長による１on１ミーティングを通じて、従業員一人ひとりのキャリア観を尊重しつつ、個々の状況に応
         じたキャリア支援を実施しています。
        ・特に女性はライフイベントの影響を受けやすいことから、キャリアを考える機会を数多く提供し、育成施策
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         を拡充してキャリア開発を後押ししています。
        (主な取組み)
        ・女性の意識向上、マネジメントスキルの習得を目的として、女性役職者向けキャリア研修を継続実施すると
         ともに、女性役職者に対する「メンター制度」を実施
        ・女性の業務領域を拡げるために、法人融資未経験者を対象とした自主参加の勉強会を企画、実施するととも
         に、法人融資担当者として営業店に配置
        ・事業戦略の早期実現に向け、スキル・業務ごとの体系的な育成プログラムや、専門人財育成のためのオー
         ダーメイド型プログラムなど育成メニューを拡充
        3)意識・環境面
        ・子銀行の女性によるプロジェクトチームを立ち上げ、女性の意見を取り入れた意識面・環境面の改革を行っ
         ております。
        ・多様な価値観・バックグラウンドを有する個々人の事情に応じた働き方の選択肢を増やし、一人ひとりがパ
         フォーマンスを効率的に最大限発揮できるように環境整備を進めております。
        (主な取組み)
        ・育児休業取得者に対し、定期的な面談や復職前研修等を行う「復職支援プログラム」を実施
        ・配偶者の転勤に帯同できる「パートナー帯同制度」を実施
        ・ベビーシッター等の利用料の一部を補助する「育児サービス利用料補助制度」を実施
        ・両立中の行員やその上司等の相談に対応する「両立支援相談窓口」を設置
        ・ロールモデルやマネジメント好事例等を紹介する「両立支援ハンドブック」を発刊
        ・業務において旧姓の使用を認める「旧姓使用制度」を実施
        ・配偶者の海外転勤に同行を希望する者に休職を認める「配偶者転勤休職制度」を実施
        　(2022年10月から、従業員のより幅広いニーズに応える「多目的休職制度」に移行予定)
        ・配偶者の転勤・結婚・出産・育児・介護等により退職した従業員に対し、再就業の機会を提供する「ジョブ
         リターン(再雇用)制度」を実施
        ・育児休業取得者の早期職場復帰を支援するため企業内保育所「ふくぎんきっずらんど                                        petit   petit」を設置
        ・認可外保育料の一部を補助する「認可外保育料補助制度」を実施
        ・男性の育児休業を一部有給化するとともに、育休取得対象者の上司に対する啓発等、取得を促す施策を実施
        　(2022年10月から、10日間の取得を義務化し、取得を更に促進する予定)
        ・育休の計画的取得、スムーズな仕事の引継ぎが実現するよう、本人及び配偶者の妊娠報告をシステム化
        ・上記支援策を周知徹底するため、社内イントラネット上にＤＥ＆Ｉ推進グループのホームページを新設し、
         詳細情報を掲載
        4) 数値目標(役職者に占める女性比率)
        ・本支援策により、役職者(管理職＋部下を持つ役職者)に占める女性比率の増加に継続して努めております。
         子銀行毎に設定している数値目標は次のとおりです。
               福岡銀行                 熊本銀行                十八親和銀行
          2023年      2021年      2022年      2023年      2021年      2022年      2023年      2021年      2022年
          ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末
          (目標)      (実績)      (実績)      (目標)      (実績)      (実績)      (目標)      (実績)      (実績)
          15.0％      12.3％      13.1％      21.0％      22.4％      23.2％      15.0％      12.8％      14.6％
        ※福岡銀行・熊本銀行は2013年に設定した目標値、十八親和銀行は2020年に設定した目標値
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     (2)  【役員の状況】
     ①　役員一覧
    男性  11 名　女性    1 名　(役員のうち女性の比率             8 ％)
                                                        所有
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期    株式数
                                                       (千株)
                              1976年４月     福岡銀行入行
                              2003年６月     同　取締役総合企画部長
                              2005年４月     同　常務取締役
                              2006年６月     同　取締役常務執行役員
                              2007年４月     同　取締役専務執行役員
                              2007年４月     当社取締役
                              2009年４月     当社取締役執行役員
                              2010年４月     福岡銀行取締役副頭取
                                                  2022年６月
       取締役会長
               柴　戸　隆　成       1954年３月13日      生                             17
                              2011年４月     親和銀行(現十八親和銀行)非業務
       (代表取締役)
                                                  から１年
                                   執行取締役
                              2012年４月     当社取締役副社長
                              2014年６月     当社取締役社長
                              2014年６月     福岡銀行取締役頭取
                              2019年４月     当社取締役会長兼社長
                              2019年４月     福岡銀行取締役会長兼頭取
                              2022年４月     当社取締役会長(現任)
                              2022年４月     福岡銀行取締役会長(現任)
                              1985年４月     福岡銀行入行
                              2015年４月     同　執行役員営業推進部長
                              2016年10月     同　執行役員営業戦略部長兼FC推
                                   進部長
                              2017年４月     同　常務執行役員
                              2017年４月     当社執行役員
       取締役社長                                           2022年６月
               五　島　　久       1962年２月３日      生                              4
                              2019年４月     福岡銀行取締役常務執行役員
       (代表取締役)                                           から１年
                              2020年４月     同　取締役専務執行役員
                              2020年４月     熊本銀行非業務執行取締役
                              2021年６月     当社取締役執行役員
                              2022年４月     当社取締役社長(現任)
                              2022年４月     福岡銀行取締役頭取(現任)
                              1986年４月
                                   福岡銀行入行
                              2017年４月
                                   同　執行役員総合企画部長
                              2017年４月
                                   当社執行役員経営企画部長
                              2018年４月
                                   福岡銀行執行役員
                              2018年４月
                                   当社執行役員
                              2019年４月
                                   福岡銀行取締役常務執行役員
       取締役副社長                                           2022年６月
               三　好　啓　司       1962年６月18日      生                              6
       (代表取締役)                                           から１年
                              2020年４月
                                   同　取締役専務執行役員
                              2020年12月
                                   みんなの銀行非業務執行取締役
                                   (現任)
                              2021年６月
                                   当社取締役執行役員
                              2022年４月
                                   当社取締役副社長(現任)
                              2022年４月
                                   福岡銀行取締役副頭取(現任)
                              1986年４月     福岡銀行入行
                              2017年４月     同　執行役員融資部長
                              2018年４月     同　執行役員
                              2018年４月     当社執行役員
                                                  2022年６月
        取締役        小　林　　智       1963年５月26日      生                              1
                                                  から１年
                              2019年４月     福岡銀行常務執行役員
                              2021年４月     同　取締役常務執行役員(現任)
                              2022年４月     熊本銀行非業務執行取締役(現任)
                              2022年６月     当社取締役執行役員(現任)
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                                                        所有
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期    株式数
                                                       (千株)
                              1986年４月
                                   福岡銀行入行
                              2018年４月
                                   同　執行役員事務管理部長
                              2019年４月
                                   同　執行役員
                              2021年４月
                                   同　常務執行役員
                                                  2022年６月
        取締役        林　　敬　恭       1963年３月８日      生                              2
                                                  から１年
                              2021年４月
                                   当社執行役員
                              2022年４月
                                   福岡銀行取締役常務執行役員(現
                                   任)
                              2022年６月
                                   当社取締役執行役員(現任)
                              1982年４月     熊本相互銀行(現熊本銀行)入行
                              2011年４月     同　執行役員営業推進部長兼市場
                                   営業室長
                              2013年４月     同　取締役常務執行役員
                                                  2022年６月
        取締役       野　村　俊　巳       1959年９月30日      生                              3
                              2016年４月     当社執行役員
                                                  から１年
                              2019年４月     熊本銀行取締役頭取(現任)
                              2019年４月     当社執行役員
                              2019年６月     当社取締役執行役員(現任)
                              1989年４月
                                   親和銀行(現十八親和銀行)入行
                              2020年４月
                                   同　執行役員営業推進部長
                              2020年４月
                                   十八銀行(現十八親和銀行)執行役
                                   員営業統括部長
                                                  2022年６月
                              2020年10月
                                   十八親和銀行執行役員営業推進部
        取締役       山　川　信　彦       1965年10月27日      生                              3
                                                  から１年
                                   長
                              2022年４月
                                   同　取締役頭取(現任)
                              2022年４月
                                   当社執行役員
                              2022年６月
                                   当社取締役執行役員(現任)
                              1984年４月
                                   ㈱住友銀行(現㈱三井住友銀行)入
                                   行
                              1993年４月
                                   A.T.  カーニー入社
                              2002年５月
                                   同　日本代表(2005年より韓国会
                                   長兼務)
                              2007年１月
                                   同　中国会長
                              2012年５月
                                   アリックスパートナーズ・アジ
                                                  2022年６月
        取締役       深　沢　政　彦       1960年11月25日      生       ア・LLC日本共同代表                      5
                                                  から１年
                              2014年２月
                                   同　アジア共同代表兼日本共同代
                                   表
                              2016年６月
                                   当社社外取締役(現任)
                              2016年６月
                                   福岡銀行非業務執行取締役(現任)
                              2021年１月
                                   アリックスパートナーズ・アジ
                                   ア・LLCマネージングディレクター
                                   (現任)
                              1982年４月     日本電気㈱入社
                              1991年８月     米マッキンゼー・アンド・カンパ
                                   ニー入社
                              1992年10月     ユニデン㈱人事総務部長
                              1994年８月     アップルコンピュータ㈱人総務本
                                   部長兼米アップル社人事担当ディ
                                   レクター
                              2010年５月     合同会社THS経営組織研究所代表
                                                  2022年６月
        取締役       小　杉　俊　哉       1958年７月30日      生                              1
                                   社員(現任)
                                                  から１年
                              2016年４月     慶應義塾大学大学院理工学研究
                                   科　特任教授
                              2017年６月     当社社外取締役(現任)
                              2017年６月     福岡銀行非業務執行取締役(現任)
                              2017年６月     エスペック㈱社外取締役
                              2021年４月     ビジネス・ブレークスルー大学大
                                   学院　客員教授(現任)
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                                                        所有
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期    株式数
                                                       (千株)
                              1986年４月     福岡銀行入行
                              2008年４月     同　下関支店長
                              2011年４月     当社人事統括部人財開発センター
                                   長
                              2013年４月     福岡銀行市場営業部長
        取締役
                                                  2022年６月
                              2015年４月     同　リスク管理部長
       監査等委員        田　中　和　教       1961年６月28日      生                              2
                                                  から２年
        (常勤)
                              2017年４月     同　監査部長
                              2018年４月     当社監査部長
                              2019年４月     福岡銀行人事部付
                              2019年６月     当社監査役
                              2020年６月     当社取締役(監査等委員)(現任)
                              1981年４月     ㈱三菱総合研究所入社
                              1989年４月     早稲田大学システム科学研究所入
                                   所
                              1997年４月     同　教授
                              2001年６月     山之内製薬㈱社外監査役
                              2005年４月     アステラス製薬㈱社外監査役
                                                  2022年６月
        取締役
               山　田　英　夫       1955年２月23日      生                              0
                              2007年４月     早稲田大学大学院商学研究科教授
       監査等委員
                                                  から２年
                              2011年６月     日本電気㈱社外監査役
                              2015年６月     当社社外監査役
                              2016年４月     早稲田大学大学院経営管理研究科
                                   教授(現任)
                              2020年６月     当社社外取締役(監査等委員)(現
                                   任)
                              1989年４月     弁護士登録
                              1995年10月     井口・石橋法律事務所開設
                              2004年10月     弁護士法人神戸シティ法律事務所
                                   代表社員弁護士(現任)
                              2015年６月     ㈱関西アーバン銀行(現㈱関西み
                                                  2022年６月
        取締役
               石　橋　伸　子       1961年６月12日      生                              0
                                   らい銀行)社外取締役
       監査等委員
                                                  から２年
                              2019年６月     ㈱上組社外取締役(現任)
                                   ㈱髙松コンストラクショングルー
                                   プ社外監査役(現任)
                              2020年６月     当社社外取締役(監査等委員)(現
                                   任)
                             計                             49
     (注)   １　取締役深沢政彦、小杉俊哉、山田英夫及び石橋伸子は、会社法第２条第15号に定める社外取締役でありま

        す。
       ２　当社の監査等委員会の体制は次のとおりであります。
       　　委員長　田中和教、委員　山田英夫、委員　石橋伸子
                                 57/149








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    　(参考)
    　　当社は、取締役会の意思決定の迅速化と業務執行機能の強化を図るため、執行役員制度を導入しております。2022
     年６月29日現在の執行役員(取締役を兼務する執行役員を除く)は次のとおりであります。
     谷川　浩二      　　(株式会社福岡銀行           取締役常務執行役員兼務)
     髙田　　洋      　　(株式会社福岡銀行           常務執行役員兼務)
     成瀬　岳人　　        (株式会社福岡銀行         常務執行役員、株式会社十八親和銀行                  取締役(非業務執行取締役)兼務)
     橋爪　政博　　        (株式会社福岡銀行         常務執行役員兼務)
     橋詰　　洋　　        (株式会社福岡銀行         執行役員兼務)
     明石　俊彦　　        (株式会社福岡銀行         執行役員、iBankマーケティング株式会社                   代表取締役社長兼務)
     熊本　卓司　　        (株式会社福岡銀行         執行役員兼務)
     藤井　雅博　　        (株式会社福岡銀行         執行役員兼務)
     上村　　徹　　        (株式会社福岡銀行         執行役員兼務)
     田上　裕二　　        (株式会社熊本銀行         取締役副頭取(代表取締役)兼務)
     大庭　真一　　        (株式会社十八親和銀行           取締役副頭取(代表取締役)兼務)
     永吉　健一　　        (株式会社みんなの銀行           取締役頭取(代表取締役)兼務)
     林　　秀之      　　(株式会社FFGビジネスコンサルティング                     代表取締役社長兼務)
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     ②　社外役員の状況
       当社は、社外取締役４名を選任しております。各社外取締役の氏名及び選任した理由等は以下のとおりです。
      社外取締役

         氏名                        選任した理由等
               　Ａ.Ｔ.     カーニーの日本代表(韓国会長兼務)や中国会長を歴任され、2014年２月からアリッ
               クスパートナーズ・アジア・LLCのアジア共同代表兼日本共同代表、2021年１月からはマネー
               ジングディレクターを務めるなど、多種多様な企業の経営戦略や事業再生等のコンサルティン
               グに関する豊富な実務経験と専門的知見を有しております。
        深沢　政彦
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
               　独立した客観的な立場から取締役及び経営を監督するとともに、これまでの豊富な実務経験
               や専門的知見を活かして適時適切に経営陣に対する意見や指導・助言を行うことにより、当社
               グループの中長期的な企業価値の向上に貢献していただくことを期待して、社外取締役に選任
               しております。
               　ユニデン㈱や米アップル社等、国内外大手企業の人事総務部門で要職を歴任され、現在は合
               同会社ＴＨＳ経営組織研究所の代表社員を務めるほか、大学院でも教鞭をとるなど、組織改革
               や人材の育成・マネジメントに関する豊富な実務経験と専門的知見を有しております。
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
        小杉　俊哉
               　独立した客観的な立場から取締役及び経営を監督するとともに、これまでの豊富な実務経験
               や専門的知見を活かして適時適切に経営陣に対する意見や指導・助言を行うことにより、当社
               グループの中長期的な企業価値の向上に貢献していただくことを期待して、社外取締役に選任
               しております。
               　直接企業経営に関与された経験はありませんが、早稲田大学大学院経営管理研究科の教授を
               務めるなど、企業の経営戦略及び財務・会計についての豊富な実務経験と高度な能力・見識等
               を有しております。
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
        山田　英夫
               　公正不偏の態度をもって中立的・客観的な視点から経営執行等の適法性                                  及び妥当性     の監査を
               行うとともに、これまでの豊富な実務経験や専門的知見を活かして取締役会に対する有益なア
               ドバイスを行うことにより、社会的信頼に応える良質なコーポレートガバナンス体制の確立に
               貢献していただくことを期待して、                監査等委員である社外取締役             に選任しております。
               　直接企業経営に関与された経験はありませんが、                        弁護士としての法務全般における               豊富な実
               務経験と高度な能力・見識等を有しております。
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
        石橋　伸子
               　公正不偏の態度をもって中立的・客観的な視点から経営執行等の適法性                                  及び妥当性     の監査を
               行うとともに、これまでの豊富な実務経験や専門的知見を活かして取締役会に対する有益なア
               ドバイスを行うことにより、社会的信頼に応える良質なコーポレートガバナンス体制の確立に
               貢献していただくことを期待して、                監査等委員である社外取締役             に選任しております。
        これらの社外取締役は、いずれも当社及び当社グループの出身者ではありません。なお、社外取締役のうち深

       沢政彦氏及び小杉俊哉氏の両氏は、当社子会社である株式会社福岡銀行の非業務執行取締役に就任しておりま
       す。
       　社外取締役４名は、当社子会社において、一般預金者としての定常的な取引がありますが、取引の規模や性質
       に照らして、株主・投資者の判断に影響を及ぼすおそれはないと考えております。その他、各社外取締役個人と
       当社グループとの間に、顧問契約、コンサルティング契約及び取引関係はありません。
       　深沢政彦氏が所属するアリックスパートナーズ・アジア・LLCとの間に顧問契約、コンサルティング契約及び取
       引関係はありません。
       　小杉俊哉氏が所属する合同会社ＴＨＳ経営組織研究所と当社グループとの間に顧問契約、コンサルティング契
       約及び取引関係はありません。
       　山田英夫氏が所属する学校法人早稲田大学と当社グループとの間に寄付及び取引関係はありません。
       　石橋伸子氏が所属する           弁護士法人神戸シティ法律事務所と当社グループとの間に顧問契約、コンサルティング
       契約及び取引関係はありません。
        社外取締役４名は、東京証券取引所が定める独立性の基準を満たし、当社株主と利益相反の生ずるおそれがな
       いことから、独立役員として届け出ております。
     ③　社外取締役による監督又は監査と内部監査、                       監査等委員会      監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門と

      の関係
        社外取締役は、取締役会や             監査等委員会      等を通じて内部監査、           監査等委員会      監査及び会計監査と相互に連携
       し、また内部統制部門から各種報告を受けて内部統制の状況を把握するなど、適切な監督、監査態勢を構築して
                                 59/149


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       おります。
       (参考)    ふくおかフィナンシャルグループ　独立性判断基準

        当社が、当社における社外取締役が独立性を有すると判断するには、当該社外取締役が次に掲げる要件を充足
       しなければならない。
       1.当社又は子銀行(注１)(以下、当社等という。)を主要な取引先とする者(注２)又はその業務執行者でないこ

        と。
       2.当社等の主要な取引先(注３)又はその業務執行者でないこと。
       3.当社等から役員報酬以外に多額の金銭その他の財産(注４)を得ている法律専門家、会計専門家又はコンサルタ
        ント(当該財産を得ている者が法人、組合等の団体である場合は、当該団体に所属する者をいう。)でないこ
        と。
       4.当社の主要株主(総株主の議決権の10％以上を保有する株主をいう。)又はその業務執行者でないこと。
       5.次に掲げる者(重要でない者(注５)を除く。)の三親等以内の親族でないこと。
          1)上記    1．～   4．の要件を充足しない者
          2)当社等の取締役、執行役員等の業務執行者
       6.上記    1．～   5．の要件を充足しない者であっても、当社が十分な独立性を有すると考える者については、その
        理由を説明することを条件に、社外取締役とすることができる。
        (注１)「子銀行」

         株式会社ふくおかフィナンシャルグループの子会社である銀行
        (注２)「当社等を主要な取引先とする者」
         以下のいずれかに該当する場合を基準に判定
         ・当該取引先の年間連結売上高において、当社等との取引による売上高が２％を超える場合
         ・当該取引先の資金調達において、当社等以外の金融機関からの調達が困難であるなど、代替性がない程
          度に依存している場合
        (注３)「当社等の主要な取引先」
         当社の年間連結業務粗利益において、当該取引先との取引による業務粗利益が２％を超える場合を基準に
         判定
        (注４)「多額の金銭その他の財産」
         過去３事業年度の平均で、当該財産を得ている者が個人の場合は年間1,000万円を超える場合、団体の場合
         は当該団体の年間売上高の２％を超える場合を基準に判定
        (注５)「重要でない者」
         各会社の役員・部長クラスの者(法律事務所・監査法人等の団体に所属する者については、弁護士・公認会
         計士等の専門的な資格を有する者)に該当しない者
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     (3)  【監査の状況】
     ①　監査等委員会監査の状況
     　a.  監査等委員会      監査の組織、人員及び手続きについて
       イ．当社の監査等委員会は、社外監査等委員２名を含む３名で構成されており、それを支える組織として監査等
        委員会室を設置し専属のスタッフを配置しております。なお、財務及び会計に関する相当程度の知見を有する
        監査等委員は次のとおりであります。
       　山田英夫氏　慶應義塾大学大学院経営管理研究科にて経営学修士号(ＭＢＡ)を取得し、経営戦略の専門家とし
              て早稲田大学大学院経営管理研究科の教授を務めるなど、相当程度の知見を有する
       ロ．監査等委員会監査の手続き、役割分担については、期初に策定する監査方針及び役割分担に基づき、常勤監
        査等委員は、取締役会やグループ経営会議等の重要な会議への出席、子銀行を含む本部・関連会社に対するヒ
        アリング、子銀行の営業店往査、重要文書の閲覧等を通じて取締役の職務執行全般に関する監査の実施、非常
        勤監査等委員(社外)は、取締役会等限定的な重要な会議へ出席と分担しております。また、以下のとおり、内
        部監査部門、会計監査人及び子銀行監査等委員会等と緊密な相互連携を保ち、積極的に意見及び情報の交換を
        行い、効率的かつ実効的な監査等委員会監査に努めております。
       ○内部監査部門
        取締役会等において定期的に内部監査の実施状況について報告を受けるほか、原則として毎月ヒアリングを実
       施し、必要に応じて調査・説明を求めることとしております。
       ○会計監査人
        監査計画の説明、中間・年度監査の結果報告等、定期的に会計監査の実施状況について説明・報告を受け、意
       見交換を行うほか、必要に応じて往査への立会いを実施しております。
       ○子銀行監査等委員会
        原則として毎月、子銀行における監査等委員会監査の実施状況について報告を受けることにより、当社グルー
       プ全体の内部統制の状況把握に努めております。
     　b.  監査等委員会      の活動状況
       イ．  監査等委員会      の開催頻度・個々の監査等委員の出席状況
        当事業年度において当社は監査等委員会を原則月１回(８月を除く)開催しており、個々の監査等委員の出席状
       況については、次のとおりであります。
               氏名               任期           開催回数          出席回数
          田中　和教(常勤・議長)               2020年６月26日から２年                 12回        12回(100％)
           山田　英夫(非常勤)              2020年６月26日から２年                 12回        12回(100％)
           石橋　伸子(非常勤)              2020年６月26日から２年                 12回        12回(100％)
       ロ．監査等委員会の平均所要時間は42分程度、平均付議議案件数は4.6件であります。
       ハ．監査等委員会の主な報告・検討事項
        ・監査方針、監査計画及び業務分担について
        ・重点監査テーマ
          不祥事件防止への対応状況
          AML/CFTの取組状況
          中期経営計画の諸施策の進捗状況
          業務プロセス再構築の取組状況　
          親和銀行と十八銀行との合併・システム統合後の進捗状況　
          関連会社の管理体制
          会計監査人の品質管理体制の確認
        ・会計監査人に関する評価
          監査計画と監査報酬の適切性
          監査の方法及び結果の相当性
          会計監査人の監査品質管理体制
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        ・会計監査人からの報告・説明聴取について
        ・常勤監査等委員職務執行状況(月次)
        ・グループ監査等委員協議会の模様について
       ニ．常勤及び非常勤監査等委員の主な活動状況
        (常勤監査等委員)
        ・重要会議への出席
          取締役会、グループ経営会議、グループリスク管理委員会等への出席
        ・重要文書及び主要な稟議書等の閲覧・調査
          取締役会議事録、子銀行の常務会付議書及び経営会議協議書、所管部稟議書及び報告書、経費支払証憑等
        ・内部監査部門からの監査結果等の報告聴取
        ・子銀行監査等委員からの監査結果等の報告聴取(グループ監査等委員協議会月次開催)
        ・本部、子銀行本部、子銀行営業店及び関連会社への往査・ヒアリング
        ・代表取締役との定期的会合(半期に１回)
        ・会計監査人の監査計画、監査結果等の報告聴取(四半期に１回)及び往査立会い
        (非常勤監査等委員)
        ・重要会議への出席
          取締役会、監査等委員会等への出席
        ・代表取締役との定期的会合(半期に１回)
        ・会計監査人の監査計画、監査結果等の報告聴取(四半期に１回)
     ②　内部監査の状況

        当社は、グループ内の他の部門から独立した内部監査担当部署として監査部を設置しております。
        内部監査については、取締役会で決定した「内部監査方針」及び「監査規則」に基づき、当社各部及びグルー
       プ各社に対して、相対的にリスクの高い分野に、より多くの監査資源を投入する等、リスクベース監査の実施に
       努めております。当社及びグループ各社の監査結果については、定期的に取締役会等に報告しております。ま
       た、監査等委員会や会計監査人とも緊密な相互連携を保っております。
        2022年３月末現在の監査部の人員は、90名(専任69名、子銀行各行との兼任21名)であります。
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     ③　会計監査の状況
      イ　監査法人の名称、継続監査期間、業務を執行した公認会計士
            監査法人の名称               継続監査期間              業務を執行した公認会計士
                                                 三　浦　     　　昇
                                    指定有限責任社員・
         EY新日本有限責任監査法人                  46年間(注)
                                                 田　中　     宏　和
                                    業務執行社員
                                                 宮　川　     　　宏
      (注)   当社は2007年４月２日に株式会社福岡銀行と株式会社熊本ファミリー銀行(現                                    株式会社熊本銀行)の共同株式
        移転により設立されました。上記継続監査期間は、株式移転の取得企業である株式会社福岡銀行における監査
        期間を含めております。なお、上記継続監査期間は、EY新日本有限責任監査法人(当時は監査法人太田哲三事務
        所)の関与期間につき、当社において調査可能な範囲での期間であり、実際の継続監査期間は上記期間を超えて
        いる可能性があります。
      ロ　当社の会計監査業務に係る補助者の構成

        公認会計士14名　　　　その他43名
      ハ　監査法人の選定方針と理由

        当社の監査等委員会は、会計監査人の選定にあたり、「会計監査人の評価及び選定基準」を定めております。
        なお、会社法施行規則第126条第４号に定めのある「会計監査人の解任又は不再任の決定の方針」につきまして
       は、次のとおり定めております。
        ・会計監査人が会社法第340条第１項各号に定める事由に該当し、当社の監査業務に重大な支障を来たすことが

         予想される場合は、監査等委員全員の同意により会計監査人を解任する。
        ・会計監査人の適格性に問題があると判断する場合、その他会計監査人が職務を適正に遂行することが困難と
         認められる等の場合には、監査等委員会の決定に基づき、会計監査人の解任又は不再任に関する議案を株主
         総会に提出する。
        上記の基準に基づき、問題ないと判断したことから、EY新日本有限責任監査法人の再任を決定しております。

      ニ　監査等委員及び監査等委員会による監査法人の評価

        当社の監査等委員会は、会計監査人に対して評価を行っております。この評価については、「会計監査人の評
       価及び選定基準」で定める項目、Ⅰ.法定解任事由の有無(会社法第340条に定める解任事由の有無)、Ⅱ.会計監査
       人の監査体制、独立性及び専門性等、Ⅲ.会計監査人の職務遂行状況　について、確認・検証を行っております。
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     ④　監査報酬の内容等
      イ　監査公認会計士等に対する報酬の内容
                      前連結会計年度                      当連結会計年度

        区分
                 監査証明業務に           非監査業務に          監査証明業務に           非監査業務に
                基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)
       提出会社                 69           6          67           0
       連結子会社                 201            1          178            1

         計               270            7          246            1

    (注)１　当社における非監査業務の内容は、前連結会計年度は時価の算定に関する会計基準適用のための助言業務、当

       連結会計年度は内部研修業務であります。
      ２　当社は、上記報酬の額以外に、前連結会計年度に前々連結会計年度に係る追加報酬として８百万円、当連結会
       計年度に前連結会計年度に係る追加報酬として５百万円を支払っております。
      ロ　監査公認会計士等と同一のネットワークに属するEYのメンバーファームに対する報酬(イを除く)

                      前連結会計年度                      当連結会計年度

        区分
                 監査証明業務に           非監査業務に          監査証明業務に           非監査業務に
                基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)
       提出会社                 －           4          －           6
       連結子会社                  －           1          －           1

         計               －           5          －           8

    (注)   当社及び連結子会社における非監査業務の内容は、税務アドバイザリー業務等であります。

      ハ　その他の重要な監査証明業務に基づく報酬の内容

        該当事項はありません。
      ニ　監査報酬の決定方針

        該当事項はありません。
      ホ　監査等委員会が会計監査人の報酬等に同意した理由

        監査等委員会は、会計監査人及び関係部署等から必要な資料を入手しかつ報告を受けて、会計監査人の監査計
       画の内容の適切性、監査時間の妥当性を確認するとともに、会計監査の職務遂行状況や監査担当者を評価し、加
       えて、非監査業務の委託状況及びその報酬の妥当性等を確認したうえで、会計監査に係る報酬見積り算出根拠が
       適切であると判断し、会計監査人の報酬等について同意いたしております。
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     (4)  【役員の報酬等】
     ①　役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針に係る事項
        当社は、2022年６月20日開催の取締役会において、取締役(監査等委員である取締役を除く。)の個人別の報酬
       等の内容に係る決定方針(決定方法を含む。)を以下のとおり改定することを決議しました。
        ＜基本方針＞

        当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬については、株主総会で決議された取締役全員の報酬
       総額の範囲内で、コーポレートガバナンス・ガイドライン第10条に定める「取締役等の報酬の決定方針」に基づ
       き決定する。
        ～取締役等の報酬の決定方針(コーポレートガバナンス・ガイドライン第10条)～
         (1)  取締役等の報酬の体系は、持続的な成長に向けた健全なインセンティブとして機能するように適切に設
           定する   。
         (2)  取締役等の報酬は、当社の中長期的な業績、経済及び社会の情勢等を踏まえたうえで、各取締役及び各
           執行役員が果たすべき役割・責務を総合的に勘案して決定する                             。
         (3)  取締役等の報酬は、当社の取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が本条の方針に基づき審議
           し、取締役会がその審議結果を尊重して決定する                       。
        ＜基本方針に基づく具体的な方針＞

         (1)  個人別の報酬等(業績連動報酬等及び非金銭報酬等を除く。)の額又はその算定方法の決定に関する方針
           (報酬を与える時期又は条件の決定に関する方針を含む。)
          ・個人別の基本報酬は、毎月固定額を支給する固定報酬とする。
          ・当該基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締役等の報酬の決定
            方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定した役員報酬体系に基づき支給する。
         (2)  業績連動報酬等及び非金銭報酬等の内容及び額又は数の算定方法の決定に関する方針(報酬を与える時
           期又は条件の決定に関する方針を含む。)
          ・基本報酬に加え、経営責任の明確化及び企業価値向上へのインセンティブの観点から、取締役(社外取
            締役を除く。)に対して、業績連動報酬である株式報酬を支給することとし、毎年一定の時期に、当社
            の親会社株主に帰属する当期純利益水準に連動するポイントを付与し、当社の取締役(監査等委員であ
            る取締役を含む。)及び執行役員のいずれの役職からも退任後、在任期間に付与したポイントの累積値
            に応じた当社株式等を交付する。
          ・当該業績連動報酬である非金銭報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が
            「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定した役員報酬
            体系に基づき支給する。
         (3)  固定報酬、業績連動報酬等及び非金銭報酬等の額の個人別の報酬等の額に対する割合の決定に関する方
           針
          ・ 個人別の報酬は、基本報酬及び業績連動報酬である株式報酬の合計額とし、個人別の報酬等における基
            本報酬及び業績連動報酬である株式報酬の割合を含む報酬体系は、「取締役等の報酬の決定方針」に基
            づき、持続的な成長に向けた健全なインセンティブとして機能するように適切に設定する                                         。
         (4)  取締役の個人別の報酬等の内容に係る決定方法(個人別の報酬等の内容についての決定の全部又は一部
           を取締役に委任するときは、当該取締役の氏名又は地位若しくは担当、委任する権限の内容を含む。)
          ・取締役の個人別の報酬等の内容については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締
            役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定した役員報酬体系に
            基づき決定する。
          ・但し、取締役の個人別の報酬等のうち、社外取締役の基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグ
            ループ報酬諮問委員会が「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会が、その審議結果を
            尊重してその具体的内容を決定することを取締役会長に委任し、当該委任を受けた取締役会長が決定す
            る。
        当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬については、株主総会の決議により、当該取締役全員

       の報酬総額の最高限度額を決定しております。取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬額は、2022年６
       月29日開催の第15期定時株主総会において、①金銭報酬として年額総額２億20百万円以内(うち社外取締役分は
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       年額総額24百万円以内)、②株式報酬制度に拠出する１事業年度あたりの金員として80百万円以内、とする旨、
       決議いただきました(当該定時株主総会終結時点の取締役(監査等委員である取締役を除く。)の員数は９名(うち
       社 外取締役は２名)、提出日現在９名)。
        当社の監査等委員である取締役の報酬については、株主総会の決議により、当該取締役全員の月額報酬総額の
       最高限度額を決定しております。監査等委員である取締役の報酬額は、2020年６月26日開催の第13期定時株主総
       会において月額総額６百万円以内とする旨、決議いただきました(当該定時株主総会終結時点の監査等委員であ
       る取締役の員数は３名、提出日現在３名)                   。
        各取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬は、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が、
       「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定いたします。各監査等
       委員である取締役の報酬は、監査等委員会の協議により決定いたします。
        本報告書提出日現在における当社の「取締役(監査等委員である取締役を除く。)の個人別の報酬等の内容に係

       る決定方針」は前述のとおりでありますが、当事業年度の各取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬等
       については、改定前の方針に基づき決定しており、その内容は以下のとおりです。
        ＜基本方針＞

        当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬については、株主総会で決議された取締役全員の月額
       報酬総額の範囲内で、コーポレートガバナンス・ガイドライン第10条に定める「取締役等の報酬の決定方針」に
       基づき決定する。
        ～取締役等の報酬の決定方針(コーポレートガバナンス・ガイドライン第10条)～
         (1)  取締役等の報酬の体系は、持続的な成長に向けた健全なインセンティブとして機能するように適切に設
           定する   。
         (2)  取締役等の報酬は、当社の中長期的な業績、経済及び社会の情勢等を踏まえたうえで、各取締役及び各
           執行役員が果たすべき役割・責務を総合的に勘案して決定する                             。
         (3)  取締役等の報酬は、当社の取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が本条の方針に基づき審議
           し、取締役会がその審議結果を尊重して決定する                       。
        ＜基本方針に基づく具体的な方針＞

         (1)  個人別の報酬等(業績連動報酬等及び非金銭報酬等を除く。)の額又はその算定方法の決定に関する方針
           (報酬を与える時期又は条件の決定に関する方針を含む。)
          ・個人別の基本報酬は、毎月固定額を支給する固定報酬とする。
          ・当該基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締役等の報酬の決定
            方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定した役員報酬体系に基づき支給する。
         (2)  固定報酬と業績連動報酬等の額の個人別の報酬等の額に対する割合の決定に関する方針
          ・当社が支給する取締役の個人別の報酬は基本報酬のみとする。
         (3)  取締役の個人別の報酬等の内容に係る決定方法(個人別の報酬等の内容についての決定の全部又は一部
           を取締役に委任するときは、当該取締役の氏名又は地位若しくは担当、委任する権限の内容を含む。)
          ・取締役の個人別の報酬等の内容については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締
            役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定した役員報酬体系に
            基づき決定する。
          ・但し、取締役の個人別の報酬等のうち、社外取締役の基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグ
            ループ報酬諮問委員会が「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会が、その審議結果を
            尊重してその具体的内容を決定することを取締役会長兼社長に委任し、当該委任を受けた取締役会長兼
            社長が決定する。
        当事業年度の各取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬等の額に関しては、2016年５月19日開催のグ

       ループ報酬・指名諮問委員会(現                グループ報酬諮問委員会)が取締役会の諮問を受けて審議し、その審議結果を
       尊重して2016年６月29日開催の取締役会にて決定した役員報酬体系に基づいて支給しております。但し、当該取
       締役のうち社外取締役の基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締役等の
       報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会が、その審議結果を尊重してその具体的内容を決定することを取締
       役会長兼社長　柴戸　隆成　に委任し、当該委任を受けた取締役会長兼社長　柴戸　隆成　が決定しておりま
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       す。当該権限を委任した理由は、社外取締役がグループ報酬諮問委員会の過半数を占めており、社外取締役以外
       の取締役の報酬を独立・客観的な観点から審議するには相応しいと考える一方、社外取締役自身の報酬について
       は、  各々が取締役会等において果たしている役割・責務を総合的・客観的に評価する観点から、取締役会の議長
       である取締役会長兼社長に委任することが最適と考えるためであります。
        当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)のうち、当社の連結子会社である株式会社福岡銀行(以下
       「福岡銀行」といいます。)の取締役を兼務する取締役に対しては、基本報酬に加え、経営責任の明確化及び業
       績向上へのインセンティブの観点から、福岡銀行が同行の当期純利益水準を指標とした業績連動報酬を支給して
       おります。当該業績連動型報酬における福岡銀行の各当期純利益水準ごとの報酬総枠は、下表のとおりであり、
       取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が、「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、福岡銀行
       取締役会がその審議結果を尊重して決定しております。
        (福岡銀行の業績連動型報酬枠)
             福岡銀行の当期純利益水準                           報酬総枠
               ～100億円以下                              0
             100億円超～200億円以下                            7,000万円
             200億円超～250億円以下                            8,000万円
             250億円超～300億円以下                              1億円
             300億円超～350億円以下                          1億1,000万円
             350億円超～400億円以下                          1億3,000万円
             400億円超～450億円以下                          1億4,000万円
                450億円超～                        1億6,000万円
         ※報酬総枠は福岡銀行の取締役に対するものであり、当社の取締役を兼務しない取締役も対象に含みます。
         ※当期純利益は、業績連動型報酬を費用処理後、税引後のものです。
         ※当事業年度に係る福岡銀行の当期純利益は、                      当初目標524億円に対して実績は527億９千２百万円となりま
         した。
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     ②　役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数
       当事業年度(自　        2021年４月１日       　至　   2022年３月31日       )
                             報酬等の種類別の総額(百万円)                      対象となる
                報酬等の総額
       役員区分                                           役員の員数
                         固定報酬　        業績連動報酬
                 (百万円)
                                          非金銭報酬等
                                                    (名)
                          (注)１         (注)２
        取締役
      (監査等委員及び                406         345         61         －         7
     社外取締役を除く)
       監査等委員
                      20         20         －         －         1
     (社外取締役を除く)
       社外役員               41         38         2        －         4
    (注)１　固定報酬には、当社役員に対して当社及び当社の連結子会社が支払った役員報酬の合計を記載しております。
      ２　業績連動報酬には、当社役員に対して当社の連結子会社が支払った役員報酬の合計を記載しております。
      ３　  当社の取締役(監査等委員である取締役を除く。)の報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮
       問委員会が「取締役等の報酬の決定方針」との整合性を含めて審議し、取締役会は当該審議の結果を尊重して決
       定していることから、決定した役員報酬については基本的に当該決定方針に沿うものであると判断しておりま
       す。
     ③　提出会社の役員ごとの連結報酬等の総額等

       連結報酬等の総額が１億円以上である者が存在しないため、記載しておりません。
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     (5)  【株式の保有状況】
      ①　投資株式の区分の基準及び考え方
        当社グループは、専ら株式の価値の変動又は株式に係る配当によって利益を受けることを保有目的とする株式
       を「保有目的が純投資目的である投資株式」と考えております。
      ②　  株式会社福岡銀行        における株式の保有状況

        当社は、子会社の経営管理を主たる業務としている会社であります。また、保有する株式は関係会社株式のみ
       であり、投資株式は保有しておりません。
       　当社及び連結子会社のうち、投資株式の貸借対照表計上額(投資株式計上額)が最も大きい会社(最大保有会社)
       である株式会社福岡銀行については以下のとおりであります。
       ａ．保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式

        イ．保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証
         の内容
          当社グループは、政策投資に関して以下のとおり基本方針を定めております。
          (政策投資に関する基本方針)

           政策投資は、取引先との安定的・長期的な取引関係の維持強化、あるいは業務運営上の協力関係の維持
           強化等を目的とし、中長期的に当社グループの企業価値向上に資すると判断される場合にのみ、限定的
           に行うことを基本方針とする。
          当社グループは地域金融機関として、政策投資による関係強化等を通じて投資先の経営課題解決・企業価

         値向上を図ることが地域経済の発展に繋がり、当社グループの企業価値向上も同時実現することができる場
         合等、保有合理性が認められる場合にのみ、限定的に保有することとしております。　
          こうした考え方のもと、当社グループが政策投資株式の取得を検討する際、あるいは毎年実施する保有見
         直しの際には、上場・非上場を問わず全ての銘柄について保有合理性の有無を検証し、上場銘柄に関する保
         有見直しの検証結果は取締役会がその報告を受けて確認しております。
          具体的には、銘柄毎に保有意義や経済合理性を検証のうえ、当社グループの企業価値向上に資すると合理
         的に説明できるか否かという観点で検証しております。かかる検証の結果、合理性が認められない場合は保
         有しないこととしております。
          経済合理性は、銘柄毎に、取引等から得られる収益を基に算出したＲＯＲＡが、当社の目標ＲＯＥを基に
         算出した基準ＲＯＲＡ以上となるかという観点で検証しております。
          当事業年度末時点で保有する全ての上場銘柄について、2022年６月開催の取締役会において、上記の検証
         方法により保有合理性の有無を検証し、保有合理性が認められる銘柄のみ継続保有することを確認しており
         ます。
          なお、銘柄ごとの定量的な保有効果に関しては、発行会社との間の個別取引等の内容を含むことから詳細
         に記載することが困難であるため、上記の検証方法により検証した結果を記載しております。
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        ロ．銘柄数及び貸借対照表計上額
                             貸借対照表計上額の
                       銘柄数
                       (銘柄)
                              合計額(百万円)
         非上場株式              190              5,768
         非上場株式以外の株式              123             129,395
        (当事業年度において株式数が増加した銘柄)

                       銘柄数     株式数の増加に係る取得
                                             株式数の増加の理由
                       (銘柄)     価額の合計額(百万円)
                                        保有意義や経済合理性を検証のうえ、
         非上場株式               4               10  当社グループの企業価値向上に資する
                                        と判断し、取得したため。
                                        保有意義や経済合理性を検証のうえ、
         非上場株式以外の株式               1               45  当社グループの企業価値向上に資する
                                        と判断し、取得したため。
        　(注)株式の分割、株式移転、株式交換、合併等により変動した銘柄を除く。
        (当事業年度において株式数が減少した銘柄)

                       銘柄数     株式数の減少に係る売却
                       (銘柄)     価額の合計額(百万円)
         非上場株式               9              100
         非上場株式以外の株式               3              159
    　　　　　(注)株式の併合、株式移転、株式交換、合併等により変動した銘柄を除く。
        ハ．特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報

    (特定投資株式)

              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                1,552,660         1,552,660
    株式会社三井ハ                          り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
                  19,330         7,188
    イテック                          証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    久光製薬株式会            3,371,872         3,371,872      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社             12,341         24,311    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    西日本鉄道株式            3,881,780         3,881,780      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社             10,414         11,478    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                3,133,724         3,133,724      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    株式会社九電工                                                  有
                  8,981        13,255    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    九州電力株式会            8,669,723         8,669,723      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              7,083         9,467    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
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              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社安川電            1,275,000         1,275,000      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    機              6,139         7,025    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    株式会社九州                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                12,620,730         12,620,730
    フィナンシャル                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                  5,060         5,994
                                                     (注)２
    グループ                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ＴＯＴＯ株式会             742,681         742,681     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              3,668         5,050    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    西部ガスホール
                1,835,906         1,835,906      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ディングス株式                                                  有
                  3,662         5,819    証した結果、中長期的に当社グループの企業
    会社
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    株式会社ひろぎ                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                5,500,460         5,500,460
    んホールディン                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                  3,564         3,723
                                                     (注)２
    グス                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社三菱ケ
                4,044,000         4,044,000      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ミカルホール                                                  無
                  3,304         3,356    証した結果、中長期的に当社グループの企業
    ディングス
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    東京センチュ             608,000         608,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    リー株式会社              2,745         4,523    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社大阪             822,651         822,651     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ソーダ              2,570         2,169    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社プレナ            1,151,560         1,151,560      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ス              2,314         2,177    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    三菱電機株式会            1,547,000         1,547,000      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              2,181         2,609    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 467,581         467,581     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    山九株式会社                                                  有
                  1,865         2,272    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    九州旅客鉄道株                          り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                 735,900         735,900
                                                      有
    式会社                          証した結果、中長期的に当社グループの企業
                  1,844         1,894
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    オークマ株式会             291,569         291,569     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              1,487         1,851    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ロイヤルホール
                 673,577         673,577     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ディングス株式                                                  有
                  1,417         1,348    証した結果、中長期的に当社グループの企業
    会社
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本水産株式会            2,412,700         2,412,700      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              1,322         1,283    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    三菱地所株式会             641,000         641,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              1,165         1,238    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    東海カーボン株            1,010,682         1,010,682      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    式会社              1,163         1,806    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    第一交通産業株            1,348,600         1,348,600      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    式会社               957         945   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社宮崎銀             457,818         457,818
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    行               944        1,069
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                               り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    西部電機株式会             633,220         633,220
                                                      有
                               証した結果、中長期的に当社グループの企業
    社               932         791
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ヤマエグループ
                                                      無
                 879,648         879,648     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ホールディング
                   907        1,030    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                                                     (注)２
    ス株式会社
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本製鉄株式会             415,394         415,394     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    社               901         783   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社ゼンリ             885,348         885,348     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ン               882        1,173    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    住友不動産株式             259,000         259,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社               877        1,011    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社福岡中             402,258         402,258
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    央銀行               841         953
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
    株式会社ミス                          取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ターマックス・            1,414,233         1,414,233      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ホールディング               825        1,016    証した結果、中長期的に当社グループの企業
    ス                          価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    東京海上ホ－ル                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                 112,500         112,500
    ディングス株式                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                   801         592
                                                     (注)２
    会社                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ブルドックソー             372,768         372,768     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ス株式会社               796        1,006    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社リン             348,184         348,184     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ガーハット               784         792   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    第一生命ホール                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                 310,000         310,000
    ディングス株式                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                   774         589
                                                     (注)２
    会社                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
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              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    黒崎播磨株式会             185,928         185,928     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               767         910   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    鳥越製粉株式会            1,162,700         1,162,700      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               766         973   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 467,000         467,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    小野建株式会社                                                  有
                   720         645   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社正興電             517,734         517,734     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    機製作所               659        1,024    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社ＲＫＢ
                 102,000         102,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    毎日ホールディ                                                  有
                   612         630   証した結果、中長期的に当社グループの企業
    ングス
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日鉄鉱業株式会             81,774         81,774    り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               578         556   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社佐賀銀             307,526         307,526
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    行               449         453
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    出光興産株式会             118,400         118,400     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    社               399         337   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    イフジ産業株式             394,850         394,850     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社               388         370   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    イオン九州株式             181,773         181,773     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社               379         349   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    大石産業株式会             186,750         186,750     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               329         338   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ＯＣＨＩホール
                                                      無
                 248,800         248,800     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ディングス株式
                   318         327   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                                                     (注)２
    会社
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 148,500         148,500     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    株式会社南陽                                                  有
                   279         252   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社マルタ             83,310         83,310    り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    イ               271         311   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社Ｍｉｓ             141,900         141,900     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ｕｍｉ               254         280   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本タングステ             107,262         107,262     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ン株式会社               234         194   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
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              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    西華産業株式会             141,275         141,275     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               225         218   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社高田工             312,674         312,674     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    業所               225         277   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    大同特殊鋼株式             60,006         60,006    り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    会社               221         306   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本ヒューム株             306,075         306,075     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    式会社               211         234   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 120,000         120,000
                               り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    リックス株式会
                                                      有
                   197         186
                               証した結果、中長期的に当社グループの企業
    社
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社はせが             677,816         677,816     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    わ               194         205   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社トー             162,120         162,120     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    ホー               184         305   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社南日本
                 280,800         280,800
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    銀行
                   180         207
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    明治海運株式会             200,000         200,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    社               175         98  証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                    ＊      100,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    株式会社ナフコ                                                  有
                    ＊        213   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社プラッ                          り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                    ＊      120,000
                                                      無
    ツ                          証した結果、中長期的に当社グループの企業
                    ＊        195
                               価値向上に資すると判断している。
     (注)１　「＊」は、当該銘柄の貸借対照表計上額が当社の資本金額の100分の１以下であり、かつ貸借対照表計上額の
        大きい順の60銘柄に該当しないために記載を省略していることを示しております。
     　　２　当該株式発行者のグループ会社が当社株式を保有しております。
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    (みなし保有株式)
              当事業年度         前事業年度

                                                    当社の株
                                有する権限の内容、定量的な保有効果
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                   及び株式数が増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               議決権行使の指図権を保有。経済合理性も踏
    株式会社安川電            5,100,000         5,100,000      まえつつ保有合理性を検証した結果、中長期
                                                      有
    機             24,556         28,101    的に当社グループの企業価値向上に資すると
                               判断している。
     (注)１　特定投資株式及びみなし保有株式に同一銘柄の株式が含まれておりますが、それぞれ株式数及び貸借対照表
        計上額は合算しておりません。また、貸借対照表計上額の上位銘柄を選定する段階で、特定投資株式とみなし
        保有株式を合算しておりません。
       ２　みなし保有株式の「貸借対照表計上額(百万円)」欄には、事業年度末日におけるみなし保有株式の時価に議
        決権行使権限の対象となる株式数を乗じて得た額を記載しております。
       ｂ．保有目的が純投資目的である投資株式

                     当事業年度               前事業年度

                        貸借対照表計               貸借対照表計
         区分
                  銘柄数               銘柄数
                        上額の合計額               上額の合計額
                  (銘柄)               (銘柄)
                         (百万円)               (百万円)
     非上場株式                 2        570       3      10,600
     非上場株式以外の株式                38      10,445        31       7,004
                            当事業年度

         区分
                  受取配当金の          売却損益の          評価損益の
                 合計額(百万円)          合計額(百万円)          合計額(百万円)
     非上場株式                    －          －          －
     非上場株式以外の株式                   302          20        1,770
       ｃ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

        　該当ありません。
       ｄ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

        　該当ありません。
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    第５   【経理の状況】
     １　当社の連結財務諸表は、「連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(1976年大蔵省令第28号)に基

      づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(1982年大蔵省
      令第10号)に準拠しております。
     ２　当社の財務諸表は、「財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」(1963年大蔵省令第59号)に基づいて

      作成しております。
     ３　当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、連結会計年度(自　2021年４月１日　至　2022年３

      月31日)の連結財務諸表及び事業年度(自　2021年４月１日　至　2022年３月31日)の財務諸表について、EY新日本有
      限責任監査法人の監査証明を受けております。
     ４　当社は、連結財務諸表等の適正性を確保するための特段の取組みを行っております。具体的には、会計基準等の

      内容を適切に把握し、又は会計基準等の変更等について的確に対応することができる体制を整備するため、公益財
      団法人財務会計基準機構へ加入し、各種情報を取得するとともに、監査法人及び各種団体が主催するセミナー等に
      参加しております。
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                                                           有価証券報告書
    １  【連結財務諸表等】
     (1)【連結財務諸表】
      ①【連結貸借対照表】
                                                  (単位：百万円)
                            前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (2021年３月31日)                 (2022年３月31日)
     資産の部
                                 ※4  6,086,101               ※4  7,849,025
      現金預け金
      コールローン及び買入手形                                －               14,686
      買入金銭債権                              40,350                 42,814
      特定取引資産                               1,506                 1,394
      金銭の信託                              19,215                 19,074
                           ※1 ,※2 ,※4 ,※5 ,※10   3,840,858         ※1 ,※2 ,※4 ,※5 ,※10   4,110,270
      有価証券
                            ※2 ,※3 ,※4 ,※5  17,145,879           ※2 ,※3 ,※4 ,※5  16,703,622
      貸出金
                                 ※2 ,※3  17,304              ※2 ,※3  12,167
      外国為替
                                  ※4  15,785
      リース債権及びリース投資資産                                                15,410
                                ※2 ,※4  232,921              ※2 ,※4  269,630
      その他資産
                                ※7 ,※8  206,521              ※7 ,※8  203,117
      有形固定資産
        建物                             56,493                 54,218
                                  ※6  132,388               ※6  132,956
        土地
        リース資産                             2,797                 1,842
        建設仮勘定                              463                1,601
        その他の有形固定資産                             14,378                 12,497
      無形固定資産                              18,187                 18,872
        ソフトウエア                             16,345                 14,302
        その他の無形固定資産                             1,842                 4,569
      退職給付に係る資産                              26,178                 26,036
      繰延税金資産                              15,884                 37,290
                                  ※2  45,991               ※2  47,808
      支払承諾見返
                                   △ 202,675                △ 199,309
      貸倒引当金
      資産の部合計                            27,510,013                 29,171,912
     負債の部
                                ※4  19,211,354               ※4  20,085,823
      預金
      譲渡性預金                              277,130                 397,166
      コールマネー及び売渡手形                             1,698,137                 1,231,492
                                 ※4  1,331,403               ※4  1,497,851
      売現先勘定
                                 ※4  1,025,930                ※4  837,530
      債券貸借取引受入担保金
      特定取引負債                                 0                 －
                                 ※4  2,735,073               ※4  3,876,327
      借用金
      外国為替                               2,177                  712
      短期社債                              41,000                 37,000
                                  ※9  10,000
      社債                                                  －
      その他負債                              140,820                 188,946
      退職給付に係る負債                               1,142                 1,150
      利息返還損失引当金                                22                 －
      睡眠預金払戻損失引当金                               7,239                 6,054
      その他の偶発損失引当金                                 0                 －
      特別法上の引当金                                24                 24
      繰延税金負債                                800                  40
                                  ※6  22,929               ※6  22,917
      再評価に係る繰延税金負債
                                    45,991                 47,808
      支払承諾
      負債の部合計                            26,551,179                 28,230,846
                                 77/149



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                                                           有価証券報告書
                                                  (単位：百万円)
                            前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (2021年３月31日)                 (2022年３月31日)
     純資産の部
      資本金                              124,799                 124,799
      資本剰余金                              141,387                 141,487
      利益剰余金                              543,245                 579,369
                                    △ 2,453                △ 2,461
      自己株式
      株主資本合計                              806,978                 843,195
      その他有価証券評価差額金
                                    112,506                  49,973
      繰延ヘッジ損益                             △ 16,814                 △ 1,850
                                  ※6  51,422               ※6  51,395
      土地再評価差額金
                                     4,696                △ 1,778
      退職給付に係る調整累計額
      その他の包括利益累計額合計                              151,811                  97,739
      非支配株主持分                                43                 131
      純資産の部合計                              958,833                 941,066
     負債及び純資産の部合計                              27,510,013                 29,171,912
                                 78/149















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                                                           有価証券報告書
      ②【連結損益計算書及び連結包括利益計算書】
       【連結損益計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               (自 2020年４月１日              (自 2021年４月１日
                               　至 2021年３月31日)              　至 2022年３月31日)
     経常収益                                  274,754              280,427
      資金運用収益                                 187,467              191,495
        貸出金利息                               148,913              147,708
        有価証券利息配当金                                35,350              35,847
        コールローン利息及び買入手形利息                                   6              7
        買現先利息                                △ 214              △ 0
        預け金利息                                   0              0
        その他の受入利息                                3,411              7,932
      信託報酬                                    0              0
      役務取引等収益                                 56,352              60,608
      特定取引収益                                   758             1,204
      その他業務収益                                 22,082              21,327
      その他経常収益                                  8,092              5,791
        償却債権取立益                                  386              771
                                      ※1  7,706            ※1  5,019
        その他の経常収益
     経常費用                                  214,327              204,341
      資金調達費用                                 12,618              10,278
        預金利息                                1,253               943
        譲渡性預金利息                                  50              37
        コールマネー利息及び売渡手形利息                                △ 851             △ 696
        売現先利息                                △ 297             △ 474
        債券貸借取引支払利息                                1,895              1,094
        借用金利息                                1,277               193
        短期社債利息                                  10              13
        社債利息                                  194              142
        その他の支払利息                                9,086              9,025
      役務取引等費用                                 24,528              24,913
      その他業務費用                                 12,281              18,310
                                     ※2  150,284            ※2  141,978
      営業経費
      その他経常費用                                 14,615               8,859
        貸倒引当金繰入額                                1,550              3,619
                                     ※3  13,064            ※3  5,239
        その他の経常費用
     経常利益                                   60,427              76,086
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                                                           有価証券報告書
                                                  (単位：百万円)
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               (自 2020年４月１日              (自 2021年４月１日
                               　至 2021年３月31日)              　至 2022年３月31日)
     特別利益                                    264              231
      固定資産処分益                                   264              231
     特別損失                                   1,360              1,155
      固定資産処分損                                   679              860
      減損損失                                   678              294
                                          1              0
      金融商品取引責任準備金繰入額
     税金等調整前当期純利益                                   59,330              75,162
     法人税、住民税及び事業税
                                        14,884              19,238
                                        △ 141             1,766
     法人税等調整額
     法人税等合計                                   14,743              21,005
     当期純利益                                   44,586              54,157
     非支配株主に帰属する当期純利益又は非支配株主に
                                         △ 60              38
     帰属する当期純損失（△）
     親会社株主に帰属する当期純利益                                   44,647              54,118
       【連結包括利益計算書】

                                                  (単位：百万円)
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               (自 2020年４月１日              (自 2021年４月１日
                               　至 2021年３月31日)              　至 2022年３月31日)
     当期純利益                                   44,586              54,157
                                     ※1  77,300           ※1   △  54,044
     その他の包括利益
      その他有価証券評価差額金                                 47,148             △ 62,532
      繰延ヘッジ損益                                 15,733              14,963
                                        14,418              △ 6,475
      退職給付に係る調整額
     包括利益                                  121,887                112
     （内訳）
      親会社株主に係る包括利益                                 121,948                 74
      非支配株主に係る包括利益                                  △ 60              38
                                 80/149










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      ③【連結株主資本等変動計算書】
     前連結会計年度(自         2020年４月１日　至          2021年３月31日)
                                                   (単位：百万円)
                                   株主資本
                  資本金        資本剰余金         利益剰余金         自己株式        株主資本合計
    当期首残高               124,799         141,418         514,682         △ 2,446        778,454
    当期変動額
     剰余金の配当                                △ 16,158                 △ 16,158
     親会社株主に帰属する
                                      44,647                  44,647
     当期純利益
     自己株式の取得                                           △ 7        △ 7
     自己株式の処分                         △ 0                  0         0
     土地再評価差額金の
                                       73                  73
     取崩
     連結子会社の増資によ
                              △ 31                          △ 31
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計                  －        △ 31       28,562          △ 7       28,523
    当期末残高               124,799         141,387         543,245         △ 2,453        806,978
                          その他の包括利益累計額

                                                非支配
                                         その他の
                                                     純資産合計
               その他有価証券       繰延ヘッジ      土地再評価     退職給付に係る
                                               株主持分
                                         包括利益
               評価差額金        損益      差額金     調整累計額
                                         累計額合計
    当期首残高             65,358     △ 32,547      51,495      △ 9,721      74,584        23    853,062
    当期変動額
     剰余金の配当                                                  △ 16,158
     親会社株主に帰属する
                                                       44,647
     当期純利益
     自己株式の取得                                                    △ 7
     自己株式の処分                                                    0
     土地再評価差額金の
                                                         73
     取崩
     連結子会社の増資によ
                                                        △ 31
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
                  47,148      15,733       △ 73     14,418      77,227        20     77,247
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計             47,148      15,733       △ 73     14,418      77,227        20    105,771
    当期末残高             112,506      △ 16,814      51,422       4,696     151,811        43    958,833
                                 81/149








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                                                           有価証券報告書
     当連結会計年度(自         2021年４月１日　至          2022年３月31日)
                                                   (単位：百万円)
                                   株主資本
                  資本金        資本剰余金         利益剰余金         自己株式        株主資本合計
    当期首残高               124,799         141,387         543,245         △ 2,453        806,978
     会計方針の変更による
                                      △ 913                 △ 913
     累積的影響額
    会計方針の変更を反映し
                    124,799         141,387         542,332         △ 2,453        806,065
    た当期首残高
    当期変動額
     剰余金の配当                                △ 17,108                 △ 17,108
     親会社株主に帰属する
                                      54,118                  54,118
     当期純利益
     自己株式の取得                                           △ 8        △ 8
     自己株式の処分                         △ 0                  0         0
     土地再評価差額金の
                                       27                  27
     取崩
     連結子会社の増資によ
                              100                           100
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計                  －        100        37,037          △ 8       37,129
    当期末残高               124,799         141,487         579,369         △ 2,461        843,195
                          その他の包括利益累計額

                                                非支配
                                         その他の
                                                     純資産合計
               その他有価証券       繰延ヘッジ      土地再評価     退職給付に係る
                                               株主持分
                                         包括利益
               評価差額金        損益      差額金     調整累計額
                                         累計額合計
    当期首残高             112,506      △ 16,814      51,422       4,696     151,811        43    958,833
     会計方針の変更による
                                                        △ 913
     累積的影響額
    会計方針の変更を反映し
                 112,506      △ 16,814      51,422       4,696     151,811        43    957,920
    た当期首残高
    当期変動額
     剰余金の配当                                                  △ 17,108
     親会社株主に帰属する
                                                       54,118
     当期純利益
     自己株式の取得                                                    △ 8
     自己株式の処分                                                    0
     土地再評価差額金の
                                                         27
     取崩
     連結子会社の増資によ
                                                         100
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
                 △ 62,532      14,963       △ 27    △ 6,475     △ 54,071        87    △ 53,983
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計             △ 62,532      14,963       △ 27    △ 6,475     △ 54,071        87    △ 16,853
    当期末残高             49,973      △ 1,850      51,395      △ 1,778      97,739        131     941,066
                                 82/149






                                                          EDINET提出書類
                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
      ④【連結キャッシュ・フロー計算書】
                                                 (単位：百万円)
                                    前連結会計年度            当連結会計年度
                                   (自 2020年４月１日            (自 2021年４月１日
                                  　至 2021年３月31日)            　至 2022年３月31日)
     営業活動によるキャッシュ・フロー
      税金等調整前当期純利益                                    59,330            75,162
      減価償却費                                    12,271            12,278
      減損損失                                     678            294
      貸倒引当金の増減（△）                                   △ 4,229           △ 3,365
      退職給付に係る資産の増減額（△は増加）                                   △ 17,718             141
      退職給付に係る負債の増減額（△は減少）                                   △ 3,236              7
      利息返還損失引当金の増減額（△は減少）                                     △ 4          △ 22
      睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）                                   △ 1,352           △ 1,185
      その他の偶発損失引当金の増減額（△は減少）                                      0           △ 0
      資金運用収益                                  △ 187,467           △ 191,495
      資金調達費用                                    12,618            10,278
      有価証券関係損益（△）                                   △ 5,171            5,329
      金銭の信託の運用損益（△は運用益）                                    △ 130           △ 438
      為替差損益（△は益）                                     △ 74           △ 88
      固定資産処分損益（△は益）                                     415            629
      特定取引資産の純増（△）減                                     124            112
      特定取引負債の純増減（△）                                      0           △ 0
      貸出金の純増（△）減                                 △ 1,019,656             442,257
      預金の純増減（△）                                  2,036,560             874,469
      譲渡性預金の純増減（△）                                   △ 69,545           120,036
      借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）                                   575,814           1,141,254
      預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減                                     407           1,113
      コールローン等の純増（△）減                                    75,196           △ 17,150
      コールマネー等の純増減（△）                                  △ 588,234           △ 300,196
      債券貸借取引受入担保金の純増減（△）                                   387,648           △ 188,399
      外国為替（資産）の純増（△）減                                    15,629            5,136
      外国為替（負債）の純増減（△）                                     498          △ 1,465
      リース債権及びリース投資資産の純増（△）減                                      71           374
      短期社債（負債）の純増減（△）                                    12,000           △ 4,000
      資金運用による収入                                   202,421            203,756
      資金調達による支出                                   △ 14,113           △ 10,932
                                          74,490            3,060
      その他
      小計                                  1,555,242            2,176,952
      法人税等の支払額                                   △ 13,419           △ 13,407
      営業活動によるキャッシュ・フロー                                  1,541,822            2,163,545
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                                                 (単位：百万円)
                                    前連結会計年度            当連結会計年度
                                   (自 2020年４月１日            (自 2021年４月１日
                                  　至 2021年３月31日)            　至 2022年３月31日)
     投資活動によるキャッシュ・フロー
      有価証券の取得による支出                                  △ 847,559          △ 1,323,153
      有価証券の売却による収入                                   239,293            536,238
      有価証券の償還による収入                                   623,744            425,464
      金銭の信託の増加による支出                                   △ 1,000           △ 1,000
      有形固定資産の取得による支出                                   △ 4,169           △ 4,491
      有形固定資産の売却による収入                                     724            986
                                         △ 6,293           △ 6,684
      無形固定資産の取得による支出
      投資活動によるキャッシュ・フロー                                    4,740          △ 372,639
     財務活動によるキャッシュ・フロー
      劣後特約付社債の償還による支出                                      －         △ 10,000
      非支配株主からの払込みによる収入                                      50           150
      自己株式の取得による支出                                     △ 7           △ 8
      自己株式の売却による収入                                      0            0
                                         △ 16,151           △ 17,098
      配当金の支払額
      財務活動によるキャッシュ・フロー                                   △ 16,108           △ 26,956
     現金及び現金同等物に係る換算差額                                       74            88
     現金及び現金同等物の増減額（△は減少）                                    1,530,528            1,764,037
     現金及び現金同等物の期首残高                                    4,545,697            6,076,226
                                      ※1  6,076,226          ※1  7,840,263
     現金及び現金同等物の期末残高
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     【注記事項】
     (連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)
    １　連結の範囲に関する事項
    (1)  連結子会社　　       26 社
      主要な会社名
        株式会社　福岡銀行
        株式会社　熊本銀行
        株式会社　十八親和銀行
      (連結の範囲の変更)
      株式会社ＦＦＧ成長投資及び株式会社サステナブルスケールを新規設立により、当連結会計年度から連結の範囲に
     含めております。
      十八ソフトウェア株式会社は、              2021  年４月１日に当社の連結子会社であるＦＦＧコンピューターサービス株式会社
     を存続会社とする吸収合併により、連結の範囲から除外しております。
      十八ビジネスサービス株式会社は、                2021  年７月   28 日に清算結了しております。なお、清算までの損益計算書につい
     ては連結しております。
    (2)  非連結子会社　　８社
      主要な会社名
        ＦＦＧベンチャー投資事業有限責任組合第１号
      ＦＦＧベンチャー投資事業有限責任組合第１号他７社は、その資産、経常収益、当期純損益(持分に見合う額)、利
     益剰余金(持分に見合う額)及びその他の包括利益累計額(持分に見合う額)等からみて、連結の範囲から除いても企業
     集団の財政状態及び経営成績に関する合理的な判断を妨げない程度に重要性が乏しいため、連結の範囲から除外して
     おります。
    (3)  他の会社等の議決権(業務執行権)の過半数を自己の計算において所有しているにもかかわらず子会社としなかった
     当該他の会社等　　２社
      投資事業等を営む非連結子会社が、事業再生等を図りキャピタルゲイン獲得を目的として出資したものであり、
     「連結財務諸表における子会社及び関連会社の範囲の決定に関する適用指針」(企業会計基準適用指針第22号)第16項
     の要件を満たしているため、子会社として取り扱っておりません。
    ２　持分法の適用に関する事項

    (1)  持分法適用の非連結子会社
       該当ありません。
    (2)  持分法適用の関連会社
       該当ありません。
    (3)  持分法非適用の非連結子会社　　８社
      主要な会社名
        ＦＦＧベンチャー投資事業有限責任組合第１号
    (4)  持分法非適用の関連会社
      会社名
        くまもと歴史まちづくりファンド有限責任事業組合
      持分法非適用の非連結子会社及び関連会社は、当期純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及びそ
     の他の包括利益累計額(持分に見合う額)等からみて、持分法の対象から除いても連結財務諸表に重要な影響を与えな
     いため、持分法の対象から除いております。
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    ３　連結子会社の事業年度等に関する事項
    (1)  連結子会社の決算日は次のとおりであります。
       ６月末日　　　３社
       ３月末日　　　23社
    (2)  ６月末日を決算日とする子会社については、３月末日現在で実施した仮決算に基づく財務諸表により、またその他
     の子会社については、それぞれの決算日の財務諸表により連結しております。
       連結決算日と上記の決算日等との間に生じた重要な取引については、必要な調整を行っております。
    ４　会計方針に関する事項

    (1)  特定取引資産・負債の評価基準及び収益・費用の計上基準
      金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る短期的な変動、市場間の格差等を利用して利益
     を得る等の目的(以下、「特定取引目的」という。)の取引については、取引の約定時点を基準とし、連結貸借対照表
     上「特定取引資産」及び「特定取引負債」に計上するとともに、当該取引からの損益を連結損益計算書上「特定取引
     収益」及び「特定取引費用」に計上しております。
      特定取引資産及び特定取引負債の評価は、有価証券及び金銭債権等については連結決算日の時価により、スワッ
     プ・先物・オプション取引等の派生商品については連結決算日において決済したものとみなした額により行っており
     ます。
      また、特定取引収益及び特定取引費用の損益計上は、当連結会計年度中の受払利息等に、有価証券及び金銭債権等
     については前連結会計年度末と当連結会計年度末における評価損益の増減額を、派生商品については前連結会計年度
     末と当連結会計年度末におけるみなし決済からの損益相当額の増減額を加えております。
    (2)  有価証券の評価基準及び評価方法
     ①　有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による原価法又は償却原価法(定額法)、その他有
      価証券については時価法(売却原価は主として移動平均法により算定)、ただし市場価格のない株式等については移
      動平均法による原価法により行っております。
       また、外貨建その他有価証券(債券)の換算差額については、外国通貨による時価を決算時の為替相場で換算した
      金額のうち、外国通貨による時価の変動に係る換算差額(外貨ベースでの評価差額を決算時の直物為替相場で換算
      した金額)を評価差額とし、それ以外の差額については為替差損益として処理しております。　
       なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
     ②　有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価は、
      時価法により行っております。
    (3)  デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
      デリバティブ取引(特定取引目的の取引を除く)の評価は、時価法により行っております。
    (4)  固定資産の減価償却の方法
     ①　有形固定資産(リース資産を除く)
       建物については、主として定額法、その他の有形固定資産については、定率法を採用しております。
       また、主な耐用年数は次のとおりであります。
       建物　：３年～50年
       その他：２年～20年
     ②　無形固定資産(リース資産を除く)
       無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当社及び連結子
      会社で定める利用可能期間(５年)に基づいて償却しております。
     ③　リース資産
       所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」中のリース資産は、原則としてリース期間を耐
      用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあ
      るものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
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    (5)  貸倒引当金の計上基準
       銀行業を営む連結子会社の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
       破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下、「破綻先」という。)に係る債権及びそれと
      同等の状況にある債務者(以下、「実質破綻先」という。)に係る債権については、帳簿価額から、担保の処分可能見
      込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にない
      が、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者(以下、「破綻懸念先」という。)に係る債権について
      は、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能
      力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
       破綻懸念先及び貸出条件緩和債権等を有する債務者で与信額が一定額以上の大口債務者のうち、債権の元本の回収
      及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積もることができる債権については、当該キャッシュ・フ
      ローを貸出条件緩和実施前の約定利子率で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法(キャッ
      シュ・フロー見積法)により計上しております。
       上記以外の債権については、景気予測に基づくデフォルト率を正常先10区分、要注意先６区分、破綻懸念先１区分
      の計17区分で推計し、主として今後１年間の予想損失額又は今後３年間の予想損失額を見込んで計上しております。
       すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監
      査部署が査定結果を監査しております。
       その他の連結子会社の貸倒引当金については、貸倒実績率等に基づく処理を行っております。
    (6)  利息返還損失引当金の計上基準
       利息返還損失引当金は、利息制限法の上限金利を超過する貸付金利息等の返還請求に備えるため必要な額を計上し
      ております。
    (7)  睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
       睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来の払戻
      請求に応じて発生する損失を見積り、必要と認める額を計上しております。
    (8)  その他の偶発損失引当金の計上基準
       その他の偶発損失引当金は、業務上発生する可能性のある偶発損失を見積り、必要と認められる額を計上しており
      ます。
     (9)   特別法上の引当金の計上基準
       特別法上の引当金は、ＦＦＧ証券株式会社が計上した金融商品取引責任準備金であり、証券事故による損失に備え
      るため、金融商品取引法第46条の５第１項及び金融商品取引業等に関する内閣府令第175条の規定に定めるところに
      より算出した額を計上しております。
    (10)   退職給付に係る会計処理の方法
       退職給付債務の算定に当たり、退職給付見込額を当連結会計年度末までの期間に帰属させる方法については給付算
      定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
       過去勤務費用：その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年～11年)による定額法により損益処理
       数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年～12年)による定額
                法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
       なお、一部の連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る期末自己都合要支給
      額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。
    (11)   外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
       連結子会社の外貨建資産・負債については、連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
    (12)   リース取引の収益及び費用の計上基準
       ファイナンス・リース取引に係る収益の計上基準はリース料受取時に売上高と売上原価を計上する方法によってお
      ります。
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    (13)   重要なヘッジ会計の方法
     ①　金利リスク・ヘッジ
       銀行業を営む連結子会社における金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業
      における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別委員会実務指針
      第24号　2022年３月17日)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法については、相場変
      動を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である金利スワップ取引等を一定の
      (残存)期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。また、キャッシュ・フローを固定するヘッジについ
      ては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
     ②　為替変動リスク・ヘッジ
       銀行業を営む連結子会社における外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法
      は、「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別
      委員会実務指針第25号　2020年10月８日)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法につ
      いては、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う通貨スワップ取引及び為替スワップ取引等
      をヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッジ手段の外貨ポジション相当額が存在す
      ることを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
       なお、一部の資産・負債については、金利スワップの特例処理を行っております。
    (14)   連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
       連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本銀
      行への預け金であります。
    (15)   連結納税制度の適用
       当社及び一部の国内連結子会社は、当社を連結納税親会社として、連結納税制度を適用しております。
    (16)   連結納税制度からグループ通算制度への移行に係る税効果会計の適用
       当社及び一部の国内連結子会社は、翌連結会計年度から、連結納税制度からグループ通算制度へ移行することとな
      ります。ただし、「所得税法等の一部を改正する法律」(2020年法律第８号)において創設されたグループ通算制度へ
      の移行及びグループ通算制度への移行にあわせて単体納税制度の見直しが行われた項目については、「連結納税制度
      からグループ通算制度への移行に係る税効果会計の適用に関する取扱い」(実務対応報告第39号　2020年３月31日)第
      ３項の取扱いにより、「税効果会計に係る会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第28号　2018年２月16日)第
      44項の定めを適用せず、繰延税金資産及び繰延税金負債の額について、改正前の税法の規定に基づいております。
       なお、翌連結会計年度の期首から、グループ通算制度を適用する場合における法人税及び地方法人税並びに税効果
      会計の会計処理及び開示の取扱いを定めた「グループ通算制度を適用する場合の会計処理及び開示に関する取扱い」
      （実務対応報告第42号　2021年８月12日）を適用する予定であります。
    (17)   関連する会計基準等の定めが明らかでない場合に採用した会計処理の原則及び手続
       投資信託の解約・償還に伴う損益について、期中収益分配金等を含めた投資信託全体で利益の場合は「有価証券利
      息配当金」に計上し、損失の場合はその金額を「その他業務費用」の国債等債券償還損に計上しております。
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     (重要な会計上の見積り)
       会計上の見積りにより当連結会計年度に係る連結財務諸表にその額を計上した項目であって、翌連結会計年度に
      係る連結財務諸表に重要な影響を及ぼす可能性があるものは、次のとおりです。
       貸倒引当金

       (1)  当連結会計年度の連結財務諸表に計上した金額
                              前連結会計年度
                                              当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )
                                             ( 2022年３月31日       )
        貸倒引当金                       202,675    百万円            199,309    百万円
       (2)  識別した項目に係る重要な会計上の見積りの内容に関する情報

        ①算出方法
         貸倒引当金の算出方法は、             「４   会計方針に関する事項」「             (5)  貸倒引当金の計上基準」に記載しておりま
         す。
        ②主要な仮定
         主要な仮定は、「債務者区分の判定における貸出先の将来の業績見通し」及び「デフォルト率の推計における
        将来の景気見通し」であります。それぞれの仮定の内容は次のとおりです。
         ・債務者区分の判定における貸出先の将来の業績見通し
         各債務者の収益獲得能力を個別に評価し、設定しております。
         ・デフォルト率の推計における将来の景気見通し
         デフォルト率は、景気予測と過去の景気推移及び倒産実績をもとに統計的に推計のうえ算定しており、景気
        指標にはＧＤＰ成長率を使用しております。
         景気予測にあたっては、将来の景気見通しに基づく２つのシナリオ(ベースシナリオとダウンサイドシナリ
        オ)から１年間の予想ＧＤＰ成長率を算定し、原則半期毎に取締役会で決定しております。
         当連結会計年度末における景気見通しは、新型コロナウイルス感染症の影響を受けた経済活動に正常化の兆
        しが見えつつあり景気は緩やかな回復に向かうものの、ウクライナ情勢次第では世界的な景気後退に向かう可
        能性もあると仮定しております。
        ③翌連結会計年度の連結財務諸表に与える影響
         主要な仮定は、景気動向や不動産価格、取引先企業の経営状況の変動、新型コロナウイルス感染症拡大の収束
        時期等の不確実性の影響を受ける可能性があり、当初の見積りに用いた仮定が変化した場合は、翌連結会計年度
        に係る連結財務諸表における貸倒引当金に重要な影響を与える可能性があります。
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     (会計方針の変更)
      　収益認識に関する会計基準等の適用
        「 収益認識に関する会計基準」(企業会計基準第29号　2020年３月31日。以下「収益認識会計基準」という。)
       等を当連結会計年度の期首から適用し、約束した財又はサービスの支配が顧客に移転した時点で、当該財又は
       サービスと交換に受け取ると見込まれる金額で収益を認識することといたしました。これにより、役務取引等収
       益のうち、将来返金が見込まれる金額を収益から減額し、同額をその他負債として計上しております。
       　収益認識会計基準等の適用については、収益認識会計基準第84項ただし書きに定める経過的な取扱いに従って
       おり、当連結会計年度の期首より前に新たな会計方針を遡及適用した場合の累積的影響額を、当連結会計年度の
       期首の利益剰余金に加減し、当該期首残高から新たな会計方針を適用しております。
       　この結果、当連結会計年度の期首の利益剰余金が413百万円減少、その他負債が585百万円増加、繰延税金資産
       が172百万円増加、１株当たり純資産額が２円18銭減少しております。
       時価の算定に関する会計基準等の適用

        「時価の算定に関する会計基準」(企業会計基準第30号　2019年７月４日。以下「時価算定会計基準」とい
       う。)等を当連結会計年度の期首から適用し、時価算定会計基準第８項に従いデリバティブ取引の時価算定におけ
       る時価調整手法について、市場で取引されるデリバティブ等から推計される観察可能なインプットを最大限利用
       する手法へと見直ししております。当該見直しは時価算定会計基準等の適用に伴うものであり、当社は、時価算
       定会計基準第20項また書きに定める経過措置に従い、当連結会計年度の期首より前に新たな会計方針を遡及適用
       した場合の累積的影響額を当連結会計年度の期首の利益剰余金に反映しております。
        この結果、当連結会計年度の期首の利益剰余金が499百万円減少、その他資産が718百万円減少、繰延税金資産
       が218百万円増加、１株当たり純資産額が２円63銭減少しております。
        上記のほか、「金融商品関係」注記において、金融商品の時価のレベルごとの内訳等に関する事項等の注記を
       行うことといたしました。ただし、「金融商品の時価等の開示に関する適用指針」(企業会計基準適用指針第19
       号　2019年７月４日)第７-４項に定める経過的な取扱いに従って、当該注記のうち前連結会計年度に係るものに
       ついては記載しておりません。
     (未適用の会計基準等)

       「時価の算定に関する会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第31号　2021年６月17日)
       (1)概要
         投資信託の時価の算定及び注記に関する取扱い並びに貸借対照表に持分相当額を純額で計上する組合等への
        出資の時価の注記に関する取扱いが定められました。
       (2)適用予定日
         2023年３月期の期首より適用予定であります。
       (3)当該会計基準等の適用による影響
         当該会計基準等の適用による影響は、評価中であります。
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     (連結貸借対照表関係)
    ※１　非連結子会社の株式又は出資金の総額
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
        株式                         175  百万円              175  百万円
        出資金                        6,571   百万円             8,942   百万円
    ※２　銀行法及び金融機能の再生のための緊急措置に関する法律に基づく債権は次のとおりであります。なお、債権

      は、連結貸借対照表の「有価証券」中の社債(その元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証している
      ものであって、当該社債の発行が有価証券の私募(金融商品取引法第２条第３項)によるものに限る。)、貸出金、外
      国為替、「その他資産」中の未収利息及び仮払金並びに支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに注記されて
      いる有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)でありま
      す。
                                 前連結会計年度            当連結会計年度
                                ( 2021年３月31日       )     ( 2022年３月31日       )
       破産更生債権及びこれらに準ずる債権額                           40,858   百万円         39,330   百万円
       危険債権額                           164,840    百万円         160,701    百万円
       三月以上延滞債権額                             452  百万円           417  百万円
       貸出条件緩和債権額                           111,548    百万円         113,660    百万円
       合計額                           317,700    百万円         314,109    百万円
       破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由によ

      り経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権であります。
       危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債
      権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権で破産更生債権及びこれらに準ずる債権に該当しな
      いものであります。
       三月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が約定支払日の翌日から三月以上遅延している貸出金で破産更生債
      権及びこれらに準ずる債権並びに危険債権に該当しないものであります。
       貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元
      本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破産更生債権及びこれらに準ずる債
      権、危険債権並びに三月以上延滞債権に該当しないものであります。
       なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
      (表示方法の変更)
       「銀行法施行規則等の一部を改正する内閣府令」(2020年１月24日                               内閣府令第３号)が2022年３月31日から施行さ
      れたことに伴い、銀行法の「リスク管理債権」の区分等を、金融機能の再生のための緊急措置に関する法律に基づ
      く開示債権の区分等に合わせて表示しております。
    ※３　手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会

      業種別委員会実務指針第24号　2022年３月17日)に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた
      商業手形及び買入外国為替等は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その
      額面金額は次のとおりであります。
           前連結会計年度                当連結会計年度
           ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
             33,290   百万円            33,634   百万円
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    ※４　担保に供している資産は次のとおりであります。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
       担保に供している資産
       　有価証券                       2,885,149               2,870,210
                                   百万円               百万円
       　貸出金                       4,332,137               4,290,600
       　リース債権及びリース投資資産                          778                －
       　その他資産                           3               3
                計              7,218,067               7,160,814
       担保資産に対応する債務

       　預金                        59,018               84,837
       　売現先勘定                       1,331,403               1,497,851
       　債券貸借取引受入担保金                       1,025,930                837,530
       　借用金                       2,726,180               3,868,401
        上記のほか、為替決済等の取引の担保等として、次のものを差し入れております。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
        現金預け金                          2 百万円               2 百万円
        有価証券                        9,999   百万円             3,069   百万円
        その他資産                         747  百万円              758  百万円
        非連結子会社、関連会社の借入金等にかかる担保提供資産はありません。
        また、その他資産には、先物取引差入証拠金、金融商品等差入担保金及び保証金が含まれておりますが、その
       金額は次のとおりであります。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
        先物取引差入証拠金                         158  百万円              152  百万円
        金融商品等差入担保金                       151,906    百万円            176,422    百万円
        保証金                        3,051   百万円             2,232   百万円
        なお、手形の再割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公

       認会計士協会業種別委員会実務指針第24号　2022年３月17日)に基づき金融取引として処理しておりますが、これ
       により引き渡した商業手形及び買入外国為替等はありません。
    ※５　当座貸越契約及び貸付金等に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合に、

      契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約であります。
      これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
        融資未実行残高                      4,883,281     百万円           4,960,845     百万円
         うち原契約期間が１年以内のもの                     4,540,377     百万円           4,569,232     百万円
         (又は任意の時期に無条件で取消可
          能なもの)
       なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも
      当社及び連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、
      金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶
      又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不
      動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内(社内)手続に基づき顧客の業況等
      を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。
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    ※６　土地の再評価に関する法律(1998年３月31日公布法律第34号)に基づき、株式会社福岡銀行の事業用の土地の再評
      価を行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の部
      に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
       再評価を行った年月日
        1998年３月31日
       同法律第３条第３項に定める再評価の方法
        土地の再評価に関する法律施行令(1998年３月31日公布政令第119号)第２条第４号に定める算定方法に基づい
       て、地価税法に規定する地価税の課税価格の計算の基礎となる土地の価額(路線価)を基準として時価を算出。
    ※７　有形固定資産の減価償却累計額

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
        減価償却累計額                       160,671    百万円            156,988    百万円
    ※８　有形固定資産の圧縮記帳額

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
        圧縮記帳額                        17,230   百万円            17,114   百万円
         (当該連結会計年度の圧縮記帳額)                        ( － 百万円)              ( － 百万円)
    ※９　社債には、期限前償還条項付無担保社債(劣後特約付)が含まれております。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
        期限前償還条項付無担保社債
                               10,000   百万円              － 百万円
        　(劣後特約付)
    ※10　「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第２条第３項)による社債に対する保証債務の額

           前連結会計年度               当連結会計年度
           ( 2021年３月31日       )        ( 2022年３月31日       )
            34,589   百万円            35,509   百万円
     (連結損益計算書関係)

    ※１　その他の経常収益には、次のものを含んでおります。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2020年４月１日             (自    2021年４月１日
                             至   2021年３月31日       )      至   2022年３月31日       )
        株式等売却益                        6,465   百万円             3,628   百万円
    ※２　営業経費には、次のものを含んでおります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2020年４月１日             (自    2021年４月１日
                             至   2021年３月31日       )      至   2022年３月31日       )
        給料・手当                        58,418   百万円            59,476   百万円
        退職給付費用                         943  百万円            △2,565    百万円
    ※３　その他の経常費用には、次のものを含んでおります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2020年４月１日             (自    2021年４月１日
                             至   2021年３月31日       )      至   2022年３月31日       )
        株式等売却損                        1,667   百万円              730  百万円
        経営統合関連費用                        7,453   百万円              － 百万円
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                                                           有価証券報告書
     (連結包括利益計算書関係)
    ※１    その他の包括利益に係る組替調整額及び税効果額
                                                  (単位：百万円)
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2020年４月１日             (自    2021年４月１日
                             至   2021年３月31日       )      至   2022年３月31日       )
       その他有価証券評価差額金
          当期発生額                     69,086              △95,078
                               △2,318                5,283
          組替調整額
           税効果調整前
                                66,767              △89,794
                              △19,619                27,261
           税効果額
           その他有価証券評価差額金                    47,148              △62,532
       繰延ヘッジ損益
          当期発生額                     18,290               15,490
                                4,315               6,009
          組替調整額
           税効果調整前
                                22,605               21,499
                               △6,872               △6,535
           税効果額
           繰延ヘッジ損益                    15,733               14,963
       退職給付に係る調整額
          当期発生額                     19,247               △8,084
                                1,468              △1,219
          組替調整額
           税効果調整前
                                20,716               △9,303
                               △6,297                2,828
           税効果額
           退職給付に係る調整額                    14,418               △6,475
             その他の包括利益合計                  77,300              △54,044
     (連結株主資本等変動計算書関係)

     　　前連結会計年度(自　            2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
     １　発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                    (単位：千株)
                          当連結会計年度          当連結会計年度
                当連結会計年度                             当連結会計年度
                                                       摘要
                 期首株式数                             末株式数
                           増加株式数          減少株式数
    発行済株式
    　普通株式                191,138            －          －       191,138
        合計            191,138            －          －       191,138
    自己株式
    　普通株式                 1,037            4          0        1,041     (注)
        合計             1,037            4          0        1,041
     (注)   増加株式数は、単元未満株式の買取請求、減少株式数は、単元未満株式の買増請求によるものであります。
     ２　配当に関する事項

      (1)当連結会計年度中の配当金支払額
                         配当金の総額         １株当たり
        (決議)         株式の種類                           基準日        効力発生日
                          (百万円)        配当額(円)
    2020年６月26日                                        2020年         2020年
                 普通株式            8,114         42.50
    定時株主総会                                       ３月31日         ６月29日
    2020年11月12日                                        2020年         2020年
                 普通株式            8,079         42.50
    取締役会                                       ９月30日         12月10日
                                 94/149




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      (2)基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの
                        配当金の総額             １株当たり
        (決議)         株式の種類               配当の原資              基準日       効力発生日
                         (百万円)            配当額(円)
    2021年６月29日                                         2021年        2021年
                 普通株式          8,079    利益剰余金         42.50
    定時株主総会                                        ３月31日        ６月30日
     当連結会計年度(自　          2021年４月１日       　至　   2022年３月31日       )

     １　発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                    (単位：千株)
                          当連結会計年度          当連結会計年度
                当連結会計年度                             当連結会計年度
                                                       摘要
                 期首株式数                             末株式数
                           増加株式数          減少株式数
    発行済株式
    　普通株式                191,138            －          －       191,138
        合計            191,138            －          －       191,138
    自己株式
    　普通株式                 1,041            4          0        1,045     (注)
        合計             1,041            4          0        1,045
     (注)   増加株式数は、単元未満株式の買取請求、減少株式数は、単元未満株式の買増請求によるものであります。
     ２　配当に関する事項

      (1)当連結会計年度中の配当金支払額
                         配当金の総額         １株当たり
        (決議)         株式の種類                           基準日        効力発生日
                          (百万円)        配当額(円)
    2021年６月29日                                        2021年         2021年
                 普通株式            8,079         42.50
    定時株主総会                                       ３月31日         ６月30日
    2021年11月10日                                        2021年         2021年
                 普通株式            9,029         47.50
    取締役会                                       ９月30日         12月10日
      (2)基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの

                        配当金の総額             １株当たり
        (決議)         株式の種類               配当の原資              基準日       効力発生日
                         (百万円)            配当額(円)
    2022年６月29日                                         2022年        2022年
                 普通株式          9,029    利益剰余金         47.50
    定時株主総会                                        ３月31日        ６月30日
     (連結キャッシュ・フロー計算書関係)

    ※１　現金及び現金同等物の期末残高と連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2020年４月１日             (自    2021年４月１日
                             至   2021年３月31日       )      至   2022年３月31日       )
        現金預け金勘定                       6,086,101     百万円           7,849,025     百万円
                                △9,875               △8,762
        預け金(日本銀行預け金を除く)
        現金及び現金同等物                       6,076,226               7,840,263
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                                                           有価証券報告書
      (リース取引関係)
     １  ファイナンス・リース取引
      所有権移転外ファイナンス・リース取引
       (1)  リース資産の内容
         有形固定資産
          主として、事務機器及び備品であります。
       (2)  リース資産の減価償却の方法

         連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項「４                           会計方針に関する事項」の「(4)                固定資産の減価償
        却の方法」に記載のとおりであります。
     ２  オペレーティング・リース取引

      オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
                                                   (単位：百万円)
                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                             ( 2021年３月31日       )         ( 2022年３月31日       )
              １年内                          58                 55
              １年超                         113                 109
              合　計                         171                 164
      (金融商品関係)

    １　金融商品の状況に関する事項
     (1)  金融商品に対する取組方針
        当社グループは、銀行業務を中心に様々な金融サービスを提供しております。これらの事業において、資金運
       用手段はお客様への貸出金を主として、その他コールローン及び債券を中心とした有価証券等であります。ま
       た、資金調達手段はお客様からお預かりする預金を主として、その他コールマネー、借用金、社債等でありま
       す。このように、主として金利変動を伴う金融資産及び金融負債を有しているため、金利変動による不利な影響
       が生じないように、当社グループでは、資産及び負債の総合的管理(ＡＬＭ)をしております。その一環として、
       デリバティブ取引も行っております。
     (2)  金融商品の内容及びそのリスク

        当社グループが保有する金融商品の内容及びそのリスクは、主として以下のとおりであります。
       (貸出金)

        主に国内の法人及び個人のお客様に対する貸出金であり、貸出先の財務状況の悪化等により、資産の価値が減
       少ないし消失し損失を被る信用リスク及び金利が変動することにより利益が減少するないし損失を被る金利リス
       クに晒されております。
       (有価証券)

        主に株式及び債券であり、発行体の信用リスク、金利リスク、市場の価値が変動し損失を被る価格変動リスク
       及び一定の環境の下で売却が困難になるなどの流動性リスク(市場流動性リスク)に晒されております。金利リス
       クのうち、一部は金利スワップ取引を行うことにより当該リスクを軽減しております。外貨建債券については、
       上記リスクのほか、為替の変動により損失を被る為替変動リスクに晒されておりますが、通貨スワップ取引等を
       行うことにより当該リスクを軽減しております。
       (預金及び譲渡性預金)

        主に法人及び個人のお客様からお預かりする当座預金、普通預金等の要求払預金、自由金利定期等の定期性預
       金及び譲渡性預金であり、予期せぬ資金の流出により、必要な資金確保が困難になる等の流動性リスク(資金繰り
       リスク)に晒されております。
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       (デリバティブ取引)
        デリバティブ取引はお客様に対するヘッジ手段等の提供や、当社グループの資産及び負債の総合的管理(ＡＬ
       Ｍ)等を目的に行っており、市場リスク(金利リスク、価格変動リスク、為替変動リスク)、信用リスク及び流動性
       リスク(市場流動性リスク)に晒されております。
        また、ＡＬＭの一環として、金利リスク及び為替変動リスクを回避する目的で行っているデリバティブ取引の
       一部にはヘッジ会計を適用しておりますが、当該ヘッジ会計に関するヘッジ手段、ヘッジ対象、ヘッジ方針及び
       ヘッジの有効性の評価方法等につきましては、「(連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)４　会計方
       針に関する事項」の「(13)重要なヘッジ会計の方法」に記載のとおりであります。
     (3)  金融商品に係るリスク管理体制

      ①　信用リスクの管理
        信用リスクは当社グループが保有する主要なリスクであり、資産の健全性を維持しつつ適正な収益をあげるう
       えで、適切な信用リスク管理を行うことは銀行経営における最も重要な課題の一つとなっております。
        当社グループの取締役会は、信用リスク管理の基本方針を定めた「信用リスク管理方針」及び基本方針に基づ
       き与信業務を適切に運営するための基本的な考え方や判断・行動の基準を明記した「与信の基本方針(クレジッ
       ト・ポリシー)」を制定し、信用リスクを適切に管理しております。また、債務者の実態把握、債務者に対する経
       営相談・経営指導及び経営改善に向けた取組みへの支援を行っております。加えて、個別債務者やポートフォリ
       オ等の信用リスク量を算定し、一般貸倒引当金の検証、自己資本との比較、信用リスク管理手法への活用等を行
       い、信用リスクを合理的かつ定量的に把握しております。
        信用リスク管理にかかる組織は、信用リスク管理部門及び内部監査部門で明確に分離しております。さらに信
       用リスク管理部門には、審査部門、与信管理部門、格付運用部門、問題債権管理部門を設置しており、信用リス
       ク管理の実効性を確保しております。与信管理部門は、信用リスクに関するアクションプランを定めた「リスク
       管理プログラム」に則り、信用リスク管理態勢の整備・確立に努めております。内部監査部門は、信用リスクの
       管理状況の適切性を監査しております。
        また、与信管理部門は、信用リスク及び信用リスク管理の状況について定期的に又は必要に応じて適時・適切
       に取締役会やＡＬＭ委員会等へ報告しております。
        有価証券の発行体の信用リスク及びデリバティブ取引のカウンターパーティーリスクに関しては、信用リスク
       管理部門において、信用情報や時価の把握を定期的に行うことで管理を行っております。
      ②　市場リスクの管理

        当社グループの収益の中で、金利リスク等の市場リスクにかかる収益は、信用リスクのそれとともに大きな収
       益源の一つですが、そのリスク・テイクの内容次第では、市場リスク・ファクターの変動によって収益力や財務
       内容の健全性に重大な影響を及ぼすことになります。
        当社グループの取締役会は、市場リスク管理の基本方針を定めた「市場リスク管理方針」及び具体的管理方法
       を定めた管理規則を制定し、市場リスクを適切に管理しております。
        当社グループでは、ＡＬＭ委員会においてマーケット環境の変化に対する機動的かつ具体的な対応策を協議
       し、対応方針を決定しております。リスク限度枠等については、当社から配賦されたリスク資本額やその他市場
       リスク管理に必要な限度枠を連結子会社の常務会等で設定し、半期に一度、見直しを行っております。
        市場リスク管理にかかる組織は、市場取引部門(フロント・オフィス)、市場リスク管理部門(ミドル・オフィ
       ス)、市場事務管理部門(バック・オフィス)及び内部監査部門で明確に分離しており、相互牽制機能が発揮できる
       組織体制としております。市場リスク管理部門は、市場リスクに関するアクションプランを定めた「リスク管理
       プログラム」に則り、市場リスク管理態勢の整備・確立に努めております。内部監査部門は、市場リスクの管理
       状況の適切性を監査しております。
        また、市場リスク管理部門は、市場リスク及び市場リスク管理の状況について定期的に又は必要に応じて適
       時・適切に取締役会やＡＬＭ委員会等へ報告しております。
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     <市場リスクに係る定量的情報>
     (ア)トレーディング目的の金融商品
        当社グループでは、「特定取引資産」である売買目的有価証券、「デリバティブ取引」のうち金利関連取引、
       通貨関連取引及び債券関連取引の一部をトレーディング目的で保有しております。
        これらの金融商品はお客様との取引及びその反対取引がほとんどであり、リスクは僅少であります。
     (イ)トレーディング目的以外の金融商品
      (ⅰ)金利リスク
        当社グループにおいて、主要なリスク変数である金利の変動の影響を受ける主たる金融商品は、「貸出金」、
       「有価証券」のうち債券、「預金」、「借用金」、「社債」、「デリバティブ取引」のうち金利関連取引であり
       ます。
        当社グループでは、これらの金融資産及び金融負債について、ヒストリカル・シミュレーション法(保有期間60
       日、信頼区間99%、観測期間1,250日)によってＶａＲを算定しており、金利の変動リスク管理にあたっての定量的
       分析に利用しております。
        2021年３月31日現在で当社グループの金利リスク量(損失額の推計値)は、                                  28,687   百万円であります。
        2022年３月31日現在で当社グループの金利リスク量(損失額の推計値)は、32,599百万円であります。
        当社グループでは、モデルが算出するＶａＲと、ＶａＲ計測時のポートフォリオに基づく仮想の損益とを比較
       するバックテスティングを実施しております。2021年度に関して実施したバックテスティングの結果、損失がＶ
       ａＲを超過した実績はなく、使用する計測モデルは十分な精度により金利リスクを捕捉しているものと考えてお
       ります。
        なお、金融負債の「預金」のうち満期のない「流動性預金」については、内部モデルによりその長期滞留性を
       考慮して適切に推計した期日を用いて、ＶａＲを算定しております。
        但し、ＶａＲは過去の相場変動をベースに、統計的に算出した一定の発生確率での金利リスク量を計測してい
       るため、過去の相場変動で観測できなかった金利変動が発生した場合は、リスクを捕捉できない可能性がありま
       す。
      (ⅱ)価格変動リスク
        当社グループにおいて、主要なリスク変数である株価の変動の影響を受ける主たる金融商品は、「有価証券」
       のうち上場株式       及び投資信託      であります。
        当社グループでは、これらの金融資産について、ヒストリカル・シミュレーション法(政策投資                                            上場株式は     保有
       期間120日、信頼区間99%、観測期間1,250日                    、純投資上場株式・投資信託は保有期間60日、信頼区間99%、観測期
       間1,250日     )によってＶａＲを算定しており、価格変動リスクの管理にあたっての定量的分析に利用しておりま
       す。
        2021年３月31日現在で当社グループの価格変動リスク量は、                            81,580   百万円であります。
        2022年３月31日現在で当社グループの価格変動リスク量は、85,014百万円であります。
        当社グループでは、モデルが算出するＶａＲと、ＶａＲ計測時のポートフォリオに基づく仮想の損益とを比較
       するバックテスティングを実施しております。2021年度に関して実施したバックテスティングの結果、損失がＶ
       ａＲを超過した実績はなく、使用する計測モデルは十分な精度により価格変動リスクを捕捉しているものと考え
       ております。
        但し、ＶａＲは過去の相場変動をベースに、統計的に算出した一定の発生確率での価格変動リスク量を計測し
       ているため、過去の相場変動で観測できなかった価格変動が発生した場合は、リスクを捕捉できない可能性があ
       ります。
      (ⅲ)為替変動リスク
        当社グループにおいて、リスク変数である為替の変動の影響を受ける主たる金融商品は、「貸出金」のうち外
       貨建貸付金、「有価証券」のうち外貨建債券、「預金」のうち外貨建預金、「デリバティブ取引」のうち通貨関
       連取引であります。
        当社グループでは、当該金融資産と金融負債相殺後の純額をコントロールすることによって為替リスクを回避
       しており、リスクは僅少であります。
      ③　流動性リスクの管理
        当社グループでは、流動性リスクの軽視が経営破綻や、ひいては金融機関全体の連鎖的破綻(システミック・リ
       スク)の顕在化につながりかねないため、流動性リスクの管理には万全を期す必要があると考えております。
        当社グループの取締役会は、流動性リスク管理の基本方針を定めた「流動性リスク管理方針」、具体的管理方
       法を定めた管理規則及び流動性危機時の対応方針を定めた規則を制定し、流動性リスクを適切に管理しておりま
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       す。
        当社グループでは、ＡＬＭ委員会においてマーケット環境の変化に対する機動的かつ具体的な対応策を協議
       し、対応方針を決定しております。リスク限度枠等については、資金繰りリミットや担保差入限度額等を連結子
       会社の常務会等で設定し、半期に一度、見直しを行っております。
        当社グループの資金繰りの状況について、状況に応じた管理区分(平常時・懸念時・危機時等)及び状況に応じ
       た対応方針を定め、資金繰り管理部門が月次で管理区分を判断し、ＡＬＭ委員会で必要に応じて対応方針を協議
       する体制としております。
        流動性リスク管理にかかる組織は、日々の資金繰りの管理・運営を行う資金繰り管理部門、日々の資金繰りの
       管理・運営等の適切性のモニタリング等を行う流動性リスク管理部門及び内部監査部門で明確に分離しており、
       相互牽制機能が発揮できる組織体制としております。流動性リスク管理部門は、流動性リスクに関するアクショ
       ンプランを定めた「リスク管理プログラム」に則り、流動性リスク管理態勢の整備・確立に努めております。内
       部監査部門は、流動性リスクの管理状況の適切性を監査しております。
        また、流動性リスク管理部門は、流動性リスク及び流動性リスク管理の状況について定期的に又は必要に応じ
       て適時・適切に取締役会やＡＬＭ委員会等へ報告しております。
     (4)  金融商品の時価等に関する事項についての補足説明

        金融商品の時価の算定においては、一定の前提条件等を採用しているため、異なる前提条件等によった場合、
       当該価額が異なることもあります。
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     ２　金融商品の時価等に関する事項
       連結貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、市場価格のない株式等及び組
      合出資金は、次表には含めておりません((注１)参照)。また、短期間で決済されるため時価が帳簿価額に近似する
      科目及び「連結貸借対照表計上額」の重要性が乏しい科目については、注記を省略しております。
     前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                               連結貸借対照表
                                           時価          差額
                                 計上額
    (1)  有価証券
      満期保有目的の債券                             29,645          30,068           422
      その他有価証券                            3,760,078          3,760,078             －
    (2)  貸出金
                                  17,145,879
                                  △196,563
      貸倒引当金(＊１)
                                  16,949,316          17,144,456           195,139
    資産計                             20,739,041          20,934,603           195,562
    (1)  預金
                                  19,211,354          19,211,568             214
    (2)  譲渡性預金
                                   277,130          277,134             4
    (3)  借用金
                                  2,735,073          2,725,829           △9,243
    (4)  社債
                                    10,000          10,096            96
    負債計                             22,233,557          22,224,630           △8,927
    デリバティブ取引(＊２)
     ヘッジ会計が適用されていないもの                               3,078          3,078           －
     ヘッジ会計が適用されているもの(＊３)                              (27,069)          (27,069)            －
    デリバティブ取引計                               (23,990)          (23,990)            －
     (＊１)　貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
     (＊２)　特定取引資産・負債及びその他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
         デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
        ついては、(　)で表示しております。
     (＊３)　ヘッジ対象である貸出金・有価証券等の金融資産・負債のキャッシュ・フローの固定化、相場変動の相殺ま
        たは為替変動リスクの減殺を行うためにヘッジ手段として指定した金利スワップ・通貨スワップ等であり、繰
        延ヘッジ・特例処理・振当処理を適用しております。
         なお   、これらのヘッジ関係に、「LIBORを参照する金融商品に関するヘッジ会計の取扱い」(実務対応報告第
        40号   2020年９月29日)を適用しております。
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     当連結会計年度(        2022年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                               連結貸借対照表
                                           時価          差額
                                 計上額
    (1)  有価証券
      満期保有目的の債券                             29,645          29,442          △203
      その他有価証券                            4,023,663          4,023,663             －
    (2)  貸出金
                                  16,703,622
                                  △193,559
      貸倒引当金(＊１)
                                  16,510,063          16,689,798           179,735
    資産計                             20,563,372          20,742,904           179,532
    (1)  預金
                                  20,085,834          20,086,048             214
    (2)  譲渡性預金
                                   397,166          397,170             4
    (3)  借用金
                                  3,876,327          3,860,971          △15,355
    (4)  社債
                                      －          －          －
    負債計                             24,359,328          24,344,191           △15,137
    デリバティブ取引(＊２)
     ヘッジ会計が適用されていないもの                               2,687          2,687           －
     ヘッジ会計が適用されているもの(＊３)                              (5,015)          (5,015)            －
    デリバティブ取引計                               (2,328)          (2,328)            －
     (＊１)　貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
     (＊２)　特定取引資産・負債及びその他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
         デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
        ついては、(　)で表示しております。
     (＊３)　ヘッジ対象である貸出金・有価証券等の金融資産・負債のキャッシュ・フローの固定化、相場変動の相殺ま
        たは為替変動リスクの減殺を行うためにヘッジ手段として指定した金利スワップ・通貨スワップ等であり、繰
        延ヘッジ・特例処理・振当処理を適用しております。
         なお   、これらのヘッジ関係に、「LIBORを参照する金融商品に関するヘッジ会計の取扱い」(実務対応報告第
        40号   2022年３月17日)を適用しております。
     (注１)　市場価格のない株式等及び組合出資金の連結貸借対照表計上額は次のとおりであり、金融商品の時価情報の

        「その他有価証券」には含まれておりません。
                                                    (単位：百万円)
                                    前連結会計年度             当連結会計年度
                   区分
                                   ( 2021年３月31日       )     ( 2022年３月31日       )
        　非上場株式(＊１)          (＊２)
                                          19,806             9,357
        　組合出資金(＊３)                                  31,327             47,603
        (＊１)　非上場株式については、「金融商品の時価等の開示に関する適用指針」(企業会計基準適用指針第19
           号  2020年３月31日)第５項に基づき、時価開示の対象とはしておりません。
        (＊２)　前連結会計年度において、非上場株式について                          82百万円    減損処理を行なっております。
            当連結会計年度において、非上場株式について                     113百万円     減損処理を行なっております。
        (＊３)　組合出資金については、「時価の算定に関する会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第31号
           2019年７月４日)第27項に基づき、時価開示の対象とはしておりません。
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     (注２)　金銭債権及び満期のある有価証券の連結決算日後の償還予定額
     前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                            １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                    １年以内                                 10年超
                           ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
    預け金                5,897,357          －       －       －       －       －
    コールローン及び買入手形                    －       －       －       －       －       －
    買入金銭債権                  40,350         －       －       －       －       －
    有価証券                 359,011       554,613       294,021       124,972       289,098      1,659,158
     満期保有目的の債券                   －     29,645         －       －       －       －
     　うち国債                   －     17,474         －       －       －       －
     　　　社債                   －     12,171         －       －       －       －
     その他有価証券のうち
                      359,011       524,967       294,021       124,972       289,098      1,659,158
     満期があるもの
     　うち国債                238,131       231,512       93,598       10,500      121,142      1,195,761
     　　　地方債                 20,224       18,779       43,841       5,516      45,666       21,856
     　　　社債                 62,537      126,976       41,253       4,585       3,796      239,627
     　　　その他                 38,117      147,698       115,327       104,370       118,493       201,913
    貸出金(＊)                5,650,353       2,580,217       2,034,345       1,503,450       1,599,110       3,340,443
          合計          11,947,072       3,134,831       2,328,366       1,628,422       1,888,208       4,999,601
     (＊)　貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない199,510百万円、
       期間の定めのないもの238,448百万円は含めておりません。
     当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                                    (単位：百万円)
                            １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                    １年以内                                 10年超
                           ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
    預け金                7,648,055          －       －       －       －       －
    コールローン及び買入手形                  14,686         －       －       －       －       －
    買入金銭債権                  42,814         －       －       －       －       －
    有価証券                 265,723       449,119       290,086       174,377       385,503      1,941,306
     満期保有目的の債券                 12,587       17,058         －       －       －       －
     　うち国債                 3,100      14,374         －       －       －       －
     　　　社債                 9,487       2,683        －       －       －       －
     その他有価証券のうち
                      253,135       432,061       290,086       174,377       385,503      1,941,306
     満期があるもの
     　うち国債                121,059       155,684       45,543       9,018      249,355      1,342,657
     　　　地方債                 12,621       27,354       30,022       7,566      43,524       20,242
     　　　社債                 58,126       91,598       50,611       6,598       2,467      253,558
     　　　その他                 61,328      157,423       163,908       151,193       90,156      324,848
    貸出金(＊)                5,091,145       2,612,208       2,122,690       1,484,492       1,589,132       3,470,011
          合計          13,062,425       3,061,328       2,412,776       1,658,870       1,974,636       5,411,317
     (＊)　貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない193,061百万円、
       期間の定めのないもの140,879百万円は含めておりません。
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     (注３)　社債、借用金及びその他の有利子負債の連結決算日後の返済予定額
     前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                                 (単位：百万円)
                          １年超      ３年超      ５年超      ７年超
                   １年以内                                 10年超
                         ３年以内      ５年以内      ７年以内      10年以内
    預金(＊)              18,791,512        323,698       88,347       3,019      4,777        －
    譲渡性預金               277,080         50      －      －      －      －
    コールマネー及び売渡手形              1,698,137          －      －      －      －      －
    売現先勘定              1,298,190         5,535      27,677         －      －      －
    債券貸借取引受入担保金              1,025,930          －      －      －      －      －
    借用金              1,377,191       584,877      772,467         384       －      152
    社債                  －      －      －    10,000         －      －
          合計         24,468,043        914,160      888,492       13,404       4,777        152
     (＊)　預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。
     当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                                 (単位：百万円)
                          １年超      ３年超      ５年超      ７年超
                   １年以内                                 10年超
                         ３年以内      ５年以内      ７年以内      10年以内
    預金(＊)              19,685,401        324,796       67,856       3,970      3,799        －
    譲渡性預金               397,166         －      －      －      －      －
    コールマネー及び売渡手形              1,231,492          －      －      －      －      －
    売現先勘定              1,442,776        36,717      18,358         －      －      －
    債券貸借取引受入担保金               837,530         －      －      －      －      －
    借用金              2,162,043      1,173,545        538,808         193     1,100        636
    社債                  －      －      －      －      －      －
          合計         25,756,410       1,535,058        625,023       4,164      4,899        636
     (＊)　預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。
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     ３　  金融商品の時価のレベルごとの内訳等に関する事項
      金融商品の時価を、時価の算定に用いたインプットの観察可能性及び重要性に応じて、以下の３つのレベルに分類
     しております。
     レベル１の時価：観察可能な時価の算定に係るインプットのうち、活発な市場において形成される当該時価の算定の

             対象となる資産又は負債に関する相場価格により算定した時価
     レベル２の時価：観察可能な時価に係るインプットのうち、レベル１のインプット以外の時価の算定に係るインプッ
             トを用いて算定した時価
     レベル３の時価：観察できない時価の算定に係るインプットを使用して算定した時価
      時価の算定に重要な影響を与えるインプットを複数使用している場合には、それらのインプットがそれぞれ属する

     レベルのうち、時価の算定における優先順位が最も低いレベルに時価を分類しております。
     (1)  時価で連結貸借対照表に計上している金融商品

      当連結会計年度(        2022年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                                       時価
           区　分
                       レベル１         レベル２         レベル３           合計
    有価証券
     その他有価証券
      国債                   1,923,318             －         －      1,923,318
      地方債                      －       141,332            －       141,332
      社債                      －       428,365          48,329         476,694
      株式                    176,207            －         －       176,207
      外国債券                    300,151         385,069         114,091         799,312
      その他                       9         －       56,136         56,146
    資産計                     2,399,686           954,767         218,557        3,573,011
    デリバティブ取引
     金利関連                       －        1,920           －        1,920
     通貨関連                       －       △4,845            －       △4,845
     株式関連                       －         －         －         －
     債券関連                        0         －         －          0
     商品関連                       －         －         －         －
     クレジット・デリバティブ                       －         595          －         595
    デリバティブ取引計                         0      △2,329            －       △2,328
     (＊)　「時価の算定に関する会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第31号                                      2019年７月４日)第26項に定める経
       過措置を適用した投資信託については、上記表には含めておりません。連結貸借対照表における当該投資信託の
       金額は442,995百万円であります。
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     (2)  時価で連結貸借対照表に計上している金融商品以外の金融商品
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                                       時価
           区　分
                       レベル１         レベル２         レベル３           合計
    有価証券
     満期保有目的の債券
      国債                    17,511            －         －       17,511
      社債                      －       11,930            －       11,930
    貸出金                        －         －     16,689,798         16,689,798
    資産計                      17,511         11,930       16,689,798         16,719,241
    預金                        －     20,086,048              －     20,086,048
    譲渡性預金                        －       397,170            －       397,170
    借用金                        －      3,857,954            3,017       3,860,971
    負債計                        －     24,341,174            3,017       24,344,191
     (注１)　時価の算定に用いた評価技法及び時価の算定に係るインプットの説明

    資産
     有価証券
      有価証券については、活発な市場における無調整の相場価格を利用できるものはレベル１の時価に分類しておりま
     す。主に株式、国債がこれに含まれます。公表された相場価格を用いていたとしても市場が活発でない場合にはレベ
     ル２の時価に分類しております。主に地方債、社債がこれに含まれます。
      相場価格が利用できない場合には、                 個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、市場金利に、内
     部格付に準じた債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた現在価値を時
     価としており、レベル３の時価に分類しております。
     貸出金

      貸出金については、主として、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、市場金利に、内部格
     付に準じた貸出金の種類及び債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた
     現在価値を時価としており、レベル３の時価に分類しております。将来キャッシュ・フローの見積もりは、変動金利
     によるものは短期間で市場金利を反映するため、次回の金利期日を満期日とみなしております。
      また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又
     は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は連結決算日における連結貸借
     対照表上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似していることから、当該価額を時価としてお
     り、レベル３の時価に分類しております。
      貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限るなどの特性により、返済期限を設けていないものについては、
     返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額に近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価として
     おり、レベル３の時価に分類しております。
    負債

     預金及び譲渡性預金
      要求払預金については、連結決算日に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、定期
     預金は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを見積もり、新規に預金を受け入れる際に使用する
     利率で割り引いた現在価値を時価としており、レベル２の時価に分類しております。
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     借用金
      借用金については、         個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、市場金利に市場価格のある社債
     等から推定される当社の信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた現在価値を時価としております。これらに
     ついては、時価に対して観察できないインプットの影響額が重要な場合にはレベル３の時価、そうでない場合にはレ
     ベル２の時価に分類しております。将来キャッシュ・フローの見積もりは、変動金利によるものは短期間で市場金利
     を反映するため、次回の金利期日を満期日とみなしております。
     社債

      当社及び連結子会社の発行する社債の時価は、市場価格のある社債は市場価格によっております。市場価格のない
     社債は、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、市場金利に市場価格のある社債等から推定さ
     れる当社の信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた現在価値を時価としております。市場価格のある社債は
     レベル２の時価に分類し、市場価格のない社債は、レベル３の時価に分類しております。将来キャッシュ・フローの
     見積もりは、変動金利によるものは短期間で市場金利を反映するため、次回の金利期日を満期日とみなしておりま
     す。
    デリバティブ取引

      デリバティブ取引については、活発な市場における無調整の相場価格を利用できるものはレベル１の時価に分類し
     ており、主に債券先物取引や金利先物取引がこれに含まれます。
      ただし、大部分のデリバティブ取引は店頭取引であり、公表された相場価格が存在しないため、取引の種類や満期
     までの期間に応じて割引現在価値法やオプション価格計算モデル等により算出した価額をもって時価としておりま
     す。それらの評価技法で用いている主なインプットは、市場金利や為替レート、ボラティリティ等であります。ま
     た、取引相手の信用リスク及び当社自身の信用リスクに基づく価格調整を行っております。
      店頭取引のうち、観察できないインプットを用いていない又はその影響が重要でない場合はレベル２の時価に分類
     しております。また、重要な観察できないインプットを用いている場合はレベル３の時価に分類しております。
     (注２)　    時価で連結貸借対照表に計上している金融商品のうちレベル３の時価に関する情報

     (1)  重要な観察できないインプットに関する定量的情報
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )
                                                   インプットの

                            重要な観察できない
          区分           評価技法                  インプットの範囲
                              インプット
                                                    加重平均
    有価証券
     その他有価証券
      社債
                               倒産確率        0.05％    ―  16.59％          0.28％
       私募債・特定社債            割引現在価値法
                             倒産時の損失率         20.00％    ―  100.00％          83.32％
      外国債券
       円建証券化            割引現在価値法           倒産確率           0.05％              0.05％
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     (2)  期首残高から期末残高への調整表、当期の損益に認識した評価損益
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                                                     当期の損益
                   当期の損益又はその他の
                                                     に計上した
                       包括利益
                                                     額のうち連
                               購入、売
                                    レベル３の      レベル３の
                                                     結貸借対照
                               却、発行及
                                     時価への     時価からの
              期首残高                                  期末残高     表日におい
                          その他の
                               び決済の純
                                                     て保有する
                                       振替       振替
                   損益に計上      包括利益に
                                 額
                                                     金融資産及
                    (＊１)      計上
                                                     び金融負債
                          (＊２)
                                                     の評価損益
    有価証券
     その他有価証券
      社債         47,198       △3     △108      1,241       －      －    48,329        －
      外国債券         56,460      10,211      △903     48,321        －      －   114,091        －
      その他         59,096       △44     △323     △2,590        －      －    56,136        －
     (＊１)　主に連結損益計算書の「その他業務収益」及び「その他業務費用」に含まれております。
     (＊２)　連結包括利益計算書の「その他の包括利益」の「その他有価証券評価差額金」に含まれております。
     (3)  時価の評価プロセスの説明

      当社グループでは、リスク管理部門(ミドル・オフィス)及び市場事務管理部門(バック・オフィス)において時価の
     算定に関する方針及び手続を定めており、これに沿って各部門が時価を算定しております。算定された時価は、各部
     門において、時価の算定に用いられた評価技法及びインプットの妥当性並びに時価のレベルの分類の適切性を検証し
     ております。
      時価の算定に当たっては、個々の資産の性質、特性及びリスクを最も適切に反映できる評価モデルを用いておりま
     す。また、第三者から入手した相場価格を利用する場合においても、利用されている評価技法及びインプットの確認
     や価格の時系列推移の分析、当社グループで算出した推定値との比較等の適切な方法により価格の妥当性を検証して
     おります。
     (4)  重要な観察できないインプットを変化させた場合の時価に対する影響に関する説明

      倒産確率
       倒産確率は、      倒産事象が発生する可能性を示す推定値であります。倒産確率の大幅な上昇(低下)は、時価の著し
      い低下(上昇)を生じさせます。
      倒産時の損失率

       倒産時の損失率は、         倒産時において発生すると見込まれる損失の、債券の残高合計に占める割合を示す推定値で
      す。倒産時の損失率の大幅な上昇(低下)は、時価の著しい低下(上昇)を生じさせます。
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      (有価証券関係)
     ※１　連結貸借対照表の「有価証券」のほか、「特定取引資産」中の商品有価証券を含めて記載しております。
     ※２　「子会社株式及び関連会社株式」については、財務諸表における注記事項として記載しております。
     １　売買目的有価証券

                          前連結会計年度                   当連結会計年度
                         ( 2021年３月31日       )            ( 2022年３月31日       )
    連結会計年度の損益に含まれた
                                      0                  △2
    評価差額(百万円)
     ２　満期保有目的の債券

     前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                         連結貸借対照表計上額                時価            差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              国債                 14,374            14,822             448
    時価が連結貸借対
              社債                  6,665            6,825             159
    照表計上額を超え
              その他                   －            －            －
    るもの
                  小計              21,039            21,647             607
              国債                  3,100            3,074            △26
    時価が連結貸借対
              社債                  5,505            5,347            △158
    照表計上額を超え
              その他                   －            －            －
    ないもの
                  小計               8,606            8,421            △184
             合計                   29,645            30,068             422
     当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                         連結貸借対照表計上額                時価            差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              国債                 14,374            14,499             124
    時価が連結貸借対
              社債                  2,683            2,791             107
    照表計上額を超え
              その他                   －            －            －
    るもの
                  小計              17,058            17,290             232
              国債                  3,100            3,012            △87
    時価が連結貸借対
              社債                  9,487            9,139            △348
    照表計上額を超え
              その他                   －            －            －
    ないもの
                  小計              12,587            12,152            △435
             合計                   29,645            29,442            △203
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     ３　その他有価証券
     前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                         連結貸借対照表計上額               取得原価             差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              株式                 182,759            79,390           103,369
              債券                1,364,316            1,325,756             38,560
               国債               1,024,752             988,534            36,218
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                84,035            83,715             320
    超えるもの
               社債                255,528            253,507             2,021
              その他                 835,010            789,956            45,054
                  小計            2,382,086            2,195,102             186,983
              株式                 11,967            14,641           △2,674
              債券                1,174,992            1,194,860            △19,868
               国債                865,893            884,139           △18,245
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                71,848            72,105            △256
    超えないもの
               社債                237,250            238,615            △1,365
              その他                 191,032            195,755            △4,723
                  小計            1,377,992            1,405,257            △27,265
             合計                  3,760,078            3,600,360             159,718
     当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                         連結貸借対照表計上額               取得原価             差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              株式                 153,580            69,324            84,256
              債券                 949,072            924,981            24,090
               国債                757,778            734,951            22,826
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                17,158            17,045             112
    超えるもの
               社債                174,135            172,983             1,151
              その他                 522,786            494,403            28,383
                  小計            1,625,439            1,488,709             136,730
              株式                 22,626            28,056           △5,429
              債券                1,592,272            1,629,510            △37,237
               国債               1,165,540            1,198,571            △33,031
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                124,173            124,920             △746
    超えないもの
               社債                302,559            306,018            △3,459
              その他                 783,324            807,462           △24,138
                  小計            2,398,223            2,465,029            △66,806
             合計                  4,023,663            3,953,739             69,924
     ４　当連結会計年度中に売却した満期保有目的の債券

       前連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )及び当連結会計年度(自　            2021年４月１日       　至　   2022
      年３月31日     )ともに該当事項はありません。
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     ５　当連結会計年度中に売却したその他有価証券
     前連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
    種類                  売却額(百万円)           売却益の合計額(百万円)             売却損の合計額(百万円)
    株式                         6,814             3,684              336
    債券                        125,894               306             130
     国債                       125,894               306             130
     地方債                         －             －             －
     社債                         －             －             －
    その他                        85,962              7,408             5,625
          合計                  218,671              11,399              6,092
     (注)　その他有価証券で時価を把握することが極めて困難と認められるものを含んでおります。
     当連結会計年度(自　          2021年４月１日       　至　   2022年３月31日       )

    種類                  売却額(百万円)           売却益の合計額(百万円)             売却損の合計額(百万円)
    株式                        14,130              1,172              327
    債券                        366,850               835            3,583
     国債                       365,969               834            3,583
     地方債                         －             －             －
     社債                         881              1             －
    その他                        175,135              3,962             7,163
          合計                  556,116              5,970             11,074
     (注)　その他有価証券で市場価格のない株式等及び組合出資金を含んでおります。
     ６　保有目的を変更した有価証券

       前連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )及び当連結会計年度(自　            2021年４月１日       　至　   2022
      年３月31日     )ともに該当事項はありません。
     ７　減損処理を行った有価証券

       売買目的有価証券以外の有価証券(市場価格のない株式等及び組合出資金を除く)のうち、当該有価証券の時価が
      取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについて
      は、当該時価をもって連結貸借対照表計上額とするとともに、評価差額を当該連結会計年度の損失として処理(以
      下、「減損処理」という。)しております。
       前連結会計年度における減損処理額は、                  18百万円    (うち、株式      12百万円    、債券   ６百万円    )であります。
       当連結会計年度における減損処理額は、                  109百万円     (うち、株式      97百万円    、債券   11百万円    )であります。
       また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、資産の自己査定基準において、有価証券の発行会社
      の区分毎に以下のとおり定めております。
         破綻先、実質破綻先、破綻懸念先                 時価が取得原価に比べて下落
         要注意先                 時価が取得原価に比べて30％以上下落

                          時価が取得原価に比べて50％以上下落又は、時価が取得原価に比べ
         正常先
                          30％以上50％未満下落したもので市場価格が一定水準以下で推移等
       なお、破綻先とは、破産、特別清算、手形取引所における取引停止処分等、法的・形式的に経営破綻の事実が発
      生している発行会社、実質破綻先とは、実質的に経営破綻に陥っている発行会社、破綻懸念先とは、今後経営破綻
      に陥る可能性が大きいと認められる発行会社であります。要注意先とは、今後の管理に注意を要する発行会社であ
      ります。正常先とは、上記破綻先、実質破綻先、破綻懸念先及び要注意先以外の発行会社であります。
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      (金銭の信託関係)
     １　運用目的の金銭の信託
       前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                       連結会計年度の損益に含まれた評価差額
                    連結貸借対照表計上額(百万円)
                                              (百万円)
    運用目的の金銭の信託                              11,915                       31
       当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                       連結会計年度の損益に含まれた評価差額
                    連結貸借対照表計上額(百万円)
                                              (百万円)
    運用目的の金銭の信託                              13,074                       31
     ２　満期保有目的の金銭の信託

       前連結会計年度(        2021年３月31日       )及び当連結会計年度(          2022年３月31日       )ともに該当事項はありません。
     ３　その他の金銭の信託(運用目的及び満期保有目的以外)

       前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                         うち連結貸借対照         うち連結貸借対照
              連結貸借対照表
                         取得原価          差額      表計上額が取得原         表計上額が取得原
                計上額
                         (百万円)         (百万円)       価を超えるもの         価を超えないもの
                (百万円)
                                           (百万円)         (百万円)
    その他の金銭の
                   7,300         7,300           －         －         －
    信託
     (注)   「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないも
      の」はそれぞれ「差額」の内訳であります。
       当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                         うち連結貸借対照         うち連結貸借対照
              連結貸借対照表
                         取得原価          差額      表計上額が取得原         表計上額が取得原
                計上額
                         (百万円)         (百万円)       価を超えるもの         価を超えないもの
                (百万円)
                                           (百万円)         (百万円)
    その他の金銭の
                   6,000         6,000           －         －         －
    信託
     (注)   「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないも
      の」はそれぞれ「差額」の内訳であります。
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      (その他有価証券評価差額金)
       連結貸借対照表に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
     前連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                          金額(百万円)
    評価差額                                                  159,718
     その他有価証券                                                 159,718
     その他の金銭の信託                                                    －
    (△)繰延税金負債                                                   47,211
    その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                                  112,506
    (△)非支配株主持分相当額                                                     －
    (＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る
                                                         －
    評価差額金のうち親会社持分相当額
    その他有価証券評価差額金                                                  112,506
     当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                          金額(百万円)
    評価差額                                                   69,924
     その他有価証券                                                  69,924
     その他の金銭の信託                                                    －
    (△)繰延税金負債                                                   19,950
    その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                                   49,973
    (△)非支配株主持分相当額                                                     －
    (＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る
                                                         －
    評価差額金のうち親会社持分相当額
    その他有価証券評価差額金                                                   49,973
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      (デリバティブ取引関係)
     １　ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
       ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの連結決算日における契約
      額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益は、次のとおりであります。なお、契約額等につい
      ては、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
      (1)  金利関連取引

      前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           金利先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利先渡契約                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利スワップ                 535,261         509,236          1,974         2,009
            受取固定・支払変動                264,805         254,618          5,935         5,787
            受取変動・支払固定                268,455         254,618         △3,951         △3,835
            受取変動・支払変動                  －         －         －         －
      店頭
            受取固定・支払固定                 2,000          －        △9         57
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――            1,974         2,009
     (注)   　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
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      当連結会計年度(        2022年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           金利先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利先渡契約                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利スワップ                 552,575         530,607          2,157         2,138
            受取固定・支払変動                276,287         265,303          2,383         2,281
            受取変動・支払固定                276,287         265,303          △226         △142
            受取変動・支払変動                  －         －         －         －
      店頭
            受取固定・支払固定                  －         －         －         －
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――            2,157         2,138
     (注)   　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
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      (2)  通貨関連取引
      前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           通貨先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           通貨オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           通貨スワップ                 631,154         481,887           71         69
           為替予約                 141,012         49,576           84         84
            売建                75,224         24,784        △1,065         △1,065
            買建                65,787         24,792         1,150         1,150
           通貨オプション                  1,215          －         0         2
      店頭
            売建                  607         －        △7         △4
            買建                  607         －         8         7
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             156         157
     (注)   　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           通貨先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           通貨オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           通貨スワップ                 309,998         168,619           57         55
           為替予約                 200,636         93,728         △123         △123
            売建                108,549         46,864        △5,278         △5,278
            買建                92,087         46,863         5,155         5,155
           通貨オプション                  2,612          －         0         5
      店頭
            売建                 1,306          －        △36         △29
            買建                 1,306          －         36         35
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――            △66         △62
     (注)   　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
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      (3)  株式関連取引
       前連結会計年度(        2021年３月31日       )及び当連結会計年度(          2022年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (4)  債券関連取引

      前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           債券先物                   100         －        △0         △0
            売建                  100         －        △0         △0
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           債券先物オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           債券店頭オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
      店頭
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             △0         △0
     (注)   　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           債券先物                   100         －         0         0
            売建                  100         －         0         0
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           債券先物オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           債券店頭オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
      店頭
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――              0         0
     (注)   　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
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      (5)  商品関連取引
       前連結会計年度(        2021年３月31日       )及び当連結会計年度(          2022年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (6)  クレジット・デリバティブ取引

      前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           クレジット・デフォル
                              －         －         －         －
           ト・オプション
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           クレジット・デフォル
                            58,000         44,000          947         928
           ト・スワップ
      店頭
            売建                56,000         44,000          952         932
            買建                 2,000          －        △4         △4
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             947         928
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　「売建」は信用リスクの引受取引、「買建」は信用リスクの引渡取引であります。
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           クレジット・デフォル
                              －         －         －         －
           ト・オプション
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           クレジット・デフォル
                            48,000         32,000          595         582
           ト・スワップ
      店頭
            売建                48,000         32,000          595         582
            買建                  －         －         －         －
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             595         582
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　「売建」は信用リスクの引受取引、「買建」は信用リスクの引渡取引であります。
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     ２　ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
       ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の連結
      決算日における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価は、次のとおりであります。なお、契約額
      等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
      (1)  金利関連取引

      前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           金利スワップ                          1,624,512        1,350,230         △20,281
            受取固定・支払変動                          10,000        10,000           7
            受取変動・支払固定                         1,614,512        1,340,230         △20,288
                        貸出金、その他有価
    原則的処理
                        証券、預金、譲渡性
            証券化                            －        －        －
                        預金等の有利息の金
    方法
                        融資産・負債
           金利先物                              －        －        －
           金利オプション                              －        －        －
           その他                              －        －        －
           金利スワップ                           34,450        34,450         △191
                        貸出金、満期保有目
            受取固定・支払変動                            －        －        －
    金利スワップ
                        的の債券、預金、譲
                        渡性預金等の有利息
    の特例処理
            受取変動・支払固定                          34,450        34,450         △191
                        の金融資産・負債
            受取変動・支払変動                            －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――         △20,473
     (注)   　主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会
       業種別委員会実務指針第24号              2020年10月８日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           金利スワップ                          2,067,829        1,515,473          △686
            受取固定・支払変動                          420,000        410,000        △1,030
            受取変動・支払固定                         1,647,829        1,105,473           343
                        貸出金、その他有価
    原則的処理
                        証券、預金、譲渡性
            証券化                            －        －        －
                        預金等の有利息の金
    方法
                        融資産・負債
           金利先物                              －        －        －
           金利オプション                              －        －        －
           その他                              －        －        －
           金利スワップ                           54,450        42,400          450
                        貸出金、満期保有目
            受取固定・支払変動                            －        －        －
    金利スワップ
                        的の債券、預金、譲
                        渡性預金等の有利息
    の特例処理
            受取変動・支払固定                          54,450        42,400          450
                        の金融資産・負債
            受取変動・支払変動                            －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――           △236
     (注)   　主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会
       業種別委員会実務指針第24号              2022年３月17日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
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      (2)  通貨関連取引
      前連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           通貨スワップ                           700,530        273,721        △6,588
                        外貨建の貸出金、有
    原則的処理                    価証券、預金、外国
           為替予約                              －        －        －
    方法                    為替等の金融資産・
                        負債
           その他                              －        －        －
           通貨スワップ                             513        513        △7
    為替予約等の
                        外貨建の貸出金
    振当処理等
           為替予約                              －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――          △6,596
     (注)   　主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協
       会業種別委員会実務指針第25号               2020年10月８日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
      当連結会計年度(        2022年３月31日       )

                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           通貨スワップ                           737,765        173,011        △4,786
                        外貨建の貸出金、有
    原則的処理                    価証券、預金、外国
           為替予約                              －        －        －
    方法                    為替等の金融資産・
                        負債
           その他                              －        －        －
           通貨スワップ                             503        503         6
    為替予約等の
                        外貨建の貸出金
    振当処理等
           為替予約                              －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――          △4,779
     (注)   　主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協
       会業種別委員会実務指針第25号               2020年10月８日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
      (3)  株式関連取引

       前連結会計年度(        2021年３月31日       )及び当連結会計年度(          2022年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (4)  債券関連取引

       前連結会計年度(        2021年３月31日       )及び当連結会計年度(          2022年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (退職給付関係)

     １　採用している退職給付制度の概要
       銀行業を営む連結子会社は、確定給付制度としてキャッシュバランスプラン型企業年金制度を設け、また、退職
      給付信託を設定しております。
      　なお、当社及び一部の連結子会社は、確定拠出制度として企業型確定拠出年金制度を設けております。
      　また、一部の連結子会社が有する退職一時金制度は、簡便法により退職給付に係る負債及び退職給付費用を計算
      しております。
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     ２　確定給付制度
      (1)退職給付債務の期首残高と期末残高の調整表
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2020年４月１日         (自    2021年４月１日
                   区分
                                    至   2021年３月31日       )   至   2022年３月31日       )
     退職給付債務の期首残高                                      167,674            167,557
      勤務費用                                      4,745            4,726
      利息費用                                       252            260
      数理計算上の差異の発生額                                      1,130            1,250
      退職給付の支払額                                     △7,924            △7,852
      過去勤務費用の発生額                                      1,246             －
      制度加入者からの拠出額                                       431            467
      その他                                        0           －
     退職給付債務の期末残高                                      167,557            166,409
       (注)   臨時に支払う割増退職金は含めておりません。
      (2)年金資産の期首残高と期末残高の調整表

                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2020年４月１日         (自    2021年４月１日
                   区分
                                    至   2021年３月31日       )   至   2022年３月31日       )
     年金資産の期首残高                                      171,754            192,593
      期待運用収益                                      5,866            6,724
      数理計算上の差異の発生額                                     21,625           △6,833
      事業主からの拠出額                                       332           5,810
      退職給付の支払額                                     △7,417            △7,465
      制度加入者からの拠出額                                       431            467
      その他                                       －            －
     年金資産の期末残高                                      192,593            191,296
      (3)退職給付債務及び年金資産の期末残高と連結貸借対照表に計上された退職給付に係る負債及び退職給付に係る資

      産の調整表
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                   区分
                                     ( 2021年３月31日       )    ( 2022年３月31日       )
     積立型制度の退職給付債務                                      166,013            164,808
     年金資産                                     △192,593            △191,296
                                          △26,580            △26,488
     非積立型制度の退職給付債務                                       1,543            1,601
     連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額                                     △25,036            △24,886
     退職給付に係る負債                                       1,142            1,150

     退職給付に係る資産                                     △26,178            △26,036
     連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額                                     △25,036            △24,886
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      (4)退職給付費用及びその内訳項目の金額
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2020年４月１日         (自    2021年４月１日
                   区分
                                    至   2021年３月31日       )   至   2022年３月31日       )
     勤務費用                                       4,745            4,726
     利息費用                                        252            260
     期待運用収益                                      △5,866            △6,724
     数理計算上の差異の損益処理額                                       1,562            △839
     過去勤務費用の損益処理額                                       △94           △380
     その他                                        －            －
     確定給付制度に係る退職給付費用                                        599          △2,957
       (注)１　確定給付企業年金等に対する制度加入者からの拠出額を控除しております。
        ２　簡便法を採用している連結子会社の退職給付費用は、一括して「勤務費用」に含めて計上しております。
        ３　上記の退職給付費用以外に割増退職金として、前連結会計年度に                                334百万円     、当連結会計年度に         330百万円
          を支払っております。
      (5)退職給付に係る調整額

       退職給付に係る調整額に計上した項目(税効果控除前)の内訳は次のとおりであります。
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2020年４月１日         (自    2021年４月１日
                   区分
                                    至   2021年３月31日       )   至   2022年３月31日       )
     過去勤務費用                                      △1,341             △380
     数理計算上の差異                                      22,057           △8,923
     その他                                        －            －
     　　合計                                      20,716           △9,303
      (6)退職給付に係る調整累計額

       退職給付に係る調整累計額に計上した項目(税効果控除前)の内訳は次のとおりであります。
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                   区分
                                     ( 2021年３月31日       )    ( 2022年３月31日       )
     未認識過去勤務費用                                       1,052             975
     未認識数理計算上の差異                                      △7,800             1,580
     その他                                        －            －
     　　合計                                      △6,748             2,555
      (7)年金資産に関する事項

       ①　年金資産合計に対する主な分類ごとの比率は、次のとおりであります。
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                   区分
                                     ( 2021年３月31日       )    ( 2022年３月31日       )
     債券                                       39 ％           37 ％
     株式                                       39 ％           37 ％
     現金及び預け金等                                        1％           1％
     その他                                       21 ％           25 ％
      合計
                                            100 ％          100 ％
       (注)   年金資産合計には、企業年金制度に対して設定した退職給付信託が前連結会計年度31％、当連結会計年度
        30 ％含まれております。
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       ②　長期期待運用収益率の設定方法
        年金資産の長期期待運用収益率を決定するため、現在及び予想される年金資産の配分と、年金資産を構成する
       多様な資産からの現在及び将来期待される長期の収益率を考慮しております。
      (8)数理計算上の計算基礎に関する事項

       主要な数理計算上の計算基礎(加重平均で表わしております。)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2020年４月１日         (自    2021年４月１日
                   区分
                                    至   2021年３月31日       )   至   2022年３月31日       )
     割引率                                       0.3 ％          0.3 ％
     長期期待運用収益率                                       3.5 ％          3.5 ％
     予想昇給率                                       3.3 ％          3.3 ％
     ３　確定拠出制度

       連結子会社の確定拠出制度への要拠出額は前連結会計年度                           355百万円     、当連結会計年度        391百万円     であります。
      (ストック・オプション等関係)

    　　　該当事項はありません。
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      (税効果会計関係)
    １　繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                               前連結会計年度              当連結会計年度
                               ( 2021年３月31日       )      ( 2022年３月31日       )
     　繰延税金資産
       貸倒引当金                         58,957   百万円          57,590   百万円
       税務上の繰越欠損金                         5,569             5,199
       退職給付に係る負債                         4,950             6,184
       有価証券償却                         5,948             5,219
       減価償却                         3,712             3,553
       繰延ヘッジ損益                         7,344              808
       連結納税に伴う時価評価益                         4,026             3,976
                                11,796             12,793
       その他
     　繰延税金資産小計
                               102,305              95,325
       税務上の繰越欠損金に係る評価性引当額
                               △5,283             △3,728
     　　将来減算一時差異等の合計に係る評価性引当額                          △14,078             △13,632
                               △19,362             △17,360
     　評価性引当額小計
     　繰延税金資産合計
                                82,943             77,965
     　繰延税金負債
       その他有価証券評価差額金                        △47,211             △19,950
       退職給付信託設定益                        △3,439             △4,406
       退職給付信託返還有価証券                        △3,159             △3,159
       固定資産圧縮積立金                         △452             △452
       連結納税に伴う時価評価損                         △716             △467
                               △12,879             △12,278
       その他
     　繰延税金負債合計                          △67,860             △40,715
     　　繰延税金資産の純額                           15,083   百万円          37,249   百万円
    ２　連結財務諸表提出会社の法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、

     当該差異の原因となった主な項目別の内訳
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               ( 2021年３月31日       )      ( 2022年３月31日       )
      法定実効税率                              30.4  ％            30.4  ％
      (調整)
      評価性引当額の増減                             △5.2              △1.9
      交際費等永久に損金に算入されない項目                              1.5              0.3
      住民税均等割等                              0.4              0.3
      受取配当金等永久に益金に算入されない項目                             △1.9              △1.3
                                   △0.4               0.1
      その他
      税効果会計適用後の法人税等の負担率                              24.8  ％            27.9  ％
      (資産除去債務関係)

       資産除去債務の負債及び純資産に占める割合が僅少であるため、記載を省略しております。
      (賃貸等不動産関係)

       賃貸等不動産の総資産に占める割合が僅少であるため、記載を省略しております。
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      (セグメント情報等)
     【セグメント情報】
       当社グループの報告セグメントは、銀行業務のみであります。銀行業務以外の事業については重要性が乏しいこ
      とから、セグメント情報の記載を省略しております。
     【関連情報】

       前連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
     １   サービスごとの情報
       当社グループは、銀行業務の区分の外部顧客に対する経常収益が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるた
      め、記載を省略しております。
     ２   地域ごとの情報

      (1)  経常収益
       当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超える
      ため、記載を省略しております。
      (2)  有形固定資産

       当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超え
      るため、記載を省略しております。
     ３   主要な顧客ごとの情報

       特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略して
      おります。
       当連結会計年度(自　          2021年４月１日       　至　   2022年３月31日       )

     １   サービスごとの情報
       当社グループは、銀行業務の区分の外部顧客に対する経常収益が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるた
      め、記載を省略しております。
     ２   地域ごとの情報

      (1)  経常収益
       当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超える
      ため、記載を省略しております。
      (2)  有形固定資産

       当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超え
      るため、記載を省略しております。
     ３   主要な顧客ごとの情報

       特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略して
      おります。
     【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】

       前連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
       当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいため、記載を省略しております。
       当連結会計年度(自　          2021年４月１日       　至　   2022年３月31日       )

       当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいため、記載を省略しております。
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     【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】
       前連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
       該当事項はありません。
       当連結会計年度(自　          2021年４月１日       　至　   2022年３月31日       )

       該当事項はありません。
     【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】

       前連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
       該当事項はありません。
       当連結会計年度(自　          2021年４月１日       　至　   2022年３月31日       )

       該当事項はありません。
     【関連当事者情報】

       関連当事者との取引について記載すべき重要なものはありません。

      (１株当たり情報)

                              前連結会計年度                 当連結会計年度

                             (自　   2020年４月１日              (自　   2021年４月１日
                             至　  2021年３月31日       )       至　  2022年３月31日       )
    １株当たり純資産額                                5,043円70銭                 4,949円87銭
    １株当たり当期純利益                                 234円86銭                 284円69銭

    潜在株式調整後１株当たり当期純利益                                    －                 －

     (注)   １   １株当たり当期純利益の算定上の基礎は、次のとおりであります。　

                                    前連結会計年度             当連結会計年度
                                   (自　   2020年４月１日          (自　   2021年４月１日
                                   至　  2021年３月31日       )   至　  2022年３月31日       )
        １株当たり当期純利益
         親会社株主に帰属する当期純利益                    百万円             44,647             54,118

         普通株主に帰属しない金額                    百万円               －             －

         普通株式に係る親会社株主に帰属する
                             百万円             44,647             54,118
         当期純利益
         普通株式の期中平均株式数                     千株            190,098             190,094
        ２　なお、潜在株式調整後１株当たり当期純利益については、潜在株式がないので記載しておりません。

        ３　１株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
                                    前連結会計年度             当連結会計年度

                                    ( 2021年３月31日       )     ( 2022年３月31日       )
        純資産の部の合計額                     百万円            958,833             941,066

        純資産の部の合計額から控除する金額                     百万円               43            131

        　うち新株予約権                     百万円               －             －

        　うち非支配株主持分                     百万円               43            131

        普通株式に係る期末の純資産額                     百万円            958,789             940,934

        １株当たり純資産額の算定に用いられた
                              千株            190,096             190,092
        期末の普通株式の数
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      (重要な後発事象)
       当社は、2022年５月13日開催の取締役会において、会社法第459条第１項の規定による定款の定めに基づく自己株
      式の取得について、次のとおり決議しました。
      １　自己株式の取得を行う理由
       資本効率の向上及び機動的な資本政策の遂行のため。
      ２　取得に係る事項の内容

       (1)  取得対象株式の種類　　　　普通株式
       (2)  取得する株式の総数　　　　3,000,000株（上限）
       (3)  株式の取得価格の総額　　　50億円（上限）
       (4)  取得期間　　　　　　　　　2022年５月16日から2022年７月29日まで
       (5)  取得方法　　　　　　　　　東京証券取引所における市場買付
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      ⑤ 【連結附属明細表】
       【社債明細表】
                                当期首残高       当期末残高       利率
      会社名            銘柄        発行年月日                        担保   償還期限
                                 (百万円)       (百万円)       (％)
                                         37,000
                           2022年                           2022年
       当社      短期社債                      41,000            0.03    なし
                           ３月３日                           ６月３日
                                         [ 37,000   ]
                           2011年
             第６回期限前償還条項付無
    株式会社福岡銀行                               10,000         －   －    －    －
             担保社債(劣後特約付)
                           12月22日
       合計            －          －      51,000       37,000     －    －    －

     (注)   １　「当期末残高」欄の[　]書きは、１年以内に償還が予定されている金額であります。
       ２　連結決算日後５年以内における償還予定額は以下のとおりであります。
                １年以内       １年超２年以内         ２年超３年以内         ３年超４年以内         ４年超５年以内
      金額(百万円)             37,000           －         －         －         －

       【借入金等明細表】

                          当期首残高         当期末残高         平均利率
             区分                                       返済期限
                          (百万円)         (百万円)         (％)
    借用金                       2,735,073         3,876,327          0.01       －
    　再割引手形                           －         －        －      －

                                                    2022年４月～
    　借入金                       2,735,073         3,876,327          0.01
                                                    2034年10月
    １年以内に返済予定のリース債務                         1,300          836        －      －
                                                    2023年４月～
    リース債務(１年以内に返済予定のものを
                              2,541         1,947         －
    除く。)                                                2030年２月
     (注)   １　「平均利率」は、期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出(加重平均)しております。
       ２　リース債務の平均利率は、原則としてリース料総額に含まれる利息相当額を控除する前の金額でリース債務
        を連結貸借対照表に計上しているため、記載しておりません。
       ３　借入金及びリース債務の連結決算日後５年以内における返済予定額は次のとおりであります。
                       １年以内      １年超２年以内       ２年超３年以内       ３年超４年以内       ４年超５年以内

          借入金
                           844      2,862        683       716       892
          (百万円)
          リース債務
                           836       726       637       383       116
          (百万円)
          銀行業は、預金の受入れ、コール・手形市場からの資金の調達・運用等を営業活動として行っているた
         め、借入金等明細表については連結貸借対照表中「負債の部」の「借用金」及び「その他負債」中のリース
         債務の内訳を記載しております。なお、上記返済額は、日本銀行からの借入金を除いて計上しております。
       【資産除去債務明細表】

       当連結会計年度の期首及び期末における資産除去債務の金額が、当連結会計年度の期首及び期末における負債及
      び純資産の合計額の100分の１以下であるため、記載を省略しております。
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     (2)  【その他】
    　当連結会計年度における四半期情報
          (累計期間)              第１四半期         第２四半期         第３四半期        当連結会計年度
    経常収益(百万円)                       69,107         139,689         212,529         280,427

    税金等調整前四半期

                           21,793         40,094         63,497         75,162
    (当期)純利益(百万円)
    親会社株主に帰属する四半期(当期)

                           15,237         27,948         44,175         54,118
    純利益(百万円)
    １株当たり四半期

                            80.15         147.02         232.38         284.69
    (当期)純利益(円)
     (注)    一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
          (会計期間)              第１四半期         第２四半期         第３四半期         第４四半期

    １株当たり四半期純利益(円)                       80.15         66.86         85.36         52.30

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    ２  【財務諸表等】
     (1)【財務諸表】
      ①【貸借対照表】
                                                  (単位：百万円)
                                 前事業年度              当事業年度
                                (2021年３月31日)              (2022年３月31日)
     資産の部
      流動資産
                                      ※1  7,975            ※1  4,083
        現金及び預金
                                       ※1  75            ※1  73
        前払費用
        仮払金                                  29              22
                                     ※1  13,263            ※1  15,621
        未収入金
                                        2,236                32
        未収還付法人税等
        流動資産合計                                23,581              19,833
      固定資産
        有形固定資産
                                          28              31
         その他の有形固定資産
         有形固定資産合計                                 28              31
        無形固定資産
         ソフトウエア                                260              277
                                          －              10
         その他の無形固定資産
         無形固定資産合計                                260              288
        投資その他の資産
         関係会社株式                              729,349              738,699
                                        1,714              1,559
         繰延税金資産
         投資その他の資産合計                              731,063              740,258
        固定資産合計                               731,352              740,578
      資産の部合計                                 754,933              760,411
     負債の部
      流動負債
                                     ※2  123,300            ※2  123,300
        短期借入金
        短期社債                                41,000              37,000
                                      ※2  4,684            ※2  3,877
        未払金
        未払費用                                   7              9
        未払法人税等                                  872             6,188
                                          59              70
        その他
        流動負債合計                               169,923              170,446
      負債の部合計                                 169,923              170,446
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                                                           有価証券報告書
                                                  (単位：百万円)
                                 前事業年度              当事業年度
                                (2021年３月31日)              (2022年３月31日)
     純資産の部
      株主資本
        資本金                               124,799              124,799
        資本剰余金
         資本準備金                              101,786              101,786
                                       271,654              271,654
         その他資本剰余金
         資本剰余金合計                              373,441              373,441
        利益剰余金
         その他利益剰余金
                                        87,750              92,713
          繰越利益剰余金
         利益剰余金合計                               87,750              92,713
        自己株式                                △ 980             △ 989
        株主資本合計                               585,010              589,965
      純資産の部合計                                 585,010              589,965
     負債及び純資産の部合計                                  754,933              760,411
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      ②【損益計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                 前事業年度              当事業年度
                               (自 2020年４月１日              (自 2021年４月１日
                               　至 2021年３月31日)              　至 2022年３月31日)
     営業収益
                                     ※1  41,185            ※1  32,071
      関係会社受取配当金
      営業収益合計                                 41,185              32,071
     営業費用
                                     ※2  15,328            ※2  10,144
      販売費及び一般管理費
      営業費用合計                                 15,328              10,144
     営業利益                                   25,857              21,926
     営業外収益
      未払配当金除斥益                                    8              10
                                          36              33
      雑収入
      営業外収益合計                                    45              43
     営業外費用
                                       ※3  429            ※3  432
      支払利息
      短期社債利息                                    10              13
                                       ※4  469
                                                        80
      雑損失
      営業外費用合計                                   909              526
     経常利益                                   24,993              21,444
     特別利益
                                         194               －
      固定資産売却益                                   194               －
     特別損失                                      2              2
                                          2              2
      固定資産除却損
     税引前当期純利益                                   25,186              21,442
     法人税、住民税及び事業税
                                         269             △ 784
                                       △ 1,660               155
     法人税等調整額
     法人税等合計                                  △ 1,390              △ 629
     当期純利益                                   26,576              22,071
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      ③【株主資本等変動計算書】
     前事業年度(自       2020年４月１日　至          2021年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                                  株主資本
                                       資本剰余金
                  資本金
                            資本準備金         その他資本剰余金           資本剰余金合計
    当期首残高                 124,799           101,786           271,654           373,441
    当期変動額
     剰余金の配当
     当期純利益
     自己株式の取得
     自己株式の処分                                        0           0
    当期変動額合計                   －           －           0           0
    当期末残高                 124,799           101,786           271,654           373,441
                             株主資本

                    利益剰余金
                                                  純資産合計
               その他利益剰余金                   自己株式        株主資本合計
                        利益剰余金合計
               繰越利益剰余金
    当期首残高               77,367         77,367         △ 408       575,199         575,199
    当期変動額
     剰余金の配当             △ 16,193        △ 16,193                △ 16,193        △ 16,193
     当期純利益              26,576         26,576                 26,576         26,576
     自己株式の取得                                △ 572        △ 572        △ 572
     自己株式の処分                                  0         0         0
    当期変動額合計               10,383         10,383         △ 572        9,811         9,811
    当期末残高               87,750         87,750         △ 980       585,010         585,010
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     当事業年度(自       2021年４月１日　至          2022年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                                  株主資本
                                       資本剰余金
                  資本金
                            資本準備金         その他資本剰余金           資本剰余金合計
    当期首残高                 124,799           101,786           271,654           373,441
    当期変動額
     剰余金の配当
     当期純利益
     自己株式の取得
     自己株式の処分                                        0           0
    当期変動額合計                   －           －           0           0
    当期末残高                 124,799           101,786           271,654           373,441
                             株主資本

                    利益剰余金
                                                  純資産合計
               その他利益剰余金                   自己株式        株主資本合計
                        利益剰余金合計
               繰越利益剰余金
    当期首残高               87,750         87,750         △ 980       585,010         585,010
    当期変動額
     剰余金の配当             △ 17,108        △ 17,108                △ 17,108        △ 17,108
     当期純利益              22,071         22,071                 22,071         22,071
     自己株式の取得                                 △ 8        △ 8        △ 8
     自己株式の処分                                  0         0         0
    当期変動額合計                4,963         4,963         △ 8       4,954         4,954
    当期末残高               92,713         92,713         △ 989       589,965         589,965
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     【注記事項】
      (重要な会計方針)
    １　有価証券の評価基準及び評価方法
       有価証券の評価は、子会社株式については、移動平均法による原価法により行っております。
    ２　固定資産の減価償却の方法
    (１)有形固定資産(リース資産を除く)
        有形固定資産は、定率法を採用しております。
        また、主な耐用年数は次のとおりであります。
        その他：２年～20年
    (２)無形固定資産(リース資産を除く)
        無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、社内における利
       用可能期間(５年)に基づいて償却しております。
    (３)リース資産
        所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」中のリース資産は、原則としてリース期間を耐
       用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあ
       るものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
    ３　連結納税制度の適用
       当社を連結納税親会社として、連結納税制度を適用しております。
    ４　連結納税制度からグループ通算制度への移行に係る税効果会計の適用
       当社は、翌事業年度から、連結納税制度からグループ通算制度へ移行することとなります。ただし、「所得税法等
      の一部を改正する法律」(2020年法律第８号)において創設されたグループ通算制度への移行及びグループ通算制度へ
      の移行にあわせて単体納税制度の見直しが行われた項目については、「連結納税制度からグループ通算制度への移行
      に係る税効果会計の適用に関する取扱い」(実務対応報告第39号　2020年３月31日)第３項の取扱いにより、「税効果
      会計に係る会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第28号　2018年２月16日)第44項の定めを適用せず、繰延税
      金資産及び繰延税金負債の額について、改正前の税法の規定に基づいております。
       なお、翌事業年度の期首から、グループ通算制度を適用する場合における法人税及び地方法人税並びに税効果会計
      の会計処理及び開示の取扱いを定めた「グループ通算制度を適用する場合の会計処理及び開示に関する取扱い」(実
      務対応報告第42号　2021年８月12日)を適用する予定であります。
      (貸借対照表関係)

    ※1　関係会社に対する資産
                             前事業年度                 当事業年度
                            ( 2021年３月31日       )         ( 2022年３月31日       )
        預金                       7,975   百万円              4,083   百万円
        前払費用                         73 百万円                71 百万円
        未収入金                       12,524   百万円              15,317   百万円
    ※2　関係会社に対する負債

                             前事業年度                 当事業年度
                            ( 2021年３月31日       )         ( 2022年３月31日       )
        短期借入金                      123,300    百万円             123,300    百万円
        未払金                       4,680   百万円              3,851   百万円
      (損益計算書関係)

    ※1　営業収益のうち関係会社との取引
                             前事業年度                 当事業年度
                           (自　   2020年４月１日              (自　   2021年４月１日
                           至　  2021年３月31日       )       至　  2022年３月31日       )
        関係会社受取配当金                       41,185   百万円              32,071   百万円
    ※2　販売費及び一般管理費のうち、主要なものは次のとおりであります。

                             前事業年度                 当事業年度
                           (自　   2020年４月１日              (自　   2021年４月１日
                           至　  2021年３月31日       )       至　  2022年３月31日       )
        給料・手当                       6,140   百万円              6,878   百万円
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    ※3　営業外費用のうち関係会社との取引
                             前事業年度                 当事業年度
                           (自　   2020年４月１日              (自　   2021年４月１日
                           至　  2021年３月31日       )       至　  2022年３月31日       )
        支払利息                        429  百万円               432  百万円
    ※4　前事業年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

      雑損失には、経営統合関連費用163百万円を含んでおります。
      (有価証券関係)

      子会社株式及び関連会社株式
       子会社株式及び関連会社株式は、全て市場価格のない株式等であります。その貸借対照表計上額は、次のとおり
      であります。
                                        (単位：百万円)
                       前事業年度              当事業年度
                     ( 2021年３月31日       )       ( 2022年３月31日       )
    子会社株式                        729,349              738,699
    関連会社株式                           －              －
      (税効果会計関係)

    １　繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                                  前事業年度              当事業年度
                                ( 2021年３月31日       )       ( 2022年３月31日       )
      繰延税金資産
      　関係会社株式評価損                           57,307   百万円            57,307   百万円
       税務上の繰越欠損金                            472               494
                                  2,354               2,804
       その他
      繰延税金資産小計
                                 60,134               60,606
       税務上の繰越欠損金に係る評価性引当額                           △472               △494
       将来減算一時差異等の合計に係る評価性引当額                         △57,888               △58,495
                                △58,360               △58,990
      評価性引当額小計
      繰延税金資産合計
                                  1,773               1,616
      繰延税金負債
       譲渡損益調整勘定                           △59               △47
                                   －              △10
       その他
      繰延税金負債合計                            △59               △57
       繰延税金資産の純額                           1,714   百万円            1,559   百万円
    ２　法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、当該差異の原因となった

     主な項目別の内訳
                                 前事業年度              当事業年度
                               ( 2021年３月31日       )      ( 2022年３月31日       )
      法定実効税率                              30.4  %            30.4  %
      (調整)
      受取配当金等永久に益金に算入されない項目                             △52.4              △48.5
      評価性引当額の増減                             △2.3               3.3
      寄付金等永久に損金に算入されない項目                              20.7              13.4
                                   △1.9              △1.5
      その他
      税効果会計適用後の法人税等の負担率                             △5.5   %            △2.9   %
      (重要な後発事象)

       連結財務諸表の「注記事項(重要な後発事象)」に同一の内容を記載しているため、注記を省略しております。
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      ④ 【附属明細表】
        【有形固定資産等明細表】
                                        当期末減価
                                        償却累計額            差引当期末
                 当期首残高      当期増加額      当期減少額      当期末残高            当期償却額
       資産の種類                                 又は償却             残高
                 (百万円)      (百万円)      (百万円)      (百万円)            (百万円)
                                         累計額           (百万円)
                                        (百万円)
    有形固定資産
     その他の有形固定資産               －      －      －      91      59      15      31

      有形固定資産計              －      －      －      91      59      15      31

    無形固定資産

     ソフトウェア               －      －      －     858      581      85     277

     その他の無形固定資産               －      －      －      10      －      －      10

      無形固定資産計              －      －      －     869      581      85     288

    (注)有形固定資産及び無形固定資産の金額は資産総額の100分の１以下であるため、「当期首残高」、「当期増加
       額」及び「当期減少額」の記載を省略しております。
        【引当金明細表】

         該当事項はありません。
     (2)  【主な資産及び負債の内容】

        連結財務諸表を作成しているため、記載を省略しております。
     (3)  【その他】

        該当事項はありません。
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    第６   【提出会社の株式事務の概要】
    事業年度                ４月１日から３月31日まで

    定時株主総会                ６月中
    基準日                ３月31日
    剰余金の配当の基準日                ９月30日、３月31日
    １単元の株式数                100株
    単元未満株式の買取り・買増し

                    (特別口座)

      取扱場所
                    福岡市中央区天神二丁目14番２号　日本証券代行株式会社福岡支店
                    (特別口座)
      株主名簿管理人
                    東京都中央区日本橋茅場町一丁目２番４号　日本証券代行株式会社
      取次所              －

      買取・買増手数料              無料

                    電子公告により行います。ただし、電子公告によることができない事故その他や
                    むを得ない事由が生じたときは、日本経済新聞並びに福岡市で発行される西日本
                    新聞、熊本市で発行される熊本日日新聞及び長崎市で発行される長崎新聞に掲載
    公告掲載方法
                    致します。
                    公告掲載ＵＲＬ　https://www.fukuoka-fg.com/
                    (１)３月31日現在の保有株式数に応じ、優待券を送付
                                  保有株数                  優待券枚数
                             200株   以上　2,000株       未満
                                                      １枚
                                 2,000株    以上
                                                      ２枚
                     (注)３月31日時点で１年以上継続保有の株主を対象とします。
                    (２)優待券１枚につき以下の８つのメニューのなかから、いずれかを選択

                      優待メニュー                 優待内容              優待提供
                               (円定期)
                               預入日の店頭表示金利に年0.30％を上乗せ
                               ※預入期間６ヶ月、上限300万円
                     ①定期預金金利上乗
                     せコース
                               (外貨定期)
                               預入日の店頭表示金利に年1.00％を上乗せ
                               ※預入期間６ヶ月、上限３万米ドル
                               外貨両替にかかる手数料の50％割引
    株主に対する特典
                     ②外貨両替コース
                               ※上限100万円
                               mybank+の会員登録がお済みの方
                               arecore、<18>ICキャッシュ＆クレジット
                     ③キャッシュレス決
                               カード、Debit+、YOKA!Payご利用金額の
                                                    福岡銀行
                     済コース
                               10％に相当するmyCoinをプレゼント
                                                    熊本銀行
                               ※上限１万円相当のmyCoin
                                                    十八親和銀行
                               Wallet+および       mybank+の会員登録で
                     ④myCoinプレゼント
                     コース
                               １千円相当のmyCoinをプレゼント
                               新たに投資信託口座を開設いただくと３千
                               円をプレゼント
                     ⑤投資信託コース          投資信託購入手数料の累計額(税抜)を全額
                               キャッシュバック
                               ※キャッシュバックの上限は５万円
                               mybank+の会員登録がお済みの方
                               年金受取予約サービス（夢プラン）の申込
                     ⑥年金コース
                               または新たに年金受取り口座を指定いただ
                               くと２千円相当のmyCoinをプレゼント
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                                                          EDINET提出書類
                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
                      優待メニュー                 優待内容              優待提供

                                                    福岡銀行
                               新規お借入れ時点のご融資金利（固定金利
                     ⑦住宅ローン金利優
                               型）から年0.1%引下げた金利を適用
                                                    熊本銀行
                     待コース
                               ※他の金利優遇との併用はできません
                                                    十八親和銀行
    株主に対する特典
                               新たに証券総合口座を開設、または他社か
                               ら上場株式等を移管いただくと３千円をプ
                               レゼント
                     ⑧ＦＦＧ証券コース                               ＦＦＧ証券
                               株式売買・投資信託の購入手数料累計額
                               (税抜)を全額キャッシュバック
                               ※キャッシュバックの上限は５万円
      (注)   当社定款の定めにより、単元未満株主は、会社法第189条第２項各号に掲げる権利、会社法第166条第１項の規

       定による請求をする権利、株主の有する株式数に応じて募集形式の割当て及び募集新株予約権の割当てを受ける
       権利並びに単元未満株式の売渡請求をする権利以外の権利を有しておりません。
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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
    第７ 【提出会社の参考情報】
    １ 【提出会社の親会社等の情報】

     当社には、金融商品取引法第24条の７第１項に規定する親会社等はありません。
    ２  【その他の参考情報】

     当事業年度の開始日から有価証券報告書提出日までの間に、次の書類を提出しております。
    (1)  有価証券報告書及びその添付書類並びに確認書

        事業年度                   期間                提出日         提出先
        第14期          自　  2020年４月１日       　至　   2021年３月31日           2021年６月29日          関東財務局長
    (2)  内部統制報告書及びその添付書類

        事業年度                   期間                提出日         提出先
        第14期          自　  2020年４月１日       　至　   2021年３月31日           2021年６月29日          関東財務局長
    (3)  四半期報告書及び確認書

        事業年度                   期間                提出日         提出先
      第15期   第１四半期          自　  2021年４月１日       　至　   2021年６月30日           2021年８月６日          関東財務局長
      第15期   第２四半期          自　  2021年７月１日       　至　   2021年９月30日           2021年11月26日          関東財務局長
      第15期   第３四半期          自　  2021年10月１日       　至　   2021年12月31日           2022年２月８日          関東財務局長
    (4)  四半期報告書の訂正報告書及び確認書

                    書類名                       提出日         提出先
     訂正報告書及び確認書
                                          2021年12月６日          関東財務局長
     (上記(3)第２四半期報告書の訂正報告書及び確認書)
    (5)  訂正発行登録書

                    書類名                       提出日         提出先
     訂正発行登録書(普通社債)
                                          2021年６月30日          関東財務局長
     (2020年７月16日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書)
     訂正発行登録書(普通社債)
                                          2022年２月28日          関東財務局長
     (2020年７月16日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書)
     訂正発行登録書(普通社債)
                                          2022年３月18日          関東財務局長
     (2020年７月16日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書)
    (6)  臨時報告書

                 書類名及び提出理由                          提出日         提出先
     臨時報告書
     企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第９号の２                                     2021年６月30日          関東財務局長
     (株主総会決議事項)
     臨時報告書
                                          2022年２月28日          関東財務局長
     企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第９号(代表取締役の異動)
     臨時報告書
                                          2022年３月18日          関東財務局長
     企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第９号(代表取締役の異動)
    (7)  自己株券買付状況報告書

                    報告期間                        提出日         提出先
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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
            自　2022年５月１日　至　2022年５月31日                             2022年６月８日          関東財務局長
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    第二部     【提出会社の保証会社等の情報】
     該当事項はありません。

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                独立監査人の監査報告書及び内部統制監査報告書
                                                    2022年６月28日

    株式会社ふくおかフィナンシャルグループ
     取締役会  御中
                       EY新日本有限責任監査法人

                       東　京　事　務　所
                        指定有限責任社員


                                           三     浦           　昇
                                   公認会計士
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           田     中      宏     和
                                   公認会計士
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           宮     川         宏
                                   公認会計士
                        業務執行社員
    ＜ 財務諸表監査＞

    監査意見
     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて
    いる株式会社ふくおかフィナンシャルグループの2021年４月１日から2022年３月31日までの連結会計年度の連結財務諸
    表、すなわち、連結貸借対照表、連結損益計算書、連結包括利益計算書、連結株主資本等変動計算書、連結キャッ
    シュ・フロー計算書、連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項、その他の注記及び連結附属明細表について監
    査を行った。
     当監査法人は、上記の連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株
    式会社ふくおかフィナンシャルグループ及び連結子会社の2022年３月31日現在の財政状態並びに同日をもって終了する
    連結会計年度の経営成績及びキャッシュ・フローの状況を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認め
    る。
    監査意見の根拠

     当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準におけ
    る当監査法人の責任は、「連結財務諸表監査における監査人の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国におけ
    る職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責
    任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    監査上の主要な検討事項

     監査上の主要な検討事項とは、当連結会計年度の連結財務諸表の監査において、監査人が職業的専門家として特に重
    要であると判断した事項である。監査上の主要な検討事項は、連結財務諸表全体に対する監査の実施過程及び監査意見
    の形成において対応した事項であり、当監査法人は、当該事項に対して個別に意見を表明するものではない。
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                                                           有価証券報告書
    貸出金等に対する貸倒引当金の算定基礎となる債務者区分の判定及びデフォルト率の推計
           監査上の主要な検討事項の
                                         監査上の対応
             内容及び決定理由
     会社及び連結子会社は、主として銀行業を営んでお                         (1)  返済状況、財務内容、又は業績が悪化している債務
    り、貸出業務はその中核をなすものである。
                                者に係る債務者区分の判定
     当連結会計年度末の連結貸借対照表において、会社及
                                当該監査上の主要な検討事項について、当監査法人
    び連結子会社は、貸出金16,703,622百万円、これに対応
                               は、主として以下の監査手続を実施した。
    する貸倒引当金199,309百万円を計上している。連結貸
                               ・  債務者区分の判定及びその前提となる信用格付並び
    借対照表上、貸出金が総資産に占める割合は約57%と重
                                にこれらの基礎となる債務者に関する情報の信頼性を
    要性は高く、世界経済及び日本経済の動向、不動産価格
                                確保するための会社の内部統制の有効性を評価した。
    及び株価の変動、新型コロナウイルス感染症の感染拡大
                               ・  債務者区分の遷移が貸倒引当金計上額に及ぼす金額
    も含めた貸出先の経営状況等の予測困難で不確実な事象
                                的影響に加え、債務者の業種、返済状況、財務内容又
    の影響により、貸倒が発生する可能性がある。
                                は業績悪化の程度、新型コロナウイルス感染症の影響
     このため、会社及び連結子会社は、将来の貸倒による
                                等を考慮し、必要と考えられる検証対象先を抽出し
    予想損失額を算出し、貸倒引当金として計上しており、
                                た。
    「 【注記事項】(連結財務諸表作成のための基本となる
                               ・　債務者の直近の返済状況、財務内容及び業績の実態
    重要な事項)４会計方針に関する事項(5)貸倒引当金の計
                                を把握するために以下の手続を実施した。
    上基準   」に具体的な計上方法が記載されている。また、
                                - 債務者の事業内容等に関する説明資料、借入及び返
    貸倒引当金の見積りの内容については、「                    【注記事項】
                                 済状況に関する資料、実態的な財務内容把握のため
    (重要な会計上の見積り)           」に記載されている。
                                 の調査資料、決算書等、会社の自己査定関連資料を
     貸倒引当金は、会社及び連結子会社が予め定めている
                                 閲覧した。
    自己査定基準及び償却・引当基準にしたがって算定され
                                - 債務者の直近の返済状況、財務内容及び業績の実態
    るが、その算定過程には、債務者の返済状況、財務内
                                 について、融資を所管する部門の担当者に質問し
    容、業績及びこれらの将来見通し等に基づき、債務者の
                                 た。
    収益獲得能力を評価して決定される債務者区分の判定が
                               ・　経営改善計画等を策定している債務者について、そ
    含まれる。また、キャッシュ・フロー見積法により貸倒
                                の合理性及び実現可能性を評価するために以下の手続
    引当金を計上する以外の債権については、景気予測に基
                                を実施した。
    づくデフォルト率を推計し、予想損失率を見込んで貸倒
                                - 債務者の売上高等、主要な損益項目について、過去
    引当金を計上している。
                                 実績からの趨勢、過年度の経営改善計画等の達成度
     返済状況、財務内容、又は業績が悪化している債務者
                                 合いを分析した。
    に係る債務者区分の判定に当たっては、将来におけるこ
                                - 経営改善計画等の合理性と実現可能性及び新型コロ
    れらの改善見通しを具体化した債務者の経営改善計画等
                                 ナウイルス感染症の影響について、必要に応じて、
    の合理性及び実現可能性が、より重要な判定要素とな
                                 融資を所管する部門の責任者及び担当者と議論し
    る。経営改善計画等の合理性及び実現可能性は、債務者
                                 た。
    を取り巻く経営環境の変化や債務者の事業戦略の成否に
    よって影響を受けるため、見積りの不確実性や経営者の
                               (2)  デフォルト率の推計
    判断に依拠する程度が高い。
                                当該監査上の主要な検討事項について、当監査法人
     また、デフォルト率の推計は、景気予測と過去の景気
                               は、主として以下の監査手続を実施した。
    推移及び倒産実績をもとに統計的に算定される。景気予
                               ・　デフォルト率の推計が適切に行われることを確保す
    測に当たっては、将来の景気見通しに基づく２つのシナ
                                るための以下の内部統制の有効性を評価した。
    リオ（ベースシナリオとダウンサイドシナリオ）から１
                                - デフォルト率推計の統計的手法の査閲と承認
    年間の予想ＧＤＰ成長率が算定されるため、見積りの不
                                - デフォルト率推計に利用される重要な基礎データの
    確実性や経営者の判断に依拠する程度が高い。
                                 査閲と承認
     したがって、当監査法人は、返済状況、財務内容、又
                                - 将来の景気見通し及びそれに基づく２つのシナリオ
    は業績が悪化している債務者に係る債務者区分の判定及
                                 （ベースシナリオとダウンサイドシナリオ）の査閲
    びデフォルト率の推計を、監査上の主要な検討事項に該
                                 と承認
    当するものと判断した。
                               ・　デフォルト率推計に用いられる統計的手法につい
                                て、その適切性を評価した。
                               ・　２つのシナリオ（ベースシナリオとダウンサイドシ
                                ナリオ）の基礎となる将来の景気見通しについて利用
                                可能な外部情報との比較を行うことも含めてその合理
                                性を評価した。
                               ・　重要な基礎データの検証や再計算を実施し、推計計
                                算の適切性を評価した。
                                これらの手続については、内部の専門家（当監査法人
                               が属する国内ネットワーク・ファームの評価専門家）を
                               関与させた。
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                                                           有価証券報告書
    その他の記載内容
     その他の記載内容は、有価証券報告書に含まれる情報のうち、連結財務諸表及び財務諸表並びにこれらの監査報告書
    以外の情報である。経営者の責任は、その他の記載内容を作成し開示することにある。また、監査等委員会の責任は、
    その他の記載内容の報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
     当監査法人の連結財務諸表に対する監査意見の対象にはその他の記載内容は含まれておらず、当監査法人はその他の
    記載内容に対して意見を表明するものではない。
     連結財務諸表監査における当監査法人の責任は、その他の記載内容を通読し、通読の過程において、その他の記載内
    容と連結財務諸表又は当監査法人が監査の過程で得た知識との間に重要な相違があるかどうか検討すること、また、そ
    のような重要な相違以外にその他の記載内容に重要な誤りの兆候があるかどうか注意を払うことにある。
     当監査法人は、実施した作業に基づき、その他の記載内容に重要な誤りがあると判断した場合には、その事実を報告
    することが求められている。
     その他の記載内容に関して、当監査法人が報告すべき事項はない。
    連結財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任

     経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して連結財務諸表を作成し適正
    に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない連結財務諸表を作成し適正に表示するた
    めに経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
     連結財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき連結財務諸表を作成することが適切であるか
    どうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企業に関する事項を開示
    する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
     監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
    連結財務諸表監査における監査人の責任

     監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての連結財務諸表に不正又は誤謬による重要な虚偽表
    示がないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から連結財務諸表に対する意見を表明
    することにある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、連結財務諸表の利
    用者の意思決定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
     監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家と
    しての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
    ・　不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続
     を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切
     な監査証拠を入手する。
    ・　連結財務諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人は、リスク評
     価の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
    ・　経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及
     び関連する注記事項の妥当性を評価する。
    ・　経営者が継続企業を前提として連結財務諸表を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監査証拠に基
     づき、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか
     結論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において連結財務諸表の注記
     事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する連結財務諸表の注記事項が適切でない場合は、連結財務諸
     表に対して除外事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証
     拠に基づいているが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
    ・　連結財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠している
     かどうかとともに、関連する注記事項を含めた連結財務諸表の表示、構成及び内容、並びに連結財務諸表が基礎とな
     る取引や会計事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
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                                                           有価証券報告書
    ・　連結財務諸表に対する意見を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する十分かつ適切な監査証拠を
     入手する。監査人は、連結財務諸表の監査に関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で監査
     意見に対して責任を負う。
     監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要
    な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
    監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
    じている場合はその内容について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会と協議した事項のうち、当連結会計年度の連結財務諸表の監査で特に重要であると判断した
    事項を監査上の主要な検討事項と決定し、監査報告書において記載する。ただし、法令等により当該事項の公表が禁止
    されている場合や、極めて限定的ではあるが、監査報告書において報告することにより生じる不利益が公共の利益を上
    回ると合理的に見込まれるため、監査人が報告すべきでないと判断した場合は、当該事項を記載しない。
    ＜内部統制監査＞

    監査意見
     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第２項の規定に基づく監査証明を行うため、株式会社ふくおかフィナン
    シャルグループの2022年３月31日現在の内部統制報告書について監査を行った。
     当監査法人は、株式会社ふくおかフィナンシャルグループが2022年３月31日現在の財務報告に係る内部統制は有効で
    あると表示した上記の内部統制報告書が、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の評価
    の基準に準拠して、財務報告に係る内部統制の評価結果について、全ての重要な点において適正に表示しているものと
    認める。
    監査意見の根拠

     当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の監査の基準に準拠して内部統
    制監査を行った。財務報告に係る内部統制の監査の基準における当監査法人の責任は、「内部統制監査における監査人
    の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から
    独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十
    分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    内部統制報告書に対する経営者及び監査等委員会の責任

     経営者の責任は、財務報告に係る内部統制を整備及び運用し、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告
    に係る内部統制の評価の基準に準拠して内部統制報告書を作成し適正に表示することにある。
     監査等委員会の責任は、財務報告に係る内部統制の整備及び運用状況を監視、検証することにある。
     なお、財務報告に係る内部統制により財務報告の虚偽の記載を完全には防止又は発見することができない可能性があ
    る。
    内部統制監査における監査人の責任

     監査人の責任は、監査人が実施した内部統制監査に基づいて、内部統制報告書に重要な虚偽表示がないかどうかにつ
    いて合理的な保証を得て、内部統制監査報告書において独立の立場から内部統制報告書に対する意見を表明することに
    ある。
     監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の監査の基準に従って、監査の過程
    を通じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
    ・　内部統制報告書における財務報告に係る内部統制の評価結果について監査証拠を入手するための監査手続を実施す
     る。内部統制監査の監査手続は、監査人の判断により、財務報告の信頼性に及ぼす影響の重要性に基づいて選択及び
     適用される。
    ・　財務報告に係る内部統制の評価範囲、評価手続及び評価結果について経営者が行った記載を含め、全体としての内
     部統制報告書の表示を検討する。
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    ・　内部統制報告書における財務報告に係る内部統制の評価結果に関する十分かつ適切な監査証拠を入手する。監査人
     は、内部統制報告書の監査に関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で監査意見に対して責
     任を負う。
     監査人は、監査等委員会に対して、計画した内部統制監査の範囲とその実施時期、内部統制監査の実施結果、識別し
    た内部統制の開示すべき重要な不備、その是正結果、及び内部統制の監査の基準で求められているその他の事項につい
    て報告を行う。
     監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
    監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
    じている場合はその内容について報告を行う。
     利害関係

     会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はな
    い。
                                                        以  上
    ※１　上記の監査報告書の原本は当社（有価証券報告書提出会社）が別途保管しております。

    　２　XBRLデータは監査の対象には含まれていません。
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                        独立監査人の監査報告書
                                                    2022年６月28日

    株式会社ふくおかフィナンシャルグループ
     取締役会  御中
                       EY新日本有限責任監査法人

                       東　京　事　務　所
                        指定有限責任社員


                                           三     浦           　昇
                                   公認会計士
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           田     中      宏     和
                                   公認会計士
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           宮     川         宏
                                   公認会計士
                        業務執行社員
    監査意見

     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて
    いる株式会社ふくおかフィナンシャルグループの2021年４月１日から2022年３月31日までの第15期事業年度の財務諸
    表、すなわち、貸借対照表、損益計算書、株主資本等変動計算書、重要な会計方針、その他の注記及び附属明細表につ
    いて監査を行った。
     当監査法人は、上記の財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株式会
    社ふくおかフィナンシャルグループの2022年３月31日現在の財政状態及び同日をもって終了する事業年度の経営成績
    を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認める。
    監査意見の根拠

     当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準におけ
    る当監査法人の責任は、「財務諸表監査における監査人の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職
    業倫理に関する規定に従って、会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。
    当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    監査上の主要な検討事項

     監査上の主要な検討事項とは、当事業年度の財務諸表の監査において、監査人が職業的専門家として特に重要である
    と判断した事項である。監査上の主要な検討事項は、財務諸表全体に対する監査の実施過程及び監査意見の形成におい
    て対応した事項であり、当監査法人は、当該事項に対して個別に意見を表明するものではない。
     当監査法人は、監査報告書において報告すべき監査上の主要な検討事項はないと判断している。
    その他の記載内容

     その他の記載内容は、有価証券報告書に含まれる情報のうち、連結財務諸表及び財務諸表並びにこれらの監査報告書
    以外の情報である。経営者の責任は、その他の記載内容を作成し開示することにある。また、監査等委員会の責任は、
    その他の記載内容の報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
     当監査法人の財務諸表に対する監査意見の対象にはその他の記載内容は含まれておらず、当監査法人はその他の記載
    内容に対して意見を表明するものではない。
     財務諸表監査における当監査法人の責任は、その他の記載内容を通読し、通読の過程において、その他の記載内容と
    財務諸表又は当監査法人が監査の過程で得た知識との間に重要な相違があるかどうか検討すること、また、そのような
    重要な相違以外にその他の記載内容に重要な誤りの兆候があるかどうか注意を払うことにある。
     当監査法人は、実施した作業に基づき、その他の記載内容に重要な誤りがあると判断した場合には、その事実を報告
    することが求められている。
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     その他の記載内容に関して、当監査法人が報告すべき事項はない。
    財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任

     経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して財務諸表を作成し適正に表
    示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない財務諸表を作成し適正に表示するために経営
    者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
     財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき財務諸表を作成することが適切であるかどうかを
    評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企業に関する事項を開示する必要
    がある場合には当該事項を開示する責任がある。
     監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
    財務諸表監査における監査人の責任

     監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての財務諸表に不正又は誤謬による重要な虚偽表示が
    ないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から財務諸表に対する意見を表明すること
    にある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、財務諸表の利用者の意思決
    定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
     監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家と
    しての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
    ・　不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続
     を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切
     な監査証拠を入手する。
    ・　財務諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人は、リスク評価の
     実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
    ・　経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及
     び関連する注記事項の妥当性を評価する。
    ・　経営者が継続企業を前提として財務諸表を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監査証拠に基づ
     き、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか結
     論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において財務諸表の注記事項に
     注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する財務諸表の注記事項が適切でない場合は、財務諸表に対して除外
     事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証拠に基づいてい
     るが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
    ・　財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠しているかど
     うかとともに、関連する注記事項を含めた財務諸表の表示、構成及び内容、並びに財務諸表が基礎となる取引や会計
     事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
     監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要
    な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
    監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
    じている場合はその内容について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会と協議した事項のうち、当事業年度の財務諸表の監査で特に重要であると判断した事項を監
    査上の主要な検討事項と決定し、監査報告書において記載する。ただし、法令等により当該事項の公表が禁止されてい
    る場合や、極めて限定的ではあるが、監査報告書において報告することにより生じる不利益が公共の利益を上回ると合
    理的に見込まれるため、監査人が報告すべきでないと判断した場合は、当該事項を記載しない。
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    利害関係
     会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
                                                        以  上
    ※１　上記の監査報告書の原本は当社（有価証券報告書提出会社）が別途保管しております。

    　２　XBRLデータは監査の対象には含まれていません。
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