株式会社池田泉州ホールディングス 有価証券報告書 第10期(平成30年4月1日－平成31年3月31日)

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                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
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    【表紙】
    【提出書類】                      有価証券報告書

    【根拠条文】                      金融商品取引法第24条第１項

    【提出先】                      関東財務局長

    【提出日】                      2019年６月26日

    【事業年度】                      第10期(自　2018年４月１日　至　2019年３月31日)

    【会社名】                      株式会社池田泉州ホールディングス

    【英訳名】                      Senshu    Ikeda   Holdings,     Inc.

    【代表者の役職氏名】                      取締役社長兼ＣＥＯ　　鵜　川　　　淳

    【本店の所在の場所】                      大阪市北区茶屋町18番14号

    【電話番号】                      大阪(06)4802局0181番(代表)

    【事務連絡者氏名】                      執行役員企画総務部長               塚　越　　　治

    【最寄りの連絡場所】                      大阪市北区茶屋町18番14号

                          株式会社池田泉州ホールディングス　企画総務部
    【電話番号】                      大阪(06)4802局0013番

    【事務連絡者氏名】                      執行役員企画総務部長               塚　越　　　治

    【縦覧に供する場所】                      株式会社東京証券取引所

                          (東京都中央区日本橋兜町２番１号)
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    第一部     【企業情報】
    第１   【企業の概況】

    １  【主要な経営指標等の推移】

     (1)  当連結会計年度の前４連結会計年度及び当連結会計年度に係る次に掲げる主要な経営指標等の推移
                      2014年度       2015年度       2016年度       2017年度       2018年度

                     (自  2014年     (自  2015年     (自  2016年     (自  2017年     (自  2018年
                      ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日
                      至  2015年      至  2016年      至  2017年      至  2018年      至  2019年
                      ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)
     連結経常収益            百万円       114,324       110,347       103,065       111,612        97,303
     連結経常利益            百万円       21,342       22,335       20,668       14,206        9,698

     親会社株主に帰属する
                 百万円       17,584       16,472       12,210        8,395       6,139
     当期純利益
     連結包括利益            百万円       45,069       12,797        1,170       6,072       9,316
     連結純資産額            百万円       234,788       258,005       249,217       248,935       236,462

     連結総資産額            百万円      5,519,533       5,406,626       5,572,906       5,526,003       5,450,878

     １株当たり純資産額             円      774.83       759.29       736.46       736.33       748.83

     １株当たり当期純利益             円       66.38       55.07       39.61       25.68       18.40

     潜在株式調整後１株
                  円       66.34       47.49       35.39       24.13       17.66
     当たり当期純利益
     自己資本比率             ％       4.09       4.61       4.38       4.43       4.30
     連結自己資本利益率             ％       8.52       6.92       4.94       3.42       2.55

     連結株価収益率             倍       8.60       7.35       11.61       15.57       15.43

     営業活動による
                 百万円       51,639      △ 176,158       171,535      △ 136,416       △ 53,512
     キャッシュ・フロー
     投資活動による
                 百万円       287,566       102,002        94,160       185,204       124,364
     キャッシュ・フロー
     財務活動による
                 百万円      △ 12,839       △ 4,660      △ 50,222      △ 11,986      △ 40,163
     キャッシュ・フロー
     現金及び現金同等物の
                 百万円       532,484       453,968       669,243       706,045       736,824
     期末残高
     従業員数
                        2,818       2,771       2,773       2,853       2,777
                  人
     [外、平均臨時従業員
                        [ 1,179   ]    [ 1,258   ]    [ 1,217   ]    [ 1,164   ]    [ 1,187   ]
     数]
     （注）１      当社及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、主として税抜方式によっております。
        ２   自己資本比率は、(期末純資産の部合計－期末新株予約権－期末非支配株主持分)を期末資産の部の合計で除
         して算出しております。
        ３   従業員数には嘱託及び臨時従業員の平均人員数を[                         ]内に外数で記載しております。
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     (2)  当社の当事業年度の前４事業年度及び当事業年度に係る主要な経営指標等の推移
           回次           第６期        第７期        第８期        第９期        第10期

          決算年月           2015年３月        2016年３月        2017年３月        2018年３月        2019年３月

     営業収益            百万円        6,133        6,223        6,358        6,383        6,334

     経常利益            百万円        5,425        5,343        5,642        5,628        5,262

     当期純利益            百万円        5,410        5,333        5,616        5,594        5,365

     資本金            百万円       79,811       102,999        102,999        102,999        102,999

                     普通       普通        普通        普通        普通
                        238,458        281,008        281,008        281,008        281,008
                     株式       株式        株式        株式        株式
                     第二種
                         23,125
                     優先株式
                     第三種       第三種
                                    第三種        第三種
     発行済株式総数             千株
                         7,500        7,500        7,500        7,500
                                    優先株式        優先株式
                     優先株式       優先株式
                            第１回        第１回
                                            第１回        第１回
                            第七種        第七種        第七種        第七種
                                 25,000        25,000        25,000        25,000
                                            優先株式        優先株式
                            優先株式        優先株式
     純資産額            百万円       188,813        204,989        205,708        206,449        191,639
     総資産額            百万円       190,847        209,620        207,964        209,519        194,012

     １株当たり純資産額              円      617.33        596.45        596.38        596.17        595.32

                     普通       普通        普通        普通        普通
                         15.00        15.00        15.00        15.00        15.00
                     株式       株式        株式        株式        株式
                          ( －)      ( 7.50  )     ( 7.50  )     ( 7.50  )     ( 7.50  )
                     第二種
                     優先株式
                      1,020を18.5で
     １株当たり配当額
                        除した額
                  円
                          ( －)
     (内１株当たり
                     第三種       第三種        第三種        第三種        第三種
                  (円)
                         70.70        70.00        70.00        70.00        35.00
                     優先株式       優先株式        優先株式        優先株式        優先株式
     中間配当額)
                         ( ―)      ( 35.00   )     ( 35.00   )     ( 35.00   )     ( 35.00   )
                            第１回        第１回        第１回        第１回
                            第七種        第七種        第七種        第七種
                                 29.51        30.00        30.00        30.00
                            優先株式        優先株式        優先株式        優先株式
                                ( 14.51   )     ( 15.00   )     ( 15.00   )     ( 15.00   )
     １株当たり当期純利益              円       15.16        14.74        15.72        15.57        15.62
     潜在株式調整後１株
                  円       15.15        12.71        15.42        15.54        15.33
     当たり当期純利益
     自己資本比率              ％       98.89        97.74        98.86        98.47        98.73
     自己資本利益率              ％       2.87        2.70        2.73        2.71        2.69

     株価収益率              倍       37.66        27.47        29.26        25.69        18.18

     配当性向              ％       98.94       101.76        95.41        96.33        96.03

     従業員数              人         3        3        3        ▶        5

     株主総利回り
                        124.41        92.35       107.21        97.66        76.22
     (比較指標：配当込み              ％
                        ( 130.68   )    ( 116.54   )    ( 133.67   )    ( 154.88   )    ( 147.07   )
     TOPIX)
     最高株価              円        607        592        564        495        437
     最低株価              円        434        373        364        395        272

     （注）１      消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
        ２　第10期（2019年３月）中間配当についての取締役会決議は2018年11月13日に行いました。
        ３   自己資本比率は、(期末純資産の部合計－期末新株予約権)を期末資産の部の合計で除して算出しておりま
         す。
        ４　最高株価及び最低株価は、東京証券取引所市場第一部におけるものであります。
        ５　「『税効果会計に係る会計基準』の一部改正」（企業会計基準第28号　平成30年２月16日）等を当事業年度
         の期首から適用しており、前事業年度に係る主要な経営指標等については、当該会計基準等を遡って適用した
         後の指標等となっております。
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    ２  【沿革】
      2009年５月25日
                 池田銀行及び泉州銀行は、銀行法上の認可、並びに、両行の定時株主総会、池田銀行
                 の普通株式の株主による種類株主総会、池田銀行の第一種優先株式の株主による種類
                 株主総会及び池田銀行の第二種優先株式の株主による種類株主総会の承認を前提とし
                 て、取締役会において承認の上、「株式移転計画」を作成し、両行の経営統合に関す
                 る「経営統合契約書」を締結致しました。
      2009年６月16日

                 池田銀行の第一種優先株式の株主による種類株主総会において議決権を行使すること
                 ができる株主の全員から書面による同意の意思表示を得たので、会社法第325条及び第
                 319条第１項により、両行が共同で株式移転の方法により当社を設立し、両行がその完
                 全子会社となることについて、同種類株主総会の決議があったものとみなされまし
                 た。
      2009年６月25日

                 池田銀行の第二種優先株式の株主による種類株主総会において議決権を行使すること
                 ができる株主の全員から書面による同意の意思表示を得たので、会社法第325条及び第
                 319条第１項により、両行が共同で株式移転の方法により当社を設立し、両行がその完
                 全子会社となることについて、同種類株主総会の決議があったものとみなされまし
                 た。
      2009年６月26日

                 池田銀行及び泉州銀行の定時株主総会並びに池田銀行の普通株式の株主による種類株
                 主総会において、両行が共同で株式移転の方法により当社を設立し、両行がその完全
                 子会社となることについてそれぞれ決議致しました。
      2009年10月１日

                 池田銀行及び泉州銀行が株式移転の方法により当社を設立致しました。当社の普通株
                 式を株式会社東京証券取引所及び株式会社大阪証券取引所に上場致しました。
      2010年１月13日

                 池田銀行及び泉州銀行の取締役会において、関係当局の認可を前提として、合併契約
                 を締結することを決議し、両行は合併契約を締結致しました。また、当社の取締役会
                 において、関係当局の認可を前提として、両行が合併することを承認する旨を決議致
                 しました。
      2010年５月１日

                 当社の完全子会社である池田銀行と泉州銀行は、存続会社を池田銀行として合併し、
                 商号を株式会社池田泉州銀行(以下「池田泉州銀行」という。)に変更しました。
      2012年１月４日

                 当社の完全子会社である池田泉州銀行は、合併後併存しておりました旧池田銀行、旧
                 泉州銀行の基幹系システムを、旧池田銀行のシステムである「ＮＴＴデータ地銀共同
                 センター」へ統合しました。
      2013年７月16日

                 大阪証券取引所の現物市場の東京証券取引所への統合に伴い、大阪証券取引所への上
                 場を廃止しました。
      2013年９月２日

                 池田泉州ＴＴ証券株式会社の開業に伴い、第三者割当増資を引き受け、同社を連結子
                 会社としました。
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    ３  【事業の内容】
      当社及び当社の関係会社は、「銀行業」の単一セグメントであるため、セグメント情報を記載しておりません。そ
     のため、事業の種類別の事業の内容を記載しております。
      当社は、銀行、その他銀行法により子会社とすることのできる会社の経営管理及び付帯する業務を行っておりま
     す。
      当社及び当社の関係会社は、当社、連結子会社24社及び持分法適用関連会社２社で構成され、銀行業務を中心に証
     券業務、リース業務、信用保証業務、クレジットカード業務などの金融サービスを提供しております。
      当社及び当社の関係会社の事業に係る位置づけは、次のとおりであります。
     〔銀行業務〕
      株式会社池田泉州銀行の本店及び支店の136カ店、出張所６カ所において、預金業務、貸出業務、商品有価証券売買
     業務、有価証券投資業務、内国為替業務、外国為替業務、社債受託及び登録業務等の受託等業務並びに付帯業務(代理
     業務、債務の保証、証券投資信託・保険商品の窓口販売業務、証券仲介業務等)を行っております。また、子会社の池
     田泉州コーポレート・パートナーズ株式会社において、貸出業務を行っております。
     〔証券業務〕
      子会社の池田泉州ＴＴ証券株式会社において、証券業務を行っております。
     〔リース業務〕
      子会社の池田泉州リース株式会社及び池田泉州オートリース株式会社において、産業機械、工作機械、電子計算
     機・事務用機器、自動車等のリース業務を行っております。
     〔信用保証業務〕
      子会社の池田泉州信用保証株式会社及び近畿信用保証株式会社において、池田泉州銀行の住宅ローン等の保証業務
     を行っております。
     〔クレジットカード業務〕
      子会社の株式会社池田泉州ＪＣＢ、株式会社池田泉州ＤＣ及び株式会社池田泉州ＶＣの３社において、クレジット
     カード業務等を行っております。
     〔その他業務〕
      上記の業務のほか、子会社・関連会社において、ベンチャーキャピタル業務、コンピューターソフト開発・販売業
     務、投資助言業務・投資一任業務、情報サービス提供業務を行っております。また、子会社・関連会社において、株
     式会社池田泉州銀行の従属業務(現金精算・印刷・事務代行業務、担保不動産評価・調査業務、駅のＡＴＭの企画・運
     営業務等)を行っております。
      なお、当社は特定上場会社等に該当し、インサイダー取引規制の重要事実の軽微基準のうち、上場会社の規模との
     対比で定められる数値基準については、連結ベースの計数に基づいて判断することになります。
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      ［事業系統図］
      　当社及び当社の関係会社の事業系統図は次のとおりであります。(2019年３月31日現在)
     (注)   １　2019年５月24日に、池田泉州モーゲージサービス株式会社は、清算が結了しました。











        ２　2019年５月28日に、エイ・ディ安定収益追求ファンド匿名組合は、清算が結了しました。
        ３　前連結会計年度において連結子会社であった池田泉州ターンアラウンド・パートナーズ株式会社、池田泉州
          オフィスサービス株式会社及び池銀キャピタル夢仕込ファンドＫＩ投資事業有限責任組合は、清算が結了し
          たため、当連結会計年度より連結の範囲から除外しております。
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    ４  【関係会社の状況】
                                  議決権の

                                            当社との関係内容
                       資本金           所有割合
                            主要な事業
         名称       住所     又は出資金            （被所有
                                      役員の
                             の内容
                                          資金         設備の    業務
                      (百万円)            　割合）
                                      兼任等       営業上の取引
                                          援助         賃貸借    提携
                                   (％)
                                       (人)
       (連結子会社)
                                             経営管理
                                   100.00                当社へ建
                                             預金取引関係
       株式会社池田泉                                 9
              大阪市北区         61,385   銀行業務         (―)        ―        物の一部     ―
       州銀行                                 (9)
                                   [―]                賃貸
                                   60.00
       池田泉州ＴＴ証
              大阪市北区         1,250   証券業務         (―)    ―   ―  経営管理        ―    ―
       券株式会社
                                   [―]
       池田泉州コーポ                            100.00
                                        2
       レート・パート       大阪市北区          100  銀行業務        (100.00)         ―     ―     ―    ―
                                        (2)
       ナーズ株式会社                            [―]
                                   100.00
       池田泉州リース
              大阪市北区           50  リース業務        (100.00)     ―    ―     ―     ―    ―
       株式会社
                                   [―]
                                   95.00
       池田泉州オート                                 1
              大阪市淀川区           80  リース業務        (95.00)        ―     ―     ―    ―
       リース株式会社                                (―)
                                   [―]
                                   100.00
       池田泉州信用保
              大阪府池田市          180  信用保証業務        (100.00)     ―    ―     ―     ―    ―
       証株式会社
                                   [―]
                                   100.00
       近畿信用保証株
              大阪府貝塚市          100  信用保証業務        (100.00)     ―    ―     ―     ―    ―
       式会社
                                   [―]
                                   100.00
       株式会社池田泉                    クレジットカー              2
              大阪市北区           60         (100.00)         ―     ―     ―    ―
       州ＪＣＢ                    ド業務             (2)
                                   [―]
                                   100.00
       株式会社池田泉                    クレジットカー              2
              大阪市北区           30         (100.00)         ―     ―     ―    ―
       州ＤＣ                    ド業務             (2)
                                   [―]
                                   100.00
       株式会社池田泉                    クレジットカー              2
              大阪市北区           40         (100.00)         ―     ―     ―    ―
       州ＶＣ                    ド業務             (2)
                                   [―]
                                   100.00
       池田泉州キャピ                    ベンチャーキャ              1
              大阪市北区           90         (100.00)         ―     ―     ―    ―
       タル株式会社                    ピタル業務             (1)
                                   [―]
       池田泉州ビジネ                    現金精算・印        100.00
       スサービス株式       大阪市北区           30  刷・事務代行業        (100.00)     ―    ―     ―     ―    ―
       会社                    務         [―]
       池田泉州モー                            100.00
                           担保不動産評
       ゲージサービス       大阪府池田市           20         (100.00)     ―   ―     ―     ―    ―
                           価・調査業務
       株式会社                            [―]
                           コンピューター        98.00
       池田泉州システ                                 1
              大阪市北区           50  ソフト開発・販        (98.00)        ―     ―     ―    ―
       ム株式会社                                (―)
                           売業務         [―]
                                   100.00
       池田泉州投資顧                    投資助言業務・              1
              大阪市北区          120          (100.00)         ―     ―     ―    ―
       問株式会社                    投資一任業務             (1)
                                   [―]
       池田泉州キャピ
       タルニュービジ
                           ベンチャー企業
       ネスファンド４       大阪市北区          500           ―    ―   ―     ―     ―    ―
                           への投資業務
       号投資事業有限
       責任組合
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                                  議決権の
                                            当社との関係内容
                       資本金           所有割合
                            主要な事業
         名称       住所     又は出資金            （被所有
                                      役員の
                             の内容
                                          資金         設備の    業務
                      (百万円)            　割合）
                                      兼任等       営業上の取引
                                          援助         賃貸借    提携
                                   (％)
                                       (人)
       池田泉州キャピ
       タル事業承継
                           ベンチャー企業
       ファンド絆投資       大阪市北区         1,000            ―    ―   ―     ―     ―    ―
                           への投資業務
       事業有限責任組
       合
       池田泉州キャピ
       タル夢仕込ファ                    ベンチャー企業
              大阪市北区          100           ―    ―   ―     ―     ―    ―
       ンドＯＩ投資事                    への投資業務
       業有限責任組合
       エイ・ディ安定
                           有価証券の運用
       収益追求ファン       大阪市中央区          300           ―    ―   ―     ―     ―    ―
                           業務
       ド匿名組合
       ＳＩみらいファ                    中小企業の事業
       ンド１号投資事       大阪市北区          300  再生のための投         ―    ―   ―     ―     ―    ―
       業有限責任組合                    資業務
       池田泉州キャピ
       タル事業承継
                           ベンチャー企業
       ファンド絆２号       大阪市北区         1,000            ―    ―   ―     ―     ―    ―
                           への投資業務
       投資事業有限責
       任組合
       ＳＩ地域創生
                           ベンチャー企業
       ファンド投資事       大阪市北区          325           ―    ―   ―     ―     ―    ―
                           への投資業務
       業有限責任組合
       ＳＩ創業応援
                           ベンチャー企業
       ファンド投資事       大阪市北区          300           ―    ―   ―     ―     ―    ―
                           への投資業務
       業有限責任組合
       池田泉州キャピ
       タルニュービジ
                           ベンチャー企業
       ネスファンド５       大阪市北区          500           ―    ―   ―     ―     ―    ―
                           への投資業務
       号投資事業有限
       責任組合
       (持分法適用関連
       会社)
                                   17.50
       株式会社自然総                    情報サービス提              2
              大阪府池田市           80          (―)        ―     ―     ―    ―
       研                    供業務             (2)
                                   [―]
       株式会社ステー                            40.00
                           駅のＡＴＭの企              2
       ションネット       大阪市北区          100          (40.00)        ―     ―     ―    ―
                           画・運営業務             (―)
       ワーク関西                            [―]
      (注)   １   当社グループは、「銀行業」の単一セグメントであるため、セグメント情報を記載しておりません。その
          ため、「主要な事業の内容」欄には、事業の種類を記載しております。
         ２   上記関係会社のうち、特定子会社に該当するのは、株式会社池田泉州銀行であります。
         ３   「議決権の所有割合(被所有割合)」欄の(                     )内は子会社による間接所有の割合(内書き)、[                        ]内は「自己
          と出資、人事、資金、技術、取引等において緊密な関係があることにより自己の意思と同一の内容の議決権
          を行使すると認められる者」又は「自己の意思と同一の内容の議決権を行使することに同意している者」に
          よる所有割合(外書き)であります。
         ４   「当社との関係内容」の「役員の兼任等」欄の(                        )内は、当社の役員(内書き)であります。
         ５   上記関係会社のうち、株式会社池田泉州銀行の経常収益(連結会社相互間の内部取引を除く)は、連結財務
          諸表の経常収益の100分の10を超えております。主要な損益情報等につきましては、以下のとおりでありま
          す。
          (1)経常収益                    81,315百万円
          (2)経常利益　　　　　           7,957   〃
          (3)当期純利益　　　          　5,713    〃
          (4)純資産額                  213,864    〃
          (5)総資産額               5,434,204     〃
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    ５  【従業員の状況】
      (1)　連結会社における従業員数
                                                2019年３月31日現在
                                      クレジット
            銀行業務       証券業務      リース業務      信用保証業務              その他業務        合計
                                      カード業務
              2,483        115       37       21       31       90     2,777
     従業員数
      （人）
             [ 1,029   ]     [ － ]     [ 10 ]     [ 40 ]     [ 14 ]     [ 94 ]    [ 1,187   ]
     （注）１　従業員数は、嘱託及び臨時従業員1,199人を含んでおりません。
        ２　嘱託及び臨時従業員は、[　]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
        ３   当社グループは、「銀行業」の単一セグメントであるため、セグメント情報を記載しておりません。その
         ため、事業の種類別の従業員数を記載しております。
        ４   従業員数は、執行役員21人を含んでおりません。
        ５　当連結会計年度において、その他業務の従業員数は、池田泉州銀行への業務移管に伴い、前連結会計年度
         末と比べて39人減少しました。
      (2)　当社の従業員数

                                                2019年３月31日現在
       従業員数（人）             平均年齢（歳）            平均勤続年数（年）             平均年間給与（千円）
                5            54.6             31.9             8,900

     （注）１      当社従業員は全員、池田泉州銀行の出向者であります。なお、上記のほかに池田泉州銀行101人の兼務者が
         従事しております。
        ２   当社グループは、「銀行業」の単一セグメントであるため、セグメント情報を記載しておりません。な
         お、当社の従業員はすべてその他業務に属しております。
        ３   平均勤続年数は、出向元での勤務年数を通算しております。
        ４   平均年間給与は、３月末の当社従業員に対して支給された年間の給与、賞与及び基準外賃金を合計したも
         のであります。
        ５   当社は、嘱託及び臨時従業員を雇用しておりません。
      (3)　労働組合の状況

         当社には、労働組合はありません。また、当社グループには、池田泉州銀行職員組合と池田泉州銀行従業員組
        合の２つがあり、組合員数は池田泉州銀行職員組合2,084人、池田泉州銀行従業員組合１人であります。双方の
        組合とも労使間においては特記すべき事項はありません。
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    第２   【事業の状況】
    １  【経営方針、経営環境及び対処すべき課題等】

      以下の記載における将来に関する事項は、当連結会計年度末現在において当社グループ(当社及び連結子会社)が判
     断したものであります。
     (1)  経営方針

       当社グループは、「幅広いご縁」と「進取の精神」を大切に、お客さまのニーズに合ったサービスを提供し、地
      域の皆さまに「愛される」金融グループを目指しております。
       関西地域における代表的な金融グループとして、以下の６つの経営方針の下、役職員一同総力を挙げて経営の諸
      課題に取り組んでまいります。
       ①人と人のふれあいを大切にし、誠実で親しみやすく、お客さまから最も「信頼される」金融グループを創りま
       す。
       ②情報収集と時代の先取りに励み、先進的で高品質なサービスの提供によって、地域での存在感が最も高い金融
       グループを創ります。
       ③健全な財務体質、高い収益力、経営効率の優位性を持つとともに、透明性の高い経営を行い、株主の信頼に応
       えます。
       ④産・学・官のネットワークを活用し、様々なマッチングを通して、「地域との共生」を進めます。
       ⑤法令やルールを厳守し、環境に配慮した企業活動を行うことによって、社会からの信頼向上に努めます。
       ⑥グループ行員に、自由闊達に能力を発揮し、また能力向上を図れる職場を提供するとともに、よき市民として
       の成長を支援していきます。
     (2)  経営環境

      当連結会計年度におけるわが国経済は、年度末にかけて海外経済減速の影響がみられるものの、所得から支出への
     前向きの循環メカニズムが働くもとで、緩やかに拡大しました。また、海外経済は、総じてみれば緩やかな成長が続
     くもとで、輸出は増加基調を維持しましたが、年度末にかけて海外経済減速の影響を受け、弱めの動きとなりまし
     た。
      物価情勢につきましては、国際商品市況や為替相場の動きを反映して、国内企業物価は０％台半ばの伸びとなり、
     消費者物価（生鮮食品除く）は、前年比０％台後半の伸びとなりました。
      金融情勢に目を転じますと、日本銀行によるマイナス金利政策（長短金利操作付き量的・質的金融緩和）が維持さ
     れ、きわめて緩和した状態が続きました。無担保コールレート（翌日物）は小幅のマイナス圏で、長期金利は、概ね
     ゼロ％近傍のプラス圏で、それぞれ推移しました。
      日経平均株価につきましては、米国経済の強さを受けて円安ドル高が進行し、10月には27年ぶりの高値となる２万
     4,270円を付けました。しかしながら、グローバルな景気減速懸念が高まる中で、国内の景気・企業業績への期待も後
     退し、12月には１年３カ月ぶりに２万円台を割り込みましたが、年度末にかけて、米中の貿易摩擦の緩和に対する期
     待感から、２万1,000円台を回復しました。
     (3)  対処すべき課題

      当社グループは、取り巻く経営環境の変化を踏まえ、グループとして進むべき道を明確にするとともに、構造改革
     にいち早く取り組むため、第３次中期経営計画を１年前倒しで終了させ、新たに2018年度から2020年度までの３年間
     を計画期間とする第４次中期経営計画（以下、「新中期計画」）をスタートいたしました。新中期計画では、上記３
     年間を当社グループが、あるべき姿を実現していくための「体質強化期間」と位置づけ、「地域への弛まぬ貢献」と
     次世代に向けた「パラダイムシフト」を新中期計画の二本の柱として掲げ、収益構造の抜本的な見直しを図るべく、
     有価証券の運用に頼らずに本業利益を向上させる計画を策定し、その達成に向けて努力を続けております。
      一つ目の柱である「地域への弛まぬ貢献」については、お客さまとのリレーションを通じた提案力の強化、事業承
     継や相続・ビジネスマッチングへの対応力強化、地元自治体との連携強化等に継続して取り組んでおります。
      地域のニーズに合ったサポートメニューを拡充し、10月に寄付型私募債「絆ふかまる」の取扱いを、12月には銀行
     では全国初となる有料職業紹介業務の取扱いを、2019年１月にはきらぼし銀行と連携し「前給サービス」の取扱いを
     それぞれ開始いたしました。また、11月に近畿地銀としては初となるベトナム・ホーチミンに駐在員事務所を開設
     し、海外ビジネスのサポート体制の拡充を図りました。
      一方の次世代に向けた「パラダイムシフト」については、次世代のお客さまのニーズに適応するとともに、厳しい
     環境下でも一定の収益を上げ得る経営体質に生まれ変わるため、効率化・合理化、そしてコスト削減の実現に向けた
     徹底した構造改革を、これまでの常識や価値観に囚われることなく、全力で推し進めてまいります。
      また、2018年５月に、池田泉州銀行を含む地方銀行７行で、デジタル化戦略に関する連携協定（フィンクロス・
     パートナーシップ）を締結し、共同出資会社（株式会社フィンクロス・デジタル）を６月に設立しました。同月に
     は、池田泉州銀行において、頭取を委員長とするコスト改革委員会（2019年５月　生産性向上委員会へ統合）を設置
     し、厳しい環境下でも一定の収益を上げ得る経営体質に転換を推し進め、2018年度のＯＨＲは前年度比10％改善し
     79％となりました。
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      店舗運営につきましては、９月に帝塚山支店が「南港通」に面した幹線道路沿いに、10月に難波支店がなんばの新
     しいランドマークである「なんばスカイオ」の１階に、それぞれ移転オープンいたしました。また、2019年１月に中
     山台支店が個人のお客さまへのニーズに特化した店舗として、リニューアルオープンいたしました。
      今後約２年間かけて抜本的な店舗機能の見直しを実施し、有人拠点138カ店のうち21カ店を店舗内店舗化で117カ店
     とし、さらに、その117カ店をエリア制の導入により、マーケットに応じて29エリア（84カ店）と33カ店の独立店等に
     再編することにより、収益体質の強化を図ってまいります。
      2019年１月には、提案力の更なる強化を図るため、池田泉州銀行の本部組織の変更を実施いたしました。リレー
     ションユニットの組織再編によるお客さまへの提案力強化、ＩＣＴ戦略に係る体制強化、営業力の強化に向けた本部
     スリム化を行い、同行の本部組織体制は、１本部、２ユニット、１地区本部・10部、１センター、１室（変更前：４
     本部、２ユニット、１地区本部・14部、３事務所、１センター・３室）となりました。
      「真にお客さまのためになる金融商品・サービスを提供」することで「お客さまの成長・発展に貢献」し、「お客
     さまと共に成長」し安定的な収益を確保する「好循環の創造」を実現させていくことが我々地域金融機関としての責
     務であり、この認識は現在もまたこれからも変わることはありません。足元の課題を明確にした上で、引き続き当社
     グループの総力を結集し、お客さま本位の業務運営を実践するなかで、お客さまと共に成長していきたいと考えてお
     ります。
     ・第４次中期経営計画の進捗状況

                             2018年度           2019年度           2020年度







         持株会社連結当期純利益                                        新中期計画最終年度
           当初計画                   60億円           66億円          70億円以上
           実績（予想）                   61億円          （40億円）           （57億円）
         池田泉州銀行本業利益
           当初計画                   9億円           12億円           28億円
           実績（予想）                   39億円          （26億円）           （37億円）
         体質強化コスト
           有価証券含み損処理                   92億円           25億円            －
           店舗改革コスト・与信コスト                   19億円           29億円           23億円
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    ２  【事業等のリスク】
      有価証券報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可
     能性のある事項には、以下のようなものがあります。
      なお、以下の記載における将来に関する事項は、本有価証券報告書提出日（2019年６月26日）現在において当社グ
     ループ(当社及び連結子会社)が判断したものであります。
     (1)  事業戦略に関するリスク

       当社グループは、2018年度からの３年間を計画期間とした第４次中期経営計画を策定いたしました。
       しかしながら、企図した経営戦略が当初想定していた結果をもたらさない、また事業計画が達成できない等によ
      り、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性があります                                     。なお、当社グループの第４次中期
      経営計画の内容につきましては、有価証券報告書「第２　事業の状況　１経営方針、経営環境及び対処すべき課題
      等　(3)    対処すべき課題」に記載しております。
     (2)  優先株式の取得に関するリスク
       当社は、第１回第七種優先株式を発行しております。当社は、当社グループとしての最適な資本政策を常に検討
      しており、今後、必要に応じて優先株式を取得する場合には、当社グループの財政状態、分配可能額や当社の株価
      が影響を受ける可能性があります。
     (3)  優先株式による希薄化リスク
       当社は、2015年２月23日開催の取締役会において、第１回第七種優先株式（以下「同優先株式」という。）を
      25,000,000株発行することを決議し、同年４月７日に発行いたしました。同優先株式は、取得請求権のない優先株
      式であり、第１回第七種優先株主(以下「同優先株主」という。)は、当社普通株式を対象とした取得請求権を有し
      ません。当社は、2022年７月１日以降、一定の条件の下、法令上可能な範囲で同優先株式を金銭を対価として取得
      することができる他、株主総会の決議に基づき同優先株主との合意により同優先株式の金銭による取得をすること
      もできます。ただし、これらの取得が実施されなかった場合には、2025年３月31日に当社が同優先株式を取得する
      のと引換に当社普通株式を交付いたします（以下「一斉取得」という。）。
       同優先株式に係る一斉取得において交付する普通株式数は、2025年３月31日に先立つ45取引日目に始まる30連続
      取引日の毎日の終値の平均値に相当する金額により算出するため現時点では未確定でありますが、仮に下限取得価
      額で株式を交付するとした場合、当社は最大で53,879,310株の当社普通株式を同優先株主に対し交付する可能性が
      あり、当社の発行済普通株式数が増加します。
       当社は、同優先株式を金銭により取得する方針を有しておりますが、同優先株式の一斉取得により、当社の発行
      済普通株式数が増加し、当社普通株式の既存持分の希薄化が生じる可能性があります。
     (4)  地域経済への依存のリスク
       当社グループは、関西地区を主要な営業基盤としております。当社グループは、関西地区のうちの特定の地域又
      は特定の顧客へ過度に依存することがないように営業を行っておりますが、主要な営業地域の経済が悪化した場合
      には、取引先の業況悪化等を通じて信用リスクが増大し、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす
      可能性があります。
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     (5)  競争に関するリスク
       当社グループの主要な営業基盤は、既存のメガバンクや他の地元金融機関に加え、近隣地銀の参入等もあり、今
      後一層の競争激化が予想されます。当社グループがこのような事業環境の影響を受け、計画している営業戦略が奏
      功しないこと等により、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (6)  持株会社のリスク
       当社が銀行子会社及び関連事業を営む子会社・関連会社から受け取る配当については、一定の状況下で、様々な
      規制等により、その金額が制限される場合があります。また、これら会社が十分な利益を計上することができず、
      当社に対して配当を支払えない状況が生じた場合には、当社は当社株主に対し配当を支払えなくなる可能性があり
      ます。
     (7)  信用リスク
       貸出先の財務状況悪化等に起因する信用リスクは当社グループが保有する主要なリスクであり、当社グループの
      不良債権は、景気動向や、不動産価格及び株価の変動、貸出先の経営状況等によっては増加する可能性がありま
      す。その結果、現時点の想定を上回る信用コストが発生した場合、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響
      を及ぼす可能性があります。
     (8)  市場リスク
       当社グループの市場関連業務においては、様々な金融商品での運用を行っており、金利・為替・株式等の相場変
      動の影響を受けます。これらのリスクに対しては、ヘッジ取引等によりリスクのエクスポージャーを低減するため
      の諸施策を実施しておりますが、かかる施策によって必ずしもこれらのリスクを完全に回避することができるわけ
      ではありません。当社グループの予想を超える変動が生じた場合、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響
      を及ぼす可能性があります。
     (9)  流動性リスク
       内外の経済情勢や市場環境の変化等により、資金繰りに影響をきたしたり、通常より著しく高い金利での調達を
      余儀なくされたりする可能性があります。また、外部の格付機関が銀行子会社の格付けを引き下げた場合等にも、
      不利な条件での資金調達取引を余儀なくされる可能性があります。
     (10)事務リスク
       当社グループでは、事務処理手続きに関する諸規定を定め、それに則った正確な事務処理を励行することを徹底
      し、事務事故の未然防止を図るため事務管理体制の強化に努めております。しかしながら、これらの対策にもかか
      わらず、重大な事故・不正等が発生した場合には、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性
      があります。
     (11)システムリスク
       当社グループは、銀行子会社における営業店、ＡＴＭ及び他行とを結ぶオンラインシステムや顧客情報を蓄積し
      ている情報システムを保有しております。当社グループでは、コンピュータシステムの停止や誤作動又は不正利用
      等のシステムリスクに対してシステムの安全稼働に万全を期すほか、厳格な情報管理を行い、運用面での対策を実
      施しております。しかしながら、これらの対策にもかかわらず、重大なシステム障害が発生した場合には、決済業
      務に支障をきたす等当社グループの事業に重大な影響を及ぼす可能性があります。その結果、当社グループの財政
      状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (12)サイバー攻撃等に関するリスク
       当社グループでは、昨今急激に高まっているコンピュータウイルスへの感染や巧妙化しているサイバー攻撃など
      のリスクに備え、サイバーセキュリティに関するリスクを適切に管理する態勢の確立、リスク影響度に応じたセ
      キュリティ対策の向上、コンティンジェンシープランの策定等、様々な対策を実施しています。しかしながら、想
      定を超えるサイバー攻撃の発生やウイルス等への感染が発生した場合には、業務の停止、重要なデータの消失、機
      密情報や個人情報の盗取や漏えい等のインシデントを引き起こす可能性があります。その結果、当社グループの業
      績や信頼性に対する評判、財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (13)人的リスク
       他の金融機関や異業種との競合の結果として当社グループの求める人材を確保できない場合、人材の流出や士気
      の低下、法令等遵守の観点から問題となる行為等が発生した場合には、当社グループの経営成績や業務遂行に影響
      を及ぼす可能性があります。
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     (14)有形資産リスク
       災害や資産管理の瑕疵等の結果、有形資産の毀損や執務環境等の質の低下等が発生した場合には、当社グループ
      の業績や業務遂行に影響を及ぼす可能性があります。特に、南海地震・東南海地震等の大規模自然災害が発生した
      場合、当社グループ自身の被災による損害のほか、取引先の被災による業績悪化が、当社グループの経営成績に影
      響を及ぼす可能性があります。
     (15)各種規制の変更リスク
       当社は、池田泉州銀行及び池田泉州ＴＴ証券を子会社とする持株会社として、事業運営上の様々な公的規制や金
      融システム秩序維持のための諸規制・政策のもとで業務を遂行しておりますが、これらの諸規制・政策は、今後の
      経済及び金融市況、又は金融機関への規制に関する世界的な潮流等に応じて、変更される可能性があります。この
      ような諸規則・政策の変更については、現時点でその影響を正確に予測することは困難ですが、その変更内容及び
      事業運営に及ぼす影響の程度によっては、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性がありま
      す。
     (16)風説・風評の流布によるリスク
       銀行業界及び当社グループに対するネガティブな報道を含め、悪質な風説や風評の流布は、それが正確であるか
      否かにかかわらず、また、当社グループに該当するか否かにかかわらず、当社グループの財政状態及び経営成績並
      びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (17)外部委託に関するリスク
       当社グループは、様々な業務に関して外部への委託を行っております。業務の外部委託に当たっては、委託先の
      適格性などの検証を行うとともに、委託先の管理に努めておりますが、委託先において、委託業務遂行への支障が
      生じた場合や、情報の漏えい、紛失、不正利用などがあった場合には、当社グループの管理態勢に対する信頼が毀
      損され、また、当社グループの財政状態及び経営成績に影響を及ぼす可能性があります。
     (18)繰延税金資産に関するリスク
       現時点の会計基準では、ある一定の状況において、実現すると見込まれる税務上の便益を繰延税金資産として計
      上することが認められております。繰延税金資産の計算は、将来の課税所得に関する様々な予測・仮定に基づいて
      おり、実際の結果がかかる予測・仮定とは異なる可能性があります。当社グループは、一般に公正妥当と認められ
      る会計基準に基づき繰延税金資産を貸借対照表に計上しておりますが、今後も、当社グループの将来の課税所得の
      予測に基づいて繰延税金資産の一部又は全額の回収ができないと判断される場合や、将来的に制度の変更により繰
      延税金資産の算入額が規制された場合には、当社グループの財政状態及び経営成績に影響を及ぼす可能性がありま
      す。
     (19)自己資本比率に関するリスク
       当社グループは、連結自己資本比率を平成18年金融庁告示第20号に定められる国内基準(４％)以上に維持する必
      要があります。また、当社グループの銀行子会社は、連結自己資本比率及び単体自己資本比率を平成18年金融庁告
      示第19号に定められる国内基準(４％)以上に維持する必要があります。これらの「告示」の一部改正が2013年３月
      ８日に公布され、規制上の自己資本を普通株式・内部留保等を中心とした「コア資本」と定義する等の新しい基準
      が2014年３月31日から適用されております。
       当社グループ又は銀行子会社の自己資本比率が、求められる水準を下回った場合、金融庁長官から業務の全部又
      は一部の停止命令等を含む様々な命令を受けることとなり、当社グループの事業、財政状態及び経営成績に影響を
      及ぼす可能性があります。当社グループ又は銀行子会社の自己資本比率に影響を与える主な要因として以下のもの
      があります。
      ・不良債権処理額の増加による与信関連費用の増加
      ・株価の下落、市場金利の上昇
      ・繰延税金資産の取崩し
      ・自己資本比率の基準及び算定方法の変更
      ・本項記載のその他の不利益な展開
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     (20)情報漏洩に関するリスク
       当社グループでは、膨大な顧客情報を保有しているため、情報管理に関する内部管理体制の整備により、情報資
      産の厳正な管理に努めております。しかしながら、顧客情報や経営情報などの漏洩、紛失、改ざん、不正利用等が
      発生し、当社グループの信用低下等が生じた場合、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性
      があります。
     (21)退職給付債務に関するリスク
       当社グループの退職給付費用及び債務は、割引率等数理計算上で設定される前提条件に基づき算出しておりま
      す。これらの前提条件が変更された場合、又は実際の年金資産の時価が下落した場合、当社グループの財政状態及
      び経営成績に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (22)固定資産減損に関するリスク
       今後の経済環境の動向や不動産価格の変動等により、当社グループが所有する固定資産に減損処理に伴う損失が
      発生し、当社グループの経営成績に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (23)外的要因に関するリスク
       自然災害やテロ等外部要因によるシステムや社会インフラの大規模な障害発生等及び感染症(新型インフルエンザ
      等)の流行等により、当社グループの業務の一部が不全となった場合、当社グループの経営成績や業務遂行に悪影響
      を及ぼす可能性があります。
     (24)訴訟等のリスク
       当社グループは事業活動を行う上で、会社法、金融商品取引法、銀行法等の法令諸規制を受けるほか、各種取引
      上の契約を締結しております。当社グループはこれら法令諸規制や契約内容が遵守されるよう法務リスク管理等を
      行っておりますが、法令解釈の相違、法令手続きの不備により法令諸規制や契約内容を遵守できなかった場合に
      は、当社グループの財政状態及び経営成績に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (25)内部統制の構築等に関するリスク
       当社は、金融商品取引法に基づき、連結財務諸表に関して財務報告に係る内部統制報告書を開示しております。
      また、会社法上の規定に従い、内部統制システムの構築を行っております。
       当社グループとして、金融商品取引法や会社法等に基づく内部統制に関する体制の構築・維持・運営に努めてお
      りますが、予期しない問題が発生した場合等において内部統制について開示すべき重要な不備が存在する等の場合
      には、当社グループの財政状態及び経営成績並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
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    ３  【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
      以下の記載における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において当社グループ(当社及び連結子会社)
     が判断したものであります。
     (1)  経営成績の分析

      ①   連結粗利益
        当連結会計年度の連結粗利益については、資金利益が23億69百万円減少しましたが、役務取引等利益並びにそ
       の他業務利益が、それぞれ５億54百万円並びに75億77百万円増加したことから、前連結会計年度比57億63百万円
       増加して、510億44百万円となりました。
       イ   資金利益
         当連結会計年度の資金利益については、預金利息並びに社債利息などの資金調達費用が前連結会計年度比１
        億80百万円減少しましたが、貸出金利息並びに有価証券利息配当金の減少などにより資金運用収益も前連結会
        計年度比25億50百万円減少したことから、前連結会計年度比23億69百万円減少して、435億59百万円となりまし
        た。
       ロ   役務取引等利益
         当連結会計年度の役務取引等利益については、役務取引等収益が預金・貸出業務並びに投資信託・保険販売
        業務などを中心に前連結会計年度比３億92百万円増加し、役務取引等費用が前連結会計年度比１億62百万円減
        少したことから、前連結会計年度比５億54百万円増加し、143億４百万円となりました。
       ハ   その他業務利益
         当連結会計年度のその他業務利益については、国債等債券関係損益が前連結会計年度比43億53百万円改善し
        たことを主因として、前連結会計年度比75億77百万円改善し、68億19百万円の損失となりました。
      ②   経常利益

        連結粗利益は前連結会計年度比57億63百万円増加して、510億44百万円となりました。営業経費は前連結会計年
       度比27億96百万円減少して、486億57百万円となり、与信関連費用は前連結会計年度比48億円増加して31億27百万
       円となりました。また、株式等関係損益は前連結会計年度比94億20百万円減少して、90億31百万円の利益となり
       ました。以上の結果、当連結会計年度の経常利益は、前連結会計年度比45億８百万円減少して、96億98百万円と
       なりました。
      ③   親会社株主に帰属する当期純利益

        経常利益は前連結会計年度比45億８百万円減少して、96億98百万円となり、特別損益は池田泉州銀行の抜本的
       な店舗機能見直し実施に伴い、一時的な費用として、固定資産の減損損失を計上するに至り、前連結会計年度比
       38億96百万円減少して、22億11百万円の損失となったことから、税金等調整前当期純利益は、前連結会計年度比
       84億５百万円減少して、74億87百万円となりました。また、法人税等合計は前連結会計年度比59億７百万円減少
       して、12億94百万円となりました。以上の結果、当連結会計年度の親会社株主に帰属する当期純利益は、前連結
       会計年度比22億56百万円減少しましたが、業績目標の60億円を上回る61億39百万円となりました。
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      主要損益の状況
                        前連結会計年度(Ａ)            当連結会計年度(Ｂ)             増減(Ｂ)－(Ａ)

                          （百万円）            （百万円）             (百万円)
     連結粗利益                           45,281            51,044             5,763
     　資金利益                           45,928            43,559            △2,369
     　役務取引等利益                           13,750            14,304              554
     　その他業務利益                          △14,396             △6,819             7,577
     営業経費(△)                           51,453            48,657            △2,796
     与信関連費用(△)                          △1,673             3,127            4,800
     　うち貸出金償却(△)                           2,145            4,202            2,057
     　うち貸倒引当金戻入益                           2,254             289          △1,965
     　うち償却債権取立益                           1,375            1,292             △83
     株式等関係損益                           18,451             9,031           △9,420
     持分法による投資損益                             27            27             0
     その他                            225           1,379            1,154
     経常利益                           14,206             9,698           △4,508
     特別損益                           1,685           △2,211            △3,896
     税金等調整前当期純利益                           15,892             7,487           △8,405
     法人税等合計(△)                           7,201            1,294           △5,907
     　法人税、住民税及び事業税(△)                            966           1,313             347
     　法人税等調整額(△)                           6,235             △19          △6,254
     当期純利益                           8,691            6,192           △2,499
     非支配株主に帰属する当期純利益(△)                            295             52          △243
     親会社株主に帰属する当期純利益                           8,395            6,139           △2,256
    連結粗利益＝(資金運用収益－資金調達費用)＋(役務取引等収益－役務取引等費用)
    　　　　　＋(その他業務収益－その他業務費用) 
     (2)　財政状態の分析

      ①   預金残高
        当連結会計年度末の預金残高は、銀行業務において、前連結会計年度末比                                   434億円増加      して、   ４兆9,455億円       と
       なりました。
                        前連結会計年度末(Ａ)            当連結会計年度末(Ｂ)              増減(Ｂ)－(Ａ)

                           (百万円)            (百万円)            (百万円)
     預金                         4,902,103            4,945,548              43,445
     　うち個人預金                         3,825,365            3,842,757              17,392
      ②　貸出金残高

        当連結会計年度末の貸出金残高は、銀行業務において、地元中小企業への事業性貸出を中心に、前連結会計年
       度末比   156億円増加      して、   ３兆9,130億円       となりました。
                        前連結会計年度末(Ａ)            当連結会計年度末(Ｂ)              増減(Ｂ)－(Ａ)

                           (百万円)            (百万円)            (百万円)
     貸出金                         3,897,405            3,913,086              15,681
     　うち住宅ローン                         1,731,354            1,758,960              27,606
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      ③　有価証券残高
        当連結会計年度末の有価証券残高は、銀行業務において、株式、外国証券並びに投資信託を売却したことを主
       因として、前連結会計年度末比              1,236億円減少       して、   6,127億円     となりました。
                        前連結会計年度末(Ａ)            当連結会計年度末(Ｂ)              増減(Ｂ)－(Ａ)

                           (百万円)            (百万円)            (百万円)
     有価証券                          736,415            612,741           △123,674
     (3)　キャッシュ・フローの状況の分析

    　　（資本の財源及び資本の流動性についての情報）
       当社グループは、地域金融グループとして、地元の中小企業向けへ積極的に資金を供給するとともに、有価証券
      投資などのマーケットにおける資金運用を行っております。また、個人顧客を中心に預金の安定的な調達を行うと
      ともに、必要に応じてコールマネーや債券貸借取引受入担保金などのマーケットにおける資金調達も行っておりま
      す。
       当社グループの現金及び現金同等物の当連結会計年度末残高は、前連結会計年度末比307億78百万円増加して、
      7,368億24百万円        となり、十分な手元流動性を確保しております。また、当社グループは、流動性リスク管理規定を
      制定し、資金の運用・調達状況をきめ細かく把握することを通じて、保有資産の流動性の確保や調達手段の多様化
      を図るなど、資金流動性リスクの管理に万全の体制で臨んでおります。
       なお、当面の必要資金については、自己資金にて対応する予定であります。
      （営業活動によるキャッシュ・フロー）
       前連結会計年度は、預金の増加による収入1,026億76百万円がありましたが、貸出金の増加による支出880億78百
      万円及び借用金（劣後特約付借入金を除く）、債券貸借取引受入担保金並びにコールマネー等の減少による支出
      1,320億80百万円があったことを主因に、                   1,364億16百万円の支出           となりました。当連結会計年度は、預金の増加に
      よる収入434億44百万円がありましたが、貸出金の増加による支出156億81百万円、及び借用金（劣後特約付借入金
      を除く）並びに債券貸借取引受入担保金の減少による支出867億37百万円があったことを主因に、前連結会計年度比
      829億４百万円増加して、            535億12百万円の支出          となりました。
      （投資活動によるキャッシュ・フロー）
       前連結会計年度は、有価証券の売却及び償還による収入6,025億40百万円が、有価証券の取得による支出4,132億
      51百万円を上回ったことを主因に、1,852億４百万円の収入となりました。当連結会計年度は、有価証券の売却及び
      償還による収入2,640億32百万円が、有価証券の取得による支出1,333億88百万円を上回ったことを主因に、前連結
      会計年度比     608億40百万円       減少して、1,243億64百万円の収入となりました。
      （財務活動によるキャッシュ・フロー）
       前連結会計年度は、         劣後特約付借入金の返済による支出70億円及び配当金の支払額54億87百万円                                    があったことな
      どから、    119億86百万円の支出          となりました。当連結会計年度は、                 劣後特約付社債の償還による支出200億円、配当
      金の支払額54億88百万円並びに自己株式の取得による支出153億59百万円                                  があったことなどから、前連結会計年度比
      281億77百万円減少して、401億63百万円の支出となりました。
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     （参考）
     (1)  国内・国際業務部門別収支
       当連結会計年度の資金運用収支は、国内業務部門では前連結会計年度比                                 3.6％減少     し、国際業務部門でも前連結会
      計年度比    50.4％減少     した結果、合計では前連結会計年度比                  5.2％   、 23億74百万円減少        しました。
       当連結会計年度の役務取引等収支は、国内業務部門では前連結会計年度比                                  2.8％   増加し、国際業務部門でも前連結
      会計年度比     255.4％    増加した結果、合計では前連結会計年度比                    4.0％   、 ５億54百万円増加        しました。
       当連結会計年度のその他業務収支は、国内業務部門では前連結会計年度比大幅に減少しましたが、国際業務部門
      では前連結会計年度比          96.9％増加     した結果、合計では前連結会計年度比                  52.6％   、 75億77百万円増加        しました。
                             国内業務部門          国際業務部門            合計

         種類           期別
                             金額(百万円)          金額(百万円)          金額(百万円)
                  前連結会計年度               44,416           1,525          45,941
    　資金運用収支
                  当連結会計年度               42,811            756         43,567
                                                        43
                  前連結会計年度               47,234           4,032
                                                      51,223
    　　うち資金運用収益
                                                        20
                  当連結会計年度               44,662           4,031
                                                      48,673
                                                        43
                  前連結会計年度                2,817          2,506
                                                      5,281
    　　うち資金調達費用
                                                        20
                  当連結会計年度                1,851          3,275
                                                      5,106
                  前連結会計年度               13,815           △65         13,750
    　役務取引等収支
                  当連結会計年度               14,202            101         14,304
                  前連結会計年度               20,494            201         20,695
    　　うち役務取引等収益
                  当連結会計年度               20,878            209         21,087
                  前連結会計年度                6,678           266         6,945
    　　うち役務取引等費用
                  当連結会計年度                6,676           107         6,783
                  前連結会計年度                 310        △14,707          △14,396
    　その他業務収支
                  当連結会計年度               △6,358           △460         △6,819
                  前連結会計年度                2,619          2,998          5,618
    　　うちその他業務収益
                  当連結会計年度                1,357          3,575          4,933
                  前連結会計年度                2,309          17,705          20,015
    　　うちその他業務費用
                  当連結会計年度                7,716          4,035          11,752
     (注)   １   国内業務部門は、当社及び連結子会社の円建取引であります。
        ２   国際業務部門は、連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘
         定分等は国際業務部門に含めております。
        ３   資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用(前連結会計年度                           13百万円    、当連結会計年度        ８百万円    )を控除して
         表示しております。
        ４   資金運用収益及び資金調達費用の合計欄の上段の計数は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利
         息であります。
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                                                            有価証券報告書
     (2)  国内・国際業務部門別資金運用／調達の状況
       当連結会計年度の資金運用勘定平均残高は、国内業務部門では、有価証券は減少しましたが、貸出金が増加した
      ことから、前連結会計年度比             0.1％増加     しました。また、国際業務部門では、貸出金及び有価証券が減少したことを
      中心に、前連結会計年度比            18.9％減少     しました。この結果、資金運用勘定平均残高合計は、前連結会計年度比                                 0.6％
      減少  しました。
       当連結会計年度の資金調達勘定平均残高は、国内業務部門では、預金が増加したことを中心に、前連結会計年度
      比 1.0％増加     しましたが、国際業務部門では、債券貸借取引受入担保金が減少したことを中心に、前連結会計年度比
      20.1％減少     しました。この結果、資金調達勘定平均残高合計は、前連結会計年度比                                 0.3％増加     しました。
       次に、当連結会計年度の資金運用利回りについては、国際業務部門では、主に貸出金利回りを中心に、前連結会
      計年度比    0.40％上昇     しましたが、国内業務部門では、主に有価証券利回り並びに貸出金利回りを中心に、前連結会
      計年度比    0.05％低下     しました。この結果、資金運用利回り全体では、前連結会計年度比                               0.05％低下     しました。
       当連結会計年度の資金調達利回りについては、国際業務部門では、債券貸借取引受入担保金利回り並びに借用金
      利回りを中心に、前連結会計年度比                 0.64％上昇     しましたが、国内業務部門では、主に預金利回り並びに借用金利回
      りを中心に、前連結会計年度比               0.02％低下     しました。この結果、資金調達利回り全体では、前連結会計年度比
      0.01％低下     しました。
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                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
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      ①　国内業務部門
                              平均残高           利息          利回り

         種類           期別
                             金額(百万円)          金額(百万円)            (％)
                                 ( 48,524   )         ( 43 )
                  前連結会計年度                                     1.05
                                4,458,964            47,234
    　資金運用勘定
                                 ( 33,995   )         ( 20 )
                  当連結会計年度                                     1.00
                                4,461,425            44,662
                  前連結会計年度              3,761,740            40,064           1.06
    　　うち貸出金
                  当連結会計年度              3,823,706            39,313           1.02
                  前連結会計年度                 206           0         0.19
    　　うち商品有価証券
                  当連結会計年度                 166           0         0.19
                  前連結会計年度               634,508           6,726           1.06
    　　うち有価証券
                  当連結会計年度               588,954           4,912           0.83
                  前連結会計年度                 193           0         0.00
    　　うちコールローン
    　　及び買入手形
                  当連結会計年度                 30           0         0.00
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち買現先勘定
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち債券貸借取引
    　　支払保証金
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               13,319             1         0.00
    　　うち預け金
                  当連結会計年度               14,042             2         0.02
                  前連結会計年度              5,005,621            2,817           0.05
    　資金調達勘定
                  当連結会計年度              5,055,811            1,851           0.03
                  前連結会計年度              4,813,275            2,442           0.05
    　　うち預金
                  当連結会計年度              4,861,161            1,654           0.03
                  前連結会計年度               20,702             0         0.00
    　　うち譲渡性預金
                  当連結会計年度               18,997             0         0.00
                  前連結会計年度               44,408           △17         △0.04
    　　うちコールマネー
    　　及び売渡手形
                  当連結会計年度               40,850           △17         △0.04
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち売現先勘定
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               15,001             1         0.00
    　　うち債券貸借取引
    　　受入担保金
                  当連結会計年度               36,631             3         0.00
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うちコマーシャル・
    　　ペーパー
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               117,472            117          0.10
    　　うち借用金
                  当連結会計年度               111,145             38         0.03
     (注)   １   平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、銀行業以外の連結子会社につい
         ては、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
        ２   国内業務部門は、当社及び連結子会社の円建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融
         取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
        ３   資金運用勘定は、無利息預け金の平均残高(前連結会計年度                           666,770百万円       、当連結会計年度        701,842百万円       )
         を、資金調達勘定は、金銭の信託運用見合額の平均残高(前連結会計年度                                  26,999百万円      、当連結会計年度
         27,000百万円      )及び利息(前連結会計年度            13百万円    、当連結会計年度        ８百万円    )を、それぞれ控除して表示して
         おります。
        ４   預け金は、日本銀行への預け金の利息(前連結会計年度                         377百万円     、当連結会計年度        376百万円     )を控除して表
         示しております。
        ５   (   )内は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の平均残高及び利息(内書き)であります。
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                                                            有価証券報告書
      ②　国際業務部門
                              平均残高           利息          利回り

         種類           期別
                             金額(百万円)          金額(百万円)            (％)
                  前連結会計年度               234,535           4,032           1.71
    　資金運用勘定
                  当連結会計年度               190,222           4,031           2.11
                  前連結会計年度               50,528            997          1.97
    　　うち貸出金
                  当連結会計年度               35,287           1,067           3.02
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち商品有価証券
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               171,827           2,913           1.69
    　　うち有価証券
                  当連結会計年度               145,717           2,845           1.95
                  前連結会計年度                5,192            71         1.37
    　　うちコールローン
    　　及び買入手形
                  当連結会計年度                2,624            49         1.90
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち買現先勘定
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち債券貸借取引
    　　支払保証金
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度                 209           0         0.21
    　　うち預け金
                  当連結会計年度                 283           0         0.29
                                 ( 48,524   )         ( 43 )
                  前連結会計年度                                     1.02
                                 245,454           2,506
    　資金調達勘定
                                 ( 33,995   )         ( 20 )
                  当連結会計年度                                     1.66
                                 196,133           3,275
                  前連結会計年度               18,079            86         0.47
    　　うち預金
                  当連結会計年度               16,540            97         0.58
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち譲渡性預金
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度                 569           8         1.45
    　　うちコールマネー
    　　及び売渡手形
                  当連結会計年度                 827           23         2.86
                  前連結会計年度                1,766            17         0.98
    　　うち売現先勘定
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               148,701           1,272           0.85
    　　うち債券貸借取引
    　　受入担保金
                  当連結会計年度               126,749           2,027           1.59
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うちコマーシャル・
    　　ペーパー
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               25,757            362          1.40
    　　うち借用金
                  当連結会計年度               14,349            344          2.40
     (注)   １   平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、銀行業以外の連結子会社につい
         ては、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
        ２   国際業務部門は、連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘
         定分等は国際業務部門に含めております。
        ３   資金運用勘定は、無利息預け金の平均残高(前連結会計年度                           2,466百万円      、当連結会計年度        2,357百万円      )を、
         控除して表示しております。
        ４   (   )内は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の平均残高及び利息(内書き)であります。
        ５   国際業務部門の国内店外貨建取引の平均残高は、月次カレント方式(前月末ＴＴ仲値を当該月のノンエクス
         チェンジ取引に適用する方式)により算出しております。
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      ③　合計
                              平均残高           利息          利回り

         種類           期別
                             金額(百万円)          金額(百万円)            (％)
                  前連結会計年度              4,644,975            51,223           1.10
    　資金運用勘定
                  当連結会計年度              4,617,652            48,673           1.05
                  前連結会計年度              3,812,269            41,062           1.07
    　　うち貸出金
                  当連結会計年度              3,858,994            40,381           1.04
                  前連結会計年度                 206           0         0.19
    　　うち商品有価証券
                  当連結会計年度                 166           0         0.19
                  前連結会計年度               806,335           9,640           1.19
    　　うち有価証券
                  当連結会計年度               734,671           7,757           1.05
                  前連結会計年度                5,386            71         1.32
    　　うちコールローン
    　　及び買入手形
                  当連結会計年度                2,655            49         1.88
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち買現先勘定
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うち債券貸借取引
    　　支払保証金
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               13,528             1         0.01
    　　うち預け金
                  当連結会計年度               14,325             3         0.02
                  前連結会計年度              5,202,551            5,281           0.10
    　資金調達勘定
                  当連結会計年度              5,217,950            5,106           0.09
                  前連結会計年度              4,831,355            2,528           0.05
    　　うち預金
                  当連結会計年度              4,877,702            1,752           0.03
                  前連結会計年度               20,702             0         0.00
    　　うち譲渡性預金
                  当連結会計年度               18,997             0         0.00
                  前連結会計年度               44,978            △9         △0.02
    　　うちコールマネー
    　　及び売渡手形
                  当連結会計年度               41,678             6         0.01
                  前連結会計年度                1,766            17         0.98
    　　うち売現先勘定
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               163,702           1,274           0.77
    　　うち債券貸借取引
    　　受入担保金
                  当連結会計年度               163,380           2,031           1.24
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　　うちコマーシャル・
    　　ペーパー
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               143,229            480          0.33
    　　うち借用金
                  当連結会計年度               125,495            383          0.30
     (注)   １   平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、銀行業以外の連結子会社につい
         ては、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
        ２   資金運用勘定は、無利息預け金の平均残高(前連結会計年度                           669,236百万円       、当連結会計年度        704,199百万円       )
         を、資金調達勘定は、金銭の信託運用見合額の平均残高(前連結会計年度                                  26,999百万円      、当連結会計年度
         27,000百万円      )及び利息(前連結会計年度            13百万円    、当連結会計年度        ８百万円    )を、それぞれ控除して表示して
         おります。
        ３   預け金は、日本銀行への預け金の利息(前連結会計年度                         377百万円     、当連結会計年度        376百万円     )を控除して表
         示しております。
        ４   国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の平均残高及び利息は、相殺して記載しております。
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     (3)  国内・国際業務部門別役務取引の状況
       当連結会計年度の国内業務部門の役務取引等収益は、預金・貸出業務並びに投資信託・保険販売業務を中心に前
      連結会計年度比       1.9％増加     して、   208億78百万円       となり、役務取引等費用は、前連結会計年度比ほぼ横ばいの、                             66億
      76百万円    となりました。また、国際業務部門の役務取引等収益は                          ２億９百万円      となり、役務取引等費用は             １億７百
      万円  となりました。この結果、全体の役務取引等収益は、前連結会計年度比                                  1.9％増加     して、   210億87百万円       とな
      り、役務取引等費用は、前連結会計年度比                    2.3％減少     して、   67億83百万円      となりました。
                             国内業務部門          国際業務部門            合計

         種類           期別
                             金額(百万円)          金額(百万円)          金額(百万円)
                  前連結会計年度               20,494            201         20,695
    　役務取引等収益
                  当連結会計年度               20,878            209         21,087
                  前連結会計年度                3,856            －         3,856
    　　うち預金・貸出業務
                  当連結会計年度                4,178            －         4,178
                  前連結会計年度                2,199           200         2,399
    　　うち為替業務
                  当連結会計年度                2,276           208         2,485
                  前連結会計年度                1,974            －         1,974
    　　うち証券関連業務
                  当連結会計年度                1,807            －         1,807
                  前連結会計年度                 293           －          293
    　　うち代理業務
                  当連結会計年度                 309           －          309
                  前連結会計年度                 552           －          552
    　　うち保護預り・
    　　貸金庫業務
                  当連結会計年度                 539           －          539
                  前連結会計年度                1,730            1        1,731
    　　うち保証業務
                  当連結会計年度                1,753            1        1,754
                  前連結会計年度                6,691            －         6,691
    　　うち投資信託・
    　　保険販売業務
                  当連結会計年度                6,845            －         6,845
                  前連結会計年度                6,678           266         6,945
    　役務取引等費用
                  当連結会計年度                6,676           107         6,783
                  前連結会計年度                 488          266          755
    　　うち為替業務
                  当連結会計年度                 504          107          612
     (注)   １   国内業務部門は、当社及び連結子会社の円建取引であります。
        ２   国際業務部門は、連結子会社の外貨建取引であります。
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     (4)  国内・国際業務部門別預金残高の状況
      ○　預金の種類別残高(末残)
                             国内業務部門          国際業務部門            合計

         種類           期別
                             金額(百万円)          金額(百万円)          金額(百万円)
                  前連結会計年度              4,884,024            18,078         4,902,103
    　預金合計
                  当連結会計年度              4,930,637            14,910         4,945,548
                  前連結会計年度              2,583,673              －       2,583,673
    　　うち流動性預金
                  当連結会計年度              2,737,885              －       2,737,885
                  前連結会計年度              2,281,124              －       2,281,124
    　　うち定期性預金
                  当連結会計年度              2,175,915              －       2,175,915
                  前連結会計年度               19,226          18,078          37,305
    　　うちその他
                  当連結会計年度               16,836          14,910          31,747
                  前連結会計年度                 900           －          900
    　譲渡性預金
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度              4,884,924            18,078         4,903,003
    　総合計
                  当連結会計年度              4,930,637            14,910         4,945,548
     (注)   １   国内業務部門は、当社及び連結子会社の円建取引であります。
        ２   国際業務部門は、連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘
         定分等は国際業務部門に含めております。
        ３   流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
        ４   定期性預金＝定期預金＋定期積金
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     (5)  貸出金残高の状況
      ①　業種別貸出状況(末残・構成比)
                           前連結会計年度                  当連結会計年度

           業種別
                        金額(百万円)          構成比(％)         金額(百万円)          構成比(％)
     国内
                           3,897,405         100.00         3,913,086         100.00
     (除く特別国際金融取引勘定分)
       製造業                        332,798         8.54         310,472         7.93
       農業，林業                          625       0.02            861       0.02
       漁業                          40      0.00            59      0.00
       鉱業，採石業，砂利採取業                          216       0.00            268       0.01
       建設業                        98,451        2.53         105,368         2.69
       電気・ガス・熱供給・水道業                        17,098        0.44          19,350        0.49
       情報通信業                        13,248        0.34          13,130        0.34
       運輸業，郵便業                        107,564         2.76         108,964         2.79
       卸売業，小売業                        293,397         7.53         289,326         7.39
       金融業，保険業                        169,136         4.34         156,722         4.01
       不動産業，物品賃貸業                        615,961        15.80          632,779        16.17
       学術研究，専門・技術サービス業                        15,635        0.40          14,855        0.38
      宿泊業，飲食業
                             31,206        0.80          33,268        0.85
       生活関連サービス業，娯楽業                        15,728        0.40          18,257        0.47
       教育，学習支援業                         9,695        0.25          8,972        0.23
       医療・福祉                        76,663        1.97          91,357        2.34
       その他のサービス                        88,446        2.27          88,951        2.27
       地方公共団体                        168,086         4.31         142,060         3.63
       その他                       1,843,400         47.30         1,878,053         47.99
     特別国際金融取引勘定分                          －       －           －       －
       政府等                          －       －           －       －
       金融機関                          －       －           －       －
       その他                          －       －           －       －
            合計                3,897,405        ――          3,913,086        ――
     (注)   「国内」とは、当社及び連結子会社であります。
      ②　外国政府等向け債権残高(国別)

        前連結会計年度、当連結会計年度とも該当ありません。
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     (6)  国内・国際業務部門別有価証券の状況
      ○　有価証券残高(末残)
                             国内業務部門          国際業務部門            合計

         種類           期別
                             金額(百万円)          金額(百万円)          金額(百万円)
                  前連結会計年度               72,135            －        72,135
    　国債
                  当連結会計年度               64,115            －        64,115
                  前連結会計年度               39,462            －        39,462
    　地方債
                  当連結会計年度               60,118            －        60,118
                  前連結会計年度                 －          －          －
    　短期社債
                  当連結会計年度                 －          －          －
                  前連結会計年度               245,237             －        245,237
    　社債
                  当連結会計年度               256,732             －        256,732
                  前連結会計年度               52,544            －        52,544
    　株式
                  当連結会計年度               34,273            －        34,273
                  前連結会計年度               185,645          141,388          327,034
    　その他の証券
                  当連結会計年度               105,037           92,463          197,500
                  前連結会計年度               595,026          141,388          736,415
         合計
                  当連結会計年度               520,277           92,463          612,741
     (注)   １   国内業務部門は、当社及び連結子会社の円建取引であります。
        ２   国際業務部門は、連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建外国証券は、国際業務部門に含めてお
         ります。
        ３   「その他の証券」には、外国証券を含んでおります。
    (自己資本比率の状況)

    (参考)
    　自己資本比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等
    に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第20号)に定
    められた算式に基づき、連結ベースについて算出しております。
    　なお、当社は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては基礎的内部格付手法を採用しており
    ます。
     連結自己資本比率(国内基準)
                                                (単位：百万円、％)
                                 2018年３月31日              2019年３月31日
     １．連結自己資本比率(２／３)                                    11.43               9.49

     ２．連結における自己資本の額                                   250,612              216,621

     ３．リスク・アセットの額                                  2,192,207              2,281,057

     ４．連結総所要自己資本額                                   87,688              91,242

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    (資産の査定)
     (参考)
    　資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(平成10年法律第132号)第６条に基づき、池田泉州
    銀行の貸借対照表の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証して
    いるものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(昭和23年法律第25号)第２条第３項に規定する有価証券の私募に
    よるものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの
    並びに貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借
    契約によるものに限る。)について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
    １　破産更生債権及びこれらに準ずる債権

      破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により
     経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
    ２　危険債権

      危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権
     の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
    ３　要管理債権

      要管理債権とは、３カ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
    ４　正常債権

      正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外
     のものに区分される債権をいう。
     池田泉州銀行の資産の査定の額

                               2018年３月31日               2019年３月31日

             債権の区分
                               金額(百万円)               金額(百万円)
    　破産更生債権及びこれらに準ずる債権                                   2,755               4,509
    　危険債権                                  24,663               21,314
    　要管理債権                                   6,966               4,843
    　正常債権                                 3,891,198               3,923,411
    (生産、受注及び販売の状況)

      「生産、受注及び販売の状況」は、銀行持株会社における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載して
     おりません。
    ４  【経営上の重要な契約等】

     　当社子銀行との経営管理契約締結について
       当社は、当社の完全子会社である池田銀行及び泉州銀行(両行は2010年５月１日に合併し商号を「池田泉州銀行」
      に変更しております。)との間で、当社が両行に対して行う経営管理に関して、2009年10月１日付で「経営管理契約
      書」を締結しております。
    ５  【研究開発活動】

       該当事項はありません。
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    第３   【設備の状況】
    １  【設備投資等の概要】

      当社グループは、「銀行業」の単一セグメントであるため、セグメント情報を記載しておりません。そのため、事
     業の種類別の設備投資等の概要を記載しております。
      当社及び連結子会社では、主にお客さまの利便性向上と営業力強化のために、全体で                                       6,500   百万円の設備投資を行い
     ました。
      銀行業務部門では、店舗の改修・設備更新などを行いました結果、設備投資額は4,701百万円となりました。
      また、リース業務部門では、オートリース会社におけるオペレーティング・リース資産を中心に、設備投資額は
     1,585百万円となりました。
      なお、証券業務部門、信用保証業務部門、クレジットカード業務部門及びその他業務部門では、重要な設備投資は
     ありません。
    ２  【主要な設備の状況】

      当連結会計年度末における主要な設備の状況は次のとおりであります。なお、当社グループは、「銀行業」の単一
     セグメントであるため、セグメント情報を記載しておりません。そのため、事業の種類別の設備の状況を記載してお
     ります。
                                                2019年３月31日現在
                                          その他の有
                                土地       建物        リース資産      合計
                                                        従業
                                          形固定資産
             店舗名            設備の
        会社名           所在地                                     員数
             その他            内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
                                                          5
    当社     ―  本社      大阪市北区       事務所       ―     ―     ―     0     ―     0
                                                         (―)
      銀行業務

                                          その他の有

                                土地       建物        リース資産      合計
                                                        従業
                                          形固定資産
             店舗名            設備の
        会社名           所在地                                     員数
             その他            内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
                         店舗
                               (889)                          373
            大阪梅田本部      大阪市北区                   ―   1,801     146     26   1,974
                               889                          (55)
                         事務所
            梅田支店
                                                         31
                  大阪市北区       店舗       ―     ―    41     37     ―    79
                                                         (12)
            ほか１店
            本町支店
                                                         58
                  大阪市中央区       店舗       ―     ―    321     90     ―    411
                                                         (9)
            ほか２店
                                                         13
            大阪西支店      大阪市西区       店舗       ―     ―     2     5     ―     8
                                                         (1)
            淡路支店
                                                         45
                  大阪市東淀川区       店舗      347     1    243     75     ―    320
                                                         (11)
            ほか２店
                                                         12
            大宮町支店      大阪市旭区       店舗      555     52     33     11     ―    97
                                                         (4)
                                                         17
            新大阪支店      大阪市淀川区       店舗       ―     ―     6     8     ―    14
                                                         (2)
        株式会社
                                                         23
    連結
            城東支店      大阪市城東区       店舗       ―     ―    30     15     ―    45
        池田泉州
                                                         (6)
    子会社
        銀行
            昭和町支店
                                                         41
                  大阪市阿倍野区       店舗       ―     ―    141     64     ―    206
                                                         (8)
            ほか１店
            帝塚山支店
                                                         21
                  大阪市住吉区       店舗      1,181     402     356     68     ―    827
                                                         (5)
            ほか１店
                                                         12
            駒川町支店      大阪市東住吉区       店舗      360     66     34     12     ―    114
                                                         (4)
                                                         10
            住之江支店      大阪市住之江区       店舗       ―     ―    28     19     ―    48
                                                         (4)
                                                         12
            東成支店      大阪市東成区       店舗       ―     ―    141     47     ―    188
                                                         (3)
            池田営業部             店舗
                                                         95
                  大阪府池田市            5,473     1,571     905     267     ―   2,743
                                                         (45)
            ほか４店             事務所
            箕面支店
                                                         37
                  大阪府箕面市       店舗      1,154     101     108     78     ―    288
                                                         (15)
            ほか２店
                                  29/137



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                                          その他の有
                                土地       建物        リース資産      合計
                                                        従業
                                          形固定資産
             店舗名            設備の
        会社名           所在地                                     員数
             その他            内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
                  大阪府
                               (7)                          6
            能勢支店             店舗           13     18     11     ―    44
                              1,473                           (8)
                  豊能郡能勢町
                  大阪府
            ときわ台支店                                             15
                         店舗      1,149      50    191     45     ―    287
            ほか１店                                             (7)
                  豊能郡豊能町
            豊中支店
                                                         130
                  大阪府豊中市       店舗      2,499     567     375     163     ―   1,105
            ほか９店                                             (52)
            摂津支店
                                                         30
                  大阪府摂津市       店舗       ―     ―    57     22     ―    79
                                                         (5)
            ほか１店
            吹田支店
                                                         76
                  大阪府吹田市       店舗      364     222     251     84     ―    557
                                                         (23)
            ほか５店
                                                          6
            彩都支店      大阪府茨木市       店舗      1,071     220     94     22     ―    338
                                                         (3)
            富田支店
                                                         37
                  大阪府高槻市       店舗      777     150     226     61     ―    439
                                                         (8)
            ほか１店
                               (6)
            枚方北支店
                                                         22
                  大阪府枚方市       店舗            ―    51     27     ―    78
                                6                         (4)
            ほか１店
                                                          9
            交野支店      大阪府交野市       店舗      418     290     36     14     ―    341
                                                         (2)
            大東支店
                                                         21
                  大阪府大東市       店舗      1,048     234     81     22     ―    338
                                                         (8)
            ほか１店
            東大阪中央支                                             36
                  大阪府東大阪市       店舗       ―     ―    184     88     ―    272
            店ほか２店                                             (4)
                               (665)
            高安支店
                                                         30
                  大阪府八尾市       店舗           79     48     18     ―    145
            ほか１店                                             (6)
                              1,022
                                                         12
            羽曳野支店      大阪府羽曳野市       店舗      396     28     27     13     ―    69
                                                         (4)
                                                         12
            松原支店      大阪府松原市       店舗       ―     ―    158     41     ―    199
                                                         (4)
                                                         21
            藤井寺支店      大阪府藤井寺市       店舗       ―     ―    24     11     ―    35
                                                         (3)
        株式会社
            金剛支店
                                                         16
    連結
                  大阪府富田林市       店舗       ―     ―    90     36     ―    127
        池田泉州
                                                         (6)
            ほか１店
    子会社
        銀行
            堺支店
                                                         34
                  堺市堺区       店舗      728     55    143     31     ―    230
                                                         (5)
            ほか１店
            初芝支店
                                                         34
                  堺市東区       店舗      1,141     299     176     35     ―    511
                                                         (10)
            ほか２店
            鳳支店
                                                         46
                  堺市西区       店舗      1,955     181     332     75     ―    590
                                                         (18)
            ほか３店
                                                         15
            泉ヶ丘支店      堺市南区       店舗       ―     ―    49     17     ―    66
                                                         (5)
            堺市駅前支店
                               (6)                          30
                  堺市北区       店舗            6    80     33     ―    120
            ほか２店                   501                          (14)
                                                          7
            東山支店      堺市中区       店舗      375     28     16     10     ―    55
                                                         (5)
                                                         20
            高石支店      大阪府高石市       店舗       ―     ―    125     44     ―    169
                                                         (8)
                               (16)
                                                         16
            泉大津支店      大阪府泉大津市       店舗           151     394     61     ―    608
                               914                          (5)
                               (23)
            和泉支店
                                                         56
                  大阪府和泉市       店舗           362     247     65     ―    675
                              2,534                           (17)
            ほか３店
                               (332)
                  大阪府
                                                         14
            忠岡支店             店舗            ―    23     15     ―    38
                               332                          (6)
                  泉北郡忠岡町
            泉州営業部
                               (672)
                         店舗
                                                         121
                  大阪府岸和田市                  759     674     481     2   1,918
                              4,142                           (52)
                         事務所
            ほか３店
                               (38)
            貝塚支店
                                                         23
                  大阪府貝塚市       店舗            ―    51     43     ―    95
                               38                         (10)
            ほか１店
                               (466)
            泉佐野支店
                                                         43
                  大阪府泉佐野市       店舗           116     90     50     ―    258
                              1,466                           (20)
            ほか２店
                               (35)
            泉南支店
                                                         22
                  大阪府泉南市       店舗           174     174     51     ―    400
                              1,500                           (7)
            ほか１店
                               (509)
            阪南支店                                             27
                  大阪府阪南市       店舗            1    94     36     ―    132
                               909                          (9)
            ほか１店
                                  30/137





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                                          その他の有
                                土地       建物        リース資産      合計    従業
                                          形固定資産
             店舗名            設備の
        会社名           所在地                                     員数
             その他            内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
                               (18)
                  大阪府
                                                         12
            熊取支店             店舗           207     143     25     ―    376
                  泉南郡熊取町             660                          (6)
                  大阪府
                               (390)                           6
            田尻支店             店舗            ―    68     15     ―    84
                               390                          (4)
                  泉南郡田尻町
                  大阪府
                                                          7
            岬町支店             店舗       ―     ―    17     8     ―    26
                                                         (3)
                  泉南郡岬町
                                                         15
            神戸支店      神戸市中央区       店舗       ―     ―    16     9     ―    25
                                                         (4)
                                                         18
            住吉御影支店      神戸市東灘区       店舗      912     704     268     42     ―   1,016
                                                         (5)
                                                         12
            六甲支店      神戸市灘区       店舗       ―     ―    56     8     ―    65
                                                         (6)
                               (473)                           13
            芦屋支店      兵庫県芦屋市       店舗            ―    136     29     ―    166
                               473                          (3)
            武庫之荘支店                                             34
                  兵庫県尼崎市       店舗      934     287     156     34     ―    478
            ほか２店                                             (14)
                              (1,666)
            西宮北口支店                                             53
                  兵庫県西宮市       店舗           35    280     88     ―    404
            ほか３店                  2,235                           (19)
            伊丹支店
                                                         33
                  兵庫県伊丹市       店舗      386     28    173     76     ―    278
                                                         (18)
            ほか２店
            宝塚支店
                                                         69
                  兵庫県宝塚市       店舗      940     399     340     143     ―    883
                                                         (37)
            ほか６店
        株式会社
            川西支店
                               (10)                          71
        池田泉州
                  兵庫県川西市       店舗           113     180     114     ―    408
                              1,012                           (49)
            ほか５店
        銀行
                  兵庫県
                                                         14
    連結
            日生中央支店             店舗       ―     ―    23     32     ―    56
                                                         (6)
                  川辺郡猪名川町
    子会社
            三田支店
                                                         27
                  兵庫県三田市       店舗      117     59    203     27     ―    290
                                                         (15)
            ほか２店
                                                         13
            京都支店      京都市中京区       店舗       ―     ―    81     13     ―    95
                                                         (―)
                  和歌山県
                                                         17
            和歌山支店             店舗       ―     ―    19     10     ―    30
                                                         (3)
                  和歌山市
            東京支店             店舗
                                                         18
                  東京都千代田区              ―     ―    10     3     ―    13
                                                         (―)
            東京事務所             事務所
            情報システム
                         事務セン                                 37
                  兵庫県三田市            25,846     3,515     2,414     275     ―   6,205
                         ター                                (37)
            センター
            システムセン             システム                                 10
                  大阪府泉佐野市            6,035     2,514     1,165      86     ―   3,766
            ター             センター                                (―)
                         事務セン
                                                         26
            大阪センター      大阪市浪速区       ター・事       ―     ―    26     28     ―    54
                                                         (10)
                         務所
            堺事務集中セ             事務集中                                 ―
                  堺市堺区            1,963     116     123     7     ―    247
            ンター             センター                                (―)
                  大阪府池田市ほ            (3,144)
                         社宅・寮                                 20
            社宅・寮ほか                       1,139     694     87     ―   1,920
                         ほか      8,889                           (30)
                  か
        池田泉州
        コ ー ポ
        レート・                                                  3
            本社      大阪市北区       事務所       ―     ―     0     0     ―     0
        パ ー ト                                              (―)
        ナーズ株
        式会社
                                  31/137







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      証券業務
                                          その他の有

                                土地       建物        リース資産      合計
                                                        従業
                                          形固定資産
             店舗名            設備の
        会社名           所在地                                     員数
             その他            内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
                         事務所
                                                         48
            本社ほか      大阪市北区              ―     ―    16     21     ―    38
                                                         (―)
                         店舗
                                                         16
            堺支店      堺市堺区       店舗       ―     ―     0     5     ―     5
                                                         (―)
                                                         10
            神戸支店      神戸市中央区       店舗       ―     ―     8     2     ―    10
                                                         (―)
        池田泉州
    連結
                                                         15
        ＴＴ証券
            池田支店      大阪府池田市       店舗       ―     ―     3     9     ―    13
    子会社
                                                         (―)
        株式会社
                                                         15
            岸和田事務所      大阪府岸和田市       事務所       ―     ―     ▶    10     ―    15
                                                         (―)
                                                          ▶
            高槻事務所      大阪府高槻市       事務所       ―     ―     0     3     ―     ▶
                                                         (―)
                                                          7
            逆瀬川事務所      兵庫県宝塚市       事務所       ―     ―     0     1     ―     1
                                                         (―)
      リース業務
                                          その他の有

                                土地       建物        リース資産      合計
                                                        従業
                                          形固定資産
              店舗名           設備の
         会社名          所在地                                     員数
              その他           内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
                                                         12
             本社    大阪市北区       事務所       ―     ―     3     2     ―     6
                                                         (6)
        池田泉州リー                                                  5
             堺支店    堺市堺区       事務所       ―     ―     1     2     ―     ▶
        ス株式会社                                                 (3)
    連結
                                                         ▶
    子会社
             池田支店    大阪府池田市       事務所       ―     ―     1     1     ―     2
                                                         (1)
        池田泉州オー
                                                         16
        トリース株式      本社    大阪市淀川区       事務所       ―     ―     ―     1    17     19
                                                        (―)
        会社
      信用保証業務

                                          その他の有

                                土地       建物        リース資産      合計
                                                        従業
                                          形固定資産
              店舗名           設備の
         会社名          所在地                                     員数
              その他           内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
                                                         1
             本社    大阪府池田市       事務所       ―     ―     6     1     ―     8
                                                         (3)
        池田泉州信用
             淀屋橋事
        保証株式会社
                                                         15
                  大阪市中央区       事務所       ―     ―     3     5     ―     8
                                                        (21)
             務所
    連結
    子会社
                                                         ―
             本社    大阪府貝塚市       事務所       ―     ―     1     0     ―     2
                                                         (4)
        近畿信用保証
        株式会社      淀屋橋事
                                                         5
                  大阪市中央区       事務所       ―     ―     1     2     ―     3
                                                        (12)
             務所
      クレジットカード業務

                                          その他の有

                                土地       建物        リース資産      合計
                                                        従業
                                          形固定資産
              店舗名           設備の
         会社名          所在地                                     員数
              その他           内容
                             面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                             (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
        株式会社
                                                         15
        池田泉州      本社    大阪市北区       事務所       ―     ―    38     11     8    58
                                                        (13)
        ＪＣＢ
        株式会社
    連結
                                                         6
        池田泉州      本社    大阪市北区       事務所       ―     ―     0     7     ―     8
                                                        (―)
    子会社
        ＤＣ
        株式会社
                                                         10
        池田泉州      本社    大阪市北区       事務所       ―     ―     2     7     ―     9
                                                        (―)
        ＶＣ
                                  32/137



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      その他業務
                                          その他の有

                                土地       建物        リース資産      合計    従業
                                          形固定資産
              店舗名           設備の
         会社名          所在地                                     員数
              その他           内容
                              面積    帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額     帳簿価額
                                                        (人)
                              (㎡)    (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)     (百万円)
        池田泉州キャ
                                                         2
        ピタル株式会      本社    大阪市北区       事務所       ―     ―     ―     0     ―     0
                                                         (2)
        社
        池田泉州ビジ
              本社
                                                         22
        ネスサービス          大阪市北区ほか       事務所       ―     ―     1     0     ―     1
                                                         (77)
              ほか
        株式会社
    連結
        池田泉州モー
                                                         ―
    子会社
        ゲージサービ      本社    大阪府池田市       事務所       ―     ―     0     3     ―     ▶
                                                         (―)
        ス株式会社
              本社
        池田泉州シス                                                 57
                  大阪市北区ほか       事務所       ―     ―     1    52     ―    53
        テム株式会社                                                 (9)
              ほか
        池田泉州投資                                                  ▶
              本社    大阪市北区       事務所       ―     ―     1     0     ―     2
        顧問株式会社                                                 (―)
     (注)   １　土地の面積欄の(          )内は、借地の面積(内書き)であり、その年間賃借料は建物も含め2,711百万円でありま
          す。
        ２　従業員数の(        )内は、臨時従業員数(外書き)であります。
        ３　その他の有形固定資産は、事務機械1,887百万円、その他2,292百万円であります。
        ４　銀行業務を営む連結子会社の店舗外現金自動設備213か所は上記に含めて記載しております。
        ５　上記には、連結会社以外に貸与している土地12百万円(768㎡)及び建物184百万円が含まれております。
        ６　上記には、リース業務を営む連結子会社からのリース資産47百万円が含まれております。
        ７　リース業務を営む連結子会社のその他の有形固定資産には、オペレーティング・リース資産を含めておりま
          せん。
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    ３  【設備の新設、除却等の計画】
      当社及び連結子会社の設備投資については、店舗政策、利益に対する投資割合等を総合的に勘案して計画しており
     ます。
      当連結会計年度末において計画中である重要な設備の新設、改修等に係る投資予定金額は6,155百万円であり、その
     所要資金についてはほぼ全額自己資金にて充当する予定であります。
      当連結会計年度末において計画中である重要な設備の新設、除却等は次のとおりであります。
      なお、当社グループは、「銀行業」の単一セグメントであるため、セグメント情報を記載しておりません。そのた
     め、事業の種類別の計画を記載しております。
     (1)  新設、改修

      銀行業務
                                      投資予定金額

                                       (百万円)
         店舗名                 事業(部門)                    資金         完了
    会社名           所在地      区分          設備の内容                  着手年月
         その他                  の別                  調達方法         予定年月
                                      総額   既支払額
        フラワータウン
               兵庫県                                   2018年    2019年
                     無人化      銀行業務       店舗      22    ― 自己資金
               三田市                                    12月    ５月
         出張所
               兵庫県                                   2018年    2019年
        西武庫出張所            店舗内店舗化       銀行業務       店舗      25    ― 自己資金
               尼崎市                                    12月    ６月
               大阪府                                   2019年    2019年
        長滝駅前支店            店舗内店舗化       銀行業務       店舗      30    ― 自己資金
               泉佐野市                                    ４月    ７月
               大阪府                                   2019年    2019年
        東貝塚支店           店舗内店舗化       銀行業務       店舗      25    ― 自己資金
               貝塚市                                    ４月    ８月
               大阪府                                   2019年    2019年
    株式会
         蛍池支店           店舗内店舗化       銀行業務       店舗      55    ― 自己資金
               豊中市                                    ４月    ８月
    社池田
    泉州銀
               大阪府                                   2019年    2019年
         津田支店           店舗内店舗化       銀行業務       店舗      60    ― 自己資金
     行
               枚方市                                    ４月    ９月
        東大阪中央
               大阪府                                   2019年    2019年
                    店舗内店舗化       銀行業務       店舗      65    ― 自己資金
               東大阪市                                    ４月    ９月
          支店
                    移転・新設                              2019年    2020年
         その他       ―          銀行業務      店舗他      2,778      ― 自己資金
                    改修・改装                               ４月    ３月
                                                  2019年    2020年
        事務機器等        ―     更改     銀行業務       ―    3,084      ― 自己資金
                                                   ４月    ３月
          合計       ―      ―      ―      ―    6,144      ―   ―    ―    ―
     (注)　上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
     　証券業務

                                      投資予定金額

                                       (百万円)
         店舗名                 事業(部門)                    資金         完了
    会社名          所在地      区分          設備の内容                  着手年月
         その他                  の別                  調達方法         予定年月
                                     総額   既支払額
    池田泉
    州ＴＴ
               大阪府                                   2019年    2019年
        岸和田支店             新設     証券業務       店舗      11    11  自己資金
              岸和田市                                    ３月    ４月
    証券株
    式会社
     (注)　上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
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     (2)  除却
      銀行業務
                                            期末帳簿価額

       会社名      店舗名その他         所在地      事業(部門)の別         設備の内容               除却の予定時期
                                             (百万円)
             フラワータウン

                     兵庫県三田市         銀行業務         店舗           0   2019年５月
              出張所 
             西武庫出張所        兵庫県尼崎市         銀行業務         店舗           2   2019年６月
             長滝駅前支店       大阪府泉佐野市         銀行業務         店舗           8   2019年７月

             東貝塚支店       大阪府貝塚市         銀行業務         店舗           8   2019年８月

    株式会社池田泉州
       銀行
              蛍池支店       大阪府豊中市         銀行業務         店舗           5   2019年８月
              津田支店       大阪府枚方市         銀行業務         店舗           14   2019年９月

             東大阪中央支店        大阪府東大阪市         銀行業務         店舗           14   2019年９月

              その他         ―      銀行業務         店舗           719   2019年４月以降

     (3)  売却

      その他業務
                                            期末帳簿価額

       会社名      店舗名その他         所在地      事業(部門)の別         設備の内容               売却の予定時期
                                             (百万円)
    池田泉州モーゲー

    ジサービス株式会          本社      大阪府池田市        その他業務        事務機械他             ▶   2019年５月
       社
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    第４   【提出会社の状況】
    １  【株式等の状況】

     (1)  【株式の総数等】
      ①  【株式の総数】
                種類                       発行可能株式総数(株)

     普通株式                                               850,050,000
     第三種優先株式                                                7,500,000
     第１回第七種優先株式                                               25,000,000
                 計                                   900,000,000
     (注)   １　計の欄には、定款で規定されている発行可能株式総数を記載しております。
        ２　2019年６月25日開催の定時株主総会において定款の一部変更が行われ、同日より各種類の発行可能株式
         総数を以下のように改定しております。
                種類                       発行可能株式総数(株)

     普通株式                                               850,050,000
     第１回第七種優先株式                                               25,000,000
                 計                                   900,000,000
     (注)   計の欄には、定款で規定されている発行可能株式総数を記載しております。
      ②  【発行済株式】

                   事業年度末現在           提出日現在        上場金融商品取引所

          種類          発行数(株)          発行数(株)        名又は登録認可金融              内容
                   (2019年３月31日)          (2019年６月26日)          商品取引業協会名
                                      東京証券取引所
     普通株式                 281,008,632          281,008,632                    (注１)
                                      市場第一部
     第１回第七種優先株式                 25,000,000          25,000,000           ―        (注２、３)
          計           306,008,632          306,008,632           ――          ――
     （注）１　完全議決権株式であり、剰余金の配当に関する請求権その他の権利内容に何ら限定のない、当社における標
         準となる株式です。
          単元株式数は100株です。
        ２　資金調達を柔軟かつ機動的に行うための選択肢の多様化を図り、適切な資本政策を実行することを可能とす
         るため、会社法第108条第１項第３号に定める内容について普通株式と異なる定めをした優先株式を発行して
         おります。
        ３　第１回第七種優先株式の内容は次のとおりであります。
         (1)  優先配当金
          ①　毎年３月31日の最終の株主名簿に記載又は記録された第１回第七種優先株式を有する株主(以下「第１
           回第七種優先株主」という。)又は第１回第七種優先株式の登録株式質権者(以下「第１回第七種優先登録
           株式質権者」という。)に対し、普通株主又は普通登録株式質権者に先立ち、第１回第七種優先株式１株
           につき年30円(ただし、2016年３月31日を基準日とする第１回第七種優先配当金については、第１回第七
           種優先株式１株につき29.51円を支払うものとする。)の金銭による剰余金の配当(かかる配当により支払
           われる金銭を以下「第１回第七種優先配当金」という。)を行う。ただし、当該事業年度において(2)の第
           １回第七種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額とする。
          ②　非累積条項
            ある事業年度において第１回第七種優先株主又は第１回第七種優先登録株式質権者に対して支払う剰余
           金の配当の額が第１回第七種優先配当金の額に達しないときは、その不足額は、翌事業年度以降に累積し
           ない。
          ③　非参加条項
            第１回第七種優先株主又は第１回第七種優先登録株式質権者に対しては、第１回第七種優先配当金を超
           えて剰余金の配当は行わない。ただし、当社が行う吸収分割手続の中で行われる会社法第758条第８号ロ
           若しくは同法第760条第７号ロに規定される剰余金の配当又は当社が行う新設分割手続の中で行われる同
           法第763条第12号ロ若しくは同法第765条第１項第８号ロに規定される剰余金の配当についてはこの限りで
           はない。
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         (2)  優先中間配当金
           毎年９月30日の最終の株主名簿に記載又は記録された第１回第七種優先株主または第１回第七種優先登録
          株式質権者に対し、普通株主または普通登録株式質権者に先立ち、次に定める額の金銭による剰余金の配当
          (以下「第１回第七種優先中間配当金」という。)を行う。
           第１回第七種優先株式　１株につき　15円
           ただし、2015年９月30日を基準日とする第１回第七種優先中間配当金については、１株につき14.51円と
          する。
         (3)  残余財産の分配
          ①　残余財産を分配するときは、第１回第七種優先株主又は第１回第七種優先登録株式質権者に対し、普通
           株主及び普通登録株式質権者に先立ち、第１回第七種優先株式１株につき1,000円を支払う。
          ②　第１回第七種優先株主又は第１回第七種優先登録株式質権者に対しては、前項のほか残余財産の分配は
           行わない。
         (4)  議決権
           第１回第七種優先株主は、法令に別段の定めがある場合を除き、株主総会において議決権を有しない。
         (5)  株式の併合又は分割、募集株式の割当てを受ける権利等
          ①　法令に別段の定めがある場合を除き、第１回第七種優先株式について株式の併合又は株式の分割を行わ
           ない。
          ②　第１回第七種優先株主に対し、募集株式の割当てを受ける権利又は募集新株予約権の割当てを受ける権
           利を与えない。
          ③　第１回第七種優先株主に対し、株式無償割当て又は新株予約権の無償割当ては行わない。
         (6)  普通株式を対価とする取得条項
          ①　2025年３月31日(以下「一斉取得日」という。)に第１回第七種優先株式の全てを取得する。この場合、
           かかる第１回第七種優先株式を取得するのと引換えに、各第１回第七種優先株主に対し、その有する第１
           回第七種優先株式数に第１回第七種優先株式１株当たりの払込金額相当額を乗じた額を下記②に定める普
           通株式の時価(以下「一斉取得価額」という。)で除した数の普通株式を交付するものとする。第１回第七
           種優先株式の取得と引換えに交付すべき普通株式の数に１株に満たない端数がある場合には、会社法第
           234条に従ってこれを取扱う。
          ②　一斉取得価額
            一斉取得価額は、一斉取得日に先立つ45取引日目に始まる30連続取引日(終値が算出されない日を除
           く。)の毎日の株式会社東京証券取引所における当社の普通株式の普通取引の終値(以下「終値」とい
           う。)の平均値に相当する金額(円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。)とす
           る。但し、かかる計算の結果、一斉取得価額が下限取得価額(2015年３月23日の終値に0.8を乗じた金額
           (円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てた価額)とし、その価額が421円を下回る場
           合は、421円とする。)を下回る場合は、一斉取得価額は下限取得価額(ただし、下記③による調整を受け
           る。)とする。
          ③　下限取得価額の調整
           イ．第１回第七種優先株式の発行後、次の各号のいずれかに該当する場合には、下限取得価額を次に定め
            る算式(以下「下限取得価額調整式」という。)により調整する(以下、調整後の下限取得価額を「調整
            後下限取得価額」という。)。下限取得価額調整式の計算については、円位未満小数第１位まで算出
            し、その小数第１位を切り捨てる。
                                       交付普通        １株当たりの

                                             ×
                              既発行
                                        株式数         払込金額
                             普通株式数
                                    ＋
                                             時価
          調整後下限         調整前下限
                 ＝         ×
           取得価額         取得価額
                                 既発行普通株式数＋交付普通株式数
                 (Ａ)   下限取得価額調整式に使用する時価(下記ハ．に定義する。以下同じ。)を下回る払込

                    金額をもって普通株式を発行又は自己株式である普通株式を処分する場合(無償割当て
                    の場合を含む。)(ただし、当社の普通株式の交付を請求できる取得請求権付株式もし
                    くは新株予約権(新株予約権付社債に付されたものを含む。以下本③において同じ。)
                    その他の証券(以下「取得請求権付株式等」という。)、又は当社の普通株式の交付と
                    引換えに当社が取得することができる取得条項付株式もしくは取得条項付新株予約権
                    その他の証券(以下「取得条項付株式等」という。)が取得又は行使され、これに対し
                    て普通株式が交付される場合を除く。)
                    調整後下限取得価額は、払込期日(払込期間が定められた場合は当該払込期間の末日と
                    する。以下同じ。)(無償割当ての場合はその効力発生日)の翌日以降、又は株主に募集
                    株式の割当てを受ける権利を与えるためもしくは無償割当てのための基準日がある場
                    合はその日の翌日以降、これを適用する。
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                 (Ｂ)   株式の分割をする場合
                    調整後下限取得価額は、株式の分割のための基準日に分割により増加する普通株式数
                    (基準日における当社の自己株式である普通株式に係り増加する普通株式数を除く。)
                    が交付されたものとみなして下限取得価額調整式を適用して算出し、その基準日の翌
                    日以降これを適用する。
                 (Ｃ)   下限取得価額調整式に使用する時価を下回る価額(下記ニ．に定義する。以下本(Ｃ)、
                    下記(Ｄ)及び(Ｅ)並びに下記ハ．(Ｄ)において同じ。)をもって当社の普通株式の交付
                    を請求できる取得請求権付株式等を発行する場合(無償割当ての場合を含む。)
                    調整後下限取得価額は、当該取得請求権付株式等の払込期日(新株予約権の場合は割当
                    日)(無償割当ての場合はその効力発生日)に、又は株主に取得請求権付株式等の割当て
                    を受ける権利を与えるためもしくは無償割当てのための基準日がある場合はその日
                    に、当該取得請求権付株式等の全部が当初の条件で取得又は行使されて普通株式が交
                    付されたものとみなして下限取得価額調整式を適用して算出し、その払込期日(新株予
                    約権の場合は割当日)(無償割当ての場合はその効力発生日)の翌日以降、又はその基準
                    日の翌日以降、これを適用する。
                    上記にかかわらず、上記の普通株式が交付されたものとみなされる日において価額が
                    確定しておらず、後日一定の日(以下「価額決定日」という。)に価額が決定される取
                    得請求権付株式等を発行した場合において、決定された価額が下限取得価額調整式に
                    使用する時価を下回る場合には、調整後下限取得価額は、当該価額決定日に残存する
                    取得請求権付株式等の全部が価額決定日に確定した条件で取得又は行使されて普通株
                    式が交付されたものとみなして下限取得価額調整式を適用して算出し、当該価額決定
                    日の翌日以降これを適用する。
                 (Ｄ)   当社が発行した取得請求権付株式等に、価額がその発行日以降に修正される条件(本
                    イ．又は下記ロ．と類似する希薄化防止のための調整を除く。)が付されている場合
                    で、当該修正が行われる日(以下「修正日」という。)における修正後の価額(以下「修
                    正価額」という。)が下限取得価額調整式に使用する時価を下回る場合
                    調整後下限取得価額は、修正日に、残存する当該取得請求権付株式等の全部が修正価
                    額で取得又は行使されて普通株式が交付されたものとみなして下限取得価額調整式を
                    適用して算出し、当該修正日の翌日以降これを適用する。
                 (Ｅ)   取得条項付株式等の取得と引換えに下限取得価額調整式に使用される時価を下回る価
                    額をもって普通株式を交付する場合
                    調整後下限取得価額は、取得日の翌日以降これを適用する。
                    ただし、当該取得条項付株式等について既に上記(Ｃ)又は(Ｄ)による取得価額の調整
                    が行われている場合には、調整後下限取得価額は、当該取得と引換えに普通株式が交
                    付された後の完全希薄化後普通株式数(下記ホ．に定義する。)が、当該取得の直前の
                    既発行普通株式数を超えるときに限り、当該超過する普通株式数が交付されたものと
                    みなして下限取得価額調整式を適用して算出し、取得の直前の既発行普通株式数を超
                    えないときは、本(Ｅ)による調整は行わない。
                 (Ｆ)   株式の併合をする場合
                    調整後下限取得価額は、株式の併合の効力発生日以降、併合により減少した普通株式
                    数(効力発生日における当社の自己株式である普通株式に係り減少した普通株式数を除
                    く。)を負の値で表示して交付普通株式数とみなして下限取得価額調整式を適用して算
                    出し、これを適用する。
           ロ．上記イ．(Ａ)ないし(Ｆ)に掲げる場合のほか、合併、会社分割、株式交換又は株式移転等により、下
            限取得価額の調整を必要とする場合は、取締役会が適当と判断する下限取得価額に変更される。
           ハ．(Ａ)     下限取得価額調整式に使用する「時価」は、調整後下限取得価額を適用する日に先立つ45取引
               日目に始まる30連続取引日(終値が算出されない日を除く。)の毎日の終値の平均値に相当する
               金額(円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。)とする。なお、上記30
               連続取引日の間に、取得価額の調整事由が生じた場合、調整後下限取得価額は、本③に準じて
               調整する。
             (Ｂ)   下限取得価額調整式に使用する「調整前下限取得価額」は、調整後下限取得価額を適用する日
               の前日において有効な下限取得価額とする。
             (Ｃ)   下限取得価額調整式に使用する「既発行普通株式数」は、基準日がある場合はその日(上記イ．
               (Ａ)ないし(Ｃ)に基づき当該基準日において交付されたものとみなされる普通株式数は含まな
               い。)の、基準日がない場合は調整後下限取得価額を適用する日の１ヶ月前の日の当社の発行済
               普通株式数(自己株式である普通株式数を除く。)に当該下限取得価額の調整の前に上記イ．及
               びロ．に基づき「交付普通株式数」とみなされた普通株式であって未だ交付されていない普通
               株式数を加えたものとする。
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             (Ｄ)   下限取得価額調整式に使用する「１株当たりの払込金額」とは、上記イ．(Ａ)の場合には、当
               該払込金額(無償割当ての場合は０円)(金銭以外の財産による払込みの場合には適正な評価
               額)、上記イ．(Ｂ)及び(Ｆ)の場合には０円、上記イ．(Ｃ)ないし(Ｅ)の場合には価額(ただ
               し、(Ｄ)の場合は修正価額)とする。
           ニ．上記イ．(Ｃ)ないし(Ｅ)及び上記ハ．(Ｄ)において「価額」とは、取得請求権付株式等又は取得条項
            付株式等の発行に際して払込みがなされた額(新株予約権の場合には、その行使に際して出資される財
            産の価額を加えた額とする。)から、その取得又は行使に際して当該取得請求権付株式等又は取得条項
            付株式等の所持人に交付される普通株式以外の財産の価額を控除した金額を、その取得又は行使に際し
            て交付される普通株式数で除した金額をいう。
           ホ．上記イ．(Ｅ)において「完全希薄化後普通株式数」とは、調整後下限取得価額を適用する日の既発行
            普通株式数から、上記ハ．(Ｃ)に従って既発行普通株式数に含められている未だ交付されていない普通
            株式数で当該取得条項付株式等に係るものを除いて、当該取得条項付株式等の取得により交付される普
            通株式数を加えたものとする。
           ヘ．上記イ．(Ａ)ないし(Ｃ)において、当該各行為に係る基準日が定められ、かつ当該各行為が当該基準
            日以降に開催される当社の株主総会における一定の事項に関する承認決議を停止条件としている場合に
            は、上記イ．(Ａ)ないし(Ｃ)の規定にかかわらず、調整後下限取得価額は、当該承認決議をした株主総
            会の終結の日の翌日以降にこれを適用する。
           ト．下限取得価額調整式により算出された上記イ．第２文を適用する前の調整後下限取得価額と調整前下
            限取得価額との差額が１円未満にとどまるときは、取得価額の調整は、これを行わない。但し、その後
            下限取得価額調整式による下限取得価額の調整を必要とする事由が発生し、下限取得価額を算出する場
            合には、下限取得価額調整式中の調整前下限取得価額に代えて調整前下限取得価額からこの差額を差し
            引いた額(ただし、円位未満小数第２位までを算出し、その小数第２位を切り捨てる。)を使用する。
         (7)  金銭を対価とする取得条項
          ①　2022年７月１日以降の日で、第１回第七種優先株式の発行後に取締役会の決議で定める日(以下「取得
           日」という。)が到来したときは、第１回第七種優先株主又は第１回第七種優先登録株式質権者に対し
           て、法令上可能な範囲で、第１回第七種優先株式の全部又は一部を取得することができる。但し、取締役
           会は、当該取締役会の開催日までの10連続取引日(開催日を含む。)の全ての日において終値が下限取得価
           額を下回っている場合で、かつ金融庁の事前承認を得ている場合に限り、取得日を定めることができる。
           この場合、当社は、第１回第七種優先株式を取得するのと引換えに、下記②に定める財産を第１回第七種
           優先株主に対して交付するものとする。
          ②　第１回第七種優先株式の取得と引換えに、第１回第七種優先株式１株につき1,000円に第１回第七種優
           先配当金の額を取得日の属する事業年度の初日(同日を含む。)から取得日の前日(同日を含む。)までの日
           数で日割り計算した額(円位未満小数第３位まで算出し、その小数第３位を四捨五入する。)(但し、第１
           回第七種優先株式取得日の属する事業年度において第１回第七種優先株式を有する第１回第七種優先株主
           又は第１回第七種優先株式の第１回第七種優先登録株式質権者に対して第１回第七種優先中間配当金を支
           払ったときは、その額を控除した額とする。)を加算した額の金銭を支払う。
          ③　一部取得をするときは、按分比例の方法又は抽選により行う。
         (8)  優先順位
           第１回第七種優先配当金並びに第１回第七種優先中間配当金及び第１回第七種優先株式の残余財産の支払
          順位は、当社の発行する他の種類の優先株式と同順位とする。
         (9)  単元株式数　100株
        (10)   会社法第322条第２項に規定する定款の定め
           該当事項はありません。
        (11)   除斥期間
           当社定款第52条の規定は、第１回第七種優先配当金及び第１回第七種優先中間配当金の支払についてこれ
          を準用する。
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     (2)  【新株予約権等の状況】
      ①  【ストックオプション制度の内容】
     決議年月日                       2011年２月24日           2011年７月28日           2012年８月31日

                           子会社取締役　22           子会社取締役　16           子会社取締役　10
     付与対象者の区分及び人数(名)
                           子会社執行役員　19           子会社執行役員　18           子会社執行役員　16
     新株予約権の数(個)　※                       　110（注１）           　115（注１）           　31（注２）
                            普通株式(注３)             同左           同左
     新株予約権の目的となる株式の種類、
     内容及び数（株）　※
                           　2,200（注４）           　2,300（注４）           　3,100（注４）
     新株予約権の行使時の払込金額(円)　※                       １株当たり１円             同左           同左
                           2011年３月16日～           2011年９月１日～           2012年10月２日～
     新株予約権の行使期間　※
                           2041年７月31日           2041年７月31日           2042年７月31日
                           発行価格　　491           発行価格　　536           発行価格　　450
     新株予約権の行使により株式を発行する場合
     の株式の発行価格及び資本組入額(円)　※
                           資本組入額　(注５)              同左           同左
     新株予約権の行使の条件　※                         (注６)           同左           同左
     新株予約権の譲渡に関する事項　※                         (注７)           同左           同左

     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に
                              (注８)           同左           同左
     関する事項　※
     決議年月日                       2013年７月31日           2014年７月30日           2015年７月29日

                           子会社取締役　10           子会社取締役　10           子会社取締役　10
     付与対象者の区分及び人数(名)
                           子会社執行役員　16           子会社執行役員　15           子会社執行役員　14
     新株予約権の数(個)　※                        　76（注２）          　148（注２）           　151（注２）
                            普通株式(注３)             同左           同左
     新株予約権の目的となる株式の種類、
     内容及び数(株)　※
                           　7,600（注４）          　14,800（注４）           　15,100（注４）
     新株予約権の行使時の払込金額(円)　※                       １株当たり１円             同左           同左
                           2013年９月３日～           2014年８月29日～           2015年９月２日～
     新株予約権の行使期間　※
                           2043年７月31日           2044年７月31日           2045年７月31日
                           発行価格　　431           発行価格　　498           発行価格　　475
     新株予約権の行使により株式を発行する場合
     の株式の発行価格及び資本組入額(円)　※
                           資本組入額　(注５)              同左           同左
     新株予約権の行使の条件　※                         (注６)           同左           同左
     新株予約権の譲渡に関する事項　※                         (注７)           同左           同左

     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に
                              (注８)           同左           同左
     関する事項　※
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     決議年月日                       2016年７月27日           2017年７月31日           2018年７月31日
                           子会社取締役　８           子会社取締役　８           子会社取締役　６
     付与対象者の区分及び人数(名)
                           子会社執行役員　17           子会社執行役員　20           子会社執行役員　18
     新株予約権の数(個)　※                       　449（注２）           　510（注２）           　585（注２）
                            普通株式(注３)             同左           同左
     新株予約権の目的となる株式の種類、
     内容及び数(株)　※
                           　44,900（注４）           　51,000（注４）           　58,500（注４）
     新株予約権の行使時の払込金額(円)　※                       １株当たり１円             同左           同左
                           2016年８月31日～           2017年９月１日～           2018年８月31日～
     新株予約権の行使期間　※
                           2046年７月31日           2047年７月31日           2048年７月31日
                           発行価格　　411           発行価格　　354           発行価格　　326
     新株予約権の行使により株式を発行する場合
     の株式の発行価格及び資本組入額(円)　※
                           資本組入額　(注５)              同左           同左
     新株予約権の行使の条件　※                         (注６)           同左           同左
     新株予約権の譲渡に関する事項　※                         (注７)           同左           同左

     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に
                              (注８)           同左           同左
     関する事項　※
      㬰_华譩浞瑞꘰湧⭥⠀㈀　㄀㥞瓿፧ࠀ㌀ㅥ⤰欰䨰儰譑蕛뤰銊ᢏर地昰䨰訰縰夰Ȱ樰䨰ţ큑贈湒䵧ࡧ⬀⠀㈀　㄀㥞瓿ᕧࠀ㌀ㅥ
      現在において、これらの事項に変更はありません。
     (注)　１　新株予約権１個当たりの目的となる株式数　20株
        ２　新株予約権１個当たりの目的となる株式数　100株
        ３　「１(１)②発行済株式」の内容欄に記載のとおりであります。　
        ４　新株予約権の目的となる株式の数
          新株予約権の割当日後に、当社が当社普通株式につき、株式分割(当社普通株式の株式無償割当てを含む。
         以下、株式分割の記載につき同じ。)又は株式併合を行う場合、次の算式により付与株式数を調整するものと
         する。ただし、かかる調整は、新株予約権のうち、当該時点で行使されていない新株予約権の目的である株式
         の数について行われ、調整の結果生じる１株未満の端数については、これを切り捨てるものとする。
          調整後付与株式数＝調整前付与株式数×株式分割・株式併合の比率
          調整後付与株式数は、株式分割の場合は、当該株式分割の基準日の翌日(基準日を定めないときは、その効
         力発生日)以降、株式併合の場合は、その効力発生日以降、これを適用する。ただし、剰余金の額を減少して
         資本金又は準備金を増加する議案が当社株主総会において承認されることを条件として株式分割が行われる場
         合で、当該株主総会の終結の日以前の日を株式分割のための基準日とする場合は、調整後付与株式数は、当該
         株主総会の終結の日の翌日以降、当該基準日の翌日に遡及してこれを適用する。
          また、上記の他、割当日後、これらの場合に準じて付与株式数の調整を必要とする場合、当社は、当社取締
         役会において必要と認める付与株式数の調整を行うことができる。
        ５　資本組入額
          資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に定めるところに従い算出される資本金等増加限度額に２分の１
         を乗じた額とし、計算の結果１円未満の端数を生じたときは、当該端数は切り上げることとする。
        ６　新株予約権の行使の条件
          新株予約権者は、子会社の取締役及び執行役員のいずれの地位をも喪失した日の翌日から10日間以内(10日
         目が休日に当たる場合には翌営業日)に限り、新株予約権を行使することができるものとする。
        ７　新株予約権の譲渡に関する事項
          譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の決議による承認を要するものとする。
        ８　組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項
          当社が合併(当社が合併により消滅する場合に限る。)、吸収分割若しくは新設分割(それぞれ当社が分割会
         社となる場合に限る。)、株式交換若しくは株式移転(それぞれ当社が完全子会社となる場合に限る。)(以上を
         総称して以下「組織再編行為」という。)をする場合において、組織再編行為の効力発生日(吸収合併につき吸
         収合併がその効力を生ずる日、新設合併につき新設合併設立株式会社成立の日、吸収分割につき吸収分割がそ
         の効力を生ずる日、新設分割につき新設分割設立株式会社成立の日、株式交換につき株式交換がその効力を生
         ずる日、及び株式移転につき株式移転設立完全親会社の成立の日をいう。以下同じ。)の直前において残存す
         る新株予約権(以下、「残存新株予約権」という。)を保有する新株予約権者に対し、それぞれの場合につき、
         会社法第236条第１項第８号のイからホまでに掲げる株式会社(以下「再編対象会社」という。)の新株予約権
         をそれぞれ交付することとする。この場合においては、残存新株予約権は消滅し、再編対象会社は再編対象会
         社新株予約権を新たに交付するものとする。ただし、以下の各号に沿って再編対象会社の新株予約権を交付す
         る旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画におい
         て定めた場合に限るものとする。
         ①   交付する再編対象会社の新株予約権の数
           新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとする。
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         ②   新株予約権の目的である再編対象会社の株式の種類
           再編対象会社の普通株式とする。
         ③   新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数
           組織再編行為の条件等を勘案のうえ、前記(注４)に準じて決定する。
         ④   新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
           交付される各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に上記③
           に従って決定される当該各新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数を乗じて得られる金額とす
           る。再編後行使価額は、交付される各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対
           象会社の株式１株当たり１円とする。
         ⑤   新株予約権を行使することができる期間
           前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編行為
           の効力発生日のうちいずれか遅い日から、前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使する
           ことができる期間の満了日までとする。
         ⑥   新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金及び資本準備金に関する事項
           前記「新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額」に準じて決定す
           る。
         ⑦   譲渡による新株予約権の取得の制限
           譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとす
           る。
         ⑧   新株予約権の行使の条件
           前記(注６)に準じて決定する。
         ⑨   新株予約権の取得条項
           ア   当社が消滅会社となる合併契約承認の議案、当社が分割会社となる分割契約又は分割計画承認の議
             案、当社が完全子会社となる株式交換契約又は株式移転計画承認の議案、当社の発行する全部の株式
             の内容として譲渡による当該株式の取得について当社の承認を要することについての定めを設ける定
             款の変更承認の議案、又は新株予約権の目的である種類の株式の内容として譲渡による当該種類の株
             式の取得について当社の承認を要すること又は当該種類の株式について当社が株主総会の決議によっ
             てその全部を取得することについての定めを設ける定款の変更承認の議案につき、当社株主総会で承
             認された場合(株主総会決議が不要の場合は、当社取締役会決議又は会社法第416条第４項の規定に従
             い委任された執行役の決定がなされた場合)は、当社取締役会が別途定める日に、新株予約権を無償
             で取得することができる。
           イ   新株予約権者が、(注６)の行使条件に該当しなくなった場合、又は権利を放棄した場合、新株予約権
             を無償で取得することができる。
      ②  【ライツプランの内容】

        該当事項はありません。
      ③  【その他の新株予約権等の状況】

        該当事項はありません。
     (3)  【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

        該当事項はありません。
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     (4)  【発行済株式総数、資本金等の推移】
                  発行済株式        発行済株式      資本金増減額       資本金残高      資本準備金      資本準備金

         年月日         総数増減数        総数残高                    増減額       残高
                   (株)        (株)      (百万円)      (百万円)      (百万円)      (百万円)
     2015年４月７日(注１)              25,000,000       294,083,632         12,500      92,311      12,500      54,811
     2015年４月７日(注２)             △23,125,000        270,958,632            ―    92,311         ―    54,811

     2015年４月28日(注３)              37,000,000       307,958,632         9,293     101,605       9,293      64,105

     2015年５月26日(注４)              5,550,000      313,508,632         1,394     102,999       1,394      65,499

     2019年３月28日(注５)             △7,500,000       306,008,632            ―   102,999         ―    65,499

       (注)   １　有償第三者割当（第１回第七種優先株式）　発行価額1,000円　資本組入額500円
          　　割当先　株式会社オーシー・ファイナンス　ほか12社
          ２　発行済株式総数の減少は、自己株式（第二種優先株式）の消却によるものであります。
          ３　有償一般募集（普通株式）　発行価格524円　発行価額502.36円　資本組入額251.18円
          ４　有償第三者割当（普通株式）　発行価額502.36円　資本組入額251.18円
          　　割当先　野村證券株式会社
          ５　発行済株式総数の減少は、自己株式（第三種優先株式）の消却によるものであります。
     (5)  【所有者別状況】

      　　普通株式
                                              2019年３月31日現在
                       株式の状況(１単元の株式数             100  株)
                                                     単元未満
           政府及び
      区分                            外国法人等                  株式の状況
                     金融商品     その他の                 個人
           地方公共     金融機関                                計
                                                      (株)
                     取引業者      法人               その他
                                個人以外      個人
            団体
     株主数
               ―     44     37    1,538      158      18   34,101     35,896      ――
     (人)
     所有株式数
               ― 1,133,856       42,654     501,999     439,621       130   688,046    2,806,306       378,032
     (単元)
     所有株式数
               ―   40.40      1.52     17.89     15.67      0.00     24.52     100.00      ――
     の割合(％)
       （注）１　自己株式299,257株は「個人その他」に2,992単元、「単元未満株式の状況」に57株含まれております。
          ２　「その他の法人」及び「単元未満株式の状況」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が、そ
           れぞれ83単元及び60株含まれております。
      　　第１回第七種優先株式

                                              2019年３月31日現在
                       株式の状況(１単元の株式数             100  株)
                                                     単元未満
           政府及び
      区分                            外国法人等                  株式の状況
                     金融商品     その他の                 個人
           地方公共     金融機関                                計
                                                      (株)
                     取引業者      法人               その他
                                個人以外      個人
            団体
     株主数
               ―     1     ―     12      ―     ―     ―     13    ――
     (人)
     所有株式数
               ―   30,000        ―  220,000        ―     ―     ―  250,000         ―
     (単元)
     所有株式数
               ―   12.00       ―   88.00       ―     ―     ―   100.00      ――
     の割合(％)
                                  43/137





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     (6)  【大株主の状況】
       所有株式数別
                                                 2019年３月31日現在
                                                    発行済株式
                                                    (自己株式を
                                           所有株式数
         氏名又は名称                     住所
                                                   除く。)の総数に
                                            (千株)
                                                   対する所有株式数
                                                    の割合(％)
     日本トラスティ・サービス信託銀
                     東京都中央区晴海１丁目８番11号                         73,510          24.04
     行株式会社
     日本マスタートラスト信託銀行株
                     東京都港区浜松町２丁目11番３号                         12,455          4.07
     式会社
     池田泉州銀行従業員持株会                 大阪市北区茶屋町18番14号                          8,142          2.66
     株式会社三菱ＵＦＪ銀行                 東京都千代田区丸の内２丁目７番１号                          7,121          2.32

                     大阪市北区中崎西２丁目４番12号
     ダイキン工業株式会社                                          6,781          2.21
                     梅田センタービル
     伊丹産業株式会社                 兵庫県伊丹市中央５丁目５番10号                          5,692          1.86
     株式会社オーシー・ファイナンス                 東京都港区港南２丁目15番２号                          5,000          1.63

     DFA   INTL   SMALL    CAP   VALUE
                     PALISADES      WEST   6300,BEE     CAVE   ROAD
     PORTFOLIO
                     BUILDING     ONE  AUSTIN    TX  78746   US
                                               4,728          1.54
     (常任代理人　シティバンク、エ
                     (東京都新宿区新宿６丁目27番30号)
     ヌ・エイ東京支店)
     GOVERNMENT      OF  NORWAY          BANKPLASSEN      2，0107　OSLO       1 OSLO   0107
     (常任代理人　シティバンク、エ                 NO                          4,554          1.48
     ヌ・エイ東京支店)
                     (東京都新宿区新宿６丁目27番30号) 
                     25  BANK   STREET,    CANARY    WHARF,    LONDON,
     JP  MORGAN    CHASE   BANK   385151
                     E14  5JP,   UNITED    KINGDOM
     (常任代理人　株式会社みずほ銀                                          4,540          1.48
                     (東京都港区港南２丁目15番１号　品川イ
     行決済営業部)
                     ンターシティＡ棟)
            計                   ――                132,529          43.35
     (注)   １．日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社の所有株式73,510千株は、信託業務に係る株式であります。
        　　そのうち294千株は、大建工業株式会社が同社に委託した退職給付信託の信託財産であり、その議決権行使
         の指図権は大建工業株式会社が留保しております。
        　　そのうち56千株は、東ソー株式会社が同社に委託した退職給付信託の信託財産であり、その議決権行使の指
         図権は東ソー株式会社が留保しております。
        ２．日本マスタートラスト信託銀行株式会社の所有株式12,455千株は、信託業務に係る株式であります。
        ３．2019年３月26日付で公衆の縦覧に供されている大量保有報告書の変更報告書において、銀行等保有株式取得
         機構が2019年３月19日現在で以下の株式を保有している旨が記載されているものの、当社として当事業年度末
         現在における実質所有株式数について、確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
                                           保有株券等の         株式等保有
             氏名又は名称                   住所
                                            総数(株)         割合(％)
         銀行等保有株式取得機構               東京都中央区新川二丁目28番１号                    40,090,200           12.79
                                  44/137







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       所有議決権数別
                                                 2019年３月31日現在
                                                   総株主の議決権
                                           所有議決権数          に対する
         氏名又は名称                     住所
                                             (個)       所有議決権数
                                                    の割合(％)
     日本トラスティ・サービス信託　
                      東京都中央区晴海１丁目８番11号                         735,107          26.22
     銀行株式会社
     日本マスタートラスト信託銀行株
                      東京都港区浜松町２丁目11番３号                         124,554           4.44
     式会社
     池田泉州銀行従業員持株会                 大阪市北区茶屋町18番14号                         81,427          2.90
     株式会社三菱ＵＦＪ銀行                 東京都千代田区丸の内２丁目７番１号                         71,215          2.54

     DFA   INTL   SMALL    CAP   VALUE　
                      PALISADES      WEST   6300,BEE     CAVE   ROAD
     PORTFOLIO
                      BUILDING     ONE  AUSTIN    TX  78746   US          47,284          1.68
     (常任代理人　シティバンク、エ
                      (東京都新宿区新宿６丁目27番30号)
     ヌ・エイ東京支店)
                      BANKPLASSEN      2，0107　OSLO       1 OSLO   0107
     GOVERNMENT      OF  NORWAY
                      NO
     (常任代理人　シティバンク、エ                                          45,548          1.62
     ヌ・エイ東京支店）
                      (東京都新宿区新宿６丁目27番30号)
                      25  BANK   STREET，     CANARY    WHARF，
     JP  MORGAN    CHASE   BANK   385151
                      LONDON，     E14  5JP，   UNITED    KINGDOM
                                               45,407          1.61
     (常任代理人　株式会社みずほ銀
                      （東京都港区港南２丁目15番１号　品川
     行決済営業部) 
                      インターシティＡ棟)
     伊丹産業株式会社                 兵庫県伊丹市中央５丁目５番10号                         36,926          1.31
     STATE   STREET    BANK   WEST   CLIENT
                      1776   HERITAGE     DRIVE,    NORTH   QUINCY,    MA
     　－   TREATY    505234
                      02171,    U.S.A.
                                               31,899          1.13
     (常任代理人　株式会社みずほ銀
                      （東京都港区港南２丁目15番１号　品川
     行決済営業部)
                      インターシティＡ棟)
     日本生命保険相互会社
                      東京都千代田区丸の内１丁目６番６号
     (常任代理人　日本マスタートラ                                          25,055          0.89
                      （東京都港区浜松町２丁目11番３号)
     スト信託銀行株式会社)
            計                   ――              1,244,422           44.39
     (注)   １．日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社の所有議決権数735,107個は、信託業務に係る株式でありま
         す。
        　　そのうち2,948個は、大建工業株式会社が同社に委託した退職給付信託の信託財産であり、その議決権行使
         の指図権は大建工業株式会社が留保しております。
        　　そのうち569個は、東ソー株式会社が同社に委託した退職給付信託の信託財産であり、その議決権行使の指
         図権は東ソー株式会社が留保しております。
        ２．日本マスタートラスト信託銀行株式会社の所有議決権数124,554個は、信託業務に係る株式であります。
                                  45/137









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     (7)  【議決権の状況】
      ①  【発行済株式】
                                                 2019年３月31日現在
           区分             株式数(株)          議決権の数(個)                内容
                     第１回第七種優先株式
     無議決権株式                                 ――             (注)１
                           25,000,000
     議決権制限株式(自己株式等)                           ―      ――              ―
     議決権制限株式(その他)                           ―           ―         ―

                     （自己保有株式）
     完全議決権株式(自己株式等)                 普通株式                ――             (注)２
                            299,200
                     普通株式
     完全議決権株式(その他)                                  2,803,314            (注)２
                          280,331,400
                     普通株式
     単元未満株式                                 ――       １単元（100株）未満の株式
                            378,032
     発行済株式総数                     306,008,632           ――              ――
     総株主の議決権                     ――            2,803,314             ――

     (注)   １   「第４　提出会社の状況　１　株式等の状況　(1)                        株式の総数等　②　発行済株式」の(注)３を参照してく
         ださい。
        ２　「第４　提出会社の状況　１　株式等の状況　(1)                          株式の総数等　②　発行済株式」の(注)１を参照してく
         ださい。
        ３   上記の「完全議決権株式(その他)」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が8,300株含まれてお
         ります。
          また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権の数が83個含まれております。
        ４   連結財務諸表並びに財務諸表においては、当社と信託口が一体であるとする会計処理に基づき、当連結会計
         年度末に池田泉州銀行従業員持株会信託が所有する当社株式1,546,300株を含めて自己株式として計上してお
         ります。
          なお、当該株式は上記「発行済株式」の「完全議決権株式(その他)」に含まれております。
      ②  【自己株式等】

                                               2019年３月31日現在
                                                   発行済株式
                                自己名義       他人名義      所有株式数
       所有者の氏名                                            総数に対する
                    所有者の住所           所有株式数       所有株式数        の合計
        又は名称                                           所有株式数
                                 (株)       (株)       (株)
                                                   の割合(％)
     (自己保有株式)
     株式会社池田泉州
                 大阪市北区茶屋町18番14号                299,200          ―    299,200        0.09
     ホールディングス
          計             ――          299,200          ―    299,200        0.09
     (注)    連結財務諸表並びに財務諸表においては、当社と信託口が一体であるとする会計処理に基づき、当連結会計年
       度末に池田泉州銀行従業員持株会信託が所有する当社株式1,546,300株を含めて自己株式として計上しておりま
       す。
        なお、当該株式は上記「自己株式等」には含まれておりません。
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     (8)  【役員・従業員株式所有制度の内容】
      ①   従業員株式所有制度の概要
        当社は、池田泉州銀行従業員に対する当社の中長期的な企業価値向上へのインセンティブの付与を目的とし
       て、「信託型従業員持株インセンティブ・プラン(以下、「本プラン」という。)を導入しております。
        本プランは、「池田泉州銀行従業員持株会」(以下、「持株会」という。)に加入するすべての従業員を対象と
       するインセンティブ・プランです。本プランでは、当社が信託銀行に「池田泉州銀行従業員持株会信託」(以下、
       「従持信託」という。)を設定し、従持信託は、今後５年間にわたり持株会が取得すると見込まれる数の当社株式
       を予め取得します。
        その後は、従持信託から持株会に対して継続的に当社株式の売却が行われるとともに、信託終了時点で従持信
       託内に株式売却益相当額が累積した場合には、当該株式売却益相当額が残余財産として受益者適格要件を満たす
       者に分配されます。
        なお、当社は、従持信託が当社株式を取得するための借入に対し保証することになるため、当社株価の下落に
       より従持信託内に株式売却損相当額が累積し、信託終了時点において従持信託内に当該株式売却損相当の借入金
       残債がある場合は、かかる保証行為に基づき、当社が当該残債を弁済することになります。
        本プランの仕組みは以下のとおりであります。
      ②   従業員持株会に取得させる予定の株式の総額





        2,600百万円を上限とする
      ③   当該従業員株式所有制度による受益権その他の権利を受けることができる者の範囲

        受益者適格要件を満たす者(受益権確定事由の発生後、一定の手続を経て存在するに至ります。)
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    ２  【自己株式の取得等の状況】
                   会社法第155条第３号による第三種優先株式の取得
       【株式の種類等】
     (1)  【株主総会決議による取得の状況】

       　該当事項はありません。
     (2)  【取締役会決議による取得の状況】

               区分                  株式数(株)              価額の総額(円)
     取締役会(2019年２月22日)での決議状況
                                      7,500,000            15,256,725,000
     (取得期間2019年３月28日～2019年３月28日)
     当事業年度前における取得自己株式                                     ―               ―
     当事業年度における取得自己株式                                 7,500,000            15,256,725,000

     残存決議株式の総数及び価額の総額                                     ―               ―

     当事業年度の末日現在の未行使割合(％)                                     ―               ―

     当期間における取得自己株式                                     ―               ―

     提出日現在の未行使割合(％)                                     ―               ―

     (3)  【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

       　該当事項はありません。
     (4)  【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

                            当事業年度                   当期間
            区分
                               処分価額の総額                  処分価額の総額
                       株式数(株)                  株式数(株)
                                 （円）                  （円）
     引き受ける者の募集を行った
                             ―         ―         ―         ―
     取得自己株式
     消却の処分を行った取得自己株式                     7,500,000       15,256,725,000                ―         ―
     合併、株式交換、会社分割に係る
                             ―         ―         ―         ―
     移転を行った取得自己株式
     その他                         ―         ―         ―         ―
     保有自己株式数                         ―      ―             ―      ―

                                  48/137








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                   会社法第155条第３号及び会社法第155条第
       【株式の種類等】
                   ７号による普通株式の取得
     (1)  【株主総会決議による取得の状況】

       　該当事項はありません。
     (2)  【取締役会決議による取得の状況】

        会社法第155条第３号による普通株式の取得
               区分                  株式数(株)              価額の総額(円)
     取締役会(2018年８月29日)での決議状況
                                       300,000            120,000,000
     (取得期間2018年８月30日～2019年３月29日)
     当事業年度前における取得自己株式                                     ―               ―
     当事業年度における取得自己株式                                  300,000            101,620,000

     残存決議株式の総数及び価額の総額                                     ―          18,380,000

     当事業年度の末日現在の未行使割合(％)                                     ―             15.3

     当期間における取得自己株式                                     ―               ―

     提出日現在の未行使割合(％)                                     ―             15.3

     (3)  【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

        会社法第155条第７号による普通株式の取得
               区分                  株式数(株)              価額の総額(円)
     当事業年度における取得自己株式                                   2,187              779,129

     当期間における取得自己株式                                    151             42,124

     (注)　当期間における取得自己株式には、2019年６月１日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取りに
       よる株式数は含めておりません。
     (4)  【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

                            当事業年度                   当期間
            区分
                               処分価額の総額                  処分価額の総額
                       株式数(株)                  株式数(株)
                                 （円）                  （円）
     引き受ける者の募集を行った取得
                             ―         ―         ―         ―
     自己株式
     消却の処分を行った取得自己株式                         ―         ―         ―         ―
     合併、株式交換、会社分割に係る
                             ―         ―         ―         ―
     移転を行った取得自己株式
     その他
     (ストック・オプションの権利行
                          167,680        96,040,085              ―         ―
     使による譲渡）
     (単元未満株式の買増請求による
                            100        35,947            ―         ―
     処分)
     保有自己株式数                      299,257         ―          299,408         ―
     (注)　当期間における取得自己株式の処理状況及び保有状況には、2019年６月１日から有価証券報告書提出日までの
       単元未満株式の買取り及び単元未満株式の売渡しによる株式数は含めておりません。
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    ３  【配当政策】
      当社は、銀行持株会社としての公共性に鑑み、適正な内部留保の充実により、財務体質の健全性を確保するととも
     に、業績の状況や経営環境等を総合的に勘案した上で、配当を決定することを基本方針としています。
      内部留保資金につきましては、将来の事業発展のための投資や財務体質強化のための原資として活用してまいりま
     す。
      当社の剰余金の配当は、中間配当及び期末配当の年２回を基本的な配当方針としております。配当の決定機関は、
     中間配当は取締役会、期末配当は株主総会であります。
      当事業年度の剰余金の期末配当につきましては、基本方針に基づき、業績の状況や経営環境等を総合的に勘案し、
     普通株式につきましては、１株につき7.50円（中間配当を含め、当期の配当金は年間15.00円）の配当としておりま
     す。また、第１回第七種優先株式につきましては、定款の定めに従い１株につき15.00円（中間配当を含め、当期の配
     当金は年間30.00円）の配当としております。
      2019年度の配当については、体質強化の拡大・前倒しを優先的に取り組み、その体質強化コストの負担を優先させ
     ることから、普通株式の年間配当を15.00円から7.50円に見直すことを考えております。
      第４次中期経営計画中、体質強化、収益力強化を果たして、企業価値を高めるとともに、早期の株主還元向上を目
     指してまいります。
      なお、当社は会社法第454条第５項に規定する中間配当を行うことができる旨を定款で定めております。
      (注)    基準日が当事業年度に属する剰余金の配当は、以下のとおりであります。
          決議年月日               種類         配当金総額(百万円)            １株当たり配当金(円)
                        普通株式                  2,107             7.50
         2018年11月13日
                      第三種優先株式                     262            35.00
          取締役会決議
                     第１回第七種優先株式                      375            15.00
                        普通株式                  2,105             7.50
         2019年６月25日
         定時株主総会決議
                     第１回第七種優先株式                      375            15.00
                                  50/137













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    ４  【コーポレート・ガバナンスの状況等】
     (1)  【コーポレート・ガバナンスの概要】
     ①　コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方
       当社は、池田泉州銀行などを子会社とする持株会社であり、「幅広いご縁」と「進取の精神」を大切に、お客さ
      まのニーズに合ったサービスを提供し、地域の皆さまに「愛される」金融グループを目指すことを経営理念に掲
      げ、持続的な成長と中長期的な企業価値の向上を図るため、次の基本的な考え方に沿って、コーポレートガバナン
      スの充実に取り組んでおります。
        （1）株主の皆さまの権利を尊重するとともに、平等性の確保に努めます。

        （2）ステークホルダーの利益を考慮するとともに、適切な協働に努めます。
        （3）会社情報を適切に開示するとともに、その会社情報の透明性の確保に努めます。
        （4）取締役会及び監査役会は株主の皆さまに対する受託者責任等を踏まえ、業務執行の監督及び監査の実効性
          向上に努めます。
        （5）持続的な成長と中長期的な企業価値の向上に資するため、株主の皆さまとの建設的な対話に努めます。
       なお、本項においては、別段の記載がない限り、提出日現在の状況を記載しております。

     ②　企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由

       当社は、継続的な企業価値の向上を目指す企業統治体制として、社外取締役の選任と監査役会等との連携によ
      り、経営に対する監督機能を強化する体制を採用しております。
       具体的には、複雑かつ高度な経営判断が要求される銀行業務等に精通した取締役が代表取締役の業務執行の監督
      を行い、監査役が重要な会議への出席や重要書類の閲覧等を通じて取締役の職務執行を監査しております。さら
      に、高度な人格、見識等を備えた社外取締役及び社外監査役（以下、社外役員といいます。）が取締役会等に出席
      し、活発な発言を行うことで、企業統治体制を強化する役割を担っております。
       なお、当社は、社外役員との間において、その職務の遂行について善意かつ重大な過失がないときは定款の規定
      に基づき、会社法第423条第１項の損害賠償責任の限度額を会社法第425条第１項が定める額とする内容の責任限定
      契約を締結しております。
     a.   取締役会

       取締役会は、社内取締役６名（太田享之、鵜川淳、前野博生、細見恭樹、井上愼治、平井博将）及び社外取締役
      ３名（古川実、小山孝男、山澤倶和）の９名の取締役で構成され、取締役社長兼ＣＥＯ鵜川淳が議長を務めます。
      取締役会は、監査役の出席のもと、原則として毎月１回開催され、取締役会規定に基づき、経営の基本方針や経営
      計画等の重要な業務執行の決定、取締役及び執行役員の職務執行の監督を行います。
     b.   人事委員会

       取締役候補者の選定等に関する委員会として、人事委員会を設置しております。人事委員会は、社内取締役１名
      （鵜川淳）及び社外取締役３名（古川実、小山孝男、山澤倶和）の４名の取締役で構成され、取締役社長兼ＣＥＯ
      鵜川淳が委員長を務めます。人事委員会では、取締役会機能の客観性、透明性を確保し、コーポレートガバナンス
      の強化を図ることを目的に、取締役会の任意の諮問機関として独立社外取締役（古川実、小山孝男、山澤倶和）の
      関与・助言を得ております。
     c.   報酬委員会

       取締役等の報酬等に関する委員会として、報酬委員会を設置しております。報酬委員会は、社内取締役１名（太
      田享之）及び社外取締役３名（古川実、小山孝男、山澤倶和）の４名の取締役で構成され、社外取締役古川実が委
      員長を務めます。報酬委員会では、取締役会機能の客観性、透明性を確保し、コーポレートガバナンスの強化を図
      ることを目的に、取締役会の任意の諮問機関として独立社外取締役（古川実、小山孝男、山澤倶和）の関与・助言
      を得ております。
     d.   監査役会

       監査役会は、社内監査役２名（青柳茂、川上晋）及び社外監査役３名（佐々木敏昭、森信静治、中西孝平）から
      なる５名の監査役で構成され、監査役青柳茂が議長を務めます。監査役会で定めた監査方針・監査計画等に従い、
      「取締役会」、「経営会議」等重要な会議への出席や重要書類の閲覧等を通じ、取締役の職務執行を監査します。
      社外監査役には、誠実な人柄、高い見識と能力を有し、それぞれの専門分野についての知識や実務経験が豊富な人
      材を配置し、多角的な視点から経営上の助言を受けております。
     e.   経営会議

       迅速な経営の意思決定を行うために、取締役会の下に「経営会議」を設置しております。経営会議は、社内取締
      役（太田享之、鵜川淳、前野博生、細見恭樹、井上愼治、平井博将）で構成され、取締役社長兼ＣＥＯ鵜川淳が議
      長を務めます。経営会議は、社内監査役の出席のもと、原則として毎週１回開催され、取締役会から委譲された権
      限に基づき、業務執行に関する重要事項の決定とともに取締役会に付議する事項の検討を行います。また、社外役
      員が必要に応じ出席し意見を述べるなど、社外役員の適切な関与・助言を得ております。
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      ③　企業統治に関するその他の事項
      a.   内部統制システムに関する基本的な考え方及びその整備状況
        当社及び当社グループ会社は、人と人とのふれあいを大切にし、誠実で親しみやすく、お客さまから最も「信
       頼される」金融グループを目指し、業務の適正を確保するために必要な体制を以下のような観点で構築しており
       ます。
       ⅰ.  当社及び当社グループ会社の取締役・使用人の職務執行が法令及び定款に適合することを確保するための体

        制
         当社及び当社グループ会社では、法令等遵守(コンプライアンス)を経営の最重要課題の一つとして位置づ
        け、役職員が法令・定款及び社会規範を遵守した行動をとるため、倫理綱領及び行動規範を制定するととも
        に、コンプライアンス基本規定を定め、コンプライアンス委員会において、全般的な方針や具体的施策などの
        審議を行います。
         また、その徹底を図るため、コンプライアンスを担当する役員を設置するとともに、総合リスク管理部にお
        いてコンプライアンスの取組みを組織横断的に統括し、コンプライアンス・プログラムやコンプライアンス・
        マニュアルの制定、研修の実施などを通じ、役職員の教育等を行います。
         さらに、法令上疑義のある行為等について当社及び当社グループ会社の役職員が直接情報提供を行う手段と
        してのグループ・コンプライアンス・ホットライン制度を設置・運営しており、当該通報を行ったことによ
        り、通報者が不利益な扱いを受けることがないよう通報者の保護を図っております。
         インサイダー取引未然防止規定に役職員が遵守すべき基本事項を定め、インサイダー取引の未然防止を図り
        ます。
         また、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力に対しては毅然とした態度を貫き、取引の介入排
        除に努めるとともに、金融機関を通じて取引される資金が各種の犯罪やテロに利用される可能性があることに
        留意し、マネーローンダリングの防止に努めます。
         さらに、お客さまの保護及び利便性向上を推進し、「お客さま本位の徹底」を実現するため、顧客保護等管
        理を行います。
       ⅱ.  取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制

         取締役会、経営会議、その他委員会等の重要会議について、職務執行の記録として議事録等を作成・保管い
        たします。
         また、取締役を決定者とする決裁文書及び付属書類についても適切に作成・保管いたします。
       ⅲ.  当社及び当社グループ会社の損失の危険の管理に関する規程その他の体制

         当社及び当社グループ会社の経営の健全性の維持と安定した収益確保を図るため、リスク管理基本規定を定
        め、当社及び当社グループ会社が抱えるリスクを信用リスク、市場リスク、資金流動性リスク、オペレーショ
        ナルリスクに区分の上、それぞれの所管部を明確にするとともに、リスク管理委員会を設置し、各リスクのモ
        ニタリングを行います。
         また、危機管理規定を定め、危機事象の発生に伴う経済的損失及び信用失墜等を最小限に留めるとともに、
        業務継続及び迅速な通常機能の回復を確保いたします。
       ⅳ.  当社及び当社グループ会社の取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制

         取締役会は、当社及び当社グループ会社の役職員の職務の執行が効率的に行われるため、当社及び当社グ
        ループ会社の経営目標を定めるとともに、「グループ経営計画」を策定し、当該計画を具体化するため年度毎
        の業務計画を定めております。
         また、取締役の職務の執行を効率的に行うため、経営会議を設置し、取締役会で決議した経営の基本方針に
        基づき、これを執行する上での重要事項を協議、決議する他、取締役会の意思決定に資するため、取締役会付
        議事項を事前に検討することとしております。
         さらに、取締役の所管する本部及びその権限と責任を明確にするとともに、ＩＴの活用も図りながら効率的
        な業務執行体制を構築・維持します。
       ⅴ.  当社及び当社グループ会社から成る当社グループにおける業務の適正を確保するための体制

         当社では、当社グループ各社を池田泉州ホールディングスのグループとして一体と考え、当社が適切に主導
        し、当社グループ各社が当社との連携を保ちつつ、自社の規模、事業の性質に応じた適切な内部管理体制を構
        築し、業務の健全かつ適切な運営を行います。
         また、当社は、グループ経営管理として子会社に対する経営管理規定等を制定し、当社グループ各社から、
        その役職員の職務の執行に係る事項その他必要な報告を受け、協議する体制を構築しております。
       ⅵ.  監査役がその職務を補助すべき使用人を置くことを求めた場合における当該使用人に関する事項、その使用

        人の取締役からの独立性に関する事項並びに当該使用人に対する指示の実効性の確保に関する事項
         監査役の職務を補助するため、監査役会事務局として監査役スタッフを配置いたします。このスタッフに対
        する業務執行の指揮命令は監査役が行うこととし、人事異動、人事評価等においても監査役の同意が必要であ
        るなど、取締役からの独立性を確保いたします。
       ⅶ.  取締役及び使用人等が監査役に報告をするための体制その他の監査役への報告に関する体制、報告したこと

        を理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための体制
         当社及び当社グループ会社の取締役及び従業員等は、監査役に対して、法定の事項に加え、当社及び当社グ
        ループ会社に重大な影響を及ぼす事項、その他必要な事項をすみやかに報告することといたします。また、グ
        ループ・コンプライアンス・ホットラインへの通報を行ったことにより、通報者が不利益な扱いを受けること
        がないよう通報者の保護を図っております。
         さらに、これを補完するため、取締役会、経営会議、コンプライアンス委員会、リスク管理委員会、ＡＬＭ
        委員会等の重要な会議について、監査役が出席できる体制を構築しております。
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       ⅷ.  その他監査役の監査が実効的に行われることを確保するための体制
         監査役は、代表取締役、内部監査部署、監査法人との間で意見交換会を開催しております。
         また、監査役は取締役会、経営会議、コンプライアンス委員会、リスク管理委員会、ＡＬＭ委員会等の重要
        な会議に出席し、業務執行上の様々な問題点の把握に努めます。
         さらに、監査役会は、職務の執行上必要と認める費用について、あらかじめ予算を計上し、緊急又は臨時に
        支出した費用については、事後、当社に償還を請求することが出来るものとしております。
      b.   リスク管理体制

       ⅰ.  リスク管理の基本的な考え方
         金融業務の自由化・高度化・国際化の進展や情報通信技術の著しい進歩などにより、金融機関のビジネス
        チャンスが拡大する一方で、金融機関の抱えるリスクは、ますます複雑化・多様化しています。
         また、金融機関が様々な顧客ニーズに応えながら収益を安定的かつ継続的に確保するためには、多様なリス
        クを適切に把握・評価・管理し、環境の変化に適時・適切に対応することが重要となっています。このような
        状況の下、当社グループは、リスク管理体制の充実・強化を経営の重要課題として位置づけ、健全性の維持・
        向上に努めています。
         具体的には、リスク管理に関する体制及び諸規定を取締役会で定め、リスクカテゴリー毎の責任部署を明確
        にするとともに、それらを統括するリスク管理統括部署を設置しています。さらに、経営陣を中心に構成する
        「リスク管理委員会」ならびに「ＡＬＭ委員会」を設置し、当社グループ及び子会社のリスクの状況を把握す
        るとともに、課題及び対応方策を審議したうえで、それらの事項を取締役会等に付議・報告することにより、
        経営レベルでの実効性のあるリスク管理体制を確保しています。
         また、環境の変化等に伴い新たに発生するリスク等に対しても適時・適切に対応できるよう、グループ戦略
        を踏まえたリスク管理の行動計画として、年度毎にリスク管理の基本方針を決定し、継続的に見直しを行って
        います。
         なお、リスク管理体制の適切性及び有効性を客観的に検証するため、被監査部署からの独立性を充分に確保
        した内部監査部門による監査を行い、リスク管理上の課題の把握や改善策の実施等を通じて、業務の健全かつ
        円滑な運営を図っています。
       ⅱ.  統合的リスク管理

         統合的リスク管理
         統合的リスク管理とは、金融機関が直面するリスクに関して、自己資本比率の算定対象に含まれない与信集
        中リスクや銀行勘定の金利リスク等も含めて、信用リスク、市場リスク、オペレーショナル・リスク等のリス
        クカテゴリー毎の方法で評価したリスクを統合的に捉え、金融機関の経営体力（自己資本）と対比することに
        より、適切にリスク管理を行うことをいいます。
         当社グループは、リスク管理体制の充実・強化を経営の重要な課題として位置づけ、業務遂行に伴う様々な
        リスクを可能な限り統一的な尺度で統合的に把握・認識し、リスクに見合った収益の安定的な確保及び適正な
        資本構成の達成、資源の適正配分等を実現するため、リスク管理統括部署がすべてのリスクを一元的に把握す
        る統合的リスク管理体制を構築しています。
         リスク資本管理制度
         当社グループは、統合的リスク管理の枠組みの下、リスクの総量を自己資本の一定範囲内にコントロールす
        るため、リスク資本管理制度に基づいて業務運営を実施しています。
         具体的には、信用リスク、市場リスク、オペレーショナル・リスクのリスクカテゴリー毎にリスク量を算定
        したうえで、コア資本を配賦原資としたリスク資本配賦を行っています。また、経営として許容可能な範囲内
        にリスク量が収まるよう継続的にモニタリングを行い、グループ全体の業務の円滑な遂行ならびに健全性の確
        保に努めています。
         自己資本比率規制の計測手法





         当社グループでは、自己資本比率規制におけるリスクアセットの計測手法として、信用リスクについては基
        礎的内部格付手法、オペレーショナル・リスクについては粗利益配分手法を採用しています。
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       ⅲ.  信用リスク管理
         信用リスクとは、信用供与先の財務状況の悪化、契約不履行等により、資産の価値が減少ないし消失し、損
        失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、経営方針を踏まえつつ与信行為の具体的な考え方を明示した「クレジットポリシー」を
        子銀行において制定し、健全性の確保を第一に取り組んでいます。
         具体的には、管理方法を明示した「信用リスク管理規定」に基づき、子銀行の信用リスク管理部署であるリ
        スク統括部では、与信集中リスクの状況に加え、業種別・債務者区分別・信用格付区分別等さまざまな角度か
        ら与信ポートフォリオの分析・管理を行い、最適なポートフォリオの構築を図るべく、きめ細かな対応を行っ
        ています。
         子銀行における個別案件の審査・与信管理につきましては、審査部署の営業推進部署からの独立性を確保す
        るとともに、取締役会等で大口与信先の個別案件や与信方針の検討を行うなど、審査体制の整備・強化を図っ
        ています。さらに、住宅ローンに関しては、融資部において、住宅ローン債権の管理を行っています。
         また、資産の自己査定の実施状況を監査する担当部署として、監査部を設け、資産の健全性の維持・向上に
        努めています。
       ⅳ.  市場リスク管理
         市場リスクとは、金利、有価証券の価格、為替等の様々な市場のリスクファクターの変化により、保有する
        資産・負債の価格が変動し損失を被るリスク（市場リスク）と、市場の混乱や取引の厚みの不足などのため
        に、必要とされる数量を妥当な水準で取引できないことにより損失を被るリスク（市場流動性リスク）をいい
        ます。
         当社グループでは、経営陣を中心に構成する「リスク管理委員会」ならびに「ＡＬＭ委員会」を設置し、市
        場環境の変化に応じた的確・迅速な対応策を協議することにより、資産・負債の総合的な管理を行い、安定的
        かつ継続的な収益の確保に努めています。
       ⅴ.  資金流動性リスク管理
         資金流動性リスクとは、市場の状況や当社グループの財務内容の悪化等を通じて必要な資金が確保できなく
        なり、資金繰りに支障をきたす場合や、資金の確保に際して通常より高い金利での資金調達を余儀なくされる
        ことにより損失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、資金の運用・調達状況をきめ細かく把握することを通じて、適切な資金管理を行い、保
        有資産の流動性の確保や調達手段の多様化を図るなど、資金流動性リスクの管理に万全の体制で臨んでいま
        す。
       ⅵ.  オペレーショナル・リスク管理
         オペレーショナル・リスクとは、業務遂行の過程や、役職員の活動、システムが不適切であること、または
        外生的な事象により損失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、「オペレーショナル・リスク管理規定」を制定し、オペレーショナル・リスクを、①事
        務リスク、②情報資産（システム）リスク、③有形資産リスク、④人材リスク、⑤法的リスク、⑥評判リスク
        の６つに分けて管理しています。
         また、新たな商品やサービスの開発・提供等を行う場合には、それに伴い発生するリスクを識別・評価し、
        適切なリスク管理を行っています。このほか、業務を外部委託する場合には、お客さまの情報を適切に管理す
        るとともに、経営の健全性確保に努めています。
         事務リスク管理
         事務リスクとは、事務処理の間違いや不正、事故等に伴い損失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、お客さまに安心して取引を行っていただけるよう、事務処理手続きに関する諸規定を詳
        細に定め、正確かつ迅速な事務処理を通じて事故発生の未然防止に取り組んでいます。また、事務工程の分析
        による潜在的なリスクの把握を通じて、処理手順の見直しを行うなど、事務リスクの削減に取り組んでいま
        す。
         情報資産（システム）リスク管理
         情報資産（システム）リスクとは、情報の喪失・改竄・不正使用・外部への漏洩、並びにコンピューターシ
        ステムが自然災害や故障などによって損失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、業務運営が様々なコンピューターシステムによって支えられていることを踏まえ、シス
        テムの信頼性や安全性に万全を期すとともに、万一の場合に備えて、バックアップ体制を構築しています。
         また、データの暗号化やアクセス権限の管理強化を行うなど、情報の漏洩や不正アクセスなどの防止に向け
        て体制の整備に努めています。
         有形資産リスク管理
         有形資産リスクとは、災害や資産管理の瑕疵等の結果、建物・設備の毀損や執務環境の質が低下することに
        より損失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、耐震診断や停電対策を行い、災害発生時においても業務を継続できるよう、環境整備に
        努めています。
         人材リスク管理
         人材リスクとは、人材の流出・喪失や士気の低下によって、業務の遅延が生じたり専門的な技術・知識の継
        承が損なわれるといったことにより損失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、職員の能力向上に努めるとともに、各々の職員が能力を最大限発揮できる職場環境の整
        備に努めています。
         法的リスク管理
         法的リスクとは、法令等の違反や、各種制度変更への対応が不十分であったために損失を被るリスクをいい
        ます。
         当社グループでは、総合リスク管理部を設置し、法律問題に関する情報の集約・管理をはじめ、法的リスク
        への対応を適切に行い、法的リスクの顕在化の未然防止およびリスクの軽減に努めています。
         評判リスク管理
         評判リスクとは、事実と異なる風説・風評が流布された結果、または事実に係る当社グループの対応の不備
        により、当社グループの評判が悪化し、損失を被るリスクをいいます。
         当社グループでは、経営に与える影響の重大性に鑑み、積極的な情報開示を通じて経営の透明性を高めるこ
        とにより、評判リスクの回避に努めています。
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       ⅶ.  危機管理
         当社グループでは、大規模な自然災害やシステム障害の発生等、突発的な事象に対処するための基本的な方
        針として「危機管理規定」を制定しており、重大な危機が発生した際には、「危機対策本部」を設置し、全社
        的な対応を行う体制としています。危機発生時の具体的な対応については、「コンティンジェンシープラン」
        を整備のうえ、お客さまや職員の安全確保に努めるとともに、金融システム機能の業務継続体制を構築してい
        ます。
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      c.  コンプライアンス体制
        当社及び当社グループは、社会的責任と公共的使命を自覚し、お客さまや地域社会からの信認を得られるよう
       「コンプライアンス」を経営の最重要課題に位置付けて取り組んでおります。
        当社は「コンプライアンス委員会」を設置し、グループ・コンプライアンスに関する重要事項について審議を
       行っています。また、「コンプライアンスオフィサー」のもとにグループ・コンプライアンスに関する一元的な
       管理を行う部署として「総合リスク管理部」を設置しております。
        総合リスク管理部では、法令等遵守に係る実践計画であるコンプライアンス・プログラムの策定・見直しや
       フォローアップ、コンプライアンスの基本的な事項を取りまとめたコンプライアンス・マニュアルの策定・更
       新・周知徹底、各種研修等を通じた法令等遵守啓発活動などによりコンプライアンスの推進に取り組んでおりま
       す。
        各部署においてはコンプライアンスを実践・浸透させるため「コンプライアンス責任者」や「コンプライアン
       ス担当者」を配置し、コンプライアンスの観点からのチェックや研修を実施するなど、コンプライアンスの浸透
       に努めております。
        また、コンプライアンス上の問題を早期発見し是正を図るため、社外の受付窓口を含むホットラインを設置・
       運営しております。
        金融機関におけるコンプライアンスの重要性はますます高まっており、当社及び当社グループは、銀行法や金
       融商品取引法をはじめとする関係法令の遵守はもとより、反社会的勢力の排除や適切なお客さま保護等のための
       体制強化等に取り組んでおります。
        今後もお客さまに「安心」してお取引いただけますよう、規定の整備や教育を継続的に行うことでコンプライ
       アンス体制の強化・充実を図ってまいります。
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      d.   取締役に関する事項
        当社の取締役は15名以内とする旨を定款で定めております。取締役の選任決議は、議決権を行使することがで
       きる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過半数をもって行う旨定款で定めており
       ます。また、取締役の選任決議は、累積投票によらないものとする旨を定款で定めております。取締役の任期
       は、選任後１年以内に終了する事業年度のうち最終のものに関する定時株主総会の終結のときまでとしておりま
       す。
      e.　株主総会決議に関する事項

       ⅰ.  当社は、株主総会の普通決議要件について、出席した議決権を行使することができる株主の議決権の過半数
        をもって行う旨定款に定めております。
       ⅱ.  当社は、会社法第309条第２項に定める株主総会の特別決議要件について、議決権を行使することができる株
        主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨定款に定めてお
        ります。これは、株主総会における特別決議の定足数を緩和することにより、株主総会の円滑な運営を行うこ
        とを目的とするものです。
       ⅲ.  当社は、種類株主総会の普通決議要件について、出席した議決権を行使することができる株主の議決権の過
        半数をもって行う旨定款に定めております。
       ⅳ.  当社は、会社法第324条第２項に定める種類株主総会の特別決議要件について、議決権を行使することができ
        る株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う旨定款に定め
        ております。これは、種類株主総会における特別決議の定足数を緩和することにより、種類株主総会の円滑な
        運営を行うことを目的とするものです。
       ⅴ.  当社は、機動的な資本政策の遂行を可能にするため、会社法第165条第２項の規定により、取締役会の決議に
        よって、自己の株式を取得することができる旨定款に定めております。
       ⅵ.  当社は、株主への機動的な利益還元を行うため、会社法第454条第５項の規定により、取締役会の決議によっ
        て、毎年９月30日を基準日として、中間配当を行うことができる旨定款に定めております。
       ⅶ.  当社は、資金調達を柔軟かつ機動的に行うための選択肢の多様化を図り、適切な資本政策を実行することを
        可能とするため、会社法第108条第１項第３号に定める内容について普通株式と異なる定めをした第１回第七種
        優先株式（以下「優先株式」といいます。）についての定めを定款に定めております。優先株式の単元株式数
        は普通株式と同数の100株であり、優先株主は、法令に別段の定めがある場合を除き、株主総会において議決権
        を有しません。
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      (2)  【役員の状況】
       ①役員一覧
    男性  14 名　女性    0 名　（役員のうち女性の比率             0.0  ％）
                                                     所有株式数
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期
                                                       (株)
                               1981年４月      泉州銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2009年６月      同行審査部長
                               2010年５月      池田泉州銀行執行役員
                               2011年６月      同行理事審査一部長
                               2013年６月      同行執行役員
       取締役会長
                                                      普通株式
               太　田　享　之       1958年１月29日      生                      (注)３
                               2014年６月      同行常務執行役員
                                                       21,180
      （代表取締役）
                               2016年６月      当社取締役
                               2016年６月      池田泉州銀行取締役専務執行役員
                               2018年６月      当社代表取締役会長(現職)
                               2018年６月      池田泉州銀行代表取締役会長(現
                                    職)
                               1980年４月      池田銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2006年８月      同行企画調整部長
                               2006年11月      同行執行役員
                               2010年５月      池田泉州銀行執行役員
                               2011年６月      同行取締役
       取締役社長
                                                      普通株式
                               2012年６月      当社取締役
       兼ＣＥＯ       鵜　川　　　淳       1956年７月19日      生                      (注)３
                                                       22,600
                               2014年６月      池田泉州銀行常務取締役
      （代表取締役）
                               2016年６月      同行取締役専務執行役員
                               2018年６月      当社代表取締役社長兼ＣＥＯ(現
                                    職)
                               2018年６月      池田泉州銀行代表取締役頭取兼Ｃ
                                    ＥＯ(現職)
                               1985年４月      泉州銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2012年６月      当社総合リスク管理部長
                               2012年６月      池田泉州銀行リスク統括部長
                               2013年６月      同行執行役員                  普通株式
        取締役       前　野　博　生       1962年１月30日      生                      (注)３
                               2014年６月      当社取締役(現職)
                                                       20,700
                               2014年６月      池田泉州銀行取締役
                               2016年６月      同行取締役常務執行役員
                               2019年６月      同行取締役専務執行役員(現職)
                               1985年４月      池田銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2012年４月      池田泉州銀行堺支店長
                               2013年６月      同行執行役員
                                                      普通株式
                               2015年６月      同行常務執行役員
        取締役       細　見　恭　樹       1963年２月15日      生                      (注)３
                               2016年６月      当社取締役(現職)                  29,488
                               2016年６月      池田泉州銀行取締役常務執行役員
                               2019年６月      同行取締役専務執行役員ＣＳ本部
                                    長(現職)
                               1985年４月      泉州銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2014年３月      池田泉州銀行あべのハルカス支店
                                    長
                               2014年６月      同行執行役員                 普通株式
        取締役       井　上　愼　治       1961年７月26日      生                      (注)３
                               2016年６月      同行常務執行役員
                                                       18,262
                               2018年６月      当社取締役(現職)
                               2018年６月      池田泉州銀行取締役常務執行役員
                                    (現職)
                               1987年４月      池田銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2011年11月      池田泉州銀行プライベートバンキ
                                    ング部長
                               2014年８月      池田泉州キャピタル専務取締役
                                                      普通株式
                               2015年６月      同社代表取締役社長
               平   井   博   将
        取締役              1963年４月２日      生                      (注)３
                                                       11,670
                               2017年６月      池田泉州銀行執行役員
                               2019年６月      当社取締役(現職)
                               2019年６月      池田泉州銀行取締役執行役員(現
                                    職)
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                                                     所有株式数
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期
                                                       (株)
                               1966年４月      日立造船入社
                               1994年６月      同社理事経理部長
                               1998年６月      同社取締役
                               2001年６月      同社代表取締役専務取締役
                               2005年４月      同社代表取締役取締役社長
                               2010年６月      同社代表取締役取締役会長兼社長
                               2013年４月      同社代表取締役取締役会長兼ＣＥ
        取締役
                                    Ｏ                  普通株式
        (社外)       古　川　　　実       1943年６月13日      生                      (注)３
                               2016年４月      同社代表取締役取締役会長
                                                       5,000
        (注)１
                               2016年６月      池田泉州銀行社外取締役
                               2017年４月      日立造船取締役相談役
                               2017年６月      同社相談役(現職)
                               2017年６月      ユニチカ社外取締役(現職)
                               2017年６月      当社社外取締役(現職)
                               2017年６月      池田泉州銀行取締役(現職)
                               2018年６月      ＯＫＫ社外取締役(現職)
                               1971年４月      日立製作所入社
                               2004年４月      同社関東支社支社長
                               2007年４月      同社執行役常務関西支社支社長
        取締役
                               2011年４月      日立ソリューションズ代表取締役
                                                      普通株式
                                    副社長執行役員
        (社外)       小　山　孝　男       1948年12月11日      生                      (注)３
                                                       5,000
                               2012年４月      同社取締役副社長執行役員
        (注)１
                               2016年６月      池田泉州銀行社外取締役
                               2017年６月      当社社外取締役(現職)
                               2017年６月      池田泉州銀行取締役(現職)
                               1971年４月      京阪神急行電鉄入社
                                    (1973年４月１日に阪急電鉄、
                                    2005年４月１日に阪急ホールディ
                                    ングス、2006年10月１日に阪急阪
                                    神ホールディングスに商号変更)
                               1999年６月      同社統括本部副本部長兼広報室長
                               2000年６月      同社取締役統括本部長
                               2002年４月      同社取締役
                               2002年４月
                                    第一阪急ホテルズ代表取締役社長
                               2005年４月      阪急ホテルマネジメント代表取締
                                    役社長
        取締役
                               2007年６月      阪急阪神ホールディングス取締役
                                                      普通株式
       （社外）       山　澤　倶　和       1947年11月26日      生                      (注)３
                               2008年４月      阪急阪神ホテルズ代表取締役社長
                                                       5,740
        (注)１
                               2012年４月      同社代表取締役会長
                               2012年６月      同社相談役
                               2012年６月
                                    阪神高速道路代表取締役社長
                               2014年４月      阪急阪神ホテルズ顧問
                               2016年６月      阪神高速道路顧問(現職)
                               2017年６月      池田泉州銀行社外取締役
                               2017年９月      チャーム・ケア・コーポレーショ
                                    ン社外取締役(現職)
                               2018年６月      当社社外取締役(現職)
                               2018年６月      池田泉州銀行取締役(現職)
                               2019年４月      阪急阪神ホテルズ名誉顧問(現職)
                               1976年４月      池田銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2000年４月      同行人事部長
                               2000年５月      同行執行役員
                               2003年６月      同行取締役
                               2004年３月      同行取締役兼常務執行役員
                               2005年６月      同行常務取締役
        監査役
                                                      普通株式
                               2010年５月      当社執行役員
               青　柳　　　茂       1952年９月15日      生                      (注)４
                                                       28,230
        (常勤)
                               2010年５月      池田泉州銀行常務取締役
                               2011年６月      同行専務執行役員
                               2012年６月      当社代表取締役
                               2012年６月      池田泉州銀行代表取締役専務
                               2013年６月      自然総研代表取締役副社長
                               2016年６月      当社監査役(現職)
                               1979年４月      泉州銀行(現池田泉州銀行)入行
                               2007年６月      同行個人部長
                               2009年６月      同行執行役員
        監査役                                              普通株式
               川　上　　　晋       1956年１月22日      生   2010年５月      池田泉州銀行執行役員              (注)５
                                                       30,060
        (常勤)
                               2011年６月      同行常務執行役員
                               2016年６月      同行専務執行役員
                               2017年６月      当社監査役(現職)
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                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
                                                            有価証券報告書
                                                     所有株式数
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期
                                                       (株)
                                    興紀相互銀行入行
                               1963年４月
                                    大阪銀行(現関西みらい銀行)入行
                               1975年５月
                                    同行本店支配人
                               1990年３月
        監査役
                                    泉州銀行(現池田泉州銀行)監査役
                               1990年６月
                                                      普通株式
        (社外)       佐々木　敏　昭       1941年２月23日      生                      (注)５
                                    学校法人泉州学園専務理事
                               1990年９月
                                                       35,660
        (注)２
                                    同学園理事長(現職)
                               1998年８月
                                    当社社外監査役(現職)
                               2009年10月
                                    （他の法人等の代表状況）
                                    学校法人泉州学園理事長
                               1978年４月      大阪弁護士会登録
                               1988年４月      梅新法律事務所開設　所長(現職)
                               2004年４月      大阪弁護士会副会長
        監査役
                               2004年４月      日本弁護士連合会理事
        (社外)
               森　信　静　治       1949年７月９日      生   2004年６月      大阪大学大学院法学研究科招聘教              (注)５       ―
        (注)２
                                    授
                               2013年４月      日本弁護士連合会常務理事
                               2015年２月      北恵社外取締役(現職)
                               2017年６月      当社社外監査役(現職)
                               1977年４月      日本輸出入銀行(現国際協力銀行)
                                    入行
                               2004年10月      同行人事部長
                               2007年８月      同行欧州・中東地域外事審議役
                               2008年10月      日本政策金融公庫　国際協力銀
                                    行　特別参与
                               2011年６月      同社国際協力銀行取締役
        監査役
                               2012年４月      国際協力銀行取締役企画・管理部
        (社外)
                                                      普通株式
                                    門長
               中　西　孝　平       1954年11月13日      生                      (注)５
                                                       2,000
        (注)２
                               2013年９月      三菱商事顧問
                               2016年３月      ＳＵＭＣＯ社外取締役(監査等委
                                    員)
                               2017年６月      当社社外監査役(現職)
                                    一般財団法人海外投融資情報財団
                               2018年９月
                                    理事長(現職)
                                    (他の法人等の代表状況)
                                    一般財団法人海外投融資情報財団
                                    理事長
                                                      普通株式
                            計
                                                      235,590
     (注)   １　取締役のうち古川実、小山孝男及び山澤倶和の３名は、会社法第２条第15号に定める社外取締役でありま
         す。
        ２　監査役のうち佐々木敏昭、森信静治及び中西孝平の３名は、会社法第２条第16号に定める社外監査役であり
         ます。
        ３　取締役の任期は、2019年３月期に係る定時株主総会終結の時より、2020年３月期に係る定時株主総会終結の
         時までであります。
        ４　任期は、2016年３月期に係る定時株主総会終結の時より、2020年３月期に係る定時株主総会終結の時までで
         あります。
        ５　任期は、2017年３月期に係る定時株主総会終結の時より、2021年３月期に係る定時株主総会終結の時までで
         あります。
        ６　当社は、取締役会の機能の強化及び業務執行の迅速化を図るため、執行役員制度を導入しております。
          執行役員は４名で、下記のとおりであります。
                          役職名                        氏名

          執行役員                                   和　田　季　之
          執行役員                                   入　江　　　努
          執行役員企画総務部長                                   塚　越　　　治
          執行役員人事部長                                   藤　原　孝　嘉
       ②　社外役員の状況

        当社の社外取締役は３名であります。
        社外取締役古川実氏は、当社の普通株式5,000株を所有しており、池田泉州銀行との間に通常の銀行取引があり
       ます。また、社外取締役古川実氏の兼職先である日立造船株式会社と池田泉州銀行との間には通常の銀行取引
       が、株式会社みどり会と池田泉州銀行との間には通常の銀行取引及び人材派遣契約が、株式会社大阪国際会議場
       と当社との間には通常の会議場利用取引が、ＯＫＫ株式会社と池田泉州銀行との間には通常の銀行取引がそれぞ
       れあります。
        社外取締役古川実氏は、上場会社の代表取締役として企業経営に関与した幅広い経験と高い見識に基づき、当
       社の社外取締役として業務執行に対する監督等の役割を果たしております。なお、社外取締役古川実氏は、池田
       泉州銀行の非業務執行取締役（非常勤）を兼職しております。
                                  62/137


                                                           EDINET提出書類
                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
                                                            有価証券報告書
        社外取締役小山孝男氏は、当社の普通株式5,000株を所有しており、池田泉州銀行との間に通常の銀行取引があ
       ります。また、社外取締役小山孝男氏の出身元である株式会社日立製作所及び株式会社日立ソリューションズと
       池田泉州銀行との間にシステム開発及び運用の委託取引並びに通常の銀行取引があり、株式会社日立製作所と当
       社との間には資本的関係があります。
        社外取締役小山孝男氏は、代表取締役として企業経営に関与した幅広い経験と高い見識に基づき、当社の社外
       取締役として業務執行に対する監督等の役割を果たしております。なお、社外取締役小山孝男氏は、池田泉州銀
       行の非業務執行取締役（非常勤）を兼職しております。
        社外取締役山澤倶和氏は、当社の普通株式5,740株を所有しており、池田泉州銀行との間に通常の銀行取引があ
       ります。また、社外取締役山澤倶和氏の出身元である阪急阪神ホールディングス株式会社と池田泉州銀行との間
       には通常の銀行取引、並びに池田泉州ホールディングスとの間には資本的関係が、兼職先である株式会社阪急阪
       神ホテルズと池田泉州銀行との間には通常の銀行取引が、阪神高速道路株式会社と池田泉州銀行との間には通常
       の銀行取引が、株式会社チャーム・ケア・コーポレーションと池田泉州銀行との間には通常の銀行取引がそれぞ
       れあります。
        社外取締役山澤倶和氏は、代表取締役として企業経営に関与した幅広い経験と高い見識に基づき、当社の社外
       取締役として業務執行に対する監督等の役割を果たしております。なお、社外取締役山澤倶和氏は、池田泉州銀
       行の非業務執行取締役（非常勤）を兼職しております。
        当社の社外監査役は３名であります。
        社外監査役佐々木敏昭氏は、当社の普通株式35,660株を所有しており、池田泉州銀行との間に通常の銀行取引
       があります。また、社外監査役佐々木敏昭氏が理事長を務める学校法人泉州学園と池田泉州銀行との間には通常
       の銀行取引があります。
        社外監査役佐々木敏昭氏は、長年に亘る金融機関の監査役としての幅広い経験と高い見識に基づき、当社の社
       外監査役としての役割を果たしております。
        社外監査役森信静治氏は、池田泉州銀行との間に通常の銀行取引があります。また、社外監査役森信静治氏の
       兼職先である北恵株式会社と池田泉州銀行との間には通常の銀行取引があります。
        社外監査役森信静治氏は、弁護士としての幅広い経験と高い見識があり、かつ十分な社会的信用を有している
       こと、また企業の社外取締役としての経験から、当社の経営執行等の適法性について、客観的・中立的な立場に
       立って、社外監査役としての役割を果たしております。
        社外監査役中西孝平氏は、当社の普通株式2,000株を所有しており、池田泉州銀行との間に通常の銀行取引があ
       ります。また、社外監査役中西孝平氏の出身元である株式会社国際協力銀行と池田泉州銀行との間で海外に進出
       する本邦企業へのサポートを目的とした業務協力協定を締結しておりますが、対価の授受を伴うものではありま
       せん。
        社外監査役中西孝平氏は、銀行の取締役や企業の社外取締役を通じて培ってきた、国際金融に関する幅広い経
       験と見識並びに企業経営に関する経験及びコーポレートガバナンスに関する見識があり、かつ十分な社会的信用
       を有していることから、客観的・中立的な立場に立って、社外監査役としての役割を果たしております。
        当社は、社外取締役及び社外監査役（以下、社外役員といいます。）の独立性を客観的に判断するため、以下

       のとおり社外役員の独立性に関する基準を定め、この基準をもとに社外役員を選任しております。社外取締役古
       川実氏、小山孝男氏及び山澤倶和氏、並びに社外監査役佐々木敏昭氏、森信静治氏及び中西孝平氏の６名は、こ
       の独立性に関する基準を満たしており、上場している証券取引所が定める独立性の要件を満たし、一般株主と利
       益相反の生じる恐れがないため独立役員として指定し、東京証券取引所に届け出ております。
        ＜独立性判断基準＞
         原則として、現在または最近（※１）において以下のいずれの要件にも該当しない者とする。
        １．当社グループを主要（※２）な取引先とする者またはその業務執行者
        ２．当社グループの主要な取引先またはその業務執行者
        ３．当社グループから役員報酬以外に多額（※３）の金銭その他財産を得ているコンサルタント、会計専門
          家、法律家（当該財産を得ている者が法人等の場合は、当該法人等に所属する者）
        ４．当社の主要株主（※４）またはその業務執行者
        ５．当社グループから多額の寄付等を受ける者またはその業務執行者
        ６．過去（※５）に当社グループの業務執行者であった者
        ７．次に掲げる者（重要でない者を除く）の近親者（※６）
          Ａ．上記１～６に該当する者
          Ｂ．当社グループの企業の取締役、監査役、執行役員および重要な使用人等
         㯿ᄰ౧터ര湛驿꧿ᩛ龌萰歳﹗⠰桔ಉ阰朰䴰謰蠰䘰橘㑔࠰鈰䐰䐰ŏ謰䠰瀰Ź㹙ᙓ홽礰縰弰潹㹙ᙶﭟ礰
          して選任する株主総会の議案の内容が決定された時点において該当していた場合等を含む
         
          を基準に判定
         ※３「多額」の定義：過去３年間の平均で、年間10百万円以上
         ※４「主要株主」の定義：直近の事業年度末時点において、総議決権の10％以上の議決権を保有する者
         ※５「過去」の定義：10年以内
         ※６「近親者」の定義：２親等以内
       ③　社外取締役又は社外監査役による監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との相互連携並びに内部

         統制部門との関係
        社外取締役は、取締役会を通じて監査役監査、内部監査及び会計監査の状況並びに内部統制部門からの内部統
       制の状況の報告を受けており、提言・助言等を行っております。また、社外監査役は、常勤監査役から監査役監
       査、内部監査及び会計監査の状況並びに内部統制部門からの内部統制の状況の報告を受けており、提言・助言等
       を行っております。
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      (3)  【監査の状況】
      ①   監査役監査の状況
        当社の監査役会は、社内監査役２名と社外監査役３名で構成されており、監査役の職務を補助する監査役ス
       タッフ複数名を配置しております。各監査役は、株主の負託を受けた独立の機関として監査役会で定めた監査方
       針・監査計画等のもと、「監査役監査基準」「内部統制システムに係る監査の実施基準」等に基づき、「取締役
       会」及び「経営会議」等重要な会議への出席や重要書類の閲覧等を通じ、取締役の職務執行を監査します。
        監査役と会計監査人は、定期的に情報交換の場を設け、監査における諸問題等について意見交換を行うなど、
       緊密に連携することで効率的かつ実効性の高い監査業務を行っております。また、子会社の監査役と連携を図
       り、監査役と内部監査部門においても、内部監査に監査役が立ち会ったり意見交換を行うなど、緊密に連携する
       ことで効率的かつ実効性の高い監査業務を行っております。
      ②　内部監査の状況

        当社では、内部監査の目的・方針等を定めた「グループ内部監査基本規定」を制定し、本規定に基づき内部監
       査を行う部署として「監査部」を設置しております。当社の監査部は、15名（うち子銀行監査部との兼任11名：
       2019年３月末現在）により構成され、年度ごとに取締役会で承認された内部監査計画のもと、当社各部に対する
       内部監査を実施するとともに、当社グループの内部監査業務全般を統括管理するほか、グループ各社に対し、必
       要に応じて単独、または子会社等の内部監査部門と協働・連携して内部監査を実施し、業務運営の改善に向け、
       具体的な指導及び提言等を行います。また、監査結果については、定期的に取締役会等に報告を行っておりま
       す。
        当社の内部監査方針は、業務の健全性・適切性を確保するため、独立性と専門性を備えた実効性のある内部監査
       態勢を整備し、リスク管理、内部統制等の適切性・有効性を検証・評価するとともに、必要に応じ、経営陣に対
       し問題点の改善方法の提言等を行うことにより、グループにおける内部管理態勢の改善、企業価値の拡大等の経
       営目標の効果的な達成に資することとしております。
        内部監査、監査役監査及び会計監査の相互連携並びにこれらの監査と内部統制部門との関係については、「第

       ４  提出会社の状況        ４  コーポレート・ガバナンスの状況等                 （2）役員の状況        ③  社外取締役又は社外監査役によ
       る監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門との関係」に記載のとお
       りであります。
      ③　会計監査の状況

       a.　監査法人の名称
         EY新日本有限責任監査法人
       b.　業務を執行した公認会計士

         田中宏和、刀禰哲朗
       c.　監査業務に係る補助者の構成

         当社の会計監査業務に係る補助者は、公認会計士10名、その他19名であります。
       d.　監査法人の選定方針と理由

         当社の監査役会は、公益社団法人日本監査役協会が公表する「会計監査人との連携に関する実務指針」を踏
        まえ、会計監査人が職業的専門家として遵守すべき監査基準、品質管理基準、監査実務指針、監査事務所の内
        規などの準拠状況や会計基準などに関する情報について、常日頃から質問や意見交換を通して確認していま
        す。また、前期の監査実績の分析、職務執行状況などを総合的に検討し、監査の適正性及び信頼性を確保でき
        ると判断したことから、当該監査公認会計士等を選定しております。
         監査役会は、会計監査人が会社法第340条の第１項各号に定める項目に該当すると認められる場合は、監査役
        全員の同意に基づき、会計監査人を解任いたします。
         また、監査役会は、会計監査人の職務執行状況等を総合的に判断し、監査の適正性及び信頼性が確保できな
        いと認めたときは、株主総会に提出する会計監査人の解任又は不再任に関する議案の内容を決定いたします。
       e.　監査役会による監査法人の評価の内容

        　監査役会は、公益社団法人日本監査役協会が公表する「会計監査人の評価及び選定基準策定に関する監査役
        等の実務指針」を踏まえ、「会計監査人の評価及び選定基準」を定めており、同基準に従って評価を行ってお
        ります。その結果        、会計監査人が会社法第340条第1項各号に定める項目に該当せず、監査役会による会計監査
        人の評価結果を勘案し、会計監査人を再任しました。
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      ④　監査報酬の内容等
       a.　監査公認会計士等に対する報酬の内容
                      前連結会計年度                     当連結会計年度

        区分
                 監査証明業務に            非監査業務に           監査証明業務に            非監査業務に
                基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)
       提出会社                 16           ―          16           ―
       連結子会社                 91           1          88           1
         計               107            1          104            1
    連結子会社における非監査業務の内容は、証券業務における分別管理に係る検証業務などであります。
        b.　監査公認会計士等と同一のネットワークに対する報酬（a.                             を除く）

          該当事項はありません。
        c.　その他の重要な監査証明業務に基づく報酬の内容

          該当事項はありません。
        d.　監査報酬の決定方針

          該当事項はありません。
        e.　監査役会が会計監査人の報酬等に同意した理由

          監査役会は、公益社団法人日本監査役協会が公表する「会計監査人との連携に関する実務指針」を踏まえ、
         前期の監査実績の分析・評価、監査計画における監査時間・配員計画、会計監査人の職務遂行状況、報酬見積
         の相当性などを確認し、検討した結果、会計監査人の報酬額につき会社法第399条第１項の同意を行っており
         ます。
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      (4)  【役員の報酬等】
       ①　役員報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針に係る事項
        当社グループの取締役及び執行役員の報酬等については、固定報酬（基本報酬とストック・オプション）で構
       成され、業績連動報酬及び退職慰労金はありません。基本報酬については、職務遂行の対価として確定金銭報酬
       を支給しており、役職毎の支給テーブルに基づき、職務経験及び遂行の状況等を総合的に勘案し、各取締役及び
       各執行役員の報酬額を決定しております。また、ストック・オプションについては、業績向上・企業価値増大へ
       のインセンティブとして、自社株による非金銭報酬を支給しており、当社子会社の株式会社池田泉州銀行の社内
       取締役及び執行役員に対し、株式報酬型ストック・オプションとしての新株予約権を付与しております。
        当社の取締役及び監査役の報酬については、2010年６月29日開催の第１期定時株主総会の決議により、取締役
       の報酬等の額を月額総額3,000万円以内、監査役の報酬等の額を月額総額600万円以内とすることを決定しており
       ます。また、取締役の報酬額には、使用人兼務取締役の使用人分の給与を含んでおりません。なお、定款で定め
       る取締役の員数は15名以内、監査役の員数は６名以内であり、2010年６月29日時点の取締役の員数は11名、監査
       役の員数は４名であります。
        役員の報酬等については、客観性、透明性を確保するため、社外取締役を委員長とする報酬委員会において検
       討され、取締役会において同委員会の検討内容及び手続が報告され、報酬等の額の決定を取締役社長兼ＣＥＯ鵜
       川淳に一任される仕組みとなっております。取締役社長兼ＣＥＯ鵜川淳は、取締役会における同委員会からの報
       告内容に基づき、上記株主総会において決議した報酬総額の限度内で、担当職務、業績、貢献度等を総合的に勘
       案して、各取締役の報酬を決定しております。なお、監査役の報酬は、上記株主総会において決議した報酬総額
       の限度内で、監査役の協議により決定しております。
        当社子会社の株式会社池田泉州銀行の取締役及び監査役の報酬については、2010年４月12日の株式会社池田銀
       行（現、株式会社池田泉州銀行）の臨時株主総会書面決議により、株式会社池田銀行と株式会社泉州銀行との合
       併日（2010年５月１日）（以下「合併日」という。）以降の取締役の報酬等の額を月額5,000万円以内、監査役の
       報酬等の額を月額600万円以内とすることを決定しております。また、取締役の報酬額には、使用人兼務取締役の
       使用人分の給与を含んでおりません。なお、定款で定める取締役の員数は23名以内、監査役は６名以内であり、
       合併日時点の取締役の員数は23名、監査役の員数は４名であります。同行における役員報酬は、当社と同様のプ
       ロセスを経て決定しております。
      ②　提出会社の役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数

                    報酬等の総額
                                                    対象となる役員
         役員区分
                                   ストック・オプ
                                                    の員数（名）
                   （百万円）
                            基本報酬               業績連動報酬
                                     ション
    取締役（社外取締役を除く）                    21        21         ―        ―        9
    監査役（社外監査役を除く）                    29        29         ―        ―        2
         社外役員                50        50         ―        ―        8
      　　池田泉州銀行の役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数

                    報酬等の総額
                                                    対象となる役員
         役員区分
                                   ストック・オプ
                                                    の員数（名）
                   （百万円）
                            基本報酬               業績連動報酬
                                     ション
    取締役（非業務執行取締役を
                         97        87         9        ―        9
          除く）
    監査役（社外監査役を除く）                    27        27         ―        ―        3
    非業務執行取締役及び社外監
                         15        15         ―        ―        6
          査役
      ③　提出会社の役員ごとの連結報酬等の総額等

        連結報酬等の額が１億円以上である者が存在しないため、記載しておりません。
      ④　使用人兼務役員の使用人給与のうち、重要なもの

        該当ありません。
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      (5)  【株式の保有状況】
        当社は、子会社の経営管理を主たる業務としている会社であります。当社の保有する株式は、関係会社株式の
       みであり、投資株式は保有しておりません。
      ①　投資株式の区分の基準及び考え方

        当社グループは、「純投資目的以外の株式」を「当該有価証券等の発行体及びその関連先との総合的な取引関
       係の維持・改善を主たる目的として保有する株式」と規定しております。
      ②　株式会社池田泉州銀行における株式の保有状況

        当社及び連結子会社のうち、投資株式の貸借対照表計上額(投資株式計上額)が最も大きい会社(最大保有会社)
       である株式会社池田泉州銀行については以下のとおりであります。
       a.　保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式
        イ．保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証
         の内容
          株式会社池田泉州銀行は、2010年の合併以来、株式保有リスクの縮減を目的に、「純投資目的以外の株
         式」（以下、本項目において「政策保有株式」という。）を縮減してまいりました。今後も政策保有株式を
         縮減してまいります。但し、当社グループ及び投資先の中長期的な企業価値向上に資する、あるいは、“地
         域”創生及び地域活性化にあたり必要と判断される場合には、限定的に政策保有株式を保有することがあり
         ます。
          政策投資株式保有の適否については、個別銘柄毎に保有意義・中長期的な経済合理性、地域経済との関連
         性等を踏まえ、定期的に検証し、判断しています。
          経済合理性については、株主資本利益率目標や資本コストを加味した採算性等を個別銘柄毎に検証してお
         ります。基準が未充足となった株式については、定性面も考慮した上で、保有の必要性があると判断した場
         合には、採算性向上・改善に向けた交渉をいたします。保有の必要性が認められない場合には、売却を検討
         いたします。
        ロ．銘柄数及び貸借対照表計上額

                               貸借対照表計上額の

                       銘柄数
                       (銘柄)
                               合計額(百万円)
          非上場株式              88              4,618
          非上場株式以外の株式              73             27,786
        （当事業年度において株式数が増加した銘柄）

                       銘柄数

                             株式数の増加に係る取得
                                              株式数の増加の理由
                             価額の合計額(百万円)
                       （銘柄）
                                          当社グループ及び投資先の中長期的
                                          な企業価値向上に資する、あるいは
                                          
          非上場株式               2               29
                                          り必要と判断し、新たに保有をして
                                          おります。
          非上場株式以外の株式              －               －          －
          ※上記には、株式分割等により、株式数が増加した銘柄は除いております。
        （当事業年度において株式数が減少した銘柄）

                       銘柄数      株式数の減少に係る売却

                       （銘柄）      価額の合計額(百万円)
          非上場株式               3               23
          非上場株式以外の株式              21              6,141
          ※上記には、株式併合等により、株式数が減少した銘柄は除いております。
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        ハ．特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報
    特定投資株式
               当事業年度         前事業年度

                                                     当社の株
                                 保有目的、定量的な保有効果（注３）
               株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                              式の保有
                                   及び株式数が増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               当社グループの中長期的な企業価値向上に資
                1,289,087         1,589,087
     南海電気鉄道株
                               する、あるいは“地域”創生及び地域活性化                       有
     式会社
                   3,955         4,214
                               等に資する投資として保有
                2,108,573         3,808,573
     株式会社大林組                                    同上              有
                   2,345         4,460
                  630,000         700,000
     株式会社島精機
                                        同上              有
     製作所
                   2,309         4,902
                  748,164        1,496,264
     ロート製薬株式
                                        同上              有
     会社
                   2,169         4,327
                  143,300         718,000
     ダイキン工業株
                                        同上              有
     式会社
                   1,796         8,499
                  614,800         614,800
     株式会社フジオ
                                        同上              有
     フードシステム
                   1,597         1,208
                  424,000         424,000
     株式会社大阪
                                        同上              有
     ソーダ
                   1,167         1,193
                               金融関連業務における知見の活用等、業務上
     株式会社Ｔ＆Ｄ
                  740,000         740,000
     ホールディング                           の連携を通じた当社グループの中長期的な企                      無(注６)
                    906        1,254
     ス
                               業価値向上に資する投資として保有
                               当社グループの中長期的な企業価値向上に資
                  125,487         125,487
     塩野義製薬株式
                               する、あるいは“地域”創生及び地域活性化                       有
     会社
                    852         685
                               等に資する投資として保有
                2,040,575         2,040,575
     日亜鋼業株式会
                                        同上              有
     社
                    712         715
                1,745,200         1,745,200
     飯野海運株式会
                                        同上              有
     社
                    673         898
     株式会社モリタ
                  360,000         360,000
     ホールディング                                    同上              有
                    647         719
     ス
                  500,000         500,000
     象印マホービン
                                        同上              有
     株式会社
                    576         697
                  661,000         661,000
     高圧ガス工業株
                                        同上              有
     式会社
                    565         573
                  140,000         140,000
     東邦亜鉛株式会
                                        同上              有
     社
                    460         715
                  345,570         345,570
     株式会社オーク
                                        同上              有
     ワ
                    387         378
                1,220,745         1,220,745
     東リ株式会社                                    同上              有
                    334         468
     株式会社大紀ア
                  498,000         498,000
     ルミニウム工業                                    同上              有
                    327         378
     所
                  18,287         18,287
     株式会社シマノ                                    同上              有
                    312         276
                  90,000         90,000
     株式会社近鉄百
                                        同上              有
     貨店
                    307         334
                               金融関連業務における知見の活用等、業務上
                  140,300         140,300
     株式会社南都銀
                               の連携を通じた当社グループの中長期的な企                       無
     行
                    299         410
                               業価値向上に資する投資として保有
     株式会社三菱Ｕ
                  504,036         504,036
     ＦＪフィナン
                                        同上            無(注７)
     シャル・グルー
                    285         361
     プ
                               当社グループの中長期的な企業価値向上に資
                  314,000         314,000
     株式会社三社電
                               する、あるいは“地域”創生及び地域活性化                       有
     機製作所
                    284         526
                               等に資する投資として保有
                  160,000         160,000
     石原ケミカル株
                                        同上              有
     式会社
                    282         369
                  30,000         30,000
     西日本旅客鉄道
                                        同上              無
     株式会社
                    252         221
                                  68/137


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                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
                                                            有価証券報告書
               当事業年度         前事業年度
                                                     当社の株
                                 保有目的、定量的な保有効果（注３）
               株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                              式の保有
                                   及び株式数が増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               当社グループの中長期的な企業価値向上に資
                  32,200         32,200
     株式会社サカイ
                               する、あるいは“地域”創生及び地域活性化                       有
     引越センター
                    225         175
                               等に資する投資として保有
                  125,000         125,000
     澁澤倉庫株式会
                                        同上              有
     社
                    212         230
                  38,200         38,200
     株式会社錢高組                                    同上              有
                    201         194
                  73,527        147,527
     住江織物株式会
                                        同上              有
     社
                    200         415
                  213,000         213,000
     株式会社テクノ
                                        同上              有
     スマート
                    195         275
     株式会社関西
                  185,900         185,900
     スーパーマー                                    同上              有
                    195         207
     ケット
                  54,573         54,573
     三菱倉庫株式会
                                        同上              有
     社
                    159         126
                  65,500        131,000
     東テク株式会社                                    同上              有
                    146         317
                  104,000         208,000
     株式会社京進                                    同上              有
                    142         177
                  40,100         80,300
     日本精線株式会
                                        同上              無
     社
                    134         391
     ダイワボウホー
                  20,000            *
     ルディングス株                                    同上              有
                    127          *
     式会社
                               当社グループの中長期的な企業価値向上に資
                  133,000         66,500
                               する、あるいは“地域”創生及び地域活性化
     クリヤマホール
                               等に資する投資として保有
     ディングス株式                                                  有
     会社
                               株式数が増加した理由は、株式分割によるも
                    126         149
                               のであります
                               当社グループの中長期的な企業価値向上に資
     日本パワーファ
                  762,668         762,668
     スニング株式会                           する、あるいは“地域”創生及び地域活性化                       有
                    122         183
     社
                               等に資する投資として保有
                  43,800         87,500
     株式会社ダスキ
                                        同上              有
     ン
                    116         230
                  90,000         90,000
     株式会社ＣＤＧ                                    同上              有
                    116         166
                  40,480            *
     コーナン商事株
                                        同上              有
     式会社
                    111          *
     三井倉庫ホール
                  59,200            *
     ディングス株式                                    同上              有
                    108          *
     会社
                  30,200         30,200
     保土谷化学工業
                                        同上              有
     株式会社
                    100         145
                  55,000         55,000
     株式会社ケー・
                                        同上              有
     エフ・シー
                    94        109
                  54,500            *
     タカラスタン
                                        同上              有
     ダード株式会社
                    93         *
                  117,000         117,000
     株式会社京都ホ
                                        同上              無
     テル
                    92        101
                  51,200         51,200
     合同製鐵株式会
                                        同上              有
     社
                    87        105
                  34,000            *
     株式会社スー
                                        同上              無
     パーツール
                    79         *
                  70,050            *
     株式会社酉島製
                                        同上              有
     作所
                    65         *
                  24,300            *
     高田機工株式会
                                        同上              有
     社
                    63         *
                    －      260,000
     株式会社クラレ                                    同上              有
                    －        463
                                  69/137



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                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
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               当事業年度         前事業年度
                                                     当社の株
                                 保有目的、定量的な保有効果（注３）
               株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                              式の保有
                                   及び株式数が増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               当社グループの中長期的な企業価値向上に資
                    －      160,507
     積水ハウス株式
                               する、あるいは“地域”創生及び地域活性化                       無
     会社
                    －        299
                               等に資する投資として保有
     シップヘルスケ
                    －       72,500
     アホールディン                                    同上            無(注８)
                    －        271
     グス株式会社
                    －      322,000
     日本曹達株式会
                                        同上              無
     社
                    －        200
                    －      143,401
     ダイビル株式会
                                        同上              無
     社
                    －        179
                    －       37,400
     泉州電業株式会
                                        同上              無
     社
                    －        116
                     *      72,500
     神栄株式会社                                    同上              有
                     *        105
    みなし保有株式

               当事業年度         前事業年度

                                                     当社の株
                                 保有目的、定量的な保有効果（注３）
               株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                              式の保有
                                   及び株式数が増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                  782,000         782,000
     ダイキン工業株
                               議決権行使の指図                       有
     式会社
                  10,142         9,176
     阪急阪神ホール
                  744,604         744,604
     ディングス株式                                    同上              有
                   3,090         2,937
     会社
     ＭＳ＆ＡＤイン
                  667,190         667,190
     シュアランスグ
     ループホール                                    同上            無(注９)
     ディングス株式
                   2,248         2,238
     会社
                  405,000         405,000
     興銀リース株式
                                        同上              有
     会社
                   1,058         1,215
                  700,000         700,000
     三菱ロジスネク
                                        同上              有
     スト株式会社
                    843         626
                  204,800        1,024,000
     株式会社椿本チ
                                        同上              有
     エイン(注５)
                    808         886
                  164,000         164,000
     大和ハウス工業
                                        同上              無
     株式会社
                    577         672
                  681,200         681,200
     フジ住宅株式会
                                        同上              有
     社
                    558         613
                  111,900         111,900
     株式会社稲葉製
                                        同上              無
     作所
                    156         152
                  136,629         136,629
     株式会社大林組                                    同上              有
                    152         159
     (注)   １　貸借対照表計上額の上位銘柄を選定する段階で、特定投資株式とみなし保有株式を合算しておりません。
        ２　「－」は、当該銘柄を保有していないことを示しております。「*」は、当該銘柄の貸借対照表計上額が当
         社の資本金額の100分の１以下であり、かつ貸借対照表計上額の大きい順の60銘柄に該当しないために記載を
         省略していることを示しております。
        ３   個別銘柄毎の定量的な保有効果については、記載が困難であるため、記載しておりません。
        ４　政策保有株式については、政策保有の必要性について、毎年検証を実施し、個別銘柄毎の保有方針を策定し
         ております。当該保有方針に関する決裁については、投資決裁権限に基づいており、上場株式については、全
         銘柄の保有方針を当社並びに株式会社池田泉州銀行の取締役会に報告いたします。保有方針の策定にあたって
         は、株主資本利益率目標や資本コストを基準とした定量分析を行い、基準が未充足となった株式については、
         取引状況や採算の改善見通し等の定性面も考慮した上で、保有の適否を総合的に判断しております。
        　　なお、当年度は、2018年11月に保有方針の策定を実施し、大半の銘柄において上記定量基準を充足いたしま
         したが、一部の定量基準を満たさない銘柄については、取引状況や採算の改善見通し等の定性面も考慮した上
         で、保有の適否について総合的な判断を実施し、継続保有又は売却の方針を決議いたしました。
        ５　保有株式数の減少は、株式併合による減少であります。
        ６　株式会社Ｔ＆Ｄホールディングスは当社株式を保有しておりませんが、同社子会社である大同生命保険株式
         会社は当社株式を保有しております。
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        ７　株式会社三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループは当社株式を保有しておりませんが、同社子会社である株式
         会社三菱ＵＦＪ銀行、三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社及び三菱ＵＦＪニコス株式会社は当社株式を保有しており
         ます。
        ８　シップヘルスケアホールディングス株式会社は当社株式を保有しておりませんが、同社子会社であるグリー
         ンホスピタルサプライ株式会社は当社株式を保有しております。
        ９　ＭＳ＆ＡＤインシュアランスグループホールディングス株式会社は当社株式を保有しておりませんが、同社
         子会社である三井住友海上火災保険株式会社及びあいおいニッセイ同和損害保険株式会社は当社株式を保有し
         ております。
       ｂ．　保有目的が純投資目的である投資株式

          該当事項ありません。
       ｃ．　当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

          該当事項ありません。
       ｄ．　当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

          該当事項ありません。
                                  71/137
















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    第５   【経理の状況】
    １　当社の連結財務諸表は、「連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(昭和51年大蔵省令第28号) に基

     づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省
     令第10号)に準拠しております。
     　なお、当連結会計年度（2018年４月１日から2019年３月31日まで）の連結財務諸表に含まれる比較情報のうち、
     「財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則等の一部を改正する内閣府令」（平成30年３月23日内閣府令第
     ７号。以下「改正府令」という。）による改正後の連結財務諸表規則第15条の５第２項第２号及び同条第３項に係る
     ものについては、改正府令附則第３条第２項により、改正前の連結財務諸表規則に基づいて作成しております。
    ２  当社の財務諸表は、「財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」（昭和38年大蔵省令第59号) に基づい

     て作成しております。
     　なお、当事業年度（2018年４月１日から2019年３月31日まで）の財務諸表に含まれる比較情報のうち、改正府令に
     よる改正後の財務諸表等規則第８条の12第２項第２号及び同条第３項に係るものについては、改正府令附則第２条第
     ２項により、改正前の財務諸表等規則に基づいて作成しております。
    ３  当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、連結会計年度（自2018年４月１日　至2019年３月31

     日）の連結財務諸表及び事業年度（自2018年４月１日　至2019年３月31日）の財務諸表について、EY新日本有限責任
     監査法人の監査証明を受けております。
     　なお、新日本有限責任監査法人は、名称変更により、2018年７月１日をもって、EY新日本有限責任監査法人となり
     ました。
    ４　当社は、連結財務諸表等の適正性を確保するための特段の取組みを行っております。具体的には公益財団法人財務

     会計基準機構への加入や会計基準設定主体等の行う研修への参加により、会計基準等の内容を適切に把握し、または
     会計基準等の変更等について的確に対応することができる体制を整備しております。
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                                                            有価証券報告書
    １  【連結財務諸表等】
     (1)【連結財務諸表】
      ①【連結貸借対照表】
                                                  (単位：百万円)
                                 前連結会計年度              当連結会計年度
                                (2018年３月31日)              (2019年３月31日)
     資産の部
      現金預け金                                 713,371              743,563
      コールローン及び買入手形                                  3,783              7,127
      買入金銭債権                                   100              100
      商品有価証券                                   176              112
      金銭の信託                                  26,987              27,003
                                 ※1 , ※2 , ※9 , ※14  736,415        ※1 , ※2 , ※9 , ※14  612,741
      有価証券
                                   ※3 , ※4 , ※5 , ※6 , ※7 , ※8 , ※      ※3 , ※4 , ※5 , ※6 , ※7 , ※8 , ※
      貸出金
                                     9  3,897,405             9  3,913,086
                                       ※7  5,448            ※7  5,514
      外国為替
                                      ※9  82,965            ※9  79,939
      その他資産
                                    ※11 , ※12  41,148          ※11 , ※12  40,093
      有形固定資産
        建物                                15,955              15,767
        土地                                15,768              15,313
        リース資産                                   9              7
        建設仮勘定                                  11              －
        その他の有形固定資産                                 9,401              9,004
      無形固定資産                                  5,209              5,152
        ソフトウエア                                 4,175              3,956
        のれん                                  205               82
        その他の無形固定資産                                  828             1,113
      退職給付に係る資産                                  11,114              13,512
      繰延税金資産                                  7,427              8,403
      支払承諾見返                                  9,322              8,492
                                       △ 14,873             △ 13,965
      貸倒引当金
      資産の部合計                                5,526,003              5,450,878
     負債の部
                                     ※9  4,902,103            ※9  4,945,548
      預金
      譲渡性預金                                   900               －
                                      ※9  165,002             ※9  87,321
      債券貸借取引受入担保金
                                      ※9  132,133            ※9  123,077
      借用金
      外国為替                                   562              408
                                      ※13  20,000
      社債                                                  －
                                      ※9  43,314            ※9  45,960
      その他負債
      賞与引当金                                  1,876              1,225
      退職給付に係る負債                                   151              146
      役員退職慰労引当金                                    33               8
      睡眠預金払戻損失引当金                                   512              611
      ポイント引当金                                   246              254
      債務保証損失引当金                                    －              371
      偶発損失引当金                                   770              799
      特別法上の引当金                                    2              ▶
      繰延税金負債                                   135              184
                                         9,322              8,492
      支払承諾
      負債の部合計                                5,277,067              5,214,416
     純資産の部
      資本金                                 102,999              102,999
      資本剰余金                                  57,381              42,103
      利益剰余金                                  78,153              78,804
                                        △ 1,476              △ 831
      自己株式
      株主資本合計                                 237,057              223,074
      その他有価証券評価差額金
                                         6,981              9,285
      繰延ヘッジ損益                                  △ 115             △ 136
                                         1,355              2,197
      退職給付に係る調整累計額
      その他の包括利益累計額合計                                  8,222              11,346
      新株予約権
                                          122               71
                                         3,533              1,969
      非支配株主持分
      純資産の部合計                                 248,935              236,462
     負債及び純資産の部合計                                  5,526,003              5,450,878
                                  73/137


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      ②【連結損益計算書及び連結包括利益計算書】
       【連結損益計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                 前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年４月１日              (自 2018年４月１日
                               　至 2018年３月31日)              　至 2019年３月31日)
     経常収益                                   111,612               97,303
      資金運用収益                                  51,223              48,673
        貸出金利息                                41,062              40,381
        有価証券利息配当金                                 9,640              7,758
        コールローン利息及び買入手形利息                                  71              49
        預け金利息                                  379              380
        その他の受入利息                                  69              103
      役務取引等収益                                  20,695              21,087
      その他業務収益                                  5,618              4,933
      その他経常収益                                  34,075              22,608
        貸倒引当金戻入益                                 2,254               289
        償却債権取立益                                 1,375              1,292
                                      ※2  30,444            ※2  21,026
        その他の経常収益
     経常費用                                   97,405              87,605
      資金調達費用                                  5,294              5,114
        預金利息                                 2,528              1,752
        譲渡性預金利息                                   0              0
        コールマネー利息及び売渡手形利息                                  △ 9              6
        売現先利息                                  17              －
        債券貸借取引支払利息                                 1,274              2,031
        借用金利息                                  480              383
        社債利息                                  275              167
        その他の支払利息                                  727              773
      役務取引等費用                                  6,945              6,783
      その他業務費用                                  20,015              11,752
                                      ※1  51,453            ※1  48,657
      営業経費
      その他経常費用                                  13,697              15,297
                                      ※3  13,697            ※3  15,297
        その他の経常費用
     経常利益                                   14,206               9,698
     特別利益
                                         1,790                10
      固定資産処分益                                    80              10
      退職給付信託返還益                                  1,710                －
     特別損失                                     104             2,221
      固定資産処分損                                    46              118
                                                     ※4  2,101
      減損損失                                    56
                                           1              1
      金融商品取引責任準備金繰入額
     税金等調整前当期純利益                                   15,892               7,487
     法人税、住民税及び事業税
                                          966             1,313
     法人税等調整額                                    6,235               △ 19
     法人税等合計                                    7,201              1,294
     当期純利益                                    8,691              6,192
     非支配株主に帰属する当期純利益                                     295               52
     親会社株主に帰属する当期純利益                                    8,395              6,139
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       【連結包括利益計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                 前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年４月１日              (自 2018年４月１日
                               　至 2018年３月31日)              　至 2019年３月31日)
     当期純利益                                    8,691              6,192
                                      ※1  △  2,618            ※1  3,123
     その他の包括利益
      その他有価証券評価差額金                                  △ 813             2,303
      繰延ヘッジ損益                                    23             △ 20
                                        △ 1,829               841
      退職給付に係る調整額
     包括利益                                    6,072              9,316
     （内訳）
      親会社株主に係る包括利益                                  5,779              9,263
      非支配株主に係る包括利益                                   293               52
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      ③【連結株主資本等変動計算書】
     前連結会計年度(自         2017年４月１日　至          2018年３月31日)
                                      (単位：百万円)
                             株主資本
                 資本金     資本剰余金      利益剰余金       自己株式     株主資本合計
     当期首残高             102,999       57,365      75,244      △ 2,097     233,512
     当期変動額
     連結子会社株式の取得
                          20                   20
     による持分の増減
     剰余金の配当                        △ 5,487            △ 5,487
     親会社株主に帰属する
                               8,395            8,395
     当期純利益
     自己株式の取得                                △ 0     △ 0
     自己株式の処分                    △ ▶            621      617
     株主資本以外の項目の
     当期変動額（純額）
     当期変動額合計               －      15     2,908       621     3,545
     当期末残高             102,999       57,381      78,153      △ 1,476     237,057
                      その他の包括利益累計額

                                        新株予約権     非支配株主持分       純資産合計
               その他有価証券            退職給付に係る       その他の包括
                     繰延ヘッジ損益
                評価差額金            調整累計額     利益累計額合計
     当期首残高              7,793      △ 139     3,184      10,838       105     4,760     249,217
     当期変動額
     連結子会社株式の取得
                                                         20
     による持分の増減
     剰余金の配当                                                 △ 5,487
     親会社株主に帰属する
                                                       8,395
     当期純利益
     自己株式の取得                                                   △ 0
     自己株式の処分                                                   617
     株主資本以外の項目の
                  △ 811       23    △ 1,829     △ 2,616       16    △ 1,227     △ 3,827
     当期変動額（純額）
     当期変動額合計              △ 811       23    △ 1,829     △ 2,616       16    △ 1,227      △ 282
     当期末残高              6,981      △ 115     1,355      8,222       122     3,533     248,935
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     当連結会計年度(自         2018年４月１日　至          2019年３月31日)
                                      (単位：百万円)
                             株主資本
                 資本金     資本剰余金      利益剰余金       自己株式     株主資本合計
     当期首残高             102,999       57,381      78,153      △ 1,476     237,057
     当期変動額
     連結子会社持分の増減                     1                   1
     剰余金の配当                        △ 5,488            △ 5,488
     親会社株主に帰属する
                               6,139            6,139
     当期純利益
     自己株式の取得                              △ 15,359     △ 15,359
     自己株式の処分                   △ 22            746      723
     自己株式の消却                  △ 15,256            15,256        －
     株主資本以外の項目の
     当期変動額（純額）
     当期変動額合計               －    △ 15,278       650      644    △ 13,982
     当期末残高             102,999       42,103      78,804       △ 831    223,074
                      その他の包括利益累計額

                                        新株予約権     非支配株主持分       純資産合計
               その他有価証券            退職給付に係る       その他の包括
                     繰延ヘッジ損益
                評価差額金            調整累計額     利益累計額合計
     当期首残高              6,981      △ 115     1,355      8,222       122     3,533     248,935
     当期変動額
     連結子会社持分の増減                                                    1
     剰余金の配当                                                 △ 5,488
     親会社株主に帰属する
                                                       6,139
     当期純利益
     自己株式の取得                                                 △ 15,359
     自己株式の処分                                                   723
     自己株式の消却                                                   －
     株主資本以外の項目の
                  2,303       △ 20      841     3,124       △ 50    △ 1,563      1,509
     当期変動額（純額）
     当期変動額合計              2,303       △ 20      841     3,124       △ 50    △ 1,563     △ 12,473
     当期末残高              9,285      △ 136     2,197      11,346        71     1,969     236,462
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      ④【連結キャッシュ・フロー計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                 前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年４月１日              (自 2018年４月１日
                               　至 2018年３月31日)              　至 2019年３月31日)
     営業活動によるキャッシュ・フロー
      税金等調整前当期純利益                                  15,892               7,487
      減価償却費                                  5,267              5,320
      減損損失                                    56             2,101
      のれん償却額                                   217              122
      持分法による投資損益（△は益）                                   △ 27             △ 27
      貸倒引当金の増減（△）                                 △ 7,012              △ 908
      賞与引当金の増減額（△は減少）                                    72             △ 650
      退職給付信託返還益                                 △ 1,710                －
      退職給付に係る資産の増減額（△は増加）                                  △ 974            △ 1,608
      退職給付に係る負債の増減額（△は減少）                                    6              5
      役員退職慰労引当金の増減額（△は減少）                                    －             △ 24
      睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）                                    25              99
      ポイント引当金の増減額（△は減少）                                    19               8
      債務保証損失引当金の増減額（△は減少）                                    －              371
      偶発損失引当金の増減（△）                                   419               29
      資金運用収益                                 △ 51,223             △ 48,673
      資金調達費用                                  5,294              5,114
      有価証券関係損益（△）                                 △ 4,793               336
      金銭の信託の運用損益（△は運用益）                                   864              215
      為替差損益（△は益）                                    94            △ 1,929
      固定資産処分損益（△は益）                                   △ 49              43
      貸出金の純増（△）減                                 △ 88,078             △ 15,681
      預金の純増減（△）                                 102,676               43,444
      譲渡性預金の純増減（△）                                   900             △ 900
      借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減
                                       △ 22,603              △ 9,056
      （△）
      預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減                                  △ 679              587
      商品有価証券の純増（△）減                                   141               63
      コールローン等の純増（△）減                                 △ 3,680             △ 3,344
      コールマネー等の純増減（△）                                 △ 24,716                －
      債券貸借取引受入担保金の純増減（△）                                 △ 84,759             △ 77,681
      外国為替（資産）の純増（△）減                                   892              △ 65
      外国為替（負債）の純増減（△）                                   △ 21             △ 153
      資金運用による収入                                  52,360              50,055
      資金調達による支出                                 △ 5,730             △ 5,583
      その他                                 △ 22,963              △ 1,746
      小計                                △ 133,823              △ 52,629
      法人税等の支払額                                 △ 2,592              △ 883
      営業活動によるキャッシュ・フロー                                △ 136,416              △ 53,512
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                                                  (単位：百万円)
                                 前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年４月１日              (自 2018年４月１日
                               　至 2018年３月31日)              　至 2019年３月31日)
     投資活動によるキャッシュ・フロー
      有価証券の取得による支出                                △ 413,251             △ 133,388
      有価証券の売却による収入                                 399,351              166,240
      有価証券の償還による収入                                 203,189               97,792
      有形固定資産の取得による支出                                 △ 3,010             △ 4,841
      無形固定資産の取得による支出                                 △ 1,518             △ 1,658
      有形固定資産の売却による収入                                   520              218
      無形固定資産の売却による収入                                    －               0
      連結の範囲の変更を伴う子会社株式の取得によ
                                       ※2  △  75
                                                         －
      る支出
      投資活動によるキャッシュ・フロー                                 185,204              124,364
     財務活動によるキャッシュ・フロー
      劣後特約付借入金の返済による支出                                 △ 7,000                －
      劣後特約付社債及び新株予約権付社債の償還に
                                          －           △ 20,000
      よる支出
      配当金の支払額                                 △ 5,487             △ 5,488
      非支配株主への配当金の支払額                                  △ 116              △ 39
      自己株式の取得による支出                                   △ 0           △ 15,359
      自己株式の処分による収入                                   617              723
      財務活動によるキャッシュ・フロー                                 △ 11,986             △ 40,163
     現金及び現金同等物に係る換算差額                                      0              90
     現金及び現金同等物の増減額（△は減少）                                   36,801              30,778
     現金及び現金同等物の期首残高                                   669,243              706,045
                                      ※1  706,045            ※1  736,824
     現金及び現金同等物の期末残高
                                  79/137












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    【注記事項】
     (連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)
    １　連結の範囲に関する事項
     (1)  連結子会社　　　         24 社
       連結子会社名は、「第１             企業の概況       ４   関係会社の状況」に記載しているため、省略しております。
       (連結の範囲の変更)
       前連結会計年度において連結子会社であった池田泉州ターンアラウンド・パートナーズ株式会社、池田泉州オ
      フィスサービス株式会社及び池銀キャピタル夢仕込ファンドＫＩ投資事業有限責任組合は、清算が結了したため、
      当連結会計年度より連結の範囲から除外しております。
     (2)  非連結子会社
        該当ありません。
    ２　持分法の適用に関する事項

     (1)  持分法適用の非連結子会社
        該当ありません。
     (2)  持分法適用の関連会社　　　             2 社
       会社名
        株式会社自然総研
        株式会社ステーションネットワーク関西
     (3)  持分法非適用の非連結子会社
        該当ありません。
     (4)  持分法非適用の関連会社
        該当ありません。
    ３　連結子会社の事業年度等に関する事項

     (1)  連結子会社の決算日は次のとおりであります。
        12月末日            ８社
        ３月末日　　　16社
     (2)  連結子会社のうち、決算日が連結決算日と異なる子会社については、各社の決算日の財務諸表により連結してお
      ります。なお、連結決算日との間に生じた重要な取引については、必要な調整を行っております。
    ４　会計方針に関する事項

     (1)  商品有価証券の評価基準及び評価方法
       商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は移動平均法により算定)により行っております。
     (2)  有価証券の評価基準及び評価方法
      (イ)   有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、その他有価証券に
        ついては原則として連結決算日の市場価格等（株式及び投資信託については連結決算日前１カ月の市場価格等
        の平均）に基づく時価法(売却原価は移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認め
        られるものについては移動平均法による原価法により行っております。
         なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
      (ロ)   有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価
        は、時価法により行っております。
     (3)  デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
       デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。
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     (4)  固定資産の減価償却の方法
      ①有形固定資産(リース資産を除く)
        当社及び連結子会社の有形固定資産は、主として定額法を採用しております。
        また、主な耐用年数は次のとおりであります。
         建物       ３年～50年
         その他     ２年～20年
      ②無形固定資産
        無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当社及び連結
       子会社で定める利用可能期間（主として５年）に基づいて償却しております。
      ③リース資産
        所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数と
       した定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあるもの
       は当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
     (5)  貸倒引当金の計上基準
       銀行業を営む連結子会社の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しておりま
      す。
       破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下「破綻先」という。)に係る債権及びそれと
      同等の状況にある債務者(以下「実質破綻先」という。)に係る債権については、以下のなお書きに記載されている
      直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上して
      おります。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者(以下
      「破綻懸念先」という。)に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込
      額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
       上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しており
      ます。
       すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産
      監査部署が査定結果を監査しております。
       銀行業以外の連結子会社の貸倒引当金は、一般債権については過去の貸倒実績率等を勘案して必要と認めた額
      を、貸倒懸念債権等特定の債権については、個別に回収可能性を勘案し、回収不能見込額をそれぞれ計上しており
      ます。
       なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による
      回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は
      32,351百万円      (前連結会計年度末は          31,347百万円      )であります。
     (6)  賞与引当金の計上基準
       賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当連結会計年
      度に帰属する額を計上しております。
     (7)  役員退職慰労引当金の計上基準
       役員退職慰労引当金は、役員への退職慰労金の支払いに備えるため、役員に対する退職慰労金の支給見積額のう
      ち、当連結会計年度末までに発生していると認められる額を計上しております。
     (8)  睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
       睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来の払
      戻請求に応じて発生する損失を見積り、必要と認める額を計上しております。
     (9)  ポイント引当金の計上基準
       ポイント引当金は、ポイントの将来の利用による負担に備えるため、未利用の付与済ポイントを金額に換算した
      残高のうち、将来利用される見込額を見積り、必要と認められる額を計上しております。
     (10)   債務保証損失引当金の計上基準
       池田泉州銀行従業員持株会信託への債務保証に係る損失に備えるため、損失見込額を計上しております。
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     (11)   偶発損失引当金の計上基準
       偶発損失引当金は、他の引当金で引当対象とした事象以外の偶発事象に対し、将来発生する可能性のある損失を
      見積り、必要と認められる額を計上しております。
     (12)   特別法上の引当金の計上基準
       特別法上の引当金は、池田泉州ＴＴ証券株式会社が計上した金融商品取引責任準備金４百万円であり、有価証券
      の売買その他の取引等に関して生じた事故による損失の補填に充てるため、金融商品取引法第46条の５及び金融商
      品取引業等に関する内閣府令第175条の規定に定めるところにより算出した額を計上しております。
     (13)   退職給付に係る会計処理の方法
       退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当連結会計年度末までの期間に帰属させる方法については給付
      算定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりでありま
      す。
       過去勤務費用：その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(11年)による定額法により損益処理
       数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(11年～12年)による定
                 額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
       なお、一部の連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る期末自己都合要支
      給額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。
     (14)   外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
       連結子会社の外貨建資産・負債は、連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
     (15)   リース取引の処理方法
      (借手側)
       連結子会社の所有権移転外ファイナンス・リース取引のうち、リース取引開始日が2008年４月１日前に開始する
      連結会計年度に属するものについては、通常の賃貸借取引に準じた会計処理によっております。
      (貸手側)
       ファイナンス・リース取引に係る収益の計上基準については、リース料受取時に売上高と売上原価を計上する方
      法によっております。
       なお、リース取引開始日が適用初年度開始前の所有権移転外ファイナンス・リース取引については、期首に前連
      結会計年度末における固定資産の減価償却累計額控除後の額で契約したものとしております。
     (16)   重要なヘッジ会計の方法
      (イ)金利リスク・ヘッジ
        銀行業を営む連結子会社の金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業にお
       ける金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24
       号　平成14年２月13日。以下「業種別監査委員会報告第24号」という。)に規定する繰延ヘッジ又は時価ヘッジに
       よっております。
      (ロ)為替変動リスク・ヘッジ
        銀行業を営む連結子会社の外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、
       「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査
       委員会報告第25号　平成14年７月29日。)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法につ
       いては、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う通貨スワップ取引及び為替スワップ取引
       等をヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッジ手段の外貨ポジション相当額が存
       在することを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
     (17)   のれんの償却方法及び償却期間
       ５年間の定額法により償却を行っております。
     (18)   連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
       連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本
      銀行への預け金であります。
     (19)   消費税等の会計処理
       当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、主として税抜方式によっております。
     (20)   連結納税制度の適用
       当社及び一部の連結子会社は法人税法(昭和40年法律第34号)に規定する連結納税制度を適用しております。
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     (追加情報)
      当社は、従業員持株会に信託を通じて自社の株式を交付する取引を行っております。
      2015年12月導入の信託型従業員持株インセンティブ・プラン
     ①　取引の概要
       当社は、池田泉州銀行従業員に対する当社の中長期的な企業価値向上へのインセンティブの付与を目的として、
      「信託型従業員持株インセンティブ・プラン」（以下、「本プラン」という。）を導入しております。
       本プランは、「池田泉州銀行従業員持株会」（以下、「持株会」という。）に加入するすべての従業員を対象と
      するインセンティブ・プランです。本プランでは、当社が信託銀行に「池田泉州銀行従業員持株会信託」（以下、
      「従持信託」という。）を設定し、従持信託は、今後５年間にわたり持株会が取得すると見込まれる数の当社株式
      を予め取得します。その後は、従持信託から持株会に対して継続的に当社株式の売却が行われるとともに、信託終
      了時点で従持信託内に株式売却益相当額が累積した場合には、当該株式売却益相当額が残余財産として受益者適格
      要件を満たす者に分配されます。
       なお、当社は、従持信託が当社株式を取得するための借入に対し保証することになるため、当社株価の下落によ
      り従持信託内に株式売却損相当額が累積し、信託終了時点において従持信託内に当該株式売却損相当の借入金残債
      がある場合は、かかる保証行為に基づき、当社が当該残債を弁済することになります。
     ②　信託に残存する自社の株式
       従持信託に残存する当社株式を、従持信託における帳簿価額（付随費用の金額を除く）により、純資産の部に自
      己株式として計上しております。当該自己株式の帳簿価額及び株式数は、前連結会計年度1,380百万円、2,924千
      株、当連結会計年度730百万円、1,546千株であります。
     ③　総額法の適用により計上された借入金帳簿価額　
       前連結会計年度1,341百万円、当連結会計年度825百万円
     ④　債務保証損失引当金の計上　
       従持信託は、１年以内に信託期間の終了が見込まれ、従持信託が借入債務を完済できずに、当社が弁済する可能
      性が予想されるため、損失見込額について債務保証損失引当金を計上しております。
      (連結貸借対照表関係)

     ※１    関連会社の株式の総額

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        株式                         82 百万円               112  百万円
     㯿ሀ   無担保の消費貸借契約(債券貸借取引)により貸し付けている有価証券が、「有価証券」中の国債に含まれており

      ますが、その金額は次のとおりであります。
            前連結会計年度                 当連結会計年度
            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
                － 百万円              18,855   百万円
     ※３    貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        破綻先債権額                       1,380   百万円              1,387   百万円
        延滞債権額                       32,715   百万円              29,295   百万円
       なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利
      息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以
      下「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホ
      までに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
       また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを
      目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。
     ※４    貸出金のうち３カ月以上延滞債権額は次のとおりであります。

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        ３カ月以上延滞債権額                         － 百万円               111  百万円
       なお、３カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で
      破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
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     ※５    貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        貸出条件緩和債権額                       7,209   百万円              4,875   百万円
       なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶
      予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３
      カ月以上延滞債権に該当しないものであります。
     ※６　破綻先債権額、延滞債権額、３カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        合計額                       41,306   百万円              35,670   百万円
       なお、上記３から６に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
     㯿ᜀ   手形割引は、業種別監査委員会報告第24号に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた銀

      行引受手形、商業手形、荷付為替手形及び買入外国為替等は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権
      利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
            前連結会計年度                 当連結会計年度
            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
              20,109   百万円              19,347   百万円
     㯿᠀   ローン・パーティシペーションで、「ローン・パーティシペーションの会計処理及び表示」(日本公認会計士協会

      会計制度委員会報告第３号　平成26年11月28日)に基づいて、原債務者に対する貸出金として会計処理した参加元本
      金額のうち、連結貸借対照表計上額は次のとおりであります。
            前連結会計年度                 当連結会計年度
            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
              17,970   百万円              11,570   百万円
     ※９    担保に供している資産は次のとおりであります。

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        担保に供している資産
        　有価証券                        341,539    百万円             269,454    百万円
         その他資産
                                  992   〃              826   〃
          計
                                342,531     〃            270,281     〃
        担保資産に対応する債務

         預金
                                 3,786    〃             3,592    〃
         債券貸借取引受入担保金
                                165,002     〃             87,321    〃
         借用金                       100,795     〃            100,832     〃
         その他負債
                                  682   〃              245   〃
       上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れておりま
      す。
                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        有価証券                       9,030   百万円              1,003   百万円
       また、その他資産には、先物取引差入証拠金、保証金、先物取引負担金、金融商品等差入担保金及び中央清算機
      関差入証拠金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        先物取引差入証拠金                       3,867   百万円              2,013   百万円
        保証金                       4,667   百万円              4,562   百万円
        先物取引負担金                        503  百万円               503  百万円
        金融商品等差入担保金                        515  百万円               964  百万円
        中央清算機関差入証拠金                       19,555   百万円              20,000   百万円
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      約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸し付けることを約する契約であります。
      これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。
                              前連結会計年度                 当連結会計年度
                             (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        融資未実行残高                       754,050    百万円             742,625    百万円
         うち原契約期間が１年以内のもの
         (又は任意の時期に無条件で取消                      740,863    百万円             727,407    百万円
          可能なもの)
       なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも
      連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢
      の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約
      極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有
      価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内(社内)手続に基づき顧客の業況等を把握
      し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。
     ※11　有形固定資産の減価償却累計額

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                             (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        減価償却累計額                       51,994   百万円              53,725   百万円
     ※12　有形固定資産の圧縮記帳額

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                             (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        圧縮記帳額                         375  百万円               374  百万円
                                ( －                ( －
        (当該連結会計年度の圧縮記帳額)                          百万円)                 百万円)
     ※13　社債は、劣後特約付無担保社債であります。

     ※14　「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第２条第３項)による社債に対する保証債務の額

            前連結会計年度                 当連結会計年度
            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
               5,146   百万円              16,274   百万円
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      (連結損益計算書関係)
     ※１    営業経費には、次のものを含んでおります。
                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (自    2017年４月１日              (自    2018年４月１日
                            至   2018年３月31日)               至   2019年３月31日)
        給料・手当                       26,154   百万円              23,266   百万円
        減価償却費                       4,227   百万円              4,133   百万円
        退職給付費用                        122  百万円               808  百万円
     ※２    その他の経常収益には、次のものを含んでおります。

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (自    2017年４月１日              (自    2018年４月１日
                            至   2018年３月31日)               至   2019年３月31日)
        株式等売却益                       18,539   百万円              9,445   百万円
        金銭の信託運用益                        188  百万円               108  百万円
        債権売却益                        533  百万円                58 百万円
     ※３    その他の経常費用には、次のものを含んでおります。

                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (自    2017年４月１日              (自    2018年４月１日
                            至   2018年３月31日)               至   2019年３月31日)
        貸出金償却                       2,145   百万円              4,202   百万円
        債権売却損                        105  百万円               179  百万円
        株式等償却                         35 百万円               412  百万円
        金銭の信託運用損                       1,052   百万円               324  百万円
        保証協会負担金                        261  百万円               355  百万円
        偶発損失引当金繰入額                        419  百万円                29 百万円
     㯿᐀   当連結会計年度において、下記の資産について、使用方法の変更に伴い、投資額の回収が見込めなくなった

      ことから、帳簿価額を回収可能額まで減額し、当該減少額を減損損失として特別損失に計上しております。
           地域          主な用途               種類          減損損失（百万円）
        大阪府         営業用店舗21カ所              土地・建物等                        1,393
        大阪府         福利厚生施設３カ所              土地・建物等                         337
        兵庫県         営業用店舗５カ店              建物等                         365
        兵庫県         福利厚生施設１カ所              建物                          ▶
        合計               ―              ―                 2,101
         子会社である株式会社池田泉州銀行は、原則として、継続的に収支の管理・把握をしている管理会計上の
       最小単位である営業用店舗単位で、グルーピングを行っております。また、本店、研修所、集中センター、
       福利厚生施設などの独立したキャッシュ・フローを生み出さない資産は共用資産としております。
         減損損失の測定に使用した回収可能額は、正味売却価額と使用価値のいずれか高い価額であります。正味
       売却価額は不動産鑑定評価額等から処分費用見込額を控除して算定しております。使用価値につきまして
       は、使用期間が短期間であることから、割引計算を行っておりません。
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      (連結包括利益計算書関係)
     ※１　その他の包括利益に係る組替調整額及び税効果額                                                          (単位：百万円）
                                   前連結会計年度             当連結会計年度
                                  (自    2017年４月１日          (自    2018年４月１日
                                  至   2018年３月31日)           至   2019年３月31日)
        その他有価証券評価差額金
         当期発生額
                                           2,544             1,339
         組替調整額                                 △6,596              △304
          税効果調整前
                                          △4,051              1,034
          税効果額                                 3,238             1,269
          その他有価証券評価差額金
                                           △813             2,303
        繰延ヘッジ損益
         当期発生額
                                           △421             △568
         組替調整額                                   456             538
          税効果調整前
                                            34            △29
          税効果額                                 △10              9
          繰延ヘッジ損益
                                            23            △20
        退職給付に係る調整額
         当期発生額
                                          △1,491               789
         組替調整額                                 △1,143               422
          税効果調整前
                                          △2,634              1,212
          税効果額                                  805            △370
          退職給付に係る調整額
                                          △1,829               841
                                          △2,618              3,123
        　　　　その他の包括利益合計
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      (連結株主資本等変動計算書関係)
     前連結会計年度(自　2017年４月１日　至　2018年３月31日)
      １　発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                   （単位：千株）
              当連結会計年度         当連結会計年度         当連結会計年度        当連結会計年度末
                                                    摘要
               期首株式数         増加株式数         減少株式数          株式数
     発行済株式
      普通株式            281,008            －         －      281,008
      第三種優先株式             7,500          －         －       7,500
      第１回第七種
                  25,000           －         －       25,000
      優先株式
        合計          313,508            －         －      313,508
     自己株式
      普通株式             4,397           1       1,309         3,089    注１,２,３
        合計           4,397           1       1,309         3,089
     (注)   １   当連結会計年度期首及び当連結会計年度末の自己株式数には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保有する自
          社の株式がそれぞれ、          4,198千株     及び  2,924千株     含まれております。
        ２   普通株式の自己株式の株式数の増加                 １千株   は、単元未満株式の買取           １千株   によるものであります。
        ３   普通株式の自己株式の株式数の減少                 1,309千株     は、ストック・オプションの権利行使による譲渡                       34千株   及び
          池田泉州銀行従業員持株会信託から池田泉州銀行従業員持株会への譲渡                                 1,274千株     によるものであります。
      ２　新株予約権及び自己新株予約権に関する事項
                           新株予約権の目的となる株式の数(株)

                  新株予約権の                              当連結会計
                          当連結
     区分    新株予約権の内訳          目的となる              当連結会計年度                年度末残高      摘要
                                           当連結
                         会計年度
                   株式の種類                              (百万円)
                                          会計年度末
                                増加      減少
                          期首
        ストック・オプ
     当社   ションとしての新                         ―                   122
        株予約権
      ３　配当に関する事項

      (1)  当連結会計年度中の配当金支払額
                        配当金の総額         １株当たり

       (決議)        株式の種類                           基準日        効力発生日
                         (百万円)        配当額(円)
              普通株式              2,106         7.50    2017年３月31日         2017年６月29日
     2017年６月28日
              第三種優先株式               262        35.00    2017年３月31日         2017年６月29日
     定時株主総会
              第１回第七種
                             375        15.00    2017年３月31日         2017年６月29日
              優先株式
              普通株式              2,106         7.50    2017年９月30日         2017年12月４日
     2017年11月13日
              第三種優先株式               262        35.00    2017年９月30日         2017年12月４日
     取締役会
              第１回第七種
                             375        15.00    2017年９月30日         2017年12月４日
              優先株式
     (注)   １　2017年６月28日定時株主総会決議による普通株式の配当金の総額には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保
          有する自社の株式に対する配当金               31百万円    が含まれております。
        ２　2017年11月13日取締役会決議による普通株式の配当金の総額には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保有す
          る自社の株式に対する配当金             26百万円    が含まれております。
      (2)  基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの

                    配当金の総額              １株当たり

       (決議)       株式の種類             配当の原資                基準日        効力発生日
                     (百万円)             配当額(円)
                            その他
               普通株式         2,106              7.50    2018年３月31日         2018年６月27日
                           利益剰余金
     2018年６月26日           第三種             その他
                        262             35.00    2018年３月31日         2018年６月27日
     定時株主総会          優先株式            利益剰余金
                            その他
              第１回第七種
                        375             15.00    2018年３月31日         2018年６月27日
               優先株式
                           利益剰余金
     (注)　2018年６月26日定時株主総会決議による普通株式の配当金の総額には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保有
        する自社の株式に対する配当金              21百万円    が含まれております。
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     当連結会計年度(自　2018年４月１日　至　2019年３月31日)
      １　発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                   （単位：千株）
              当連結会計年度         当連結会計年度         当連結会計年度        当連結会計年度末
                                                    摘要
               期首株式数         増加株式数         減少株式数          株式数
     発行済株式
      普通株式            281,008            －         －      281,008
      第三種優先株式             7,500          －       7,500          －  注１
      第１回第七種
                  25,000           －         －       25,000
      優先株式
        合計          313,508            －       7,500        306,008
     自己株式
      普通株式             3,089          302        1,545         1,845    注２,３,４
      第三種優先株式               －       7,500         7,500          －  注５,６
        合計           3,089         7,802         9,045         1,845
     (注)   １   第三種優先株式の発行済株式数の減少は、自己株式の消却であります。
        ２   当連結会計年度期首及び当連結会計年度末の自己株式数には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保有する自
          社の株式がそれぞれ、          2,924千株     及び  1,546千株     含まれております。
        ３   普通株式の自己株式の株式数の増加                 302千株    は、取締役会決議に基づく取得300千株及び単元未満株式の買取
          ２千株   によるものであります。
        ４   普通株式の自己株式の株式数の減少                 1,545千株     は、単元未満株式の買増請求による処分０千株、ストック・
          オプションの権利行使による譲渡                167千株    及び池田泉州銀行従業員持株会信託から池田泉州銀行従業員持株
          会への譲渡     1,378千株     によるものであります。
        ５　第三種優先株式の自己株式の株式数の増加7,500千株は、取締役会決議による自己株式の取得であります。
        ６　第三種優先株式の自己株式の株式数の減少7,500千株は、取締役会決議による自己株式の消却であります。
      ２　新株予約権及び自己新株予約権に関する事項

                           新株予約権の目的となる株式の数(株)

                  新株予約権の                              当連結会計
                          当連結
     区分    新株予約権の内訳          目的となる              当連結会計年度                年度末残高      摘要
                                           当連結
                         会計年度
                   株式の種類                              (百万円)
                                          会計年度末
                                増加      減少
                          期首
        ストック・オプ
     当社   ションとしての新                         ―                   71
        株予約権
      ３　配当に関する事項

      (1)  当連結会計年度中の配当金支払額
                        配当金の総額         １株当たり
       (決議)        株式の種類                           基準日        効力発生日
                         (百万円)        配当額(円)
              普通株式              2,106         7.50    2018年３月31日         2018年６月27日
     2018年６月26日
              第三種優先株式               262        35.00    2018年３月31日         2018年６月27日
     定時株主総会
              第１回第七種
                             375        15.00    2018年３月31日         2018年６月27日
              優先株式
              普通株式              2,107         7.50    2018年９月30日         2018年12月３日
     2018年11月13日
              第三種優先株式               262        35.00    2018年９月30日         2018年12月３日
     取締役会
              第１回第七種
                             375        15.00    2018年９月30日         2018年12月３日
              優先株式
     (注)   １　2018年６月26日定時株主総会決議による普通株式の配当金の総額には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保
          有する自社の株式に対する配当金               21百万円    が含まれております。
        ２　2018年11月13日取締役会決議による普通株式の配当金の総額には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保有す
          る自社の株式に対する配当金             17百万円    が含まれております。
      (2)  基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの
                    配当金の総額              １株当たり

      (決議予定)        株式の種類             配当の原資                基準日        効力発生日
                     (百万円)             配当額(円)
                            その他
               普通株式         2,105              7.50    2019年３月31日         2019年６月26日
     2019年６月25日                      利益剰余金
     定時株主総会
                            その他
              第１回第七種
                        375             15.00    2019年３月31日         2019年６月26日
               優先株式
                           利益剰余金
     (注)　2019年６月25日定時株主総会決議による普通株式の配当金の総額には、池田泉州銀行従業員持株会信託が保有
        する自社の株式に対する配当金              11百万円    が含まれております。
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      (連結キャッシュ・フロー計算書関係)
     ※１　現金及び現金同等物の期末残高と連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (自    2017年４月１日              (自    2018年４月１日
                            至   2018年３月31日)               至   2019年３月31日)
        現金預け金勘定                      713,371    百万円             743,563    百万円
        当座預け金                        △93  百万円               △8  百万円
        普通預け金                      △4,049    百万円             △3,979    百万円
        通知預け金                        △30  百万円               △30  百万円
        定期預け金                        △85  百万円               △85  百万円
        外貨預け金                       △203   百万円              △338   百万円
        振替貯金                       △164   百万円              △397   百万円
        その他預け金                      △2,700    百万円             △1,900    百万円
                              706,045    百万円             736,824    百万円
        現金及び現金同等物
     ※２　株式の取得により新たに連結子会社となった会社の資産及び負債の主な内訳

       前連結会計年度(自　2017年４月１日　至　2018年３月31日)
       株式の取得により新たに池田泉州オートリース株式会社を連結したことに伴う連結開始時の資産及び負債の主な
      内訳並びに同社株式の取得価額と同社取得のための支出（純額）との関係は次のとおりであります。
        流動資産                       1,440   百万円

        固定資産                       3,764    〃
        のれん                        141   〃
        流動負債                       △901    〃
        固定負債                      △4,369     〃
                                 －
        非支配株主持分                           〃
        　株式の取得価額                           〃
                                 76
                                △0
        現金及び現金同等物                           〃
        　差引：取得のための支出                         75  〃
       当連結会計年度(自　2018年４月１日　至　2019年３月31日)

       該当ありません。
      (リース取引関係)

     １  ファイナンス・リース取引
        　重要性が乏しいため記載を省略しております。
     ２  オペレーティング・リース取引

      オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
                                                  (単位：百万円)
                         前連結会計年度                   当連結会計年度
                         (2018年３月31日)                   (2019年３月31日)
     １年内                                838                  1,025
     １年超                               5,472                   6,297

           合計                         6,310                   7,323

                                  90/137




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      (金融商品関係)
      １   金融商品の状況に関する事項
       (1)  金融商品に対する取組方針
         当社グループは、池田泉州銀行を中心に、地域金融機関として各種金融サービスに係る事業を行っていま
        す。主たる業務である預金業務、貸出業務ならびに有価証券運用等のマーケット業務において、金利変動及び
        市場価格の変動を伴う金融資産及び金融負債を有しています。市場環境等の変化に応じた戦略目標等の策定に
        資するため、これらの資産及び負債の総合的管理(ＡＬＭ)を行うとともに、その一環として、デリバティブ取
        引を行っています。
       (2)  金融商品の内容及びそのリスク
         当社グループが保有する金融資産は、主として国内の取引先及び個人に対する貸出金であり、顧客の契約不
        履行によってもたらされる信用リスク及び金利の変動リスクに晒されています。
         また、保有有価証券は、主に株式、債券、投資信託等であり、その他有価証券として、純投資目的及び政策
        投資目的で保有しているほか、一部は満期保有目的の債券、売買目的有価証券として保有しています。
         これらは、それぞれ発行体の信用リスク及びマーケット(金利・株価・為替等)の変動に伴う市場リスクに晒
        されています。
         主な金融負債である預金については、予期せぬ資金流出が発生するなどの流動性リスクが存在します。ま
        た、そのほかの調達資金については、一定の環境の下で当社グループが市場を利用できなくなる場合等におい
        て必要な資金が確保できない、あるいは、通常よりも高い金利での資金調達を余儀なくされるといった流動性
        リスクに晒されています。また、これらの金融負債は、金融資産と同様、金利変動リスクに晒されています。
         デリバティブ取引は、顧客ニーズへの対応や、資産・負債のリスクコントロール手段を主な目的として利用
        しています。また、トレーディング(短期的な売買差益獲得)の一環として、債券や株式の先物取引等を利用し
        ています。これらのデリバティブ取引は、取引相手先の契約不履行などに係る信用リスク(カウンターパー
        ティーリスク)及びマーケット(金利・株価・為替等)の変動に伴う市場リスクに晒されています。
       (3)  金融商品に係るリスク管理体制
         当社グループは、フロント部門から独立したリスク管理部署を設置し、リスク管理についての基本方針を定
        めています。具体的には、リスク管理に関する体制及びリスク管理基本規定等の諸規定を取締役会で定め、リ
        スクカテゴリー毎の責任部署を明確にするとともに、それらを統括するリスク管理統括部署を設置していま
        す。
         さらに、「リスク管理委員会」並びに「ＡＬＭ委員会」を設置し、当社グループのリスクの状況を把握する
        とともに、課題及び対応策を審議しています。それらの審議事項を取締役会等に付議・報告することにより、
        経営レベルでの実効性のあるリスク管理体制を構築しています。
        ①   統合的リスク管理
          当社グループは、当社のリスク管理基本規定及び統合的リスク管理に関する諸規定に従い、統合的リスク
         管理を行っています。
          具体的には、自己資本比率の算定に含まれない与信集中リスクや銀行勘定の金利リスク等も含めて、信用
         リスクや市場リスク等のリスクカテゴリー毎の方法で評価したリスクを統合的に捉え、経営体力(自己資本)
         と対比することによって、統合的な管理を行っています。
        ②   信用リスクの管理
          当社グループは、当社の信用リスク管理規定及び信用リスク管理に関する諸規定に従い、与信ポートフォ
         リオの分析・管理を行っています。また、個別案件の与信管理については、審査、内部格付、資産自己査定
         等の体制を整備し運営しています。
          これらの与信管理は、傘下銀行の各営業店、審査部署、リスク管理部署により行われ、有価証券の発行体
         の信用リスク及びデリバティブ取引のカウンターパーティーリスクについても、リスク管理部署が、信用情
         報や時価の把握をモニタリングしています。また、当社においても定期的に取締役会等へ報告を行っており
         ます。
          さらに、与信管理の状況については、監査部署が監査をしています。
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        ③   市場リスクの管理
         (i)市場リスク管理
          当社グループは、当社の市場リスク管理規定及び市場リスク管理に関する諸規定に従い、マーケット(金
         利・株価・為替等)の変動に伴う市場リスクの管理を行っています。具体的には、リスク管理部署がバ
         リュー・アット・リスク(ＶａＲ)を用いて市場リスク量を把握するとともに、市場リスク量を一定の範囲内
         にコントロールすることを目的として、継続的なモニタリングを実施し、リスク限度額の遵守状況を監視し
         ています。有価証券については、上記のリスク限度額管理に加えて、損失に上限を設定し、管理していま
         す。なお、これらの情報はリスク管理部署から、リスク管理委員会及び取締役会へ定期的に報告されていま
         す。
          また、ＡＬＭ委員会において、資産・負債構造ならびに金利リスクの把握・確認を行うとともに、今後の
         対応等の協議を行っています。具体的には、ＡＬＭ担当部署において金融資産及び負債の金利や期間を総合
         的に把握し、ギャップ分析や金利感応度分析等を行うことにより、安定的かつ継続的な収益の確保に努めて
         います。
          なお、傘下銀行において外為取引や外債投資等の為替リスクを伴う取引を行っていますが、為替持高をで
         きるだけスクウェアに近い状態にすることで、為替リスクの低減に努めています。
         (ⅱ)デリバティブ取引
          デリバティブ取引に関しては、取引の執行、リスク管理、事務管理に関する部門をそれぞれ分離し内部牽
         制を図るとともに、市場リスク管理に関する諸規定に従い取引を行っています。
         (ⅲ)市場リスクに係る定量的情報
          市場リスクは他のリスクに比べて日々の変動が大きいため、当社グループでは、預金、貸出金や有価証券
         などの金融商品の市場リスク量を、ＶａＲを用いて日次で把握、管理しています。
          このＶａＲ算定にあたっては、分散共分散法(保有期間120営業日、信頼区間99.0％、観測期間240営業日)
         を採用しています。
          2019年３月31日(当期の連結決算日)現在で当社グループの金融商品の市場リスク量(損失額の推計値)は、
         金利が111億円、株式が111億円となっています。また、相関を考慮した市場リスク量全体では216億円となっ
         ています。
          なお、当社グループでは、金融商品のうち市場変動の影響が大きい有価証券関連のＶａＲについて、市場
         リスク計測モデルの正確性を検証するために、モデルが算出した保有期間１日のＶａＲと実際の損益を比較
         するバックテスティングを実施しています。
          ただし、ＶａＲは過去の相場変動をベースに統計的に算出した一定の発生確率での市場リスク量を計測し
         ており、通常では考えられないほど市場環境が激変する状況下におけるリスクは捕捉できない場合がありま
         す。
        ④   資金調達に係る流動性リスクの管理
          当社グループは、当社の資金流動性リスク管理規定及び資金流動性リスク管理に関する諸規定に従い、資
         金調達に係る流動性リスクの管理を行っています。
          具体的には、傘下銀行のＡＬＭ担当部署や資金為替担当部署が、グループ全体の運用・調達状況を適時適
         切に把握するとともに、保有資産の流動性の確保や調達手段の多様化を図るなど、市場環境を考慮した長短
         の調達バランスの調整などによって、安定した資金繰りの確保に努めています。
          また、リスク管理部署は、短期間に資金化可能な流動性準備資産額を定期的に確認することで、流動性リ
         スク顕現化時の対応力を把握するとともに、資金繰り管理の適切性をモニタリングし、リスク管理委員会や
         取締役会等に報告しています。
       (4)  金融商品の時価等に関する事項についての補足説明
         金融商品の時価には、市場価格に基づく価額のほか、市場価格がない場合には合理的に算定された価額が含
        まれています。
         当該価額の算定においては一定の前提条件等を採用しているため、異なる前提条件等によった場合、当該価
        額が異なることもあります。
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      ２　金融商品の時価等に関する事項
        連結貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極め
       て困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません（                               (注２)    参照）。
     前連結会計年度(2018年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                               連結貸借対照表
                                           時価         差額
                                 計上額
     (1)  現金預け金
                                   713,371         713,371            －
     (2)  コールローン及び買入手形
                                    3,783         3,783           －
     (3)  買入金銭債権(＊１)
                                     100         100          －
     (4)  商品有価証券
       売買目的有価証券                               176         176          －
     (5)  金銭の信託
                                    26,987         26,987           －
     (6)  有価証券
       満期保有目的の債券                             11,000         11,068           68
       その他有価証券                             715,899         715,899            －
     (7)  貸出金
                                  3,897,405
                                   △13,676
        貸倒引当金(＊１)
                                  3,883,729         3,887,430           3,701
     (8)  外国為替(＊１)
                                    5,448         5,448           0
     資産計                              5,360,495         5,364,266           3,770
     (1)  預金
                                  4,902,103         4,902,121             18
     (2)  譲渡性預金
                                     900         900          －
     (3)  債券貸借取引受入担保金
                                   165,002         165,002            －
     (4)  借用金
                                   132,133         132,107           △25
     (5)  外国為替
                                     562         562          －
     (6)  社債
                                    20,000         20,080           80
     負債計                              5,220,701         5,220,775             73
     デリバティブ取引(＊２)
      　ヘッジ会計が適用されていないもの                               (63)         (63)          －
      　ヘッジ会計が適用されているもの                               2,897         2,897           －
     デリバティブ取引計                                2,833         2,833           －
     (＊１)　貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、買入金銭債権及び外国為
        替に対する貸倒引当金については、重要性が乏しいため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
     (＊２)　その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
         デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
        ついては、(　)で表示しております。
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     当連結会計年度(2019年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                               連結貸借対照表
                                           時価         差額
                                 計上額
     (1)  現金預け金
                                   743,563         743,563            －
     (2)  コールローン及び買入手形
                                    7,127         7,127           －
     (3)  買入金銭債権(＊１)
                                     100         100          －
     (4)  商品有価証券
       売買目的有価証券                               112         112          －
     (5)  金銭の信託
                                    27,003         27,003           －
     (6)  有価証券
       満期保有目的の債券                              1,000         1,005           5
       その他有価証券                             600,853         600,853            －
     (7)  貸出金
                                  3,913,086
                                   △12,627
        貸倒引当金(＊１)
                                  3,900,459         3,909,209           8,750
     (8)  外国為替(＊１)
                                    5,514         5,514           0
     資産計                              5,285,733         5,294,489           8,756
     (1)  預金
                                  4,945,548         4,945,535            △12
     (3)  債券貸借取引受入担保金
                                    87,321         87,321           －
     (4)  借用金
                                   123,077         123,078            1
     (5)  外国為替
                                     408         408          －
     負債計                              5,156,355         5,156,345            △10
     デリバティブ取引(＊２)
      　ヘッジ会計が適用されていないもの                                194         194          －
      　ヘッジ会計が適用されているもの                               (692)         (692)           －
     デリバティブ取引計                                (498)         (498)           －
     (＊１)　貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、買入金銭債権及び外国為
        替に対する貸倒引当金については、重要性が乏しいため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
     (＊２)　その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
         デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
        ついては、(　)で表示しております。
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     (注１)　金融商品の時価の算定方法
      資 産

      (1)  現金預け金
        満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
       満期のある預け金については、約定期間が短期間(１年以内)であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当
       該帳簿価額を時価としております。
      (2)  コールローン及び買入手形

        これらは、残存期間が短期間(１年以内)であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価
       としております。
      (3)  買入金銭債権

        ファクタリング業務に係る債権は、貸出金と同様の方法により算定しております。
      (4)  商品有価証券

        ディーリング業務のために保有している債券等の有価証券については、取引所の価格又は取引金融機関から提示
       された価格によっております。
      (5)  金銭の信託

        有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券について
       は、株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。
        なお、保有目的ごとの金銭の信託に関する注記事項については、「(金銭の信託関係)」に記載しております。
      (6)  有価証券

        株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。投資信託
       は、公表されている基準価格によっております。
        自行保証付私募債は、貸出金と同様の方法により算定しております。
        なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については、「(有価証券関係)」に記載しております。
      (7)  貸出金

        貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異
       なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。固定金利によ
       るものは、貸出金の種類及び内部格付、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規貸出を行った場合
       に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。なお、約定期間が短期間(１年以内)のものは、時価は帳
       簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
        また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値
       又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は連結決算日における連結
       貸借対照表上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としておりま
       す。
        貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限るなどの特性により、返済期限を設けていないものについて
       は、返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額と近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価
       としております。
      (8)  外国為替

        外国為替は、他の銀行に対する外貨預け金(外国他店預け)、輸出手形・旅行小切手等(買入外国為替)及び輸入手
       形による手形貸付(取立外国為替)であります。これらは、満期のない預け金、又は約定期間が短期間(１年以内)で
       あり、それぞれ時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
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      負 債
      (1)  預金、及び(2)譲渡性預金
        要求払預金については、連結決算日に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、定
       期預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しておりま
       す。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。なお、預入期間が短期間(１年
       以内)のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
      (3)  債券貸借取引受入担保金

        約定期間が短期間(１年以内)であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としており
       ます。
      (4)  借用金

        借用金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映し、また、当社及び連結子会社の信用状態は実
       行後大きく異なっていないことから、時価は帳簿価額と近似していると考えられるため、当該帳簿価額を時価とし
       ております。固定金利によるものは、一定の期間ごとに区分した当該借用金の元利金の合計額を同様の借入におい
       て想定される利率で割り引いて現在価値を算定しております。なお、約定期間が短期間(１年以内)のものは、時価
       は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
      (5)  外国為替

        外国為替は、売渡外国為替及び未払外国為替であり、これらは、約定期間が短期間(１年以内)であり、それぞれ
       時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
      (6)  社債

        連結子会社の発行する社債の時価は、市場価格によっております。
      デリバティブ取引

       デリバティブ取引については、「（デリバティブ取引関係）」に記載しております。
     (注２)     時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の連結貸借対照表計上額は次のとおりであり、金融

        商品の時価情報の「資産(6)             その他有価証券」には含まれておりません。
                                                 (単位：百万円)
                                   前連結会計年度             当連結会計年度
                   区分
                                  （2018年３月31日）             （2019年３月31日）
        ①  非上場株式(＊１、２)
                                          6,390             6,064
        ②  組合出資金(＊３)
                                          3,037             4,705
        ③  その他
                                            5             5
                   合計                       9,433            10,775
        (＊１)     非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時
           価開示の対象とはしておりません。
        (＊２)     前連結会計年度において、非上場株式について                      35百万円    減損処理を行っております。
            当連結会計年度において、非上場株式について                      ７百万円    減損処理を行っております。
        (＊３)     組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので
           構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。
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     (注３)　金銭債権及び満期のある有価証券の連結決算日後の償還予定額
     前連結会計年度(2018年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                          １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                   １年以内                                  10年超
                          ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
     預け金                658,913         －       －       －       －       －
     コールローン及び買入手形                 3,783        －       －       －       －       －
     買入金銭債権(＊１)                  100       －       －       －       －       －
     有価証券                93,282      169,819       78,628       4,655      154,487       51,943
      満期保有目的の債券               10,000       1,000        －       －       －       －
       うちその他              10,000       1,000        －       －       －       －
      その他有価証券のうち
                     83,282      168,819       78,628       4,655      154,487       51,943
      満期があるもの
       うち国債               8,000      63,942         －       －       －       －
       　　地方債               6,880      11,395       20,792         －       －       －
       　　社債              64,165       84,425       54,316       2,104       2,459      37,340
       　　その他               4,237       9,057       3,520       2,551      152,028       14,603
     貸出金(＊１、２)                777,014       678,595       483,244       302,344       390,967      1,232,722
     外国為替                 5,448        －       －       －       －       －
          合計         1,538,542        848,415       561,872       306,999       545,455      1,284,666
     (＊１)　貸出金及び買入金銭債権のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込め
        ない32,515百万円は含めておりません。
     (＊２）    貸出金のうち当座貸越については、「１年以内」に含めて開示しております。
     当連結会計年度(2019年３月31日)

                                                 (単位：百万円)
                          １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                   １年以内                                  10年超
                          ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
     預け金                680,997         －       －       －       －       －
     コールローン及び買入手形                 7,127        －       －       －       －       －
     買入金銭債権(＊１)                  100       －       －       －       －       －
     有価証券                106,018       158,604       59,709       8,953      120,468       64,326
      満期保有目的の債券                1,000        －       －       －       －       －
       うちその他               1,000        －       －       －       －       －
      その他有価証券のうち
                    105,018       158,604       59,709       8,953      120,468       64,326
      満期があるもの
       うち国債              47,642       16,300         －       －       －       －
       　　地方債               6,450      31,047       19,464       2,570        －       －
       　　社債              50,066      108,860       34,852       3,307       4,759      53,755
       　　その他                860      2,397       5,391       3,076      115,709       10,571
     貸出金(＊１、２)                750,619       681,267       463,454       324,319       392,069      1,268,508
     外国為替                 5,514        －       －       －       －       －
          合計         1,550,378        839,872       523,163       333,273       512,538      1,332,834
     (＊１)　貸出金及び買入金銭債権のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込め
        ない32,847百万円は含めておりません。
     (＊２）    貸出金のうち当座貸越については、「１年以内」に含めて開示しております。
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     (注４)　社債、借用金及びその他の有利子負債の連結決算日後の返済予定額
     前連結会計年度(2018年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                          １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                   １年以内                                  10年超
                          ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
     預金(＊)               4,624,352        226,348       21,589        608       360       －
     譲渡性預金                  900       －       －       －       －       －
     債券貸借取引受入担保金                165,002         －       －       －       －       －
     借用金                26,476      104,620        1,036        －       －       －
     社債                  －       －       －     20,000         －       －
          合計         4,816,730        330,969       22,625       20,608        360       －
     (＊)　預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。また、満期日を経過した定期
       性預金28,844百万円は含めておりません。
     当連結会計年度(2019年３月31日)

                                                 (単位：百万円)
                          １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                   １年以内                                  10年超
                          ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
     預金(＊)               4,684,197        212,306       21,661        656       272       －
     債券貸借取引受入担保金                87,321         －       －       －       －       －
     借用金                22,653       99,504        919       －       －       －
          合計         4,794,172        311,810       22,580        656       272       －
     (＊)　預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。また、満期日を経過した定期
       性預金26,454百万円は含めておりません。
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      (有価証券関係)
       ※１　連結貸借対照表の「有価証券」のほか、「商品有価証券」を含めて記載しております。
       ※２　「子会社株式及び関連会社株式」については、財務諸表における注記事項として記載しております。
       １　売買目的有価証券
                        前連結会計年度                    当連結会計年度

                       （2018年３月31日）                    （2019年３月31日）
     連結会計年度の損益に
                                    △0                    △0
     含まれた評価差額(百万円)
       ２　満期保有目的の債券

     前連結会計年度(2018年３月31日)
                       連結貸借対照表計上額                時価            差額

                 種類
                          (百万円)            (百万円)            (百万円)
             国債                    －            －            －
             地方債                    －            －            －
     時価が連結貸借
             短期社債                    －            －            －
     対照表計上額を
             社債                    －            －            －
     超えるもの
             その他                  11,000            11,068              68
                 小計              11,000            11,068              68
             国債                    －            －            －
             地方債                    －            －            －
     時価が連結貸借
             短期社債                    －            －            －
     対照表計上額を
             社債                    －            －            －
     超えないもの
             その他                    －            －            －
                 小計                －            －            －
            合計                  11,000            11,068              68
     当連結会計年度(2019年３月31日)

                       連結貸借対照表計上額                時価            差額

                 種類
                          (百万円)            (百万円)            (百万円)
             国債                    －            －            －
             地方債                    －            －            －
     時価が連結貸借
             短期社債                    －            －            －
     対照表計上額を
             社債                    －            －            －
     超えるもの
             その他                  1,000            1,005              5
                 小計               1,000            1,005              5
             国債                    －            －            －
             地方債                    －            －            －
     時価が連結貸借
             短期社債                    －            －            －
     対照表計上額を
             社債                    －            －            －
     超えないもの
             その他                    －            －            －
                 小計                －            －            －
            合計                   1,000            1,005              5
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       ３　その他有価証券
     前連結会計年度(2018年３月31日)
                       連結貸借対照表計上額               取得原価             差額

                 種類
                          (百万円)            (百万円)            (百万円)
             株式                  43,502            20,504            22,998
             債券                 180,047            179,535              512
              国債                72,135            71,990             145
     連結貸借対照表
              地方債                16,778            16,677             100
     計上額が取得原
              短期社債                   －            －            －
     価を超えるもの
              社債                91,133            90,867             265
             その他                  23,189            21,152            2,036
                 小計              246,739            221,192            25,547
             株式                  2,568            2,981            △412
             債券                 176,789            176,975             △186
              国債                   －            －            －
     連結貸借対照表
              地方債                22,684            22,729             △45
     計上額が取得原
     価を超えないも
              短期社債                   －            －            －
     の
              社債                154,104            154,245             △141
             その他                 289,801            303,661           △13,860
                 小計              469,159            483,618           △14,458
            合計                  715,899            704,810            11,088
     当連結会計年度(2019年３月31日)

                       連結貸借対照表計上額               取得原価             差額

                 種類
                          (百万円)            (百万円)            (百万円)
             株式                  24,755            12,695            12,059
             債券                 246,480            245,332             1,147
              国債                64,115            63,958             156
     連結貸借対照表
              地方債                36,531            36,448              83
     計上額が取得原
              短期社債                   －            －            －
     価を超えるもの
              社債                145,833            144,925              907
             その他                  75,557            70,423            5,134
                 小計              346,793            328,451            18,342
             株式                  3,341            4,237            △896
             債券                 134,486            134,560             △74
              国債                   －            －            －
     連結貸借対照表
              地方債                23,586            23,620             △33
     計上額が取得原
     価を超えないも
              短期社債                   －            －            －
     の
              社債                110,899            110,939             △40
             その他                 116,231            121,481            △5,249
                 小計              254,059            260,279            △6,219
            合計                  600,853            588,730            12,122
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       ４　当連結会計年度中に売却した満期保有目的の債券
         該当ありません。
       ５　当連結会計年度中に売却したその他有価証券

     前連結会計年度(自　2017年４月１日　至　2018年３月31日)
          種類           売却額(百万円)           売却益の合計額(百万円)             売却損の合計額(百万円)

     株式                       28,824             18,436               －
     債券                       40,797               507              26
      国債                        －             －             －
      地方債                        －             －             －
      短期社債                        －             －             －
      社債                      40,797               507              26
     その他                      331,737              1,230             14,683
          合計                 401,358              20,173             14,709
     当連結会計年度(自　2018年４月１日　至　2019年３月31日)

          種類           売却額(百万円)           売却益の合計額(百万円)             売却損の合計額(百万円)

     株式                       15,458              9,304               －
     債券                       1,299               1             0
      国債                        －             －             －
      地方債                        －             －             －
      短期社債                        －             －             －
      社債                      1,299               1             0
     その他                      151,317               579            9,310
          合計                 168,075              9,885             9,310
       ６　減損処理を行った有価証券

         売買目的有価証券以外の有価証券(時価を把握することが極めて困難なものを除く)のうち、当該有価証券の
        時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないもの
        については、当該時価をもって連結貸借対照表計上額とするとともに、評価差額を当該連結会計年度の損失と
        して処理(以下「減損処理」という。)しております。
         前連結会計年度における減損処理額はありません。
         当連結会計年度における減損処理額は、405百万円(すべて株式)であります。
         また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、取得原価に比べて時価が50％以上下落した場
        合、または、時価が30％以上50％未満下落した場合においては、過去の一定期間における時価の推移並びに当
        該発行会社の信用リスク等を勘案した基準により行っております。
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      (金銭の信託関係)
       １　運用目的の金銭の信託
     前連結会計年度(2018年３月31日)
                                            連結会計年度の損益

                        連結貸借対照表計上額(百万円)
                                          に含まれた評価差額(百万円)
        運用目的の金銭の信託                        26,987                    1
     当連結会計年度(2019年３月31日)

                                            連結会計年度の損益

                        連結貸借対照表計上額(百万円)
                                          に含まれた評価差額(百万円)
        運用目的の金銭の信託                        27,003                   △80
       ２　満期保有目的の金銭の信託

         該当ありません。
       ３　その他の金銭の信託(運用目的及び満期保有目的以外)

         該当ありません。
      (その他有価証券評価差額金)

       連結貸借対照表に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
      前連結会計年度（2018年３月31日）
                                           金額(百万円)

     評価差額                                            11,088
     　その他有価証券                                            11,088
     　その他の金銭の信託                                              －
     (△)繰延税金負債                                             4,106
     その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                             6,981
     (△)非支配株主持分相当額                                               0
     (＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る
                                                   －
     　　評価差額金のうち親会社持分相当額
     その他有価証券評価差額金                                             6,981
      当連結会計年度（2019年３月31日）

                                           金額(百万円)

     評価差額                                            12,122
     　その他有価証券                                            12,122
     　その他の金銭の信託                                              －
     (△)繰延税金負債                                             2,837
     その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                             9,285
     (△)非支配株主持分相当額                                               0
     (＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る
                                                   －
     　　評価差額金のうち親会社持分相当額
     その他有価証券評価差額金                                             9,285
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      (デリバティブ取引関係)
       １　ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
         ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの連結決算日における
        契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は、次のとおり
        であります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものでは
        ありません。
        (1)  金利関連取引

          該当ありません。
        (2)  通貨関連取引

          前連結会計年度(2018年３月31日)
                                契約額等のうち

                        契約額等                   時価        評価損益
      区分         種類                  １年超のもの
                        (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                 (百万円)
          通貨先物
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
     金融商品
     取引所
          通貨オプション
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
          通貨スワップ                 50,173         35,557          263         263
          為替予約
           売建                13,910          137         150         150
           買建                 7,384          137        △84         △84
          通貨オプション
      店頭
           売建                34,009         20,460        △1,374           305
           買建                34,009         20,460         1,374           0
          その他
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
            合計             ――――         ――――             328         634
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
        ２　時価の算定
          割引現在価値等により算定しております。
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          当連結会計年度(2019年３月31日)
                                契約額等のうち

                        契約額等                   時価        評価損益
      区分         種類                  １年超のもの
                        (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                 (百万円)
          通貨先物
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
     金融商品
     取引所
          通貨オプション
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
          通貨スワップ                 47,944         42,420          185         185
          為替予約
           売建                 7,514          51        △26         △26
           買建                 3,255          51         35         35
          通貨オプション
      店頭
           売建                37,792         21,732        △1,090           735
           買建                37,792         21,732         1,090         △374
          その他
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
            合計             ――――         ――――             194         555
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
        ２　時価の算定
          割引現在価値等により算定しております。
        (3)  株式関連取引

          該当ありません。
        (4)  債券関連取引

          前連結会計年度(2018年３月31日)
                                契約額等のうち

                        契約額等                   時価        評価損益
      区分         種類                  １年超のもの
                        (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                 (百万円)
          債券先物
           売建                30,495           －       △392         △392
           買建                  －         －         －         －
     金融商品
     取引所
          債券先物オプション
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
          債券店頭オプション
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
      店頭
          その他
           売建                  －         －         －         －
           買建                  －         －         －         －
            合計             ――――         ――――            △392         △392
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
        ２　時価の算定
          取引所取引については、大阪取引所等における最終の価格によっております。
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          当連結会計年度(2019年３月31日)
          該当ありません。
        (5)  商品関連取引

          該当ありません。
        (6)  クレジット・デリバティブ取引

          該当ありません。
       ２　ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引

         ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の
        連結決算日における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は、次
        のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示す
        ものではありません。
        (1)  金利関連取引

          前連結会計年度(2018年３月31日)
                                         契約額等のうち

     ヘッジ会計                             契約額等                  時価
                種類        主なヘッジ対象                  １年超のもの
      の方法                            (百万円)                 (百万円)
                                           (百万円)
            金利スワップ
             受取固定・支払変動
                                       －         －         －
     原則的処理
                            ―
     方法
             受取変動・支払固定
                                       －         －         －
             受取変動・支払変動
                                       －         －         －
            金利スワップ
     ヘッジ対象に
             受取変動・支払固定
     係る損益を認                   外貨建の有価証券             84,992         84,992         1,008
     識する方法
             受取変動・支払変動
                                       －         －         －
             合計              ―――         ―――         ―――           1,008
     (注)   時価の算定
        割引現在価値等により算定しております。
          当連結会計年度(2019年３月31日)

                                         契約額等のうち

     ヘッジ会計                             契約額等                  時価
                種類        主なヘッジ対象                  １年超のもの
      の方法                            (百万円)                 (百万円)
                                           (百万円)
            金利スワップ
             受取固定・支払変動
                                       －         －         －
     原則的処理
                            ―
     方法
             受取変動・支払固定
                                       －         －         －
             受取変動・支払変動
                                       －         －         －
            金利スワップ
     ヘッジ対象に
             受取変動・支払固定
     係る損益を認                   外貨建の有価証券             49,945         49,945         △817
     識する方法
             受取変動・支払変動
                                       －         －         －
             合計              ―――         ―――         ―――           △817
     (注)   時価の算定
        割引現在価値等により算定しております。
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        (2)  通貨関連取引
          前連結会計年度(2018年３月31日)
                                          契約額等のうち

     ヘッジ会計                              契約額等                 時価
                種類        主なヘッジ対象                  １年超のもの
      の方法                             (百万円)                (百万円)
                                           (百万円)
            通貨スワップ                          20,833        11,803         1,888
     原則的処理
            為替予約             外貨建の貸出金               －        －        －
     方法
            その他                            －        －        －
            通貨スワップ                            －        －        －
     為替予約等の
                             ―
     振当処理
            為替予約                            －        －        －
             合計               ―――         ―――        ―――          1,888
     (注)   １　主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士
         協会業種別監査委員会報告第25号　平成14年７月29日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
        ２　時価の算定
          割引現在価値等により算定しております。
          当連結会計年度(2019年３月31日)

                                          契約額等のうち

     ヘッジ会計                              契約額等                 時価
                種類        主なヘッジ対象                  １年超のもの
      の方法                             (百万円)                (百万円)
                                           (百万円)
            通貨スワップ                          13,440         9,778         125
     原則的処理
            為替予約             外貨建の貸出金               －        －        －
     方法
            その他                            －        －        －
            通貨スワップ                            －        －        －
     為替予約等の
                             ―
     振当処理
            為替予約                            －        －        －
             合計               ―――         ―――        ―――           125
     (注)   １　主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士
         協会業種別監査委員会報告第25号　平成14年７月29日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
        ２　時価の算定
          割引現在価値等により算定しております。
        (3)  株式関連取引

          該当ありません。
        (4)  債券関連取引

          該当ありません。
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      (退職給付関係)
    １　採用している退職給付制度の概要
      連結子会社は、従業員の退職給付に充てるため、積立型の確定給付制度を採用しております。
      連結子会社の確定給付企業年金制度（積立型制度であります。）では、勤務期間等に基づいて一時金又は年金を支
     給しております。確定給付企業年金制度には、退職給付信託が設定されております。
      連結子会社の退職一時金制度（非積立型制度でありますが、退職給付信託を設定した結果、積立型制度となってお
     ります。）では、退職給付として、勤務期間等に基づいて一時金を支給しております。
      一部の連結子会社においても、確定給付型の制度として、退職一時金制度（すべて非積立型制度であります。）を
     設け、簡便法により退職給付に係る負債及び退職給付費用を計算しております。
    ２　確定給付制度

     (1)  退職給付債務の期首残高と期末残高の調整表
                                                     (百万円)
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                                 (自  2017年４月１日           (自  2018年４月１日
                区分
                                 至  2018年３月31日)            至  2019年３月31日)
     退職給付債務の期首残高                                 35,723             38,534
      勤務費用                                1,086             1,289
      利息費用                                 140             155
      数理計算上の差異の発生額                                3,077             △226
      退職給付の支払額                               △1,508             △1,806
      その他                                  14             15
     退職給付債務の期末残高                                 38,534             37,963
     (2)  年金資産の期首残高と期末残高の調整表

                                                     (百万円)
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                                 (自  2017年４月１日           (自  2018年４月１日
                区分
                                 至  2018年３月31日)            至  2019年３月31日)
     年金資産の期首残高                                 49,915             49,497
      期待運用収益                                 975            1,044
      数理計算上の差異の発生額                                1,585              562
      事業主からの拠出額                                 872            1,742
      退職給付の支払額                               △1,149             △1,518
      退職給付信託返還                               △2,702                －
     年金資産の期末残高                                 49,497             51,329
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     (3)  退職給付債務及び年金資産の期末残高と連結貸借対照表に計上された退職給付に係る負債及び退職給付に係る資
      産の調整表
                                                     (百万円)
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                区分
                                 (2018年３月31日)             (2019年３月31日)
     積立型制度の退職給付債務                                 38,382             37,816
     年金資産                                △49,497             △51,329
                                    △11,114             △13,512
     非積立型制度の退職給付債務                                  151             146
     連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額                                △10,962             △13,365
                                  前連結会計年度             当連結会計年度

                区分
                                 (2018年３月31日)             (2019年３月31日)
     退職給付に係る負債                                  151             146
     退職給付に係る資産                                △11,114             △13,512
     連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額                                △10,962             △13,365
     (4)  退職給付費用及びその内訳項目の金額

                                                     (百万円)
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                                 (自  2017年４月１日           (自  2018年４月１日
                区分
                                 至  2018年３月31日)            至  2019年３月31日)
     勤務費用                                 1,086             1,289
     利息費用                                  140             155
     期待運用収益                                 △975            △1,044
     数理計算上の差異の費用処理額                                  156             684
     過去勤務費用の費用処理額                                 △262             △262
     確定給付制度に係る退職給付費用                                  146             823
     (5)  退職給付に係る調整額

       退職給付に係る調整額に計上した項目（税効果控除前）の内訳は次のとおりであります。
                                                     (百万円)
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                                 (自  2017年４月１日           (自  2018年４月１日
                区分
                                 至  2018年３月31日)            至  2019年３月31日)
     過去勤務費用                                 △262             △262
     数理計算上の差異                                △2,372              1,474
      合計                               △2,634              1,212
     (6)  退職給付に係る調整累計額

       退職給付に係る調整累計額に計上した項目（税効果控除前）の内訳は次のとおりであります。
                                                     (百万円)
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                区分
                                 (2018年３月31日)             (2019年３月31日)
     未認識過去勤務費用                                △1,179              △917
     未認識数理計算上の差異                                 △773            △2,247
      合計                               △1,952             △3,165
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     (7)  年金資産に関する事項
      ①　年金資産合計に対する主な分類ごとの比率は、次のとおりであります。
                                 前連結会計年度             当連結会計年度
                区分
                                 (2018年３月31日)             (2019年３月31日)
     債券                                   17 ％            17 ％
     株式                                   56 ％            54 ％
     現金及び預金等短期運用資金                                   7 ％            6 ％
     生保一般勘定                                   ▶ ％            ▶ ％
     その他                                   16 ％            19 ％
      合計                                 100  ％           100  ％
     (注)　年金資産合計には、企業年金制度に対して設定した退職給付信託が、前連結会計年度は                                           30％  、当連結会計年度
       は 32％  含まれております。
      ②　長期期待運用収益率の設定方法

        年金資産の長期期待運用収益率を決定するため、現在及び予想される年金資産の配分と、年金資産を構成する
       多様な資産からの現在及び将来期待される長期の収益率を考慮しております。
     (8)  数理計算上の計算基礎に関する事項

      　主要な数理計算上の計算基礎
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                                 (自  2017年４月１日           (自  2018年４月１日
                区分
                                 至  2018年３月31日)            至  2019年３月31日)
     割引率                             0.00  ％～  0.65  ％       0.00  ％～  0.65  ％
     長期期待運用収益率                                 2.5  ％            2.5  ％
     予想昇給率                             1.64  ％～  3.42  ％       1.75  ％～  4.02  ％
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      (ストック・オプション等関係)
    １．ストック・オプションにかかる費用計上額及び科目名
                        前連結会計年度                    当連結会計年度

                       (自    2017年４月１日                 (自    2018年４月１日
                       至   2018年３月31日)                  至   2019年３月31日)
     営業経費                            32 百万円                   22 百万円
    ２   ストック・オプションの内容、規模及びその変動状況

     (1)  ストック・オプションの内容
     決議年月日                         2011年２月24日                2011年７月28日

                         子会社取締役              22  子会社取締役              16
     付与対象者の区分及び人数(名)
                         子会社執行役員              19  子会社執行役員              18
     株式の種類別のストック・オプ
                      (注)   普通株式            84,780    普通株式            72,760
     ションの数(株)
     付与日                     2011年３月15日                2011年８月31日
     権利確定条件                     退任後10日内の権利行使                退任後10日内の権利行使

     対象勤務期間                     2011年３月15日から退任日                2011年８月31日から退任日

                         2011年３月16日から                2011年９月１日から
     権利行使期間
                         2041年７月31日まで                2041年７月31日まで
     決議年月日                         2012年８月31日                2013年７月31日

                         子会社取締役              10  子会社取締役              10
     付与対象者の区分及び人数(名)
                         子会社執行役員              16  子会社執行役員              16
     株式の種類別のストック・オプ
                      (注)   普通株式            69,500    普通株式            53,800
     ションの数(株)
     付与日                     2012年10月１日                2013年９月２日
     権利確定条件                     退任後10日内の権利行使                退任後10日内の権利行使

     対象勤務期間                     2012年10月１日から退任日                2013年９月２日から退任日

                         2012年10月２日から                2013年９月３日から
     権利行使期間
                         2042年７月31日まで                2043年７月31日まで
     決議年月日                         2014年７月30日                2015年７月29日

                         子会社取締役              10  子会社取締役              10
     付与対象者の区分及び人数(名)
                         子会社執行役員              15  子会社執行役員              14
     株式の種類別のストック・オプ
                      (注)   普通株式            55,900    普通株式            51,800
     ションの数(株)
     付与日                     2014年８月28日                2015年９月１日
     権利確定条件                     退任後10日内の権利行使                退任後10日内の権利行使

     対象勤務期間                     2014年８月28日から退任日                2015年９月１日から退任日

                         2014年８月29日から                2015年９月２日から
     権利行使期間
                         2044年７月31日まで                2045年７月31日まで
                                110/137




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     決議年月日                         2016年７月27日                2017年７月31日
                         子会社取締役              ８  子会社取締役              ８
     付与対象者の区分及び人数(名)
                         子会社執行役員              17  子会社執行役員              20
     株式の種類別のストック・オプ
                      (注)   普通株式            94,800    普通株式            83,100
     ションの数(株)
     付与日                     2016年８月30日                2017年８月31日
     権利確定条件                     退任後10日内の権利行使                退任後10日内の権利行使

     対象勤務期間                     2016年８月30日から退任日                2017年８月31日から退任日

                         2016年８月31日から                2017年９月１日から
     権利行使期間
                         2046年７月31日まで                2047年７月31日まで
     決議年月日                         2018年７月31日

                         子会社取締役              ６
     付与対象者の区分及び人数(名)
                         子会社執行役員              18
     株式の種類別のストック・オプ
                      (注)   普通株式            58,500
     ションの数(株)
     付与日                     2018年８月30日
     権利確定条件                     退任後10日内の権利行使

     対象勤務期間                     2018年８月30日から退任日

                         2018年８月31日から
     権利行使期間
                         2048年７月31日まで
     (注)　株式数に換算して記載しております。なお、2012年８月１日付株式併合(５株につき１株の割合)による併合後
       の株式数に換算して記載しております。
     (2)  ストック・オプションの規模及びその変動状況

      　当連結会計年度（2019年３月期）において存在したストック・オプションを対象とし、ストック・オプションの
      数については、株式数に換算して記載しております。
      ①   ストック・オプションの数
     決議年月日            2011年２月24日           2011年７月28日           2012年８月31日           2013年７月31日

     権利確定前(株)
     　前連結会計年度末                 10,020           10,760           23,000           26,600
     　付与                    －           －           －           －
     　失効                    －           －           －           －
     　権利確定                  7,820           8,460          19,900           19,000
     　未確定残                  2,200           2,300           3,100           7,600
     権利確定後(株)
     　前連結会計年度末                    －           －           －           －
     　権利確定                  7,820           8,460          19,900           19,000
     　権利行使                  7,820           8,460          19,900           19,000
     　失効                    －           －           －           －
     　未行使残                    －           －           －           －
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                                                            有価証券報告書
     決議年月日            2014年７月30日           2015年７月29日           2016年７月27日           2017年７月31日
     権利確定前(株)
     　前連結会計年度末                 36,400           36,200           82,600           83,100
     　付与                    －           －           －           －
     　失効                    －           －           －           －
     　権利確定                 21,600           21,100           37,700           32,100
     　未確定残                 14,800           15,100           44,900           51,000
     権利確定後(株)
     　前連結会計年度末                    －           －           －           －
     　権利確定                 21,600           21,100           37,700           32,100
     　権利行使                 21,600           21,100           37,700           32,100
     　失効                    －           －           －           －
     　未行使残                    －           －           －           －
     決議年月日            2018年７月31日

     権利確定前(株)
     　前連結会計年度末                    －
     　付与                 58,500
     　失効                    －
     　権利確定                    －
     　未確定残                 58,500
     権利確定後(株)
     　前連結会計年度末                    －
     　権利確定                    －
     　権利行使                    －
     　失効                    －
     　未行使残                    －
     (注)　2012年８月１日付株式併合(５株につき１株の割合)による併合後の株式数に換算して記載しております。
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      ②　単価情報
     決議年月日            2011年２月24日           2011年７月28日           2012年８月31日           2013年７月31日

     権利行使価格(円)                    1           1           1           1

     行使時平均株価(円)                   374           374           374           374

     付与日における公正
                        490           535           449           430
     な評価単価(円)
     決議年月日            2014年７月30日           2015年７月29日           2016年７月27日           2017年７月31日

     権利行使価格(円)                    1           1           1           1

     行使時平均株価(円)                   374           374           374           374

     付与日における公正
                        497           474           410           353
     な評価単価(円)
     決議年月日            2018年７月31日

     権利行使価格(円)                    1

     行使時平均株価(円)                    －

     付与日における公正
                        325
     な評価単価(円)
     （注）    2012年８月１日付株式併合（５株につき１株の割合）による影響を勘案しております。
    ３　ストック・オプションの公正な評価単価の見積方法

     　当連結会計年度において付与されたストック・オプションについての公正な評価単価の見積方法は以下のとおりで
     あります。
     (1)  使用した評価技法　　　　ブラック・ショールズ式
     (2)  主な基礎数値及び見積り方法
      決議年月日                  2018年７月31日
      株価変動性            (注１)           23.49   ％
      予想残存期間            (注２)           4.807   年
      予想配当率            (注３)           3.827   ％
      無リスク利子率            (注４)          △0.076    ％
     (注)   １　予想残存期間に対応する過去期間（2013年11月８日から2018年８月30日）の株価実績
        ２　在任者ごとに「退任者の在任期間平均」と「在任者の付与時の在任期間」の差を取り、0.8年未満の場合は
         次回定時株主総会までの期間を考慮し、0.8年として平均する方法により算定
        ３　直近年間配当額15円／算定基準日における株価392円
        ４　予想残存期間に近似する国債利回り
    ４   ストック・オプションの権利確定数の見積方法

      基本的には、将来の失効数の合理的な見積りは困難であるため、実績の失効数のみ反映させる方法を採用しており
     ます。
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      (税効果会計関係)
    １   繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年３月31日)              (2019年３月31日)
       繰延税金資産
        貸倒引当金
                                   11,204   百万円           11,285   百万円
        繰越欠損金(注２)
                                   10,157   百万円           7,846   百万円
        有価証券評価損
                                    3,007   百万円           2,640   百万円
        減価償却費
                                     669  百万円            760  百万円
        賞与引当金
                                     578  百万円            377  百万円
        減損損失
                                     61 百万円            201  百万円
        債務保証損失引当金
                                     － 百万円            110  百万円
        退職給付に係る負債
                                     51 百万円             50 百万円
        その他有価証券評価差額金
                                    1,380   百万円             8 百万円
        その他
                                    2,659   百万円           3,201   百万円
       繰延税金資産小計
                                   29,771   百万円           26,482   百万円
       　税務上の繰越欠損金に係る評価性引当額(注２)                              － 百万円          △6,575    百万円
       　将来減算一時差異等の合計に係る評価性引当額                              － 百万円          △6,551    百万円
                                  △16,745    百万円          △13,127    百万円
       評価性引当額小計(注１)
       繰延税金資産合計
                                   13,025   百万円           13,355   百万円
       繰延税金負債
        その他有価証券評価差額金
                                   △4,155    百万円          △2,885    百万円
        退職給付に係る資産
                                    △719   百万円          △1,364    百万円
        退職給付信託返還株式
                                    △647   百万円           △647   百万円
        未収配当金益金不算入
                                    △179   百万円           △130   百万円
        その他                            △32  百万円           △107   百万円
       繰延税金負債合計                            △5,733    百万円          △5,136    百万円
       繰延税金資産の純額                             7,291   百万円           8,218   百万円
    （注１）評価性引当額が3,618百万円減少しております。この減少の主な内容は、池田泉州ターンアラウンド・パート

        ナーズ株式会社の税務上の繰越欠損金に係る評価性引当額が、同社の清算により減少したこと、並びに株式会
        社池田泉州銀行の有価証券評価差損に係る評価性引当額が減少したことによるものであります。
    （注２）税務上の繰越欠損金及びその繰延税金資産の繰越期限別の金額
      当連結会計年度（2019年３月31日）
                      １年超
                            ２年超      ３年超      ４年超
               １年以内                                ５年超       合計
                      ２年以内
                            ３年以内      ４年以内      ５年以内
               (百万円)                                (百万円)      (百万円)
                            (百万円)      (百万円)      (百万円)
                      (百万円)
       税務上の繰越
                   －      －       0     180      112     7,552      7,846
       欠損金（*１）
       評価性引当額            －      －      △0     △180      △107     △6,287      △6,575
       繰延税金資産            －      －      －      －       5    1,265    (*２)1,270
      （*１）税務上の繰越欠損金は、法定実効税率を乗じた額であります。
      （*２）税務上の繰越欠損金7,846百万円について、繰延税金資産1,270百万円を計上しております。当該税務上の繰
          越欠損金については、将来の課税所得の見込みにより回収可能と判断しております。
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    ２   連結財務諸表提出会社の法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、
     当該差異の原因となった主な項目別の内訳
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年３月31日)              (2019年３月31日)
        法定実効税率
                                      30.8  ％             30.5  ％
       （調整）
       　　受取配当金等永久に益金に算入されない項目                               △0.0   ％            △0.1   ％
         交際費等永久に損金に算入されない項目
                                       0.3  ％             0.7  ％
         住民税均等割等                              0.7  ％             1.3  ％
         評価性引当額の増減
                                      △9.0   ％            △50.1   ％
       　　繰越欠損金控除期限超過                                21.6  ％             27.5  ％
         のれん償却額
                                       0.4  ％             0.5  ％
       　　連結子会社株式売却益の連結修正                                0.0  ％             5.7  ％
       　　連結子会社との税率差異                                0.7  ％             1.9  ％
         その他
                                      △0.2   ％            △0.6   ％
        税効果会計適用後の法人税等の負担率
                                      45.3  ％             17.3  ％
     (表示方法の変更)

      （「『税効果会計に係る会計基準』の一部改正」の適用に伴う変更）
      「『税効果会計に係る会計基準』の一部改正」(企業会計基準第28号　平成30年２月16日。以下「税効果会計基準一
     部改正」という。)を当連結会計年度から適用し、税効果関係注記を変更しております。
      税効果関係注記において、税効果会計基準一部改正第３項から第５項に定める「税効果会計に係る会計基準」注解
     (注８)(評価性引当額の合計額を除く。)及び同注解(注９)に記載された内容を追加しております。ただし、当該内容
     のうち前連結会計年度に係る内容については、税効果会計基準一部改正第７項に定める経過的な取扱いに従って記載
     しておりません。
      (資産除去債務関係)

       資産除去債務の総額に重要性が乏しいため、注記を省略しております。
      (セグメント情報等)

      【セグメント情報】
      当社グループは、報告セグメントが銀行業のみであり、当社グループの業績における「その他」の重要性が乏しい
     ため、記載を省略しております。なお、「その他」にはリース業務等が含まれております。
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     【関連情報】
     前連結会計年度(自　2017年４月１日　至　2018年３月31日)
     １  サービスごとの情報
                                                  (単位：百万円)
                  貸出業務         有価証券投資業務             その他           合計
     外部顧客に対する
                      41,062           31,879           38,669          111,612
     経常収益
     (注)   一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
     ２   地域ごとの情報

      (1)  経常収益
        当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超え
       るため、記載を省略しております。
      (2)  有形固定資産

        当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超
       えるため、記載を省略しております。
     ３   主要な顧客ごとの情報

       特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略して
      おります。
     当連結会計年度(自　2018年４月１日　至　2019年３月31日)

     １  サービスごとの情報
                                                  (単位：百万円)
                  貸出業務         有価証券投資業務             その他           合計
     外部顧客に対する
                      40,381           19,857           37,064           97,303
     経常収益
     (注)   一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
     ２   地域ごとの情報

      (1)  経常収益
        当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超え
       るため、記載を省略しております。
      (2)  有形固定資産

        当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超
       えるため、記載を省略しております。
     ３   主要な顧客ごとの情報

       特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略して
      おります。
     【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】

        当社グループは、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。
     【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】

        当社グループは、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。
     【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】

        当社グループは、銀行業の単一セグメントであるため、記載を省略しております。
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      【関連当事者情報】
    １　関連当事者との取引
     (1)  連結財務諸表提出会社と関連当事者との取引
       該当ありません。
     (2)  連結財務諸表提出会社の連結子会社と関連当事者との取引

    　　(ア)     連結財務諸表提出会社の親会社及び主要株主(会社等の場合に限る。)等
         該当ありません。
    　　(イ)     連結財務諸表提出会社の非連結子会社及び関連会社等

         該当ありません。
    　　(ウ)     連結財務諸表提出会社と同一の親会社をもつ会社等及び連結財務諸表提出会社のその他の関係会社の子会社等

         該当ありません。
    　　(エ)     連結財務諸表提出会社の役員及び主要株主(個人の場合に限る。)等

        前連結会計年度(自　2017年４月１日　至　2018年３月31日)
                            議決権等
                   資本金又
                             の所有
        会社等の名称                                   取引金額          期末残高
                       事業の内容         関連当事者
     種類          所在地    は出資金                   取引の内容           科目
                        又は職業     (被所有)     との関係
         又は氏名                                  (百万円)          (百万円)
                   (百万円)
                            割合(％)
    役員及
               大阪府         不動産              金銭貸借
        細見　歳一
                                                証書貸付
                                                        415
    びその                 －        －   銀行取引             －
        (注)  １                                               0
                                                未収収益
               池田市         賃貸業               取引
    近親者
    役員及
    びその
    近親者
    が議決
                                                証書貸付
                                                        328
               大阪府         不動産              金銭貸借
        有限会社渋七
    権の過                 3        －   銀行取引             －  未収収益        0
        (注)  １、２
               池田市         賃貸業               取引
                                                         0
                                                前受収益
    半数を
    所有し
    ている
    会社
    重要な
    子会社
                                      金銭貸借
               大阪府
        山澤　通邦
    の役員                                            証書貸付        20
                     －   医師     －   銀行取引             －
        (注)  １
                                                         0
    及びそ                                            前受収益
               箕面市
                                       取引
    の近親
    者
    取引条件及び取引条件の決定方針等
     (注)１　貸出取引条件等については、一般の取引先と同様に決定しております。
     　　２　当社取締役細見恭樹及びその近親者が議決権の100％を直接所有しております。
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        当連結会計年度(自　2018年４月１日　至　2019年３月31日)
                            議決権等
                   資本金又
                             の所有
        会社等の名称                                   取引金額          期末残高
                       事業の内容         関連当事者
     種類          所在地    は出資金                   取引の内容           科目
                        又は職業     (被所有)     との関係
         又は氏名                                  (百万円)          (百万円)
                   (百万円)
                            割合(％)
    役員及
    びその
    近親者
    が議決
                                                証書貸付
                                                        316
               大阪府         不動産              金銭貸借
        有限会社渋七
    権の過                 3        －   銀行取引            －    未収収益        0
        (注)  ２
               池田市         賃貸業               取引
                                                         0
                                                前受収益
    半数を
    所有し
    ている
    会社
    取引条件及び取引条件の決定方針等
     (注)１　貸出取引条件等については、一般の取引先と同様に決定しております。
     　　２　当社取締役細見恭樹及びその近親者が議決権の100％を直接所有しております。
    　　(オ)     従業員のための企業年金等

        前連結会計年度(自　2017年４月１日　至　2018年３月31日)
                            議決権等
                   資本金又
                             の所有
        会社等の名称                                   取引金額          期末残高
                       事業の内容         関連当事者
     種類          所在地    は出資金                   取引の内容           科目
                        又は職業     (被所有)     との関係
         又は氏名                                  (百万円)          (百万円)
                   (百万円)
                            割合(％)
    重要な
                                 退職給付
                                      資産の一部
    子会社
        退職給付信託        －     －     －   －   会計上の            3,374      －     －
    の企業
                                       返還
                                 年金資産
    年金
        当連結会計年度(自　2018年４月１日　至　2019年３月31日)

        該当ありません。
    ２　親会社又は重要な関連会社に関する注記

     (1)  親会社情報
       該当ありません。
     (2)  重要な関連会社の要約財務情報

       重要な関連会社はありません。
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      (１株当たり情報)
                                  前連結会計年度             当連結会計年度

                                 (自　2017年４月１日             (自　2018年４月１日
                                 至　2018年３月31日)             至　2019年３月31日)
     １株当たり純資産額                         円           736.33             748.83
     １株当たり当期純利益                         円            25.68             18.40
     潜在株式調整後１株当たり当期純利益                         円            24.13             17.66
     (注)　１　１株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
                                  前連結会計年度             当連結会計年度
                                  (2018年３月31日)             (2019年３月31日)
         純資産の部の合計額(百万円)                                248,935             236,462
         純資産の部の合計額から控除する金額(百万円)                                44,293             27,416
         　(うち第三種優先株式払込金額)                                15,000               －
         　(うち第三種優先株式配当額)                                  262             －
         　(うち第１回第七種優先株式払込金額)                                25,000             25,000
         　(うち第１回第七種優先株式配当額)                                  375             375
         　(うち新株予約権)                                  122             71
         　(うち非支配株主持分)                                 3,533             1,969
         普通株式に係る期末の純資産額(百万円)                                204,642             209,046
         １株当たり純資産額の算定に用いられた
                                        277,919             279,163
         期末の普通株式の数(千株)
        ２　１株当たり当期純利益及び潜在株式調整後１株当たり当期純利益の算定上の基礎は、次のとおりでありま

         す。
                                   前連結会計年度             当連結会計年度
                                 (自　2017年４月１日             (自　2018年４月１日
                                 至　2018年３月31日)             至　2019年３月31日)
         １株当たり当期純利益
         　親会社株主に帰属する当期純利益                   百万円             8,395             6,139
         　普通株主に帰属しない金額                   百万円             1,275             1,012
           うち取締役会決議による第三種優
                            百万円              262             262
           先株式配当額
           うち定時株主総会決議による第三
                            百万円              262              －
           種優先株式配当額
           うち取締役会決議による第１回第
                            百万円              375             375
           七種優先株式配当額
           うち定時株主総会決議による第１
                            百万円              375             375
           回第七種優先株式配当額
          普通株式に係る親会社株主に帰属す
                            百万円             7,120             5,127
          る当期純利益
         　普通株式の期中平均株式数                    千株            277,260             278,580
         潜在株式調整後１株当たり当期純利益
          親会社株主に帰属する当期純利益調
                            百万円              750             750
          整額
           うち取締役会決議による第１回第
                            百万円              375             375
           七種優先株式配当額
           うち定時株主総会決議による第１
                            百万円              375             375
           回第七種優先株式配当額
         　普通株式増加数                    千株            48,814             54,090
         　　うち新株予約権                    千株              270             211
         　　うち第１回第七種優先株式                    千株            48,543             53,879
         希薄化効果を有しないため、潜在株式
         調整後１株当たり当期純利益の算定に                             －             －
         含めなかった潜在株式の概要
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        ３　株主資本において自己株式として計上されている池田泉州銀行従業員持株会信託に残存する自社の株式
         は、１株当たり当期純利益及び潜在株式調整後１株当たり当期純利益の算定上、期中平均株式数の計算にお
         いて控除する自己株式に含めており、また、１株当たり純資産額の算定上、期末発行済株式総数から控除す
         る自己株式に含めております。
        　　１株当たり当期純利益及び潜在株式調整後１株当たり当期純利益の算定上、控除した当該自己株式の期中
         平均株式数は、前連結会計年度3,575千株、当連結会計年度2,282千株であり、１株当たり純資産額の算定
         上、控除した当該自己株式の期末株式数は、前連結会計年度2,924千株、当連結会計年度1,546千株でありま
         す。
      (重要な後発事象)

       該当ありません。
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      ⑤  【連結附属明細表】
        【社債明細表】
                             当期首残高      当期末残高       利率

       会社名         銘柄      発行年月日                         担保      償還期限
                             (百万円)      (百万円)      (％)
             第５回国内劣後           2013年
                               10,000        －    －     ―       ―
             特約付無担保社債          ９月25日
     株式会社
     池田泉州銀行
             第６回国内劣後           2013年
                               10,000        －    －     ―       ―
             特約付無担保社債          12月27日
            合計             ――      20,000        －   ――     ――       ――
        【借入金等明細表】

                     当期首残高          当期末残高

           区分                              平均利率(％)           返済期限
                      (百万円)          (百万円)
     借用金                    132,133          123,077           0.29       ――
                                                 　2019年４月～
     　借入金                    132,133          123,077           0.29
                                                 　2024年１月
     １年以内に返済予定のリース
                            0          2        3.00       ――
     債務
                                                  2020年４月～
     リース債務(１年以内に返済予
                            6          5        3.00
                                                  2024年10月
     定のものを除く。)
     (注)   １　「平均利率」は、期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出(加重平均)しております。
        ２　借入金及びリース債務の連結決算日後５年以内における返済額は次のとおりであります。
                   １年以内      １年超２年以内        ２年超３年以内        ３年超４年以内        ４年超５年以内

       借入金(百万円)               22,653        98,290         1,213         624        295

       リース債務(百万円)                  2        2        1        1        0

           銀行業は、預金の受入れ、コール・手形市場からの資金の調達・運用等を営業活動として行っているた

          め、借入金等明細表については連結貸借対照表中「負債の部」の「借用金」及び「その他負債」中のリース
          債務の内訳を記載しております。
           (参考)　営業活動として資金調達を行っている約束手形方式によるコマーシャル・ペーパーの発行は、該
               当ありません。
        【資産除去債務明細表】

        　当連結会計年度期首及び当連結会計年度末における資産除去債務の金額が、当連結会計年度期首及び当連結
        会計年度末における負債及び純資産の合計額の100分の１以下であるため、資産除去債務明細表の作成を省略し
        ております。
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     (2)  【その他】
       当連結会計年度における四半期情報
            (累計期間)              第１四半期        第２四半期        第３四半期       当連結会計年度

     経常収益(百万円)                         23,981        48,063        67,462        97,303

     税金等調整前四半期(当期)純利益
                              4,496        4,287        5,359        7,487
     (百万円)
     親会社株主に帰属する四半期(当期)
                              3,366        2,981        3,775        6,139
     純利益(百万円)
     １株当たり四半期(当期)純利益(円)                         12.10         8.42        11.27        18.40
     (注)    一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
            (会計期間)              第１四半期        第２四半期        第３四半期        第４四半期

     １株当たり四半期純利益(円)
                              12.10        △3.67         2.85        7.12
     (△は１株当たり四半期純損失(円))
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    ２  【財務諸表等】
     (1)【財務諸表】
      ①【貸借対照表】
                                                  (単位：百万円)
                                  前事業年度              当事業年度
                                (2018年３月31日)              (2019年３月31日)
     資産の部
      流動資産
                                        ※1  613            ※1  545
        現金及び預金
                                        ※1  310            ※1  401
        未収入金
        未収還付法人税等                                 2,338              1,950
                                          47              175
        その他
        流動資産合計                                 3,311              3,071
      固定資産
        有形固定資産
                                           0              0
         工具、器具及び備品（純額）
         有形固定資産合計                                 0              0
        無形固定資産
         ソフトウエア                                 1              －
         商標権                                 1              0
                                          －               3
         その他の無形固定資産
         無形固定資産合計                                 2              ▶
        投資その他の資産
         関係会社株式                              206,142              190,821
         長期前払費用                                 59              －
                                           3             115
         繰延税金資産
         投資その他の資産合計                              206,205              190,937
        固定資産合計                                206,208              190,941
      資産合計                                 209,519              194,012
     負債の部
      流動負債
        1年内返済予定の長期借入金                                  －              825
        未払費用                                   9              10
        未払法人税等                                  19              28
        未払消費税等                                  11               6
                                       ※1  1,524             ※1  986
        未払金
        賞与引当金                                  14              13
        債務保証損失引当金                                  －              371
                                          57              131
        その他
        流動負債合計                                 1,636              2,373
      固定負債
        長期借入金                                 1,341                －
        長期前受収益                                  59              －
                                          32              －
        その他
        固定負債合計                                 1,433                －
      負債合計                                  3,070              2,373
     純資産の部
      株主資本
        資本金                                102,999              102,999
        資本剰余金
         資本準備金                               65,499              65,499
                                        30,003              14,723
         その他資本剰余金
         資本剰余金合計                               95,502              80,223
        利益剰余金
         その他利益剰余金
                                         9,301              9,177
           繰越利益剰余金
         利益剰余金合計                               9,301              9,177
        自己株式                                △ 1,476              △ 831
        株主資本合計                                206,327              191,568
      新株予約権                                   122               71
      純資産合計                                 206,449              191,639
     負債純資産合計                                   209,519              194,012
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      ②【損益計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                  前事業年度              当事業年度
                                (自 2017年４月１日              (自 2018年４月１日
                               　至 2018年３月31日)              　至 2019年３月31日)
     営業収益
                                       ※1  5,601            ※1  5,601
      関係会社受取配当金
                                        ※1  782            ※1  733
      経営管理料
      営業収益合計                                  6,383              6,334
     営業費用
                                        ※2  791           ※2  1,110
      販売費及び一般管理費
      営業費用合計                                   791             1,110
     営業利益                                    5,591              5,223
     営業外収益
      受取利息                                    0              0
      受取保証料                                    34              34
                                           2              5
      雑収入
      営業外収益合計                                    37              39
     営業外費用
                                           0              0
      雑損失
      営業外費用合計                                    0              0
     経常利益                                    5,628              5,262
     特別損失                                     －               0
                                          －               0
      固定資産処分損
     税引前当期純利益                                    5,628              5,261
     法人税、住民税及び事業税
                                          28               8
                                           5            △ 112
     法人税等調整額
     法人税等合計                                     33             △ 103
     当期純利益                                    5,594              5,365
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      ③【株主資本等変動計算書】
     前事業年度(自       2017年４月１日　至          2018年３月31日)
                                    (単位：百万円)
                           株主資本
                              資本剰余金
                 資本金
                       資本準備金      その他資本剰余金        資本剰余金合計
     当期首残高             102,999        65,499       30,007       95,507

     当期変動額
     剰余金の配当
     当期純利益
     自己株式の取得
     自己株式の処分                             △ ▶      △ ▶
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純
     額）
     当期変動額合計                －       －       △ ▶      △ ▶
     当期末残高             102,999        65,499       30,003       95,502
                           株主資本

                   利益剰余金
                                             新株予約権       純資産合計
               その他利益剰余金                自己株式      株主資本合計
                      利益剰余金合計
               繰越利益剰余金
     当期首残高              9,194       9,194      △ 2,097      205,603         105      205,708
     当期変動額
     剰余金の配当             △ 5,487      △ 5,487              △ 5,487              △ 5,487
     当期純利益             5,594       5,594              5,594              5,594
     自己株式の取得                             △ 0      △ 0              △ 0
     自己株式の処分                             621       617              617
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純                                            16       16
     額）
     当期変動額合計               106       106       621       723        16       740
     当期末残高              9,301       9,301      △ 1,476      206,327         122      206,449
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                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
                                                            有価証券報告書
     当事業年度(自       2018年４月１日　至          2019年３月31日)
                                    (単位：百万円)
                           株主資本
                              資本剰余金
                 資本金
                       資本準備金      その他資本剰余金        資本剰余金合計
     当期首残高             102,999        65,499       30,003       95,502

     当期変動額
     剰余金の配当
     当期純利益
     自己株式の取得
     自己株式の処分                            △ 22      △ 22
     自己株式の消却                           △ 15,256      △ 15,256
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純
     額）
     当期変動額合計                －       －     △ 15,279      △ 15,279
     当期末残高             102,999        65,499       14,723       80,223
                           株主資本

                   利益剰余金
                                             新株予約権       純資産合計
               その他利益剰余金                自己株式      株主資本合計
                      利益剰余金合計
               繰越利益剰余金
     当期首残高              9,301       9,301      △ 1,476      206,327         122      206,449
     当期変動額
     剰余金の配当             △ 5,488      △ 5,488              △ 5,488              △ 5,488
     当期純利益             5,365       5,365              5,365              5,365
     自己株式の取得                           △ 15,359      △ 15,359              △ 15,359
     自己株式の処分                             746       723              723
     自己株式の消却                           15,256         －              －
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純                                           △ 50      △ 50
     額）
     当期変動額合計              △ 123      △ 123       644     △ 14,758        △ 50     △ 14,809
     当期末残高              9,177       9,177       △ 831      191,568         71     191,639
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                                                            有価証券報告書
    【注記事項】
     (重要な会計方針)
    １   有価証券の評価基準及び評価方法
      有価証券の評価は、子会社株式及び関連会社株式については移動平均法による原価法により行っております。
    ２   固定資産の減価償却の方法

     (1)  有形固定資産
       有形固定資産は、定額法を採用しております。
       また、主な耐用年数は次のとおりであります。
       工具、器具及び備品           ４年～10年
     (2)  無形固定資産
       無形固定資産は、定額法により償却しております。
    ３　引当金の計上基準

     (1)  賞与引当金
       賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当事業年度に
      帰属する額を計上しております。
     (2)  債務保証損失引当金
       債務保証損失引当金は、池田泉州銀行従業員持株会信託への債務保証に係る損失に備えるため、損失見込額を計
      上しております。
    ４　消費税等の会計処理

      消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
    ５   連結納税制度の適用

      当社及び一部の連結子会社は法人税法(昭和40年法律第34号)に規定する連結納税制度を適用しております。
     (表示方法の変更)

      （「『税効果会計に係る会計基準』の一部改正」の適用に伴う変更）
       「『税効果会計に係る会計基準』の一部改正」（企業会計基準第28号　平成30年２月16日。以下「税効果会計基準
      一部改正」という。）を当事業年度の期首から適用し、繰延税金資産は投資その他の資産の区分に表示し、繰延税金
      負債は固定負債の区分に表示する方法に変更しております。
       この結果、前事業年度の貸借対照表において、「流動資産」の「繰延税金資産」８百万円並びに「固定負債」の
      「繰延税金負債」５百万円は、「投資その他の資産」の「繰延税金資産」３百万円に含めて表示しております。ま
      た、前事業年度の貸借対照表において、「繰延税金資産」と「繰延税金負債」を相殺した結果、総資産が５百万円減
      少しております。
       また、税効果会計関係注記において、税効果会計基準一部改正第４項に定める「税効果会計に係る会計基準」注解
      (注８)(１)(評価性引当額の合計額を除く。)に記載された内容を追加しております。ただし、当該内容のうち前事業
      年度に係る内容については、税効果会計基準一部改正第７項に定める経過的な取扱いに従って記載しておりません。
     (追加情報)

     連結財務諸表注記に同一の内容を記載しているため、記載を省略しております。
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      (貸借対照表関係)
     ※１　各科目に含まれている関係会社に対する資産及び負債は、次のとおりであります。

                              前事業年度                 当事業年度
                            (2018年３月31日)                 (2019年３月31日)
        預金                        587  百万円               522  百万円
        未収入金                        310  百万円               401  百万円
        未払金                       1,524   百万円               986  百万円
      (損益計算書関係)

     ※１    各科目に含まれている関係会社に対するものは、次のとおりであります。

                              前事業年度                 当事業年度
                           (自    2017年４月１日              (自    2018年４月１日
                            至   2018年３月31日)               至   2019年３月31日)
        関係会社受取配当金                       5,601   百万円              5,601   百万円
        経営管理料                        782  百万円               733  百万円
     㯿ሀ   販売費及び一般管理費で主なものは、次のとおりであります。なお、全額が一般管理費に属するものでありま

      す。
                              前事業年度                 当事業年度
                           (自    2017年４月１日              (自    2018年４月１日
                            至   2018年３月31日)               至   2019年３月31日)
        福利厚生費                         34 百万円               405  百万円
        給料・手当                        413  百万円               366  百万円
        土地建物賃借料                         37 百万円                37 百万円
        租税公課                         23 百万円                28 百万円
        通信費                         24 百万円                22 百万円
        減価償却費                         3 百万円                1 百万円
        その他                        255  百万円               247  百万円
      (有価証券関係)

      子会社株式及び関連会社株式で時価のあるものはありません。
      （注）時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式の貸借対照表計上額

                                        （百万円）
                         前事業年度           当事業年度
                       (2018年３月31日)           (2019年３月31日)
              子会社株式               206,121           190,798
              関連会社株式                  21           23
                合計             206,142           190,821
              これらについては、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから、
             「子会社株式及び関連会社株式」には含めておりません。
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      (税効果会計関係)
    １   繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                                  前事業年度              当事業年度
                                 (2018年３月31日)              (2019年３月31日)
       繰延税金資産
        債務保証損失引当金
                                     － 百万円            110  百万円
        税務上の繰越欠損金
                                     35 百万円             29 百万円
        新株予約権                             37 百万円             21 百万円
        未払事業税
                                     3 百万円             ▶ 百万円
        賞与引当金
                                     ▶ 百万円             ▶ 百万円
        その他                             0 百万円             0 百万円
       繰延税金資産小計
                                     81 百万円            171  百万円
       　税務上の繰越欠損金に係る評価性引当額                              － 百万円            △19  百万円
       　将来減算一時差異等の合計に係る評価性引当額                              － 百万円            △25  百万円
                                    △70  百万円            △45  百万円
       評価性引当額小計
       繰延税金資産合計                              11 百万円            125  百万円
       繰延税金負債
                                    △8  百万円            △10  百万円
       　その他
       繰延税金負債合計                             △8  百万円            △10  百万円
       繰延税金資産の純額                              3 百万円            115  百万円
    ２   法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、当該差異の原因となった

     主な項目別の内訳
                                   前事業年度              当事業年度

                                 (2018年３月31日)              (2019年３月31日)
        法定実効税率
                                      30.8  ％             30.6  ％
       （調整）
         受取配当等永久に益金に算入されない項目
                                     △30.7   ％            △32.6   ％
       　　交際費等永久に損金に算入されない項目                               0.3  ％             0.3  ％
         評価性引当額の増減
                                      0.1  ％            △0.5   ％
         その他                             0.1  ％             0.2  ％
        税効果会計適用後の法人税等の負担率
                                      0.6  ％            △2.0   ％
      (重要な後発事象)

       該当ありません。
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      ④  【附属明細表】
        【有形固定資産等明細表】
                                        当期末減価

                                                    差引当期末
                                        償却累計額
                 当期首残高      当期増加額      当期減少額      当期末残高            当期償却額
        資産の種類                                              残高
                                        又は償却累
                  (百万円)      (百万円)      (百万円)      (百万円)            (百万円)
                                          計額
                                                     (百万円)
                                         (百万円)
     有形固定資産
       工具、器具及び備品                 ―      ―      ―      0      0      0      0

       有形固定資産計               ―      ―      ―      0      0      0      0

     無形固定資産

       ソフトウェア                 ―      ―      ―      ▶      ▶      0     －

       商標権                 ―      ―      ―      9      8      0      0

      その他の無形固定資産

                     ―      ―      ―      3     －      －      3
       無形固定資産計               ―      ―      ―     18      13      1      ▶

     長期前払費用                136      －      25     110      110      34      －

     （注）有形固定資産及び無形固定資産の金額が資産の総額の１％以下であるため、「当期首残高」「当期増加額」及び
       「当期減少額」の記載を省略しております。
        【引当金明細表】

                                  当期減少額        当期減少額

                  当期首残高        当期増加額                         当期末残高
         区分                         (目的使用)         (その他)
                  (百万円)        (百万円)                         (百万円)
                                   (百万円)        (百万円)
     賞与引当金                  14        13        14        －        13
     債務保証損失引当金                  －        371         －        －        371

     (2) 【主な資産及び負債の内容】

        連結財務諸表を作成しているため記載を省略しております。
     (3)  【その他】

       　該当事項はありません。
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    第６   【提出会社の株式事務の概要】
     事業年度             ４月１日から３月31日まで

     定時株主総会             ６月中

     基  準  日

                  ３月31日
     剰余金の配当の基準日             ３月31日、９月30日

     １単元の株式数             100株

     株式の名義書換え
                  優先株式
     （注２）
                  大阪市中央区伏見町三丁目６番３号
     　　取扱場所
                  三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社　大阪証券代行部
                  東京都千代田区丸の内一丁目４番５号
     　　株主名簿管理人
                  三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社
     　　名義書換手数料             無料
     単元未満株式の買取り・
     買増し
     　　取扱場所             （特別口座）
                  大阪市中央区伏見町三丁目６番３号
                  三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社　大阪証券代行部
     　　株主名簿管理人             （特別口座）
                  東京都千代田区丸の内一丁目４番５号
                  三菱ＵＦＪ信託銀行株式会社
     　　取    次  所
                  ―
     　　買取・買増手数料             下記の算式により１単元当たりの金額を算定し、これを買取ったまたは買増しをした
                  単元未満株式の数で按分した額。
                  （算式）
                  １株当たりの買取価格または買増価格に１単元の株式数を乗じた合計金額のうち
                  100万円以下の金額につき　　　　　　　　　                      　1.150％
                  100万円を超え500万円以下の金額につき　　　　0.900％
                  （円未満の端数を生じた場合は切り捨てる。）
                  ただし、１単元当たりの算定額が2,500円に満たない場合には2,500円とする。
                  電子公告の方法により行います。
                  但し、事故その他やむを得ない事由によって電子公告による公告をすることができな
     公告掲載方法
                  い場合は、産業経済新聞に掲載して行います。
                  公告掲載ＵＲＬ　http://www.senshuikeda-hd.co.jp/
     株主に対する特典             （注３）
     (注)   １　当社の株主は、その有する単元未満株式について、次に掲げる権利以外の権利を行使することができませ
         ん。
       　　　　会社法第189条第２項各号に掲げる権利
       　　　　取得請求権付株式の取得を請求する権利
       　　　　募集株式又は募集新株予約権の割当てを受ける権利
       　　　　株主の有する単元未満株式の数と併せて単元株式数となる数の株式を売り渡すことを請求する権利
        ２　普通株式は振替株式であるため「株式の名義書換え」は記載しておりません。
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        ３　３月31日現在の株主名簿において、200株以上所有する株主に対する優待を以下の通り実施いたします。
       保有株数                           優待商品

                5,000円相当の地域特産品等かつ株主優待定期預金(※１)を贈呈いたします。

      10,000株以上
                なお、10,000株以上を継続して３年以上保有(※２)されている株主は10,000円相当の地域
                特産品等かつ株主優待定期預金(※１)を贈呈いたします。
                3,000円相当の地域特産品等、または株主優待定期預金(※１)のいずれかをお選びいただ

       6,000株以上         きます。
      10,000株未満         なお、6,000株以上10,000株未満を継続して３年以上保有(※２)されている株主は5,000円
                相当の地域特産品等、または株主優待定期預金(※１)のいずれかをお選びいただきます。
                2,000円相当の地域特産品等、または株主優待定期預金(※１)のいずれかをお選びいただ

       2,000株以上         きます。
       6,000株未満         なお、2,000株以上6,000株未満を継続して３年以上保有(※２)されている株主は3,000円
                相当の地域特産品等、または株主優待定期預金(※１)のいずれかをお選びいただきます。
       200株以上

                株主優待定期預金(※１)
       2,000株未満
      ※１　株主優待定期預金の概要

                   ・池田泉州銀行の全店舗窓口
         お取扱店舗
                   ・インターネット支店・ダイレクト支店（郵送受付）
        定期預金の種類           スーパー定期・スーパー定期300
         お預入期間          １年
         お預入金額          10万円以上500万円以下
                   スーパー定期店頭表示金利＋0.1％（初回満期日まで適用）
          適用金利
                   （預入金額300万円以上の場合は、スーパー定期300の店頭表示金利＋0.1％）
      ※２　３年以上継続保有の確認は、直近の３月31日を基準として遡り、毎年３月31日及び９月30日の当社の株主名簿

        に同一株主番号で連続して７回記載または記録されていることをもって判定いたします。
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    第７   【提出会社の参考情報】
    １  【提出会社の親会社等の情報】

       当社は、金融商品取引法第24条の７第１項に規定する親会社等はありません。
    ２  【その他の参考情報】

      　当事業年度の開始日から有価証券報告書提出日までの間に、次の書類を提出しております。
      有価証券報告書及び               事業年度      自　2017年４月１日              2018年６月27日

    (1)
      その添付書類並びに確認書               (第９期)      至　2018年３月31日              関東財務局長に提出
      内部統制報告書                                   2018年６月27日

    (2)
      及びその添付書類                                   関東財務局長に提出
      四半期報告書               第10期      自　2018年４月１日              2018年８月13日

    (3)
      及び確認書              第１四半期       至　2018年６月30日              関東財務局長に提出
                      第10期      自　2018年７月１日              2018年11月29日
                     第２四半期       至　2018年９月30日              関東財務局長に提出
                      第10期      自　2018年10月１日              2019年２月８日
                     第３四半期       至　2018年12月31日              関東財務局長に提出
    (4)  臨時報告書

      金融商品取引法第24条の５第４項並びに企業内容等の開示に関する内閣
                                         2018年７月２日
      府令第19条第２項第９号の２（株主総会における議決権行使の結果）の
                                         関東財務局長に提出
      規定に基づく臨時報告書であります。
                                         2018年９月10日

    (5)  自己株券買付状況報告書
                                         関東財務局長に提出
                                         2018年10月10日
                                         関東財務局長に提出
                                         2018年11月９日
                                         関東財務局長に提出
                                         2018年12月10日
                                         関東財務局長に提出
                                         2019年１月11日
                                         関東財務局長に提出
                                         2019年２月13日
                                         関東財務局長に提出
                                         2019年３月11日
                                         関東財務局長に提出
                                         2019年４月10日
                                         関東財務局長に提出
                                133/137







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                                                株式会社池田泉州ホールディングス(E23250)
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    第二部     【提出会社の保証会社等の情報】
     該当事項はありません。

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                 独立監査人の監査報告書及び内部統制監査報告書
                                                    2019年６月24日

    株式会社　池田泉州ホールディングス
     取締役会　御中
                        EY新日本有限責任監査法人

                         指定有限責任社員

                                           田      中      宏      和
                                   公認会計士                    印
                         業務執行社員
                         指定有限責任社員

                                   公認会計士       刀　　禰　　哲　　朗            印
                         業務執行社員
    ＜財務諸表監査＞

     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて
    いる株式会社池田泉州ホールディングスの2018年４月１日から2019年３月31日までの連結会計年度の連結財務諸表、す
    なわち、連結貸借対照表、連結損益計算書、連結包括利益計算書、連結株主資本等変動計算書、連結キャッシュ・フ
    ロー計算書、連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項、その他の注記及び連結附属明細表について監査を行っ
    た。
    連結財務諸表に対する経営者の責任

     経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して連結財務諸表を作成し適正
    に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない連結財務諸表を作成し適正に表示するた
    めに経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
    監査人の責任

     当監査法人の責任は、当監査法人が実施した監査に基づいて、独立の立場から連結財務諸表に対する意見を表明する
    ことにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の
    基準は、当監査法人に連結財務諸表に重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得るために、監査計画を
    策定し、これに基づき監査を実施することを求めている。
     監査においては、連結財務諸表の金額及び開示について監査証拠を入手するための手続が実施される。監査手続は、
    当監査法人の判断により、不正又は誤謬による連結財務諸表の重要な虚偽表示のリスクの評価に基づいて選択及び適用
    される。財務諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、当監査法人は、リス
    ク評価の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、連結財務諸表の作成と適正な表示に関連する
    内部統制を検討する。また、監査には、経営者が採用した会計方針及びその適用方法並びに経営者によって行われた見
    積りの評価も含め全体としての連結財務諸表の表示を検討することが含まれる。
     当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    監査意見

     当監査法人は、上記の連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株
    式会社池田泉州ホールディングス及び連結子会社の2019年３月31日現在の財政状態並びに同日をもって終了する連結会
    計年度の経営成績及びキャッシュ・フローの状況をすべての重要な点において適正に表示しているものと認める。
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    ＜内部統制監査＞
     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第２項の規定に基づく監査証明を行うため、株式会社池田泉州ホールディ
    ングスの2019年３月31日現在の内部統制報告書について監査を行った。
    内部統制報告書に対する経営者の責任

     経営者の責任は、財務報告に係る内部統制を整備及び運用し、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告
    に係る内部統制の評価の基準に準拠して内部統制報告書を作成し適正に表示することにある。
     なお、財務報告に係る内部統制により財務報告の虚偽の記載を完全には防止又は発見することができない可能性があ
    る。
    監査人の責任

     当監査法人の責任は、当監査法人が実施した内部統制監査に基づいて、独立の立場から内部統制報告書に対する意見
    を表明することにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の監査の
    基準に準拠して内部統制監査を行った。財務報告に係る内部統制の監査の基準は、当監査法人に内部統制報告書に重要
    な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得るために、監査計画を策定し、これに基づき内部統制監査を実施
    することを求めている。
     内部統制監査においては、内部統制報告書における財務報告に係る内部統制の評価結果について監査証拠を入手する
    ための手続が実施される。内部統制監査の監査手続は、当監査法人の判断により、財務報告の信頼性に及ぼす影響の重
    要性に基づいて選択及び適用される。また、内部統制監査には、財務報告に係る内部統制の評価範囲、評価手続及び評
    価結果について経営者が行った記載を含め、全体としての内部統制報告書の表示を検討することが含まれる。
     当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    監査意見

     当監査法人は、株式会社池田泉州ホールディングスが2019年３月31日現在の財務報告に係る内部統制は有効であると
    表示した上記の内部統制報告書が、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の評価の基準
    に準拠して、財務報告に係る内部統制の評価結果について、すべての重要な点において適正に表示しているものと認め
    る。
    利害関係

     会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
                                                       以  上
      㯿ᄀ   上記は監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社(有価証券報告書提出会

        社)が別途保管しております。
      ２   XBRLデータは監査の対象には含まれておりません。
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                        独立監査人の監査報告書
                                                    2019年６月24日

    株式会社　池田泉州ホールディングス
     取締役会　御中
                        EY新日本有限責任監査法人

                         指定有限責任社員

                                           田      中      宏      和
                                   公認会計士                    印
                         業務執行社員
                         指定有限責任社員

                                   公認会計士       刀　　禰　　哲　　朗            印
                         業務執行社員
     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて

    いる株式会社池田泉州ホールディングスの2018年４月１日から2019年３月31日までの第10期事業年度の財務諸表、すな
    わち、貸借対照表、損益計算書、株主資本等変動計算書、重要な会計方針、その他の注記及び附属明細表について監査
    を行った。
    財務諸表に対する経営者の責任

     経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して財務諸表を作成し適正に表
    示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない財務諸表を作成し適正に表示するために経営
    者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
    監査人の責任

     当監査法人の責任は、当監査法人が実施した監査に基づいて、独立の立場から財務諸表に対する意見を表明すること
    にある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準
    は、当監査法人に財務諸表に重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得るために、監査計画を策定し、
    これに基づき監査を実施することを求めている。
     監査においては、財務諸表の金額及び開示について監査証拠を入手するための手続が実施される。監査手続は、当監
    査法人の判断により、不正又は誤謬による財務諸表の重要な虚偽表示のリスクの評価に基づいて選択及び適用される。
    財務諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、当監査法人は、リスク評価の
    実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、財務諸表の作成と適正な表示に関連する内部統制を検
    討する。また、監査には、経営者が採用した会計方針及びその適用方法並びに経営者によって行われた見積りの評価も
    含め全体としての財務諸表の表示を検討することが含まれる。
     当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    監査意見

     当監査法人は、上記の財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株式会
    社池田泉州ホールディングスの2019年３月31日現在の財政状態及び同日をもって終了する事業年度の経営成績をすべて
    の重要な点において適正に表示しているものと認める。
    利害関係

     会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
                                                       以  上

      㯿ᄀ   上記は監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社(有価証券報告書提出会

        社)が別途保管しております。
      ２   XBRLデータは監査の対象には含まれておりません。
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