株式会社十六フィナンシャルグループ 四半期報告書 第2期第1四半期(令和4年4月1日-令和4年6月30日)

提出書類 四半期報告書-第2期第1四半期(令和4年4月1日-令和4年6月30日)
提出日
提出者 株式会社十六フィナンシャルグループ
カテゴリ 四半期報告書

                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    【表紙】

    【提出書類】                四半期報告書

    【根拠条文】                金融商品取引法第24条の4の7第1項

    【提出先】                関東財務局長

    【提出日】                2022年8月5日

    【四半期会計期間】                第2期第1四半期(自 2022年4月1日 至 2022年6月30日)

    【会社名】                株式会社十六フィナンシャルグループ

    【英訳名】                Juroku    Financial     Group,    Inc.

    【代表者の役職氏名】                代表取締役社長  池 田 直 樹

    【本店の所在の場所】                岐阜県岐阜市神田町八丁目26番地

    【電話番号】                058(207)0016(代表)

                    常務執行役員グループ管理統括部長  楠 井 宏 和

    【事務連絡者氏名】
                    兼グループ企画統括部長
    【最寄りの連絡場所】                岐阜県岐阜市神田町八丁目26番地

                    株式会社十六フィナンシャルグループ
    【電話番号】                058(207)0016(代表)

                    常務執行役員グループ管理統括部長  楠 井 宏 和

    【事務連絡者氏名】
                    兼グループ企画統括部長
    【縦覧に供する場所】                株式会社東京証券取引所

                     (東京都中央区日本橋兜町2番1号)
                    株式会社名古屋証券取引所
                     (愛知県名古屋市中区栄三丁目8番20号)
                                 1/28








                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    第一部     【企業情報】
    第1   【企業の概況】

    1  【主要な経営指標等の推移】

                      2022年度第1四半期
                                     2021年度
                        連結累計期間
                       (自  2022年4月1日           (自  2021年4月1日
                        至  2022年6月30日       )    至 2022年3月31日       )
    経常収益             百万円            29,359            117,350
    経常利益             百万円             8,484            26,798

    親会社株主に帰属する
                 百万円             5,888        ―――
    四半期純利益
    親会社株主に帰属する
                 百万円        ―――                17,191
    当期純利益
    四半期包括利益             百万円           △ 13,145        ―――
    包括利益             百万円        ―――                 6,505

    純資産             百万円            386,897            402,604

    総資産             百万円           8,292,071            8,375,332

    1株当たり四半期純利益              円           159.47        ―――

    1株当たり当期純利益              円       ―――                460.45

    潜在株式調整後

                  円           159.10        ―――
    1株当たり四半期純利益
    潜在株式調整後

                  円       ―――                459.61
    1株当たり当期純利益
    自己資本比率              %             4.6            4.7

     (注)   1 当社は、2021年10月1日設立のため、2021年度第1四半期連結累計期間の主要な経営指標等の推移について
        は記載しておりません。
       2 2021年度の連結財務諸表は、単独株式移転により完全子会社となった株式会社十六銀行(以下「十六銀行」
        という。)の連結財務諸表を引き継いで作成しております。従って2021年度には、十六銀行の第2四半期連結
        累計期間が含まれております。
       3 自己資本比率は、((四半期)期末純資産の部合計-(四半期)期末新株予約権-(四半期)期末非支配株主持分)
        を(四半期)期末資産の部の合計で除して算出しております。
    2  【事業の内容】

      当第1四半期連結累計期間において、当社及び当社の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありま
     せん。
      また、セグメントに係る主要な関係会社の異動は、以下のとおりであります。
      (その他)
      当社は、2022年4月1日付で、カンダまちおこし株式会社を新規設立し、連結子会社としております。
      この結果、2022年6月30日現在では、当社及び当社の関係会社は、当社及び連結子会社10社等により構成されるこ
     ととなりました。
                                 2/28





                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    第2   【事業の状況】
    1  【事業等のリスク】

      当第1四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、
     経営者が連結会社の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると認識し
     ている主要なリスクの発生、又は前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」についての重要な変更
     はありません。
    2  【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】

      以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
      なお、当社は2021年10月1日に設立されましたので、前第1四半期連結累計期間との対比については記載しており
     ません。
     (1)  財政状態及び経営成績の状況

       当第1四半期連結会計期間の連結財政状態につきましては、総資産は前連結会計年度末比832億61百万円減少の8
      兆2,920億71百万円となり、負債は前連結会計年度末比675億53百万円減少の7兆9,051億74百万円となりました。ま
      た、純資産は前連結会計年度末比157億7百万円減少の3,868億97百万円となりました。
       主要な勘定残高につきましては、預金等(譲渡性預金含む)は前連結会計年度末比1,260億6百万円増加の6兆
      3,652億97百万円、貸出金は前連結会計年度末比277億60百万円増加の4兆5,495億84百万円、有価証券は前連結会計
      年度末比580億84百万円減少の1兆4,011億38百万円となりました。
       当第1四半期連結累計期間のセグメントごとの連結経営成績につきましては次のとおりとなりました。
       銀行業におきましては、経常収益は212億97百万円、経常費用は132億5百万円となり、セグメント利益(経常利
      益)は80億92百万円となりました。
       リース業につきましては、経常収益は66億45百万円、経常費用は64億97百万円となり、セグメント利益(経常利
      益)は1億48百万円となりました。
       金融商品取引業、クレジットカード業等のその他におきましては、経常収益は40億15百万円、経常費用は18億86
      百万円となり、セグメント利益(経常利益)は21億28百万円となりました。
       この結果、グループ全体での当第1四半期連結累計期間の経常収益は293億59百万円、経常費用は208億75百万円
      となり、経常利益は84億84百万円、親会社株主に帰属する四半期純利益は58億88百万円となりました。
                                 3/28











                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
      ① 国内・国際業務部門別収支
        資金運用収支は136億59百万円、役務取引等収支は45億62百万円、その他業務収支は4億73百万円となりまし
       た。
                            国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額         合計

        種類            期別
                            金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
    資金運用収支
                当第1四半期連結累計期間
                               12,914         745        -      13,659
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち資金運用収益
                当第1四半期連結累計期間
                               12,959         981        -      13,940
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち資金調達費用
                当第1四半期連結累計期間
                                  44       235        -       280
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
    役務取引等収支
                当第1四半期連結累計期間
                                4,461         101        -      4,562
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち役務取引等収益
                当第1四半期連結累計期間
                                5,503         156        -      5,660
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち役務取引等費用
                当第1四半期連結累計期間
                                1,042         55        -      1,097
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
    その他業務収支
                当第1四半期連結累計期間
                                 581       △107         -       473
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うちその他業務収益
                当第1四半期連結累計期間
                                6,899        1,977         △0       8,875
                前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うちその他業務費用
                当第1四半期連結累計期間
                                6,317        2,085         △0       8,402
     (注)   1 「国内業務部門」とは、当社及び連結子会社の円建取引であります。
         「国際業務部門」とは、当社及び連結子会社の外貨建取引(含むユーロ円建取引)であります。
         ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       2 「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門との間における取引額等であります。
                                 4/28










                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
      ② 国内・国際業務部門別役務取引の状況
        役務取引等収益は56億60百万円となり、役務取引等費用は10億97百万円となりました。
                             国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額         合計

         種類            期別
                             金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
    役務取引等収益
                 当第1四半期連結累計期間
                                 5,503         156        -      5,660
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち預金・貸出業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                  921         1       -       922
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち為替業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                  854        55        -       910
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち証券関連業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                  841        94        -       936
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち代理業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                  40        -        -        40
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち保護預り・
       貸金庫業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                   1       -        -        1
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち保証業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                  500         5       -       505
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うちクレジット
       カード業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                  658        -        -       658
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
    役務取引等費用
                 当第1四半期連結累計期間
                                 1,042         55        -      1,097
                 前第1四半期連結累計期間
                                  -        -        -        -
     うち為替業務
                 当第1四半期連結累計期間
                                  80        19        -       100
     (注)   1 「国内業務部門」とは、当社及び連結子会社の円建取引であります。
         「国際業務部門」とは、当社及び連結子会社の外貨建取引(含むユーロ円建取引)であります。
         ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       2 「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門との間における取引額であります。
                                 5/28









                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
      ③ 国内・国際業務部門別預金残高の状況
       ○ 預金の種類別残高(末残)
                           国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額         合計

        種類           期別
                           金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
               前第1四半期連結会計期間
                                 -        -        -        -
    預金合計
               当第1四半期連結会計期間
                             6,329,969         21,327          -    6,351,297
               前第1四半期連結会計期間
                                 -        -        -        -
     うち流動性預金
               当第1四半期連結会計期間
                             4,374,806           -        -    4,374,806
               前第1四半期連結会計期間
                                 -        -        -        -
     うち定期性預金
               当第1四半期連結会計期間
                             1,898,078           -        -    1,898,078
               前第1四半期連結会計期間
                                 -        -        -        -
     うちその他
               当第1四半期連結会計期間
                               57,083        21,327          -      78,411
               前第1四半期連結会計期間
                                 -        -        -        -
    譲渡性預金
               当第1四半期連結会計期間
                               14,000          -        -      14,000
               前第1四半期連結会計期間
                                 -        -        -        -
    総合計
               当第1四半期連結会計期間
                             6,343,969         21,327          -    6,365,297
     (注)   1 「国内業務部門」とは、当社及び連結子会社の円建取引であります。
         「国際業務部門」とは、当社及び連結子会社の外貨建取引(含むユーロ円建取引)であります。
         ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       2 「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門との間における取引額であります。
       3 流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
       4 定期性預金=定期預金
                                 6/28












                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
      ④ 貸出金残高の状況
       ○ 業種別貸出状況(末残・構成比)
                         前第1四半期連結会計期間                 当第1四半期連結会計期間

            業種別
                         金額(百万円)         構成比(%)        金額(百万円)         構成比(%)
    国内(除く特別国際金融取引勘定分)                            -      -       4,549,584        100.00
     製造業                           -      -        600,555       13.20
     農業、林業                           -      -         4,653       0.10
     漁業                           -      -           11     0.00
     鉱業、採石業、砂利採取業                           -      -         5,798       0.13
     建設業                           -      -        132,127        2.90
     電気・ガス・熱供給・水道業                           -      -         52,807       1.16
     情報通信業                           -      -         14,317       0.31
     運輸業、郵便業                           -      -        113,705        2.50
     卸売業、小売業                           -      -        282,567        6.21
     金融業、保険業                           -      -        239,458        5.26
     不動産業、物品賃貸業                           -      -        456,428       10.03
     学術研究、専門・技術サービス業                           -      -         20,037       0.44
     宿泊業                           -      -         15,241       0.34
     飲食業                           -      -         18,403       0.40
     生活関連サービス業、娯楽業                           -      -         39,548       0.87
     教育、学習支援業                           -      -         6,200       0.14
     医療・福祉                           -      -         98,077       2.16
     その他のサービス                           -      -         35,723       0.79
     地方公共団体                           -      -        471,821       10.37
     その他                           -      -       1,942,101        42.69
    特別国際金融取引勘定分                            -      -           -      -
     政府等                           -      -           -      -
     金融機関                           -      -           -      -
     その他                           -      -           -      -
            合計                    -    ――          4,549,584       ――
     (注) 「国内」とは、当社及び連結子会社であります。
     (2)  会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定

       当第1四半期連結累計期間において、会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定に重要な変更はありません。
       なお、新型コロナウイルス感染症拡大の影響につきましては、「第4 経理の状況」中、「1四半期連結財務諸
      表」の「(追加情報)」に記載しております。
     (3)  経営方針・経営戦略等、経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等、優先的に対処すべき事業上

       及び財務上の課題
       当社及び連結子会社(以下「当社グループ」という。)                         の経営方針・経営戦略等、経営上の目標の達成状況を判断
      するための客観的な指標等、優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題に重要な変更及び新たに生じた課題はあ
      りません。
       なお、当社グループは、前事業年度の有価証券報告書に記載したとおり第1次経営計画とともに「十六フィナン
      シャルグループSDGs宣言」を制定し、体制を整備しております。2022年5月に公表したTCFD提言に基づく開示は次
      のとおりです。
                                 7/28



                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
      <ガバナンス>
      (サステナビリティ経営体制)
       当社グループでは、「サステナビリティ方針」で公表し
      ているとおり、気候変動をはじめとするサステナビリティ
      への取組みを、重要な経営課題と認識しています。また、
      「十六フィナンシャルグループSDGs宣言」では、「環境保
      全と気候変動対策」を重点課題の1つとしています。
       この課題に適切に対応するため、取締役社長を議長と
      し、グループ経営会議の構成員、統括部長、サステナビリ
      ティ統括室長等により構成される「サステナビリティ会
      議」を設置しています。
       同会議は、原則として3か月に1回以上開催し、気候変
      動を含むサステナビリティに関する取組方針の策定、目標
      の設定及び取組状況の確認といった重要事項について審議
      しており、その結果を経営戦略やリスク管理に反映してい
      ます。また、同会議における審議事項については、取締役
      会へ年1回以上定期的に報告し、適切に監督される体制を
      整備しています。
      <戦略>

      (気候変動がもたらす機会とリスク)
       当社グループでは「短期」「中期」「長期」の時間軸を設定し、気候変動に伴うリスクと機会を分析していま
      す。シナリオ分析結果等を活用し、脱炭素社会に向かうお客さまをサポートする能動的な対話(エンゲージメント)
      の実施や、サステナブルファイナンス、トランジションファイナンス等の金融支援の強化により、事業機会の創出
      やリスク低減につなげていきます。
           評価項目                     主な機会やリスク                       時間軸
                    ●   お客さまの脱炭素社会への移行を支援する投融資やコンサルティ                               短期~長期
           資源の効率性
       機               ング提供等、ビジネス機会の増加
           エネルギー源
                    ● 省資源、省エネルギー化による事業コストの低下                                 短期~長期
          製品・サービス
       会             ● 気候変動に対する適切な取組みと開示による企業価値の向上                                 短期~長期
            強靭性
                    ● 災害対策のための公共事業やお客さまの設備資金需要の増加                                 中期~長期
                    ● 異常気象の増加・深刻化に伴うお客さまの業績悪化、担保価値の                                 短期~長期
               急性
                      毀損による貸出資産価値の低下
              リスク
         物理的
                    ● 当社グループ拠点の被災に伴う業務の中断                                 短期~長期
         リスク
       リ
               慢性     ● 平均気温の上昇、海面上昇に伴うお客さまの業績悪化、担保価値                                 中期~長期
              リスク        の毀損による貸出資産価値の低下
       ス
                    ● 気候変動に関する規制強化、低炭素技術への投資失敗、消費者行                                 中期~長期
             政策・法律
                      動の変化などに伴うお客さまの業績悪化による貸出資産価値の低
               技術
       ク
          移行
                      下
         リスク
               市場
                    ● 気候変動問題に対する適切な取組みや開示が他社比劣後すること                                 短期~長期
               評判
                      による企業価値の低下
        ※ 「短期」:5年程度、「中期」:10年程度、「長期」:30年程度
      (シナリオ分析)

       気候変動に関するリスクが当社グループに及ぼす影響を把握するため、「物理的リスク」「移行リスク」につい
      てシナリオ分析を実施しています。
      物理的リスク
       雨が多い日本では、毎年大雨による河川の氾濫などにより、水害が発生しています。また、近年は、局地的に短
      時間で激しい雨が降るゲリラ豪雨が増加傾向にあり、当社営業エリアにおいても大きな被害が発生しています。
       物理的リスクでは、気候変動による大規模洪水の発生頻度の上昇を想定し、「RCP8.5シナリオ(4℃シナリオ)」
      を前提に、岐阜県内において、気候変動に起因する大規模水害が発生した場合の、与信関係費用への影響を試算し
      たところ、約31億円の増加が見込まれるという結果となりました。
                                 8/28



                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
      移行リスク
       与信エクスポージャーが大きいセクターやTCFD提言が推奨するセクター等を対象に定性的な分析を行った結果、
      当社グループにおいて移行リスクの影響が大きいセクターとして「電力セクター」「自動車セクター」を選定しま
      した。
       移行リスクでは、「RCP2.6シナリオ(2℃シナリオ)」、「NZEシナリオ(1.5℃シナリオ)」を前提に、炭素税の導
      入など脱炭素社会への移行に伴う費用増加や売上高減少、市場の将来動向などを勘案のうえ、与信関係費用への影
      響を試算したところ、約22億円の増加が見込まれるという結果となりました。
                      物理的リスク                       移行リスク
                                     IPCC/RCP2.6シナリオ(2℃シナリオ)
        シナリオ       IPCC/RCP8.5シナリオ(4℃シナリオ)
                                     IEA/NZEシナリオ(1.5℃シナリオ)
        リスク事象       大規模水害                       脱炭素社会への移行
              岐阜県内の貸出先
                                     電力セクター
        分析対象       岐阜県内の不動産(建物)担保
                                     自動車セクター
              (保証付住宅ローンは除く)
              お客さまの事業停止・停滞に伴う業績悪化                       お客さまの費用増加や売上高減少に伴う
        分析内容
              当社不動産(建物)担保の毀損                       業績悪化
        分析期間       2050年まで                       2050年まで
        分析結果       与信関係費用増加額 最大約31億円                       与信関係費用増加額 累計約22億円
        ※ IPCC     (Intergovernmental          Panel   on  Climate    Change)    :  気候変動に関する政府間パネル
        ※ IEA    (International        Energy    Agency)    :  国際エネルギー機関
       分析結果は、一定の前提条件のもとに試算しています。

       今回の分析範囲においては、当社グループの財務への影響は限定的なものとなりましたが、引き続きシナリオ分
      析の高度化に努めていきます。
      (炭素関連資産)

       TCFD提言が定義する炭素関連資産のうち、ユーティリティセクター及びエネルギーセクター向けの貸出残高が、
      貸出残高全体に占める割合は1.4%となります。その他の炭素関連資産につきましては、対象業種を精査したうえ
      で、今後の開示に向けて検討しています。
       十六銀行の貸出残高に占める炭素関連資産の割合(2022年3月末)

                           (単位:百万円)
                    貸出残高         割合
        ユーティリティ              45,936         1.0%
        エネルギー              19,110         0.4%
           合 計           65,047         1.4%
        ※ 貸出残高=貸出金、外国為替、支払承諾等の合計
        ※ ユーティリティには、電力、ガス供給セクターを含み、水道、再生可能エネルギー発電セクターは除く
      <リスク管理>

      (リスク管理の考え方)
       当社グループでは、統合的リスク管理の枠組みを整備しており、グループ全体の金融リスクを「信用リスク」、
      「市場リスク」、「流動性リスク」、「オペレーショナル・リスク」に分類のうえ、管理しています。
       気候変動リスクについては、トップリスクの1つと認識し、金融リスクのリスクドライバーであるとの考えのも
      と、信用リスクやオペレーショナル・リスクなどのリスク管理の枠組みで管理していきます。
      (投融資方針の策定)

       当社グループでは、「持続可能な社会の形成に向けた投融資方針」を定めています。
       基本方針
        当社グループは、環境・社会的課題解決に向けた取組みを、投融資業務を通じて積極的に支援することによ
        り、お客さまの中長期的な企業価値向上や持続的成長に寄与するよう努めます。一方、環境・社会に対する重
        大なリスクまたは負の影響を与える可能性のある投融資については、慎重に判断することで、その影響を低
        減・回避するよう努めます。
                                 9/28



                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
       特定セクターに対する方針
               石炭火力発電所の新設及び既存発電設備の拡張を資金使途とする投融資等は行いません。た
        石炭火力発電        だし、災害時対応や日本政府のエネルギー政策に沿った案件等を例外的に検討する場合は、
               慎重に対応します。
               クラスター弾、対人地雷、生物・化学兵器の非人道性を踏まえ、資金使途にかかわらず、こ
          兵器
               うした兵器を製造する企業に対する投融資等は行いません。
               違法な伐採や焼却が行われている事業に対して投融資等を行いません。また、森林伐採を伴
         森林伐採       う資金使途に対する投融資等については、地域経済や環境への影響を考慮したうえで慎重に
               対応します。
      <指標と目標>

      (CO2排出量削減目標)
       当社グループのエネルギー使用に伴って発生するCO2排出量について、以下の削減目標を設定し、脱炭素社会の
      実現に向けて取り組んでいきます。
               2030年度のCO2排出量(SCOPE1、2)を2013年度比50%削減し、2050年度までにカーボン
         目 標
               ニュートラルを目指します。
       CO2排出量(SCOPE1、2)

       2021年度は、11月より十六銀行本店ビルにて岐阜県産CO2フリー電気を導入した効果もあり、前年度比852トンの





      削減となりました。これにより、2021年度のCO2排出量は、2013年度比▲34.4%となっています。
       CO2  排出量(SCOPE3)

                            (単位:t-CO2)
                             2021年度
        〔カテゴリー6〕 出張                          49
        〔カテゴリー7〕 雇用者の通勤                        3,135
       その他のカテゴリーにつきましては、今後の開示に向けて算出方法を検討していきます。

      (サステナブルファイナンス実行額目標)

       当社グループでは、お客さまの環境課題の解決に向けた取組みを本業を通じて支援し、脱炭素社会の実現に貢献
      するため、サステナブルファイナンスの実行額について以下の目標を設定しています。
        目標額         2兆円 (うち環境分野 8,000億円)
        期間         9年間 (2022年度         ~  2030年度)
        対象投融資等         ● サステナブルファイナンス
                   持続可能な社会の実現に資するSDGs(持続可能な開発目標)・ESG(環境・社会・ガバ
                   ナンス)への取組みに向けた投融資等
                 ● 環境分野
                   環境への負荷を軽減する取組みに向けた投融資等
    3  【経営上の重要な契約等】

      該当事項はありません。 
                                10/28


                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    第3   【提出会社の状況】
    1  【株式等の状況】

     (1) 【株式の総数等】
      ① 【株式の総数】
                種類                       発行可能株式総数(株)
               普通株式                                    80,000,000

                計                                   80,000,000

      ②  【発行済株式】

              第1四半期会計期間            提出日現在         上場金融商品取引所名
       種類       末現在発行数(株)            発行数(株)         又は登録認可金融商品                内容
              ( 2022年6月30日       )   (2022年8月5日)            取引業協会名
                                  東京証券取引所
                                  (プライム市場)
      普通株式           37,924,134          37,924,134                   単元株式数100株
                                  名古屋証券取引所
                                  (プレミア市場)
        計          37,924,134          37,924,134          ―――            ―――
     (2) 【新株予約権等の状況】

      ①  【ストックオプション制度の内容】
        該当事項はありません。
      ②  【その他の新株予約権等の状況】

        該当事項はありません。
     (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

       該当事項はありません。
     (4)  【発行済株式総数、資本金等の推移】

                発行済株式       発行済株式      資本金増減額       資本金残高       資本準備金       資本準備金
        年月日        総数増減数       総数残高                     増減額       残高
                 (千株)       (千株)      (百万円)       (百万円)       (百万円)       (百万円)
    2022年4月1日~
                     -     37,924         -     36,000         -     9,000
    2022年6月30日
     (5)  【大株主の状況】

       当四半期会計期間は第1四半期会計期間であるため、記載事項はありません。
                                11/28







                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
     (6)  【議決権の状況】
       当第1四半期会計期間末日現在の「議決権の状況」については、株主名簿の記載内容が確認できないため、記載
      することができないことから、直前の基準日(2022年3月31日)に基づく株主名簿による記載をしております。
       ①  【発行済株式】
                                               2022年3月31日       現在
          区分           株式数(株)          議決権の数(個)                内容
    無議決権株式                       -     ―――        -

    議決権制限株式(自己株式等)                       -     ―――        -

    議決権制限株式(その他)                       -           -  -

                   普通株式
    完全議決権株式(自己株式等)                             ―――        単元株式数100株
                        1,002,800
                   普通株式
    完全議決権株式(その他)                                366,054     同上
                       36,605,400
                   普通株式
    単元未満株式                             ―――        -
                         315,934
    発行済株式総数                   37,924,134          ―――              ―――
    総株主の議決権                  ―――              366,054           ―――

     (注) 上記の「完全議決権株式(その他)」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が2,400株含まれておりま
       す。また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権が24個含まれております。
       ②  【自己株式等】

                                                 2022年3月31日       現在
                                                     発行済株式
       所有者の氏名                         自己名義所有       他人名義所有       所有株式数
                                                    総数に対する
                     所有者の住所
                                                     所有株式数
        又は名称                        株式数(株)       株式数(株)       の合計(株)
                                                     の割合(%)
    株式会社十六             岐阜県岐阜市神田町
                                 1,002,800          ―   1,002,800         2.64
    フィナンシャルグループ              八丁目26番地 
          計             ―――           1,002,800          ―   1,002,800         2.64
    2  【役員の状況】

      前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
                                12/28









                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    第4   【経理の状況】
    1 当社の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(2007年内閣府令第

     64号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(1982
     年大蔵省令第10号)に準拠しております。
    2 当社は、2021年10月1日設立のため、前第1四半期連結累計期間に係る記載はしておりません。

    3 当社は、金融商品取引法第193条の2第1項の規定に基づき、第1四半期連結会計期間(自 2022年4月1日 至 

     2022年6月30日)及び第1四半期連結累計期間(自 2022年4月1日 至 2022年6月30日)に係る四半期連結財務諸表
     について、有限責任監査法人トーマツの四半期レビューを受けております。
                                13/28

















                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    1  【四半期連結財務諸表】
     (1)【四半期連結貸借対照表】
                                                  (単位:百万円)
                                前連結会計年度            当第1四半期連結会計期間
                                (2022年3月31日)              (2022年6月30日)
     資産の部
      現金預け金                                2,135,695              2,077,902
      商品有価証券                                   115              594
      金銭の信託                                 11,611              11,215
                                   ※1 ,2  1,459,222           ※1 ,2  1,401,138
      有価証券
                                    ※1  4,521,824            ※1  4,549,584
      貸出金
                                      ※1  8,861            ※1  6,667
      外国為替
                                     ※1  54,544            ※1  53,453
      リース債権及びリース投資資産
                                     ※1  114,828            ※1  120,883
      その他資産
      有形固定資産                                 58,312              58,060
      無形固定資産                                  7,403              7,345
      退職給付に係る資産                                 14,220              14,491
      繰延税金資産                                   148              129
                                     ※1  14,352            ※1  16,601
      支払承諾見返
                                      △ 25,809             △ 25,997
      貸倒引当金
      資産の部合計                                8,375,332              8,292,071
     負債の部
      預金                                6,225,291              6,351,297
      譲渡性預金                                 14,000              14,000
      売現先勘定                                 133,747              121,142
      債券貸借取引受入担保金                                 87,537              76,874
      借用金                                1,405,797              1,236,371
      外国為替                                  1,594              1,925
      その他負債                                 59,906              65,174
      賞与引当金                                  1,369                13
      退職給付に係る負債                                  6,172              6,167
      睡眠預金払戻損失引当金                                   502              460
      偶発損失引当金                                   708              720
      特別法上の引当金                                    8              9
      繰延税金負債                                 15,331               8,015
      再評価に係る繰延税金負債                                  6,407              6,401
                                        14,352              16,601
      支払承諾
      負債の部合計                                7,972,727              7,905,174
                                14/28








                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
                                                  (単位:百万円)
                                前連結会計年度            当第1四半期連結会計期間
                                (2022年3月31日)              (2022年6月30日)
     純資産の部
      資本金                                 36,000              36,000
      資本剰余金                                 61,807              61,805
      利益剰余金                                 238,135              241,453
                                       △ 2,221             △ 2,208
      自己株式
      株主資本合計                                 333,721              337,050
      その他有価証券評価差額金
                                        49,188              30,445
      土地再評価差額金                                 12,468              12,453
                                        3,341              3,000
      退職給付に係る調整累計額
      その他の包括利益累計額合計                                 64,998              45,899
      新株予約権
                                         179              190
                                        3,705              3,757
      非支配株主持分
      純資産の部合計                                 402,604              386,897
     負債及び純資産の部合計                                 8,375,332              8,292,071
                                15/28















                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
     (2)【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
      【四半期連結損益計算書】
       【第1四半期連結累計期間】
                                   (単位:百万円)
                              当第1四半期連結累計期間
                               (自 2022年4月1日
                                至 2022年6月30日)
     経常収益                                   29,359
      資金運用収益                                 13,940
        (うち貸出金利息)                                9,467
        (うち有価証券利息配当金)                                3,829
      役務取引等収益                                  5,660
      その他業務収益                                  8,875
      その他経常収益                                   883
     経常費用                                   20,875
      資金調達費用                                   280
        (うち預金利息)                                  43
      役務取引等費用                                  1,097
      その他業務費用                                  8,402
      営業経費                                 10,729
                                         365
      その他経常費用
     経常利益                                   8,484
     特別損失
                                          54
      固定資産処分損                                    32
      減損損失                                    20
                                          0
      金融商品取引責任準備金繰入額
     税金等調整前四半期純利益                                   8,430
     法人税、住民税及び事業税
                                        1,664
                                         826
     法人税等調整額
     法人税等合計                                   2,491
     四半期純利益                                   5,938
     非支配株主に帰属する四半期純利益                                     50
     親会社株主に帰属する四半期純利益                                   5,888
                                16/28










                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
      【四半期連結包括利益計算書】
       【第1四半期連結累計期間】
                                   (単位:百万円)
                              当第1四半期連結累計期間
                               (自 2022年4月1日
                                至 2022年6月30日)
     四半期純利益                                   5,938
     その他の包括利益                                  △ 19,084
      その他有価証券評価差額金                                △ 18,743
                                        △ 340
      退職給付に係る調整額
     四半期包括利益                                  △ 13,145
     (内訳)
      親会社株主に係る四半期包括利益                                △ 13,195
      非支配株主に係る四半期包括利益                                    50
                                17/28
















                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
     【注記事項】
       (連結の範囲又は持分法適用の範囲の変更)
      当第1四半期連結累計期間(自                2022年4月1日        至    2022年6月30日       )
      連結の範囲の重要な変更
        カンダまちおこし株式会社を新規設立により、当第1四半期連結会計期間から連結の範囲に含めております。
       (会計方針の変更)

       (時価の算定に関する会計基準の適用指針の適用)
        「時価の算定に関する会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第31号2021年6月17日。以下「時価算定会
       計基準適用指針」という。)を当第1四半期連結会計期間の期首から適用し、時価算定会計基準適用指針第27-2
       項に定める経過的な取扱いに従って、時価算定会計基準適用指針が定める新たな会計方針を将来にわたって適用
       することといたしました。これによる四半期連結財務諸表に与える影響はありません。
       (追加情報)

       (新型コロナウイルス感染症の影響に関する会計上の見積り)
        新型コロナウイルス感染症の感染拡大に伴う経済への影響は、現状の感染状況を踏まえて、影響が当連結会計
       年度内は継続するものと想定し、債務者によってその程度は異なるものの、当該想定の範囲で連結子会社の貸出
       金等の信用リスクに影響があるとの仮定に基づいて、債務者区分の決定、債権の元本の回収及び利息の受取りに
       係るキャッシュ・フローの見積りを行っております。なお、当該仮定については、前連結会計年度の有価証券報
       告書における(重要な会計上の見積り)に記載した内容から重要な変更はありません。
        また、新型コロナウイルス感染症の状況を含む外部環境や債務者の内部環境等の変化により、当初の見積りに
       用いた仮定が変化した場合は、債務者区分、キャッシュ・フローの見積りの変動や実際の貸倒損失の発生が当初
       の予想と異なることにより引当額が増減し、連結財務諸表に重要な影響を与える可能性があります。
       (四半期連結貸借対照表関係)

      ※1 銀行法及び金融機能の再生のための緊急措置に関する法律に基づく債権は次のとおりであります。なお、債
        権は、四半期連結貸借対照表(連結貸借対照表)の「有価証券」中の社債(その元本の償還及び利息の支払の全部
        又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が有価証券の私募(金融商品取引法第2条第3
        項)によるものに限る。)、貸出金、外国為替、「その他資産」中の未収利息及び仮払金並びに支払承諾見返等
        の各勘定に計上されるもの並びに注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証
        券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)であります。
                          前連結会計年度              当第1四半期連結会計期間

                         ( 2022年3月31日       )        ( 2022年6月30日       )
         破産更生債権及び
                           12,287   百万円             12,427   百万円
         これらに準ずる債権額
         危険債権額                  56,831   百万円             56,398   百万円
         三月以上延滞債権額                    19 百万円               619  百万円
         貸出条件緩和債権額                  2,243   百万円              3,437   百万円
         合計額                  71,381   百万円             72,882   百万円
         なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。

      ※2 「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第2条第3項)による社債に対する保証債務

        の額
                前連結会計年度                    当第1四半期連結会計期間
               ( 2022年3月31日       )               ( 2022年6月30日       )
                 62,846   百万円                   61,980   百万円
                                18/28





                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
       (四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係)
        当第1四半期連結累計期間に係る四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成しておりません。なお、第1四
       半期連結累計期間に係る減価償却費(のれんを除く無形固定資産に係る償却費を含む。)及びのれんの償却額は、
       次のとおりであります。
                       当第1四半期連結累計期間
                        (自    2022年4月1日
                         至   2022年6月30日       )
         減価償却費                   752  百万円
         のれんの償却額                   113  百万円
       (株主資本等関係)

     当第1四半期連結累計期間(自                2022年4月1日        至    2022年6月30日       )
      1 配当金支払額
                      配当金の総額       1株当たり

       (決議)        株式の種類                       基準日        効力発生日       配当の原資
                       (百万円)      配当額(円)
     2022年5月12日
               普通株式          2,584      70.00    2022年3月31日         2022年6月20日        利益剰余金
      取締役会
      2 基準日が当第1四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第1四半期連結会計期間の末

        日後となるもの
         該当事項はありません。
                                19/28













                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
       (セグメント情報等)
       【セグメント情報】
     当第1四半期連結累計期間(自                2022年4月1日        至    2022年6月30日       )
      報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
                                                 (単位:百万円)
                     報告セグメント
                                                    四半期連結
                                   その他      合計     調整額     損益計算書
                  銀行業     リース業       計
                                                     計上額
    経常収益

     外部顧客に対する
                   21,093      6,572     27,665      1,694     29,359        -    29,359
     経常収益
     セグメント間の内部
                    204      73     277     2,321      2,598     △ 2,598       -
     経常収益
          計         21,297      6,645     27,943      4,015     31,958     △ 2,598     29,359
    セグメント利益               8,092       148     8,240      2,128     10,369     △ 1,884      8,484

     (注)   1 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
       2 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、金融商品取引業務、クレジッ
        トカード業務、コンピュータ関連業務等であります。
       3 調整額は、セグメント間取引消去であります。
       4 セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
       5 2022年4月1日付で新規設立したカンダまちおこし株式会社は、「その他」に含めております。
                                20/28













                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
       (有価証券関係)
     ※ 四半期連結貸借対照表(連結貸借対照表)の「有価証券」について記載しております。
     1 満期保有目的の債券

      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
                   連結貸借対照表計上額
                                  時価(百万円)             差額(百万円)
                      (百万円)
    国債                         -             -             -
    地方債                         -             -             -
    社債                       62,794             62,860               65
    その他                         -             -             -
    合計                       62,794             62,860               65
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

                   四半期連結貸借対照表
                                  時価(百万円)             差額(百万円)
                    計上額(百万円)
    国債                         -             -             -
    地方債                         -             -             -
    社債                       61,933             61,981               47
    その他                         -             -             -
    合計                       61,933             61,981               47
     2 その他有価証券

      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
                                連結貸借対照表計上額
                    取得原価(百万円)                           差額(百万円)
                                   (百万円)
    株式                       45,695             132,368              86,673
    債券                      971,547             964,264             △7,283
     国債                      208,408             204,738             △3,670
     地方債                      552,122             549,054             △3,068
     社債                      211,016             210,471              △544
    その他                      287,098             277,507             △9,591
    合計                     1,304,341             1,374,139               69,798
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

                                四半期連結貸借対照表
                    取得原価(百万円)                           差額(百万円)
                                  計上額(百万円)
    株式                       45,950             120,569              74,618
    債券                      956,232             944,239             △11,992
     国債                      192,950             187,364             △5,586
     地方債                      544,032             539,134             △4,897
     社債                      219,248             217,740             △1,507
    その他                      272,612             252,672             △19,939
    合計                     1,274,794             1,317,481               42,687
     (注) その他有価証券のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回
       復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって四半期連結貸借対照表計上額                                              (連結貸借対
       照表計上額)      とするとともに、評価差額を当第1四半期連結累計期間                          (連結会計年度)       の損失として処理(以下「減
       損処理」という。)しております。
        前連結会計年度における減損処理額は、32百万円(うち株式16百万円、社債16百万円)であります。
        当第1四半期連結累計期間における減損処理額は、株式100百万円であります。
        また、時価が「著しく下落した」と判断するための合理的な基準は、第1四半期連結決算日                                           (連結決算日)      にお
       ける時価が、破綻先、実質破綻先、破綻懸念先、要注意先が発行する有価証券については30%以上、正常先が発
       行する有価証券については50%以上下落した場合としております。
        なお、破綻先とは、破産、特別清算、手形交換所における取引停止処分等、法的・形式的に経営破綻の事実が
       発生している発行会社、実質破綻先とは、実質的に経営破綻に陥っている発行会社、破綻懸念先とは、今後、経
       営破綻に陥る可能性が大きいと認められる発行会社、要注意先とは、今後の管理に注意を要する発行会社であり
       ます。正常先とは、上記破綻先、実質破綻先、破綻懸念先及び要注意先以外の発行会社であります。
                                21/28


                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
       (デリバティブ取引関係)
     (1)  金利関連取引
      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           金利先物                     -            -            -
    金融商品
    取引所
           金利オプション                     -            -            -
           金利先渡契約                     -            -            -
           金利スワップ                   20,639             349            349
    店頭
           金利オプション                     -            -            -
           その他                     -            -            -
            合計              ―――                 349            349
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           金利先物                     -            -            -
    金融商品
    取引所
           金利オプション                     -            -            -
           金利先渡契約                     -            -            -
           金利スワップ                   20,066             335            335
    店頭
           金利オプション                     -            -            -
           その他                     -            -            -
            合計              ―――                 335            335
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を四半期連結損益計算書に計上しております。
     (2)  通貨関連取引

      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           通貨先物                     -            -            -
    金融商品
    取引所
           通貨オプション                     -            -            -
           通貨スワップ                   282,396            △2,678            △1,612
           為替予約                   64,510           △1,332            △1,332
    店頭
           通貨オプション                   160,299              △2            738
           その他                     -            -            -
            合計              ―――               △4,013            △2,206
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           通貨先物                     -            -            -
    金融商品
    取引所
           通貨オプション                     -            -            -
           通貨スワップ                   284,729            △4,915            △3,723
           為替予約                   67,526            △792            △792
    店頭
           通貨オプション                   153,947             △177             500
           その他                     -            -            -
            合計              ―――               △5,885            △4,015
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を四半期連結損益計算書に計上しております。
                                22/28




                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
     (3)  株式関連取引
      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
        該当事項はありません。
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           株式指数先物                    1,261             △0            △0
    金融商品
    取引所
           株式指数オプション                     -            -            -
           有価証券店頭オプショ
                                -            -            -
           ン
           有価証券店頭指数等
    店頭
                                -            -            -
           スワップ
           その他                     -            -            -
            合計              ―――                 △0            △0
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を四半期連結損益計算書に計上しております。
     (4)  債券関連取引

      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
        該当事項はありません。
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           債券先物                   34,592            △190            △190
    金融商品
    取引所
           債券先物オプション                     -            -            -
           債券店頭オプション                     -            -            -
    店頭
           その他                     -            -            -
            合計              ―――                △190            △190
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を四半期連結損益計算書に計上しております。
     (5)  商品関連取引

      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
        該当事項はありません。
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

        該当事項はありません。
     (6)  クレジット・デリバティブ取引

      前連結会計年度(        2022年3月31日       )
      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           クレジット・デフォル
                                -            -            -
           ト・オプション
           クレジット・デフォル
    店頭
                                711           △14            △14
           ト・スワップ
           その他
                                -            -            -
            合計              ―――                △14            △14
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
      当第1四半期連結会計期間(             2022年6月30日       )

      区分         種類         契約額等(百万円)             時価(百万円)           評価損益(百万円)
           クレジット・デフォル
                                -            -            -
           ト・オプション
           クレジット・デフォル
    店頭
                                675           △13            △13
           ト・スワップ
           その他
                                -            -            -
            合計              ―――                △13            △13
     (注) 上記取引については時価評価を行い、評価損益を四半期連結損益計算書に計上しております。
                                23/28



                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
       (収益認識関係)
     顧客との契約から生じる収益を分解した情報
     当第1四半期連結累計期間(自                2022年4月1日        至    2022年6月30日       )
                                                 (単位:百万円)
                           報告セグメント
                                             その他        合計
                     銀行業       リース業         計
    資金運用収益                  13,911          34      13,946        1,931       15,877

    役務取引等収益                   4,592         -      4,592        1,567        6,159

     うち預金・貸出業務                   922        -       922        -       922

     うち為替業務                   932        -       932        -       932

     うち証券関連業務                   554        -       554        382        936

     うち保証業務                   505        -       505        32       538

     うちクレジットカード業務                   -        -        -       661        661

    その他業務収益                   1,913        6,609        8,522         493       9,016

    その他経常収益                    880         1       882        23       905

    経常収益                  21,297        6,645       27,943        4,015       31,958

     (注)   1 上表には、企業会計基準第10号「金融商品に関する会計基準」に基づく収益等も含んでおります。
       2 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、金融商品取引業務、クレジッ
        トカード業務、コンピュータ関連業務等であります。
       3   上表の「合計」額と四半期連結損益計算書計上額との差額は、主にセグメント間取引消去であります。
                                24/28











                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
       (1株当たり情報)
       1株当たり四半期純利益及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後1株当たり四半期純利益及び算定上の基礎は、

      次のとおりであります。
                           当第1四半期連結累計期間
                            (自    2022年4月1日
                             至   2022年6月30日       )
    (1)  1株当たり四半期純利益
                                    159円47銭
     (算定上の基礎)

     親会社株主に帰属する
                      百万円                5,888
     四半期純利益
     普通株主に帰属しない金額                  百万円                 -
     普通株式に係る親会社株主に
                      百万円                5,888
     帰属する四半期純利益
     普通株式の期中平均株式数                   千株               36,921
    (2)  潜在株式調整後1株当たり

                                    159円10銭
      四半期純利益
     (算定上の基礎)
     親会社株主に帰属する
                      百万円                 -
     四半期純利益調整額
     普通株式増加数                   千株                 88
      うち新株予約権                   千株                 88

    希薄化効果を有しないため、潜在株
    式調整後1株当たり四半期純利益の
    算定に含めなかった潜在株式で、前                           ―――――
    連結会計年度末から重要な変動が
    あったものの概要
    2  【その他】

      期末配当
      2022年5月12日開催の取締役会において、第1期の期末配当につき次のとおり決議し、配当を行っております。
      (1)   期末配当による配当金の総額                    2,584百万円
      (2)   1株当たりの金額                    70円00銭
      (3)   支払請求の効力発生日及び支払開始日                    2022年6月20日
                                25/28








                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    第二部     【提出会社の保証会社等の情報】
     該当事項はありません。

                                26/28



















                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
                   独立監査人の四半期レビュー報告書
                                                  2022年8月4日

    株式会社十六フィナンシャルグループ
     取締役会 御中
                      有限責任監査法人 トーマツ

                       名古屋事務所
                        指定有限責任社員

                                   公認会計士       園  生  裕  之
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                   公認会計士       鈴  木  晴  久
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                   公認会計士       石  原  由  寛
                        業務執行社員
    監査人の結論

     当監査法人は、金融商品取引法第193条の2第1項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられている株式会社十六
    フィナンシャルグループの2022年4月1日から2023年3月31日までの連結会計年度の第1四半期連結会計期間(2022年4
    月1日から2022年6月30日まで)及び第1四半期連結累計期間(2022年4月1日から2022年6月30日まで)に係る四半期連
    結財務諸表、すなわち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書及び注記について
    四半期レビューを行った。
     当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認
    められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、株式会社十六フィナンシャルグループ及び連結子会社の2022年6
    月30日現在の財政状態及び同日をもって終了する第1四半期連結累計期間の経営成績を適正に表示していないと信じさ
    せる事項が全ての重要な点において認められなかった。
    監査人の結論の根拠

     当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準拠して四半期レビューを行っ
    た。四半期レビューの基準における当監査法人の責任は、「四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責
    任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立
    しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠
    を入手したと判断している。
    四半期連結財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任

     経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結
    財務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸
    表を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
     四半期連結財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき四半期連結財務諸表を作成することが
    適切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に基づいて
    継続企業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
     監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
                                27/28





                                                          EDINET提出書類
                                              株式会社十六フィナンシャルグループ(E36703)
                                                            四半期報告書
    四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責任
     監査人の責任は、監査人が実施した四半期レビューに基づいて、四半期レビュー報告書において独立の立場から四半
    期連結財務諸表に対する結論を表明することにある。
     監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に従って、四半期レビューの過程を通
    じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
     ・ 主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対する質問、分析的手続その他の四半期レ
      ビュー手続を実施する。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠し
      て実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。
     ・ 継続企業の前提に関する事項について、重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が
      認められると判断した場合には、入手した証拠に基づき、四半期連結財務諸表において、我が国において一般に公
      正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、適正に表示されていないと信じさせる事項が認め
      られないかどうか結論付ける。また、継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、四半期レ
      ビュー報告書において四半期連結財務諸表の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する四半期
      連結財務諸表の注記事項が適切でない場合は、四半期連結財務諸表に対して限定付結論又は否定的結論を表明する
      ことが求められている。監査人の結論は、四半期レビュー報告書日までに入手した証拠に基づいているが、将来の
      事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
     ・ 四半期連結財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の
      作成基準に準拠していないと信じさせる事項が認められないかどうかとともに、関連する注記事項を含めた四半期
      連結財務諸表の表示、構成及び内容、並びに四半期連結財務諸表が基礎となる取引や会計事象を適正に表示してい
      ないと信じさせる事項が認められないかどうかを評価する。
     ・ 四半期連結財務諸表に対する結論を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する証拠を入手する。
      監査人は、四半期連結財務諸表の四半期レビューに関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単
      独で監査人の結論に対して責任を負う。
     監査人は、監査等委員会に対して、計画した四半期レビューの範囲とその実施時期、四半期レビュー上の重要な発見
    事項について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
    監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
    じている場合はその内容について報告を行う。
    利害関係

     会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はな
    い。
                                                        以 上

     (注)   1 上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社(四半期報

        告書提出会社)が別途保管しております。
       2 XBRLデータは四半期レビューの対象には含まれていません。
                                28/28








PDFをダウンロード

関連コンテンツ

このエントリーをはてなブックマークに追加

書類提出日で検索

今日注目の企業・投資家

お知らせ

2023年2月15日

2023年1月より一部報告書の通知、表示が旧社名で通知、表示される現象が発生しておりました。対応を行い現在は解消しております。

2023年2月15日

メール通知設定可能件数を15件から25件に変更しました。

2023年1月7日

2023年分の情報が更新されない問題、解消しました。

2023年1月6日

2023年分より情報が更新されない状態となっております。原因調査中です。

2022年4月25日

社名の変更履歴が表示されるようになりました

2020年12月21日

新規上場の通知機能を追加しました。Myページにて通知の設定が行えます。

2020年9月22日

企業・投資家の個別ページに掲載情報を追加しました。また、併せて細かい改修を行いました。

2019年3月22日

2019年4月より、5年より前の報告書については登録会員さまのみへのご提供と変更させていただきます。

2017年10月31日

キーワードに関する報告書の検出処理を改善いたしました。これまで表示されていなかった一部の報告書にも「増加」「減少」が表示されるようになっりました。

2017年2月12日

キーワードに関する報告書のRSS配信を開始いたしました。

2017年1月23日

キーワードに関する報告書が一覧で閲覧できるようになりました。