株式会社トマト銀行 四半期報告書 第138期第1四半期(令和2年4月1日－令和2年6月30日)
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株式会社トマト銀行(E03678)
四半期報告書
【表紙】
【提出書類】 四半期報告書
【根拠条文】 金融商品取引法第24条の４の７第１項
【提出先】 関東財務局長
【提出日】 2020年８月６日
【四半期会計期間】 第138期第１四半期（自 2020年４月１日 至 2020年６月30日）
【会社名】 株式会社トマト銀行
【英訳名】 ＴＯＭＡＴＯ ＢＡＮＫ, ＬＴＤ．
【代表者の役職氏名】 取締役社長 髙 木 晶 悟
【本店の所在の場所】 岡山県岡山市北区番町２丁目３番４号
【電話番号】 岡山(086)800-1830
【事務連絡者氏名】 取締役経営企画部長 井 上 正 樹
【最寄りの連絡場所】
東京都千代田区鍛冶町１丁目７番11号
株式会社トマト銀行東京事務所
【電話番号】
東京(03)5256－1030(代表)
【事務連絡者氏名】
東京支店長兼東京事務所長 橋 本 隆 史
【縦覧に供する場所】
株式会社トマト銀行神戸支店
(神戸市中央区元町通５丁目１番８号)
株式会社東京証券取引所
(東京都中央区日本橋兜町２番１号)
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第一部 【企業情報】
第１ 【企業の概況】
１ 【主要な経営指標等の推移】
2019年度第１四半期 2020年度第１四半期
2019年度
連結累計期間 連結累計期間
(自 2019年４月１日 (自 2020年４月１日 (自 2019年４月１日
至 2019年６月30日 ) 至 2020年６月30日 ) 至 2020年３月31日 )
経常収益 百万円 5,444 5,559 22,692
経常利益 百万円 384 407 1,993
親会社株主に帰属する
百万円 238 280 ―
四半期純利益
親会社株主に帰属する
百万円 ― ― 1,371
当期純利益
四半期包括利益 百万円 144 1,527 ―
包括利益 百万円 ― ― △ 748
純資産額 百万円 50,183 50,067 48,914
総資産額 百万円 1,255,543 1,265,530 1,211,128
１株当たり四半期純利益 円 20.76 24.41 ―
１株当たり当期純利益
円 ― ― 104.09
潜在株式調整後１株当た
円 13.52 15.89 ―
り四半期純利益
潜在株式調整後１株当た
円 ― ― 77.70
り当期純利益
自己資本比率 ％ 3.99 3.95 4.03
(注) １. 当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２． 自己資本比率は、（(四半期)期末純資産の部合計－(四半期)期末非支配株主持分）を(四半期)期末資産の
部の合計で除して算出しております。(銀行法第14条の２の規定に基づく平成18年金融庁告示第19号に定め
られた算式に基づき算出した2020年３月末の連結自己資本比率（バーゼルⅢ 国内基準）は8.07％でありま
す。)
２ 【事業の内容】
当第１四半期連結累計期間において、当社及び当社の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はあり
ません。また、主要な関係会社についても、異動はありません。
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第２ 【事業の状況】
１ 【事業等のリスク】
当第１四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のう
ち、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性のある事項の発生又は前連結会計年度の有価証券報告書に記載した
「事業等のリスク」についての重要な変更はありません。
２ 【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
財政状態及び経営成績の状況
当第１四半期連結累計期間(2020年４月１日～2020年６月30日)のわが国経済は、新型コロナウイルス感染症に対
する活動制限の緩和に伴い、持ち直しの兆しが見られたものの、流行の第２波・第３波への懸念から一部で自粛
ムードが続いており、経済活動の本格的な再開には時間を要するため、先行きは不透明であります。
当社グループの主な営業基盤である岡山県におきましても、新型コロナウイルス感染症の影響などから、個人消
費の弱い動きが続いており、県内景気は厳しい状況が続くものと思われます。
このような情勢の中、当社グループの当第１四半期連結累計期間の業績は次のとおりとなりました。
主要な勘定におきましては、預金残高は、流動性預金が増加し、当第１四半期中に 505億円増加 して １兆1,846億
円 （前年同期比 231億円増加 ）となりました。また、預り資産残高（預金、譲渡性預金、投資信託、公共債及び個人
年金保険の合計）は、当第１四半期中に 571億円増加 して 1兆3,162億円 （前年同期比 128億円増加 ）となりました。
貸出金残高は、新型コロナウイルス感染症対策による貸出金の増加等により、当第１四半期中に 140億円増加 して
9,645億円 （前年同期比 15億円増加 ）となりました。有価証券残高は、当第１四半期中に 100億円増加 して 1,646億円
（前年同期比 35億円増加 ）となりました。
損益面におきましては、当第１四半期（2020年４月１日～2020年６月30日）における連結経営成績は次のとおり
となりました。連結経常収益は、資金運用利回りの低下により資金運用収益は減少したものの、リース料収入等そ
の他業務収益の増加等により前年同期比 115百万円増収 の 5,559百万円 となりました。連結経常費用は、リース原価
等その他業務費用の増加等により前年同期比 92百万円増加 の 5,152百万円 となりました。この結果、連結経常利益は
前年同期比 22百万円増益 の 407百万円 、親会社株主に帰属する四半期純利益は前年同期比 41百万円増益 の 280百万円
となりました。
また、事業部門別の損益状況は、銀行業では経常収益が 4,126百万円 、経常利益が 390百万円 、リース業では経常
収益が 1,544百万円 、経常利益が 55百万円 、その他(クレジットカード業)では経常収益が 69百万円 、経常利益が 6百
万円 となりました。
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国内・国際業務部門別収支
資金運用収支は、前年同期比 55百万円減少 して 3,137百万円 となりました。
内訳は、資金運用収益が前年同期比 141百万円減少 の 3,293百万円 、資金調達費用が前年同期比 85百万円減少 の 155
百万円 であります。
役務取引等収支は、前年同期比 73百万円減少 して 16百万円 となりました。
内訳は、役務取引等収益が前年同期比 60百万円減少 の 704百万円 、役務取引等費用が前年同期比 13百万円増加 の
688百万円 であります。
その他業務収支は、前年同期比 10百万円減少 して 124百万円 となりました。
内訳は、その他業務収益が前年同期比 283百万円増加 の 1,458百万円 、その他業務費用が前年同期比 293百万円増加
の 1,333百万円 であります。
国内業務部門 国際業務部門 相殺消去額(△) 合計
種類 期別
金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)
前第１四半期連結累計期間 3,117 96 △20 3,193
資金運用収支
当第１四半期連結累計期間 3,052 132 △47 3,137
前第１四半期連結累計期間 3,294 192 △52 3,434
うち資金運用収益
当第１四半期連結累計期間 3,180 192 △79 3,293
前第１四半期連結累計期間 177 95 △31 241
うち資金調達費用
当第１四半期連結累計期間 128 60 △32 155
前第１四半期連結累計期間 108 △1 △17 90
役務取引等収支
当第１四半期連結累計期間 35 △1 △17 16
前第１四半期連結累計期間 778 3 △17 765
うち役務取引等
収益
当第１四半期連結累計期間 718 3 △17 704
前第１四半期連結累計期間 669 5 － 675
うち役務取引等
費用
当第１四半期連結累計期間 683 5 － 688
前第１四半期連結累計期間 － － － －
特定取引収支
当第１四半期連結累計期間 － － － －
前第１四半期連結累計期間 － － － －
うち特定取引収益
当第１四半期連結累計期間 － － － －
前第１四半期連結累計期間 － － － －
うち特定取引費用
当第１四半期連結累計期間 － － － －
前第１四半期連結累計期間 190 0 △55 135
その他業務収支
当第１四半期連結累計期間 180 1 △56 124
前第１四半期連結累計期間 1,286 0 △111 1,175
うちその他業務
収益
当第１四半期連結累計期間 1,579 1 △123 1,458
前第１四半期連結累計期間 1,096 － △56 1,039
うちその他業務
費用
当第１四半期連結累計期間 1,399 － △66 1,333
(注) １. 国内業務部門は当社及び連結子会社の円建取引、国際業務部門は当社の外貨建取引であります。ただし、円
建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
２. 相殺消去額は、連結会社間取引の相殺消去額と国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利息でありま
す。
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国内・国際業務部門別役務取引の状況
役務取引等収益は、前年同期比 60百万円減少 して 704百万円 となりました。
主な内訳は、預金・貸出業務が前年同期比 １百万円増加 の 180百万円 、為替業務が前年同期比 ０百万円増加 の 196
百万円 、証券関連業務が前年同期比 10百万円増加 の 154百万円 であります。
役務取引等費用は、前年同期比 13百万円増加 して 688百万円 となりました。うち為替業務は前年同期比 ０百万円減
少 の 37百万円 であります。
国内業務部門 国際業務部門 相殺消去額(△) 合計
種類 期別
金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)
前第１四半期連結累計期間 778 3 △17 765
役務取引等収益
当第１四半期連結累計期間 718 3 △17 704
前第１四半期連結累計期間 179 － － 179
うち預金・貸出
業務
当第１四半期連結累計期間 180 － － 180
前第１四半期連結累計期間 191 3 － 195
うち為替業務
当第１四半期連結累計期間 193 3 － 196
前第１四半期連結累計期間 144 － － 144
うち証券関連
業務
当第１四半期連結累計期間 154 － － 154
前第１四半期連結累計期間 104 － － 104
うち代理業務
当第１四半期連結累計期間 49 － － 49
前第１四半期連結累計期間 5 － － 5
うち保護預り・
貸金庫業務
当第１四半期連結累計期間 5 － － 5
前第１四半期連結累計期間 15 0 － 15
うち保証業務
当第１四半期連結累計期間 16 0 － 16
前第１四半期連結累計期間 669 5 － 675
役務取引等費用
当第１四半期連結累計期間 683 5 － 688
前第１四半期連結累計期間 35 2 － 38
うち為替業務
当第１四半期連結累計期間 35 2 － 37
(注) １. 国内業務部門は当社及び連結子会社の円建取引、国際業務部門は当社の外貨建取引であります。ただし、円
建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
２. 相殺消去額は、連結会社間取引の相殺消去額であります。
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国内・国際業務部門別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)
国内業務部門 国際業務部門 相殺消去額(△) 合計
種類 期別
金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)
前第１四半期連結会計期間 1,155,285 6,754 △566 1,161,472
預金合計
当第１四半期連結会計期間 1,170,378 14,453 △232 1,184,600
前第１四半期連結会計期間 584,236 － △551 583,684
うち流動性預金
当第１四半期連結会計期間 652,399 － △232 652,167
前第１四半期連結会計期間 566,423 － △15 566,408
うち定期性預金
当第１四半期連結会計期間 512,001 － － 512,001
前第１四半期連結会計期間 4,624 6,754 － 11,379
うちその他
当第１四半期連結会計期間 5,976 14,453 － 20,430
前第１四半期連結会計期間 12,060 － － 12,060
譲渡性預金
当第１四半期連結会計期間 5,703 － － 5,703
前第１四半期連結会計期間 1,167,345 6,754 △566 1,173,532
総合計
当第１四半期連結会計期間 1,176,082 14,453 △232 1,190,303
(注) １．流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
２．定期性預金＝定期預金＋定期積金
３．国内業務部門は当社及び連結子会社の円建取引、国際業務部門は当社の外貨建取引であります。ただし、円
建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
４．相殺消去額は、連結会社間取引の相殺消去額であります。
国内・国際業務部門別貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)
前第１四半期連結会計期間 当第１四半期連結会計期間
業種別
金額(百万円) 構成比(％) 金額(百万円) 構成比(％)
国内
962,924 100.00 964,511 100.00
(除く特別国際金融取引勘定分)
製造業 74,089 7.69 72,886 7.56
農業、林業 4,120 0.43 4,141 0.43
漁業 61 0.01 51 0.00
鉱業、採石業、砂利採取業 352 0.04 424 0.04
建設業 43,729 4.54 50,018 5.19
電気・ガス・熱供給・水道業 15,353 1.59 13,791 1.43
情報通信業 6,504 0.68 8,206 0.85
運輸業、郵便業 20,708 2.15 22,640 2.35
卸売業、小売業 65,956 6.85 68,338 7.08
金融業、保険業 76,653 7.96 64,202 6.66
不動産業、物品賃貸業 69,657 7.23 65,747 6.82
各種サービス業 82,315 8.55 87,126 9.03
地方公共団体 146,169 15.18 145,701 15.11
その他 357,252 37.10 361,235 37.45
特別国際金融取引勘定分 － － － －
政府等 － － － －
金融機関 － － － －
その他 － － － －
合計 962,924 ― 964,511 ―
(注) 「国内」とは当社及び連結子会社であります。
３ 【経営上の重要な契約等】
当第１四半期連結会計期間において、重要な契約等はありません。
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第３ 【提出会社の状況】
１ 【株式等の状況】
(1) 【株式の総数等】
① 【株式の総数】
種類 発行可能株式総数(株)
普通株式 35,000,000
第１回Ａ種優先株式 7,000,000
第２回Ａ種優先株式 7,000,000
計 35,000,000
（注）普通株式と第１回Ａ種優先株式、第２回Ａ種優先株式の発行可能株式総数は併せて35,000,000株を超えないも
のとします。
② 【発行済株式】
第１四半期会計期間 提出日現在 上場金融商品取引所
種類 末現在発行数(株) 発行数(株) 名又は登録認可金融 内容
( 2020年６月30日 ) (2020年８月６日) 商品取引業協会名
完全議決権株式であり、株主
東京証券取引所
としての権利内容に制限のない標
普通株式 11,679,030 11,679,030
準となる株式であります。
(市場第一部)
単元株式数は100株であります。
第１回Ａ種
単元株式数は100株であります。
7,000,000 7,000,000 ―
（注）
優先株式
計 18,679,030 18,679,030 ― ―
（注）第１回Ａ種優先株式の主な内容は次のとおりであります。
(1) 第１回Ａ種優先配当金の額
① 当銀行は、定款第32条に定める剰余金の配当を行うときは、当該剰余金の配当に係る基準日の最終の株主名
簿に記録された第１回Ａ種優先株式を有する株主（以下「第１回Ａ種優先株主」という。）または第１回Ａ種
優先株式の登録株式質権者（以下「第１回Ａ種優先登録株式質権者」といい、第１回Ａ種優先株主とあわせて
「第１回Ａ種優先株主等」という。）に対し、普通株主および普通登録株式質権者（以下あわせて「普通株主
等」という。）に先立ち、第１回Ａ種優先株式１株につき、第１回Ａ種優先株式１株当たりの払込金額相当額
（ただし、第１回Ａ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合またはこれに類する事由が
あった場合には、適切に調整される。）に対し、年率2.50％に基づき、当該基準日が属する事業年度の初日か
ら当該配当の基準日（同日を含む。）までの期間につき月割計算（ただし、１か月未満の期間については年365
日の日割計算とし、円位未満は切り捨てる。）により算出される額の金銭を支払う（以下、事業年度の末日を
基準日とした一事業年度一回の配当額を「第１回Ａ種優先配当金」という。）。ただし、当該基準日の属する
事業年度において第１回Ａ種優先株主等に対して下記④に定める第１回Ａ種優先中間配当金を支払ったとき
は、その額を控除した額とする。定款第32条の規定は、第１回Ａ種優先配当金および第１回Ａ種優先中間配当
金についてこれを準用する。
なお、上記の計算により、第１回Ａ種優先株式配当金は、第１回Ａ種優先株式１株につき25円を支払うもの
とする。
② 非累積条項
ある事業年度において第１回Ａ種優先株主等に対してする剰余金の配当の額が第１回Ａ種優先配当金の額に
達しないときは、その不足額は翌事業年度以降に累積しない。
③ 非参加条項
第１回Ａ種優先株主等に対しては、第１回Ａ種優先配当金の額を超えて剰余金の配当を行わない。ただし、
当銀行が行う吸収分割手続の中で行われる会社法第758条第８号ロもしくは同法第760条第７号ロに規定される
剰余金の配当または当銀行が行う新設分割手続の中で行われる同法第763条第１項第12号ロもしくは同法第765
条第１項第８号ロに規定される剰余金の配当についてはこの限りではない。
④ 第１回Ａ種優先中間配当金
当銀行は、定款第32条②に定める中間配当をするときは、当該中間配当に係る基準日の最終の株主名簿に記
録された第１回Ａ種優先株主等に対し、普通株主等に先立ち、第１回Ａ種優先株式１株につき、第１回Ａ種優
先配当金の額の２分の１を上限とする金銭（以下「第１回Ａ種優先中間配当金」という。）を支払う。
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(2) 残余財産
当銀行は、残余財産を分配するときは、第１回Ａ種優先株主等に対し、普通株主等に先立ち、第１回Ａ種優
先株式１株につき、第１回Ａ種優先株式１株当たりの払込金額相当額（ただし、第１回Ａ種優先株式につき、
株式の分割、株式無償割当て、株式の併合またはこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）
の金銭を支払う。第１回Ａ種優先株主等に対しては、このほか、残余財産の分配は行わない。
(3) 議決権
① 第１回Ａ種優先株主は、全ての事項について株主総会において議決権を有しない。
② 当銀行が会社法第322条第１項各号に掲げる行為をする場合には、法令に別段の定めがある場合を除き、第１
回Ａ種優先株主を構成員とする種類株主総会の決議を要しない。
(4) 金銭を対価とする取得条項
① 金銭を対価とする取得条項
当銀行は、2021年12月13日以降、取締役会が別に定める日（以下「取得日」という。）が到来したときは、
第１回Ａ種優先株主等に対して、取得日から２週間以上の事前通知を行ったうえで、法令上可能な範囲で、第
１回Ａ種優先株式の全部または一部を取得することができる。この場合、当銀行は、あらかじめ金融庁長官の
確認を受けるものとし、第１回Ａ種優先株式を取得するのと引換えに、下記②に定める財産を第１回Ａ種優先
株主に対して交付するものとする。なお、当銀行が第１回Ａ種優先株式の一部を取得する場合は、取得する第
１回Ａ種優先株式は按分比例の方法により決定するものとする。
② 取得と引換えに交付すべき財産
当銀行は、第１回Ａ種優先株式の取得と引換えに、第１回Ａ種優先株式１株につき、第１回Ａ種優先株式１
株当たりの払込金額相当額（ただし、第１回Ａ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合
またはこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）に、取得日の属する事業年度の初日（同日
を含む。）から取得日の前日（同日を含む。）までの期間につき当該事業年度における第１回Ａ種優先配当金
の額を月割計算（ただし、１か月未満の期間については年365日の日割計算とし、円位未満は切り捨てる。）し
て算出される額を加算した額の金銭を交付する。ただし、取得日の属する事業年度において第１回Ａ種優先株
主等に対して第１回Ａ種優先中間配当金を支払ったときは、その額を控除した額とする。
(5) 普通株式を対価とする取得条項
① 普通株式を対価とする取得条項
当銀行は、2026年12月14日（以下「一斉取得日」という。）をもって、一斉取得日において当銀行に取得さ
れていない第１回Ａ種優先株式の全てを一斉取得する。この場合、当銀行は、第１回Ａ種優先株式を取得する
のと引換えに、各第１回Ａ種優先株主に対し、その有する第１回Ａ種優先株式数に第１回Ａ種優先株式１株当
たりの払込金額相当額（ただし、第１回Ａ種優先株式につき、株式の分割、株式無償割当て、株式の併合また
はこれに類する事由があった場合には、適切に調整される。）を乗じた額を下記②に定める一斉取得価額で除
した数の普通株式を交付するものとする。第１回Ａ種優先株式の取得と引換えに交付すべき普通株式の数に１
株に満たない端数がある場合には、会社法第234条に従ってこれを取扱う。
② 一斉取得価額
一斉取得価額は、一斉取得日に先立つ45取引日目に始まる30連続取引日（終値が算出されない日を除く。）
の東京証券取引所における当銀行の普通株式の毎日の終値の平均値に相当する金額（円位未満小数第１位まで
算出し、その小数第１位を切り捨てる。）とする。ただし、かかる計算の結果、一斉取得価額が下限取得価額
（下記③に定義する。以下同じ。）を下回る場合は、一斉取得価額は下限取得価額とする。
③ 下限取得価額
下限取得価額は、1,137円とする（ただし、下記④による調整を受ける。）。
④ 下限取得価額の調整
イ．第１回Ａ種優先株式の発行後、次の各号のいずれかに該当する場合には、下限取得価額を次に定める算式
（以下「下限取得価額調整式」という。）により調整する（以下調整後の下限取得価額を「調整後下限取得
価額」という。）。下限取得価額調整式の計算については、円位未満小数第１位まで算出し、その小数第１
位を切り捨てる。
交付普通 １株当たり
×
既発行
株式数 払込金額
調 整 前
調 整 後
普通株式数 ＋
＝ 下限取得 × １株当たり時価
下限取得
価額
価額
既発行普通株式数 ＋ 交付普通株式数
(i) 下限取得価額調整式に使用する１株当たり時価（下記ハ.(i)に定義する。以下同じ。）を下回る払込金
額をもって普通株式を発行または自己株式である普通株式を処分する場合（無償割当ての場合を含む。）
（ただし、当銀行の普通株式の交付を請求できる取得請求権付株式もしくは新株予約権（新株予約権付社
債に付されたものを含む。以下本④において同じ。）その他の証券（以下「取得請求権付株式等」とい
う。）、または、当銀行の普通株式の交付と引換えに当銀行が取得することができる取得条項付株式もし
くは取得条項付新株予約権その他の証券（以下「取得条項付株式等」という。）が取得または行使され、
これに対して普通株式が交付される場合を除く。）
調整後下限取得価額は、払込期日（払込期間が定められた場合は当該払込期間の末日とする。以下同
じ。）（無償割当ての場合はその効力発生日）の翌日以降、または株主に募集株式の割当てを受ける権利
を与えるためもしくは無償割当てのための基準日がある場合はその日の翌日以降、これを適用する。
(ii) 株式の分割をする場合
調整後下限取得価額は、株式の分割により増加する普通株式の数（ただし、基準日における当銀行の有
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する普通株式に関して増加した普通株式数を含まない。）を交付普通株式数とみなして下限取得価額調整
式を適用して算出し、株式の分割のための基準日の翌日以降、これを適用する。
(iii) 下限取得価額調整式に使用する１株当たり時価を下回る価額（下記ニ.に定義する。以下、本(iii)、
下記(iv)および(v)並びに下記ハ.(iv)において同じ。）をもって当銀行の普通株式の交付を請求できる取
得請求権付株式等を発行する場合（無償割当ての場合を含む。）
調整後下限取得価額は、当該取得請求権付株式等の払込期日（新株予約権の場合は割当日）に、または
株主に取得請求権付株式等の割当てを受ける権利を与えるためもしくは無償割当てのための基準日がある
場合はその日に、当該取得請求権付株式等の全部が当初の条件で取得または行使されたとした場合に交付
されることとなる普通株式の数を交付普通株式数とみなして下限取得価額調整式を適用して算出し、当該
取得請求権付株式等の払込期日（新株予約権の場合は割当日）の翌日以降、またはその基準日の翌日以
降、これを適用する。
上記に関わらず、上記の当該取得請求権付株式等の払込期日において価額が確定しておらず、後日一定
の日（以下「価額決定日」という。）に価額が決定される取得請求権付株式等を発行した場合において、
決定された価額が下限取得価額調整式に使用する１株当たり時価を下回る場合には、調整後下限取得価額
は、当該価額決定日に残存する取得請求権付株式等の全部が価額決定日に確定した条件で取得または行使
されたとした場合に交付される普通株式の数を交付普通株式数とみなして下限取得価額調整式を適用して
算出し、価額決定日の翌日以降、これを適用する。
(iv) 当銀行が発行した取得請求権付株式等に、価額がその発行日以降に修正される条件（本イ.または下記
ロ.と類似する希薄化防止のための修正を除く。）が付されている場合で、当該修正が行われる日（以下
「修正日」という。）における修正後の価額（以下「修正価額」という。）が下限取得価額調整式に使用
する１株当たり時価を下回る場合
調整後下限取得価額は、修正日に残存する当該取得請求権付株式の全部が修正価額で取得または行使さ
れたとした場合に交付されることとなる普通株式の数を交付普通株式数とみなして下限取得価額調整式を
適用して算出し、修正日の翌日以降、これを適用する。
(v) 取得条項付株式等の取得と引換えに、下限取得価額調整式に使用される１株当たり時価を下回る価額を
もって普通株式を交付する場合
調整後下限取得価額は、当該取得と引換えに普通株式が交付された後の完全希薄化後普通株式数（下記
ホ.に定義する。）が、当該取得の直前の既発行普通株式数を超えるときに限り、当該超過する普通株式の
数を交付普通株式数とみなして下限取得価額調整式を適用して算出し、当該取得条項付株式等の取得日の
翌日以降、これを適用する。
(vi) 株式の併合をする場合
調整後下限取得価額は、併合により減少する普通株式の数（効力発生日における当銀行の有する普通株
式に関して減少した普通株式数を含まない。）を負の値で表示した数値を交付普通株式数とみなして下限
取得価額調整式を適用して算出し、株式の併合の効力発生日以降、これを適用する。
ロ．上記イ.(i)ないし(vi)に掲げる場合のほか、合併、会社分割、株式交換または株式移転等により、下限取
得価額の調整を必要とする場合は、取締役会が適当と判断する下限取得価額に変更される。
ハ．(i) 下限取得価額調整式に使用する「１株当たり時価」は、調整後下限取得価額を適用する日に先立つ５
連続取引日（終値が算出されない日を除く。）の当銀行の普通株式の終値の平均値（平均値の計算は円位
未満小数第１位まで算出し、その小数第１位を切り捨てる。）とする。
(ii) 下限取得価額調整式に使用する「調整前下限取得価額」は、調整後下限取得価額を適用する日の前日に
おいて有効な下限取得価額とする。
(iii) 下限取得価額調整式に使用する「既発行普通株式数」は、基準日がある場合はその日（上記イ.(i）な
いし(iii）に基づき当該基準日において「交付普通株式数」とみなされる普通株式数は含まない。）の、
基準日がない場合は調整後下限取得価額を適用する日の１ヶ月前の日の、当銀行の発行済普通株式数から
当該日における当銀行の有する普通株式数を控除した数に当該下限取得価額の調整の前に上記イ.および
ロ.に基づき「交付普通株式数」とみなされた普通株式であって未だ交付されていない普通株式数を加えた
ものとする。
(iv) 下限取得価額調整式に使用する「１株当たりの払込金額」とは、上記イ.(i)の場合には、当該払込金額
（無償割当ての場合は０円）（金銭以外の財産による払込みの場合には適正な評価額）、上記イ.(ii)およ
び(vi)の場合には０円、上記イ.(iii)ないし(v)の場合には価額（ただし、(iv)の場合は修正価額）とす
る。
ニ．上記イ.(iii)ないし(v)および上記ハ.(ⅳ)において「価額」とは、取得請求権付株式等または取得条項付
株式等の発行に際して払込みがなされた額（新株予約権の場合には、その行使に際して出資される財産の価
額を加えた額とする。）から、その取得または行使に際して当該取得請求権付株式等または取得条項付株式
等の所持人に交付される普通株式以外の財産の価額を控除した金額を、その取得または行使に際して交付さ
れる普通株式の数で除した金額をいう。
ホ．上記イ.(v)において「完全希薄化後普通株式数」とは、調整後下限取得価額を適用する日の既発行普通株
式数から、上記ハ.(iii)に従って既発行普通株式数に含められている未だ交付されていない普通株式数で当
該取得条項付株式等に係るものを除いて、当該取得条項付株式等の取得により交付される普通株式数を加え
たものとする。
ヘ．上記イ.(i)ないし(iii)において、当該各行為に係る基準日が定められ、かつ当該各行為が当該基準日以降
に開催される当銀行の株主総会における一定の事項に関する承認決議を停止条件としている場合には、上記
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イ.(i)ないし(iii)の規定にかかわらず、調整後下限取得価額は、当該承認決議をした株主総会の終結の日の
翌日以降にこれを適用する。
ト．下限取得価額調整式により算出された上記イ.柱書後段を適用する前の調整後下限取得価額と調整前下限取
得価額との差額が１円未満にとどまるときは、下限取得価額の調整は、これを行わない。ただし、その後下
限 取得価額調整式による下限取得価額の調整を必要とする事由が発生し、下限取得価額を算出する場合に
は、下限取得価額調整式中の調整前下限取得価額に代えて調整前下限取得価額からこの差額を差し引いた額
（ただし、円位未満小数第２位までを算出し、その小数第２位を切り捨てる。）を使用する。
⑤ 合理的な措置
上記③および④に定める下限取得価額は、希薄化防止および異なる種類の株式の株主間の実質的公平の見地
から解釈されるものとし、その算定が困難となる場合または算定の結果が不合理となる場合には、当銀行の取
締役会は、下限取得価額の適切な調整その他の合理的に必要な措置をとるものとする。
(6) 株式の分割または併合および株式無償割当て
① 分割または併合
当銀行は、定款により制限を受ける場合を除き、株式の分割または併合を行うときは、普通株式および第１
回Ａ種優先株式の種類ごとに、同時に同一の割合で行う。
② 株式無償割当て
当銀行は、定款により制限を受ける場合を除き、株式無償割当てを行うときは、普通株式および第１回Ａ種
優先株式の種類ごとに、当該種類の株式の無償割当てを、同時に同一の割合で行う。
(7) 優先順位
第１回Ａ種優先株式と当銀行の発行する他の種類の優先株式の優先配当金および残余財産の支払順位は、同
順位とする。
(8) 単元株式数
第１回Ａ種優先株式の単元株式数は100株とする。
(9) 法令変更等
法令の変更等に伴い第１回Ａ種優先株式発行要項の規定について読み替えその他の措置が必要となる場合に
は、当銀行の取締役会は合理的に必要な措置を講じる。
(10) 種類株主総会の決議
定款において、会社法第322条第２項に関する定めをしております。
(11) 議決権を有しないこととしている理由
第１回Ａ種優先株式は、適切な資本政策を実行することを目的としたものであり、既存株主への影響を考慮
したためであります。
(2) 【新株予約権等の状況】
① 【ストックオプション制度の内容】
該当事項はありません。
② 【その他の新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
(3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
(4) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
発行済株式 発行済株式 資本準備金 資本準備金
資本金増減額 資本金残高
年月日 総数増減数 総数残高 増減額 残高
(百万円) (百万円)
(千株) (千株) (百万円) (百万円)
2020年４月１日～
─ 18,679 ─ 17,810 ─ 16,140
2020年６月30日
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(5) 【大株主の状況】
当四半期会計期間は第１四半期会計期間であるため、記載事項はありません。
(6) 【議決権の状況】
当第１四半期会計期間末日現在の議決権の状況については、株主名簿の記載内容が確認できず、記載することが
できませんので、直前の基準日である2020年３月31日現在で記載しております。
① 【発行済株式】
2020年３月31日 現在
区分 株式数(株) 議決権の数(個) 内容
第１回Ａ種優先株式
無議決権株式 ― （注）１
7,000,000
議決権制限株式(自己株式等) ─ ― ─
議決権制限株式(その他) ─ ― ─
(自己保有株式)
株主としての権利内容に制限
完全議決権株式(自己株式等) ―
普通株式 187,900
のない、標準となる株式
普通株式
完全議決権株式(その他) 113,908 同上
11,390,800
普通株式
単元未満株式 ― 同上
100,330
発行済株式総数 18,679,030 ― ―
総株主の議決権 ― 113,908 ―
(注)１ 「第３ 提出会社の状況 １ 株式等の状況 (1)株式の総数等 ②発行済株式」の（注）を参照してくだ
さい。
２ 上記の「完全議決権株式(その他)」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が100株含まれており
ます。また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権の数が１個含まれておりま
す。
② 【自己株式等】
2020年３月31日 現在
発行済株式
自己名義 他人名義 所有株式数
所有者の氏名 総数に対する
所有者の住所 所有株式数 所有株式数 の合計
又は名称 所有株式数
(株) (株) (株)
の割合(％)
(自己保有株式) 岡山市北区番町２丁目３
187,900 ― 187,900 1.00
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番４号
計 ― 187,900 ― 187,900 1.00
２ 【役員の状況】
前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
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第４ 【経理の状況】
１. 当社の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(2007年内閣府令
第64号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」
(1982年大蔵省令第10号)に準拠しております。
２. 当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、第１四半期連結会計期間（自2020年４月１日 至2020
年６月30日）及び第１四半期連結累計期間（自2020年４月１日 至2020年６月30日）に係る四半期連結財務諸表につ
いて、EY新日本有限責任監査法人の四半期レビューを受けております。
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１ 【四半期連結財務諸表】
(1) 【四半期連結貸借対照表】
(単位：百万円)
前連結会計年度 当第１四半期連結会計期間
(2020年３月31日) (2020年６月30日)
資産の部
現金預け金 68,353 98,899
買入金銭債権 500 469
商品有価証券 234 138
※2 154,624 ※2 164,650
有価証券
※1 950,472 ※1 964,511
貸出金
外国為替 2,265 2,827
リース債権及びリース投資資産 11,117 10,796
その他資産 8,021 8,356
有形固定資産 12,693 12,598
無形固定資産 631 588
繰延税金資産 2,066 1,564
支払承諾見返 5,030 4,955
△ 4,882 △ 4,827
貸倒引当金
資産の部合計 1,211,128 1,265,530
負債の部
預金 1,134,096 1,184,600
譲渡性預金 3,046 5,703
借用金 8,403 8,516
外国為替 － 45
その他負債 9,366 9,660
退職給付に係る負債 1,174 1,120
役員退職慰労引当金 243 16
睡眠預金払戻損失引当金 46 41
偶発損失引当金 150 149
繰延税金負債 141 140
再評価に係る繰延税金負債 513 513
5,030 4,955
支払承諾
負債の部合計 1,162,214 1,215,463
純資産の部
資本金 17,810 17,810
資本剰余金 15,991 15,991
利益剰余金 14,972 14,878
△ 490 △ 490
自己株式
株主資本合計 48,284 48,189
その他有価証券評価差額金
242 1,454
繰延ヘッジ損益 △ 8 △ 2
土地再評価差額金 671 671
△ 274 △ 245
退職給付に係る調整累計額
その他の包括利益累計額合計 630 1,877
純資産の部合計 48,914 50,067
負債及び純資産の部合計 1,211,128 1,265,530
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(2) 【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
【四半期連結損益計算書】
【第１四半期連結累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期連結累計期間 当第１四半期連結累計期間
(自 2019年４月１日 (自 2020年４月１日
至 2019年６月30日) 至 2020年６月30日)
経常収益 5,444 5,559
資金運用収益 3,434 3,293
（うち貸出金利息） 2,979 2,871
（うち有価証券利息配当金） 436 399
役務取引等収益 765 704
その他業務収益 1,175 1,458
※1 69 ※1 103
その他経常収益
経常費用 5,059 5,152
資金調達費用 241 155
（うち預金利息） 140 88
役務取引等費用 675 688
その他業務費用 1,039 1,333
営業経費 2,952 2,890
※2 151 ※2 84
その他経常費用
経常利益 384 407
特別損失
1 0
1 0
固定資産処分損
税金等調整前四半期純利益 383 406
法人税、住民税及び事業税
52 127
91 △ 1
法人税等調整額
法人税等合計 144 125
四半期純利益 238 280
親会社株主に帰属する四半期純利益 238 280
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【四半期連結包括利益計算書】
【第１四半期連結累計期間】
(単位：百万円)
前第１四半期連結累計期間 当第１四半期連結累計期間
(自 2019年４月１日 (自 2020年４月１日
至 2019年６月30日) 至 2020年６月30日)
四半期純利益 238 280
その他の包括利益 △ 94 1,246
その他有価証券評価差額金 △ 103 1,212
繰延ヘッジ損益 1 5
8 28
退職給付に係る調整額
四半期包括利益 144 1,527
（内訳）
親会社株主に係る四半期包括利益 144 1,527
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【注記事項】
（追加情報）
（役員退職慰労金制度の廃止）
当社は、2020年５月12日開催の取締役会において、同年６月26日開催の定時株主総会終結時をもって、役員退職
慰労金制度を廃止することを決議いたしました。また、同株主総会において役員退職慰労金の打ち切り支給につい
て承認可決されました。これに伴い、「役員退職慰労引当金」を全額取り崩し、打ち切り支給未払い分235百万円に
ついては、各役員の退任時に支給することから、「その他負債」に含めて計上しております。
なお、連結子会社については、従来通り、役員退職慰労引当金規程に基づく期末要支給額のうち、当第１四半期
連結会計期間末において発生していると認められる額を「役員退職慰労引当金」として計上しております。
（新型コロナウイルス感染症の影響）
前連結会計年度末に仮定した新型コロナウイルス感染症の影響については、重要な変更はありません。
(四半期連結貸借対照表関係)
※１. 貸出金のうち、リスク管理債権は次のとおりであります。
前連結会計年度 当第１四半期連結会計期間
( 2020年３月31日 ) ( 2020年６月30日 )
破綻先債権額 986 百万円 1,009 百万円
延滞債権額 16,983 百万円 16,553 百万円
３カ月以上延滞債権額 － 百万円 0 百万円
貸出条件緩和債権額 3,147 百万円 3,529 百万円
合計額 21,116 百万円 21,092 百万円
なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
務の額は次のとおりであります。
前連結会計年度 当第１四半期連結会計期間
( 2020年３月31日 ) ( 2020年６月30日 )
18,131 百万円 18,603 百万円
(四半期連結損益計算書関係)
※１. その他経常収益には、次のものを含んでおります。
前第１四半期連結累計期間 当第１四半期連結累計期間
(自 2019年４月１日 (自 2020年４月１日
至 2019年６月30日 ) 至 2020年６月30日 )
償却債権取立益 19 百万円 62 百万円
貸倒引当金戻入益 － 百万円 1 百万円
※２. その他経常費用には、次のものを含んでおります。
前第１四半期連結累計期間 当第１四半期連結累計期間
(自 2019年４月１日 (自 2020年４月１日
至 2019年６月30日 ) 至 2020年６月30日 )
貸出金償却 1 百万円 1 百万円
貸倒引当金繰入額 68 百万円 － 百万円
株式等償却 28 百万円 2 百万円
(四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係)
当第１四半期連結累計期間に係る四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成しておりません。なお、第１四半
期連結累計期間に係る減価償却費(無形固定資産に係る償却費を含む。)は、次のとおりであります。
前第１四半期連結累計期間 当第１四半期連結累計期間
(自 2019年４月１日 (自 2020年４月１日
至 2019年６月30日 ) 至 2020年６月30日 )
減価償却費 175 百万円 178 百万円
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(株主資本等関係)
前第１四半期連結累計期間（自 2019年４月１日 至 2019年６月30日 ）
１ 配当金支払額
配当金の総額 １株当たり
(決議) 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
(百万円) 配当額(円)
普通株式 287 25.00 2019年３月31日 2019年６月28日 利益剰余金
2019年６月27日
定時株主総会
第１回Ａ種
87 12.50 2019年３月31日 2019年６月28日 利益剰余金
優先株式
２ 基準日が当第１四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第１四半期連結会計期間の末日
後となるもの
該当事項はありません。
当第１四半期連結累計期間（自 2020年４月１日 至 2020年６月30日 ）
１ 配当金支払額
配当金の総額 １株当たり
(決議) 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
(百万円) 配当額(円)
普通株式 287 25.00 2020年３月31日 2020年６月29日 利益剰余金
2020年６月26日
定時株主総会
第１回Ａ種
87 12.50 2020年３月31日 2020年６月29日 利益剰余金
優先株式
２ 基準日が当第１四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第１四半期連結会計期間の末日
後となるもの
該当事項はありません。
(セグメント情報等)
【セグメント情報】
前第１四半期連結累計期間（自 2019年４月１日 至 2019年６月30日 ）
１．報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
(単位：百万円)
四半期連結
報告セグメント
その他 合計 調整額 損益計算書
銀行業 リース業 計
計上額
経常収益
外部顧客への経常収益 4,233 1,152 5,386 57 5,444 ― 5,444
セグメント間の
29 71 100 17 118 △ 118 ―
内部経常収益
計 4,262 1,224 5,487 75 5,562 △ 118 5,444
セグメント利益 340 54 395 7 402 △ 17 384
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業でありま
す。
３ セグメント利益の調整額△17百万円は、セグメント間取引の消去等であります。
４ セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
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２．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
（固定資産に係る重要な減損損失）
該当事項はありません。
（のれんの金額の重要な変動）
該当事項はありません。
（重要な負ののれん発生益）
該当事項はありません。
当第１四半期連結累計期間（自 2020年４月１日 至 2020年６月30日 ）
１．報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
(単位：百万円)
四半期連結
報告セグメント
その他 合計 調整額 損益計算書
銀行業 リース業 計
計上額
経常収益
外部顧客への経常収益 4,072 1,435 5,507 52 5,559 － 5,559
セグメント間の
54 109 164 16 180 △ 180 －
内部経常収益
計 4,126 1,544 5,671 69 5,740 △ 180 5,559
セグメント利益 390 55 446 6 452 △ 45 407
(注) １ 一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業でありま
す。
３ セグメント利益の調整額△45百万円は、セグメント間取引の消去等であります。
４ セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
２．報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
（固定資産に係る重要な減損損失）
該当事項はありません。
（のれんの金額の重要な変動）
該当事項はありません。
（重要な負ののれん発生益）
該当事項はありません。
(金融商品関係)
企業集団の事業の運営において重要なものであり、前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められるもの
は次のとおりであります。
前連結会計年度（ 2020年３月31日 ）
（単位：百万円）
連結貸借対照表
時価 差額
計上額
現金預け金 68,353 68,353 －
貸出金 950,472
貸倒引当金 △4,593
945,878 977,684 31,806
資 産 計
1,014,232 1,046,038 31,806
預金 1,134,096 1,134,121 25
負 債 計
1,134,096 1,134,121 25
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四半期報告書
当第１四半期連結会計期間（ 2020年６月30日 ）
（単位：百万円）
四半期連結貸借
時価 差額
対照表計上額
現金預け金 98,899 98,899 －
貸出金 964,511
貸倒引当金 △4,543
959,968 989,751 29,783
資 産 計
1,058,867 1,088,650 29,783
預金 1,184,600 1,184,633 33
負 債 計
1,184,600 1,184,633 33
（注）１ 現金預け金の時価の算定方法
満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としており
ます。満期のある預け金については、残存期間が短期間（１年以内）であり、時価は帳簿価額と近似してい
ることから、当該帳簿価額を時価としております。
２ 貸出金の時価の算定方法
貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大
きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
固定金利によるものは、貸出金の種類及び期間、与信管理上の信用リスク区分ごとに、その将来キャッ
シュ・フローをスワップ金利等適切な指標に信用スプレッドを上乗せした利率で割り引くことにより、現在
価値を算定しております。なお、残存期間が短期間（１年以内）のものは、時価は帳簿価額と近似している
ことから、当該帳簿価額を時価としております。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現
在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は四半期連結
決算日（連結決算日）における四半期連結貸借対照表（連結貸借対照表）上の債権等計上額から貸倒引当金
計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
３ 預金の時価の算定方法
要求払預金については、四半期連結決算日（連結決算日）に要求された場合の支払額（帳簿価額）を時価
とみなしております。また、定期預金及び譲渡性預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッ
シュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用
する利率を用いております。なお、残存期間が短期間（１年以内）のものは、時価は帳簿価額と近似してい
ることから、当該帳簿価額を時価としております。
(有価証券関係)
企業集団の事業の運営において重要なものであり、前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められるものは
ありません。
(金銭の信託関係)
該当事項はありません。
(デリバティブ取引関係)
企業集団の事業の運営において重要なものであり、前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められるものは
ありません。
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四半期報告書
(１株当たり情報)
１株当たり四半期純利益及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり四半期純利益及び算定上の基礎は、次
のとおりであります。
当第１四半期連結累計期間
前第１四半期連結累計期間
(自 2020年４月１日
(自 2019年４月１日
至 2020年６月30日 )
至 2019年６月30日 )
（1）１株当たり四半期純利益 円 20.76 24.41
(算定上の基礎)
親会社株主に帰属する
百万円 238 280
四半期純利益
普通株主に帰属しない金額 百万円 － －
うち優先配当額 百万円 － －
普通株式に係る親会社株主に
百万円 238 280
帰属する四半期純利益
普通株式の期中平均株式数 千株 11,492 11,490
（2）潜在株式調整後１株当たり四半
円 13.52 15.89
期純利益
(算定上の基礎)
親会社株主に帰属する
百万円 － －
四半期純利益調整額
うち優先配当額 百万円 － －
普通株式増加数 千株 6,156 6,156
うち第１回Ａ種優先株式 千株 6,156 6,156
希薄化効果を有しないため、潜在株
式調整後１株当たり四半期純利益の
算定に含めなかった潜在株式で前連 ― ―
結会計年度末から重要な変動があっ
たものの概要
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四半期報告書
(重要な後発事象)
（第三者割当自己株式の処分）
当社は、2020年８月４日開催の取締役会において、 株式報酬として自己株式の処分（以下「本自己株式処分」と
いいます。）を行うことについて、下記のとおり決議いたしました 。
１ 処分の概要
（１）処分期日 2020年8月21日
（２）処分する株式の種類 当社普通株式 92,400株
及び数
（３）処分価額 1株につき 973円
（４）処分総額 89,905,200円
（５）処分予定先 三井住友信託銀行株式会社（信託口）
（再信託受託者：株式会社日本カストディ銀行（信託口））
（６）その他 本自己株式処分については、金融商品取引法による有価証券通知書を
提出しております。
２ 処分の目的及び理由
当社は、2020年５月12日付取締役会において、当社取締役（社外取締役を除きます。以下も同様です。）の報酬
と当社の株式価値との連動性をより明確にし、取締役が株価の変動による利益・リスクを株主の皆さまと共有する
ことで、中長期的な業績の向上と企業価値の増大に貢献する意識を高めることを目的として、株式報酬制度（以
下、「本制度」といいます。）の導入を決議し、2020年６月26日開催の第137期定時株主総会において承認決議され
ました。
本自己株式処分は、本制度導入のために設定される信託の受託者である三井住友信託銀行株式会社（信託口）
（再信託受託者：株式会社日本カストディ銀行（信託口））に対して行うものであります。
２ 【その他】
該当事項はありません。
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四半期報告書
第二部 【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。
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四半期報告書
独立監査人の四半期レビュー報告書
2020年８月４日
株式会社トマト銀行
取締役会 御中
EY新日本有限責任監査法人
東 京 事 務 所
指定有限責任社員
公認会計士 宮 田 八 郎 ㊞
業務執行社員
指定有限責任社員
公認会計士 刀 禰 哲 朗 ㊞
業務執行社員
監査人の結論
当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられている株式会社トマト
銀行の2020年４月１日から2021年３月31日までの連結会計年度の第１四半期連結会計期間(2020年４月１日から2020年６
月30日まで)及び第１四半期連結累計期間(2020年４月１日から2020年６月30日まで)に係る四半期連結財務諸表、すなわ
ち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書及び注記について四半期レビューを
行った。
当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認
められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、株式会社トマト銀行及び連結子会社の2020年６月30日現在の財政
状態及び同日をもって終了する第１四半期連結累計期間の経営成績を適正に表示していないと信じさせる事項が全ての
重要な点において認められなかった。
監査人の結論の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準拠して四半期レビューを行っ
た。四半期レビューの基準における当監査法人の責任は、「四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責
任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立
しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠
を入手したと判断している。
四半期連結財務諸表に対する経営者並びに監査役及び監査役会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結
財務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸
表を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
四半期連結財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき四半期連結財務諸表を作成することが
適切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に基づいて
継続企業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査役及び監査役会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにあ
る。
四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した四半期レビューに基づいて、四半期レビュー報告書において独立の立場から四半
期連結財務諸表に対する結論を表明することにある。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に従って、四半期レビューの過程を通
じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対する質問、分析的手続その他の四半期レ
ビュー手続を実施する。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠し
て実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。
・ 継続企業の前提に関する事項について、重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が
認められると判断した場合には、入手した証拠に基づき、四半期連結財務諸表において、我が国において一般に公
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四半期報告書
正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、適正に表示されていないと信じさせる事項が認め
られないかどうか結論付ける。また、継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、四半期レ
ビュー 報告書において四半期連結財務諸表の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する四半期
連結財務諸表の注記事項が適切でない場合は、四半期連結財務諸表に対して限定付結論又は否定的結論を表明する
ことが求められている。監査人の結論は、四半期レビュー報告書日までに入手した証拠に基づいているが、将来の
事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 四半期連結財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の
作成基準に準拠していないと信じさせる事項が認められないかどうかとともに、関連する注記事項を含めた四半期
連結財務諸表の表示、構成及び内容、並びに四半期連結財務諸表が基礎となる取引や会計事象を適正に表示してい
ないと信じさせる事項が認められないかどうかを評価する。
・ 四半期連結財務諸表に対する結論を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する証拠を入手する。
監査人は、四半期連結財務諸表の四半期レビューに関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独
で監査人の結論に対して責任を負う。
監査人は、監査役及び監査役会に対して、計画した四半期レビューの範囲とその実施時期、四半期レビュー上の重要
な発見事項について報告を行う。
監査人は、監査役及び監査役会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、
並びに監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガー
ドを講じている場合はその内容について報告を行う。
利害関係
会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はな
い。
以 上
（注）１．上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社（四半期報
告書提出会社）が別途保管しております。
２．XBRLデータは四半期レビューの対象には含まれていません。
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