リコーリース株式会社 四半期報告書 第46期第2四半期(令和3年7月1日－令和3年9月30日)
| 提出書類 | 四半期報告書-第46期第2四半期(令和3年7月1日－令和3年9月30日) |
|---|---|
| 提出日 | |
| 提出者 | リコーリース株式会社 |
| カテゴリ | 四半期報告書 |
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リコーリース株式会社(E04946)
四半期報告書
【表紙】
【提出書類】 四半期報告書
【根拠条文】 金融商品取引法第24条の４の７第１項
【提出先】 関東財務局長
【提出日】 2021年11月10日
【四半期会計期間】 第46期第２四半期（自 2021年７月１日 至 2021年９月30日）
【会社名】 リコーリース株式会社
【英訳名】 RICOH LEASING COMPANY,LTD.
【代表者の役職氏名】 代表取締役 社長執行役員 中村 徳晴
【本店の所在の場所】 東京都千代田区紀尾井町４番１号
【電話番号】 ０３（６２０４）０７００（大代表）
【事務連絡者氏名】 取締役 常務執行役員 佐野 弘純
【最寄りの連絡場所】 東京都千代田区紀尾井町４番１号
【電話番号】 ０３（６２０４）０７００（大代表）
【事務連絡者氏名】 取締役 常務執行役員 佐野 弘純
【縦覧に供する場所】 株式会社東京証券取引所
（東京都中央区日本橋兜町２番１号）
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第一部【企業情報】
第１【企業の概況】
１【主要な経営指標等の推移】
第45期 第46期
回次 第２四半期 第２四半期 第45期
連結累計期間 連結累計期間
自2020年４月１日 自2021年４月１日 自2020年４月１日
会計期間
至2020年９月30日 至2021年９月30日 至2021年３月31日
173,559 153,723 326,266
売上高 （百万円）
8,765 11,629 17,510
経常利益 （百万円）
親会社株主に帰属する
6,051 7,937 12,019
（百万円）
四半期（当期）純利益
6,159 8,372 12,428
四半期包括利益又は包括利益 （百万円）
186,451 198,025 191,333
純資産額 （百万円）
1,135,434 1,176,327 1,160,706
総資産額 （百万円）
１株当たり四半期（当期）
196.30 257.50 389.93
（円）
純利益
潜在株式調整後１株当たり
（円） － － －
四半期（当期）純利益
16.4 16.8 16.5
自己資本比率 （％）
営業活動による
43,448 7,574 38,930
（百万円）
キャッシュ・フロー
投資活動による
（百万円） △ 8,874 △ 2,709 △ 21,795
キャッシュ・フロー
財務活動による
1,154
（百万円） △ 14,224 △ 6,962
キャッシュ・フロー
現金及び現金同等物の
21,206 17,048 11,028
（百万円）
四半期末（期末）残高
第45期 第46期
回次 第２四半期 第２四半期
連結会計期間 連結会計期間
自2020年７月１日 自2021年７月１日
会計期間
至2020年９月30日 至2021年９月30日
126.04 133.74
１株当たり四半期純利益 （円）
（注）１．当社は、四半期連結財務諸表を作成しておりますので、提出会社の主要な経営指標等の推移については記載
しておりません。
２．潜在株式調整後１株当たり四半期（当期）純利益については、潜在株式が存在しないため記載しておりませ
ん。
２【事業の内容】
当第２四半期連結累計期間において、当社グループ（当社及び当社の連結子会社）が営む事業の内容について、重
要な変更はありません。また、主要な関係会社の異動もありません。
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第２【事業の状況】
１【事業等のリスク】
当第２四半期連結累計期間において、新たに発生した事業等のリスクはありません。
また、前事業年度の有価証券報告書に記載した事業等のリスクについて重要な変更はありません。
２【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
文中の将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
（1）財政状態及び経営成績の状況
（第２四半期連結累計期間の連結経営成績）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間 増 減
（自 2020年４月１日 （自 2021年４月１日
至 2020年９月30日） 至 2021年９月30日）
金額 伸率（％）
売上高（百万円） 173,559 153,723 △19,835 △11.4
営業利益（百万円） 8,944 11,578 2,633 29.4
経常利益（百万円） 8,765 11,629 2,863 32.7
親会社株主に帰属する
6,051 7,937 1,886 31.2
四半期純利益（百万円）
１株当たり四半期純利益 196円30銭 257円50銭 61円20銭
（契約実行高）
リース＆ファイナンス事業
164,520 161,515 △3,004 △1.8
（百万円）
当第２四半期連結累計期間におけるわが国経済は、新型コロナウイルス感染症の拡大により、経済活動が制限さ
れる状況が継続しました。緊急事態宣言の発令が当第２四半期連結累計期間に渡って継続したことに加え、７月以
降は世界的な半導体不足が顕在化したこともあり、企業の設備投資においては引き続き抑制傾向が継続しました。
リース業界において、2021年４～９月累計のリース取扱高は、前年同期比で8.5％減少し、１兆9,767億円となり
ました。（公益社団法人リース事業協会統計）
このような状況の中、当社グループにおいては、2020年度よりスタートさせた３ヵ年中期経営計画（中計）の２
年目として、中計で定めた事業成長戦略及び組織能力強化戦略を推進してまいりました。
当第２四半期連結累計期間においては、感染拡大予防に配慮しながら、非対面を中心とした効率的な営業活動を
継続しました。また、中長期ビジョン『循環創造企業へ』実現に向け、事業ドメインであるＥＳＧに即した事業領
域の拡大に取り組んでまいりました。
その結果、当第２四半期連結累計期間における当社グループの業績は、売上高は減少しましたが、営業利益、経
常利益、親会社株主に帰属する四半期純利益は増加しました。
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セグメントごとの経営成績は次のとおりであります。
売上高（百万円） セグメント利益（百万円） 営業資産（百万円）
前四半期 当四半期 前四半期 当四半期 当四半期
増減 増減 前期末 増減
累計 累計 累計 累計 末
リース＆ファイナンス
169,609 148,376 △21,233 8,640 11,174 2,534 921,699 919,899 △1,799
事業
サービス事業 2,706 3,253 546 819 748 △71 － － －
インベストメント事業 1,242 2,093 851 389 543 154 46,962 54,205 7,242
合 計 173,559 153,723 △19,835 9,849 12,467 2,617 968,661 974,105 5,443
①リース＆ファイナンス事業
リース＆ファイナンス事業は、収益性重視の方針の下、新規契約獲得利回りの改善が継続しました。契約実行高
は、融資分野においては増加したものの、新型コロナウイルス感染症の断続的な拡大、半導体不足の影響等により
リース・割賦分野においては減少しました。割賦売上高の減少や、前連結会計年度に実施したリース債権流動化の
影響等により、売上高は減少しました。一方、営業資産利回りの改善に加え、販売費及び一般管理費が減少したこ
とから、セグメント利益は増加しました。
②サービス事業
サービス事業は、集金代行サービスにおいては、コロナ禍における非対面・非接触のニーズから、家賃や診療費
等の請求に関する取扱件数が継続して増加した結果、全体としても取扱件数は堅調に増加しました。医療・介護報
酬ファクタリングサービスにおいては、公的支援等の充実による解約申請が発生しました。また、当連結会計年度
より、前連結会計年度に子会社化したエンプラス株式会社の業績を連結業績に反映しております。その結果、売上
高は増加したものの、セグメント利益は減少しました。
③インベストメント事業
インベストメント事業は、太陽光発電においては順調に実績を積み上げ、住宅賃貸・不動産関連においては市況
を鑑み慎重なスタンスを維持しながらも、アセットや条件面を厳選した取り組みを行い、営業資産は着実に増加し
ました。その結果、安定した売電収益による太陽光発電が牽引し、売上高、セグメント利益ともに増加しました。
財政状態に関する状況については、次のとおりであります。
①資産の部
資産合計は、融資の実行、不動産信託受益権の取得等により、前連結会計年度末に比べて増加しました。
②負債の部
負債合計は、社債の発行等により、前連結会計年度末に比べて増加しました。
③純資産の部
純資産は、親会社株主に帰属する四半期純利益による増加と剰余金の配当による減少等で、前連結会計年度末に
比べて増加しました。
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（2）キャッシュ・フローの状況
当第２四半期連結累計期間末における現金及び現金同等物の残高は、前連結会計年度末に比べ増加しました。
当第２四半期連結累計期間における各キャッシュ・フローの状況と要因は次のとおりであります。
（営業活動によるキャッシュ・フロー）
営業活動によるキャッシュ・フローは、前年同期に比べて収入が減少しました。これは、前年同期に実施した
リース債権流動化を、当第２四半期連結累計期間においては実施しなかったこと等によるものであります。
（投資活動によるキャッシュ・フロー）
投資活動によるキャッシュ・フローは、前年同期に比べて支出が減少しました。これは、投資有価証券の取得に
よる支出が減少したこと等によるものであります。
（財務活動によるキャッシュ・フロー）
財務活動によるキャッシュ・フローは、前年同期に比べて収入が増加しました。これは、社債の発行による収入
が増加したこと等によるものであります。
（3）経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等
当第２四半期連結累計期間において、当社グループが定めている経営上の目標の達成状況を判断するための客観
的な指標等について重要な変更はありません。
（4）事業上及び財務上の対処すべき課題
当第２四半期連結累計期間において、当社グループが対処すべき課題について重要な変更はありません。
（5）研究開発活動
該当事項はありません。
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（6）特定金融会社等の開示に関する内閣府令に基づく貸付金（営業貸付金）の状況
「特定金融会社等の開示に関する内閣府令」（1999年５月19日大蔵省令第57号）に基づく、提出会社における貸
付金の状況は次のとおりであります。
①貸付金の種別残高内訳
2021年９月30日現在
平均約定金利
貸付種別 件数（件） 構成割合（％） 残高（百万円） 構成割合（％）
（％）
消費者向
無担保（住宅向を除く） 1,150 15.79 466 0.22 3.44
有担保（住宅向を除く） 4,098 56.26 95,057 45.07 1.80
住宅向 889 12.20 10,237 4.85 1.64
計 6,137 84.25 105,760 50.15 1.79
事業者向
計 1,147 15.75 105,145 49.85 2.16
合計 7,284 100.00 210,905 100.00 1.98
②資金調達内訳
2021年９月30日現在
借入先等 残高（百万円） 平均調達金利（％）
金融機関等からの借入 608,527 0.19
その他 250,000 0.11
社債・ＣＰ 210,000 0.09
合計 858,527 0.17
自己資本 198,025 －
資本金・出資額 7,896 －
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③業種別貸付金残高内訳
2021年９月30日現在
業種別 先数（件） 構成割合（％） 残高（百万円） 構成割合（％）
情報通信業 1 0.02 1,451 0.69
金融業・保険業 21 0.35 32,614 15.46
不動産業・物品賃貸業 21 0.35 27,374 12.98
医療・福祉 406 6.85 23,494 11.14
サービス業（他に分類されないもの） 363 6.13 6,441 3.05
個人 5,104 86.17 105,759 50.15
その他 7 0.12 13,772 6.53
合計 5,923 100.00 210,905 100.00
④担保別貸付金残高内訳
2021年９月30日現在
受入担保の種類 残高（百万円） 構成割合（％）
有価証券 － －
うち株式 － －
債権 － －
うち預金 － －
商品 － －
不動産 185,861 88.13
財団 － －
その他 11,255 5.34
計 197,116 93.46
保証 － －
無担保 13,789 6.54
合計 210,905 100.00
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⑤期間別貸付金残高内訳
2021年９月30日現在
期間別 件数（件） 構成割合（％） 残高（百万円） 構成割合（％）
１年以下 33 0.45 988 0.47
１年超 ５年以下 1,415 19.43 62,682 29.72
５年超 10年以下 642 8.81 22,958 10.89
10年超 15年以下 437 6.00 13,902 6.59
15年超 20年以下 261 3.58 5,198 2.46
20年超 25年以下 328 4.50 4,503 2.14
25年超 4,168 57.22 100,674 47.73
合計 7,284 100.00 210,905 100.00
１件当たり平均期間 24.76年
（注）期間は、約定期間によっております。
３【経営上の重要な契約等】
当第２四半期連結会計期間において、経営上の重要な契約等の決定又は締結等はありません。
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第３【提出会社の状況】
１【株式等の状況】
（１）【株式の総数等】
①【株式の総数】
種類 発行可能株式総数（株）
普通株式 120,000,000
計 120,000,000
②【発行済株式】
第２四半期会計期間末 上場金融商品取引所名
提出日現在発行数（株）
種類 現在発行数（株） 又は登録認可金融商品 内容
（2021年11月10日）
（2021年９月30日） 取引業協会名
権利内容に何ら
限定のない当社
における標準と
東京証券取引所
31,243,223 31,243,223
普通株式 なる株式であ
（市場第一部）
り、単元株式数
は100株でありま
す。
31,243,223 31,243,223
計 － －
（２）【新株予約権等の状況】
①【ストックオプション制度の内容】
該当事項はありません。
②【その他の新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
（３）【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
（４）【発行済株式総数、資本金等の推移】
発行済株式 発行済株式 資本準備金 資本準備金
資本金増減額 資本金残高
年月日 総数増減数 総数残高 増減額 残高
（百万円） （百万円）
（千株） （千株） （百万円） （百万円）
2021年７月１日～
－ 31,243 － 7,896 － 10,159
2021年９月30日
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（５）【大株主の状況】
2021年９月30日現在
発行済株式
（自己株式
を除く。）
所有株式数
氏名又は名称 住所 の総数に対
（千株）
する所有株
式数の割合
（％）
10,380 33.67
株式会社リコー 東京都大田区中馬込１丁目３番６号
東京都港区虎ノ門１丁目２－６ 6,160 19.98
みずほリース株式会社
日本マスタートラスト信託銀行株式
1,685 5.47
東京都港区浜松町２丁目11番３号
会社（信託口）
株式会社日本カストディ銀行（信託
東京都中央区晴海１丁目８－12 1,029 3.34
口）
BBH FOR FIDELITY PURITAN TR:
FIDELITY SR INTRINSIC 245 SUMMER STREET BOSTON, MA 02210 U.S.A.
1,025 3.33
OPPORTUNITIES FUND （東京都千代田区丸の内２丁目７－１ 決済事業
部）
（常任代理人 株式会社三菱ＵＦＪ
銀行）
BBH FOR FIDELITY LOW-PRICED STOCK
245 SUMMER STREET BOSTON, MA 02210 U.S.A.
FUND (PRINCIPAL ALL SECTOR
694 2.25
（東京都千代田区丸の内２丁目７－１ 決済事業
SUBPORTFOLIO)
部）
（常任代理人 株式会社三菱ＵＦＪ
銀行）
DFA INTL SMALL CAP VALUE
PALISADES WEST 6300,BEE CAVE ROAD BUILDING
PORTFOLIO
379 1.23
ONE AUSTIN TX 78746 US
（常任代理人 シティバンク、エ
（東京都新宿区新宿６丁目27番30号）
ヌ・エイ東京支店）
RE FUND 107-CLIENT AC MINISTRIES COMPLEX ALMURQAB AREA KUWAIT KW
346 1.12
（常任代理人 シティバンク、エ 13001
ヌ・エイ東京支店） （東京都新宿区新宿６丁目27番30号）
STATE STREET BANK AND TRUST
P.O.BOX 351 BOSTON MASSACHUSETTS 02101 U.S.A.
COMPANY 505001
335 1.09
（東京都港区港南２丁目15－１ 品川インターシ
（常任代理人 株式会社みずほ銀行
ティＡ棟）
決済営業部）
VERTIGO BUILDING - POLARIS 2-4 RUE EUGENE
BNYMSANV AS AGENT/CLIENTS LUX
RUPPERT L-2453 LUXEMBOURG GRAND DUCHY OF
UCITS NON TREATY 1
287 0.93
LUXEMBOURG
（常任代理人 株式会社三菱ＵＦＪ
（東京都千代田区丸の内２丁目７－１ 決済事業
銀行）
部）
22,323 72.42
計 －
（注）１．信託銀行等の信託業務に係る株式数については、当社として網羅的に把握することができないため、株主
名簿上の名義で所有株式数を記載しております。
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２．FMR LLCから2020年９月24日付で提出された大量保有報告書の変更報告書により、2020年９月15日現在で以
下のとおり株式を保有している旨の報告を受けておりますが、当社として2021年９月30日時点における実
質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
保有株券等の数 株券等保有割合
氏名又は名称 住所
（株） （％）
245 Summer Street, Boston,
FMR LLC
株式 2,034,588 6.51
Massachusetts 02210, USA
（６）【議決権の状況】
①【発行済株式】
2021年９月30日現在
区分 株式数（株） 議決権の数（個） 内容
無議決権株式 － － －
議決権制限株式（自己株式等） － － －
議決権制限株式（その他） － － －
418,200
完全議決権株式（自己株式等） 普通株式 － －
30,784,800 307,848
完全議決権株式（その他） 普通株式 －
40,223
単元未満株式 普通株式 － －
31,243,223
発行済株式総数 － －
307,848
総株主の議決権 － －
（注）１．「完全議決権株式（その他）」の欄には、証券保管振替機構名義の株式が700株含まれております。また、
「議決権の数」の欄には、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権の数７個が含まれております。
２．株式報酬制度に係る信託口が保有する当社株式104,100株を、財務諸表上は自己株式として処理しておりま
すが、上記の「完全議決権株式（自己株式等）」の欄には含んでおりません。
②【自己株式等】
2021年９月30日現在
発行済株式総数に
自己名義所有 他人名義所有 所有株式数の
所有者の氏名又は名称 所有者の住所 対する所有株式数
株式数（株） 株式数（株） 合計（株）
の割合（％）
東京都千代田区紀
418,200 418,200 1.34
リコーリース株式会社 －
尾井町４番１号
418,200 418,200 1.34
計 － －
２【役員の状況】
該当事項はありません。
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第４【経理の状況】
１．四半期連結財務諸表の作成方法について
当社の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」（2007年内閣府令
第64号）及び「特定金融会社等の会計の整理に関する内閣府令」（1999年５月19日総理府・大蔵省令第32号）に基づ
いて作成しております。
２．監査証明について
当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、第２四半期連結会計期間（2021年７月１日から2021
年９月30日まで）及び第２四半期連結累計期間（2021年４月１日から2021年９月30日まで）に係る四半期連結財務諸
表について有限責任監査法人トーマツによる四半期レビューを受けております。
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１【四半期連結財務諸表】
（１）【四半期連結貸借対照表】
（単位：百万円）
前連結会計年度 当第２四半期連結会計期間
(2021年３月31日) (2021年９月30日)
資産の部
流動資産
11,028 17,048
現金及び預金
9 8
受取手形及び売掛金
182,905 184,295
割賦債権
33,822 32,394
未収賃貸債権
528,929 517,892
リース債権及びリース投資資産
※１ 200,661 ※１ 210,905
営業貸付金
35,011 35,570
その他の営業貸付債権
※２ 12,452 ※２ 12,528
その他の営業資産
14,038 13,609
賃貸料等未収入金
36,940 37,724
その他の流動資産
△ 11,171 △ 10,498
貸倒引当金
1,044,628 1,051,479
流動資産合計
固定資産
有形固定資産
53,897 60,507
賃貸資産
21,272 25,007
社用資産
75,169 85,514
有形固定資産合計
無形固定資産
431 284
賃貸資産
2,778 3,276
その他の無形固定資産
3,209 3,561
無形固定資産合計
投資その他の資産
26,370 23,358
投資有価証券
※１ 692 ※１ 406
破産更生債権等
11,328 12,407
その他
△ 692 △ 400
貸倒引当金
37,698 35,772
投資その他の資産合計
116,077 124,848
固定資産合計
1,160,706 1,176,327
資産合計
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四半期報告書
（単位：百万円）
前連結会計年度 当第２四半期連結会計期間
(2021年３月31日) (2021年９月30日)
負債の部
流動負債
19,111 19,843
支払手形及び買掛金
15,218 327
短期借入金
50,000 65,000
１年内償還予定の社債
145,247 89,200
１年内返済予定の長期借入金
15,000 10,000
コマーシャル・ペーパー
4,202 4,135
未払法人税等
21,209 23,119
割賦未実現利益
1,135 1,263
賞与引当金
77
役員賞与引当金 －
56,461 59,390
その他の流動負債
327,663 272,280
流動負債合計
固定負債
110,000 135,000
社債
480,000 519,000
長期借入金
40,000 40,000
債権流動化に伴う長期支払債務
860 866
退職給付に係る負債
847 954
資産除去債務
10,002 10,200
その他の固定負債
641,710 706,021
固定負債合計
969,373 978,301
負債合計
純資産の部
株主資本
7,896 7,896
資本金
10,159 10,159
資本剰余金
174,084 180,328
利益剰余金
△ 1,716 △ 1,702
自己株式
190,424 196,682
株主資本合計
その他の包括利益累計額
968 1,343
その他有価証券評価差額金
52 121
繰延ヘッジ損益
△ 113 △ 121
退職給付に係る調整累計額
908 1,343
その他の包括利益累計額合計
191,333 198,025
純資産合計
1,160,706 1,176,327
負債純資産合計
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四半期報告書
（２）【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
【四半期連結損益計算書】
【第２四半期連結累計期間】
（単位：百万円）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
(自 2020年４月１日 (自 2021年４月１日
至 2020年９月30日) 至 2021年９月30日)
173,559 153,723
売上高
154,704 133,477
売上原価
18,854 20,245
売上総利益
※１ 9,910 ※１ 8,667
販売費及び一般管理費
8,944 11,578
営業利益
営業外収益
11 41
受取利息
34 121
受取配当金
33 130
投資事業組合運用益
9 10
その他の営業外収益
89 303
営業外収益合計
営業外費用
16 18
支払利息
65 0
支払手数料
46
債権売却損 －
60
事務所移転費用 －
72 218
社債発行費
7 14
その他の営業外費用
267 252
営業外費用合計
8,765 11,629
経常利益
8,765 11,629
税金等調整前四半期純利益
法人税、住民税及び事業税 3,426 3,880
△ 711 △ 188
法人税等調整額
2,714 3,692
法人税等合計
6,051 7,937
四半期純利益
非支配株主に帰属する四半期純利益 － －
6,051 7,937
親会社株主に帰属する四半期純利益
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四半期報告書
【四半期連結包括利益計算書】
【第２四半期連結累計期間】
（単位：百万円）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
(自 2020年４月１日 (自 2021年４月１日
至 2020年９月30日) 至 2021年９月30日)
6,051 7,937
四半期純利益
その他の包括利益
113 374
その他有価証券評価差額金
68
繰延ヘッジ損益 △ 45
40
△ 8
退職給付に係る調整額
108 435
その他の包括利益合計
6,159 8,372
四半期包括利益
（内訳）
6,159 8,372
親会社株主に係る四半期包括利益
非支配株主に係る四半期包括利益 － －
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（３）【四半期連結キャッシュ・フロー計算書】
（単位：百万円）
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
(自 2020年４月１日 (自 2021年４月１日
至 2020年９月30日) 至 2021年９月30日)
営業活動によるキャッシュ・フロー
8,765 11,629
税金等調整前四半期純利益
7,456 7,947
賃貸資産減価償却費
622 892
社用資産減価償却費及び除却損
981
貸倒引当金の増減額（△は減少） △ 964
40 128
賞与引当金の増減額（△は減少）
役員賞与引当金の増減額（△は減少） △ 61 △ 77
25 6
退職給付に係る負債の増減額（△は減少）
受取利息及び受取配当金 △ 46 △ 162
693 696
資金原価及び支払利息
72 218
社債発行費
投資事業組合運用損益（△は益） △ 33 △ 130
916 519
割賦債権の増減額（△は増加）
166 1,428
未収賃貸債権の増減額（△は増加）
リース債権及びリース投資資産の増減額（△は増
57,564 10,515
加）
営業貸付金の増減額（△は増加） △ 2,604 △ 10,243
8,570
その他の営業貸付債権の増減額（△は増加） △ 559
429
賃貸料等未収入金の増減額（△は増加） △ 3,188
賃貸資産の取得による支出 △ 10,217 △ 14,050
732
仕入債務の増減額（△は減少） △ 5,160
49 285
破産更生債権等の増減額（△は増加）
2,731
△ 16,722
その他
47,890 11,974
小計
87 126
利息及び配当金の受取額
利息の支払額 △ 669 △ 643
△ 3,859 △ 3,883
法人税等の支払額
43,448 7,574
営業活動によるキャッシュ・フロー
投資活動によるキャッシュ・フロー
有価証券及び投資有価証券の取得による支出 △ 3,516 △ 286
有価証券及び投資有価証券の売却及び償還による
2,089
－
収入
社用資産の取得による支出 △ 5,204 △ 4,850
338
△ 153
その他
投資活動によるキャッシュ・フロー △ 8,874 △ 2,709
財務活動によるキャッシュ・フロー
11,432
短期借入金の純増減額（△は減少） △ 14,891
コマーシャル・ペーパーの純増減額（△は減少） △ 44,000 △ 5,000
97,800 76,500
長期借入れによる収入
長期借入金の返済による支出 △ 63,000 △ 93,540
19,927 59,781
社債の発行による収入
社債の償還による支出 △ 35,000 △ 20,000
1
自己株式の売却による収入 －
自己株式の取得による支出 △ 0 －
△ 1,386 △ 1,695
配当金の支払額
1,154
財務活動によるキャッシュ・フロー △ 14,224
20,349 6,019
現金及び現金同等物の増減額（△は減少）
856 11,028
現金及び現金同等物の期首残高
※１ 21,206 ※１ 17,048
現金及び現金同等物の四半期末残高
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【注記事項】
（連結の範囲又は持分法適用の範囲の変更）
該当事項はありません。
（会計方針の変更）
（収益認識に関する会計基準等の適用）
「収益認識に関する会計基準」（企業会計基準第29号 2020年３月31日。以下「収益認識会計基準」とい
う。）等を第１四半期連結会計期間の期首から適用し、約束した財又はサービスの支配が顧客に移転した時点
で、当該財又はサービスと交換に受け取ると見込まれる金額で収益を認識することとしました。
なお、収益認識会計基準等の適用については、収益認識会計基準第84項ただし書きに定める経過的な取扱いに
従っておりますが、これによる四半期連結財務諸表への影響はありません。
（時価の算定に関する会計基準等の適用）
「時価の算定に関する会計基準」（企業会計基準第30号 2019年７月４日。以下「時価算定会計基準」とい
う。）等を第１四半期連結会計期間の期首から適用し、時価算定会計基準第19項及び「金融商品に関する会計基
準」（企業会計基準第10号 2019年７月４日）第44-２項に定める経過的な取扱いに従って、時価算定会計基準
等が定める新たな会計方針を、将来にわたって適用することとしました。これによる四半期連結財務諸表への影
響はありません。
（会計上の見積りの変更）
該当事項はありません。
（追加情報）
（新型コロナウイルス感染症の影響に関する会計上の見積り）
前事業年度の有価証券報告書に記載した新型コロナウイルス感染症の影響に関する仮定について重要な変更は
ありません。
（四半期連結貸借対照表関係）
※１ 「営業貸付金」にかかる不良債権の状況
「特定金融会社等の会計の整理に関する内閣府令」(1999年５月19日総理府・大蔵省令第32号)第９条の分
類に基づく、不良債権の状況は次のとおりであります。なお、投資その他の資産の「破産更生債権等」に計
上している営業貸付金を含んでおります。
前連結会計年度 当第２四半期連結会計期間
（2021年３月31日） （2021年９月30日）
（1）破綻先債権 ＊1 16百万円 16百万円
（2）延滞債権 ＊2 335 339
（3）３ヵ月以上延滞債権 ＊3 62 62
（4）貸出条件緩和債権 ＊4 － －
＊1 破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息
の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸付金（以下「未収利息不計上貸付
金」という。）のうち、法人税法施行令第96条第１項第３号のイからホまでに掲げる事由又は同項第４号に
規定する事由が生じているものであります。
＊2 延滞債権とは、未収利息不計上貸付金のうち、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的
として利息の支払を猶予したもの以外のものであります。
＊3 ３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が約定支払日の翌日から３ヵ月以上遅延している貸付金のう
ち、破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
＊4 貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶
予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸付金のうち、破綻先債権、延
滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。
※２ リース債権流動化に伴う劣後信託受益権であります。
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四半期報告書
（四半期連結損益計算書関係）
※１ 販売費及び一般管理費のうち主要な費目及び金額は次のとおりであります。
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
（自 2020年４月１日 （自 2021年４月１日
至 2020年９月30日） 至 2021年９月30日）
手数料 1,786 百万円 1,894 百万円
2,378 2,716
従業員給与手当
1,040 1,250
賞与引当金繰入額
1,930
貸倒引当金繰入額 △ 150
2,775 2,956
その他
（四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係）
※１ 現金及び現金同等物の四半期末残高は、四半期連結貸借対照表の現金及び預金と同額であります。
（株主資本等関係）
Ⅰ 前第２四半期連結累計期間（自 2020年４月１日 至 2020年９月30日）
（1）配当金支払額
配当金の総額 １株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
（百万円） 配当額（円）
2020年６月24日 2020年 2020年
普通株式 1,387 45.0 利益剰余金
定時株主総会 ３月31日 ６月25日
（2）基準日が当第２四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第２四半期連結会計
期間の末日後となるもの
配当金の総額
１株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
配当額（円）
（百万円）
2020年10月28日 2020年 2020年
普通株式 1,387 45.0 利益剰余金
取締役会 ９月30日 12月１日
Ⅱ 当第２四半期連結累計期間（自 2021年４月１日 至 2021年９月30日）
（1）配当金支払額
配当金の総額 １株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
（百万円） 配当額（円）
2021年６月28日 2021年 2021年
普通株式 1,695 55.0 利益剰余金
定時株主総会 ３月31日 ６月29日
（2）基準日が当第２四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第２四半期連結会計
期間の末日後となるもの
配当金の総額
１株当たり
（決議） 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
配当額（円）
（百万円）
2021年11月１日 2021年 2021年
普通株式 1,695 55.0 利益剰余金
取締役会 ９月30日 12月１日
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（セグメント情報等）
【セグメント情報】
Ⅰ 前第２四半期連結累計期間（自 2020年４月１日 至 2020年９月30日）
１．報告セグメントごとの売上高及び利益又は損失の金額に関する情報
（単位：百万円）
報告セグメント
合計
リース＆ サービス インベストメント
ファイナンス事業 事業 事業
売上高
169,609 2,706 1,242 173,559
外部顧客への売上高
セグメント間の内部売上高
－ － － －
又は振替高
169,609 2,706 1,242 173,559
計
8,640 819 389 9,849
セグメント利益
２．報告セグメントの利益又は損失の金額の合計額と四半期連結損益計算書計上額との差額及び当該差額の
主な内容（差異調整に関する事項）
（単位：百万円）
利益 金額
報告セグメント計 9,849
全社費用（注） △905
四半期連結損益計算書の営業利益 8,944
（注）全社費用は、主に報告セグメントに帰属しない一般管理費であります。
３．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
該当事項はありません。
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Ⅱ 当第２四半期連結累計期間（自 2021年４月１日 至 2021年９月30日）
１．報告セグメントごとの売上高及び利益又は損失の金額に関する情報
（単位：百万円）
報告セグメント
合計
リース＆ サービス インベストメント
ファイナンス事業 事業 事業
売上高
148,376 3,253 2,093 153,723
外部顧客への売上高
セグメント間の内部売上高
－ － － －
又は振替高
148,376 3,253 2,093 153,723
計
11,174 748 543 12,467
セグメント利益
２．報告セグメントの利益又は損失の金額の合計額と四半期連結損益計算書計上額との差額及び当該差額の
主な内容（差異調整に関する事項）
（単位：百万円）
利益 金額
報告セグメント計 12,467
全社費用（注） △888
四半期連結損益計算書の営業利益 11,578
（注）全社費用は、主に報告セグメントに帰属しない一般管理費であります。
３．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
該当事項はありません。
（金融商品関係）
前連結会計年度の末日と比較して、著しい変動はありません。
（有価証券関係）
前連結会計年度の末日と比較して、著しい変動はありません。
（デリバティブ取引関係）
前連結会計年度の末日と比較して、著しい変動はありません。
（収益認識関係）
重要性が乏しいため、記載を省略しております。
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四半期報告書
（１株当たり情報）
１株当たり四半期純利益及び算定上の基礎は、以下のとおりであります。
前第２四半期連結累計期間 当第２四半期連結累計期間
（自 2020年４月１日 （自 2021年４月１日
至 2020年９月30日） 至 2021年９月30日）
１株当たり四半期純利益 196円30銭 257円50銭
（算定上の基礎）
親会社株主に帰属する四半期純利益（百万円） 6,051 7,937
普通株主に帰属しない金額（百万円） － －
普通株式に係る親会社株主に帰属する
6,051 7,937
四半期純利益（百万円）
普通株式の期中平均株式数（千株） 30,824 30,824
（注）潜在株式調整後１株当たり四半期純利益については、潜在株式が存在しないため記載しておりません。
（重要な後発事象）
該当事項はありません。
２【その他】
2021年11月１日開催の取締役会において、当期中間配当に関し、次のとおり決議いたしました。
（イ）中間配当による配当金の総額…………………… 1,695百万円
（ロ）１株当たりの金額………………………………… 55円00銭
（ハ）支払請求の効力発生日及び支払開始日………… 2021年12月１日
（注）2021年９月30日現在の株主名簿に記載又は記録された株主に対し、支払いを行います。
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第二部【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。
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独立監査人の四半期レビュー報告書
2021年11月９日
リコーリース株式会社
取締役会 御中
有限責任監査法人トーマツ
東京事務所
指定有限責任社員
公認会計士
東海林 雅人 印
業務執行社員
指定有限責任社員
公認会計士
青木 裕晃 印
業務執行社員
指定有限責任社員
公認会計士
渡辺 規弘 印
業務執行社員
監査人の結論
当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられているリコーリース株
式会社の2021年４月１日から2022年３月31日までの連結会計年度の第２四半期連結会計期間（2021年７月１日から2021年
９月30日まで）及び第２四半期連結累計期間（2021年４月１日から2021年９月30日まで）に係る四半期連結財務諸表、す
なわち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書、四半期連結キャッシュ・フロー計
算書及び注記について四半期レビューを行った。
当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認め
られる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、リコーリース株式会社及び連結子会社の2021年９月30日現在の財政状
態並びに同日をもって終了する第２四半期連結累計期間の経営成績及びキャッシュ・フローの状況を適正に表示していな
いと信じさせる事項が全ての重要な点において認められなかった。
監査人の結論の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準拠して四半期レビューを行っ
た。四半期レビューの基準における当監査法人の責任は、「四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責
任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立し
ており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠を入
手したと判断している。
四半期連結財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結財
務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸表を
作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
四半期連結財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき四半期連結財務諸表を作成することが適
切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に基づいて継続
企業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
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四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した四半期レビューに基づいて、四半期レビュー報告書において独立の立場から四半期
連結財務諸表に対する結論を表明することにある。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に従って、四半期レビューの過程を通じ
て、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対する質問、分析的手続その他の四半期レ
ビュー手続を実施する。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して
実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。
・ 継続企業の前提に関する事項について、重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認
められると判断した場合には、入手した証拠に基づき、四半期連結財務諸表において、我が国において一般に公正妥
当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、適正に表示されていないと信じさせる事項が認められな
いかどうか結論付ける。また、継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、四半期レビュー報告書
において四半期連結財務諸表の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する四半期連結財務諸表の
注記事項が適切でない場合は、四半期連結財務諸表に対して限定付結論又は否定的結論を表明することが求められて
いる。監査人の結論は、四半期レビュー報告書日までに入手した証拠に基づいているが、将来の事象や状況により、
企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 四半期連結財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作
成基準に準拠していないと信じさせる事項が認められないかどうかとともに、関連する注記事項を含めた四半期連結
財務諸表の表示、構成及び内容、並びに四半期連結財務諸表が基礎となる取引や会計事象を適正に表示していないと
信じさせる事項が認められないかどうかを評価する。
・ 四半期連結財務諸表に対する結論を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する証拠を入手する。監
査人は、四半期連結財務諸表の四半期レビューに関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で
監査人の結論に対して責任を負う。
監査人は、監査等委員会に対して、計画した四半期レビューの範囲とその実施時期、四半期レビュー上の重要な発見事
項について報告を行う。
監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに監
査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講じて
いる場合はその内容について報告を行う。
利害関係
会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はな
い。
以 上
（注）１．上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社（四半期報告
書提出会社）が別途保管しております。
２．ＸＢＲＬデータは四半期レビューの対象には含まれておりません。
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