株式会社北國フィナンシャルホールディングス 有価証券届出書（組織再編成・上場）

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                                           株式会社北國フィナンシャルホールディングス(E36700)
                                                  有価証券届出書（組織再編成・上場）
    【表紙】
     【提出書類】                         有価証券届出書

     【提出先】                         北陸財務局長
     【提出日】                         2021年５月26日
     【会社名】                         株式会社北國フィナンシャルホールディングス
     【英訳名】                         Hokkoku    Financial     Holdings,     Inc.
     【代表者の役職氏名】                         代表取締役社長　　杖村　修司
     【本店の所在の場所】                         石川県金沢市広岡二丁目12番６号
     【電話番号】                         該当事項はありません。
     【事務連絡者氏名】                         株式会社北國銀行
                              執行役員総合企画部長　　菊澤　智彦
     【最寄りの連絡場所】                         株式会社北國銀行本店
                              石川県金沢市広岡二丁目12番６号
     【電話番号】                         (076)263局1111番
     【事務連絡者氏名】                         株式会社北國銀行
                              執行役員総合企画部長　　菊澤　智彦
     【届出の対象とした募集有価証券の種類】                         普通株式
     【届出の対象とした募集金額】                         205,392,115,913円（注）
                              （注）　本届出書提出日において未確定であるため、株式会社北
                                  國銀行（以下「北國銀行」といいます。）の2021年３月
                                  31日現在における株主資本の額（簿価）を記載しており
                                  ます。
     【縦覧に供する場所】                         該当事項はありません。
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    第一部【証券情報】
    第１【募集要項】
     １【新規発行株式】
          種類            発行数                      内容
                              完全議決権株式であり、剰余金の配当に関する請求権その他の権
                              利内容に何ら限定のない、当社における標準となる株式でありま
                     28,115,197株
                              す。
         普通株式
                   （注）１、２、３
                              普通株式は振替株式であり、単元株式数は100株であります。
                              （注）４
    　（注）１　普通株式は、銀行法その他の法令に定める関係官庁の許認可等を条件として、2021年４月28日に開催された
           北國銀行の取締役会決議（株式移転計画の作成承認、定時株主総会への付議）および2021年６月18日開催予
           定の北國銀行の定時株主総会の特別決議（株式移転計画承認）に基づき行う株式移転（以下「本株式移転」
           といいます。）に伴い発行する予定です。
          ２　北國銀行の発行済株式総数28,115,197株（2021年３月31日時点）に基づいて記載しており、実際に株式
          移転設立完全親会社（持株会社）となる株式会社北國フィナンシャルホールディングス（以下「当社」とい
          います。）が交付する新株式数は変動することがあります。                            北國銀行は、本株式移転の効力発生日までに、
          現時点で保有し又は今後新たに取得する自己株式のうち、実務上消却可能な範囲の株式を消却する予定とし
          ているため、北國銀行は2021年3月31日時点で保有する自己株式である普通株式6,239株については、上記算
          出において、新株交付の対象から除外しております。
          なお、株式交付信託分135,104株については、新株交付の対象としております。
         ３　北國銀行は、当社の普通株式について、株式会社東京証券取引所（以下「東京証券取引所」といいます。）

           に新規上場申請を行う予定です。
         ４　振替機関の名称及び住所は、下記のとおりであります。
           名称　株式会社証券保管振替機構
           住所　東京都中央区日本橋茅場町二丁目１番１号
     ２【募集の方法】

      　株式移転によることとします。（注）１、２
      　（注）１　普通株式は本株式移転により、当社が北國銀行の発行済株式の全部を取得する時点の直前時（以下「基
             準時」といいます。）における北國銀行の株主に対し、北國銀行の普通株式１株に対して１株の割合で
             割り当てられ、株主に対する発行価格は発行価額の総額を発行数で除した額、そのうち資本金に組み入
             れられる額は資本組入額の総額を発行数で除した額となります。発行価額の総額は、本届出書提出日に
             おいて未確定ですが、北國銀行の2021年３月31日現在における株主資本の額（簿価）は
             205,392,115,913円であり、発行価額の総額のうち10,000百万円が資本金に組み入れられます。
           ２　当社は、東京証券取引所への上場申請手続（東京証券取引所有価証券上場規程第201条第２項）を行
             い、いわゆるテクニカル上場（同規程第208条）により2021年10月１日より東京証券取引所に上場する
             予定です。テクニカル上場とは、上場会社が非上場会社と合併することによって解散する場合や、株式
             交換、株式移転により非上場会社の完全子会社となる場合に、その非上場会社が発行する株券等（効力
             発生日等から６か月以内に上場申請するものに限る（同規程施行規則第216条第１項））について、株
             券上場審査基準に定める一定の形式基準を中心に確認し、速やかな上場を認める制度です。
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     ３【募集の条件】
      （１）【入札方式】
        ①【入札による募集】
         　該当事項はありません。
        ②【入札によらない募集】

         　該当事項はありません。
      （２）【ブックビルディング方式】

          　該当事項はありません。
        ①【申込取扱場所】

         　該当事項はありません。
        ②【払込取扱場所】

         　該当事項はありません。
     ４【株式の引受け】

      　該当事項はありません。
     ５【新規発行による手取金の使途】

      （１）【新規発行による手取金の額】
          　該当事項はありません。
      （２）【手取金の使途】

          　該当事項はありません。
    第２【売出要項】

     　該当事項はありません。
    【募集又は売出しに関する特別記載事項】

     東京証券取引所市場第一部への上場について
     　当社は、前記「第１　募集要項」における新規発行株式である当社普通株式について、前記「第１　募集要項　２　
     募集の方法」（注）２記載のテクニカル上場の方法により、東京証券取引所市場第一部への上場を予定しております。
    第３【その他の記載事項】

     　該当事項はありません。
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    第二部【組織再編成、株式交付又は公開買付けに関する情報】
    第１【組織再編成、株式交付又は公開買付けの概要】
     １【組織再編成、株式交付又は公開買付けの目的等】
      (1）組織再編成の目的及び理由
        　地域経済全体を取り巻く環境は今後も混沌と不透明な状況が続くなか、人口減少や新型コロナウイルス感染症拡
        大等による社会構造の変化により、お客さまの価値観や課題はこれまで以上に多様化していくことが想定されま
        す。
         こうした環境下において、これまでの銀行業の枠にとらわれることなく、規制緩和も含めた経営環境の変化に対
        し、お客さま、地域の皆さまの期待に応え貢献するため、持株会社体制への移行が必要であると判断しました。
         持株会社体制移行により、各々の事業会社がこれまでより幅広い領域において、お客さま起点で企業理念とブラ
        ンド理念に基づいたビジネスを展開し、地域の皆さまとの協創、協働もより強化しながら様々な課題解決に関わる
        こと、すなわち次世代版「地域総合会社」の深化を目指してまいります。
         お客さまをはじめとした、地域の皆さまの豊かな生活の実現をサポートすることこそが北國銀行の存在価値その
        ものであり、これらの活動が地域全体のクオリティの向上、そして同行の企業価値向上に繋がると信じておりま
        す。これからも企業理念である「豊かな明日へ、信頼の架け橋を～ふれあいの輪を拡げ、地域と共に豊かな未来を
        築きます～」の実現を通した収益の最大化、株主価値向上の実現を目指してまいります。
        ＜主な目的＞
        ①　グループシナジーの最大化
         　持株会社にグループ経営機能を集約し、グループガバナンスの更なる高度化を推進することで、銀行をはじめ
         とする各子会社は事業推進に特化し、グループ全体の経営効率向上を目指します。
        ②　業務軸の拡大

         　銀行業高度化等会社を含む現在の子会社の業務を持株会社傘下で拡大するとともに、地域の持続可能な発展を
         サポートするための新会社の設立により業務軸の拡大を進めます。
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      (2）提出会社の企業集団の概要及び当該企業集団における組織再編成対象会社と提出会社の企業集団の関係
        ①　提出会社の企業集団の概要
         ア　提出会社の概要
                株式会社北國フィナンシャルホールディングス
     (1）商号
                （英文表示：Hokkoku          Financial     Holdings,     Inc.）
                １．銀行その他銀行法により子会社とすることができる会社の経営管理およびこれに附帯関連
     (2）事業内容             する一切の業務
                ２．前号の業務のほか銀行法により銀行持株会社が行うことができる業務
     (3）本店所在地           石川県金沢市広岡二丁目12番６号
                代表取締役社長　　　　　杖村　修司（現　北國銀行　取締役頭取）
                代表取締役　　　　　　　浜崎　英明（現　北國銀行　取締役会長）
                代表取締役　　　　　　　中村　和哉（現　北國銀行　取締役常務執行役員）
                取締役　　　　　　　　　中田　浩一（現　北國銀行　取締役常務執行役員）
                取締役　　　　　　　　　角地　裕司（現　北國銀行　取締役常務執行役員）
     (4）代表者及び役員の
                取締役（監査等委員）　　鳥越　伸博（現　北國銀行　取締役）
       就任予定
                取締役（監査等委員）　　西井　繁　（現　北國銀行　取締役監査等委員）
                取締役（監査等委員）　　大西　忠　（現　北國銀行　取締役監査等委員）
                取締役（監査等委員）　　山下　修二（現　北國銀行　取締役監査等委員）
                取締役（監査等委員）　　大泉　琢
                取締役（監査等委員）　　根本　直子
     (5）資本金           10,000百万円
     (6）純資産（連結）

                未定
     (7）総資産（連結）

                未定
     (8）決算期           ３月31日

    　（注）　取締役（監査等委員）のうち、西井繁氏、大西忠氏、山下修二氏、大泉琢氏及び根本直子氏は会社法第２条第
          15号に定める社外取締役であります。
    　（注）　大泉琢氏、根本直子氏は2021年６月18日開催の定時株主総会にて、北國銀行取締役監査等委員に選任予定で
          す。
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         イ　提出会社の企業集団の概要
          　当社は新設会社でありますので、本届出書提出日現在において企業集団はありませんが、2021年10月１日時
          点では以下のとおりとなる予定であります。
          ［事業系統図］

          　当社設立後の、当社と北國銀行の状況は以下のとおりであります。









          　北國銀行は、2021年６月18日開催予定の定時株主総会による承認及び関係当局の許認可等を得られることを
          前提として、2021年10月１日（予定）をもって、本株式移転により株式移転設立完全親会社たる当社を設立す
          ることにしております。
                                     役員の兼任等
                               議決権の
                    資本金
                                                  営業上の     設備の賃
                               所有割合          当社従
        会社名        住所         事業の内容                    資金援助
                   (百万円)                当社役員
                                                  取引     貸借
                               （％）         業員
                                    （名）
                                         （名）
     （連結子会社）
               石川県
                    26,673            100.0       6
                        銀行業                 未定     未定     未定     未定
               金沢市
     株式会社北國銀行
    　（注）１　北國銀行は、有価証券報告書の提出会社であります。
         ２　北國銀行は、当社の特定子会社に該当する予定であります。
         ３　本株式移転に伴う当社設立日（2021年10月１日）をもって、北國銀行は当社の株式移転完全子会社となり
           2021年９月29日をもって、上場廃止となる予定であります。
          　本株式移転に伴う当社設立後、北國銀行は当社の完全子会社となる予定です。当社の完全子会社となる北國

          銀行の最近事業年度末日（2021年３月31日）時点の関係会社の状況は、次のとおりです。
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         ウ　関係会社の状況
                                          北國銀行との関係内容
                   資本金又           議決権の
                        主要な事業
                   は出資金           所有割合     役員の
         名称       住所
                        の内容                    営業上の     設備の賃
                   (百万円)            （％）     兼任等
                                        資金援助               業務提携
                                             取引     貸借
                                    （人）
     （連結子会社）

                                             金銭貸借
                                68.19      2
     北国総合リース株式          石川県                              預金取引
                      90                     －               －
                        リース業                          建物賃借
     会社          金沢市                (17.84)      (2)        リース取
                                             引
                                75.49      2
     株式会社北国クレ          石川県
                      90                     －          －     －
                        銀行業                    預金取引
     ジットサービス          金沢市                 ( － )   (2)
                                70.00      3
     北国保証サービス株          石川県                              保証
                      90                     －               －
                        銀行業                          建物賃借
     式会社          金沢市                (51.66)      (3)        預金取引
                               100.00       2
     北国マネジメント株          石川県                                        経理決算
                      100                     －
                        銀行業                    預金取引     建物賃借
     式会社          金沢市                 ( － )   (2)                  業務
                                95.00      2
     北國債権回収株式会          石川県                                        債権回収
                      500                     －          －
                        銀行業                    預金取引
     社          金沢市                 ( － )   (2)                  業務
                                90.00      5
     株式会社デジタルバ          東京都                                        システム
                      90                     －
                        銀行業                    預金取引     建物賃借
     リュー          港区                 ( － )   (2)                  開発業務
    　（注）１　「主要な事業の内容」欄には、セグメント情報に記載された名称を記載しております。
         ２　上記関係会社のうち、特定子会社に該当する会社はありません。
         ３　上記関係会社のうち、有価証券報告書（又は有価証券届出書）を提出している会社はありません。
         ４　  「議決権の所有（又は被所有）割合」欄の（　）内は子会社による間接所有の割合（内書き）であります。
         ５　「北國銀行との関係内容」の「役員の兼任等」欄の（　）内は、北國銀行の役員（内書き）であります。
        ②　提出会社の企業集団における組織再編成対象会社と提出会社の企業集団の関係

         ア　資本関係
          　本株式移転により、北國銀行は当社の完全子会社になる予定であります。前記「①　提出会社の企業集団の
          概要　イ　提出会社の企業集団の概要」の記載もご参照ください。
         イ　役員の兼任関係
          　当社の取締役は、北國銀行及びグループ各社の取締役を兼任する予定であります。前記「①　提出会社の企
          業集団の概要　イ　提出会社の企業集団の概要」の記載をご参照ください。
         ウ　取引関係
          　当社と当社の完全子会社である北國銀行との取引関係は、前記「①　提出会社の企業集団の概要　イ　提出
          会社の企業集団の概要」の記載をご参照ください。
     ２【組織再編成、株式交付又は公開買付けの当事会社の概要】

      　該当事項はありません。
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     ３【組織再編成、株式交付又は公開買付けに係る契約】
      (1）組織再編成に係る契約の内容の概要
        　北國銀行は、同行の定時株主総会による承認及び関係当局の許認可等を得られることを前提として、2021年10月
        １日（予定）をもって、当社を株式移転設立完全親会社、北國銀行を株式移転完全子会社とする本株式移転を行う
        ことを内容とする株式移転計画（以下「本株式移転計画」といいます。）を2021年４月28日の北國銀行の取締役会
        において作成いたしました。
        　当社は、本株式移転計画に基づき、北國銀行の普通株式１株に対して当社の普通株式１株を割当交付いたしま
        す。本株式移転計画においては、2021年６月18日に開催される予定の北國銀行の定時株主総会において、本株式移
        転計画の承認及び本株式移転に必要な事項に関する決議を求めるものとしております。その他、株式移転計画にお
        いては、当社の商号、本店の所在地、役員、資本金及び準備金の額、株式上場、株主名簿管理人、剰余金の配当等
        につき規定されております（詳細につきましては、後記「(2）株式移転計画の内容」の記載をご参照くださ
        い。）。
      (2）株式移転計画の内容

                           株式移転計画書（写）

    　株式会社北國銀行（以下「当行」という。）は、当行を株式移転完全子会社とする株式移転設立完全親会社（以下「本

    持株会社」という。）を設立するための株式移転を行うにあたり、次のとおり株式移転計画（以下「本計画」という。）
    を定める。
    （株式移転）

    第１条　本計画の定めるところに従い、当行は、単独株式移転の方法により、本持株会社成立日（第６条に定義する。に
         おいて、当行の発行済株式の全部を本持株会社に取得させる株式移転（以下「本株式移転」という。）を行う。
    （本持株会社の目的、商号、本店の所在地、発行可能株式総数その他定款で定める事項）

    第２条　本持株会社の目的、商号、本店の所在地及び発行可能株式総数は、次のとおりとする。
         (1）目的
           本持株会社の目的は、別紙１「株式会社北國フィナンシャルホールディングス　定款」第２条に記載のとお
           りとする。
         (2）商号
           本持株会社の商号は、「株式会社北國フィナンシャルホールディングス」と称し、英文では、「Hokkoku
           Financial     Holdings,     Inc.」と表示する。
         (3）本店の所在地
           本持株会社の本店の所在地は、金沢市とし、本店の所在場所は、石川県金沢市広岡２丁目12番６号とする。
         (4）発行可能株式総数
           本持株会社の発行可能株式総数は、5,825万株とする。
      ２．前項に定めるもののほか、本持株会社の定款で定める事項は、別紙１「株式会社北國フィナンシャルホールディ
         ングス　定款」に記載のとおりとする。
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    （本持株会社の設立時取締役及び設立時会計監査人の名称）
    第３条　本持株会社の設立時取締役（設立時監査等委員である設立時取締役を除く）の氏名は、次のとおりとする。
         (1）取締役　　　杖村　修司
         (2）取締役　　　浜崎　英明
         (3）取締役　　　中村　和哉
         (4）取締役　　　中田　浩一
         (5）取締役　　　角地　裕司
      ２．本持株会社の設立時監査等委員である設立時取締役の氏名は、次のとおりとする。
         (1）取締役　　　鳥越　伸博
         (2）社外取締役　西井　繁
         (3）社外取締役　大西　忠
         (4）社外取締役　山下　修二
         (5）社外取締役　大泉　琢
         (6）社外取締役　根本　直子
      ３．本持株会社の設立時会計監査人の名称は、次のとおりとする。
         EY新日本有限責任監査法人
    （本株式移転に際して交付する株式及びその割当て）

    第４条　本持株会社は、本株式移転に際して、当行の発行済株式の全部を取得する時点の直前時（以下「基準時」とい
         う。）における当行の株主に対し、その保有する当行の普通株式に代わり、当行が基準時に発行している普通株
         式の合計に１を乗じて得られる数の合計に相当する数の本持株会社の普通株式を交付する。
      ２．本持株会社は、前項の定めにより交付される本持株会社の普通株式を、基準時における当行の株主に対し、その
         保有する当行の普通株式１株につき、本持株会社の普通株式１株をもって割り当てる。
    （本持株会社の資本金及び準備金に関する事項）

    第５条　本持株会社の設立時における資本金及び準備金の額は、次のとおりとする。
         (1）資本金の額
           100億円
         (2）資本準備金の額
           25億円
         (3）利益準備金の額
           ０円
    （本持株会社の成立日）

    第６条　本持株会社の設立の登記をすべき日（以下「本持株会社成立日」という。）は、2021年10月１日とする。但し、
         本株式移転の手続きの進行上の必要性その他の事由により必要な場合は、当行の取締役会の決議により本持株会
         社成立日を変更することができる。
    （本計画承認株主総会）

    第７条　当行は、2021年６月18日を開催日として定時株主総会を招集し、本計画の承認及び本株式移転に必要な事項に関
         する決議を求めるものとする。但し、本株式移転の手続きの進行上の必要性その他の事由により必要な場合に
         は、当行の取締役会の決議により当該株主総会の開催日を変更することができる。
    （本持株会社の上場証券取引所）

    第８条　本持株会社は、本持株会社成立日において、その発行する普通株式の株式会社東京証券取引所市場第一部への上
         場を予定する。
    （本持株会社の株式名簿管理人）

    第９条　本持株会社の株主名簿管理人は、三井住友信託銀行株式会社とする。
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    （自己株式の消却）
    第10条　当行は、本持株会社成立日の前日までに開催される取締役会の決議により、当行が保有する自己株式のうち、実
         務上消却可能な範囲の株式（本株式移転に際して行使される会社法第806条第１項に定める株式買取請求権の行
         使に係る株式の買取りにより取得する自己株式を含む。）を、基準時までに消却するものとする。
    （本計画の効力）

    第11条　本計画は、第７条に定める当行の株主総会において本計画の承認及び本株式移転に必要な事項に関する決議が得
         られなかった場合、本持株会社成立日までに本株式移転についての国内外の法令に定める関係官庁の許認可等
         （本株式移転に関する銀行法第52条の17に規定される認可を含むがこれに限らない。）が得られなかった場合、
         又は、次条に基づき本株式移転を中止する場合には、その効力を失うものとする。
    （本計画の変更等）

    第12条　本計画の作成後、本持株会社成立日に至るまでの間において、天災地変その他の事由により当行の財産または経
         営状態に重大な変動が生じた場合、本株式移転の実行に重大な支障となる事態が発生した場合、その他本計画の
         目的の達成が困難となった場合は、当行の取締役会の決議により、本株式移転の条件その他本計画の内容を変更
         し又は本株式移転を中止することができる。
    （規定外事項）

    第13条　本計画に定める事項のほか、本株式移転に関して必要な事項については、本株式移転の趣旨に従い、当行がこれ
         を決定する。
    2021年４月28日

                                            石川県金沢市広岡２丁目12番６号

                                            株式会社北國銀行
                                            取締役頭取　　杖村　修司
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                    株式会社北國フィナンシャルホールディングス　定款
                             第１章　総則

    第１条（商号）　当会社は、株式会社北國フィナンシャルホールディングスと称し、英文では、Hokkoku                                                Financial

        Holdings,     Inc.と表示する。
    第２条（目的）　当会社は、銀行持株会社として、次の業務を営むことを目的とする。

        １．銀行その他銀行法により子会社とすることができる会社の経営管理およびこれに附帯関連する一切の業務
        ２．前号の業務のほか銀行法により銀行持株会社が行うことができる業務
    第３条（本店の所在地）　当会社は、本店を金沢市に置く。

    第４条（機関）　当会社は、株主総会および取締役のほか、次の機関を置く。

        (1）取締役会
        (2）監査等委員会
        (3）会計監査人
    第５条（公告方法）　当会社の公告は、電子公告により行う。ただし、事故その他のやむを得ない事由によって電子公告

        による公告ができない場合は、金沢市で発行する北國新聞および日本経済新聞に掲載する方法により行う。
                             第２章　株式

    第６条（発行可能株式総数）　当会社の発行可能株式総数は、5,825万株とする。

    第７条（自己の株式の取得）　当会社は、会社法第165条第２項の規定により、取締役会の決議によって市場取引等によ

        り自己の株式を取得することができる。
    第８条（単元株式数）　当会社の単元株式数は、100株とする。

    第９条（単元未満株式についての権利）　当会社の株主は、その有する単元未満株式について、次に掲げる権利以外の権

        利を行使することができない。
        １．会社法第189条第２項各号に掲げる権利
        ２．会社法第166条第１項の規定による請求をする権利
        ３．株主の有する株式数に応じて募集株式の割当ておよび募集新株予約権の割当てを受ける権利
        ４．第10条に定める請求をする権利
    第10条（単元未満株式の買増し）　当会社の単元未満株式を有する株主は、取締役会において定める株式取扱規程によ

        り、その有する単元未満株式の数と併せて単元株式数となる数の株式を売り渡すことを請求することができる。
    第11条（株主名簿管理人）

        (1）当会社は、株主名簿管理人を置く。
        (2）株主名簿管理人およびその事務取扱場所は、取締役会の決議によって定め、これを公告する。
        (3）当会社の株主名簿および新株予約権原簿の作成および備え置きその他の株主名簿および新株予約権原簿に関す
          る事務は、これを株主名簿管理人に委託し、当会社において取扱わない。
    第12条（株式取扱規程）　当会社の株主の権利行使、株式および新株予約権に関する取扱いおよび手数料は、法令または

        定款のほか、取締役会において定める株式取扱規程による。
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                            第３章　株主総会
    第13条（招集）

        (1）当会社の定時株主総会は、毎事業年度の終了後３か月以内に招集し、臨時株主総会は、必要あるときに随時こ
          れを招集する。
        (2）当会社の株主総会は、金沢市で開催する。
    第14条（定時株主総会の基準日）　当会社の定時株主総会の議決権の基準日は、毎年３月31日とする。

    第15条（招集権者および議長）

        (1）株主総会は、法令に別段の定めがある場合を除き、取締役社長がこれを招集し、議長となる。
        (2）取締役社長に事故があるときは、取締役会においてあらかじめ定めた順序に従い、他の取締役が株主総会を招
          集し、議長となる。
    第16条（株主総会参考書類等のインターネット開示とみなし提供）　当会社は、株主総会の招集に際し、株主総会参考書

        類、事業報告、計算書類および連結計算書類（当該連結計算書類に係る会計監査報告および監査報告を含む。）に
        記載または表示をすべき事項に係る情報を、法令に定めるところに従いインターネットを利用する方法で開示する
        ことにより、株主に対して提供したものとみなすことができる。
    第17条（決議の方法）

        (1）株主総会の決議は、法令または定款に別段の定めがある場合を除き、出席した議決権を行使することができる
          株主の議決権の過半数をもって行う。
        (2）会社法第309条第２項に定める決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する
          株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う。
    第18条（議決権の代理行使）

        (1）株主は、当会社の議決権を有する他の株主１名を代理人として、その議決権を行使することができる。
        (2）前項の場合には、株主または代理人は、株主総会ごとに代理権を証明する書面を当会社に提出しなければなら
          ない。
                         第４章　取締役および取締役会

    第19条（取締役の員数）

        (1）当会社の監査等委員である取締役以外の取締役（以下「監査等委員でない取締役」という。）は、10名以内と
          する。
        (2）当会社の監査等委員である取締役は、６名以内とし、その過半数は社外取締役とする。
    第20条（取締役の選任方法）

        (1）取締役は、株主総会の決議によって選任する。
        (2）前項の規定による取締役の選任は、監査等委員である取締役と監査等委員でない取締役とを区別して選任しな
          ければならない。
        (3）取締役の選任決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、そ
          の議決権の過半数をもって行う。
        (4）取締役の選任決議は、累積投票によらないものとする。
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    第21条（取締役の任期）
        (1）監査等委員でない取締役の任期は、選任後１年以内に終了する事業年度のうち最終のものに関する定時株主総
          会の終結の時までとする。
        (2）監査等委員である取締役の任期は、選任後２年以内に終了する事業年度のうち最終のものに関する定時株主総
          会の終結の時までとする。
        (3）任期の満了前に退任した監査等委員である取締役の補欠として選任された監査等委員である取締役の任期は、
          退任した監査等委員である取締役の任期の満了する時までとする。
    第22条（代表取締役および役付取締役）

        (1）取締役会は、その決議によって監査等委員でない取締役の中から代表取締役を選定する。
        (2）取締役会は、その決議によって監査等委員でない取締役の中から取締役会長、取締役社長、取締役副社長、専
          務取締役、常務取締役各若干名を定めることができる。
    第23条（取締役会の招集権者および議長）

        (1）取締役会は、法令に別段の定めがある場合を除き、取締役社長がこれを招集し、議長となる。
        (2）取締役社長に事故があるときは、取締役会においてあらかじめ定めた順序に従い、他の取締役が取締役会を招
          集し、議長となる。
        (3）前二項にかかわらず、監査等委員会が選定する監査等委員は、取締役会を招集することができる。
    第24条（取締役会の招集通知）

        (1）取締役会の招集通知は、会日の５日前までに各取締役に対して発するものとする。ただし、緊急の必要がある
          ときは、この期間を短縮することができる。
        (2）取締役の全員の同意があるときは、招集の手続を経ないで取締役会を開催することができる。
    第25条（取締役会の決議の省略）　当会社は、会社法第370条の要件を充たしたときは、取締役会の決議があったものと

        みなす。
    第26条（重要な業務執行の決定の委任）　当会社は、会社法第399条の13第６項の規定に基づき、取締役会の決議によっ

        て重要な業務執行（会社法第399条の13第５項各号に掲げる事項を除く。）の決定の全部又は一部を取締役に委任
        することができる。
    第27条（取締役会規程）　取締役会に関する事項は、法令または定款のほか、取締役会において定める取締役会規程によ

        る。
    第28条（取締役の報酬等）

        (1）取締役の報酬、賞与その他の職務執行の対価として当会社から受ける財産上の利益（以下、「報酬等」とい
          う。）は、株主総会の決議によって定める。
        (2）会社法第361条第１項各号に掲げる事項は、監査等委員である取締役と監査等委員でない取締役とを区別して
          定めなければならない。
    第29条（取締役の責任免除）　当会社は、会社法第427条第１項の規定により、取締役（業務執行取締役等であるものを

        除く。）との間に、同法第423条第１項に規定する損害賠償責任を限定する契約を締結することができる。ただ
        し、当該契約に基づく賠償責任の限度額は、同法第425条第１項各号に定める額の合計額とする。
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                           第５章　監査等委員会
    第30条（監査等委員会の招集通知）

        (1）監査等委員会の招集通知は、会日の５日前までに各監査等委員に対して発するものとする。ただし、緊急の必
          要があるときは、この期間を短縮することができる。
        (2）監査等委員全員の同意があるときは、招集の手続を経ないで監査等委員会を開催することができる。
    第31条（監査等委員会規程）　監査等委員会に関する事項は、法令または定款のほか、監査等委員会において定める監査

        等委員会規程による。
    第32条（常勤の監査等委員）　監査等委員会は、監査等委員の中から常勤の監査等委員を選定することができる。

                           第６章　会計監査人

    第33条（会計監査人の選任方法）　会計監査人は、株主総会の決議によって選任する。

    第34条（会計監査人の任期）

        (1）会計監査人の任期は、選任後１年以内に終了する事業年度のうち最終のものに関する定時株主総会の終結の時
          までとする。
        (2）前項の定時株主総会において別段の決議がなされなかったときは、当該定時株主総会において再任されたもの
          とみなす。
                             第７章　計算

    第35条（事業年度）　当会社の事業年度は、毎年４月１日から翌年３月31日までの１年とする。

    第36条（剰余金の配当の基準日）

        (1）当会社の期末配当の基準日は、毎年３月31日とする。
        (2）前項のほか、基準日を定めて剰余金の配当をすることができる。
    第37条（剰余金の配当等の決定機関）　当会社は、法令に別段の定めがある場合を除き、剰余金の配当その他会社法第

        459条第１項各号に定める事項については、取締役会の決議により定めることができる。
    第38条（中間配当）　当会社は、取締役会の決議によって、毎年９月30日を基準日として、会社法第454条第５項の規定

        に基づく中間配当をすることができる。
    第39条（配当金の除斥期間）　配当財産が金銭である場合は、その支払開始の日から満５年を経過してもなお受領されな

        いときは、当会社はその支払義務を免れるものとする。
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                               附則
    第１条（最初の事業年度）

        第35条の規定にかかわらず、当会社の最初の事業年度は、当会社の成立の日から2022年３月31日までとする。
    第２条（取締役の当初の報酬等）

        (1）第28条の定めにかかわらず、当会社の成立の日から最初の定時株主総会終結の時までの取締役（監査等委員で
          ある取締役を除く。）の報酬等のうち金銭で支給するものの総額は、年額60百万円以内（使用人兼務取締役の
          使用人分給与を含まない。）とする。
        (2）第28条の定めにかかわらず、当会社の成立の日から最初の定時株主総会終結の時までの監査等委員である取締
          役の報酬等のうち金銭で支給するものの総額は、年額65百万円以内とする。
    第３条（附則の削除）

        本附則は、当会社の成立後最初の定時株主総会の終結の時をもって削除する。
                                                          以上

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     ４【組織再編成、株式交付又は公開買付けに係る割当ての内容及びその算定根拠】
      (1）株式移転比率
               株式会社北國フィナンシャルホールディングス                             株式会社北國銀行
        会社名
                     （完全親会社・当社）                        （完全子会社）
                          1                      1

      株式移転比率
    　（注）１　本株式移転に伴い、北國銀行の普通株式１株に対して当社の普通株式１株を割当交付いたします。なお、当
           社単元株式数は、100株です。
         ２　当社が本株式移転により発行する新株式数（予定）：28,115,197株
           上記新株式数は、2021年３月31日時点における北國銀行の発行済株式総数に基づいて記載しております。た
           だし、本株式移転の効力発生に先立ち、北國銀行の発行済株式総数が変化した場合には、当社が交付する上
           記新株式数は変動いたします。北國銀行は、本株式移転の効力発生日までに、現時点で保有し又は今後新た
           に取得する自己株式のうち、実務上消却可能な範囲の株式を消却することを予定しているため、北國銀行が
           2021年３月31日時点で保有する自己株式である普通株式6,239株については、上記算出において、新株式交
           付の対象から除外しております。
           なお、株式交付信託分135,104株については、新株交付の対象としております。
         ３　単元未満株式の取扱い
           本株式移転により、１単元（100株）未満の当社の普通株式（以下「単元未満株式」といいます。）の割当
           てを受ける北國銀行の株主の皆様につきましては、その保有する単元未満株式を東京証券取引所その他の金
           融商品取引所において売却することはできません。そのような単元未満株式を保有することとなる株主の皆
           様は、会社法第192条第１項の規定に基づき、当社に対し、自己の保有する単元未満株式を買い取ることを
           請求することが可能です。また、会社法第194条第１項及び定款の規定に基づき、当社に対し、自己の有す
           る単元未満株式の数と併せて単元株式数となる数の株式を売り渡すことを請求することも可能です。
      (2）株式移転比率の算定根拠等

        　本株式移転におきましては、北國銀行の単独株式移転によって完全親会社である当社１社を設立するものであ
        り、株式移転時の北國銀行の株主構成と当社の株主構成に変化がないことから、北國銀行の株主の皆様に不利益を
        与えないことを第一義として、北國銀行の株主の皆様の保有する北國銀行の普通株式１株に対して、当社の普通株
        式１株を割当交付することといたしました。
        　なお、上記理由により、第三者機関による株式移転比率の算定は行っておりません。
     ５【組織再編成対象会社又は株式交付子会社の発行有価証券と組織再編成又は株式交付によって発行

        される有価証券との相違】
      (1）剰余金の配当
        　当社は、分配特則規定が法令に従い効力を有する限りにおいて、剰余金の配当（配当財産が金銭以外の財産であ
        り、かつ、株主に対して金銭分配請求権を与えないこととする場合を除きます。）に関する事項を取締役会の決議
        によって決定することができます。これに対し、北國銀行の定款には、分配特則規定に相当する定めがないため、
        剰余金の配当に関する事項の決定は、原則として株主総会の決議によることになります。ただし、北國銀行の定款
        には、「取締役会の決議によって、毎年９月30日を基準日として、会社法第454条第５項の規定に基づく中間配当
        金をすることができる」旨が定められているため、北國銀行は、かかる中間配当金に関する事項については、取締
        役会の決議によって定めることができます。
      (2）会計帳簿の閲覧等請求権

        　北國銀行の株主は、銀行法の定めの適用により、会計帳簿及びこれに関する資料を閲覧等する権利を有しません
        が、当社の株主は、会社法に定められた一定の株式保有要件を満たす限り、当社の会計帳簿及びこれに関する資料
        を閲覧等する権利を有します。
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     ６【組織再編成対象会社の発行する証券保有者の有する権利】
      (1）組織再編成対象会社の普通株式に関する取扱い
        ①　買取請求権の行使の方法について
         　北國銀行の株主が、その所有する北國銀行の普通株式につき、北國銀行に対して会社法第806条に定める反対
         株主の買取請求権を行使するためには、2021年６月18日開催予定の定時株主総会に先立って本株式移転に反対す
         る旨を北國銀行に対し通知し、かつ、上記定時株主総会において本株式移転に反対し、北國銀行が、上記定時株
         主総会の決議の日（2021年６月18日）から２週間以内の会社法第806条第３項の通知に代えて社債、株式等の振
         替に関する法律第161条第２項の公告を行った日から20日以内に、その株式買取請求に係る株式の数を明らかに
         して行う必要があります。
        ②　議決権の行使の方法について

         　北國銀行の株主による議決権の行使の方法としては、2021年６月18日開催予定の定時株主総会に出席して議決
         権を行使する方法があります（なお、株主は、北國銀行の議決権を有する他の株主１名を代理人として、その議
         決権を行使することができます。この場合、当該株主又は代理人は、株主総会ごとに作成された、当該株主総会
         に関する代理権を証明する書面を、北國銀行に提出する必要があります。）。また、郵送又はインターネットに
         よって議決権を行使する方法もあります。郵送による議決権の行使は、上記定時株主総会に関する株主総会招集
         ご通知に同封の議決権行使書用紙に賛否を表示し、2021年６月17日午後５時30分までに到達するように返送する
         ことが必要となります。
         　なお、議決権行使書用紙に各議案の賛否又は棄権の記載がない場合は、賛成の意思表示があったものとして取
         り扱います。
         　インターネットによる議決権の行使は、議決権行使書用紙に記載のＱＲコードを読み取る方法「スマート行
         使」または、議決権行使サイト　               https://www.web54.net           　にアクセスし、上記議決権行使書用紙に記載の「議
         決権行使コード」を利用する方法の２つがあり、どちらも画面の案内にしたがって、2021年６月17日午後５時30
         分までに、各議案に対する賛否を登録することが必要となります。機関投資家については、上記に加え、株式会
         社ＩＣＪが運営する「議決権電子行使プラットフォーム」を利用することも可能です。
         　なお、郵送により議決権を行使し、インターネットでも議決権を行使した場合は、到達日時に問わずインター
         ネットによる議決権行使が有効なものとされます。また、インターネットで議決権を複数回行使した場合は、最
         後の議決権行使が有効なものとされます。
         　株主は、複数の議決権を有する場合、会社法第313条に基づき、その有する議決権を統一しないで行使するこ
         とができます。ただし、当該株主は、2021年６月17日までに、北國銀行に対してその有する議決権を統一しない
         で行使する旨及びその理由を通知する必要があります。また、北國銀行は、当該株主が他人のために株式を有す
         る者でないときは、当該株主がその有する議決権を統一しないで行使することを拒むことがあります。
        ③　組織再編成によって発行される株式の受取方法について

         　本株式移転によって発行される当社普通株式は、基準時における北國銀行の最終の株主名簿に記載又は記録さ
         れた普通株主に割り当てられます。北國銀行の普通株主は、自己の北國銀行の普通株式が記録されている振替口
         座に、当社の普通株式が記録されることにより、当社の株式を受け取ることができます。
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     ７【組織再編成、株式交付又は公開買付けに関する手続】
      (1）組織再編成に関し会社法等に基づき備置がなされている書類の種類及びその概要並びに当該書類の閲覧方法
        　本株式移転に関し、北國銀行は、会社法第803条第１項及び会社法施行規則第206条の各規定に基づき、①株式移
        転計画、②会社法第773条第１項第５号及び第６号に掲げる事項についての定めの相当性に関する事項を記載した
        書面、③北國銀行の最終事業年度の末日後に生じた重要な財産の処分、重大な債務の負担その他会社財産の状況に
        重要な影響を与える事象の内容を記載した書面を、北國銀行の本店において2021年５月28日よりそれぞれ備え置く
        予定です。
        　①は、2021年４月28日開催の北國銀行の取締役会において承認された株式移転計画です。
        　②は、本株式移転に際して株式移転比率及びその算定根拠並びに上記株式移転計画に定める当社の資本金及び準
        備金の額に関する事項が相当であることを説明した書類です。
        　③は、北國銀行の最終事業年度末日後に生じた重要な財産の処分、重大な債務の負担その他会社財産に重大な影
        響を与える事象を説明した書類です。
        　これらの書類は、北國銀行の営業時間内に北國銀行の本店において閲覧することができます。なお、本株式移転
        が効力を生ずる日までの間に、上記①～③に掲げる事項に変更が生じた場合には、変更後の事項を記載した書面を
        追加で備え置きます。
      (2）株主総会等の組織再編成に係る手続の方法及び日程

         2021年３月31日（水）　　　　　定時株主総会基準日
         2021年４月28日（水）　　　　　株式移転計画承認取締役会
         2021年６月18日（金）（予定）　株式移転計画承認定時株主総会
         2021年９月29日（水）（予定）　東京証券取引所上場廃止日（北國銀行）
         2021年10月１日（金）（予定）　当社設立登記日（効力発生日）
         2021年10月１日（金）（予定）　当社株式上場日
        　ただし、本株式移転の手続き進行上の必要性その他の事由により必要な場合は、協議の上、日程を変更する場合
        があります。
      (3）組織再編成対象会社が発行者である有価証券の所有者が当該組織再編成行為に関して買取請求権を行使する方法

        　北國銀行の株主が、その所有する北國銀行の普通株式につき、北國銀行に対して会社法第806条に定める反対株
        主の株式買取請求権を行使するためには、2021年６月18日開催予定の定時株主総会に先立って本株式移転に反対す
        る旨を北國銀行に通知し、かつ、上記定時株主総会において本株式移転に反対し、北國銀行が、上記定時株主総会
        の決議の日（2021年６月18日）から２週間以内の会社法第806条第３項の通知に代えて社債、株式等の振替に関す
        る法律第161条第２項の公告を行った日から20日以内に、その株式買取請求に係る株式の数を明らかにして行う必
        要があります。
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    第２【統合財務情報】
     (1）当社
      　当社は新設会社であるため、本届出書提出日現在において財務情報はありません。
     (2）組織再編成後の当社

      　上記のとおり、当社には本届出書提出日現在において財務情報はありませんが、組織再編成の対象会社の連結経営
      指標は当社の連結経営指標に反映されるものと考えられます。
     (3）組織再編成対象会社

      　当社の完全子会社となる北國銀行の最近連結会計年度に係る主要な経営指標等については、以下のとおりでありま
      す。ただし、北國銀行の経営指標等のうち2020年度について有価証券報告書の提出前であり金融商品取引法上の監査
      証明を受けておりません。
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     主要な経営指標等の推移
      連結経営指標等の推移
                         2016年度       2017年度       2018年度       2019年度       2020年度
                        (自2016年       (自2017年       (自2018年       (自2019年       (自2020年
                          ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日
                         至2017年       至2018年       至2019年       至2020年       至2021年
                          ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)
                           67,413       68,633       67,114       74,740       79,098

     連結経常収益               百万円
                             －       －        0       0       0
     うち連結信託報酬               百万円
                           15,867       16,367       14,165       13,181       12,890
     連結経常利益               百万円
     親会社株主に帰属する
                           10,851       10,163        8,583       7,310       6,752
                    百万円
     当期純利益
                           20,517       25,628        5,068      △24,604        47,159
     連結包括利益               百万円
                          252,358       268,777       271,215       240,765       286,269
     連結純資産額               百万円
                         4,320,364       4,772,893       5,029,226       5,097,268       5,524,513
     連結総資産額               百万円
                          8,138.89       9,029.61       9,106.33       8,361.39       9,954.40
     １株当たり純資産額                円
                           362.47       346.38       296.83       255.60       241.49
     １株当たり当期純利益                円
     潜在株式調整後１株当たり
                           361.32         －       －       －       －
                     円
     当期純利益
                     ％       5.63       5.47       5.23       4.58       5.04
     自己資本比率
                     ％       4.62       4.02       3.27       2.94       2.63
     連結自己資本利益率
                           11.66       11.93       11.68       13.18       11.68
     連結株価収益率                倍
     営業活動による
                          324,491       290,627       140,604       110,694       191,877
                    百万円
     キャッシュ・フロー
     投資活動による
                          △41,647        63,755      △12,320        61,370      △127,274
                    百万円
     キャッシュ・フロー
     財務活動による
                          △3,243       △8,884       △2,627       △5,852        18,342
                    百万円
     キャッシュ・フロー
                          745,097      1,090,589       1,216,250       1,382,462       1,465,419
     現金及び現金同等物の期末残高               百万円
                           1,835       1,845       1,834       1,816       1,837
     従業員数
                     人
     ［外、平均臨時従業員数］                      ［492］       ［493］       ［475］       ［462］       ［428］
                             －       －       90       129       145
     信託財産額               百万円
    　（注）１　北國銀行及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
         ２　2017年10月１日付で普通株式10株につき１株の割合で株式併合を実施いたしました。2016年度の期首に当該
           株式併合が行われたと仮定し、１株当たり純資産額、１株当たり当期純利益及び潜在株式調整後１株当たり
           当期純利益を算出しております。
         ３　2017年度連結会計年度以降の潜在株式調整後１株当たり当期純利益については、潜在株式がないので記載し
           ておりません。
         ４　自己資本比率は、（期末純資産の部合計－期末新株予約権－期末非支配株主持分）を期末資産の部の合計で
           除して算出しております。
         ５　信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営に関する法律」に基づく信託業務に係る信託財産額を記載して
           おります。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は北國銀行１社です。
    第３【発行者（その関連者）と組織再編成対象会社又は株式交付子会社との重要な契約】

     　該当事項はありません。
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    第三部【企業情報】
    第１【企業の概況】
     １【主要な経営指標等の推移】
      　前記「第二部　組織再編成（公開買付け）に関する情報　第２　統合財務情報」記載のとおりであります。
     ２【沿革】

      2021年４月28日         北國銀行は、同行の株主総会の承認及び関係当局の許認可等を得られることを前提として、本株
                式移転により当社を設立することについて合意に達し、同行取締役会において本株式移転に係る
                「株式移転計画書」の作成を決議いたしました。
      2021年６月18日         北國銀行は、その定時株主総会において、単独株式移転の方法により当社を設立し、北國銀行が
                その完全子会社となることについて決議する予定であります。
      2021年10月１日         北國銀行が単独株式移転の方法により当社を設立する予定であります。当社の普通株式を東京証
                券取引所に上場する予定であります。
      　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の沿革につきましては、北國銀行の有価証券報告書（2020年６月22日提

      出）をご参照ください。
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     ３【事業の内容】
      　当社は、銀行その他銀行法により子会社とすることができる会社の経営管理及びそれに付帯する業務を行う予定で
      あります。
      　また、当社の完全子会社となる北國銀行の2021年３月期連結会計年度末日及び事業年度末日（2021年３月31日）時
      点（ただし、当該日よりも後の時点の事実関係であることを注記により明記した記載についてはその時点）における
      事業の内容は以下のとおりであります。
      ［事業系統図］

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     ４【関係会社の状況】
      　当社は新設会社であるため、本届出書提出日現在において関係会社はありませんが、当社の完全子会社となる北國
      銀行の関係会社の状況につきましては、前記「第二部　組織再編成（公開買付け）に関する情報　第１　組織再編成
      （公開買付け）の概要　１　組織再編成の目的等」記載の「(2）提出会社の企業集団の概要及び当該企業集団におけ
      る組織再編成対象会社と提出会社の企業集団の関係　①　提出会社の企業集団の概要　イ　提出会社の企業集団の概
      要」をご参照ください。
     ５【従業員の状況】

      (1）当社
        　当社は新設会社であるため、未定であります。
      (2）連結会社

        　当社の完全子会社となる北國銀行の2021年３月期連結会計年度末日及び事業年度末日（2021年３月31日）におけ
        る従業員の状況につきましては以下のとおりであります。
                                                  2021年３月31日現在
        セグメントの名称                 銀行業             リース業              合計

                             1,816               21            1,837
     従業員数（人）
                             ［425］              ［3］            ［428］
    　（注）１　従業員数は、嘱託及び臨時従業員421人を除き、執行役員（取締役を兼務する執行役員を除く。）35人及び
           海外の現地採用者を含んでおります。
         ２　臨時従業員数は、［　］内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
      (3）労働組合の状況

        ①　当社
         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
        ②　連結会社

         　北國銀行の従業員組合は、北國銀行従業員組合と称し、2021年３月31日時点の組合員数は、1,214人でありま
         す。労使間においては特記すべき事項はありません。
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    第２【事業の状況】
     １【経営方針、経営環境及び対処すべき課題等】
      　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の経営方針、経営環境及び対処すべき課題等につきましては、同行の有価
      証券報告書（2020年６月22日提出）及び四半期報告書（2020年８月12日、2020年11月24日及び2021年２月９日提出）
      をご参照ください。
     ２【事業等のリスク】

      　当社は本届出書提出日現在において設立されておりませんが、本株式移転により北國銀行の完全親会社となるた
      め、当社の設立後は、本届出書提出日現在における北國銀行の事業等のリスクが当社の事業等のリスクとなり得るこ
      とが想定されます。北國銀行の事業等のリスクを踏まえた当社グループの事業等のリスクは以下のとおりです。
      　なお、本項においては、将来に関する事項が含まれておりますが、当該事項は、別段の記載がない限り、本届出書
      提出日現在において北國銀行が判断したものです。
      (1）信用リスク

        ①　不良債権の状況
         　景気動向、不動産価格及び株価の変動、貸出先の経営状況悪化等により不良債権が増加する可能性がありま
         す。その結果、現時点の想定を上回る信用コストが発生した場合、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響
         を及ぼす可能性があります。
        ②　貸倒引当金の状況

         　当社グループは、貸出先の状況、担保価値及び過去の貸倒実績率等に基づいて貸倒引当金を計上しておりま
         す。しかしながら、貸出先の経営状況の悪化、不動産価格及び株価の下落に基づく担保価値の低下等により貸倒
         引当金の積み増しが必要となり、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
        ③　貸出先への対応

         　当社グループは、貸出先の経営状況が悪化した場合や債務不履行となった場合においても、債権回収の実施や
         法的権利を行使せずに、貸出先の再生計画等に基づき債権放棄や金融支援等を行うことがあります。しかしなが
         ら、そうした対応、支援にもかかわらず企業再生が奏功しない場合、不良債権や与信関連費用の増加に繋がり、
         当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
        ④　権利行使の困難性

         　不動産市場における流動性の欠如、または不動産価格及び株価の下落等の事情により、担保権を設定した不動
         産等を換金し、または貸出先の保有する資産に対して強制執行することが事実上できない可能性があります。こ
         の場合、信用コストが増加するとともに不良債権処理が進まない可能性があります。
      (2）市場リスク

        　市場リスクとは、金利、為替、株式等の様々な市場のリスク・ファクターの変動により、保有する資産・負債
        （オフ・バランスを含む）の価値及び資産・負債から生み出される収益・費用が変動し損失を被るリスクであり、
        要因別に次のとおりであります。
        ①　金利リスク
         　当社グループの資産及び負債には主要業務である貸出金、有価証券及び預金等があり、主たる収益源は資金運
         用と資金調達の利鞘収入であります。これらの資産・負債には金利や期間のミスマッチが存在しており、金利が
         変動することで利鞘収入の低下ないし損失を被るおそれがあり、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を
         及ぼす可能性があります。
        ②　為替リスク

         　当社グループの資産及び負債の一部は外貨建てとなっております。これらの外貨建資産と負債の額が通貨毎に
         同額で相殺されない場合、または適切にヘッジされていない場合には、為替相場の不利な変動によって、当社グ
         ループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
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        ③　価格変動リスク
         　当社グループは、市場性のある国債等の債券や市場価格のある株式等の有価証券を保有しており、将来、それ
         らの価格が当社グループに不利に変動した場合、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性が
         あります。
      (3）オペレーショナルリスク

        ①　事務リスク
         　当社グループでは、各種銀行取引に伴う事務を各種事務規程に則り行っておりますが、故意または過失による
         事故が発生した場合、経済的損失や信用失墜により、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能
         性があります。
        ②　システムリスク

         　コンピューターシステムの停止、誤作動等が発生した場合や、コンピューターの不正使用、サイバー攻撃等に
         より情報の破壊や流出が発生した場合、各種サービスの停止や社会的信用の失墜等により、当社グループの業績
         及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。当社グループではクラウドシステムに基づく基盤整備によ
         り、通常時のシステムリスク軽減に努めております。なおクラウド上の大規模障害等の場合には当社グループの
         業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
        ③　情報リスク

         　当社グループで管理している顧客情報や経営情報の漏洩、紛失、不正利用等が発生した場合には、社会的信用
         の失墜等により当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
      (4）コンプライアンスリスク

        　当社グループでは法令等遵守態勢の確立を経営の最重要課題として位置付け、法令等遵守態勢の充実と強化に取
        り組んでおりますが、法令等違反行為が発生した場合には、経済的損失や社会的信用失墜により、当社グループの
        業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
      (5）格付低下のリスク

        　当社グループは外部格付機関より格付を取得しております。今後、当社グループの収益力、資産の質の悪化等に
        より格付が引き下げられた場合、資金調達コストの上昇や資金調達が困難になる等、当社グループの業績及び財政
        状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
      (6）競争

        　近年、金融制度は大幅に緩和されてきており、競争が一段と激化しております。その結果、他金融機関等との競
        争により当社グループが優位性を得られない場合、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性が
        あります。
      (7）自己資本比率

        　当社グループは、海外営業拠点を有しておりますので、連結自己資本比率及び単体自己資本比率を「銀行法第14
        条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断す
        るための基準」（平成18年金融庁告示第19号）に定められる国際統一基準以上に維持しなければなりません。（現
        時点におけるこれら国際統一基準は８％となっております。）当社グループの自己資本比率が要求される水準を下
        回った場合には、金融庁長官から、業務の全部または一部の停止等を含む様々な命令を受けることとなります。
        　当社グループの自己資本比率に影響を与える要因には以下のものが含まれます。
        ・不良債権処理費用の増加に伴う与信関係費用の増加
        ・有価証券ポートフォリオの価値の低下
        ・繰延税金資産の回収可能性判断に基づく繰延税金資産の取崩による自己資本の減少
        ・自己資本比率の基準及び算定方法の変更
        ・その他の不利益な展開
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      (8）退職給付債務
        　当社グループの退職給付費用及び債務は、割引率等数理計算上で設定される前提条件に基づき算出しておりま
        す。年金資産の時価下落、前提条件の変更等により、退職給付費用が増加し、当社グループの業績及び財政状態等
        に悪影響を及ぼす可能性があります。
      (9）規制・制度変更リスク

        　当社グループは、現時点の規制（法律、規則、政策、実務慣行等）に従って業務を行っており、将来においてこ
        れらの規制が変更となった場合、当社グループの業務遂行や業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性がありま
        す。
      (10）風評リスク

        　当社グループに対するネガティブな風評等が発生した場合、その内容の正確性に関わらず、当社グループの株価
        や業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
      (11）資金繰りリスク

        　資金繰りリスクについては、流動性リスクの一環として適切に管理しておりますが、経済的損失や社会的信用失
        墜により資金の調達自体が不能となる、もしくは通常より著しく不利な条件での資金調達等を余儀なくされること
        になった場合、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
      (12）その他のリスク

        ①　当社グループの経営戦略、事業戦略が奏功しないリスク
         　当社グループは2021年４月よりスタートさせた中長期経営戦略に基づき、様々な経営戦略、事業戦略を実施し
         ておりますが、各種要因によりこれらの戦略が当初想定していた結果をもたらさず、収益性が悪化した場合、当
         社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
        ②　特定地域経済への依存に係るリスク

         　北國銀行は、石川県を主要な営業基盤としており、同地域向けの貸出の比率が総貸出金の約４分の３弱を占め
         ております。貸出金や信用リスクの増減等は、石川県の景気動向に影響を受けるおそれがあり、当社グループの
         業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
        ③　災害リスク

         　災害リスクについては、非常時に備え体制を整え、訓練を繰り返し、改善を行っており、そのリスクを適切に
         管理しておりますが、大規模な災害が発生した場合、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能
         性があります。
        ④　感染症の流行リスク

         　新型コロナウイルス(COVID-19)や新型インフルエンザ等の感染症の流行により、当社グループの業務の全部又
         は一部が停止した場合、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす可能性があります。
         　なお、新型コロナウイルス感染症の拡大により経済活動が停滞し、貸出先の経営状況が悪化した場合、主に貸
         出金等の信用リスクに影響を及ぼす可能性があります。
        ⑤　固定資産の減損会計

         　当社グループが保有する固定資産については、「固定資産の減損に係る会計基準」を適用しております。これ
         により保有する固定資産に減損損失が発生した場合には、当社グループの業績及び財政状態等に悪影響を及ぼす
         可能性があります。
     ３【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】

      　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析
      につきましては、同行の有価証券報告書（2020年６月22日提出）及び四半期報告書（2020年８月12日、2020年11月24
      日及び2021年２月９日提出）をご参照ください。
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     ４【経営上の重要な契約等】
      　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の経営上の重要な契約等につきましては、同行の有価証券報告書（2020年
      ６月22日提出）及び四半期報告書（2020年８月12日、2020年11月24日及び2021年２月９日提出）をご参照ください。
      　また、本株式移転に係る株式移転計画、株式移転の目的、条件等につきましては、前記「第二部　組織再編成（公
      開買付け）に関する情報　第１　組織再編成（公開買付け）の概要　３　組織再編成に係る契約」をご参照くださ
      い。
     ５【研究開発活動】

      　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      　なお、当社の完全子会社となる北國銀行においても、該当事項はありません。
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    第３【設備の状況】
     １【設備投資等の概要】
      (1）当社
        　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      (2）連結会社

        　当社の完全子会社となる北國銀行の設備投資等の概要につきましては、同行の有価証券報告書（2020年６月22日
        提出）をご参照ください。
     ２【主要な設備の状況】

      (1）当社
        　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      (2）連結会社

        　当社の完全子会社となる北國銀行の主要な設備の状況につきましては、同行の有価証券報告書（2020年６月22日
        提出）をご参照ください。
     ３【設備の新設、除却等の計画】

      (1）当社
        　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      (2）連結会社

        　当社の完全子会社となる北國銀行の設備の新設、除却等の計画につきましては、同行の有価証券報告書（2020年
        ６月22日提出）をご参照ください。
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    第４【提出会社の状況】
     １【株式等の状況】
      （１）【株式の総数等】
         　2021年10月１日時点の当社の状況は以下のとおりとなる予定であります。
        ①【株式の総数】

                 種類                       発行可能株式総数（株）
                                              58,250,000
                普通株式
                  計                             58,250,000

        ②【発行済株式】

                              上場金融商品取引所名又は登録
         種類          発行数（株）                                内容
                              認可金融商品取引業協会名
                    28,115,197
        普通株式                      東京証券取引所市場第一部               単元株式数100株（注）４
                 （注）１、２、３
                                                   ―
         計           28,115,197                ―
    　（注）１　普通株式は、銀行法その他の法令に定める関係官庁の許認可等を条件として、本株式移転に伴い発行する予
           定であります。
         ２　2021年３月31日時点における北國銀行の発行済株式総数に基づいて記載しております。ただし、本株式移転
           の効力発生に先立ち、北國銀行の発行済株式総数が変化した場合には、当社が交付する上記新株式数は変動
           いたします。北國銀行は、本株式移転の効力発生日までに、現時点で保有し又は今後新たに取得する自己株
           式のうち、実務上消却可能な範囲の株式を消却することを予定しているため、北國銀行が2021年３月31日時
           点で保有する自己株式である普通株式6,239株については、上記算出において、新株式交付の対象から除外
           しております。
           なお、株式交付信託分135,104株については、新株交付の対象としております。
         ３　北國銀行は、当社の普通株式について、東京証券取引所に新規上場申請を行う予定です。
         ４　振替機関の名称及び住所は、以下のとおりであります。
           名称　株式会社証券保管振替機構
           住所　東京都中央区日本橋茅場町二丁目１番１号
      （２）【新株予約権等の状況】

        ①【ストックオプション制度の内容】
         　該当事項はありません。
        ②【ライツプランの内容】

         　該当事項はありません。
        ③【その他の新株予約権等の状況】

         　該当事項はありません。
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      （３）【発行済株式総数、資本金等の推移】
         　2021年10月１日現在の当社の発行済株式総数、資本金等は以下のとおりとなる予定であります。
                                              資本準備金増
                発行済株式総数        発行済株式総       資本金増減額        資本金残高              資本準備金残
         年月日                                     減額
                増減数（株）        数残高（株）        （百万円）       （百万円）              高（百万円）
                                              （百万円）
                普通株式        普通株式
      2021年10月１日           28,115,197       28,115,197         10,000       10,000        2,500       2,500
                   （予定）       （予定）
    　（注）　2021年３月31日時点における北國銀行の発行済株式総数に基づいて記載しております。ただし、本株式移転の
          効力発生に先立ち、北國銀行の発行済株式総数が変化した場合には、当社が交付する上記新株式数は変動いた
          します。北國銀行は、本株式移転の効力発生日までに、現時点で保有し又は今後新たに取得する自己株式のう
          ち、実務上消却可能な範囲の株式を消却することを予定しているため、北國銀行が2021年３月31日時点で保有
          する自己株式である普通株式6,239株については、上記算出において、新株式交付の対象から除外しておりま
          す。
          なお、株式交付信託分135,104株については、新株交付の対象としております。
      （４）【所有者別状況】

         　当社は新設会社であるため、本届出書提出日現在において所有者はおりません。
         　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の2021年３月31日現在の所有者別状況については、以下のとおりであ
         ります。
                                                  2021年３月31日現在
                          株式の状況（１単元の株式数100株）

                                                       単元未満
                                                       株式の状
        区分      政府及び                      外国法人等
                        金融商品     その他の               個人その
                                                       況（株）
              地方公共     金融機関                                計
                        取引業者     法人               他
              団体                    個人以外      個人
     株主数（人）             1     44     28     847     147      3   6,745     7,815     ―
     所有株式数
                 200   101,332      2,816     76,552     32,355       11   66,704     279,970     118,197
     （単元）
     所有株式数の割合
                0.07     36.19      1.01     27.34     11.56      0.00     23.83     100.00      ―
     （％）
    　（注）　自己株式6,239株は、「個人その他」に62単元、「単元未満株式の状況」に39株含まれております。
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      （５）【議決権の状況】
        ①【発行済株式】
         　当社は新設会社であるため、本届出書提出日現在において所有者はおりません。
         　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の2021年３月31日現在の議決権の状況は、以下のとおりであります。
                                                  2021年３月31日現在
              区分              株式数（株）          議決権の数（個）              内容

      無議決権株式                              ―           ―       ―

      議決権制限株式（自己株式等）                              ―           ―       ―

      議決権制限株式（その他）                              ―           ―       ―

                                                 株主としての権利内
                          （自己保有株式）
      完全議決権株式（自己株式等）                                         ―   容に制限のない、標
                          普通株式　　　        6,200
                                                 準となる株式
      完全議決権株式（その他）                     普通株式　27,990,800                 279,908         同上
                          普通株式　　       118,197
      単元未満株式                                         ―       同上
      発行済株式総数                          28,115,197               ―       ―

      総株主の議決権                              ―         279,908          ―

    　（注）　「単元未満株式」の欄には、北國銀行所有の自己株式が39株式会社含まれております。
        ②【自己株式等】

         　当社は、本株式移転により設立されるため、本株式移転効力発生日である2021年10月１日時点において、当社
         の自己株式を保有しておりません。
         　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の2021年３月31日現在の自己株式については、以下のとおりでありま
         す。
                                                  2021年３月31日現在
                                                  発行済株式総数に対

      所有者の氏名又は                    自己名義所有株        他人名義所有株        所有株式数の合
                 所有者の住所                                 する所有株式数の割
      名称                    式数（株）        式数（株）        計（株）
                                                  合（％）
     （自己保有株式）          石川県金沢市広岡二
                             6,239          ―       6,239          0.02
     株式会社北國銀行          丁目12番６号
         計          ―          6,239          ―       6,239          0.02
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     ２【自己株式の取得等の状況】
      【株式の種類等】
      　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      （１）【株主総会決議による取得の状況】

          　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      （２）【取締役会決議による取得の状況】

          　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      （３）【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

          　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      （４）【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

          　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
     ３【配当政策】

      　配当の基本的な方針、毎事業年度における配当の回数についての基本的な方針、内部留保資金の使途につきまして
      は、当社が新設会社であるため、未定であります。
      　また、最近事業年度の配当決定に当たっての考え方につきましては、当社は本株式移転により2021年10月１日に設
      立予定であるため、本届出書提出日現在において決算期を迎えておらず、該当事項はありません。
      　配当の決定機関につきましては、当社は、「法令に別段の定めがある場合を除き、                                        剰余金の配当その他会社法第
      459条第1項各号に定める事項については、取締役会の決議により定めることができる。                                        」旨を定款に定める予定であ
      ります。
      　当社の剰余金の配当の基準日は、期末配当については毎年３月31日、中間配当については毎年９月30日とする旨を
      定款で定める予定であります。
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     ４【コーポレート・ガバナンスの状況等】
      　当社は、いわゆるテクニカル上場により東京証券取引所市場第一部に上場する予定であり、本株式移転により当社
      の完全子会社となる北國銀行と同水準もしくはそれ以上のコーポレート・ガバナンスを構築していく予定です。
        なお、当社の      完全子会社となる北國銀行のコーポレート・ガバナンスの                           状況に   ついては、同行の有価証券報告書
      （2020年６月22日提出）をご参照ください。
      （１）【コーポレート・ガバナンスの概要】

        ①　コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方
     　　　　当社は、株主のみなさま・お客さまをはじめとするステークホルダーとの円滑な関係を維持し、経営の透明性
         向上とコンプライアンスを遵守した経営を徹底するために、コーポレート・ガバナンスの充実を経営の最重要課
         題として認識し、その実現に向けた施策に取り組んでまいります。
    　　　②　企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由

         　当社は、銀行持株会社として、グループ内事業会社の経営及び業務を管理・監督することで、グループガバナ
         ンスを強化し、グループ全体の経営効率化とシナジーの最大化を図るという設立趣旨に鑑み、会社法上の機関設
         計として監査等委員会設置会社を採用する予定であり、取締役会による監督機能及び監査等委員会による監査機
         能の強化により、コーポレート・ガバナンス体制の充実を図ってまいります。
    　　　　　取締役会（議長：取締役社長）は、監査等委員でない取締役５名及び監査等委員である取締役６名（うち独立
         社外取締役５名）で構成され、当社グループの経営上の重要な事項に関する意思決定と業務執行の監督を行う予
         定です。また、取締役会で決定した基本方針に基づくグループ経営全般の重要事項を協議する機関として、取締
         役及び各部門長のほか、グループ内事業会社の取締役等をメンバーとするグループ戦略会議（議長：取締役社
         長）を設置する予定です。グループを横断した幅広い議論により、当社グループのガバナンス強化やグループの
         基本方針に基づく各事業会社の適切な業務運営を図ってまいります。
    　　　③　内部統制システム及びリスク管理体制の整備の状況

         イ　取締役・使用人の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制

           当社は、「倫理憲章」において「信頼の確立」「法令等の遵守」「地域社会への貢献」「反社会的勢力との
          対決」「経営の透明性の確保」の５つを掲げ、これを尊ぶ企業であることを社内外にコミットし、役職員が実
          践することを徹底してまいります。また、当社グループの「法令等遵守方針」を制定する予定であり、コンプ
          ライアンスに対する意識の向上を図ってまいります。
         ロ　取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制

          　当社は、「取締役規程」、「取締役会規程」、「使用済簿書保存規程」を制定する予定であり、取締役の職
          務の執行に係る情報・文書を適正に保存又は管理（廃棄を含む）してまいります。また、取締役はいつでもこ
          れらの文書等を閲覧できるものとする予定です。
         ハ　損失の危険の管理に関する規程その他の体制

          　当社並びに当社グループのリスク管理体制について「統合的リスク管理方針」及び「統合的リスク管理規
          程」を制定する予定であり、各種リスクを統合的に把握・分析し、当社グループの経営に重大な影響を与える
          損失の発生及び拡大の防止を図ってまいります。また、「自己資本管理方針」及び「自己資本管理規程」を制
          定する予定であり、経営の健全性を維持するため自己資本の管理を徹底してまいります。
          加えて、緊急事態において業務への影響を極小化し、「ある一定水準の業務の継続性の確保」という社会的要
          請に応えるため、災害、システム障害、風評被害を柱とした「業務継続に関する基本方針」を制定する予定で
          あり、各事象を想定した緊急時対応訓練などにより危機対応能力の向上に努めてまいります。
         ニ　取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制

          　グループ経営全般の重要事項に関する協議機関として、当社取締役会以外に「グループ戦略会議」を設置す
          る予定であり、経営全般にわたっての迅速な意思決定を図ってまいります。また、職務権限及び意思決定の
          ルールとして「職制規程」、「事務分掌規程」、「権限規程」等を制定する予定であり、適正かつ効率的に職
          務の執行を行ってまいります。
        　ホ　当社並びに子会社等からなる企業集団における業務の適正を確保するための体制

          　当社並びに子会社の業務の適正を確保し、収益性・健全性・透明性の高い企業集団として発展することを目
          的として「子会社等統括規程」を制定する予定です。
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        　ヘ　監査等委員会がその職務を補助すべき使用人を置くことを求めた場合における当該使用人に関する事項
           当社では、監査等委員会の職務を補助すべき監査等委員会室を設置し、専任の担当者を配置する予定です。
        　ト　監査等委員会の職務を補助すべき使用人の監査等委員でない取締役からの独立性に関する事項

          　監査等委員会室付使用人は、業務執行にかかる役職を兼務せず、監査等委員会の指揮命令の下で職務を遂行
          し、業務執行に関する資料の閲覧や使用人その他の者に対して報告を求めることができることとする予定で
          す。
        　チ　監査等委員会の前項使用人に対する指示の実効性の確保に関する事項

          　監査等委員会室付使用人の人事異動・人事評価・懲戒処分等について、監査等委員会はあらかじめ意見を付
          すことができるものとする予定です。
     　　　リ　監査等委員でない取締役・使用人並びに子会社等の取締役・監査役等の者、及びこれらの者から報告を受け

           た者が監査等委員会に報告するための体制
          　監査等委員でない取締役又は使用人は、監査等委員会に対して、法定の事項に加えて、当社及び当社グルー
          プに重大な影響を及ぼす事項のほか、子会社等から報告を受けた事項のうち当社グループに重大な影響を及ぼ
          す事項を速やかに報告する体制とする予定です。また、監査等委員会が選定する監査等委員のうち常勤の監査
          等委員は、グループ戦略会議等の重要な会議に出席し、必要に応じて、会計監査人、監査等委員でない取締
          役、内部監査部門等の使用人その他の者に対して報告を求める体制とする予定です。加えて、子会社等に対し
          ても、必要に応じて報告を求める体制とする予定です。
         ヌ　監査等委員会に前項の報告をした者が、報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けないことを確保す

          るための体制
          　当社は、監査等委員会に報告をした者が報告をしたことを理由として不利な取り扱いを受けることを禁止す
          る予定です。
     　　　ル　監査等委員の職務の執行について生ずる費用の前払いまたは償還の手続き並びにその他の職務執行について

           生ずる費用または債務の処理に係る方針に関する事項
          　監査等委員は当社に対して、監査等委員の職務の執行（監査等委員会の職務の執行に関するものに限る。）
          について生ずる費用の前払の請求、支出した当該費用の償還の請求等を行うことができることを監査等委員会
          規程に定める予定です。
        　ヲ　その他監査等委員会の監査が実効的に行われることを確保するための体制

          　監査部が行う監査については、監査等委員会の指揮の下で行う予定です。なお、監査部には社長も指揮でき
          ることとする予定ですが、監査等委員会と社長の指揮が両立し難い場合には、監査等委員会の指揮を優先させ
          ることとします。また、監査部長の人事異動について、監査等委員会はあらかじめ意見を付すことができるも
          のとする予定です。
        ④　責任限定契約の概要

    　　　　　当社は、会社法第427条第１項の規定に基づき、取締役（業務執行取締役であるものを除く。）との間に、任
         務を怠ったことによる損害賠償責任を限定する契約を締結することができる旨を定款に定める予定です。なお、
         当該契約に基づく責任の限度額は、会社法第425条第１項各号に定める額の合計額を上限とする予定です。
    　　　⑤　取締役に関する事項

    　　　　　当社の監査等委員でない取締役は10名以内、監査等委員である取締役は６名以内とし、監査等委員である取締
         役の過半数は社外取締役とする旨を定款に定める予定です。また、当社は取締役の選任決議について、議決権を
         行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨
         及び累積投票によらないものとする旨を定款に定める予定であります。
    　　　⑥　取締役会で決議できる株主総会決議事項

    　　　　　当社は、会社法第165条第２項の規定により、取締役会の決議によって市場取引等により自己の株式を取得す
         ることができる旨を定款に定める予定です。この定めは、機動的な資本政策の遂行を目的とするものです。
    　　　　　また、当社は剰余金の配当その他会社法第459条第１項各号に定める事項については、法令に別段の定めがあ
         る場合を除き、取締役会の決議により行うことができる旨を定款に定める予定であります。この定めは、株主へ
         の安定的な利益還元を目的とするものです。
    　　　⑦　株主総会の特別決議要件

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    　　　　　当社は、会社法第309条第２項に定める株主総会の特別決議については、議決権を行使することができる株主
         の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨を定款に定める予定
         で す。この定めは、株主総会における特別決議の定足数を緩和することにより、株主総会の円滑な運営を行うこ
         とを目的とするものです。
      ⑧　その他の事項

      　　その他の事項につきましては、当社は新設会社であるため、未定です。
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      （２）【役員の状況】
        ①　役員一覧
         　2021年10月１日に就任予定の当社の役員の状況は以下のとおりです。
          男性  10 名　女性    1 名　（役員のうち女性の比率             9.0  ％）
                                                     (1）所有する北
                                                       國銀行の普
                                                       通株式数
       役職名        氏名      生年月日               略歴             任期
                                                     (2）割り当てら
                                                       れる当社の
                                                       普通株式数
                            1985年４月　株式会社北國銀行入行
                            2009年６月　同　取締役兼執行役員総合企画部長兼
                                 総合事務部長
                            2010年６月　同　常務取締役兼執行役員総合企画部
       代表取締役                          長兼総合事務部長                     (1）5,800株
              杖村　修司      1961年７月６日      生                      （注）２
        社長                    2011年４月　同　常務取締役兼執行役員総合企画部                          (2）  5,800  株
                                 長
                            2013年４月　同　常務取締役兼執行役員
                            2013年６月　同　専務取締役
                            2020年６月　同　取締役頭取（現職）
                            1978年４月　株式会社北國銀行入行
                            2009年４月　同　執行役員営業統括部長
                            2009年６月　同　取締役兼執行役員営業統括部長
                                                      (1）2,400株
       代表取締役        浜崎　英明      1954年６月25日      生  2012年６月　同　常務取締役兼執行役員営業統括部
                                                 （注）２
                                                      (2）  2,400  株
                                 長
                            2016年４月　同　専務取締役
                            2020年６月　同　取締役会長（現職）
                            1983年４月　株式会社北國銀行入行
                            2013年４月　同　執行役員総合企画部長兼人材開発
                                 室長
                            2013年６月　同　取締役兼執行役員総合企画部長兼
                                 人材開発室長
                            2016年４月　同　取締役営業統括部長
                            2017年４月　同　取締役支店統括部長兼海外ビジネ
                                 ス戦略部長兼カスタマーサポート部長                     (1）2,250株
       代表取締役        中村　和哉      1959年７月６日      生
                                                 （注）２
                                 兼公務金融室長                     (2）  2,250  株
                            2017年６月　同　常務取締役支店統括部長兼海外ビ
                                 ジネス戦略部長兼カスタマーサポート
                                 部長兼公務金融室長
                            2018年４月　同　常務取締役支店統括部長兼公務金
                                 融室長
                            2019年４月　同　常務取締役本店営業部長
                            2021年３月　同　取締役常務執行役員（現職）
                            1983年４月　株式会社北國銀行入行
                            2013年６月　同　取締役兼執行役員小松エリア統括
                                 店長兼小松支店長
                            2015年４月　同　取締役兼執行役員東京支店長                          (1）2,500株
       取締役       中田　浩一      1960年９月11日      生
                                                 （注）２
                            2017年４月　同　取締役経営管理部長兼法務室長                          (2）  2,500  株
                            2017年６月　同　常務取締役経営管理部長兼法務室
                                 長
                            2021年３月　同　取締役常務執行役員（現職）
                            1983年４月　株式会社北國銀行入行
                            2014年４月　同　執行役員市場金融部長兼国際部長
                            2017年４月　同　執行役員市場金融部長
                                                      (1）2,500株
       取締役       角地　裕司      1960年７月15日      生                      （注）２
                            2017年６月　同　取締役市場金融部長                          (2）  2,500  株
                            2020年６月　同　常務取締役市場金融部長
                            2021年３月　同　取締役常務執行役員（現職）
                                36/50





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                                                     (1）所有する北
                                                       國銀行の普
                                                       通株式数
       役職名        氏名      生年月日               略歴             任期
                                                     (2）割り当てら
                                                       れる当社の
                                                       普通株式数
                            1982年４月　株式会社北國銀行入行
                            2014年４月　同　執行役員総合事務部長
                            2015年４月　同　執行役員総合事務部長兼システム
       取締役                          部長                     (1）2,400株
              鳥越　伸博      1960年１月２日      生
                                                 （注）３
                            2016年４月　同　執行役員総合企画部長                          (2）  2,400  株
      （監査等委員）
                            2016年６月　同　取締役総合企画部長
                            2020年６月　同　常務取締役総合企画部長
                            2021年３月　同　取締役（現職）
                            1984年４月　弁護士登録　山腰法律事務所入所
                            1998年４月　大手町法律事務所開設
                            2007年５月　西井法律事務所開設
                            2012年４月　中部弁護士会連合会理事
                                                      (1）      0株
       取締役
               西井　繁      1953年３月５日      生  2013年４月　金沢弁護士会会長                     （注）３
                                                      (2）      0株
      （監査等委員）
                            　　　　　　日本弁護士連合会常務理事
                            　　　　　　中部弁護士会連合会常務理事
                            2019年６月　株式会社北國銀行　社外取締役監査等
                                 委員（現職）
                            1983年４月　明治生命保険相互会社入社
                            2013年４月　明治安田生命保険相互会社　執行役人
                                 事部長
                            2014年４月　同　常務執行役
                                                      (1）      0株
       取締役
                            2016年４月　同　専務執行役
               大西　忠      1960年５月24日      生                      （注）３
      （監査等委員）                                                 (2）      0株
                            2019年６月　株式会社北國銀行　社外取締役監査等
                                 委員（現職）
                            2020年４月　明治安田生命保険相互会社　執行役副
                                 社長（現職）
                            1979年４月　株式会社小松製作所入社
                            2000年10月　コマツインドネシア取締役管理部長
                            2009年４月　株式会社小松製作所　執行役員　小山
                                 工場長
                            2012年４月　同　執行役員　生産本部　粟津工場長
                            2014年４月　同　常務執行役員　生産本部副本部長
                                 兼粟津工場長
                            2016年４月　同　常務執行役員　生産副本部長兼部
                                                      (1）      0株
       取締役
              山下　修二      1955年７月25日      生       品管理本部長
                                                 （注）３
                                                      (2）      0株
      （監査等委員）
                            2018年７月　同　技術顧問
                            2018年10月　同　技術顧問兼コマツカスタマーサ
                                 ポート株式会社　九州・沖縄カンパ
                                 ニー顧問
                            2019年６月　株式会社北國銀行　社外取締役監査等
                                 委員（現職）
                            2020年３月　株式会社小松製作所　技術顧問（現
                                 職）
                            1980年４月　日本銀行入行
                            2008年４月　同　発券局長
                            2010年７月　株式会社セブン銀行　審議役
                            2012年６月　同　取締役執行役員
                                                      (1）      0株
       取締役
               大泉　琢      1956年10月24日      生  2014年４月　同　取締役常務執行役員                     （注）３
      （監査等委員）                                                 (2）      0株
                            2016年10月　同　取締役常務執行役員国際事業部長
                            2018年７月　同　取締役常務執行役員アジア戦略プ
                                 ロジェクト担当
                            2019年６月　同　顧問（現職）
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                                                     (1）所有する北
                                                       國銀行の普
                                                       通株式数
       役職名        氏名      生年月日               略歴             任期
                                                     (2）割り当てら
                                                       れる当社の
                                                       普通株式数
                            1983年４月　日本銀行入行
                            1994年９月　スタンダード＆プアーズ・レーティン
                                 グ・ジャパン株式会社　アソシエート
                                 ディレクター
                            2015年４月　同　マネジングディレクター兼リサー
                                 チ・フェロー
                            2016年４月　アジア開発銀行研究所　エコノミスト
                                                      (1）      0株
       取締役                          （2021年５月31日辞任予定）
              根本　直子      1960年１月15日      生                      （注）３
                            2016年６月　株式会社横浜銀行　社外取締役                          (2）      0株
      （監査等委員）
                            2016年６月　中部電力株式会社　社外取締役
                            2018年６月　株式会社コンコルディア・フィナン
                                 シャルグループ　社外取締役
                            2019年４月　早稲田大学大学院　経営管理研究科教
                                 授（現職）
                            2020年６月　株式会社みずほ銀行　社外取締役監査
                                 等委員（現職）
                            計                            17,850
    　（注）１　取締役の西井繁氏、大西忠氏、山下修二氏、大泉琢氏及び根本直子氏は、会社法第２条第15号に定める社外
           取締役であります。
         ２　監査等委員以外の取締役の任期は、2021年10月１日より、2022年３月期に係る定時株主総会の終結の時まで
           であります。
         ３　監査等委員である取締役の任期は、2021年10月１日より、2023年３月期に係る定時株主総会の終結の時まで
           であります。
         ４　所有する北國銀行の普通株式数は、2021年３月31日現在の所有状況に基づき記載しており、また割当てられ
           る当社の普通株式数は、当該所有状況に基づき、株式移転比率を勘案して記載しております。よって、実際
           に割当てられる当社の普通株式数は、当社の設立日の直前まで所有状況に応じて変動することがあります。
         ５　役職名は、本届出書提出日現在において予定されている役職名を記載しております。
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        ②　社外取締役の状況
         　当社の社外取締役は５名の予定であります。
         　社外取締役との人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係並びに当該社外取締役が当社の企業統治
         において果たす機能及び役割については、以下に記載のとおりです。
             人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害
     社外取締役氏名                                  企業統治において果たす機能及び役割
             関係
             資本的関係（社外取締役による当社株式の保有）                        弁護士としての豊富な経験、専門的かつ幅広い知
             については「①　役員一覧」に記載のとおりで                        識と高い見識を活かして、経営陣から独立した立
     西井　繁
             す。人的関係、取引関係その他の利害関係が生じ                        場で当社取締役会の意思決定機能や監督機能の実
             る予定はありません。                        効性強化に貢献できる人物と判断しております。
             資本的関係（社外取締役による当社株式の保有）                        企業経営者としての豊富な経験、幅広い知識と高
             については「①　役員一覧」に記載のとおりで                        い見識を活かして、経営陣から独立した立場で当
     大西　忠
             す。人的関係、取引関係その他の利害関係が生じ                        社取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性強
             る予定はありません。                        化に貢献できる人物と判断しております。
             資本的関係（社外取締役による当社株式の保有）                        企業経営者としての豊富な経験、幅広い知識と高
             については「①　役員一覧」に記載のとおりで                        い見識を活かして、経営陣から独立した立場で当
     山下　修二
             す。人的関係、取引関係その他の利害関係が生じ                        社取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性強
             る予定はありません。                        化に貢献できる人物と判断しております。
             資本的関係（社外取締役による当社株式の保有）                        企業経営者としての豊富な経験、幅広い知識と高
             については「①　役員一覧」に記載のとおりで                        い見識を活かして、経営陣から独立した立場で当
     大泉　琢
             す。人的関係、取引関係その他の利害関係が生じ                        社取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性強
             る予定はありません。                        化に貢献できる人物と判断しております。
             資本的関係（社外取締役による当社株式の保有）                        金融の専門家としての豊富な経験、幅広い知識と
             については「①　役員一覧」に記載のとおりで                        高い見識を活かして、経営陣から独立した立場で
     根本　直子
             す。人的関係、取引関係その他の利害関係が生じ                        当社取締役会の意思決定機能や監督機能の実効性
             る予定はありません。                        強化に貢献できる人物と判断しております。
         　また、当社の完全子会社となる北國銀行では、社外取締役を選任するための北國銀行からの独立性に関する基
         準を定めていませんが、社外取締役による経営の監視・監督機能の強化を進めていくことを目的として、東京証
         券取引所の定める基準を参考に独立役員を選任・確保していく方針であり、当社においても同様な考え方で社外
         取締役を選任する予定です。
        ③　社外取締役による監督又は監査と内部監査、監査等委員会による監査及び会計監査との相互連携並びに内部統

          制部門との関係
         　当社の社外取締役５名はいずれも監査等委員であり、原則毎月１回開催される監査等委員会に出席し監査等委
         員会監査を実施するとともに、取締役会に出席し業務の執行状況の監査を実施する予定です。
         　常勤の監査等委員は、会計監査人及び内部統制部門と定期的かつ必要に応じ意見交換を行うとともに問題点等
         について協議し、社外取締役はその概要について監査等委員会において報告を受ける体制とします。内部監査部
         門である監査部は監査等委員会の指揮の下に監査を実施し、監査等委員会において監査結果について報告を行う
         予定です。社外取締役を含む監査等委員である取締役は、内部監査部門あるいは会計監査人と積極的に意見及び
         情報の交換を行うなど、緊密な連携を図り、効果的な監査の実施に努めて参ります。
         　また、監査等委員会の職務を補助すべき監査等委員会室を設置し、専任の担当者を配置する予定です。
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      （３）【監査の状況】
        ①　監査等委員会監査の状況
         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
         　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の監査等委員会は、監査等委員６名（うち社外監査等委員５名）で構
         成され、監査等委員会を原則毎月１回開催しております。監査等委員会では、監査方針や監査計画の策定、取締
         役の職務執行状況、監査報告書の作成、会計監査人の選任等について決議しております。
         　監査等委員会を構成する監査等委員は取締役会等の重要な会議に出席し、業務の執行状況の監査を行っており
         ます。また、内部監査部門である監査部は監査等委員会の指揮の下に監査を実施しており、監査等委員会は原則
         毎月１回、監査部より業店・本部・子会社等での監査結果について報告を受けております。
         　選定監査等委員である常勤の監査等委員は、監査等委員会において定めた監査方針、監査計画に沿って、取締
         役会、経営会議等の重要な会議への出席や、重要書類の閲覧、営業店への往査、本部各部へのヒアリング等を通
         して監査を実施し、その概要について監査等委員会において社外監査等委員に報告を行っております。また会計
         監査人と定期的かつ必要に応じ意見交換を行うとともに、会計方針や問題点等について協議しております。社外
         監査等委員は、常勤の監査等委員からの報告を基に、監査等委員会において十分な議論を行っております。ま
         た、代表取締役との定例会では、経営方針や成長戦略等に関して独立役員の立場から提言を行い、会計監査人と
         年に複数回の意見交換を行っております。
        ②　内部監査の状況

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
         　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の内部監査につきましては、内部監査部門である監査部（2021年３月
         31日現在人員30人）が担っております。監査部は監査等委員会の指揮の下に監査を実施しています。監査部は年
         度監査計画を監査等委員会の決議を得て取締役会に報告しており、監査結果についても定期的に監査等委員会・
         経営会議・取締役会に報告しております。また、取締役会においても、重点的に取組むべき項目が発生した場合
         には、監査部に対して、頭取指揮の下指示を行い、報告を求めることができる体制としております（但し、監査
         等委員会と頭取の指揮が両立しがたい場合には、監査等委員会の指揮を優先させることとしています）。
         　選定監査等委員である常勤の監査等委員は外部会計監査人と毎月連絡会を開催し、随時意見交換を実施すると
         ともに、内部統制部門等より報告を受け、会計方針や問題点等について協議していくこととしております。
        ③　会計監査の状況

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
         　金融商品取引法に基づく監査は、EY新日本有限責任監査法人に委嘱する予定です。
        ④　監査報酬の内容等

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
      （４）【役員の報酬等】

        ①　役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針に係る事項
         　当社は役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針は定めておりません。
         　取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬等及び監査等委員である取締役の報酬等は、株主総会の決
         議で定めるものとする予定であります。
         　ただし、当社の設立の日から最初の定時株主総会終結の時までの取締役（監査等委員である取締役を除く。）
         及び監査等委員である取締役の確定金額報酬の額は、2021年６月18日開催予定の北國銀行の定時株主総会にて承
         認される前提で、次のとおりとする予定です。
         イ　取締役（監査等委員である取締役を除く。）
         　年額60百万円以内（使用人兼務取締役の使用人分給与を含まない。）とします。
         ロ　監査等委員である取締役
         　年額65百万円以内とします。
        ②　役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
        ③　役員ごとの連結報酬等の総額等

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
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      （５）【株式の保有状況】
        ①　投資株式の区分の基準及び考え方
         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
         　なお、当社の完全子会社となる北國銀行は、投資株式について保有目的別に以下のように区分しております。
         　投資株式は、その投資目的、取得に至る経緯等から、営業政策目的、経営政策目的、長期投資目的に区分され
         ます。営業政策目的株式とは、当社グループの取引先など営業政策推進の観点で保有する株式をいい、経営政策
         目的株式とは、営業政策推進に直接関連しない金融機関の株式や銀行経営において必要と認められる発行体の株
         式をいいます。また、長期投資目的株式とは、長期的な観点で純投資目的に保有する株式をいい、株式の価値の
         変動や株式に係る配当によって収益を確保することを目的としております。
        ②　保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式

         ア．保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証の
           内容
          　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
          　なお、当社の完全子会社である北國銀行は、上場株式の政策保有について、上場会社の株式を保有すること
          により、当該上場会社との業務提携や取引が一層円滑かつ強固なものとなり、ひいては同行および当該上場会
          社双方の企業価値向上につながる場合に限り、行うことを基本方針としています。この方針にそぐわない政策
          保有株式については縮減を原則として、投資先企業との対話を随時行っております。
          　上記の方針に基づき、上場株式の政策保有の適否を定期的に経営会議で検証・協議しており、取締役会にも
          諮っております。
         イ．銘柄数及び貸借対照表計上額
          　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
         ウ．特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報
          　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
        ③　保有目的が純投資目的である投資株式

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
        ④　当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
        ⑤　当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

         　当社は新設会社であるため、該当事項はありません。
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                                           株式会社北國フィナンシャルホールディングス(E36700)
                                                  有価証券届出書（組織再編成・上場）
    第５【経理の状況】
     　当社は新設会社であり、本届出書提出日現在において決算期を迎えていないため、該当事項はありません。
     　なお、当社の完全子会社となる北國銀行の経理の状況につきましては、同行の有価証券報告書（2020年６月22日提
     出）及び四半期報告書（2020年８月12日、2020年11月24日及び2021年２月９日提出）をご参照ください。
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    第６【提出会社の株式事務の概要】
     　当社の株式事務の概要は、以下のとおりであります。
                       毎年４月１日から翌年３月31日まで。ただし、最初の事業年度は、当社の設
      事業年度
                       立の日から2022年３月31日までとする予定です。
      定時株主総会                 ６月中

      基準日                 ３月31日

      株券の種類                 該当事項はありません。

      剰余金の配当の基準日                 ９月30日、３月31日

      １単元の株式数                 普通株式　100株

      単元未満株式の買取り・買増し

                        大阪市中央区北浜４丁目５番33号　三井住友信託銀行株式会社　証券代行

       取扱場所
                        部
       株主名簿管理人                 東京都千代田区丸の内１丁目４番１号　三井住友信託銀行株式会社

       取次所                 ―

       買取・買増手数料                株式の売買の委託に係る手数料相当額として別途定める金額

                       当社の公告は、電子公告により行います。ただし、事故その他やむを得ない

                       事由によって電子公告による公告をすることができない場合は、金沢市で発
      公告掲載方法
                       行する北國新聞及び日本経済新聞に掲載する方法により行います。
                       公告掲載ＵＲＬ：未定
      株主に対する特典                 未定

    　（注）　当社定款の定めにより、単元未満株主は、次に掲げる権利以外の権利を行使することができません。

          (1）会社法第189条第２項各号に掲げる権利
          (2）会社法第166条第１項の規定により請求をする権利
          (3）株主の有する株式数に応じて募集株式の割当ておよび募集新株予約権の割当てを受ける権利
          (4）前条に定める単元未満株式の売渡しを請求する権利
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    第７【提出会社の参考情報】
     １【提出会社の親会社等の情報】
      　当社には、金融商品取引法第24条の７第１項に規定する親会社等はありません。
     ２【その他の参考情報】

      　該当事項はありません。
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    第四部【特別情報】
    第１【提出会社及び連動子会社の最近の財務諸表】
     １【貸借対照表】
      　当社は新設会社であり、本届出書提出日現在において決算期を迎えていないため、該当事項はありません。
     ２【損益計算書】

      　当社は新設会社であり、本届出書提出日現在において決算期を迎えていないため、該当事項はありません。
     ３【株主資本等変動計算書】

      　当社は新設会社であり、本届出書提出日現在において決算期を迎えていないため、該当事項はありません。
     ４【キャッシュ・フロー計算書】

      　当社は新設会社であり、本届出書提出日現在において決算期を迎えていないため、該当事項はありません。
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    第五部【組織再編成対象会社情報又は株式交付子会社情報】
    第１【継続開示会社たる組織再編成対象会社又は株式交付子会社に関する事項】
      （１）【組織再編成対象会社又は株式交付子会社が提出した書類】
        ①【有価証券報告書及びその添付書類】
         　事業年度　第112期（自　2019年４月１日　至　2020年３月31日）　2020年６月22日関東財務局長に提出
        ②【四半期報告書又は半期報告書】

         　事業年度　第112期第１四半期（自　2020年４月１日　至　2020年６月30日）　2020年８月12日関東財務局長
         に提出
         　事業年度　第112期第２四半期（自　2020年７月１日　至　2020年９月30日）　2020年11月24日関東財務局長
         に提出
         　事業年度　第112期第３四半期（自　2020年10月１日　至　2020年12月31日）　2021年２月９日関東財務局長
         に提出
        ③【臨時報告書】

         　①の有価証券報告書提出後、本届出書提出日（2021年５月26日）までに、以下の臨時報告書を提出しておりま
         す。
          　企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第９号の２の規定に基づく臨時報告書　2020年６月24日関
          東財務局長に提出
          　企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第６号の３の規定に基づく臨時報告書　2021年４月28日関
          東財務局長に提出
        ④【訂正報告書】

         　該当事項はありません。
      （２）【上記書類を縦覧に供している場所】

           株式会社東京証券取引所
           （東京都中央区日本橋兜町２番１号）
           株式会社北國銀行富山支店
           （富山市本町５番21号）
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    第六部【株式公開情報】
    第１【特別利害関係者等の株式等の移動状況】
     　該当事項はありません。
    第２【第三者割当等の概況】

     １【第三者割当等による株式等の発行の内容】
      　該当事項はありません。
     ２【取得者の概況】

      　該当事項はありません。
     ３【取得者の株式等の移動状況】

      　該当事項はありません。
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    第３【株主の状況】
     　当社は新設会社であるため、本届出書提出日現在において株主はおりませんが、当社の完全子会社となる北國銀行の
     2021年３月31日現在の株主の状況は以下のとおりであります。
                                                  2021年３月31日現在
                                                  発行済株式（自己株

                                           所有株式数       式を除く。）の総数
          氏名又は名称                    住所
                                           （千株）       に対する所有株式数
                                                  の割合（％）
     株式会社日本カストディ銀行（信託
                      東京都中央区晴海一丁目８番12号                        1,620           5.76
     口）
     明治安田生命保険相互会社                 東京都千代田区丸の内二丁目１番１号                        1,564           5.56
     日本生命保険相互会社                 東京都千代田区丸の内一丁目６番６号                        1,311           4.66

     日本マスタートラスト信託銀行株式
                      東京都港区浜松町二丁目11番３号                        1,271           4.52
     会社（信託口）
     住友生命保険相互会社                 東京都中央区築地七丁目18番24号                         770          2.74
     北陸電力株式会社                 富山県富山市牛島町15番１号                         669          2.38

     DFA  INTL   SMALL   CAP  VALUE
                      PALISADES     WEST　6300,BEECAVE          ROAD
     PORTFOLIO
                      BUILDING     ONE  AUSTIN    TX　78746　US               576          2.05
     （常任代理人　シティバンク銀行株
                      （東京都新宿区新宿六丁目27番30号）
     式会社）
     北國銀行従業員持株会                 石川県金沢市広岡二丁目12番６号                         552          1.96
     大同工業株式会社                 石川県加賀市熊坂町イ197                         369          1.31

     沢出商事株式会社                 石川県金沢市長町二丁目６番５号                         324          1.15

             計                  －               9,030          32.12

    　（注）　上記所有株式数のうち信託業務に係る株式数は、次のとおりです。
          株式会社日本カストディ銀行（信託口）　　　　　　　　　1,620千株
          日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口）　　　　1,271千株
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    ＜当期連結財務諸表に対する監査報告書＞
    　当社は、会社法の株式移転の手続に基づき、2021年10月１日に設立予定であるため、本届出書提出日現在において決算
    期を迎えておらず、「監査報告書」を受領しておりません。
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    ＜当期財務諸表に対する監査報告書＞
    　当社は、会社法の株式移転の手続に基づき、2021年10月１日に設立予定であるため、本届出書提出日現在において決算
    期を迎えておらず、「監査報告書」を受領しておりません。
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