株式会社ふくおかフィナンシャルグループ 有価証券報告書 第14期(令和2年4月1日－令和3年3月31日)

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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
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    【表紙】

    【提出書類】                     有価証券報告書

    【根拠条文】                     金融商品取引法第24条第１項

    【提出先】                     関東財務局長

    【提出日】                     2021年６月29日

    【事業年度】                     第14期(自　2020年４月１日　至　2021年３月31日)

    【会社名】                     株式会社ふくおかフィナンシャルグループ

    【英訳名】                     Fukuoka Financial Group, Inc.

    【代表者の役職氏名】                     取締役会長兼社長　　　　　　　柴                 戸　隆    成

    【本店の所在の場所】                     福岡市中央区大手門一丁目８番３号

    【電話番号】                     092(723)2500(代表)

    【事務連絡者氏名】                     執行役員経営企画部長                        藤  井　雅    博

                         福岡市中央区大手門一丁目８番３号

    【最寄りの連絡場所】
                         株式会社ふくおかフィナンシャルグループ　経営企画部
    【電話番号】                     092(723)2502

    【事務連絡者氏名】                     執行役員経営企画部長                        藤  井　雅    博

    【縦覧に供する場所】                     株式会社東京証券取引所

                         　(東京都中央区日本橋兜町２番１号)
                         証券会員制法人福岡証券取引所

                         　(福岡市中央区天神二丁目14番２号)
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    第一部 【企業情報】
    第１ 【企業の概況】

    １  【主要な経営指標等の推移】

     (1)  当連結会計年度の前４連結会計年度及び当連結会計年度に係る次に掲げる主要な経営指標等の推移
                        2016年度       2017年度       2018年度       2019年度       2020年度

                       (自2016年       (自2017年       (自2018年       (自2019年       (自2020年
                        ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日       ４月１日
                        至2017年       至2018年       至2019年       至2020年       至2021年
                        ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)       ３月31日)
    連結経常収益              百万円       235,767       237,572       246,112       283,186       274,754
    連結経常利益又は
                  百万円      △ 34,441       71,636       74,093       △ 5,250       60,427
    連結経常損失(△)
    親会社株主に帰属する
    当期純利益又は
                  百万円      △ 54,300       49,369       51,649       110,607        44,647
    親会社株主に帰属する
    当期純損失(△)
    連結包括利益              百万円      △ 54,410       78,909       12,053       46,387       121,887
    連結純資産額              百万円       712,058       778,973       777,308       853,062       958,833

    連結総資産額              百万円     18,113,049       20,163,679       20,839,786       25,068,405       27,510,013

    １株当たり純資産額               円      829.07      4,535.10       4,525.66       4,487.30       5,043.70

    １株当たり当期純利益又は
                   円      △ 63.22       287.42       300.71       581.83       234.86
    当期純損失(△)
    潜在株式調整後１株当たり
                   円        －       －       －       －       －
    当期純利益
    自己資本比率               ％       3.93       3.86       3.72       3.40       3.48
    連結自己資本利益率               ％      △ 7.25       6.62       6.63       13.56        4.92

    連結株価収益率               倍        －      9.96       8.16       2.45       8.93

    営業活動による
                  百万円      1,152,326       1,159,776        △ 5,725       47,871      1,541,822
    キャッシュ・フロー
    投資活動による
                  百万円      △ 86,273       145,640       360,435      △ 147,507        4,740
    キャッシュ・フロー
    財務活動による
                  百万円      △ 20,696      △ 11,993      △ 33,717      △ 15,989      △ 16,108
    キャッシュ・フロー
    現金及び現金同等物の
                  百万円      2,874,917       4,168,303       4,489,326       4,545,697       6,076,226
    期末残高
                          6,865       6,811       6,717       8,030       8,103
    従業員数
                   人
    [外、平均臨時従業員数]
                          [ 2,410   ]    [ 2,416   ]    [ 2,392   ]    [ 3,014   ]    [ 2,757   ]
     (注)   １　当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
       ２　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり純資産額及び１株
        当たり当期純利益は、2017年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。
       ３　潜在株式調整後１株当たり当期純利益は、潜在株式がないので記載しておりません。
       ４　自己資本比率は、(期末純資産の部合計－期末非支配株主持分)を期末資産の部合計で除して算出しておりま
        す。
       ５　2016年度の連結株価収益率は、当該年度の利益が親会社株主に帰属する当期純損失となっているため記載し
        ておりません。
       ６　平均臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
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     (2)  当社の当事業年度の前４事業年度及び当事業年度に係る主要な経営指標等の推移
            回次            第10期       第11期       第12期       第13期       第14期

           決算年月            2017年３月       2018年３月       2019年３月       2020年３月       2021年３月

    営業収益              百万円       19,382       20,011       22,746       28,703       41,185

    経常利益              百万円       12,517       12,609       14,155       13,385       24,993

    当期純利益又は
                  百万円      △ 175,979        12,672       14,219       12,621       26,576
    当期純損失(△)
    資本金              百万円       124,799       124,799       124,799       124,799       124,799
                       普通株式
                              普通株式       普通株式       普通株式       普通株式
    発行済株式総数               千株
                         859,761       859,761       171,952       191,138       191,138
    純資産額              百万円       529,808       530,436       530,888       575,199       585,010
    総資産額              百万円       676,773       680,605       683,755       729,943       754,933

    １株当たり純資産額               円      616.88      3,088.21       3,091.02       3,012.61       3,077.43

                       普通株式       普通株式       普通株式       普通株式       普通株式
                   円
    １株当たり配当額
                          13.00       15.00       51.00       85.00       85.00
    (内１株当たり中間配当額)
                  （円）
                          ( 6.50  )     ( 7.50  )     ( 8.50  )    ( 42.50   )    ( 42.50   )
    １株当たり当期純利益又は
                   円     △ 204.89        73.77       82.79       66.10       139.70
    当期純損失(△)
    潜在株式調整後１株当たり
                   円        －       －       －       －       －
    当期純利益
    自己資本比率               ％       78.28       77.93       77.64       78.80       77.49
    自己資本利益率               ％      △ 28.01        2.39       2.67       2.28       4.58

    株価収益率               倍        －      38.83       29.66       21.64       15.02

    配当性向               ％        －     101.66       102.66       128.58        60.84

                            42       38       35       166       302
    従業員数
                   人
    [外、平均臨時従業員数]
                           [ 19 ]      [ 18 ]      [ 13 ]      [ 25 ]      [ 51 ]
    株主総利回り               ％       134.8       163.7       146.1        94.8       135.9
    (比較指標：配当込みTOPIX)               (％)       ( 114.6   )    ( 132.8   )    ( 126.1   )    ( 114.2   )    ( 162.3   )
                                         3,260
    最高株価               円        571       694              2,677       2,422
                                         (674)
                                         2,117
    最低株価               円        317       453              1,223       1,286
                                         (532)
     (注)   １　消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
       ２　第14期(2021年３月)中間配当についての取締役会決議は2020年11月12日に行いました。
       ３　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり純資産額及び１株
        当たり当期純利益は、2017年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。
       ４　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。第12期の１株当たり配当額
        51.00円は、中間配当額8.50円と期末配当額42.50円の合計となり、中間配当額8.50円は株式併合前の配当額、
        期末配当額42.50円は株式併合後の配当額となります。
       ５　潜在株式調整後１株当たり当期純利益は、潜在株式がないので記載しておりません。
       ６　自己資本比率は、期末純資産の部合計を期末資産の部合計で除して算出しております。
       ７　第10期(2017年３月)の株価収益率及び配当性向は、当該年度の利益が当期純損失となっているため記載して
        おりません。
       ８　平均臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
       ９　最高株価及び最低株価は、東京証券取引所市場第一部における普通株式のものであります。
       10　2018年10月１日付で普通株式５株を１株とする株式併合を実施いたしました。第12期の株価については当該
        株式併合後の最高株価及び最低株価を記載し、()内に当該株式併合前の最高株価及び最低株価を記載しており
        ます。
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    ２  【沿革】
      2006年５月        福岡銀行と熊本ファミリー銀行(以下、総称して、「両行」という。)は、業務・資本提携に関
              する「基本合意書」を締結。
      2006年９月        両行は、「経営統合に関する基本合意書」を締結。

      2006年10月        両行は、「共同株式移転契約」を締結。

      2006年12月        両行の臨時株主総会及び熊本ファミリー銀行の各種種類株主総会において、両行が共同株式移

              転の方法により当社を設立し、両行がその完全子会社となることについて承認決議。
      2007年３月        両行が共同して、金融庁より銀行持株会社の設立等に関わる認可を取得。

      2007年４月        両行が共同株式移転により当社を設立。

              当社の普通株式を東京・大阪・福岡証券取引所に上場。
              (その後、2013年７月大阪証券取引所は東京証券取引所に統合)
      2007年５月        親和銀行を完全子会社とする経営統合を実施し、親和銀行の経営再建及び資本支援等の実施を

              内容とする「経営支援に係る基本合意書」を九州親和ホールディングス及び親和銀行と締結。
      2007年７月        当社及び九州親和ホールディングス、親和銀行は、関係当局の認可等を前提として、当社が九

              州親和ホールディングスの保有する親和銀行及びしんわＤＣカードの株式の全部を、2007年10
              月１日以降において総額760億円で取得すること等を約した株式譲渡契約を締結。
      2007年９月        親和銀行が実施した第三者割当増資の引受けを行い、親和銀行を連結子会社化。

      2007年10月        九州親和ホールディングスが持つ親和銀行株式の買取を行い、親和銀行を完全連結子会社化。

      2009年１月        熊本ファミリー銀行が福岡銀行・広島銀行の共同利用型基幹システムへ参加。

      2009年２月        熊本ファミリー銀行及び親和銀行が有する事業再生事業及び不良債権処理事業を吸収分割によ

              り福岡銀行に承継。
      2010年１月        親和銀行が共同利用型基幹システムへ参加し、グループ３行のシステム統合が完了。

      2013年４月        熊本ファミリー銀行が熊本銀行に商号変更。

      2016年２月        十八銀行との間で、「経営統合に関する基本合意書」を締結。

      2018年10月        十八銀行との間で、当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社とする「株式

              交換契約書」を締結。
      2019年１月        十八銀行の臨時株主総会において、株式交換契約について承認決議。
      2019年４月        十八銀行との株式交換を行い、十八銀行を完全連結子会社化。

      2019年８月        みんなの銀行設立準備会社を設立。

      2020年５月        親和銀行及び十八銀行が合併契約を締結。

      2020年10月        親和銀行及び十八銀行が合併し、十八親和銀行が発足。

      2020年12月        みんなの銀行設立準備会社がみんなの銀行に商号変更。

      2021年１月        旧十八銀行のシステムを共同利用型基幹システムに移行し、システム統合が完了。

      2021年５月        みんなの銀行がお客さま向けのサービス提供を開始。

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    ３  【事業の内容】
      当社グループは、当社及び連結子会社26社で構成されており、銀行業務を中心に様々な金融サービスを提供してお
     ります。なお、当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいことから、事業の区分は事業内容
     別に記載しております。
      当社グループの事業に係わる位置づけは次のとおりであります。
     〔銀行業〕
      株式会社福岡銀行(以下、「福岡銀行」といいます。)、株式会社熊本銀行(以下、「熊本銀行」といいます。)及び
     株式会社十八親和銀行(以下、「十八親和銀行」といいます。)において、本店のほか支店等により運営されており、
     預金業務、貸出業務、内国為替業務、外国為替業務等を行っております。
      なお、十八親和銀行は、株式会社親和銀行と株式会社十八銀行が、株式会社親和銀行を吸収合併存続会社として
     2020年10月１日付で合併し、新銀行の商号を株式会社十八親和銀行といたしました。
      また、株式会社みんなの銀行(以下、「みんなの銀行」といいます。)は、2020年12月10日付の銀行業免許の予備審
     査終了を受け、みんなの銀行設立準備株式会社より商号変更を行っております。加えて、2020年12月22日付の銀行業
     の営業免許取得を受け、事業内容を変更しております。
     〔その他〕
     　当社及び子会社により、証券業務、保証業務、事業再生支援・債権管理回収業務、リース業務等を行っておりま
     す。なお、株式会社親和銀行と株式会社十八銀行の合併に伴い、株式会社十八銀行の連結子会社６社は、2020年10月
     １日付で十八親和銀行の連結子会社となりました。
      また、十八ソフトウェア株式会社及び株式会社長崎経済研究所は、当社グループ内子会社集約に伴い、福岡銀行の
     連結子会社となっております。
      以上述べた事項を事業系統図によって示すと次のとおりであります。
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                                           ( 2021年３月31日       現在)
     (注)   １　当社は、2021年４月１日付で、当社の100％子会社として株式会社FFG成長投資、株式会社サステナブルスケ













        ールを設立いたしました。
       ２   FFGコンピューターサービス株式会社は、2021年４月１日付で、十八ソフトウェア株式会社を吸収合併いた
        しました。
       ３　十八ビジネスサービス株式会社は、2021年３月31日付で解散し、現在清算手続き中であります。
      なお、当社は特定上場会社等に該当し、インサイダー取引規制の重要事実の軽微基準のうち、上場会社の規模との

     対比で定められる数値基準については連結ベースの計数に基づいて判断することとなります。
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    ４  【関係会社の状況】
                                            当社との関係内容
                      資本金又            議決権の
                           主要な事業
                                      役員の
         名称         住所   は出資金            所有割合
                                          資金   営業上      設備の     業務
                            の内容
                                      兼任等
                      (百万円)             (％)
                                          援助   の取引      賃貸借     提携
                                       (人)
    (連結子会社)
                                             経営管理
                 福岡市
                                        10         当社へ建物の
    株式会社福岡銀行                                         金銭貸借
                      82,329    銀行業          100       －              －
                                        (6)          一部賃貸
                 中央区
                                             預金取引
                 熊本市
                                         3
    株式会社熊本銀行                  10,000    銀行業          100       －  経営管理       －     －
                                        (1)
                 中央区
                                         4
    株式会社十八親和銀行             長崎市     36,878    銀行業          100       －  経営管理       －     －
                                        (2)
                 福岡市
                                         4
    株式会社みんなの銀行                   8,250    銀行業          100       －  経営管理       －     －
                                        (1)
                 中央区
                 福岡市
    株式会社FFGベンチャービ
                        10  投融資業務          100     5  －    －      －     －
    ジネスパートナーズ
                 中央区
                           情報処理・情
                 福岡市
    iBankマーケティング株式                                 85
                         5  報通信サービ              5  －    －      －     －
    会社                                (85)
                 中央区
                           ス業務
                 福岡市
    ゼロバンク・デザインファ                      システム研              5
                        50            100       －    －      －     －
    クトリー株式会社                      究・開発業務              (1)
                 中央区
                 福岡市
                                    100
    FFG証券株式会社                   3,000    証券業務              3  －    －      －     －
                                    (100)
                 中央区
                 福岡市
                                    100
    福銀事務サービス株式会社                    100   事務代行業務              1  －    －      －     －
                                    (100)
                 早良区
                 福岡市         借入債務の
                                    100
    ふくぎん保証株式会社                    30                2  －    －      －     －
                                    (100)
                 西区         保証業務
                 福岡市
    FFGコンピューターサービ                                100
                        50  計算受託業務              2  －    －      －     －
    ス株式会社                                (100)
                 博多区
                           システム開          100
    十八ソフトウェア株式会社             長崎市       10                3  －    －      －     －
                           発・運用業務         (100)
                 福岡市
                           クレジット          100
    株式会社FFGカード                    50                3  －    －      －     －
                           カード業務         (100)
                 西区
                 福岡市
                                    100
    福銀不動産調査株式会社                    30  事務代行業務              3  －    －      －     －
                                    (100)
                 東区
                           事業再生支
                 福岡市
                                    100
    ふくおか債権回収株式会社                    500   援・債権管理              2  －    －      －     －
                                    (100)
                 中央区
                           回収業務
                 福岡市
    株式会社FFGビジネスコン                      コンサルティ          100
                        50                4  －    －      －     －
    サルティング                      ング業務         (100)
                 中央区
                           各種調査研究          100
    株式会社長崎経済研究所             長崎市       30                3  －    －      －     －
                           業務         (100)
                 福岡市
    株式会社FFGほけんサービ                                100
                        200   保険募集業務              4  －    －      －     －
    ス                                (100)
                 中央区
                 福岡市
    株式会社R&Dビジネスファ                                100
                        100   研究開発業務              3  －    －      －     －
    クトリー                                (100)
                 中央区
                                    100
    十八総合リース株式会社             長崎市      895   リース業務              3  －    －      －     －
                                    (100)
    十八ビジネスサービス株式                                100

                 長崎市       30  事務代行業務              1  －    －      －     －
    会社                                (100)
                           借入債務の保          100

    長崎保証サービス株式会社             長崎市       30                3  －    －      －     －
                           証業務         (100)
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                                            当社との関係内容
                      資本金又            議決権の
                           主要な事業
                                      役員の
         名称         住所   は出資金            所有割合
                                          資金   営業上      設備の     業務
                            の内容
                                      兼任等
                      (百万円)             (％)
                                          援助   の取引      賃貸借     提携
                                       (人)
                           クレジット          100
    株式会社十八カード             長崎市       30                3  －    －      －     －
                           カード業務         (100)
                 福岡市
    一般社団法人ふくおか・ア
                        25  投融資業務          －    －  －    －      －     －
    セット・ホールディングス
                 中央区
                 福岡市
    有限会社マーキュリー・ア                      ファクタリン
                         6            －    －  －    －      －     －
    セット・コーポレーション                      グ業務
                 中央区
                 福岡市
    有限会社ジュピター・ア                      ファクタリン
                         3            －    －  －    －      －     －
    セット・コーポレーション                      グ業務
                 中央区
     (注)   １　上記関係会社のうち、特定子会社に該当するのは、福岡銀行、十八親和銀行の２社であります。

       ２　上記関係会社のうち、有価証券報告書(又は有価証券届出書)を提出している会社は、福岡銀行であります。
       ３　「議決権の所有割合」欄の(　　)内は、子会社による間接所有の割合(内書き)であります。
       ４　「当社との関係内容」の「役員の兼任等」欄の(　　)内は、当社の役員(内書き)であります。
       ５　上記関係会社のうち、福岡銀行、十八親和銀行は経常収益(連結会社相互間の内部経常収益を除く)の連結経
        常収益に占める割合が10％を超えております。なお、福岡銀行は有価証券報告書を提出しており、主要な損益
        情報等は、記載を省略しております。
                              (単位：百万円)
        主要な損益情報等
                             十八親和銀行
                 ①   経常収益              45,420
                 ②   経常利益                39
                 ③   当期純利益               2,143
                 ④   純資産額              279,641
                 ⑤   総資産額             6,365,070
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    ５  【従業員の状況】

     (1)  連結会社における従業員数
                                                 2021年３月31日       現在
       事業内容の名称                銀行業              その他              合計
                            6,738              1,365              8,103
        従業員数(人)
                           [ 2,202   ]            [ 555  ]           [ 2,757   ]
     (注)   １　従業員数は、連結会社各社において、それぞれ社外への出向者を除き、社外から受け入れた出向者を含んで
        おります。また、嘱託及び臨時従業員                 2,934   人(銀行業     2,369   人、その他     565  人)、並びに執行役員(子銀行の執行
        役員を含む)33人を含んでおりません。
       ２　当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいことから、事業内容別の従業員数を記載
         しております。
       ３　臨時従業員数は、[　]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
       ４　臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
     (2)  当社の従業員数

                                                 2021年３月31日       現在
        従業員数(人)              平均年齢(歳)             平均勤続年数(年)             平均年間給与(千円)
               302
                            36.3              10.2             8,396
               [ 51 ]
     (注)   １　当社従業員は主に、福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行からの出向者であります。なお、従業員数には、各
        子銀行からの兼務出向者は含んでおりません。
       ２　当社の従業員はすべてその他の事業内容に属しております。
       ３　臨時従業員数は、[　]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
       ４　臨時従業員数は、銀行業の所定労働時間に換算し算出しております。
       ５　平均勤続年数は、出向元での勤務年数を通算しております。
       ６　平均年間給与は、３月末の当社従業員に対して各社で支給された年間の給与、賞与及び基準外賃金を合計し
        たものであります。
     (3)  労働組合の状況

        当社には労働組合はありません。また、当社グループには、福岡銀行従業員組合(組合員数                                          3,120   人)、熊本銀行
       従業員組合(組合員数          696  人)、十八親和銀行従業員組合(組合員数                   1,843   人)が組織されております。労使間におい
       ては特記すべき事項はありません。
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    第２ 【事業の状況】
    １  【経営方針、経営環境及び対処すべき課題等】

       文中の将来に関する事項は、当連結会計年度末現在において、当社グループが判断したものであります。
     (1)  経営の基本方針

      ①グループ経営理念
       ふくおかフィナンシャルグループは、福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行をグループ傘下に持つ広域展開型地域
      金融グループとして、営業基盤である九州を中心に、稠密な営業ネットワークを活かし、高度かつ多様な金融商
      品・サービスを展開しております。
       当社グループ(以下「ＦＦＧ」といいます。)は、以下の経営理念を基本として、金融サービスの向上を通じて地
      域社会に対してより多くの貢献を果たすとともに、持続的な成長と中長期的な企業価値の向上を目指してまいりま
      す。
                    ふくおかフィナンシャルグループ経営理念

                       ふくおかフィナンシャルグループは、
                    高い感受性と失敗を恐れない行動力を持ち、
                        未来志向で高品質を追求し、
                       人々の最良な選択を後押しする、
            すべてのステークホルダーに対し、価値創造を提供する金融グループを目指します。
      ②グループブランド

       ＦＦＧ各社は、グループ経営理念を共通の価値観として行動し、お客さま、地域社会、株主の皆さま、そして従
      業員にとって真に価値ある存在であり続けるための約束として、『コアバリュー』を表明し、ブランドスローガン
      『あなたのいちばんに。』を展開してまいります。
       □  ブランドスローガン

           あなたのいちばんに。

       □  コアバリュー        （ブランドスローガンに込められたお客さまへの約束）

        ・  いちばん身近な銀行
           お客さまの声に親身に心から耳を傾け、対話し、共に歩みます。
        ・  いちばん頼れる銀行

           豊富な知識と情報を活かし、お客さま一人ひとりに最も適したサービスを提供します。
        ・  いちばん先を行く銀行

           金融サービスのプロ集団として、すべての人の期待を超える提案を続けます。
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     (2)  中長期的な会社の経営戦略
       ＦＦＧは、2016年度から次の10年を見据えた「進化のステージ」に入り、その第１ステージとして「第５次中期
      経営計画～“ザ・ベスト            リージョナルバンク”を目指して～(2016年４月～2019年３月)」(以下、第５次中計とい
      います。)を完遂させ、2019年度から第２ステージとして「第６次中期経営計画(2019年４月～2022年３月)」(以
      下、「第６次中計」といいます。)をスタートさせました。
       第６次中計では、基本方針として掲げる「『地域経済発展への貢献』と『ＦＦＧ企業価値の向上』との好循環サ
      イクルの実現」に基づき、「業務プロセスの再構築」「事業モデルの高度化」「デジタルトランスフォーメーショ
      ンの推進」での構造改革と、それを下支えする「人財力の最大化」「グループ総合力の強化」の５つの基本戦略を
      据えて、各種戦略・施策を展開してまいります。
      (イ)   業務プロセスの再構築

       これまで取り組んできた働き方改革、業務改革の成果を具現化していくとともに、デジタル化・自動化・本部集
      中化等により、営業店を中心とした業務プロセスをゼロベースで見直し、大幅な効率化をすすめていくことで、ヒ
      ト・時間・空間等のリソースを捻出し、営業店を今まで以上にコンサルティングの場へ変革してまいります。
       また、効率化により捻出されたリソースを、コア事業や成長分野等に投入し、営業力の向上やイノベーションの
      創出を図ってまいります。
      (ロ)   事業モデルの高度化

       お客さまとの対話を通じた真の課題・ニーズの把握を行い、法人・個人双方において、専門性を極めた高品質な
      金融サービスを提供することで、お客さまから真の評価を獲得する、お客さま本位のソリューション営業スタイル
      を確立してまいります。
       また、市場運用を貸出金に次ぐ第２の収益の柱とすべく、多様化投資の拡充や分散投資によるリスク抑制型の
      ポートフォリオを構築していくことで、収益の向上および安定化を図ってまいります。
       加えて、対面・非対面チャネルの高度化及び円滑な連携により、お客さまニーズに沿った商品・サービスを最適
      なタイミングで提供してまいります。
      (ハ)   デジタルトランスフォーメーションの推進

       デジタル技術進展に伴うお客さまの行動や社会構造の変容に対応するため、アジャイル開発やデータ・ＡＰＩ(ア
      プリケーションプログラミングインターフェース)基盤利活用体制の構築をすすめるとともに、業務プロセス・意思
      決定方法・お客さまへの提供価値等のビジネスを根本的に変革するデジタルトランスフォーメーションを推進して
      まいります。
       また、ｉＢａｎｋ事業の拡充をすすめるとともに、お取引先に対するデジタル化支援の取組みやＢａａＳ(※)の
      展開検討など、新事業を創出・推進してまいります。
      ※Ｂａｎｋｉｎｇ　ａｓ　ａ　Ｓｅｒｖｉｃｅ：金融機能・商品等を様々な事業者に対しサービスとして提供
      (ニ)   人財力の最大化

       事業戦略と外部環境の変化を踏まえ、変革をリードしていく人財や金融高度化を担う人財、デジタルの専門人財
      など、多様かつ高度な人財の育成を図るとともに、グループ全体で人財の最適配置を可能とする体制を構築してま
      いります。
       加えて、組織のフラット化や多様な人財・働き方に応えるための評価・処遇基準の再設計等を通じて、従業員が
      働き甲斐を実感できる体制を整備していくことで、組織の持続的成長に繋げてまいります。
     　(ホ)    グループ総合力の強化

       ＦＦＧ(持株会社)の既存機能の強化に加え、子銀行業務の一部を集約することで、シングルプラットフォームを
      強化するとともに、グループ会社の新機能の検討等をすすめてまいります。
       また、お客さまや営業店の声を収集・分析し、諸施策へ迅速に反映させる仕組みづくりや、営業店・本部の意思
      疎通の活性化など、環境の変化やお客さまニーズの変化に柔軟に対応できる組織への変革を図ってまいります。
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      (ヘ)十八銀行との経営統合

       2019年４月に長崎県経済の活性化に貢献していくことを目的とした十八銀行との経営統合を実現し、2020年10
      月、旧親和銀行と旧十八銀行の合併によって「十八親和銀行」が誕生しました。また、2021年１月に両行のシステ
      ム統合が完了しております。
       十八親和銀行においては、システム統合によるシステムコストの削減、店舗統廃合や本部スリム化による営業人
      員の捻出を柱とする合併・統合シナジーを最大化するとともに、ＦＦＧのグループ総合力を発揮することで、長崎
      県経済の発展に貢献する「お客さま満足度Ｎｏ．１銀行」を目指してまいります。　
       ＦＦＧは、以上の取組みを通じて、あらゆる環境変化に柔軟に対応できる組織になるとともに、人財力とデジタ

      ル技術を活用し、金融の枠を超えてお客さまのために行動することで、お客さまの成長と地域経済発展に貢献する
      金融グループを目指してまいります。
     (3)  目標とする経営指標

       第６次中期経営計画(2019年４月～2022年３月)では、最終年度である2021年度の目標経営指標として、以下の項
      目を掲げております。
                 目標とする経営指標                    最終年度　目標数値

              親会社株主に帰属する当期純利益                             575億円
       収益性指標
              ＲＯＥ（連結自己資本利益率、以下同じ）                            ６％程度
       健全性指標      自己資本比率(*)                         10％台半ば程度
       効率性指標      ＯＨＲ(連結)（経費／業務粗利益、以下同じ）                            60％程度
    　　　(*)2020年5月見直し後
       現在取り組んでいる業務改革により生産性を高め、捻出した人員を成長分野等に配置するとともに、十八銀行と
      の経営統合によるシナジー効果を早期に実現することで、収益性や効率性の向上を図ってまいります。
       また、収益の積上げやリスク管理の高度化等により健全性の維持・向上を図りながら、将来の成長に向けた戦略
      的な投資も行っていくことで、資本効率を中長期的に高めてまいります。
     (4)  会社が優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題

       2021年度の我が国経済は、外需の回復や緩和的な金融環境、政府の経済対策等により緩やかな景気回復が見込ま
      れますが、変異ウイルス感染拡大等により不確実性が高い状況が続くことも想定されます。このため2021年度も新
      型コロナウイルス感染症拡大の影響を受けているお取引先への対応は引き続き最優先で取り組む課題です。ビジネ
      スマッチングやＭ＆Ａ等の本業支援や事業承継のサポート等、新型コロナウイルス感染症収束後の産業構造の変化
      も見据えながら、積極的にお取引先へのサポートを実施してまいります。
       他方、金融機関を取り巻く経営環境は、国内における人口減少、少子高齢化の進行や低金利環境の長期化といっ

      た従前からの課題に加え、テクノロジーの急速な進化や新型コロナウイルス感染症拡大に伴う新しい生活様式への
      移行、脱炭素社会への転換をはじめとしたサステナビリティへの意識の高まり等、お客さまの行動や社会環境の変
      化がすすんでおります。こうした環境変化を変革と成長の好機と捉え、金融サービス、営業スタイル、人財、組織
      等あらゆる面において「進化」に向けた取り組みを加速させる必要があります。このため、これまですすめてきた
      主要施策の投資効果を確実に実現させていくとともに、更なる生産性の向上や新たな事業領域へチャレンジするこ
      とにより、中長期的な視点で「持続的な成長基盤の強化」に取り組んでまいります。
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      (イ)   主要施策の効果実現
       「業務改革」ではデジタル技術を活用し営業店でのタブレット導入や融資契約の電子化等によりペーパーレス
      化・オペレーションレス化をすすめることで、お客さまの利便性向上と業務の効率化をすすめてまいりましたが、
      タブレットの継続的な機能改善やＷＥＢサービスの浸透、各種取引の電子化推進等により、今後も更なる利便性の
      向上と効率化を図ってまいります。
       「投信ビジネスの確立」では「投信のパレット」サービスを熊本銀行・十八親和銀行にも展開し、お客さまの長
      期的な資産形成のサポートを通じて、投信ビジネスの安定収益化をすすめてまいります。
       2021年５月にサービスを開始した「みんなの銀行」は、個人のお客さま向けに「預金」「振込」「当座貸越」と
      いった最小限のサービスからスタートしました。今後、「ローン機能」等の基本サービスに加え、みんなの銀行独
      自のユニークなサービスを拡充することで、ＦＦＧの顧客基盤を全国に拡大していきます。
       2021年１月に事務・システム統合を実現した「十八親和銀行」では、2021年５月から店舗統合を順次実施し、効
      率化によって生じる人員を長崎県内のお取引先サポートに活用する等、シナジー効果を実現してまいります。
      (ロ)   持続的な成長基盤の強化

       ＦＦＧは持続的な成長を実現するため、規制緩和の動向やお客さまのニーズの変化を先取りした新しい事業が恒
      常的に創出される体制を構築していきます。
       その１つとして、ＦＦＧはデジタル技術を活用し既存業務の効率化を図るとともに、ｉＢａｎｋマーケティング
      やみんなの銀行といった新しいチャネル・サービスの創出に積極的に取り組んでおります。
       これらのデジタルをベースとしたサービス基盤と、人にしか出来ない付加価値の高い営業を融合していくこと
      で、ベンチャー企業や異業種にはない営業スタイルを確立してまいります。
       また、新たな成長戦略に向けた投資原資を確保するため、これまでの「業務改革」での生産性向上に加え、経費
      の抜本的な見直しに取り組むなど、経営の効率性を着実に向上させていきます。
      (ハ)   サステナビリティの取り組み

       ＦＦＧでは、グループ設立と同時にＣＳＲ基本方針を掲げ、さまざまな価値提供を通じてステークホルダーの持
      続可能な成長を促進し、同時にＦＦＧの持続的な発展を目指す「ＣＳＲ経営」を実践してきました。2020年８月、
      その考え方を踏襲・進化させ、新たに「サステナビリティ方針」を策定し、全社横断でＳＤＧｓの達成に貢献して
      いく体制を構築しました。
       これは、ＦＦＧが掲げる基本方針(「地域経済発展への貢献」と「ＦＦＧ企業価値の向上」の好循環サイクルの実
      現)に基づく事業活動そのものであり、さまざまな取り組みを通じて社会課題を解決することで、持続可能な社会の
      実現に貢献していきます。
       また、ＦＦＧは気候変動への対応を経営戦略上の重要な要素と位置付け、気候変動が企業の財務内容に与える影
      響について適切な情報開示を求める「ＴＣＦＤ(気候変動関連財務情報開示タスクフォース)」提言への賛同を2020
      年８月に表明し、提言に沿った体制整備に取り組んでおります。
       更に、2021年４月に持続可能な地域社会の実現に向けた取り組みとして、ＳＤＧｓ支援子会社「株式会社サステ
      ナブルスケール」を設立しました。本子会社を通じて、地域社会・企業におけるＳＤＧｓの取り組みをサポートし
      てまいります。
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    ２  【事業等のリスク】
      当社及び当社グループの           財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況に重要な影響を与える可能性があると
     認識している主要なリスクについて                 記載しております。また、必ずしもそのようなリスク要因に該当しない事項につ
     いても、投資者の投資判断上、重要であると考えられる事項については、投資者に対する積極的な情報開示の観点か
     ら開示しております。各項目に掲げられたリスクは、それぞれが独立するものではなく、ある項目のリスクの発生が
     関連する他の項目のリスクに結びつき、リスクが増大する可能性があることについてもご留意ください。
      なお、本項においては、将来に関する事項が含まれておりますが、当該事項は、別段の記載のない限り、有価証券
     報告書提出日現在において判断したものであります。
     (特に重要なリスク)

     １　新型コロナウイルス感染症に係るリスクについて

       新型コロナウイルス感染症の広がりは、業種、規模を問わず、多くの企業に影響を及ぼしています。今後、当該
      感染症がいつ頃終息するか、お取引先企業の経営状況や地域経済にどの程度まで影響を及ぼすか等、いまだに見通
      すことが難しいため、当社グループにおける影響についても精緻に算定することはできませんが、信用リスクをは
      じめ、後述する様々なリスクの顕在化に繋がる可能性もあり、そのような場合には当社グループの業績及び財務状
      況並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ＜対応策＞

       当社グループでは、当該感染症による影響をグループ経営会議や取締役会において随時共有し、経営の最重要課
      題の一つとして各種対応策をスピード感を持って実施してまいります。
       具体的には、インターネットバンキングやセルフ取引等の非対面営業へのシフト、また当社グループにおける役
      職員の在宅勤務や交代勤務の実施等により、感染拡大防止に努めてまいります。そのうえで、法人のお取引先に対
      しては、資金繰りの支援に留まらず、事業戦略の策定やM&A・事業承継など様々な経営課題に対して支援する一方、
      個人のお客さまに対しては、リモートチャネルも活用しながら、資産形成やライフプランニングを軸としたコンサ
      ルティングを強化することにより、地域の金融インフラとして、お取引先や地域社会をしっかりとサポートしてま
      いります。
       また、当該感染症の問題を契機に、消費行動や生活様式、企業の経済活動等に大きな変化が起こっているため、
      当社グループは、例えば新しい成長産業の出現やサプライチェーンの見直しに伴う商流の変化等を的確に捉えるこ
      とで、ビジネスチャンスに繋げてまいります。
     ２　信用リスク

       貸出先の財務状況悪化等に起因する信用リスクは、当社グループの銀行子会社が保有する最大のリスクであり、
      この信用リスクによって生じる信用コスト(与信関連費用)が増加する要因として以下のものがあります。
     (1)　不良債権の増加

       当社グループの不良債権は、世界経済及び日本経済の動向、不動産価格及び株価の変動、貸出先の経営状況等に
      よっては増加する可能性があります。その結果、現時点の想定を上回る信用コストが発生した場合、当社グループ
      の業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (2)　貸倒引当金の積み増し

       当社グループは、貸出先の財務状況、担保等による債権保全及び企業業績に潜在的に影響する経済要因等に基づ
      いて、貸倒引当金を計上しております。貸出先の財務状況等が予想を超えて悪化した場合、現時点で見積もり計上
      した貸倒引当金が不十分となる可能性があります。また、地価下落等に伴い担保価値が低下し債権保全が不十分と
      なった場合、貸倒引当金の積み増しが必要となる可能性があります。このような場合、信用コストが増加し、当社
      グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (3)　特定の業種における経営環境悪化
       当社グループの貸出先の中には、世界経済及び日本経済の動向及び特定の業種における経営環境の変化等によ
      り、当該業種に属する企業の信用状態の悪化、担保・保証等の価値下落等が生じる可能性があります。
      　このような場合、当社グループのこれら特定の業種における不良債権残高及び信用コストが増加し、当社グルー
      プの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (4)　貸出先への対応
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       当社グループは、貸出先のデフォルト(債務不履行等)に際して、法的整理によらず私的整理により再建すること
      に経済合理性が認められると判断し、これらの貸出先に対して債権放棄又は追加融資を行って支援を継続すること
      もあり得ます。支援継続に伴う損失額が貸倒引当金計上時点の損失見積額と乖離した場合、信用コストが増加し、
      当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
      　また、このような貸出先に対しては、再建計画の正確性や実行可能性を十分に検証した上で支援継続を決定いた
      しますが、その再建が必ず奏功するという保証はありません。再建が奏功しない場合、これらの貸出先の倒産が新
      たに発生する可能性があります。その結果、信用コストが増加し、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及
      ぼす可能性があります。
     (5)　権利行使の困難性
       当社グループは、不動産市場における流動性の欠如又は価格の下落、有価証券価格の下落等の事情により、デ
      フォルト状態にある貸出先に対して担保権を設定した不動産及び有価証券を処分することができない可能性があり
      ます。
       このような場合、債権保全を厳格に見積もることによる貸倒引当金の積み増しや、バルクセールによるオフバラ
      ンス化を進めることもあり得ます。その結果、信用コストが増加し、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を
      及ぼす可能性があります。
     ＜対応策＞

       当社グループでは、景気予測に基づくデフォルト率の推計等将来のリスクを合理的に見積るフォワードルッキン
      グな引当を行っております。
       フォワードルッキングな引当を行うことで、より景気変動に左右されない貸出運営を可能とし、資金繰り支援を
      はじめとした安定的で適切な金融仲介機能の発揮に繋がるものと考えております。
       お取引先企業に対しては「迅速かつ十分な資金供給」と「金融の円滑化」に全力を尽くしてまいることは言うま
      でもありませんが、将来の不確実性に備えた取組みについても万全を期してまいります。
     (その他の重要なリスク)

     １　当社グループの経営統合に関するリスク(期待した統合効果を十分に発揮できない可能性)

       2007年４月の当社設立(福岡銀行と熊本ファミリー銀行(現                           熊本銀行)の経営統合)以降、2007年10月には親和銀行
      と、2019年４月には十八銀行と経営統合(2020年10月には親和銀行と十八銀行が合併し、十八親和銀行に商号変更)
      するなど、当社グループは質の高い金融サービスを提供する広域展開型地域金融グループを目指して、事務やＩＴ
      基盤の共通化等、統合効果を最大限に発揮するために最善の努力をいたしております。
      　しかしながら、業務面での協調体制強化や営業戦略の不奏功、顧客との関係悪化、対外的信用力の低下、想定外
      の追加費用の発生等により、当初期待した統合効果を十分に発揮できず、結果として                                       当社グループの業績及び財務
      状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ２　ビジネス戦略に関するリスク

       当社グループは、中長期的な企業価値向上を目指して様々なビジネス戦略を展開しておりますが、想定を上回る
      経営環境の変化、あるいは戦略展開に必要なスキルを有する人材の不足等により、想定した通りの収益が計上でき
      ない場合、あるいは想定を上回るコスト等が発生した場合、                            当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可
      能性があります。
     ３　コンプライアンスに関するリスク

       当社グループでは、コンプライアンス(法令等遵守)を経営の重要な課題と位置付け、態勢整備及び役職員に対す
      る教育研修に努めておりますが、今後、役職員による不法行為、社会規範に悖る行為、あるいは利用者視点の欠如
      した行為等に起因し多大な損失が発生したり、当社グループの使用者責任が問われ信用低下等が生じたりした場
      合、  当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ４　自己資本比率に関するリスク

       当社グループは、連結自己資本比率を2006年金融庁告示第20号に定められる国内基準(４％)以上に維持する必要
      があります。また、当社の銀行子会社である福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行及びみんなの銀行は、連結自己資
      本比率及び単体自己資本比率を2006年金融庁告示第19号に定められる国内基準(４％)以上に維持する必要がありま
      す。
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       当社グループ又は銀行子会社の自己資本比率が求められる水準を下回った場合、金融庁長官から業務の全部又は
      一部の停止命令等を含む様々な命令を受けることとなります。
       当社グループ又は銀行子会社の自己資本比率の低下に影響を与える主な要因として以下のものがあります。
     (1)　不良債権処理に伴う信用コストの増加

       不良債権の発生や処分に伴い発生する信用コストの増加は、当社グループの業績に悪影響を及ぼし、自己資本比
      率の低下につながる可能性があります。
     (2)　繰延税金資産

       現時点における会計基準に基づき、一定の条件の下で、将来における税負担額の軽減効果として繰延税金資産を
      貸借対照表に計上することが認められております。繰延税金資産の計算は、将来の課税所得に関するものを含めた
      様々な予測・仮定に基づいており、実際の結果がかかる予測・仮定とは異なる可能性があります。その結果、当社
      又は連結子会社が繰延税金資産の一部又は全部の回収ができないと判断された場合、当社グループの繰延税金資産
      は減額され、当社グループの業績に悪影響を及ぼし、自己資本比率の低下につながる可能性があります。
     (3)　その他

       その他自己資本比率に影響を及ぼす要因として以下のものがあります。
       ・有価証券の時価の下落に伴う減損処理の増加
       ・貸出金等リスクアセットポートフォリオの変動
       ・自己資本比率の基準及び算定方法の変更
       ・本項記載のその他不利益項目の発生
     ５　サイバーセキュリティに関するリスク

       当社グループでは、近年のサイバーセキュリティに対する脅威の深刻化等を踏まえ、サイバー攻撃動向や脆弱性
      等の情報を収集・把握し、迅速な対応を実施するため、情報セキュリティ部会(FFG-CSIRT)を設置するなど、セキュ
      リティ管理態勢の充実・強化に取り組んでおりますが、今後、サイバー攻撃により重要情報が流出したり、あるい
      は重要なシステムが停止したりした場合、不測の損失の発生や信用低下等により、当社グループの業績及び財務状
      況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ６　気候変動に関するリスク

       近年、異常気象等による被害が世界的に甚大化しており、当社グループの営業基盤である九州においても、豪
      雨・台風等による大きな被害が頻繁に発生するなど、気候変動への対応は企業経営の大きな課題となっておりま
      す。一方で、脱炭素社会への移行加速により、九州を中心とした当社グループの取引先の事業にも正負それぞれの
      影響が想定されます。気候変動に関するこれらの事象に適切に対応できない場合、収益逸失や信用コスト増加等に
      より当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
       また、当社グループでは投融資に際し、「環境・社会に配慮した融資の取組み方針」の下、地球温暖化防止に向
      けた国際社会の要請や、持続可能な地域社会の実現に向けた取り組みへの期待を踏まえた対応を行っております
      が、ステークホルダーの皆様の期待と当社グループの取り組みとの乖離が拡大した場合は、当社グループの企業価
      値の毀損により当社グループの業績及び財務状況並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ７　業務に伴うリスク

     (1)　市場リスク
       当社グループの市場関連業務においては、様々な金融商品での運用を行っており、金利・為替・株式等の相場変
      動の影響を受けます。これらについては市場リスク量に対する評価・分析の検証及びモニタリング等を通して適
      時・適切にリスクをコントロールしていますが、国内外の経済動向・政治情勢等の影響を受けて市場が混乱を来た
      す等により金利・為替・株式等のリスク・ファクターが大幅に変動した場合、                                    当社グループの業績及び財務状況に
      悪影響を及ぼす可能性があります。
     (2)　流動性リスク

       流動性リスクは、運用と調達の期間のミスマッチや予期せぬ資金の流出により、必要な資金確保が困難になる、
      又は通常よりも著しく高い金利での調達を余儀なくされることにより損失を被るリスク(資金繰りリスク)及び市場
      の混乱等により市場において取引ができなかったり、通常よりも著しく不利な価格での取引を余儀なくされたりす
      ることにより損失を被るリスク(市場流動性リスク)です。
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       外部の格付機関が当社や銀行子会社の格付けを引き下げたり市場環境が悪化したりすると、これらのリスクが顕
      在化するおそれがあり、この場合、                当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (3)　システムリスク

       当社グループは、銀行子会社における営業店、ＡＴＭ及び他行とを結ぶオンラインシステムや顧客情報を蓄積し
      ている情報システムを保有しております。当社グループでは、コンピューターシステムの停止や誤作動又は不正利
      用、外部からのサイバー攻撃等のシステムリスクに対してシステムの安全稼働やセキュリティ対策に万全を期すほ
      か、セキュリティポリシーに則った厳格な情報管理を行うなど運用面での対策を実施しております。しかしなが
      ら、これらの対策にもかかわらず、重大なシステム障害が発生した場合、あるいは、サイバー攻撃によるシステム
      の停止等が発生した場合、決済業務に支障をきたす等                         当社グループの事業に重大な影響を及ぼす可能性がありま
      す。その結果、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (4)　事務リスク

       当社グループでは、事務規程等に則った正確な事務処理を励行することを徹底し、事務事故の未然防止を図るた
      め事務管理体制の強化に努めております。しかしながら、これらの対策にもかかわらず、重大な事務リスクが顕在
      化した場合、      当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (5)　金融犯罪等に係るリスク

       当社グループでは、キャッシュカードの偽造・盗難や振り込め詐欺等の金融犯罪による被害を防止するため、セ
      キュリティ強化に向けた対策を講じております。また、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与防止を経営の重
      要な課題と位置付け、管理態勢の強化に取り組んでおります。しかしながら、高度化する金融犯罪等の発生によ
      り、不公正・不適切な取引を未然に防止できなかった場合、不測の損失の発生や信用失墜等により、                                               当社グループ
      の業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (6)　情報漏洩等のリスク

       当社グループでは、膨大な顧客情報を保有しており、情報管理に関する規程及び体制の整備や従業員教育の徹底
      により、情報資産の厳正な管理に努めております。しかしながら、今後、不適切な管理、あるいは、外部からのサ
      イバー攻撃等により顧客情報や経営情報等の漏洩、紛失、改ざん、不正利用等が発生し、損害賠償等に伴う直接的
      な損失や、当社グループの信用低下等が生じた場合、                         当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性が
      あります。
     (7)　有形資産リスク

       当社グループが所有及び賃借中の土地、建物、車両等の有形資産について、自然災害、犯罪行為、資産管理上の
      瑕疵等の結果、毀損、焼失あるいは劣化することにより業務の運営に支障をきたす可能性があります。また、固定
      資産の減損会計適用に伴い、評価額が低下した場合等には損失が発生する可能性があります。これら有形資産に係
      るリスクが顕在化した場合、             当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (8)　労務リスク

       当社グループでは、労働関連法令に基づき適切な労務管理を行っておりますが、労務管理面及び安全衛生環境面
      での問題等に起因して損失が発生した場合、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性がありま
      す。
     (9)　法務リスク

       当社グループは、事業活動を行う上で、会社法、金融商品取引法、銀行法等の法令諸規制を受けるほか、各種取
      引上の契約を締結しております。当社グループは、これら法令諸規制や契約内容が遵守されるよう法務リスク管理
      等を行っておりますが、法令解釈の相違、法令手続きの不備、法令違反行為等により法令諸規制や契約内容を遵守
      できなかった場合、罰則適用や損害賠償等に伴う損失が発生し、                              当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼ
      す可能性があります。
     (10)　内部統制の構築等に係るリスク

       当社は、金融商品取引法に基づき、連結ベースの財務報告に係る内部統制が有効に機能しているか否かを評価
      し、その結果を内部統制報告書において開示しております。
       当社グループは、適正な内部統制の構築、維持、運営に努めておりますが、予期しない問題が発生した場合等に
      おいて、財務報告に係る内部統制の評価手続きの一部を実施できないことや、内部統制の重要な欠陥が存在するこ
      と等を余儀なく報告する可能性もあります。そのような場合、                             当社グループの業績及び財務状況並びに当社の株価
      に悪影響を及ぼす可能性があります。
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     (11)　業務範囲拡大に伴うリスク
       当社グループは、法令等の規制緩和に伴う業務範囲の拡大等を前提とした多様な営業戦略を実施しております。
      当該業務の拡大が予想通りに進展せず想定した結果を得られない場合、営業戦略が奏功しないことにより、                                                  当社グ
      ループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (12)　競争に関するリスク

       当社グループが主要な営業基盤とする福岡県、熊本県及び長崎県をはじめ営業戦略の上で広域展開を図る九州地
      区は、今後、他金融機関の進出や業務拡大に加え、地元金融機関同士の再編も予想されます。また、デジタル技術
      の急速な進展によって、異業種からの銀行業への新規参入が相次ぐことも想定されます。
      　当社グループがこのような事業環境において競争優位を得られない場合、営業戦略が奏功しないことにより、                                                    当
      社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     ８　その他

     (1)　持株会社のリスク
       持株会社である当社は、その収入の大部分を当社が直接保有している銀行子会社から受領する配当金に依存して
      おります。一定の状況下では、銀行法及び会社法その他法令上の規制又は契約上の制限等により、当該銀行子会社
      が当社に支払う配当金が制限される可能性があります。また、銀行子会社が十分な利益を計上することができず、
      当社に対して配当を支払えない状況が生じた場合、当社株主への配当の支払が不可能となる可能性があります。
     (2)　業績予想及び配当予想の修正

       当社が上場する金融商品取引所の規則に基づいて公表する業績予想及び配当予想は、公表時点における入手可能
      な情報に基づき判断したものであります。従って、外部経済環境が変化した場合や予想の前提となった経営環境に
      関する条件等に変化があった場合、同規則に基づいて、業績予想及び配当予想を修正する可能性があります。
     (3)　各種規制の変更リスク

       銀行持株会社及び銀行子会社は、事業運営上の様々な公的規制や金融システム秩序維持のための諸規制・政策の
      もとで業務を遂行しております。仮に一金融機関の経営破綻であっても連鎖反応により金融システム全体に重大な
      影響が及ぶおそれがある場合、これらの諸規制・政策が変更される可能性があります。現時点でその影響を予測す
      ることは困難ですが、コストの増加につながる場合、                         当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性が
      あります。
     (4)　地域経済の動向に影響を受けるリスク

       当社グループは、福岡県、熊本県及び長崎県を中心とした九州地区を営業基盤としていることから、地域経済が
      悪化した場合は、業容の拡大が図れないほか、信用リスクが増加するなどして                                    当社グループの業績及び財務状況に
      悪影響を及ぼす可能性があります。
     (5)　他金融機関等との提携等に関するリスク

       当社グループは、経営環境の変化を踏まえ、高い企業価値を実現するための経営戦略を立案・策定し、他金融機
      関等との提携・協力関係を構築しております。しかしながら、金融機関を取り巻く経済・経営環境に関する前提条
      件が予想を超えて変動する等により、これら提携等が予定したとおりに完了しない可能性があります。また、新た
      な提携等が実現したとしても、当該提携等が当初想定したとおりの効果を生まない可能性もあります。
     (6)　退職給付債務に関するリスク

       当社グループの退職給付費用及び債務は、割引率等数理計算上で設定される前提条件に基づき算出されておりま
      す。これらの前提条件が変更された場合、又は実際の年金資産の時価が下落した場合、                                        当社グループの業績及び財
      務状況に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (7)　会計制度変更に伴うリスク

       国際会計基準の適用等、会計制度の変更はコストの増加につながる可能性があります。現時点で将来の会計制度
      変更について、その影響を予測することは困難ですが、                          当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性
      があります。
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     (8)　風評リスク
       当社グループや金融業界に対するネガティブな報道や風説・風評の流布が発生した場合、それが事実であるか否
      かにかかわらず、        当社グループの業績及び財務状況並びに当社の株価に悪影響を及ぼす可能性があります。
     (9)　外的要因により業務継続に支障をきたすリスク

       当社グループの本部・営業店及び事務センター・システムセンター等の被災、停電、コンピューターウィルス、
      第三者の役務提供の欠陥等による大規模なシステム障害の発生、テロ、新型インフルエンザ等感染症の世界的流行
      等の外的要因により、当社グループにおける業務の全部又は一部の継続に支障をきたし、                                          当社グループの事業に重
      大な影響を及ぼす可能性があります。その結果、当社グループの業績及び財務状況に悪影響を及ぼす可能性があり
      ます。
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     ３  【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
    (1)  経営成績等の状況の概要
      当連結会計年度における当社グループ(当社及び連結子会社)の財政状態、経営成績及びキャッシュ・フロー(以下、
     「経営成績等」という。)の状況の概要は次のとおりであります。
     (金融経済環境)
       2020年度の我が国経済は、新型コロナウイルス感染症拡大の影響により、２度の緊急事態宣言が発出される等、
      厳しい状況が続いた１年となりました。年度後半には、ワクチン接種の進展や各国の財政支援を背景に経済活動及
      び需要が回復に向かい、持ち直しの動きがみられましたが、先行きが不透明な状況が続きました。
       当社グループの営業基盤である九州圏内においては、新型コロナウイルス感染症に加え、令和２年７月豪雨の影
      響もあり厳しい状況が続きましたが、世界経済の回復に伴い生産や輸出は、自動車・半導体関連を中心に持ち直し
      の動きがみられました。
       一方、個人消費については2020年４月の緊急事態宣言解除以降、徐々に持ち直していましたが、年度後半の新型
      コロナウイルス感染症の再拡大により、飲食・宿泊等のサービス消費を中心に下押し圧力が強まりました。
       金融面では、円相場は日米金利差縮小等を背景に円高ドル安基調が続いておりましたが、2021年１月以降はアメ
      リカの財政拡大期待から米国金利が上昇した結果、円安ドル高基調となり、2021年３月末には１ドル110円を突破し
      ました。
       日経平均株価は新型コロナウイルス感染症拡大や円高の進行等、悪材料がありながらも、各国の金融緩和や財政
      出動を好感して大幅に上昇し、約30年ぶりに３万円台を回復しました。
       一方、長期金利は米国金利に連動して上昇する場面もありましたが、日銀による緩和政策の長期化が見込まれる
      なか、概ね０％台での推移が続きました。
       当社グループは、2019年度から、長期ビジョン「ザ・ベストリージョナルバンク」の実現に向けた「進化の第２

      ステージ」として、「第６次中期経営計画(2019年４月～2022年３月)」をスタートさせました。
       その２年目である2020年度は「構造改革によるトップラインの引き上げ」と「十八銀行との経営統合によるシナ
      ジーの最大化」を成長戦略の大きな柱として掲げ、中核となる「業務改革」「新しい投信ビジネスの確立」「みん
      なの銀行」「十八親和銀行合併」の４つの主要施策と「新型コロナウイルス感染症への対応」に取り組んでまいり
      ました。
     (財政状態及び経営成績の状況)

       当連結会計年度の経営成績につきましては、以下のとおりとなりました。
       連結経常収益は、資金運用収益の減少等により、前年比                          84億３千２百万円減少          し、  2,747億５千４百万円          となりま
      した。連結経常費用は、前連結会計年度に計上した貸倒引当金の見積りの変更(フォワードルッキングな引当の導
      入)等に伴う貸倒引当金繰入額の減少を主因として、前年比                           741億９百万円減少         し、  2,143億２千７百万円          となりまし
      た。
       以上の結果、連結経常利益は、前年比                  656億７千７百万円増加           し、  604億２千７百万円         となりました。また、親会
      社株主に帰属する当期純利益は、前年度要因の剥落(旧十八銀行との株式交換に伴う負ののれん発生益1,174億３千
      ３百万円計上)等から前年比             659億６千万円減少         し、  446億４千７百万円         となりました。
       当連結会計年度末の総資産は、前年比                  ２兆4,416億円増加         し、  27兆5,100億円       となりました。また、純資産は、前

      年比  1,057億円増加       し、  9,588億円     となりました。
       主要勘定残高につきましては、預金等(譲渡性預金を含む)は、前年比                                １兆9,670億円増加         し、  19兆4,884億円       とな
      りました。貸出金は、資金繰り支援を中心に法人部門が伸長したことから、前年比                                      １兆196億円増加        し、  17兆1,458
      億円  となりました。また、有価証券は、前年比                   430億円増加      し、  ３兆8,408億円       となりました。
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     (キャッシュ・フローの状況)
       当連結会計年度末における現金及び現金同等物は、前年比                           １兆5,305億２千８百万円増加              し、  ６兆762億２千６百
      万円  となりました。
      (営業活動によるキャッシュ・フロー)
       当連結会計年度における営業活動によるキャッシュ・フローは、                              １兆5,418億２千２百万円のプラス                となり、前年
      比 １兆4,939億５千１百万円増加              しました。これは、預金の純増減の増加等によるものであります。
      (投資活動によるキャッシュ・フロー)
       当連結会計年度における投資活動によるキャッシュ・フローは、                              47億４千万円のプラス          となり、前年比       1,522億４
      千７百万円増加       しました。これは、有価証券の取得による支出の減少等によるものであります。
      (財務活動によるキャッシュ・フロー)
       当連結会計年度における財務活動によるキャッシュ・フローは、                              161億８百万円のマイナス            となり、前年比       １億１
      千９百万円減少       しました。これは、配当金支払額の増加等によるものであります。
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     (参考)
     (1)  国内業務部門・国際業務部門別収支
       当連結会計年度の資金運用収支は、前年比５億３千７百万円増加して                                1,748億４千９百万円          、役務取引等収支は、
      前年比５億４千９百万円増加して               318億２千４百万円         、特定取引収支は、前年比４億１千４百万円増加して                         ７億５千
      ８百万円    、その他業務収支は、前年比10億２千８百万円増加して                          98億１百万円      となりました。
                             国内業務部門        国際業務部門       相殺消去額(△)          合計

          種類            期別
                             金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                   前連結会計年度            164,912         9,399         －     174,312
    資金運用収支
                   当連結会計年度            163,642        11,206          －     174,849
                   前連結会計年度            168,021        32,054         △65      200,141
     うち資金運用収益
                   当連結会計年度            166,551        20,866         △49      187,467
                   前連結会計年度             3,108       22,654         △65       25,828
     うち資金調達費用
                   当連結会計年度             2,908        9,660        △49       12,618
                   前連結会計年度               0       －        －        0
    信託報酬
                   当連結会計年度               0       －        －        0
                   前連結会計年度             30,580         695        －      31,275
    役務取引等収支
                   当連結会計年度             31,135         688        －      31,824
                   前連結会計年度             55,335         947        －      56,283
     うち役務取引等収益
                   当連結会計年度             55,449         903        －      56,352
                   前連結会計年度             24,755         252        －      25,007
     うち役務取引等費用
                   当連結会計年度             24,313         214        －      24,528
                   前連結会計年度               21       322        －       344
    特定取引収支
                   当連結会計年度               21       737        －       758
                   前連結会計年度               21       322        －       344
     うち特定取引収益
                   当連結会計年度               21       737        －       758
                   前連結会計年度               －        －        －        －
     うち特定取引費用
                   当連結会計年度               －        －        －        －
                   前連結会計年度             7,222        1,550         －      8,773
    その他業務収支
                   当連結会計年度             8,324        1,477         －      9,801
                   前連結会計年度             15,325        1,684         －      17,010
     うちその他業務収益
                   当連結会計年度             16,124        5,957         －      22,082
                   前連結会計年度             8,102         134        －      8,236
     うちその他業務費用
                   当連結会計年度             7,800        4,480         －      12,281
     (注)   １　「国内」・「海外」の区分に替えて、「国内業務部門」・「国際業務部門」で区分しております。「国内業
        務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の
        外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めてお
        ります。
       ２　「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借利息であります。
       ３　資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用を控除して表示しております。
       ４　前連結会計年度において「営業経費」に計上しておりました連結子会社のファイナンス・リース取引及び割
        賦取引に係る費用は、当連結会計年度から「その他業務費用」に計上しており、前連結会計年度の計数の組替
        えを行っております。
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     (2)  国内業務部門・国際業務部門別資金運用／調達の状況
       資金運用勘定は、平均残高が前年比１兆4,174億７千４百万円増加して                                 20兆9,980億３千６百万円            となりました。
      利息は前年比126億７千４百万円減少して                   1,874億６千７百万円          、利回りは前年比0.13％低下して                0.89％   となりまし
      た。
       資金調達勘定は、平均残高が前年比２兆3,812億４千５百万円増加して                                 25兆9,276億２千３百万円            となりました。
      利息は前年比132億１千万円減少して                 126億１千８百万円         、利回りは前年比0.06％低下して               0.04％   となりました。
      ①　国内業務部門

                               平均残高           利息          利回り
          種類            期別
                              金額(百万円)          金額(百万円)            (％)
                   前連結会計年度             18,762,096            168,021            0.89
    資金運用勘定
                   当連結会計年度             19,948,312            166,551            0.83
                   前連結会計年度             15,079,104            139,553            0.92
     うち貸出金
                   当連結会計年度             16,218,972            140,305            0.86
                   前連結会計年度             3,140,383            26,079           0.83
     うち有価証券
                   当連結会計年度             3,037,721            23,366           0.76
                   前連結会計年度               17,218            △0         △0.00
     うちコールローン及び
     買入手形
                   当連結会計年度               1,032            1         0.10
                   前連結会計年度               3,653            0         0.00
     うち預け金
                   当連結会計年度               1,389            0         0.00
                   前連結会計年度             22,752,930             3,108           0.01
    資金調達勘定
                   当連結会計年度             24,897,920             2,908           0.01
                   前連結会計年度             16,491,770              753          0.00
     うち預金
                   当連結会計年度             17,985,223              530          0.00
                   前連結会計年度              535,841             82         0.01
     うち譲渡性預金
                   当連結会計年度              535,564             50         0.00
                   前連結会計年度             2,158,339           △1,193           △0.05
     うちコールマネー及び
     売渡手形
                   当連結会計年度             2,082,007            △834          △0.04
                   前連結会計年度             1,119,257           △1,112           △0.09
     うち売現先勘定
                   当連結会計年度             1,314,807           △1,310           △0.09
                   前連結会計年度              633,758             63         0.01
     うち債券貸借取引受入
     担保金
                   当連結会計年度              494,907             4         0.00
                   前連結会計年度             1,786,682              68         0.00
     うち借用金
                   当連結会計年度             2,447,467              45         0.00
     (注)   １　平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、銀行業以外の連結子会社につい
        ては、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
       ２　「国内業務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。ただし、円建対非居住者
        取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       ３　資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、
        それぞれ控除して表示しております。
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      ②　国際業務部門
                               平均残高           利息          利回り
          種類            期別
                              金額(百万円)          金額(百万円)            (％)
                   前連結会計年度              1,147,923            32,054           2.79
    資金運用勘定
                   当連結会計年度              1,301,514            20,866           1.60
                   前連結会計年度               614,234           15,652           2.54
     うち貸出金
                   当連結会計年度               675,182           8,607           1.27
                   前連結会計年度               514,089           11,857           2.30
     うち有価証券
                   当連結会計年度               594,752           11,983           2.01
                   前連結会計年度                7,906           138          1.75
     うちコールローン及び
     買入手形
                   当連結会計年度                6,929            5         0.07
                   前連結会計年度                 25           0         0.05
     うち預け金
                   当連結会計年度                 179           0         0.14
                   前連結会計年度              1,122,906            22,654           2.01
    資金調達勘定
                   当連結会計年度              1,281,492            9,660           0.75
                   前連結会計年度               250,343           4,426           1.76
     うち預金
                   当連結会計年度               195,838            722          0.36
                   前連結会計年度                 －          －          －
     うち譲渡性預金
                   当連結会計年度                 －          －          －
                   前連結会計年度                7,653           199          2.60
     うちコールマネー及び
     売渡手形
                   当連結会計年度                8,778           △16         △0.19
                   前連結会計年度               146,599           3,310           2.25
     うち売現先勘定
                   当連結会計年度               117,056           1,012           0.86
                   前連結会計年度               318,200           5,883           1.84
     うち債券貸借取引受入
     担保金
                   当連結会計年度               408,515           1,890           0.46
                   前連結会計年度               69,200           1,554           2.24
     うち借用金
                   当連結会計年度               298,262           1,231           0.41
     (注)   １　平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、銀行業以外の連結子会社につい
        ては、半年毎の残高に基づく平均残高を利用しております。
       ２　「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取
        引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       ３　国際業務部門の国内店外貨建取引の平均残高は、月次カレント方式(前月末のTT仲値を当該月のノンエクス
        チェンジ取引に適用する方式)により算出しております。
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      ③　合計
                           平均残高(百万円)                 利息(百万円)
                                                       利回り
                              相殺                相殺
        種類         期別
                                                        (％)
                         小計     消去額      合計     小計    消去額     合計
                              (△)                (△)
               前連結会計年度        19,910,020       329,457     19,580,562      200,076      △65   200,141     1.02
    資金運用勘定
               当連結会計年度        21,249,826       251,789     20,998,036      187,418      △49   187,467     0.89
               前連結会計年度        15,693,339         －  15,693,339      155,206        －  155,206     0.98
     うち貸出金
               当連結会計年度        16,894,154         －  16,894,154      148,913        －  148,913     0.88
               前連結会計年度         3,654,473         －  3,654,473      37,936       －   37,936     1.03
     うち有価証券
               当連結会計年度         3,632,473         －  3,632,473      35,350       －   35,350     0.97
               前連結会計年度          25,125       －    25,125      138     －    138   0.54
     うちコールローン
     及び買入手形
               当連結会計年度           7,962       －     7,962       6    －     6  0.08
               前連結会計年度           3,679       －     3,679       0    －     0  0.00
     うち預け金
               当連結会計年度           1,569       －     1,569       0    －     0  0.02
               前連結会計年度        23,875,836       329,457     23,546,378       25,763      △65    25,828     0.10
    資金調達勘定
               当連結会計年度        26,179,412       251,789     25,927,623       12,568      △49    12,618     0.04
               前連結会計年度        16,742,114         －  16,742,114       5,179      －   5,179    0.03
     うち預金
               当連結会計年度        18,181,062         －  18,181,062       1,253      －   1,253    0.00
               前連結会計年度          535,841        －   535,841        82     －     82   0.01
     うち譲渡性預金
               当連結会計年度          535,564        －   535,564        50     －     50   0.00
               前連結会計年度         2,165,992         －  2,165,992       △994      －   △994   △0.04
     うちコールマネー
     及び売渡手形
               当連結会計年度         2,090,785         －  2,090,785       △851      －   △851   △0.04
               前連結会計年度         1,265,856         －  1,265,856       2,198      －   2,198    0.17
     うち売現先勘定
               当連結会計年度         1,431,864         －  1,431,864       △297      －   △297   △0.02
               前連結会計年度          951,959        －   951,959      5,946      －   5,946    0.62
     うち債券貸借取引
     受入担保金
               当連結会計年度          903,422        －   903,422      1,895      －   1,895    0.20
               前連結会計年度         1,855,883         －  1,855,883       1,622      －   1,622    0.08
     うち借用金
               当連結会計年度         2,745,730         －  2,745,730       1,277      －   1,277    0.04
     (注)   １　資金運用勘定は無利息預け金の平均残高を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高及び利息を、
        それぞれ控除して表示しております。
       ２　「相殺消去額」は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の平均残高及び利息であります。
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     (3)  国内業務部門・国際業務部門別役務取引の状況
       役務取引等収益は、前年比６千９百万円増加して                      563億５千２百万円         となりました。
       役務取引等費用は、前年比４億７千９百万円減少して                         245億２千８百万円         となりました。
                           国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額(△)           合計

         種類           期別
                           金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                  前連結会計年度            55,335          947         －      56,283
    役務取引等収益
                  当連結会計年度            55,449          903         －      56,352
                  前連結会計年度            25,474          454         －      25,929
     うち預金・貸出業務
                  当連結会計年度            24,971          466         －      25,438
                  前連結会計年度            14,146          473         －      14,620
     うち為替業務
                  当連結会計年度            13,874          424         －      14,298
                  前連結会計年度             2,158          －        －       2,158
     うち証券関連業務
                  当連結会計年度             3,111          －        －       3,111
                  前連結会計年度              927         －        －        927
     うち代理業務
                  当連結会計年度              970         －        －        970
                  前連結会計年度              374         －        －        374
     うち保護預り・
     貸金庫業務
                  当連結会計年度              376         －        －        376
                  前連結会計年度              622         19        －        642
     うち保証業務
                  当連結会計年度              562         12        －        574
                  前連結会計年度            11,631          －        －      11,631
     うち投資信託・
     保険販売業務
                  当連結会計年度            11,583          －        －      11,583
                  前連結会計年度            24,755          252         －      25,007
    役務取引等費用
                  当連結会計年度            24,313          214         －      24,528
                  前連結会計年度             6,329         134         －       6,463
     うち為替業務
                  当連結会計年度             5,949          92        －       6,042
     (注)　「国内業務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結
       子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含
       めております。
     (4)  国内業務部門・国際業務部門別特定取引の状況

      ①　特定取引収益・費用の内訳
        特定取引収益は、４億１千４百万円増加して                    ７億５千８百万円        となりました。
                           国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額(△)           合計

         種類           期別
                           金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                  前連結会計年度               21        322         －        344
    特定取引収益
                  当連結会計年度               21        737         －        758
                  前連結会計年度               21        322         －        344
     うち商品有価証券収益
                  当連結会計年度               21        737         －        758
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うち特定金融派生商品
     収益
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うちその他の特定取引
     収益
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               －        －        －        －
    特定取引費用
                  当連結会計年度               －        －        －        －
     (注)   １　「国内業務部門」は、国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取
        引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
       ２　内訳科目は、それぞれ収益と費用で相殺し、収益が上回った場合には収益欄に、費用が上回った場合には費
        用欄に、上回った純額を計上しております。
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      ②　特定取引資産・負債の内訳(末残)
        特定取引資産は、前年比１億２千４百万円減少して                        15億６百万円      となりました。
                           国内業務部門        国際業務部門        相殺消去額(△)           合計

         種類           期別
                           金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                  前連結会計年度             1,630          －        －       1,630
    特定取引資産
                  当連結会計年度             1,506          －        －       1,506
                  前連結会計年度             1,629          －        －       1,629
     うち商品有価証券
                  当連結会計年度             1,506          －        －       1,506
                  前連結会計年度               1        －        －         1
     うち商品有価証券
     派生商品
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うちその他の特定
     取引資産
                  当連結会計年度               －        －        －        －
                  前連結会計年度               －        －        －        －
    特定取引負債
                  当連結会計年度               0        －        －         0
                  前連結会計年度               －        －        －        －
     うち商品有価証券
     派生商品
                  当連結会計年度               0        －        －         0
     (注)　「国内業務部門」は、国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取引
       であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
     (5)  国内業務部門・国際業務部門別預金残高の状況

      ○　預金の種類別残高(末残)
                             国内業務部門           国際業務部門             合計

          種類            期別
                             金額(百万円)           金額(百万円)           金額(百万円)
                   前連結会計年度             16,901,898            272,895         17,174,794
    預金合計
                   当連結会計年度             19,047,327            164,027         19,211,354
                   前連結会計年度             11,680,204               －      11,680,204
     うち流動性預金
                   当連結会計年度             13,890,348               －      13,890,348
                   前連結会計年度             5,016,643              －       5,016,643
     うち定期性預金
                   当連結会計年度             4,953,356              －       4,953,356
                   前連結会計年度              205,050           272,895           477,946
     うちその他
                   当連結会計年度              203,622           164,027           367,649
                   前連結会計年度              346,675             －        346,675
    譲渡性預金
                   当連結会計年度              277,130             －        277,130
                   前連結会計年度             17,248,574            272,895         17,521,469
    総合計
                   当連結会計年度             19,324,457            164,027         19,488,484
     (注)   １　流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
       ２　定期性預金＝定期預金＋定期積金
       ３　「国内業務部門」は、国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連結子会社の外貨建取
        引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。
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     (6)  国内・海外別貸出金残高の状況
      ①　業種別貸出状況(末残・構成比)
                            前連結会計年度                  当連結会計年度
            業種別
                          金額(百万円)         構成比(％)        金額(百万円)         構成比(％)
    国内(除く特別国際金融取引勘定分)                        16,126,222         100.00         17,145,879         100.00
     製造業                         883,456        5.48          901,756        5.26
     農業，林業                         40,793       0.25          39,034       0.23
     漁業                         30,338       0.19          29,169       0.17
     鉱業，採石業，砂利採取業                         20,376       0.13          21,375       0.12
     建設業                         355,402        2.20          427,903        2.50
     電気・ガス・熱供給・水道業                         400,622        2.48          436,841        2.55
     情報通信業                         48,826       0.30          50,250       0.29
     運輸業，郵便業                         715,289        4.44          787,657        4.59
     卸売業，小売業                        1,226,943         7.61         1,273,659         7.43
     金融業，保険業                         491,477        3.05          638,254        3.72
     不動産業，物品賃貸業                        2,956,426         18.33         3,059,146         17.84
     その他各種サービス業                        1,288,112         7.99         1,400,706         8.17
     国・地方公共団体                        4,031,041         25.00         4,351,033         25.38
     その他                        3,637,114         22.55         3,729,090         21.75
    海外(特別国際金融取引勘定分)                            －      －           －      －
     政府等                           －      －           －      －
            合計                16,126,222           －       17,145,879           －
     (注)　「国内」とは、国内連結子会社(特別国際金融取引勘定分を除く)であります。「海外」とは、特別国際金融取
       引勘定分であります。
      ②　外国政府等向け債権残高(国別)

       「外国政府等」とは、外国政府、中央銀行、政府関係機関又は国営企業であり、日本公認会計士協会銀行等監査
      特別委員会報告第４号に規定する特定海外債権引当勘定を計上している国の外国政府等の債権残高を掲げることと
      しております。ただし、前連結会計年度及び当連結会計年度の外国政府等向け債権残高は該当ありません。
     (7)  国内業務部門・国際業務部門別有価証券の状況

      ○　有価証券残高(末残)
                             国内業務部門           国際業務部門             合計
          種類           期別
                             金額(百万円)           金額(百万円)           金額(百万円)
                   前連結会計年度             1,986,119              －       1,986,119
    国債
                   当連結会計年度             1,908,120              －       1,908,120
                   前連結会計年度              162,451             －        162,451
    地方債
                   当連結会計年度              155,884             －        155,884
                   前連結会計年度              601,196             －        601,196
    社債
                   当連結会計年度              504,950             －        504,950
                   前連結会計年度              152,071             －        152,071
    株式
                   当連結会計年度              214,436             －        214,436
                   前連結会計年度              304,257           591,756           896,013
    その他の証券
                   当連結会計年度              391,168           666,299          1,057,467
                   前連結会計年度             3,206,096            591,756          3,797,852
    合計
                   当連結会計年度             3,174,559            666,299          3,840,858
     (注)   １　「国内業務部門」は、当社の円建取引及び国内連結子会社の円建取引であります。「国際業務部門」は、連
        結子会社の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門
        に含めております。
       ２　「その他の証券」には、外国債券を含んでおります。
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    (自己資本比率の状況)
    (参考)
     自己資本比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等
    に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(2006年金融庁告示第20号)に定め
    られた算式に基づき、連結ベースについて算出しております。
     なお、当社は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては先進的内部格付手法を採用しており
    ます。また、オペレーショナル・リスク相当額に係る額の算出は、基礎的手法を採用しております。
     連結自己資本比率(国内基準)

                             (単位：億円、％)
                             2021年３月31日
       １．連結自己資本比率(２／３)                            10.68
       ２．連結における自己資本の額                            8,366
       ３．リスク・アセットの額                           78,294
       ４．連結総所要自己資本額(３×８％)                            6,263
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    (資産の査定)
    (参考)
     資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(1998年法律第132号)第６条に基づき、株式会社
    福岡銀行、株式会社熊本銀行及び株式会社十八親和銀行の貸借対照表の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の
    償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(1948年法
    律第25号)第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息
    及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付け
    を行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)について債務者の財政状態及び経営成
    績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
     １　破産更生債権及びこれらに準ずる債権

       破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由によ
      り経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
     ２　危険債権

       危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債
      権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
     ３　要管理債権

       要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
     ４　正常債権

       正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以
      外のものに区分される債権をいう。
     資産の査定の額

                                     株式会社     株式会社      株式会社
                株式会社福岡銀行           株式会社熊本銀行
                                     親和銀行     十八銀行     十八親和銀行
               2020年      2021年      2020年      2021年       2020年        2021年
               ３月31日      ３月31日      ３月31日      ３月31日       ３月31日        ３月31日
    債権の区分
              金額(億円)      金額(億円)      金額(億円)      金額(億円)       金額(億円)        金額(億円)
    破産更生債権及び
                  257      235      38      44     44     50       68
    これらに準ずる債権
    危険債権             786      949      219      210     210     261       489
    要管理債権             492      656      111      140     91    168       324
    正常債権           107,149      111,483      15,922      18,544     17,727     20,186       40,684
     (注)　単位未満は四捨五入しております。
    (生産、受注及び販売の状況)

     「生産、受注及び販売の状況」は、銀行持株会社における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載してお
    りません。
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    (2)  経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容
     経営者の視点による当社グループの経営成績等の状況に関する分析・検討内容は次のとおりであります。
     なお、以下の記載における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において判断したものであります。
     (経営者の視点による認識及び分析・検討内容)

      当年度の経営成績につきましては、フォワードルッキングな引当導入など、前年度の信用コストの剥落を要因とし
     て、連結経常利益は前年比656億７千７百万円増加の604億２千７百万円となりました。また、親会社株主に帰属する
     当期純利益は、前年度に計上した十八銀行との経営統合による負ののれん発生益の剥落を要因として、前年比659億６
     千万円減少の446億４千７百万円となりました。
      主要勘定残高につきましては、新型コロナウイルス感染症が拡大するなか、お取引先への資金繰り支援等に注力
     し、貸出金が前年比１兆196億円増加の17兆1,458億円となりました。また、預金等（譲渡性預金を含む）が前年比１
     兆9,670億円増加の19兆4,884億円となり、貸出金、預金等ともに前年度から大幅に増加しております。また、有価証
     券についても、前年比430億円増加の３兆8,408億円となりました。
     第６次中期経営計画において目標とする経営指標に照らした当社グループの経営実績は以下のとおりであります。

                   当年度実績
     目標とする経営指標                                認識及び分析・検討内容
                   （前年比）
                            　当年度は、新型コロナウイルス感染症が拡大するなか、お取引先

                            への資金繰り支援や、顕在化した課題に対するソリューション提供
                            等に注力しました。貸出金利回り低下の影響はありましたが、国内
                            中小企業貸出金を中心に総貸出金は増加し、国内貸出金利息は増加
                            となりました。
                            　また、マイナス金利政策が続くなか、国債等の債券の償還再投資
         親会社株主
                            を抑制したため、国内有価証券利息は減少しましたが、国内預貸金
                 446億４千７百万円
         に帰属する
                            利息の増加が下支えして、資金利益全体では増加となりました。
                 （△659億６千万円）
         当期純利益
                            　役務取引等利益につきましては、コロナ禍のなか全体では減少と
                            なりましたが、投資信託の新ビジネス「投信のパレット」の福岡銀
                            行での本格展開を通じて、投資信託関連の手数料は増加しました。
                            また、経費につきましては、物件費の削減強化を要因として減少し
                            ました。
                            　以上の結果、コア業務純益は前年から増加反転し、３行合算で
    収益性
                            796億７千８百万円となりました。新型コロナウイルス感染症の影
     指標
                            響があった厳しい環境のなか、前年並みの水準を維持するなど、一
                            定の評価ができる内容となりました。
                            　また、信用コストは、フォワードルッキングな引当導入等、前年
                            度要因の剥落により、２億７千２百万円の繰入となり前年比611億
                            ２百万円の大幅減少になりましたが、前年度計上した十八銀行との
                            経営統合による負ののれん発生益1,174億３千３百万円の剥落もあ
                            り、親会社株主に帰属する当期純利益は、前年比659億６千万円減
                    4.9％
         ROE（連結）
                            少の446億４千７百万円となりました。
          (注)１
                   （△8.6％）
                            　今後も新型コロナウイルス感染症の影響が当面続く、厳しい経営
                            環境が想定されますが、第６次中期経営計画の最終年度にあたる
                            2021年度は、十八親和銀行の合併シナジー効果、業務改革での人件
                            費減少効果、投資信託の新ビジネス「投信のパレット」の熊本銀
                            行・十八親和銀行への本格展開など、中期経営計画主要施策効果の
                            確実な創出により、収益性の向上に努めてまいります。
                             自己資本比率につきましては、概ね前年並みの10.7％となりま

                    10.7％
    健全性     自己資本比率                   した。
     指標     （連結）                   なお、引当金で信用リスクに備えるフォワードルッキングな引
                   （△0.0％）
                            当を実施しており、健全性は全く問題ない水準です。
                    68.4％         OHRは、資金利益や役務取引等利益などの業務粗利益増加を主因

    効率性     OHR（連結）
     指標      (注)２
                   （△0.5％）         に、前年比0.5％改善し、68.4％となりました。
     (注)   １　自己資本利益率

       ２　経費／業務粗利益
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     (資本の財源及び資金の流動性)
      当社グループの中核事業は銀行業であり、資金調達はお客さまからお預りする預金を主としており、資金運用はお
     客さまへの貸出金及び有価証券等であります。
      預金につきましては、個人・法人ともに増加しており、今後も増加を見込んでおります。
      また、国内金利要因による収益減少に対して、国際部門を含めた貸出金増強や市場部門での多様化投資の拡大に取
     組んでおりますが、国際部門における調達については、外貨流動性リスク等考慮し、安定的な資金繰りに努めており
     ます。
      設備投資につきましては、通常の店舗投資、システム関連投資に加え、成長分野として「業務プロセス再構築」
     「新しい投信ビジネスの確立」「みんなの銀行」への投資に取組んでおりますが、資金調達につきましては、自己資
     金により対応する予定であります。
      キャッシュ・フローの状況は、「(1)                 経営成績等の状況の概要」に記載しております。
     （３行単体合算損益の概要）

      ※３行単体合算：福岡銀行、熊本銀行、十八親和銀行各行単体の単純合算計数
      （前年比は、前年度における福岡銀行、熊本銀行、旧親和銀行、旧十八銀行４行単体計数の合算との比較）
                                               （百万円）
                            当年度         前年度         前年比
    業務粗利益                         202,535         201,256         1,279
      資金利益                        178,956         178,439           517
        国内部門                      167,371         168,888        △1,517
        国際部門                       11,585         9,551        2,034
      役務取引等利益                        20,487         20,978         △491
      特定取引利益                           7         7        0
      その他業務利益                         3,084         1,829        1,255
        うち国債等債券損益                        495        △693        1,188
    経費（除く臨時処理分）                   △      122,361         123,078         △717
    実質業務純益                          80,174         78,177         1,997
    ①  一般貸倒引当金繰入額
                       △      △12,188          60,002       △72,190
    業務純益                          92,362         18,174        74,188
    コア業務純益                          79,678         78,871          807
      コア業務純益（除く投資信託解約損益）                        79,607         78,562         1,045
    臨時損益等                         △18,729         △9,738        △8,991
      ②不良債権処理額
                       △       12,461         1,371        11,090
        うち個別貸倒引当金純繰入額                △       12,505         1,858        10,647
        うち償却債権取立益                        380         875       △495
      信用コスト（①+②）                 △         272       61,374       △61,102
      株式等関係損益                         5,035         △113        5,148
      その他臨時損益等                       △11,304         △8,253        △3,051
    経常利益                          73,632         8,436        65,196
    特別損益                         △1,756        △11,026          9,270
      うち固定資産減損損失                 △       1,120        10,638        △9,518
    税引前当期純利益                          71,876        △2,590         74,466
    法人税等合計                   △       14,531        △5,279         19,810
    当期純利益                          57,345         2,689        54,656
     (重要な会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定)

      当社グループの連結財務諸表は、わが国において一般に公正妥当と認められている会計基準に基づき作成されてお
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     ります。連結財務諸表の作成に当たって用いた会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定のうち、重要なものは以
     下のとおりであります。
      (貸倒引当金の見積り)
       当社グループの連結財務諸表における貸倒引当金の計上基準は、「第５                                  経理の状況      １  連結財務諸表等        (1)  連
      結財務諸表      注記事項     (連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)                        ４  会計方針に関する事項           (6)  貸倒引当
      金の計上基準」に記載しておりますが、計上に当たって下記の重要な会計上の見積り等を用いていることから、そ
      の不確実性及び変動により、当社グループの経営成績等に影響を与える場合があります。
      ・担保及び保証による回収可能額の見積り

        当該見積りは、当連結会計年度末時点において入手可能な地価等の情報に基づき行っているため、地価下落等の
       影響により、実際の結果が見積りと異なる場合があります。
      ・債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローの見積り
        当該見積りは、債務者区分の判定における貸出先の将来の業績見通し、および当連結会計年度末時点において入
       手可能な返済スケジュール等の情報に基づき行っているため、債務者の財務状況の悪化に伴うスケジュールの変更
       等により、実際の結果が見積りと異なる場合があります。
      ・デフォルト率等の見積り
        当該見積りは、景気予測に基づくデフォルト率の推計における将来の景気見通しから将来のリスクを合理的に見
       積もるフォワードルッキングな引当により行っているため、過去の一定期間において捕捉されないデフォルト件数
       の推移や、予測と異なる景気変動等により、実際の結果が見積りと異なる場合があります。
        当社グループでは、景気予測に基づくデフォルト率の推計等、将来のリスクを合理的に見積るフォワードルッキ

       ングな引当を行っております。
        フォワードルッキングな引当を行うことで、より景気変動に左右されない貸出運営を可能とし、資金繰り支援を
       はじめとした安定的で適切な金融仲介機能の発揮に繋がるものと考えております。
        なお、当連結会計年度末における景気見通しは、新型コロナウイルス感染症の再拡大により足元の景気回復は停
       滞しているものの、今後ワクチンの普及とともに経済活動の制限が徐々に緩和され、景気は緩やかな回復に向かう
       と仮定しております。
       (参考)フォワードルッキングな引当の概要

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    ４  【経営上の重要な契約等】
      該当事項はありません。
    ５  【研究開発活動】


      該当事項はありません。
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    第３   【設備の状況】
    １  【設備投資等の概要】

      当社グループの銀行業における設備投資につきましては、親和銀行と十八銀行の合併やみんなの銀行設立に伴うシ
     ステム関連投資を行ったほか、お客さまの利便性向上及び業務の効率化を図るための店舗投資、機械化投資、システ
     ム関連投資等を行いました。これらの設備投資の総額は、                           13,025   百万円であります。
      なお、営業に重大な影響を及ぼすような設備の売却、撤去等はありません。
    ２  【主要な設備の状況】

      当連結会計年度末における主要な設備の状況は次のとおりであります。
     ○銀行業
                                                ( 2021年３月31日       現在)
                                               リース
                                                        従業
                                 土地      建物    動産        合計
                店舗名           設備の
                                                資産
         会社名             所在地                                  員数
                その他           内容
                                                        (人)
                              面積(㎡)           帳簿価額(百万円)
                      福岡市
             本店             店舗     4,142    17,281     5,510     260     －  23,052      79
                      中央区
             天神町支店
                      福岡市         48,346
                          店舗         18,323     5,061     504     －  23,890     735
                      内地区         ( 7,367   )
             他52ヶ店
                      北九州
             北九州営業部
                               28,053
                      市内地    店舗         10,026     2,846     263     －  13,135     386
                               ( 4,482   )
             他25ヶ店
                      区
                      久留米
             久留米営業部
                               9,460
                      市内地    店舗         2,227     569     41    －   2,838     117
                                ( 955  )
             他８ヶ店
                      区
                      福岡県
             飯塚支店
                               82,234
                      内その    店舗         10,176     4,343     412     －  14,932     758
                               ( 7,732   )
             他62ヶ店
                      他地区
                              172,238
             福岡県　計                      58,035    18,331     1,481      －  77,849    2,075
                              ( 20,538   )
             県外支店(九州地
                      鹿児島
             区)(鹿児島営業部             店舗     10,295     5,240     711     54    －   6,006     156
                      県他
        株式会社
             他11ヶ店)
        福岡銀行
             県外支店(その他)
                      東京都
             (東京支店
                          店舗     2,811    9,440     307     53    －   9,800     69
                      他
             他５ヶ店)
                      福岡市
             本部ビル             本部     4,619    3,631    4,463     385   1,595    10,075    1,268
                      中央区
                          コ  ン
                          ピ ュ ー
             コンピューターセ         福岡市
                               2,017    6,623    2,821     300     －   9,745     －
                          ターセン
             ンター         博多区
    連結
                          ター
    子会社
             事務
                      福岡市    事務セ
                               2,850    1,469    1,566     192     －   3,228     －
                      早良区    ンター
             センター
                          社宅・
             社宅・寮          －        62,811    13,469     6,161      33    －  19,664      －
                          寮
                               50,190
             その他          －   その他         5,616    5,871     183     －  11,672      －
                                ( 378  )
                              307,833
             福岡銀行　計          －    －       103,526     40,234     2,685    1,595   148,041     3,568
                              ( 20,916   )
                      熊本市          6,343
             本店             店舗          907    427    119    343   1,799     233
                      中央区          ( 686  )
             花畑支店
                      熊本市         25,356
                          店舗         3,084    1,216     170     －   4,471     299
                      内地区         ( 3,976   )
             他30ヶ店
                      熊本県
             八代支店
                               28,264
                      内その    店舗         1,469     782    115     －   2,367     249
                               ( 4,548   )
             他30ヶ店
                      他地区
                               59,964
             熊本県　計                       5,462    2,427     405    343   8,638     781
                               ( 9,210   )
        株式会社
             熊本県外支店
        熊本銀行
                      福岡県          5,178
             (福岡営業部
                          店舗          804    103     13    －    921    49
                      他          ( 442  )
             他６ヶ店)
                          社宅・
             社宅・寮          －        14,939     1,030     576     1    －   1,608     －
                          寮
             その他          －   その他     35,897     1,421      82     8    －   1,512     －
                              115,978
             熊本銀行　計          －    －        8,719    3,189     429    343   12,681     830
                               ( 9,653   )
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                                                リース

                                                        従業
                                 土地       建物    動産        合計
                店舗名           設備の
                                                資産
         会社名             所在地                                  員数
                その他           内容
                                                        (人)
                              面積(㎡)           帳簿価額(百万円)
                      長崎県
             本店             店舗     3,678    1,013    1,274     693    924   3,906     632
                      長崎市
                      長崎県
             長崎営業部
                               20,111
                      長崎市    店舗          3,390    1,778     490     －   5,658     511
                                ( 694  )
             他53ヶ店
                      内地区
                      長崎県
             佐世保本店
                      佐世保         21,624
             営業部
                          店舗          3,632    2,162     297     －   6,092     277
                      市内地          ( 315  )
             他29ヶ店
                      区
                      長崎県
             諫早支店
                               53,462
                      内その    店舗          2,022    2,038     553     －   4,615     710
        株式会社
                               ( 11,668   )
             他78ヶ店
    連結
                      他地区
        十八親和
    子会社
                               98,877
         銀行
             長崎県　計                      10,059     7,253    2,035     924   20,273    2,130
                               ( 12,678   )
             長崎県外支店
                      福岡県         10,604
             (福岡営業部
                          店舗          3,981     906    425     －   5,314     210
                      他          ( 379  )
             他23ヶ店)
                          社宅・     85,987
             社宅・寮          －             4,939    3,496      13    －   8,450     －
                          寮     ( 2,007   )
                               156,453
             その他          －   その他          8,521    1,142     766     －  10,430      －
                               (6,832)
                               351,924
             十八親和銀行　計          －    －        27,503    12,800     3,240     924   44,468    2,340
                               ( 21,897   )
    (注)１    土地の面積欄の(        )内は、借地の面積(うち書き)であり、その年間賃借料は建物も含め2,936百万円であります。
      ２  銀行業を営む連結子会社の動産は、事務機械3,198百万円、その他3,157百万円であります。
      ３  銀行業を営む連結子会社の店舗外現金自動設備661ヶ所、海外駐在員事務所８ヶ所は上記に含めて記載しており
        ます。
      ４  当社グループは、単一セグメントであるため、事業内容別の主要な設備の状況を記載しております。
      ５  上記の他、リース契約による主な賃借設備は次のとおりであります。
                                                   従業    年間

                           店舗名            事業内容
                  会社名                所在地           設備の内容      員数   リース料
                           その他             の名称
                                                   (人)   (百万円)
          連結                  事務       福岡市
                 福岡銀行                       銀行業     事務機械他        ―    439
          子会社                センター他        早良区他
    ３  【設備の新設、除却等の計画】

      当社及び連結子会社の設備投資については、投資効果等を十分に検討したうえで、お客さまの利便性向上、営業力
     強化、業務効率化を図るための機械化投資等を計画しております。
     　当連結会計年度末において計画中である重要な設備の新設、除却等は該当ありません。
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    第４ 【提出会社の状況】
    １ 【株式等の状況】

     (1) 【株式の総数等】
      ① 【株式の総数】
                種類                        発行可能株式総数(株)

               普通株式                                     360,000,000
                 計                                   360,000,000
      ②  【発行済株式】

             事業年度末現在          提出日現在

                                上場金融商品取引所名又は
       種類       発行数(株)         発行数(株)                            内容
                              登録認可金融商品取引業協会名
            ( 2021年３月31日       )  (2021年６月29日)
                                             株主としての権利内容に制
                                東京証券取引所市場第一部
      普通株式         191,138,265         191,138,265                     限のない、標準となる株
                                  福岡証券取引所
                                             式。単元株式数は100株。
       計        191,138,265         191,138,265             －              －
     (2) 【新株予約権等の状況】

      ①  【ストックオプション制度の内容】
        該当事項はありません。
      ②  【ライツプランの内容】

        該当事項はありません。
      ③  【その他の新株予約権等の状況】

        該当事項はありません。
     (3)  【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】

        該当事項はありません。
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     (4)  【発行済株式総数、資本金等の推移】
                  発行済株式       発行済株式                     資本準備金       資本準備金
                               資本金増減額       資本金残高
         年月日         総数増減数        総数残高                     増減額        残高
                                　(百万円)       　(百万円)
                   (千株)       (千株)                    (百万円)       (百万円)
     2016年４月６日　(注)１              △18,742       859,761          －    124,799          －     54,666
     2018年10月１日　(注)２              △687,809        171,952          －    124,799          －     54,666
     2019年４月１日　(注)３               19,185      191,138          －    124,799       47,120      101,786
    (注)１　自己株式（第一種優先株式）の消却による発行済株式総数の減少であります。
      ２　2018年６月28日開催の第11期定時株主総会決議に基づく株式併合(５株を１株に併合)による発行済株式総数の
       減少であります。
      ３　当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社とする株式交換による増加であります。
     (5)  【所有者別状況】

                                                 2021年３月31日       現在
                        株式の状況(１単元の株式数             100  株)
                                                      単元未満
            政府及び
                                  外国法人等
       区分                                               株式の状況
                      金融商品     その他の                個人
            地方公共     金融機関                                計
                                                       (株)
                      取引業者      法人               その他
                                個人以外      個人
             団体
    株主数(人)           3     95     39    1,924      536      5   21,521      24,123        －
    所有株式数
               78   920,857      66,634     246,307     449,853        5  221,775     1,905,509       587,365
    (単元)
    所有株式数
              0.00     48.32      3.49     12.92     23.60      0.00     11.63     100.00        －
    の割合(％)
     (注)   １　自己株式1,041,820株は「個人その他」に10,418単元、「単元未満株式の状況」に20株含まれております。
       ２　「その他の法人」及び「単元未満株式の状況」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が、それぞ
         れ14単元及び91株含まれております。
     (6)  【大株主の状況】

                                                 2021年３月31日       現在
                                                    発行済株式
                                                   (自己株式を除
                                            所有株式数
         氏名又は名称                     住所
                                                   く。)の総数に対
                                             (千株)
                                                  する所有株式数の
                                                     割合(％)
    日本マスタートラスト信託銀行
                    東京都港区浜松町二丁目１１－３                          19,697         10.36
    株式会社(信託口)
    株式会社日本カストディ銀行　
                    東京都中央区晴海一丁目８－１２                          13,551         7.12
    (信託口)
                    東京都千代田区丸の内一丁目６－６　　　　
    日本生命保険相互会社                                           4,271         2.24
                    日本生命証券管理部内
    明治安田生命保険相互会社                東京都千代田区丸の内二丁目１－１                           4,103         2.15
    住友生命保険相互会社                東京都中央区築地七丁目１８－２４                           3,790         1.99

    第一生命保険株式会社                東京都千代田区有楽町一丁目１３－１                           3,523         1.85

    株式会社日本カストディ銀行
                    東京都中央区晴海一丁目８－１２                           3,495         1.83
    （信託口９）
    株式会社日本カストディ銀行
                    東京都中央区晴海一丁目８－１２                           2,729         1.43
    （信託口５）
    株式会社日本カストディ銀行　
                    東京都中央区晴海一丁目８－１２                           2,660         1.39
    （信託口４）
                    東京都千代田区丸の内二丁目７－３　　　　
    JPモルガン証券株式会社                                           2,579         1.35
                    東京ビルディング
           計                   －                60,404         31.77
                                 38/147




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    (注)１     2021年２月５日付で公衆の縦覧に供されている大量保有報告書において、野村證券株式会社及びその共同保有
       者１社が2021年１月29日付で以下の株式を所有している旨が記載されているものの、株主名簿と相違しており、
       当社として実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
     (大量保有報告書)
                                           保有株券等の数
                                                   株券等保有割合
          氏名又は名称                      住所
                                                      (％)
                                             (千株)
    野村證券株式会社                  東京都中央区日本橋一丁目１３番１号                           197       0.10
    野村アセットマネジメント株式会社                  東京都江東区豊洲二丁目２番１号                          9,759        5.11

            計                    －                9,956        5.21

      ２   2021年５月11日付で公衆の縦覧に供されている変更報告書において、三井住友トラスト・アセットマネジメン

       ト株式会社及びその共同保有者１社が2021年４月30日付で以下の株式を所有している旨が記載されているもの
       の、株主名簿と相違しており、当社として実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含め
       ておりません。
     (変更報告書)
                                           保有株券等の数
                                                   株券等保有割合
          氏名又は名称                      住所
                                                      (％)
                                             (千株)
    三井住友トラスト・アセットマネジ
                      東京都港区芝公園一丁目１番１号                          6,991        3.66
    メント株式会社
    日興アセットマネジメント株式会社                  東京都港区赤坂九丁目７番１号                          4,643        2.43
            計                    －               11,634         6.09

      ３   2021年６月４日付で公衆の縦覧に供されている変更報告書において、ブラックロック・ジャパン株式会社及び

       その共同保有者８社が2021年５月31日付で以下の株式を所有している旨が記載されているものの、株主名簿と相
       違しており、当社として実質所有株式数の確認ができませんので、上記大株主の状況には含めておりません。
     (変更報告書)
                                           保有株券等の数        株券等保有割合
          氏名又は名称                      住所
                                             (千株)        (％)
    ブラックロック・ジャパン株式会社                  東京都千代田区丸の内一丁目８番３号                          2,346        1.23
                      オランダ王国　アムステルダム　HA1096　ア

    ブラックロック（ネザーランド）BV
                                                 202       0.11
                      ムステルプレイン         １
    (BlackRock(Netherlands)BV)
    ブラックロック・ファンド・マネ
                      英国　ロンドン市　スログモートン・アベ
    ジャーズ・リミテッド(BlackRock
                                                 321       0.17
                      ニュー    12
    Fund   Managers     Limited)
    ブラックロック（ルクセンブルグ）
                      ルクセンブルク大公国　L-1855　J.F.ケネ
    エス・エー(BlackRock(Luxembourg)                                             246       0.13
                      ディ通り     35A
    S.A.)
    ブラックロック・アセット・マネジ
    メント・ドイチェランド・アーゲー
                      ドイツ連邦共和国　ミュンヘン市　マック
                                                 276       0.14
    (BlackRock      Asset   Management
                      ス・ジョセフ・シュトラッセ　６
    Deutschland      AG)
    ブラックロック・アセット・マネジ
    メント・アイルランド・リミテッド
                      アイルランド共和国　ダブリン　ボールスブ
                                                 657       0.34
    (BlackRock      Asset   Management
                      リッジ　ボールスブリッジパーク                ２　１階
    Ireland    Limited)
    ブラックロック・ファンド・アドバ
                      米国　カリフォルニア州　サンフランシスコ
    イザーズ(BlackRock          Fund
                                                1,842        0.96
                      市　ハワード・ストリート　400
    Advisors)
    ブラックロック・インターナショナ
                      英国　エディンバラ　センプル・ストリート
    ル・リミテッド(BlackRock
                                                 233       0.12
                       １　エクスチェンジ・プレース・ワン
    International       Limited)
    ブラックロック・インスティテュー
    ショナル・トラスト・カンパニー、
                      米国　カリフォルニア州　サンフランシスコ
    エヌ．エイ．(BlackRock
                                                1,010        0.53
                      市　ハワード・ストリート　400
    Institutional       Trust   Company,
    N.A.)
            計                    －                7,135        3.73
                                 39/147



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     (7)  【議決権の状況】
      ①  【発行済株式】
                                                 2021年３月31日       現在
           区分             株式数(株)           議決権の数(個)               内容
    無議決権株式                      －            －             －

    議決権制限株式(自己株式等)                      －            －             －

    議決権制限株式(その他)                      －            －             －

                                            「(1)株式の総数等」の「②発
                       (自己保有株式)
    完全議決権株式(自己株式等)                                  －      行済株式」の「内容」欄に記
                     普通株式       1,041,800
                                            載されております。
    完全議決権株式(その他)                 普通株式      189,509,100           1,895,091            同上
    単元未満株式                 普通株式        587,365         －            同上

    発行済株式総数                       191,138,265           －             －

    総株主の議決権                      －            1,895,091            －

     (注)　上記の「完全議決権株式（その他）」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が1,400株含まれてお　
        ります。また、「議決権の数」の欄に、同機構名義の完全議決権株式に係る議決権が14個含まれております。
      ②  【自己株式等】
                                                 2021年３月31日       現在
                                                     発行済株式
                                 自己名義       他人名義      所有株式数
        所有者の氏名
                                                    総数に対する
                      所有者の住所          所有株式数       所有株式数        の合計
                                                     所有株式数
         又は名称
                                  (株)       (株)       (株)
                                                     の割合(％)
    （自己保有株式）
                   福岡市中央区大手門一丁目
    株式会社ふくおか
                                 1,041,800          －   1,041,800         0.54
                   ８番３号
    フィナンシャルグループ
           計              －         1,041,800          －   1,041,800         0.54
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    ２  【自己株式の取得等の状況】
                  会社法第155条第７号及び第13号による普通株式の取得

     【株式の種類等】
     (1)  【株主総会決議による取得の状況】
        該当事項はありません。
     (2)  【取締役会決議による取得の状況】

        該当事項はありません。
     (3)  【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

      ①会社法第155条第７号による普通株式の取得
            区分                 株式数(株)                 価額の総額(円)
    当事業年度における取得自己株式                                 4,015                7,373,533
    当期間における取得自己株式                                  351                693,358
    (注)　当期間における取得自己株式数には、2021年６月１日からこの有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取
       による株式数は含まれておりません。
      ②会社法第155条第13号による普通株式の取得

            区分                 株式数(株)                 価額の総額(円)
    当事業年度における取得自己株式                                829,619                564,771,878
    当期間における取得自己株式                                   ―                  ―
    (注)　連結子会社からの現物配当による取得であります。
     (4)  【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

                            当事業年度                    当期間
           区分
                               処分価額の総額                   処分価額の総額
                       株式数(株)                   株式数(株)
                                  (円)                   (円)
    引き受ける者の募集を行った
                             ―         ―         ―         ―
    取得自己株式
    消却の処分を行った取得自己株式                        ―         ―         ―         ―
    合併、株式交換、株式交付、
    会社分割に係る移転を行った                        ―         ―         ―         ―
    取得自己株式
    その他(単元未満株式買増請求によ
                             64       60,043            ―         ―
    るもの)
    保有自己株式数                     1,041,820         ―          1,042,171         ―
    (注)　当期間における保有自己株式数には、2021年６月１日からこの有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取
       請求により取得した株式及び買増請求により処分した株式による増減は含まれておりません。
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    ３ 【配当政策】
      当社は、長期安定的な経営基盤確保の観点から内部留保の充実に留意しつつ、株主の皆さまのご期待にお応えする
     ために、業績連動型の配当方式を設定し、安定配当をベースに親会社株主に帰属する当期純利益の水準に応じて配当
     金をお支払いすることを基本方針としており、配当期目安テーブルを下表のとおりとしております。
      また、当社の剰余金の配当は、中間配当及び期末配当の年２回を基本的な方針としております。配当の決定機関
     は、定款の定めにより、中間配当は取締役会、期末配当は株主総会としております。
      当事業年度の配当は、期初に公表のとおり、十八銀行との経営統合による一過性の要因があるため、配当金目安
     テーブルにかかわらず、１株当たり年間85円（中間配当42円50銭及び期末配当42円50銭）といたしました。
      内部留保資金の使途につきましては、将来の事業発展及び財務体質の強化のための原資として活用してまいりま
     す。
      （注）基準日が当事業年度に属する剰余金の配当は、以下のとおりであります。

                   配当金の総額          １株当たり配当額
         決議年月日
                   （百万円）            （円）
        2020年11月12日
                        8,079           42.50
        取締役会決議
        2021年６月29日
                        8,079           42.50
       定時株主総会決議
      「配当金目安テーブル」※事業展開やリスク環境等により変更することがあります。

                               １株当たり
         親会社株主に帰属する当期純利益水準
                               配当金目安
              600億円以上～                年間115円～
            550億円以上～600億円未満                   年間105円～
            500億円以上～550億円未満                    年間95円～
            450億円以上～500億円未満                    年間85円～
            400億円以上～450億円未満                    年間75円～
            350億円以上～400億円未満                    年間65円～
            300億円以上～350億円未満                    年間55円～
            250億円以上～300億円未満                    年間50円～
            200億円以上～250億円未満                    年間45円～
            150億円以上～200億円未満                    年間40円～
              ～150億円未満                 年間35円～
     　なお、2022年３月期の配当につきましては、配当金目安テーブルに基づき、１株当たり年間95円（中間47円50銭、

     期末47円50銭）を予定しております。
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    ４  【コーポレート・ガバナンスの状況等】
     (1)  【コーポレート・ガバナンスの概要】
      ①　コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方
       当社グループは、株主、お客さま、地域社会、従業員等のあらゆるステークホルダーに対し価値創造を提供する
      金融グループを目指すことをグループ経営理念として掲げ、経営の基本方針としております。
       　（グループ経営理念）
      　　　ふくおかフィナンシャルグループは、
      　　　　高い感受性と失敗を恐れない行動力を持ち、
      　　　　未来志向で高品質を追求し、
      　　　　人々の最良な選択を後押しする、
      　　　すべてのステークホルダーに対し、価値創造を提供する
      　　　金融グループを目指します。
       このグループ経営理念のもと、当社は、当社の中核子会社である銀行を中心とした当社グループを統括する持株
      会社として、グループの経営資源を適切に活用しグループ全体の健全且つ適切な運営を行うため、実効性の高い
      コーポレートガバナンスの実現に取り組んでおります。
      ②　企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由
       当社は、    取締役会において        独立性の高い社外取締役４名が監督機能を十分に発揮する一方、３名の監査等委員で
      構成する監査等委員会が、取締役の職務執行状況を適切に監査するなど、コーポレートガバナンス体制として十分
      に実効性を備えていることから、               監査等委員会設置会社の機関設計               を採用しております。
      　加えて、ガバナンス体制の更なる充実・強化のため、以下のような取組みを行っております。
       ・取締役会の意思決定の迅速化と業務遂行機能の強化を図るため、執行役員制度を導入しております。
       ・監査等委員会の職務について効率性及び実効性を高めるため、職務を補助する監査等委員会室を設置しており
        ます。
       経営機構・業務機構の概要は以下のとおりであります。
       ○取締役会及び取締役
        取締役会は提出日現在12名の取締役（うち社外取締役４名）で構成されており、法令・定款で定める事項のほ
       か、グループ経営に係る基本方針の協議・決定や、子銀行の経営管理、業務執行等における重要な事項に関する
       意思決定を行うとともに、取締役及び執行役員の職務の執行を監督しております。
       ○監査等委員会及び監査等委員
        監査等委員会は提出日現在３名の監査等委員（うち社外取締役２名）で構成されており、グループ全体の監査
       に係る基本方針及び監査計画に基づき、取締役の職務執行状況の監査のほか、グループ全体の業務及び財産の状
       況等に関する調査を行っております。
       ○監査等委員会室
        監査等委員会による監査機能を有効に発揮させるため、監査等委員会をサポートする専属スタッフ（提出日現
       在２名）を配置しております。
       ○グループ指名諮問委員会・グループ報酬諮問委員会
        グループ指名諮問委員会及びグループ報酬諮問委員会は、経営の透明性と公正性を高めるため、取締役会の諮
       問機関として、取締役等の選解任に関する事項や取締役等の報酬に関する事項等を審議しております。なお、そ
       れぞれの提出日現在の構成は以下のとおりです。
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         （グループ指名諮問委員会）
          取締役会長兼社長　　　柴戸　隆成（諮問委員長）
          取締役副社長　　　　　吉田　泰彦
          社外取締役　　　　　　深沢　政彦
          社外取締役　　　　　　小杉　俊哉
          社外取締役　　　　　　山田　英夫
          社外取締役　　　　　　石橋　伸子
         （グループ報酬諮問委員会）
          取締役会長兼社長　　　柴戸　隆成
          取締役副社長　　　　　吉田　泰彦
          社外取締役　　　　　　深沢　政彦（諮問委員長）
          社外取締役　　　　　　小杉　俊哉
          社外取締役　　　　　　山田　英夫
          社外取締役　　　　　　石橋　伸子
       ○グループ経営会議
        グループ経営会議は提出日現在７名の業務執行取締役（議長は社長）で構成されており（常勤の監査等委員も
       出席）、取締役会で定める基本方針や委嘱された事項に基づき、グループ経営計画やグループ業務計画等の業務
       執行に関する重要な事項を協議しております。
       ○グループリスク管理委員会
        グループリスク管理委員会は提出日現在７名の業務執行取締役及び所管部室長（委員長は社長）で構成されて
       おり（常勤の監査等委員も出席）、グループ全体の各種リスク管理態勢に係る協議のほか、資産ポートフォリオ
       管理、コンプライアンス、金融犯罪対策管理に関する事項等についての協議・報告を行っております。
       ○グループＩＴ特別委員会
        グループＩＴ特別委員会は提出日現在７名の業務執行取締役及び所管部室長（委員長は社長）で構成されてお
       り（常勤の監査等委員も出席）、グループ全体のＩＴガバナンスの強化を図るため、ＩＴ戦略やシステムリスク
       管理強化及びシステム投資等について協議しております。
       ○執行役員
        取締役会の意思決定の迅速化と業務執行機能の強化を図るため、取締役会の決議により提出日現在20名（うち
       ７名は取締役を兼務）の執行役員を選任し、業務執行を委嘱しております。
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      ③　企業統治に関するその他の事項
       内部統制システムの整備状況
        当社では、取締役会を経営全般や業務執行に係る最高意思決定機関とし、グループ経営理念、内部統制システ
       ムに係る基本方針等の業務執行の基本方針、経営計画・業務計画等の決定のほか、リスク管理、財務・管理会計
       のルールや内部監査態勢等内部管理体制の構築・整備を行っております。
        当社グループにおける内部統制システムの主な整備状況は、次のとおりであります。
      （コンプライアンス態勢について）

        当社では、法令等遵守を経営の最重要課題のひとつと位置付け、コンプライアンス態勢の充実と強化に取組ん
       でおります。
        具体的には、当社及び子銀行それぞれにコンプライアンス統括部署を設置し、関係部署と連携して各種法令等
       に則った業務処理が行われているかをチェックする態勢を整備しております。コンプライアンスに関するグルー
       プ共通の基本的な価値観、精神、行動基準を示した「コンプライアンス憲章」を制定するとともに、倫理規程、
       社内ルール及び法令等を収録した「コンプライアンス・マニュアル」を制定し、研修指導等により周知徹底して
       おります。
        また、取締役会の下部組織として「コンプライアンス委員会」及び「金融犯罪対策委員会」を設け、コンプラ
       イアンス及び金融犯罪対策に係る態勢の評価・チェックを定期的に行うとともに、事業年度ごとのコンプライア
       ンスに係る重点課題や活動計画を「コンプライアンス・プログラム」として定め、グループ全体のコンプライア
       ンス態勢の着実な整備を行い、実効性を高めることとしております。
      （リスク管理態勢について）

        当社では、健全性維持と収益力向上の双方がバランス良く両立し得る経営を目指し、以下のとおりグループ一
       体運営によるリスク管理態勢の強化に取組んでおります。
        具体的には、グループ全体のリスク管理を実施する際の基本規程として「リスク管理方針」を、事業年度ごと
       のリスク管理に係る重点課題や活動計画として「リスク管理プログラム」を当社及び子銀行においてそれぞれ制
       定し、リスク管理を実践しております。
        また、取締役会の下部組織として「グループリスク管理委員会」を設け、グループ全体の各種リスクの管理及
       び統合的リスク管理の状況等について、定期的に経営に対して報告・協議を行っております。
      （内部統制システムに係る基本方針）

        当社は、会社法の規定に基づき、取締役会において「内部統制システムに係る基本方針」を以下のとおり決議
       するとともに、継続的な体制の見直しを行うことにより、内部統制の充実強化を図っていくこととしておりま
       す。
       1.本基本方針の目的
        　本基本方針は、取締役会が、当社及び当社グループを取り巻くリスクに適時適切に対応し、企業価値の持続
        的成長を実現するため、グループ経営理念を策定し、併せてこれを役職員へ浸透させることに努めるととも
        に、法令等遵守態勢、リスク管理態勢及び財務報告の信頼性を確保する態勢等を確立して、当社及び当社グ
        ループの内部統制システムの充実・強化を図ることを目的として制定する。
       2.取締役の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制

        1)（法令等遵守の基本方針）
        　取締役会は、取締役の当社及び当社グループに係る職務の執行が法令及び定款に適合するための体制その他
        当社グループの業務の適正に必要となる体制を確保し、また、その整備・充実を図るものとする。
        2)（社外取締役の選任）
        　当社グループと直接関係のない独立の社外取締役を選任することにより、外部の視点による監督機能の維
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        持・向上を図るものとする。
       3.取締役の職務の執行に係る情報の保存・管理に関する体制

        （業務執行に係る情報及び会議議事録の保管）
        　取締役会は、取締役の職務の執行に関して、取締役が責任及び義務を果たしたことを検証するために十分な
        情報を相当期間保存・管理する体制を確保するため、株主総会、取締役会等取締役が関与する重要会議の議事
        録を作成し、関連する資料とともに保存するものとする。
        　また、当社業務に係る各文書の保存方法は別途文書保存に関する規程を定め、これに基づき保管するものと
        する。
       4.取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制

        1)（取締役会の決定事項）
        　取締役会は、その決定事項について法令に定めのあるもののほか、定款及び取締役会規則に定めるものとす
        る。
        2)（業務執行の委嘱）
        　取締役会は、業務を効率的に運用することにより実効性を高めるため、その決定により、代表取締役以外の
        取締役及び執行役員に業務執行を委嘱するものとする。
        3)（業務執行に係る決定権限）
        　取締役会は、取締役会以外で経営陣を構成員とする委員会並びに取締役及び執行役員の業務執行権限を、稟
        議等決定基準において定める。
       5.当社グループの損失の危険の管理に関する規程その他の体制

        1)（リスク管理の統括部署）
        　取締役会は、当社グループの統合的なリスク管理態勢を確立するため、内規によってリスク管理の統括部署
        を定め、統合的なリスク管理機能及び相互牽制機能を確保し、また、危機発生に備えた基本方針を定めるなど
        必要な体制を確保する。
        2)（リスク管理に係る諸規程の策定）
        　取締役会は、グループ全体の業務の適切性及び健全性を確保するため、リスク管理に関する組織体制、リス
        クの把握・評価・報告の方法、リスク管理に関する監査部署など基本的事項を定めた管理規則を策定するほ
        か、事業年度ごとのリスク管理プログラムを策定し、グループ会社のリスク管理に関する業務執行について、
        経営陣の参加するグループリスク管理委員会等においてリスク管理のモニタリングを実施する。
        3)（実効的なリスク管理の確保）
        　取締役会は、網羅的かつ実効的なリスク管理を行うため、リスク特性に応じて分類・管理するものとし、リ
        スクのモニタリングやリスクコントロールの機動的な態勢を確保するため、必要に応じてリスクカテゴリー毎
        の関連部署を定めることとする。
        4)（コンティンジェンシープラン）
        　取締役会は、損失の危機発生に対応するための緊急措置、行動基準を定め、当社グループの役職員の人命の
        安全及び財産の確保並びに主要業務の継続を目的とし、危機管理体制を確保するものとする。
        5)（リスク管理に対する監査体制）
        　取締役会は、内規によって業務執行ラインから独立した内部監査部門を定め、リスク所管部署のリスク管理
        態勢の適切性及び有効性を検証する体制を構築し、適時適切に取締役会へ報告させるとともに、外部監査機関
        と連携してリスク管理体制の充実強化を図るものとする。
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       6.当社グループの財務報告の適正性を確保するための体制
        　取締役会は、当社グループの財務報告の適正性を確保するため、財務報告に係る内部統制を整備及び運用す
        るための規程を定める。また、内規によって同報告に係る内部統制の有効性を評価する責任部署を設置する。
       7.当社グループの役職員の職務の執行が法令・定款に適合することを確保するための体制

        1)（コンプライアンス態勢の整備）
        　取締役会は、法令等遵守を経営の最重要課題のひとつとして位置付け、コンプライアンスに関するグループ
        共通の基本的な価値観、精神、行動基準を示したコンプライアンス憲章を制定するとともに、内規によってコ
        ンプライアンスに関する統括部署を設置し、法令等遵守のための体制構築のための基本的な方針・規則等を定
        める。
        2)（コンプライアンス・プログラム）
        　取締役会は、下部組織としてコンプライアンス委員会を設置し、コンプライアンス態勢の評価・チェックを
        定期的に行うとともに、事業年度ごとの法令等遵守に係る重点課題や活動計画をコンプライアンス・プログラ
        ムとして定め、グループ全体のコンプライアンス態勢の着実な整備を行い、実効性を高める。
        3)（法令等遵守態勢の検証）
        　取締役会は、内部監査部門に対して、当社グループのコンプライアンスに関する管理態勢の有効性及び適切
        性を検証させ、その結果の報告を受けるものとする。
        4)（反社会的勢力の排除）
        　取締役会は、法令等遵守に関する基本方針である「コンプライアンス憲章」において、反社会的勢力への対
        応方針を定め、市民社会の秩序や安全に脅威を与える反社会的勢力および団体に対しては、毅然とした態度を
        貫き、反社会的勢力等との関係を遮断するための体制を整備する。
       8.その他企業集団における業務の適正を確保するための体制

        1)（グループ会社の運営・管理部署）
        　取締役会は、当社グループの健全かつ円滑な運営を行うため、グループ会社の運営及び管理に関する規程を
        定める。また、内規によってグループ会社の運営を管理する部署を設置する。
        2)（グループ会社に関する協議・報告基準）
        　取締役会は、グループ会社の効率的かつ適切な運営を確保するため、法令等の範囲内において、グループ会
        社の運営に関する協議、事前承認及び報告に関する基準を定める。
       9. 監査等委員会      がその職務を補助すべき使用人を置くことを求めた場合における（                               監査等委員会      を補助すべき）

        使用人に関する体制
        1)（  監査等委員会      室の設置）
        　取締役会は、       監査等委員会      の職務について効率性及び実効性を高めるため、                       監査等委員会      の職務を補助する
        所管部署を     監査等委員会      室として設置する。
        2)（  監査等委員会      室の担当者）
         監査等委員会      室には、監査業務の補助を行うのに必要な知識・能力を具備した専属の人材を配置する。
       10.  監査等委員会      を補助すべき使用人の取締役（監査等委員である取締役を除く。）からの独立性及び当該使用人

        に対する指示の実効性の確保に関する事項
        （ 監査等委員会      室の独立性及び       監査等委員会      室への指示の実効性）
         監査等委員会      室は  監査等委員会      の指揮監督下に置くものとし、また、同室担当者の人事異動については、事
        前に  監査等委員会      と十分協議するものとする。
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       11.当社グループの役職員が             監査等委員会      に報告するための体制その他の              監査等委員会      への報告に関する体制
        1)（  監査等委員会      への報告体制）
        　当社グループの役職員は、当社及び当社グループに著しい損害を及ぼす事実を発見した場合、又はその発生
        の恐れがある場合は         監査等委員会      に対して、その事実等を書面又は口頭で報告できるものとする。
        2)（  監査等委員会による         監査への協力）
         監査等委員会      は、必要に応じていつでも取締役及び執行役員並びに使用人等当社グループの役職員に対して
        報告を求めることができ、報告を求められた役職員は適切に対応し協力しなければならない。
       12.  監査等委員会      ヘ報告した者が当該報告をしたことを理由として不利な取扱いを受けないことを確保するための

        体制
        　11．の報告を行った当社グループの役職員は、当該報告をしたことを理由として、不利益取扱い等を受ける
        ことはない。万一、不利益取扱い等が確認された場合は、直ちに中止するように命じるとともに、不利益取扱
        いを行った者等の処分を検討する。
       13.  監査等委員     の職務の執行について生ずる費用又は債務の処理に関する事項

         監査等委員     がその職務の執行        （監査等委員会の職務の執行に関するものに限る。）                         について、当社に対し、
        会社法   第399条の２第４項         に基づく費用の前払い等の請求をしたときは、当該請求に係る費用又は債務が職務
        の執行に必要でないと認められた場合を除き、速やかに当該費用又は債務を負担する。
       14.その他     監査等委員会      の監査が実効的に行われることを確保するための体制

        1)（  監査等委員     の重要会議への出席）
         監査等委員     は、グループ経営会議及び業務執行に関する委員会に出席し、意見を述べることができる。
        2)（会計監査人、代表取締役、子会社の監査役又は                        監査等委員     との連携）
         監査等委員会      は、会計監査人、代表取締役、子会社の監査役又は                        監査等委員     と定期的な会合を実施し意見交
        換を行う。
        3)（内部統制部門等との連携）
         監査等委員会      は、コンプライアンス所管部門、リスク管理所管部門その他内部統制機能を所管する社内部署
        並びに内部監査部門と定期的な会合を実施し意見交換を行う。
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      （内部統制システムの運用状況の概要）
        当社は、「内部統制システムに係る基本方針」に基づき、内部統制システムの整備とその適切な運用に努めて
       おります。当事業年度における運用状況の概要は以下のとおりです。
       1.取締役の職務の執行の適正及び効率性の確保に係る運用状況
        　複数の独立社外取締役が出席する取締役会（13回開催）において、法令及び定款に定める事項のほか、グ
        ループ経営に係る基本方針の協議・決定や、グループ会社の経営管理、業務執行等における重要な事項につい
        ての意思決定を行うとともに、取締役及び執行役員の職務の執行を監督しました。
       2.リスク管理に係る運用状況
        　リスク管理に係る重点課題や活動計画である「2020年度リスク管理プログラム」を取締役会において策定
        し、グループ全体のリスク管理態勢の強化・高度化に取り組みました。
        　上記の取り組み状況については、経営陣が参加するグループリスク管理委員会（ＡＬＭ委員会を毎月開催、
        オペレーショナル・リスク管理委員会を４回開催）においてモニタリングを実施し、リスク管理所管部門が取
        締役会に報告したほか、業務執行ラインから独立した内部監査部門がリスク管理態勢の適切性及び有効性を検
        証し、取締役会に報告しました。
       3.コンプライアンスに係る運用状況
        　コンプライアンスに係る重点課題や活動計画である「2020年度コンプライアンス・プログラム」を取締役会
        において策定し、グループ全体のコンプライアンス態勢及び顧客保護等管理態勢の充実・強化に取り組みまし
        た。
        　上記の取り組み状況については、経営陣が参加するコンプライアンス委員会（２回開催）において評価・
        チェックを実施し、コンプライアンス所管部門が取締役会に報告したほか、業務執行ラインから独立した内部
        監査部門がコンプライアンスに関する管理態勢の適切性及び有効性を検証し、取締役会に報告しました。
       4.グループ会社の運営・管理に係る運用状況
        　取締役会は子銀行の取締役を兼務する社内取締役を構成員としており、グループ経営方針や経営戦略等を子
        銀行の運営に効果的に反映させております。
        　また、取締役会が定める基準に基づき、グループ会社の運営に関する協議及び事前承認を適時適切に実施す
        るとともに、運営の状況を取締役会に報告しました。
       5.監査等委員会監査の実効性の確保に係る運用状況
        　監査等委員は、取締役会、グループ経営会議及び業務執行に関する委員会に出席し、業務執行が適切に行わ
        れていることを確認するとともに、適時適切に意見を述べております。
        　また、監査等委員は、会計監査人及び代表取締役を含む取締役との意思疎通や、内部監査部門及び内部統制
        機能の所管部署等との連携により必要かつ十分な情報を収集するとともに、必要に応じて外部専門家の助言を
        得るなど、監査等委員会監査の実効性の確保に努めております。
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       責任限定契約の概要
        当社は、定款において社外取締役の責任限定契約に関する規定を設けております。当該定款に基づき当社が社
       外取締役の全員と締結した責任限定契約の内容の概要は次のとおりであります。
      （社外取締役の責任限定契約）
        社外取締役は、本契約締結後、会社法第423条第１項に定める責任について、その職務を行うにあたり善意にし
       てかつ重大な過失がないときは、会社法第425条第１項に定める最低責任限度額を限度として当社に対して損害賠
       償責任を負うものとする。
       補償契約

        該当事項はありません。
       役員等賠償責任保険契約に関する事項

        会社法の一部を改正する法律の施行の日（2021年３月１日）以降に新たに締結した契約はありません。
       定款で取締役の定数又は取締役の資格制限について定め、また、取締役の選解任等の決議要件につき、会社法と

       異なる別段の定めをした場合の内容
       (取締役の定数)
       1)当会社の取締役は、15名以内とする。
       2)前項の取締役のうち、           監査等委員である取締役は、５名以内とする。
       (取締役の選任決議要件)
       1)取締役は、監査等委員である取締役とそれ以外の取締役とを区別して、株主総会において選任する。その選任
        決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の過
        半数をもって行う。
       2)取締役の選任決議は、累積投票によらない。
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       株主総会決議事項を取締役会で決議することができることとした場合のその事項及びその理由、取締役会決議事
       項を株主総会では決議できないことを定款で定めた場合のその事項及びその理由並びに株主総会の特別決議要件
       を変更した場合のその内容及びその理由
       (剰余金の配当等）
        当社では、機動的な配当政策及び資本政策を実施するため、剰余金の配当等について以下のとおり定款に定めて
      おります。
       ○剰余金の配当等の決定機関
        当会社は、期末配当についての決議は株主総会により行う。期末配当を除き、剰余金の配当その他会社法第
       459条第１項各号に掲げる事項については、法令に別段の定めがない限り、取締役会の決議によりこれを定める
       ことができる。
       ○剰余金の配当の基準日
        1)当会社は、株主総会の決議によって、毎年３月31日を基準日として期末配当を行う。
        2)当会社は、取締役会の決議によって、毎年９月30日を基準日として中間配当を行うことができる。
        3)1)、2)のほか、当会社は、取締役会の決議によって、基準日を定めて剰余金の配当を行うことができる。
       (株主総会の特別決議要件)
        当社では、株主総会を円滑に運営するため、株主総会の特別決議要件について以下のとおり定款に定めておりま
      す。
       ○決議の方法
        会社法第309条第２項の定めによるべき株主総会の決議は、議決権を行使することができる株主の議決権の３
       分の１以上を有する株主が出席し、その議決権の３分の２以上をもって行う。
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       株主その他の利害関係者に関する施策の実施状況
       (株主総会の活性化及び議決権行使の円滑化に向けての取組み状況)
       ○株主総会招集通知の早期発送
        2021年６月29日開催の第14期定時株主総会の招集通知を６月７日（法定期日の１週間前）に発送しておりま
       す。
       ○電磁的方法による議決権の行使
        書面投票及び電磁的方法による議決権の行使制度を採用するとともに、株式会社ＩＣＪが運営する議決権電子
       行使プラットフォームを利用しております。
       ○招集通知（要約）の英文での提供
        参考書類の英文を当社ホームページに掲載するとともに、議決権電子行使プラットフォームに提供しておりま
       す。
       ○その他
        招集通知をその発送日の前日までに当社ホームページ等に掲載するとともに、説明資料等のビジュアル化を実
       施する等、株主の皆さまに対する説明に配慮した対応を行っております。
       (ＩＲに関する活動状況)

       ○個人投資家向けに定期的説明会を開催
        定期的に個人投資家に対して会社説明会を開催しております。
       ○アナリスト・機関投資家向けに定期的説明会を開催
        定期的にアナリスト・機関投資家に対して会社説明会を開催しております。
       ○海外投資家向けに定期的説明会を開催
        定期的に海外投資家を訪問し、毎期の業績、経営戦略等の説明を行っております。
       ○ＩＲ資料のホームページ掲載
        当社ホームページに会社説明会の資料、動画・音声を掲載しているほか、有価証券報告書、統合報告書、ディ
       スクロージャー誌、財務情報のヒストリカルデータ等を掲載しております。
       ○ＩＲに関する部署（担当者）の設置
        ＩＲの担当部署を当社経営企画部とし、担当者を配置しております。
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       (ステークホルダーの立場の尊重に係る取組み状況)
       ○サステナビリティ方針
        ＦＦＧは、グループ設立と同時にＣＳＲ基本方針を掲げ、さまざまな価値提供を通じて、ステークホルダーの
       持続可能な成長を促進し、同時にＦＦＧの持続的な発展を目指す「ＣＳＲ経営」を実践してきました。2020年、
       その考え方を踏襲・進化させ、新たに「サステナビリティ方針」を策定し、全社横断でＳＤＧｓの達成に貢献し
       ていく体制を構築しました。              これは、ＦＦＧが掲げる基本方針（「地域経済発展への貢献」と「ＦＦＧ企業価
       値の向上」の好循環サイクルの実現）に基づく事業活動そのものであり、さまざまな取り組みを通じて社会課題
       を解決することで、ステークホルダーからの永続的な支持を獲得するとともに、持続可能な社会の実現に貢献し
       ていきます。
        ＜サステナビリティ方針＞
       　　ふくおかフィナンシャルグループは、
       　　グループ経営理念に基づく事業活動への取り組みを通じて、
       　　「地域経済発展への貢献」と「ＦＦＧ企業価値の向上」の
       　　好循環サイクルを創出し、
       　　持続可能な地域社会の実現に貢献してまいります
       ○持続可能な地域社会の実現に向けて優先的に取り組む重点項目（マテリアリティ）
        ＦＦＧは、ＳＤＧｓの達成に貢献していくため、長期ビジョン達成への影響や、ステークホルダーの意見など
       を勘案し、優先的に取り組む７つの重点項目（マテリアリティ）を定めております。
        ＜重点項目＞
       　　1.    地域経済の健全な成長
       　　2.    産業発展と金融イノベーション
        　3.   少子高齢化への対応
       　　4.    環境への配慮
       　　5.    豊かな地域社会の実現
       　　6.    新しい働き方の推進
       　　7.    ガバナンス強化
       ○ステークホルダーに対する情報提供に係る方針等の策定
        グループ情報開示規則（グループディスクロージャーポリシー）を制定し、情報開示に対する基本的な考え
       方、開示基準、開示方法に関するグループ体制等を取りまとめ、情報開示に対する適切な態勢の確保に努めてお
       ります。
       ○その他（女性の活躍推進に向けた取組み）
        当社グループでは、長期的な組織力強化の観点から、女性の更なる活躍推進が不可欠であると考えておりま
       す。女性の能力が如何なく発揮できる環境を整え、女性の職務能力を積極的に開発し、育成・登用を行うため、
       以下の施策を実施しています。
        1)推進体制
        ・ダイバーシティ推進グループを設置し、女性の活躍推進を積極的に進めております。
        2)人財育成
        ・女性役職者に対し、マネジメント・キャリアアップに関する研修を実施しております。
        ・女性の業務スキルを高めるための各種業務別研修やセミナーを開催しております。
        3)意識・環境面
        ・子銀行の女性によるプロジェクトチームを立ち上げ、女性の意見を取り入れた意識面・環境面の改革を行っ
         ております。
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        (女性活躍推進の主な取組み)
        1)人財育成
        ・女性の意識向上、マネジメントスキルの習得を目的として、女性役職者向けキャリア研修を継続実施すると
         ともに、女性管理職による「メンター制度」を試行
        2)意識・環境面
        ・育児休業取得者に対し、定期的な面談や復職前研修等を行う「復職支援プログラム」を実施
        ・配偶者の転勤に帯同できる「パートナー帯同制度」を実施
        ・ベビーシッター等の利用料の一部を補助する「育児サービス利用料補助制度」を実施
        ・両立中の女性行員やその上司等の相談に対応する「両立支援相談窓口」を設置
        ・ロールモデルやマネジメント好事例等を紹介する「両立支援ハンドブック」を発刊
        ・業務において旧姓の使用を認める「旧姓使用制度」を実施
        ・配偶者の海外転勤に同行を希望する者に休職を認める「配偶者転勤休職制度」を実施
        ・配偶者の転勤・結婚・出産・育児・介護等により退職した従業員に対し、再就業の機会を提供する「ジョブ
         リターン（再雇用）制度」を実施
        ・育児休業取得者の早期職場復帰を支援するため企業内保育所「ふくぎんきっずらんど                                        petit   petit」を設置
        ・認可外保育料の一部を補助する「認可外保育料補助制度」を実施
        ・男性の育児休業を一部有給化するとともに、育休取得対象者の上司に対する啓発等、取得を促す施策を実施
        ・上記支援策を周知徹底するため、社内イントラネット上にダイバーシティ推進グループのホームページを新
         設し、詳細情報を掲載
        本支援策により、役職者※に占める女性比率を増加させてまいります。子銀行毎に設定している数値目標と実
       績は以下のとおりです。
        ※役職者＝管理職＋部下を持つ役職者
        (役職者に占める女性比率の数値目標と実績)
               福岡銀行                 熊本銀行                十八親和銀行

          2023年      2020年      2021年      2023年      2020年      2021年      2023年      2020年      2021年
          ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末      ３月末
         （目標）      （実績）      （実績）      （目標）      （実績）      （実績）      （目標）      （実績）      （実績）
          15.0％      11.6％      12.3％      21.0％      21.4％      22.4％      15.0％       ―    12.8％
        ※福岡銀行・熊本銀行は2013年に設定した目標値、十八親和銀行は2020年に設定した目標値

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     (2)  【役員の状況】
     ①　役員一覧
    男性  11 名　女性    1 名　（役員のうち女性の比率             8 ％）
                                                        所有
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期    株式数
                                                       (千株)
                              1976年４月     福岡銀行入行
                              2003年６月     同　取締役総合企画部長
                              2005年４月     同　常務取締役
                              2006年６月     同　取締役常務執行役員
                              2007年４月     同　取締役専務執行役員
                              2007年４月     当社取締役
                              2009年４月     当社取締役執行役員
                                                  2021年６月
                              2010年４月     福岡銀行取締役副頭取
      取締役会長兼社長
               柴　戸　隆　成       1954年３月13日      生                             15
       (代表取締役)
                                                  から１年
                              2011年４月     親和銀行(現十八親和銀行)非業務
                                   執行取締役
                              2012年４月     当社取締役副社長(執行役員兼務)
                              2014年６月     当社取締役社長(執行役員兼務)
                              2014年６月     福岡銀行取締役頭取
                              2019年４月     当社取締役会長兼社長(執行役員
                                   兼務)(現任)
                              2019年４月     福岡銀行取締役会長兼頭取(現任)
                              1979年４月     福岡銀行入行
                              2007年７月     同　執行役員総合企画部長
                              2007年10月     同　執行役員経営管理部長
                              2009年４月     同　執行役員本店営業部長
                              2011年４月     同　取締役常務執行役員
                              2011年４月     当社執行役員
                              2012年６月     当社取締役執行役員
       取締役副社長                                           2021年６月
               吉　田　泰　彦       1957年２月26日      生                             13
                              2014年４月     福岡銀行取締役専務執行役員
       (代表取締役)                                           から１年
                              2014年４月     親和銀行(現十八親和銀行)非業務
                                   執行取締役
                              2017年４月     福岡銀行取締役副頭取(現任)
                              2018年４月     親和銀行(現十八親和銀行)非業務
                                   執行取締役
                              2019年４月     当社取締役副社長(執行役員兼務)
                                   (現任)
                              1985年４月     福岡銀行入行
                              2015年４月     同　執行役員営業推進部長
                              2016年10月     同　執行役員営業戦略部長兼FC推
                                   進部長
                              2017年４月     同　常務執行役員
                                                  2021年６月
        取締役        五　島　　久       1962年２月３日      生                              2
                              2017年４月     当社執行役員
                                                  から１年
                              2019年４月     福岡銀行取締役常務執行役員
                              2020年４月     同　取締役専務執行役員(現任)
                              2020年４月     熊本銀行非業務執行取締役
                              2021年６月     当社取締役執行役員(現任)
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                                                        所有
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期    株式数
                                                       (千株)
                              1986年４月     福岡銀行入行
                              2017年４月     同　執行役員総合企画部長
                              2017年４月     当社執行役員経営企画部長
                              2018年４月     福岡銀行執行役員
                                                  2021年６月
                              2018年４月     当社執行役員
        取締役       三　好　啓　司       1962年６月18日      生                              5
                                                  から１年
                              2019年４月     福岡銀行取締役常務執行役員
                              2020年４月     同　取締役専務執行役員(現任)
                              2020年12月     みんなの銀行非業務執行取締役
                                   (現任)
                              2021年６月     当社取締役執行役員(現任)
                              1982年４月     熊本相互銀行(現熊本銀行)入行
                              2011年４月     同　執行役員営業推進部長兼市場
                                   営業室長
                              2013年４月     同　取締役常務執行役員
                                                  2021年６月
        取締役       野　村　俊　巳       1959年９月30日      生                              3
                              2016年４月     当社執行役員
                                                  から１年
                              2019年４月     熊本銀行取締役頭取(現任)
                              2019年４月     当社執行役員
                              2019年６月     当社取締役執行役員(現任)
                              1978年４月     十八銀行(現十八親和銀行)入行
                              2007年６月     同　執行役本店営業部長
                              2010年６月     同　取締役常務執行役
                              2012年６月     同　取締役代表執行役専務
                                                  2021年６月
               森 　拓  二 郎
        取締役              1955年２月28日      生                              5
                              2014年６月     同　取締役代表執行役頭取
                                                  から１年
                              2019年４月     同　取締役頭取(現任)
                              2019年４月     当社執行役員
                              2019年６月     当社取締役執行役員(現任)
                              1982年４月     福岡銀行入行
                              2011年４月     同　執行役員営業推進部長
                              2011年４月     当社執行役員
                              2013年４月     福岡銀行常務執行役員
                              2014年４月     同　取締役常務執行役員
                                                  2021年６月
                              2014年４月     熊本銀行非業務執行取締役
        取締役       横　田　浩　二       1958年５月24日      生                              5
                                                  から１年
                              2017年４月     福岡銀行取締役専務執行役員
                              2017年４月     親和銀行(現十八親和銀行)非業務
                                   執行取締役
                              2017年６月     当社取締役執行役員(現任)
                              2019年４月     福岡銀行取締役副頭取
                              2020年12月     みんなの銀行取締役頭取(現任)
                              1984年４月     ㈱住友銀行(現㈱三井住友銀行)入
                                   行
                              1993年４月     A.T.  カーニー入社
                              2002年５月     同　日本代表(2005年より韓国会
                                   長兼務)
                              2007年１月     同　中国会長
                              2012年５月     アリックスパートナーズ・アジ
                                                  2021年６月
        取締役       深　沢　政　彦       1960年11月25日      生       ア・LLC日本共同代表                      4
                                                  から１年
                              2014年２月     同　アジア共同代表兼日本共同代
                                   表
                              2016年６月     当社社外取締役(現任)
                              2016年６月     福岡銀行非業務執行取締役(現任)
                              2021年１月     アリックスパートナーズ・アジ
                                   ア・LLCマネージングディレクター
                                   (現任)
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                                                        所有
        役職名         氏名       生年月日               略歴            任期    株式数
                                                       (千株)
                              1982年４月     日本電気㈱入社
                              1991年８月     米マッキンゼー・アンド・カンパ
                                   ニー入社
                              1992年10月     ユニデン㈱人事総務部長
                              1994年８月     アップルコンピュータ㈱人総務本
                                   部長兼米アップル社人事担当ディ
                                   レクター
                              2010年５月     合同会社THS経営組織研究所代表
                                                  2021年６月
        取締役       小　杉　俊　哉       1958年７月30日      生                              1
                                   社員(現任)
                                                  から１年
                              2016年４月     慶應義塾大学大学院理工学研究
                                   科　特任教授(現任)
                              2017年６月     当社社外取締役(現任)
                              2017年６月     福岡銀行非業務執行取締役(現任)
                              2017年６月     エスペック㈱社外取締役(現任)
                              2021年４月     ビジネス・ブレークスルー大学大
                                   学院　客員教授(現任)
                              1986年４月     福岡銀行入行
                              2008年４月     同　下関支店長
                              2011年４月     当社人事統括部人財開発センター
                                   長
                              2013年４月     福岡銀行市場営業部長
        取締役
                                                  2020年６月
                              2015年４月     同　リスク管理部長
       監査等委員        田　中　和　教       1961年６月28日      生                              2
                                                  から２年
        (常勤)
                              2017年４月     同　監査部長
                              2018年４月     当社監査部長
                              2019年４月     福岡銀行人事部付
                              2019年６月     当社監査役
                              2020年６月     同　取締役(監査等委員)(現任)
                              1981年４月     ㈱三菱総合研究所入社
                              1989年４月     早稲田大学システム科学研究所入
                                   所
                              1997年４月     同　教授
                              2001年６月     山之内製薬㈱社外監査役
                              2005年４月     アステラス製薬㈱社外監査役
                                                  2020年６月
        取締役
               山　田　英　夫       1955年２月23日      生                              0
                              2007年４月     早稲田大学大学院商学研究科教授
       監査等委員
                                                  から２年
                              2011年６月     日本電気㈱社外監査役
                              2015年６月     当社社外監査役
                              2016年４月     早稲田大学大学院経営管理研究科
                                   教授(現任)
                              2020年６月     当社社外取締役(監査等委員)(現
                                   任)
                              1989年４月     弁護士登録
                              1995年10月     井口・石橋法律事務所開設
                              2004年10月     弁護士法人神戸シティ法律事務所
                                   代表社員弁護士(現任)
                              2015年６月     ㈱関西アーバン銀行(現㈱関西み
                                                  2020年６月
        取締役
               石　橋　伸　子       1961年６月12日      生                              0
                                   らい銀行)社外取締役
       監査等委員
                                                  から２年
                              2019年６月     ㈱上組社外取締役(現任)
                                   ㈱髙松コンストラクショングルー
                                   プ社外監査役(現任)
                              2020年６月     当社社外取締役(監査等委員)(現
                                   任)
                             計                             60
     (注)   １　取締役深沢政彦、小杉俊哉、山田英夫及び石橋伸子は、会社法第２条第15号に定める社外取締役でありま

        す。
       ２　当社の監査等委員会の体制は次のとおりであります。
       　　委員長　田中和教、委員　山田英夫、委員　石橋伸子
                                 58/147



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    　（参考）
    　　当社は、取締役会の意思決定の迅速化と業務執行機能の強化を図るため、執行役員制度を導入しております。2021
     年６月29日現在の執行役員(取締役を兼務する執行役員を除く)は次のとおりであります。
     林　　秀之      　　(株式会社福岡銀行           取締役常務執行役員、株式会社熊本銀行                   取締役(非業務執行取締役)兼務)
     田代　信行　　        (株式会社福岡銀行         取締役常務執行役員、株式会社十八親和銀行                     取締役(非業務執行取締役)兼務)
     小林　　智　　        (株式会社福岡銀行         取締役常務執行役員兼務)
     林　　敬恭      　　(株式会社福岡銀行           常務執行役員兼務)
     谷川　浩二      　　(株式会社福岡銀行           執行役員兼務)
     髙田　　洋      　　(株式会社福岡銀行           執行役員兼務)
     橋詰　　洋　　        (株式会社福岡銀行         執行役員兼務)
     成瀬　岳人　　        (株式会社福岡銀行         執行役員兼務)
     明石　俊彦　　（株式会社福岡銀行                 執行役員、iBankマーケティング株式会社                   代表取締役社長兼務)
     藤井　雅博　　（株式会社福岡銀行                 執行役員兼務)
     田上　裕二　　        (株式会社熊本銀行         取締役副頭取(代表取締役)兼務)
     吉澤　俊介　　        (株式会社十八親和銀行           取締役会長(代表取締役)兼務)
     大庭　真一　　        (株式会社十八親和銀行           取締役副頭取(代表取締役)兼務)
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     ②　社外役員の状況
       当社は、社外取締役４名を選任しております。各社外取締役の氏名及び選任した理由等は以下のとおりです。
      社外取締役

         氏名                        選任した理由等
               　Ａ.Ｔ.     カーニーの日本代表（韓国会長兼務）や中国会長を歴任され、2014年２月からア
               リックスパートナーズ・アジア・LLCのアジア共同代表兼日本共同代表、2021年１月からはマ
               ネージングディレクターを務めるなど、多種多様な企業の経営戦略や事業再生等のコンサル
               ティングに関する豊富な実務経験と専門的知見を有しております。
        深沢　政彦
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
               　独立した客観的な立場から取締役及び経営を監督するとともに、これまでの豊富な実務経験
               や専門的知見を活かして適時適切に経営陣に対する意見や指導・助言を行うことにより、当社
               グループの中長期的な企業価値の向上に貢献していただくことを期待して、社外取締役に選任
               しております。
               　ユニデン㈱や米アップル社等、国内外大手企業の人事総務部門で要職を歴任され、現在は合
               同会社ＴＨＳ経営組織研究所の代表社員を務めるほか、大学院でも教鞭をとるなど、組織改革
               や人材の育成・マネジメントに関する豊富な実務経験と専門的知見を有しております。
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
        小杉　俊哉
               　独立した客観的な立場から取締役及び経営を監督するとともに、これまでの豊富な実務経験
               や専門的知見を活かして適時適切に経営陣に対する意見や指導・助言を行うことにより、当社
               グループの中長期的な企業価値の向上に貢献していただくことを期待して、社外取締役に選任
               しております。
               　直接企業経営に関与された経験はありませんが、早稲田大学大学院経営管理研究科の教授を
               務めるなど、企業の経営戦略及び財務・会計についての豊富な実務経験と高度な能力・見識等
               を有しております。
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
        山田　英夫
               　公正不偏の態度をもって中立的・客観的な視点から経営執行等の適法性                                  及び妥当性     の監査を
               行うとともに、これまでの豊富な実務経験や専門的知見を活かして取締役会に対する有益なア
               ドバイスを行うことにより、社会的信頼に応える良質なコーポレートガバナンス体制の確立に
               貢献していただくことを期待して、                監査等委員である社外取締役             に選任しております。
               　直接企業経営に関与された経験はありませんが、                        弁護士としての法務全般における               豊富な実
               務経験と高度な能力・見識等を有しております。
               　また、当社が定める独立性判断基準の各要件を満たしており、独立性に問題はありません。
        石橋　伸子
               　公正不偏の態度をもって中立的・客観的な視点から経営執行等の適法性                                  及び妥当性     の監査を
               行うとともに、これまでの豊富な実務経験や専門的知見を活かして取締役会に対する有益なア
               ドバイスを行うことにより、社会的信頼に応える良質なコーポレートガバナンス体制の確立に
               貢献していただくことを期待して、                監査等委員である社外取締役             に選任しております。
        これらの社外取締役は、いずれも当社及び当社グループの出身者ではありません。なお、社外取締役のうち深

       沢政彦氏及び小杉俊哉氏の両氏は、当社子会社である株式会社福岡銀行の非業務執行取締役に就任しておりま
       す。
       　社外取締役４名は、当社子会社において、一般預金者としての定常的な取引がありますが、取引の規模や性質
       に照らして、株主・投資者の判断に影響を及ぼすおそれはないと考えております。その他、各社外取締役個人と
       当社グループとの間に、顧問契約、コンサルティング契約及び取引関係はありません。
       　深沢政彦氏が所属するアリックスパートナーズ・アジア・LLCとの間に顧問契約、コンサルティング契約及び取
       引関係はありません。
       　小杉俊哉氏が所属する合同会社ＴＨＳ経営組織研究所と当社グループとの間に顧問契約、コンサルティング契
       約及び取引関係はありません。
       　山田英夫氏が所属する学校法人早稲田大学と当社グループとの間に寄付及び取引関係はありません。
       　石橋伸子氏が所属する           弁護士法人神戸シティ法律事務所と当社グループとの間に顧問契約、コンサルティング
       契約及び取引関係はありません。
        社外取締役４名は、東京証券取引所が定める独立性の基準を満たし、当社株主と利益相反の生ずるおそれがな
       いことから、独立役員として届け出ております。
     ③　社外取締役による監督又は監査と内部監査、                       監査等委員会      監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制部門と

      の関係
        社外取締役は、取締役会や             監査等委員会      等を通じて内部監査、           監査等委員会      監査及び会計監査と相互に連携
       し、また内部統制部門から各種報告を受けて内部統制の状況を把握するなど、適切な監督、監査態勢を構築して
                                 60/147


                                                          EDINET提出書類
                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
       おります。
       (参考)    ふくおかフィナンシャルグループ　独立性判断基準

        当社が、当社における社外取締役が独立性を有すると判断するには、当該社外取締役が次に掲げる要件を充足
       しなければならない。
       1.当社又は子銀行（注１）（以下、当社等という。）を主要な取引先とする者（注２）又はその業務執行者でな

        いこと。
       2.当社等の主要な取引先（注３）又はその業務執行者でないこと。
       3.当社等から役員報酬以外に多額の金銭その他の財産（注４）を得ている法律専門家、会計専門家又はコンサル
        タント（当該財産を得ている者が法人、組合等の団体である場合は、当該団体に所属する者をいう。）でな
        いこと。
       4.当社の主要株主（総株主の議決権の10％以上を保有する株主をいう。）又はその業務執行者でないこと。
       5.次に掲げる者（重要でない者（注５）を除く。）の三親等以内の親族でないこと。
          1)上記    1．～   4．の要件を充足しない者
          2)当社等の取締役、執行役員等の業務執行者
       6.上記    1．～   5．の要件を充足しない者であっても、当社が十分な独立性を有すると考える者については、その
        理由を説明することを条件に、社外取締役とすることができる。
        (注１)「子銀行」

         株式会社ふくおかフィナンシャルグループの子会社である銀行
        (注２)「当社等を主要な取引先とする者」
         以下のいずれかに該当する場合を基準に判定
         ・当該取引先の年間連結売上高において、当社等との取引による売上高が２％を超える場合
         ・当該取引先の資金調達において、当社等以外の金融機関からの調達が困難であるなど、代替性がない程
          度に依存している場合
        (注３)「当社等の主要な取引先」
         当社の年間連結業務粗利益において、当該取引先との取引による業務粗利益が２％を超える場合を基準に
         判定
        (注４)「多額の金銭その他の財産」
         過去３事業年度の平均で、当該財産を得ている者が個人の場合は年間1,000万円を超える場合、団体の場合
         は当該団体の年間売上高の２％を超える場合を基準に判定
        (注５)「重要でない者」
         各会社の役員・部長クラスの者（法律事務所・監査法人等の団体に所属する者については、弁護士・公認
         会計士等の専門的な資格を有する者）に該当しない者
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     (3)  【監査の状況】
       2020年６月26日開催の定時株主総会において定款の変更が決議されたことにより、当社は同日付をもって監査等
      委員会設置会社に移行しております。当事業年度における監査の状況は以下のとおりです。
     ①　監査等委員会監査の状況
     　a.  監査等委員会      監査の組織、人員及び手続きについて
       イ．当社の監査等委員会は、社外監査等委員２名を含む３名で構成されており、それを支える組織として監査等
        委員会室を設置し専属のスタッフを配置しております。なお、財務及び会計に関する相当程度の知見を有する
        監査等委員は次のとおりであります。
       　山田英夫氏　慶応義塾大学大学院経営管理研究科にて経営学修士号（ＭＢＡ）を取得し、経営戦略の専門家と
              して早稲田大学大学院経営管理研究科の教授を務めるなど、相当程度の知見を有する
       ロ．監査等委員会監査の手続き、役割分担については、期初に策定する監査方針及び役割分担に基づき、常勤監
        査等委員は、取締役会やグループ経営会議等の重要な会議への出席、子銀行を含む本部・関連会社に対するヒ
        アリング、子銀行の営業店往査、重要文書の閲覧等を通じて取締役の職務執行全般に関する監査の実施、非常
        勤監査等委員（社外）は、取締役会等限定的な重要な会議へ出席と分担しております。また、以下のとおり、
        内部監査部門、会計監査人及び子銀行監査等委員会等と緊密な相互連携を保ち、積極的に意見及び情報の交換
        を行い、効率的かつ実効的な監査等委員会監査に努めております。
       ○内部監査部門
        取締役会等において定期的に内部監査の実施状況について報告を受けるほか、原則として毎月ヒアリングを実
       施し、必要に応じて調査・説明を求めることとしております。
       ○会計監査人
        監査計画の説明、中間・年度監査の結果報告等、定期的に会計監査の実施状況について説明・報告を受け、意
       見交換を行うほか、必要に応じて往査への立会いを実施しております。
       ○子銀行監査等委員会
        原則として毎月、子銀行における監査等委員会監査の実施状況について報告を受けることにより、当社グルー
       プ全体の内部統制の状況把握に努めております。
     　b.  監査等委員会      の活動状況
       イ．  監査等委員会      の開催頻度・個々の監査等委員の出席状況
        当事業年度において当社は監査等委員会を原則月１回（８月を除く）開催しており、個々の監査等委員の出席
       状況については、次のとおりであります。
               氏名               任期           開催回数          出席回数
          田中　和教(常勤・議長)                2020年６月から２年                12回        12回(100％)
           山田　英夫(非常勤)               2020年６月から２年                12回        12回(100％)
           石橋　伸子(非常勤)               2020年６月から２年                ９回        ９回(100％)
           杉本　文秀(非常勤)                   ―            ３回        ３回(100％)
       　(注)杉本文秀(非常勤)は2020年６月に退任しております。
       ロ．監査等委員会の平均所要時間は43分程度、平均付議議案件数は5.5件であります。
       ハ．監査等委員会の主な報告・検討事項
        ・監査方針、監査計画及び業務分担について
        ・重点監査テーマ
          不祥事件防止への対応状況
          AML/CFTの取組状況
          中期経営計画の諸施策の進捗状況
          業務プロセス再構築の取組状況　
          親和銀行と十八銀行との合併・システム統合の進捗状況　
          関連会社の管理体制
          会計監査人の品質管理体制の確認
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        ・会計監査人に関する評価
          監査計画と監査報酬の適切性
          監査の方法及び結果の相当性
          会計監査人の監査品質管理体制
        ・会計監査人からの報告・説明聴取について
        ・常勤監査等委員職務執行状況(月次)
        ・グループ監査等委員協議会の模様について
       ニ．常勤及び非常勤監査等委員の主な活動状況
        (常勤監査等委員)
        ・重要会議への出席
          取締役会、グループ経営会議、グループリスク管理委員会等への出席
        ・重要文書及び主要な稟議書等の閲覧・調査
          取締役会議事録、子銀行の常務会付議書及び経営会議協議書、所管部稟議書及び報告書、経費支払証憑等
        ・内部監査部門からの監査結果等の報告聴取
        ・子銀行監査等委員からの監査結果等の報告聴取(グループ監査等委員協議会月次開催)
        ・本部、子銀行本部、子銀行営業店及び関連会社への往査・ヒアリング
        ・代表取締役との定期的会合(半期に１回)
        ・会計監査人の監査計画、監査結果等の報告聴取(四半期に１回)及び往査立会い
        (非常勤監査等委員)
        ・重要会議への出席
          取締役会、監査等委員会等への出席
        ・代表取締役との定期的会合(半期に１回)
        ・会計監査人の監査計画、監査結果等の報告聴取(四半期に１回)
     ②　内部監査の状況

        当社は、グループ内の他の部門から独立した内部監査担当部署として監査部を設置しております。
        内部監査については、取締役会で決定した「内部監査方針」及び「監査規則」に基づき、当社各部及びグルー
       プ各社に対して、相対的にリスクの高い分野に、より多くの監査資源を投入する等、リスクベース監査の実施に
       努めております。当社及びグループ各社の監査結果については、定期的に取締役会等に報告しております。ま
       た、監査等委員会や会計監査人とも緊密な相互連携を保っております。
        2021年３月末現在の監査部の人員は、75名（専任57名、子銀行各行との兼任18名）であります。
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     ③　会計監査の状況
      イ　監査法人の名称、継続監査期間、業務を執行した公認会計士
            監査法人の名称               継続監査期間              業務を執行した公認会計士
                                                 三　浦　     　　昇
                                    指定有限責任社員・
         EY新日本有限責任監査法人                  45年間(注)
                                                 藤　井　     義　博
                                    業務執行社員
                                                 永　里　     　　剛
      (注)   当社は2007年４月２日に株式会社福岡銀行と株式会社熊本ファミリー銀行(現                                    株式会社熊本銀行)の共同株式
        移転により設立されました。上記継続監査期間は、株式移転の取得企業である株式会社福岡銀行における監査
        期間を含めております。なお、上記継続監査期間は、EY新日本有限責任監査法人(当時は監査法人太田哲三事務
        所)の関与期間につき、当社において調査可能な範囲での期間であり、実際の継続監査期間は上記期間を超えて
        いる可能性があります。
      ロ　当社の会計監査業務に係る補助者の構成

        公認会計士19名　　　　その他51名
      ハ　監査法人の選定方針と理由

        当社の監査等委員会は、会計監査人の選定にあたり、「会計監査人の評価及び選定基準」を定めております。
        なお、会社法施行規則第126条第４号に定めのある「会計監査人の解任又は不再任の決定の方針」につきまして
       は、次のとおり定めております。
        ・会計監査人が会社法第340条第１項各号に定める事由に該当し、当社の監査業務に重大な支障を来たすことが

         予想される場合は、監査等委員全員の同意により会計監査人を解任する。
        ・会計監査人の適格性に問題があると判断する場合、その他会計監査人が職務を適正に遂行することが困難と
         認められる等の場合には、監査等委員会の決定に基づき、会計監査人の解任又は不再任に関する議案を株主
         総会に提出する。
        上記の基準に基づき、問題ないと判断したことから、EY新日本有限責任監査法人の再任を決定しております。

      ニ　監査等委員及び監査等委員会による監査法人の評価

        当社の監査等委員会は、会計監査人に対して評価を行っております。この評価については、「会計監査人の評
       価及び選定基準」で定める項目、Ⅰ.法定解任事由の有無（会社法第340条に定める解任事由の有無）、Ⅱ.会計監
       査人の監査体制、独立性及び専門性等、Ⅲ.会計監査人の職務遂行状況　について、確認・検証を行っておりま
       す。
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     ④　監査報酬の内容等
      イ　監査公認会計士等に対する報酬の内容
                      前連結会計年度                      当連結会計年度

        区分
                 監査証明業務に           非監査業務に          監査証明業務に           非監査業務に
                基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)
       提出会社                 61           59           69           6
       連結子会社                 199            1          201            1

         計               260           61          270            7

    (注)１　当社における非監査業務の内容は、前連結会計年度は予想信用損失モデルに基づく引当金の導入に向けた助言

       業務及び時価の算定に関する会計基準適用のための助言業務、当連結会計年度は時価の算定に関する会計基準適
       用のための助言業務であります。
      ２　当社は、上記報酬の額以外に、前連結会計年度に前々連結会計年度に係る追加報酬として８百万円、当連結会
       計年度に前連結会計年度に係る追加報酬として８百万円を支払っております。
      ロ　監査公認会計士等と同一のネットワークに属するEYのメンバーファームに対する報酬（イを除く）

                      前連結会計年度                      当連結会計年度

        区分
                 監査証明業務に           非監査業務に          監査証明業務に           非監査業務に
                基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)
       提出会社                 －           5          －           4
       連結子会社                  －           1          －           1

         計               －           6          －           5

    (注)   当社及び連結子会社における非監査業務の内容は、税務アドバイザリー業務等であります。

      ハ　その他の重要な監査証明業務に基づく報酬の内容

        該当事項はありません。
      ニ　監査報酬の決定方針

        該当事項はありません。
      ホ　監査等委員会が会計監査人の報酬等に同意した理由

        監査等委員会は、会計監査人及び関係部署等から必要な資料を入手しかつ報告を受けて、会計監査人の監査計
       画の内容の適切性、監査時間の妥当性を確認するとともに、会計監査の職務遂行状況や監査担当者を評価し、加
       えて、非監査業務の委託状況及びその報酬の妥当性等を確認したうえで、会計監査に係る報酬見積り算出根拠が
       適切であると判断し、会計監査人の報酬等について同意いたしております。
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     (4)  【役員の報酬等】
     ①　役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針に係る事項
        当社は、取締役会の決議により、取締役（監査等委員である取締役を除く。）の個人別の報酬等の内容に係る
       決定方針（決定方法を含む）を以下のとおり定めております。
        ＜基本方針＞

        当社の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬については、株主総会で決議された取締役全員の月
       額報酬総額の範囲内で、コーポレートガバナンス・ガイドライン第10条に定める「取締役等の報酬の決定方針」
       に基づき決定する。
        ～取締役等の報酬の決定方針（コーポレートガバナンス・ガイドライン第10条）～
         (1)  取締役等の報酬の体系は、持続的な成長に向けた健全なインセンティブとして機能するように適切に設
           定する。
         (2)  取締役等の報酬は、当社の中長期的な業績、経済及び社会の情勢等を踏まえたうえで、各取締役及び各
           執行役員が果たすべき役割・責務を総合的に勘案して決定する。
         (3)  取締役等の報酬は、当社の取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が本条の方針に基づき審議
           し、取締役会がその審議結果を尊重して決定する。
        ＜基本方針に基づく具体的な方針＞

         (1)  個人別の報酬等（業績連動報酬等及び非金銭報酬等を除く）の額又はその算定方法の決定に関する方針
           （報酬を与える時期又は条件の決定に関する方針を含む）
          ・個人別の基本報酬は、毎月固定額を支給する固定報酬とする。
          ・当該基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締役等の報酬の決定
            方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定した役員報酬体系に基づき支給する。
         (2)  固定報酬と業績連動報酬等の額の個人別の報酬等の額に対する割合の決定に関する方針
          ・当社が支給する取締役の個人別の報酬は基本報酬のみとする。
         (3)  取締役の個人別の報酬等の内容に係る決定方法（個人別の報酬等の内容についての決定の全部又は一部
           を取締役に委任するときは、当該取締役の氏名又は地位若しくは担当、委任する権限の内容を含む）
          ・取締役の個人別の報酬等の内容については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締
            役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定した役員報酬体系に
            基づき決定する。
          ・但し、取締役の個人別の報酬等のうち、社外取締役の基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグ
            ループ報酬諮問委員会が「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会が、その審議結果を
            尊重してその具体的内容を決定することを取締役会長兼社長に委任し、当該委任を受けた取締役会長兼
            社長が決定する。
        当社の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬については、株主総会の決議により、当該取締役全

       員の月額報酬総額の最高限度額を決定しております。当社は、第13期定時株主総会の開催日である2020年６月26
       日付で監査役会設置会社から監査等委員会設置会社へ移行（以下、「本移行」という。）しておりますが、本移
       行前の取締役の報酬額は、2008年６月27日開催の第１期定時株主総会において月額総額30百万円以内（うち社外
       取締役分は月額総額２百万円以内）と決議しておりました（当該定時株主総会終結時点の取締役の員数は12名
       （うち社外取締役は２名））。また、本移行後の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬額は、2020
       年６月26日開催の第13期定時株主総会において月額総額25百万円以内（うち社外取締役分は月額総額２百万円以
       内）と決議しております（当該定時株主総会終結時点の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の員数は９
       名（うち社外取締役は２名）、提出日現在９名）。
        当社の監査等委員である取締役の報酬については、株主総会の決議により、当該取締役全員の月額報酬総額の
       最高限度額を決定しております。本移行前の監査役の報酬額は、2008年６月27日開催の第１期定時株主総会にお
       いて月額総額６百万円以内と決議しておりました（当該定時株主総会終結時点の監査役の員数は３名）。また、
       本移行後の監査等委員である取締役の報酬額は、2020年６月26日開催の第13期定時株主総会において月額総額６
       百万円以内と決議しております（当該定時株主総会終結時点の監査等委員である取締役の員数は３名、提出日現
       在３名）。
        各取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬は、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会
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       が、「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会がその審議結果を尊重して決定いたします。各監
       査等委員である取締役の報酬は、監査等委員会の協議により決定いたします。
        当事業年度の各取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬等の額に関しては、2016年５月19日開催の
       グループ報酬・指名諮問委員会（現                 グループ報酬諮問委員会）が取締役会の諮問を受けて審議し、その審議結
       果を尊重して2016年６月29日開催の取締役会にて決定した役員報酬体系に基づいて支給しております。但し、当
       該取締役のうち社外取締役の基本報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が「取締役
       等の報酬の決定方針」に基づき審議し、取締役会が、その審議結果を尊重してその具体的内容を決定することを
       取締役会長兼社長　柴戸　隆成　に委任し、当該委任を受けた取締役会長兼社長　柴戸　隆成　が決定しており
       ます。当該権限を委任した理由は、社外取締役がグループ報酬諮問委員会の過半数を占めており、社外取締役以
       外の取締役の報酬を独立・客観的な観点から審議するには相応しいと考える一方、社外取締役自身の報酬につい
       ては、各々が取締役会等において果たしている役割・責務を総合的・客観的に評価する観点から、取締役会の議
       長である取締役会長兼社長に委任することが最適と考えるためであります。
        当社の取締役（監査等委員である取締役を除く。）のうち、当社の連結子会社である株式会社福岡銀行（以下
       「福岡銀行」といいます。）の取締役を兼務する取締役に対しては、基本報酬に加え、経営責任の明確化及び業
       績向上へのインセンティブの観点から、福岡銀行が同行の当期純利益水準を指標とした業績連動報酬を支給して
       おります。当該業績連動型報酬における福岡銀行の各当期純利益水準ごとの報酬総枠は、下表のとおりであり、
       取締役会の諮問を受けたグループ報酬諮問委員会が、「取締役等の報酬の決定方針」に基づき審議し、福岡銀行
       取締役会がその審議結果を尊重して決定しております。
        （福岡銀行の業績連動型報酬枠）
             福岡銀行の当期純利益水準                           報酬総枠
               ～100億円以下                              0
             100億円超～200億円以下                            7,000万円
             200億円超～250億円以下                            8,000万円
             250億円超～300億円以下                              1億円
             300億円超～350億円以下                          1億1,000万円
             350億円超～400億円以下                          1億3,000万円
             400億円超～450億円以下                          1億4,000万円
                450億円超～                        1億6,000万円
         ※報酬総枠は福岡銀行の取締役に対するものであり、当社の取締役を兼務しない取締役も対象に含みます。
         ※当期純利益は、業績連動型報酬を費用処理後、税引後のものです。
         ※当事業年度に係る福岡銀行の当期純利益は、                      当初目標519億円に対して実績は495億１千９百万円となりま
         した。
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     ②　役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数
       当事業年度(自　        2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
                             報酬等の種類別の総額(百万円)                      対象となる
                報酬等の総額
       役員区分                                           役員の員数
                         固定報酬　        業績連動報酬
                 (百万円)
                                          非金銭報酬等
                                                    (名)
                          (注)２         (注)３
        取締役
     （監査等委員及び                422         353         69         －         7
     社外取締役を除く)
       監査等委員
                      15         15         －         －         1
     (社外取締役を除く)
        監査役
                      5         5        －         －         1
     (社外監査役を除く)
       社外役員               41         38         2        －         5
    (注)１　当社は、2020年６月26日付で監査役会設置会社から監査等委員会設置会社に移行しております。
      ２　固定報酬には、当社役員に対して当社及び当社の連結子会社が支払った役員報酬の合計を記載しております。
      ３　業績連動報酬には、当社役員に対して当社の連結子会社が支払った役員報酬の合計を記載しております。
      ４　  当社の取締役（監査等委員である取締役を除く。）の報酬については、取締役会の諮問を受けたグループ報酬
       諮問委員会が「取締役等の報酬の決定方針」との整合性を含めて審議し、取締役会は当該審議の結果を尊重して
       決定していることから、決定した役員報酬については基本的に当該決定方針に沿うものであると判断しておりま
       す。
     ③　提出会社の役員ごとの連結報酬等の総額等

       連結報酬等の総額が１億円以上である者が存在しないため、記載しておりません。
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     (5)  【株式の保有状況】
      ①　投資株式の区分の基準及び考え方
        当社グループは、専ら株式の価値の変動又は株式に係る配当によって利益を受けることを保有目的とする株式
       を「保有目的が純投資目的である投資株式」と考えております。
      ②　株式会社福岡銀行における株式の保有状況

        当社は、子会社の経営管理を主たる業務としている会社であります。また、保有する株式は関係会社株式のみ
       であり、投資株式は保有しておりません。
       　当社及び連結子会社のうち、投資株式の貸借対照表計上額(投資株式計上額)が最も大きい会社(最大保有会社)
       である株式会社福岡銀行については以下のとおりであります。
       ａ．保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式

        イ．保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証
         の内容
          当社グループは、政策投資に関して以下のとおり基本方針を定めております。
          （政策投資に関する基本方針）

           政策投資は、取引先との安定的・長期的な取引関係の維持強化、あるいは業務運営上の協力関係の維持
           強化等を目的とし、中長期的に当社グループの企業価値向上に資すると判断される場合にのみ、限定的
           に行うことを基本方針とする。
          当社グループは地域金融機関として、政策投資による関係強化等を通じて投資先の経営課題解決・企業価

         値向上を図ることが地域経済の発展に繋がり、当社グループの企業価値向上も同時実現することができる場
         合等、保有合理性が認められる場合にのみ、限定的に保有することとしております。　
          こうした考え方のもと、当社グループが政策投資株式の取得を検討する際、あるいは毎年実施する保有見
         直しの際には、上場・非上場を問わず全ての銘柄について保有合理性の有無を検証し、上場銘柄に関する保
         有見直しの検証結果は取締役会がその報告を受けて確認しております。
          具体的には、銘柄毎に保有意義や経済合理性を検証のうえ、当社グループの企業価値向上に資すると合理
         的に説明できるか否かという観点で検証しております。かかる検証の結果、合理性が認められない場合は保
         有しないこととしております。
          経済合理性は、銘柄毎に、取引等から得られる収益を基に算出したＲＯＲＡが、当社の目標ＲＯＥを基に
         算出した基準ＲＯＲＡ以上となるかという観点で検証しております。
          当事業年度末時点で保有する全ての上場銘柄について、2021年５月開催の取締役会において、上記の検証
         方法により保有合理性の有無を検証し、保有合理性が認められる銘柄のみ継続保有することを確認しており
         ます。
          なお、銘柄ごとの定量的な保有効果に関しては、発行会社との間の個別取引等の内容を含むことから詳細
         に記載することが困難であるため、上記の検証方法により検証した結果を記載しております。
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        ロ．銘柄数及び貸借対照表計上額
                             貸借対照表計上額の
                       銘柄数
                       (銘柄)
                              合計額(百万円)
         非上場株式              186              5,805
         非上場株式以外の株式              125             147,588
        （当事業年度において株式数が増加した銘柄）

                       銘柄数     株式数の増加に係る取得
                                             株式数の増加の理由
                      （銘柄）      価額の合計額(百万円)
                                        保有意義や経済合理性を検証のうえ、
         非上場株式               2               5 当社グループの企業価値向上に資する
                                        と判断し、取得したため。
                                        保有意義や経済合理性を検証のうえ、
         非上場株式以外の株式               1              903  当社グループの企業価値向上に資する
                                        と判断し、取得したため。
        （当事業年度において株式数が減少した銘柄）

                       銘柄数     株式数の減少に係る売却
                      （銘柄）      価額の合計額(百万円)
         非上場株式               8             2,974
         非上場株式以外の株式               1             1,345
        ハ．特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報

    （特定投資株式）

              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    久光製薬株式会            3,371,872         3,621,872      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社             24,311         18,254    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                3,133,724         3,133,724      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    株式会社九電工                                                  有
                  13,255         9,159    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    西日本鉄道株式            3,881,780         3,881,780      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社             11,478         10,313    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    九州電力株式会            8,669,723         8,669,723      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              9,467         7,533    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社三井ハ            1,552,660         1,552,660      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    イテック              7,188         1,749    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
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              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社安川電            1,275,000         1,275,000      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    機              7,025         3,794    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    株式会社九州                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                12,620,730         12,620,730
    フィナンシャル                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                  5,994         5,212
                                                     (注)２
    グループ                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    西部瓦斯株式会            1,835,906         1,835,906      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              5,819         4,793    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ＴＯＴＯ株式会             742,681         742,681     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              5,050         2,669    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    東京センチュ             608,000         608,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    リー株式会社              4,523         2,058    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    株式会社ひろぎ                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                5,500,460         5,500,460
    んホールディン                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                  3,723         2,480
                                                     (注)２
    グス                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社三菱ケ
                                                      無
                4,044,000         4,044,000      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ミカルホール
                  3,356         2,599    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                                                     (注)２
    ディングス
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    三菱電機株式会            1,547,000         1,547,000      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              2,609         2,065    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 467,581         467,581     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    山九株式会社                                                  有
                  2,272         1,886    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社プレナ            1,151,560         1,151,560      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ス              2,177         2,123    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社大阪             822,651         822,651     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ソーダ              2,169         2,117    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               当社グループの企業価値向上に資すると判断
                               して株式取得したため株式数が増加。取引関
    九州旅客鉄道株             735,900         374,300     係の維持強化等を目的に保有しており、経済
                                                      有
    式会社              1,894         1,160    合理性も踏まえつつ保有合理性を検証した結
                               果、中長期的に当社グループの企業価値向上
                               に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    オークマ株式会             291,569         291,569     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              1,851         1,016    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    東海カーボン株            1,010,682         1,010,682      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    式会社              1,806          901   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ロイヤルホール
                 673,577         673,577     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ディングス株式                                                  有
                  1,348         1,184    証した結果、中長期的に当社グループの企業
    会社
                               価値向上に資すると判断している。
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              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本水産株式会            2,412,700         2,412,700      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              1,283         1,153    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    三菱地所株式会             641,000         641,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社              1,238         1,022    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社ゼンリ             885,348         885,348     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ン              1,173          935   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社宮崎銀             457,818         457,818
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    行              1,069         1,091
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ヤマエ久野株式             879,648         879,648     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社              1,030          948   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社正興電             517,734         517,734     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    機製作所              1,024          478   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
    株式会社ミス                          取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ターマックス・            1,414,233         1,414,233      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ホールディング              1,016          476   証した結果、中長期的に当社グループの企業
    ス                          価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    住友不動産株式             259,000         259,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社              1,011          682   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ブルドックソー             372,768         372,768     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ス株式会社              1,006          411   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    鳥越製粉株式会            1,162,700         1,162,700      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               973        1,010    証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社福岡中             402,258         402,258
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    央銀行               953        1,255
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    第一交通産業株            1,348,600         1,348,600      り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    式会社               945         776   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    黒崎播磨株式会             185,928         185,928     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               910         759   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社リン             348,184         348,184     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ガーハット               792         719   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                               り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    西部電機株式会             633,220         633,220
                                                      有
                               証した結果、中長期的に当社グループの企業
    社               791         579
                               価値向上に資すると判断している。
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              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本製鉄株式会             415,394         415,394     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    社               783         384   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 467,000         467,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    小野建株式会社                                                  有
                   645         530   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社ＲＫＢ
                 102,000         102,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    毎日ホールディ                                                  有
                   630         612   証した結果、中長期的に当社グループの企業
    ングス
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    東京海上ホ－ル                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                 112,500         112,500
    ディングス株式                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                   592         556
                                                     (注)２
    会社                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
    第一生命ホール                          保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
                                                      無
                 310,000         310,000
    ディングス株式                          合理性を検証した結果、中長期的に当社グ
                   589         401
                                                     (注)２
    会社                          ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日鉄鉱業株式会             81,774         81,774    り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               556         346   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社佐賀銀             307,526         307,526
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    行               453         353
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    イフジ産業株式             394,850         394,850     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社               370         311   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    イオン九州株式             181,773         181,773     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    会社               349         327   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    大石産業株式会             186,750         186,750     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               338         282   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    出光興産株式会             118,400         118,400     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    社               337         293   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    ＯＣＨＩホール
                                                      無
                 248,800         248,800     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    ディングス株式
                   327         376   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                                                     (注)２
    会社
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社マルタ             83,310         83,310    り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    イ               311         254   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    大同特殊鋼株式             60,006         60,006    り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    会社               306         208   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社トー             162,120         162,120     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    ホー               305         272   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
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              当事業年度         前事業年度
                                                    当社の株
                              保有目的、保有合理性の検証結果及び株式数が
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                      増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社Ｍｉｓ             141,900         141,900     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ｕｍｉ               280         241   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社高田工             312,674         312,674     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    業所               277         202   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 148,500         148,500     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    株式会社南陽                                                  有
                   252         186   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本ヒューム株             306,075         306,075     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    式会社               234         190   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    西華産業株式会             141,275         141,275     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    社               218         153   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                 100,000         100,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    株式会社ナフコ                                                  有
                   213         97  証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社南日本             280,800         280,800
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    銀行               207         244
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社はせが             677,816         677,816     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    わ               205         278   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    株式会社プラッ             120,000         120,000     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      無
    ツ               195         138   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
    日本タングステ             107,262         107,262     り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
                                                      有
    ン株式会社               194         177   証した結果、中長期的に当社グループの企業
                               価値向上に資すると判断している。
                               取引関係の維持強化等を目的に保有してお
                               り、経済合理性も踏まえつつ保有合理性を検
    リックス株式会               ＊      120,000
                                                      有
                               証した結果、中長期的に当社グループの企業
    社               ＊        188
                               価値向上に資すると判断している。
                               業務運営上の協力関係の維持強化等を目的に
                               保有しており、経済合理性も踏まえつつ保有
    株式会社筑邦銀               ＊       90,269
                               合理性を検証した結果、中長期的に当社グ                       有
    行               ＊        153
                               ループの企業価値向上に資すると判断してい
                               る。
     (注)１　「＊」は、当該銘柄の貸借対照表計上額が当社の資本金額の100分の１以下であり、かつ貸借対照表計上額の
        大きい順の60銘柄に該当しないために記載を省略していることを示しております。
     　　２　当該株式発行者のグループ会社が当社株式を保有しております。
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    （みなし保有株式）
              当事業年度         前事業年度

                                                    当社の株
                                有する権限の内容、定量的な保有効果
              株式数(株)         株式数(株)
       銘柄                                             式の保有
                                   及び株式数が増加した理由
             貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                                                     の有無
               (百万円)         (百万円)
                               議決権行使の指図権を保有。経済合理性も踏
    株式会社安川電            5,100,000         5,100,000      まえつつ保有合理性を検証した結果、中長期
                                                      有
    機             28,101         15,177    的に当社グループの企業価値向上に資すると
                               判断している。
     (注)１　特定投資株式及びみなし保有株式に同一銘柄の株式が含まれておりますが、それぞれ株式数及び貸借対照表
        計上額は合算しておりません。また、貸借対照表計上額の上位銘柄を選定する段階で、特定投資株式とみなし
        保有株式を合算しておりません。
       ２　みなし保有株式の「貸借対照表計上額(百万円)」欄には、事業年度末日におけるみなし保有株式の時価に議
        決権行使権限の対象となる株式数を乗じて得た額を記載しております。
       ｂ．保有目的が純投資目的である投資株式

                     当事業年度               前事業年度

                        貸借対照表計               貸借対照表計
         区分
                  銘柄数               銘柄数
                        上額の合計額               上額の合計額
                 （銘柄）               （銘柄）
                        （百万円）               （百万円）
     非上場株式                 3      10,600        －         －
     非上場株式以外の株式                31       7,004        3      3,461
                            当事業年度

         区分
                  受取配当金の          売却損益の          評価損益の
                 合計額（百万円）          合計額（百万円）          合計額（百万円）
     非上場株式                    －          －          －
     非上場株式以外の株式                   265         △ 52        1,035
       ｃ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

        　該当ありません。
       ｄ．当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

        　該当ありません。
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    第５   【経理の状況】
     １　当社の連結財務諸表は、「連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(1976年大蔵省令第28号)に基

      づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(1982年大蔵省
      令第10号)に準拠しております。
     ２　当社の財務諸表は、「財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」(1963年大蔵省令第59号)に基づいて

      作成しております。
     ３　当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、連結会計年度(自　2020年４月１日　至　2021年３

      月31日)の連結財務諸表及び事業年度(自　2020年４月１日　至　2021年３月31日)の財務諸表について、EY新日本有
      限責任監査法人の監査証明を受けております。
     ４　当社は、連結財務諸表等の適正性を確保するための特段の取組みを行っております。具体的には、会計基準等の

      内容を適切に把握し、又は会計基準等の変更等について的確に対応することができる体制を整備するため、公益財
      団法人財務会計基準機構へ加入し、各種情報を取得するとともに、監査法人及び各種団体が主催するセミナー等に
      参加しております。
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    １  【連結財務諸表等】
     (1)【連結財務諸表】
      ①【連結貸借対照表】
                                                  (単位：百万円)
                            前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (2020年３月31日)                 (2021年３月31日)
     資産の部
                                 ※8  4,555,981               ※8  6,086,101
      現金預け金
      コールローン及び買入手形                              23,236                   －
      買現先勘定                              37,621                   －
      買入金銭債権                              54,688                 40,350
      特定取引資産                               1,630                 1,506
      金銭の信託                              14,734                 19,215
                           ※1 ,※2 ,※8 ,※9 ,※14   3,797,852           ※1 ,※8 ,※9 ,※14   3,840,858
      有価証券
                        ※3 ,※4 ,※5 ,※6 ,※7 ,※8 ,※9  16,126,222       ※3 ,※4 ,※5 ,※6 ,※7 ,※8 ,※9  17,145,879
      貸出金
                                  ※7  32,933               ※7  17,304
      外国為替
                                  ※8  15,857               ※8  15,785
      リース債権及びリース投資資産
                                  ※8  283,821               ※8  232,921
      その他資産
                               ※11 ,※12   209,629             ※11 ,※12   206,521
      有形固定資産
        建物                             58,480                 56,493
                                 ※10   133,299               ※10   132,388
        土地
        リース資産                             2,582                 2,797
        建設仮勘定                              852                 463
        その他の有形固定資産                             14,416                 14,378
      無形固定資産                              19,206                 18,187
        ソフトウエア                             12,869                 16,345
        その他の無形固定資産                             6,337                 1,842
      退職給付に係る資産                               8,459                 26,178
      繰延税金資産                              47,770                 15,884
      支払承諾見返                              45,662                 45,991
                                   △ 206,904                △ 202,675
      貸倒引当金
      資産の部合計                            25,068,405                 27,510,013
     負債の部
                                ※8  17,174,794               ※8  19,211,354
      預金
      譲渡性預金                              346,675                 277,130
      コールマネー及び売渡手形                             2,248,706                 1,698,137
                                 ※8  1,369,069               ※8  1,331,403
      売現先勘定
                                  ※8  638,281              ※8  1,025,930
      債券貸借取引受入担保金
      特定取引負債                                －                  0
                                 ※8  2,159,259               ※8  2,735,073
      借用金
      外国為替                               1,679                 2,177
      短期社債                              29,000                 41,000
                                  ※13   10,000               ※13   10,000
      社債
      その他負債                              156,225                 140,820
      退職給付に係る負債                               4,379                 1,142
      利息返還損失引当金                                26                 22
      睡眠預金払戻損失引当金                               8,592                 7,239
      その他の偶発損失引当金                                 0                 0
      特別法上の引当金                                22                 24
      繰延税金負債                                 6                800
                                  ※10   22,961               ※10   22,929
      再評価に係る繰延税金負債
                                    45,662                 45,991
      支払承諾
      負債の部合計                            24,215,343                 26,551,179
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                                                           有価証券報告書
                                                  (単位：百万円)
                            前連結会計年度                 当連結会計年度
                           (2020年３月31日)                 (2021年３月31日)
     純資産の部
      資本金                              124,799                 124,799
      資本剰余金                              141,418                 141,387
      利益剰余金                              514,682                 543,245
                                    △ 2,446                △ 2,453
      自己株式
      株主資本合計                              778,454                 806,978
      その他有価証券評価差額金
                                    65,358                 112,506
      繰延ヘッジ損益                             △ 32,547                △ 16,814
                                  ※10   51,495               ※10   51,422
      土地再評価差額金
                                    △ 9,721                 4,696
      退職給付に係る調整累計額
      その他の包括利益累計額合計                              74,584                 151,811
      非支配株主持分                                23                 43
      純資産の部合計                              853,062                 958,833
     負債及び純資産の部合計                              25,068,405                 27,510,013
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      ②【連結損益計算書及び連結包括利益計算書】
       【連結損益計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               (自 2019年４月１日              (自 2020年４月１日
                               　至 2020年３月31日)              　至 2021年３月31日)
     経常収益                                  283,186              274,754
      資金運用収益                                 200,141              187,467
        貸出金利息                               155,206              148,913
        有価証券利息配当金                                37,936              35,350
        コールローン利息及び買入手形利息                                  138               6
        買現先利息                                   0            △ 214
        預け金利息                                   0              0
        その他の受入利息                                6,859              3,411
      信託報酬                                    0              0
      役務取引等収益                                 56,283              56,352
      特定取引収益                                   344              758
      その他業務収益                                 17,010              22,082
      その他経常収益                                  9,406              8,092
        償却債権取立益                                  882              386
                                      ※1  8,524            ※1  7,706
        その他の経常収益
     経常費用                                  288,436              214,327
      資金調達費用                                 25,829              12,618
        預金利息                                5,179              1,253
        譲渡性預金利息                                  82              50
        コールマネー利息及び売渡手形利息                                △ 994             △ 851
        売現先利息                                2,198              △ 297
        債券貸借取引支払利息                                5,946              1,895
        借用金利息                                1,622              1,277
        短期社債利息                                   5              10
        社債利息                                  195              194
        その他の支払利息                                11,592               9,086
      役務取引等費用                                 25,007              24,528
      その他業務費用                                  8,236              12,281
                                     ※2  147,602            ※2  150,284
      営業経費
      その他経常費用                                 81,760              14,615
        貸倒引当金繰入額                                66,774               1,550
                                     ※3  14,986            ※3  13,064
        その他の経常費用
     経常利益又は経常損失（△）                                  △ 5,250              60,427
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                                                           有価証券報告書
                                                  (単位：百万円)
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               (自 2019年４月１日              (自 2020年４月１日
                               　至 2020年３月31日)              　至 2021年３月31日)
     特別利益                                  117,444                264
      固定資産処分益                                    11              264
      負ののれん発生益                                 117,433                 －
     特別損失                                   3,962              1,360
      固定資産処分損                                   399              679
                                      ※4  3,414             ※4  678
      減損損失
      金融商品取引責任準備金繰入額                                    －               1
                                         148               －
      段階取得に係る差損
     税金等調整前当期純利益                                  108,231               59,330
     法人税、住民税及び事業税
                                        15,954              14,884
                                      △ 18,308               △ 141
     法人税等調整額
     法人税等合計                                  △ 2,353              14,743
     当期純利益                                  110,585               44,586
     非支配株主に帰属する当期純損失（△）                                    △ 22             △ 60
     親会社株主に帰属する当期純利益                                  110,607               44,647
       【連結包括利益計算書】

                                                  (単位：百万円)
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               (自 2019年４月１日              (自 2020年４月１日
                               　至 2020年３月31日)              　至 2021年３月31日)
     当期純利益                                  110,585               44,586
                                    ※1   △  64,197            ※1  77,300
     その他の包括利益
      その他有価証券評価差額金                                △ 42,412              47,148
      繰延ヘッジ損益                                △ 12,308              15,733
                                       △ 9,476              14,418
      退職給付に係る調整額
     包括利益                                   46,387              121,887
     （内訳）
      親会社株主に係る包括利益                                 46,409              121,948
      非支配株主に係る包括利益                                  △ 22             △ 60
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      ③【連結株主資本等変動計算書】
     前連結会計年度(自         2019年４月１日　至          2020年３月31日)
                                                   (単位：百万円)
                                   株主資本
                  資本金        資本剰余金         利益剰余金         自己株式        株主資本合計
    当期首残高               124,799         94,164        419,871          △ 391       638,443
    当期変動額
     株式交換による増加                        47,120                           47,120
     剰余金の配当                                △ 15,861                 △ 15,861
     親会社株主に帰属する
                                     110,607                  110,607
     当期純利益
     自己株式の取得                                         △ 2,055        △ 2,055
     自己株式の処分                          0                  0         1
     土地再評価差額金の
                                       65                  65
     取崩
     連結子会社株式の取得
                               11                           11
     による持分の増減
     連結子会社の増資によ
                              122                           122
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計                  －       47,254         94,811        △ 2,054        140,010
    当期末残高               124,799         141,418         514,682         △ 2,446        778,454
                          その他の包括利益累計額

                                                非支配
                                         その他の
                                                     純資産合計
               その他有価証券       繰延ヘッジ      土地再評価     退職給付に係る
                                               株主持分
                                         包括利益
               評価差額金        損益      差額金     調整累計額
                                         累計額合計
    当期首残高             107,770      △ 20,239      51,560       △ 245     138,847        17    777,308
    当期変動額
     株式交換による増加                                                  47,120
     剰余金の配当                                                  △ 15,861
     親会社株主に帰属する
                                                       110,607
     当期純利益
     自己株式の取得                                                  △ 2,055
     自己株式の処分                                                    1
     土地再評価差額金の
                                                         65
     取崩
     連結子会社株式の取得
                                                         11
     による持分の増減
     連結子会社の増資によ
                                                         122
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
                 △ 42,412     △ 12,308       △ 65    △ 9,476     △ 64,263        5   △ 64,257
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計             △ 42,412     △ 12,308       △ 65    △ 9,476     △ 64,263        5    75,753
    当期末残高             65,358     △ 32,547      51,495      △ 9,721      74,584        23    853,062
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                                                           有価証券報告書
     当連結会計年度(自         2020年４月１日　至          2021年３月31日)
                                                   (単位：百万円)
                                   株主資本
                  資本金        資本剰余金         利益剰余金         自己株式        株主資本合計
    当期首残高               124,799         141,418         514,682         △ 2,446        778,454
    当期変動額
     剰余金の配当                                △ 16,158                 △ 16,158
     親会社株主に帰属する
                                      44,647                  44,647
     当期純利益
     自己株式の取得                                           △ 7        △ 7
     自己株式の処分                         △ 0                  0         0
     土地再評価差額金の
                                       73                  73
     取崩
     連結子会社の増資によ
                              △ 31                          △ 31
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計                  －        △ 31       28,562          △ 7       28,523
    当期末残高               124,799         141,387         543,245         △ 2,453        806,978
                          その他の包括利益累計額

                                                非支配
                                         その他の
                                                     純資産合計
               その他有価証券       繰延ヘッジ      土地再評価     退職給付に係る
                                               株主持分
                                         包括利益
               評価差額金        損益      差額金     調整累計額
                                         累計額合計
    当期首残高             65,358     △ 32,547      51,495      △ 9,721      74,584        23    853,062
    当期変動額
     剰余金の配当                                                  △ 16,158
     親会社株主に帰属する
                                                       44,647
     当期純利益
     自己株式の取得                                                    △ 7
     自己株式の処分                                                    0
     土地再評価差額金の
                                                         73
     取崩
     連結子会社の増資によ
                                                        △ 31
     る持分の増減
     株主資本以外の項目
                  47,148      15,733       △ 73     14,418      77,227        20     77,247
     の当期変動額（純額）
    当期変動額合計             47,148      15,733       △ 73     14,418      77,227        20    105,771
    当期末残高             112,506      △ 16,814      51,422       4,696     151,811        43    958,833
                                 82/147








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                                                           有価証券報告書
      ④【連結キャッシュ・フロー計算書】
                                                 (単位：百万円)
                                    前連結会計年度            当連結会計年度
                                   (自 2019年４月１日            (自 2020年４月１日
                                  　至 2020年３月31日)            　至 2021年３月31日)
     営業活動によるキャッシュ・フロー
      税金等調整前当期純利益                                   108,231            59,330
      減価償却費                                    12,160            12,271
      減損損失                                    3,414             678
      負ののれん発生益                                  △ 117,433              －
      貸倒引当金の増減（△）                                    56,600           △ 4,229
      退職給付に係る資産の増減額（△は増加）                                    10,074           △ 17,718
      退職給付に係る負債の増減額（△は減少）                                     906          △ 3,236
      利息返還損失引当金の増減額（△は減少）                                      2           △ 4
      睡眠預金払戻損失引当金の増減（△）                                    2,479           △ 1,352
      その他の偶発損失引当金の増減額（△は減少）                                    △ 160             0
      資金運用収益                                  △ 200,141           △ 187,467
      資金調達費用                                    25,829            12,618
      有価証券関係損益（△）                                   △ 1,518           △ 5,171
      金銭の信託の運用損益（△は運用益）                                      84          △ 130
      為替差損益（△は益）                                      57           △ 74
      固定資産処分損益（△は益）                                     387            415
      特定取引資産の純増（△）減                                     123            124
      特定取引負債の純増減（△）                                     △ 0            0
      貸出金の純増（△）減                                 △ 1,249,236           △ 1,019,656
      預金の純増減（△）                                   573,841           2,036,560
      譲渡性預金の純増減（△）                                    26,956           △ 69,545
      借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△）                                   316,549            575,814
      預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減                                   △ 2,109             407
      コールローン等の純増（△）減                                   △ 40,128            75,196
      コールマネー等の純増減（△）                                   449,339           △ 588,234
      債券貸借取引受入担保金の純増減（△）                                   △ 18,800           387,648
      外国為替（資産）の純増（△）減                                   △ 22,078            15,629
      外国為替（負債）の純増減（△）                                     434            498
      リース債権及びリース投資資産の純増（△）減                                   △ 1,129             71
      短期社債（負債）の純増減（△）                                    13,000            12,000
      資金運用による収入                                   214,412            202,421
      資金調達による支出                                   △ 25,626           △ 14,113
                                         △ 63,651            74,490
      その他
      小計                                    72,870          1,555,242
      法人税等の支払額                                   △ 24,998           △ 13,419
      営業活動によるキャッシュ・フロー                                    47,871          1,541,822
                                 83/147







                                                          EDINET提出書類
                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
                                                 (単位：百万円)
                                    前連結会計年度            当連結会計年度
                                   (自 2019年４月１日            (自 2020年４月１日
                                  　至 2020年３月31日)            　至 2021年３月31日)
     投資活動によるキャッシュ・フロー
      有価証券の取得による支出                                 △ 1,224,276            △ 847,559
      有価証券の売却による収入                                   218,138            239,293
      有価証券の償還による収入                                   871,750            623,744
      金銭の信託の増加による支出                                      －         △ 1,000
      有形固定資産の取得による支出                                   △ 5,380           △ 4,169
      有形固定資産の売却による収入                                     409            724
                                         △ 8,150           △ 6,293
      無形固定資産の取得による支出
      投資活動によるキャッシュ・フロー                                  △ 147,507             4,740
     財務活動によるキャッシュ・フロー
      非支配株主からの払込みによる収入                                     150            50
      自己株式の取得による支出                                     △ 18           △ 7
      自己株式の売却による収入                                      1            0
      配当金の支払額                                   △ 15,855           △ 16,151
                                          △ 266            －
      連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の取得による支出
      財務活動によるキャッシュ・フロー                                   △ 15,989           △ 16,108
     現金及び現金同等物に係る換算差額                                      △ 57            74
     現金及び現金同等物の増減額（△は減少）                                    △ 115,683           1,530,528
     現金及び現金同等物の期首残高                                    4,489,326            4,545,697
                                       ※2  172,053
     株式交換による現金及び現金同等物の増加額                                                   －
                                      ※1  4,545,697          ※1  6,076,226
     現金及び現金同等物の期末残高
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     【注記事項】
     (連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)
    １　連結の範囲に関する事項
    (1)  連結子会社　　       26 社
      主要な会社名
        株式会社　福岡銀行
        株式会社　熊本銀行
        株式会社　十八親和銀行
      (連結の範囲の変更)
       株式会社十八銀行(以下、「十八銀行」といいます。)は、株式会社親和銀行(以下、「親和銀行」といいま
      す。)を吸収合併存続会社とする吸収合併により消滅したことから、当第３四半期連結会計期間より連結の範囲
      から除外しております。
       なお、2020年10月１日付で、親和銀行は株式会社十八親和銀行(以下、「十八親和銀行」といいます。)に商号
      を変更しております。
    (2)  非連結子会社　　６社
      会社名
        ＦＦＧ農業法人成長支援投資事業有限責任組合
        ＦＦＧ農林漁業成長産業化支援投資事業有限責任組合
        ＦＦＧベンチャー投資事業有限責任組合第１号
        ＦＦＧベンチャー投資事業有限責任組合第２号
        ＦＦＧストラテジー投資事業有限責任組合第１号
        株式会社diffeasy
      非連結子会社は、その資産、経常収益、当期純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及びその他の
     包括利益累計額(持分に見合う額)等からみて、連結の範囲から除いても企業集団の財政状態及び経営成績に関する合
     理的な判断を妨げない程度に重要性が乏しいため、連結の範囲から除外しております。
    ２　持分法の適用に関する事項

    (1)  持分法適用の非連結子会社
       該当ありません。
    (2)  持分法適用の関連会社
       該当ありません。
    (3)  持分法非適用の非連結子会社　　６社
      会社名
        ＦＦＧ農業法人成長支援投資事業有限責任組合
        ＦＦＧ農林漁業成長産業化支援投資事業有限責任組合
        ＦＦＧベンチャー投資事業有限責任組合第１号
        ＦＦＧベンチャー投資事業有限責任組合第２号
        ＦＦＧストラテジー投資事業有限責任組合第１号
        株式会社diffeasy
      持分法非適用の非連結子会社は、当期純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及びその他の包括利
     益累計額(持分に見合う額)等からみて、持分法の対象から除いても連結財務諸表に重要な影響を与えないため、持分
     法の対象から除いております。
    (4)  持分法非適用の関連会社
       該当ありません。
    ３　連結子会社の事業年度等に関する事項

    (1)  連結子会社の決算日は次のとおりであります。
       ６月末日　　　３社
       ３月末日　　　23社
    (2)  ６月末日を決算日とする子会社については、３月末日現在で実施した仮決算に基づく財務諸表により、またその他
     の子会社については、それぞれの決算日の財務諸表により連結しております。
       連結決算日と上記の決算日等との間に生じた重要な取引については、必要な調整を行っております。
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    ４　会計方針に関する事項
    (1)  特定取引資産・負債の評価基準及び収益・費用の計上基準
      金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標に係る短期的な変動、市場間の格差等を利用して利益
     を得る等の目的(以下、「特定取引目的」という。)の取引については、取引の約定時点を基準とし、連結貸借対照表
     上「特定取引資産」及び「特定取引負債」に計上するとともに、当該取引からの損益を連結損益計算書上「特定取引
     収益」及び「特定取引費用」に計上しております。
      特定取引資産及び特定取引負債の評価は、有価証券及び金銭債権等については連結決算日の時価により、スワッ
     プ・先物・オプション取引等の派生商品については連結決算日において決済したものとみなした額により行っており
     ます。
      また、特定取引収益及び特定取引費用の損益計上は、当連結会計年度中の受払利息等に、有価証券及び金銭債権等
     については前連結会計年度末と当連結会計年度末における評価損益の増減額を、派生商品については前連結会計年度
     末と当連結会計年度末におけるみなし決済からの損益相当額の増減額を加えております。
    (2)  有価証券の評価基準及び評価方法
     ①　有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による原価法又は償却原価法(定額法)、その他有
      価証券については原則として連結決算日の市場価格等に基づく時価法(売却原価は主として移動平均法により算
      定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行って
      おります。
       また、外貨建その他有価証券(債券)の換算差額については、外国通貨による時価を決算時の為替相場で換算した
      金額のうち、外国通貨による時価の変動に係る換算差額(外貨ベースでの評価差額を決算時の直物為替相場で換算
      した金額)を評価差額とし、それ以外の差額については為替差損益として処理しております。
     　　なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
     ②　有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価は、
      時価法により行っております。
    (3)  デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
      デリバティブ取引(特定取引目的の取引を除く)の評価は、時価法により行っております。
    (4)  固定資産の減価償却の方法
     ①　有形固定資産(リース資産を除く)
       建物については、主として定額法、その他の有形固定資産については、定率法を採用しております。
       また、主な耐用年数は次のとおりであります。
       建物　：３年～50年
       その他：２年～20年
     ②　無形固定資産(リース資産を除く)
       無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当社及び連結子
      会社で定める利用可能期間(５年)に基づいて償却しております。
     ③　リース資産
       所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」中のリース資産は、原則としてリース期間を耐
      用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあ
      るものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
    (5)  繰延資産の処理方法
       株式交付費は、支出時に全額費用として処理しております。
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    (6)  貸倒引当金の計上基準
       銀行業を営む連結子会社の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
       破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下、「破綻先」という。)に係る債権及びそれと
      同等の状況にある債務者(以下、「実質破綻先」という。)に係る債権については、帳簿価額から、担保の処分可能見
      込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にない
      が、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者(以下、「破綻懸念先」という。)に係る債権について
      は、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能
      力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
       破綻懸念先及び貸出条件緩和債権等を有する債務者で与信額が一定額以上の大口債務者のうち、債権の元本の回収
      及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積もることができる債権については、当該キャッシュ・フ
      ローを貸出条件緩和実施前の約定利子率で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法(キャッ
      シュ・フロー見積法)により計上しております。
       上記以外の債権については、景気予測に基づくデフォルト率を推計し、主として今後１年間の予想損失額又は今後
      ３年間の予想損失額を見込んで計上しております。
       すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監
      査部署が査定結果を監査しております。
       その他の連結子会社の貸倒引当金については、貸倒実績率等に基づく処理を行っております。
    (7)  利息返還損失引当金の計上基準
       利息返還損失引当金は、利息制限法の上限金利を超過する貸付金利息等の返還請求に備えるため必要な額を計上し
      ております。
    (8)  睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
       睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来の払戻
      請求に応じて発生する損失を見積り、必要と認める額を計上しております。
    (9)  その他の偶発損失引当金の計上基準
       その他の偶発損失引当金は、業務上発生する可能性のある偶発損失を見積り、必要と認められる額を計上しており
      ます。
    (10)   特別法上の引当金の計上基準
       特別法上の引当金は、ＦＦＧ証券株式会社が計上した金融商品取引責任準備金であり、証券事故による損失に備え
      るため、金融商品取引法第46条の５第１項及び金融商品取引業等に関する内閣府令第175条の規定に定めるところに
      より算出した額を計上しております。
    (11)   退職給付に係る会計処理の方法
       退職給付債務の算定に当たり、退職給付見込額を当連結会計年度末までの期間に帰属させる方法については給付算
      定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
       過去勤務費用：その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年～12年)による定額法により損益処理
       数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(９年～12年)による定額
                法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
       なお、一部の連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る期末自己都合要支給
      額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。
    (12)   外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
       連結子会社の外貨建資産・負債については、連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
    (13)   リース取引の収益及び費用の計上基準
       ファイナンス・リース取引に係る収益の計上基準はリース料受取時に売上高と売上原価を計上する方法によってお
      ります。
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    (14)   重要なヘッジ会計の方法
     ①　金利リスク・ヘッジ
       銀行業を営む連結子会社における金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業
      における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別委員会実務指針
      第24号    2020年10月８日)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動
      を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である金利スワップ取引等を一定の
      (残存)期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。また、キャッシュ・フローを固定するヘッジについ
      ては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
     ②　為替変動リスク・ヘッジ
       銀行業を営む連結子会社における外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法
      は、「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別
      委員会実務指針第25号           2020年10月８日)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法につい
      ては、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う通貨スワップ取引及び為替スワップ取引等を
      ヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッジ手段の外貨ポジション相当額が存在する
      ことを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
       なお、一部の資産・負債については、金利スワップの特例処理を行っております。
    (15)   連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
       連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本銀
      行への預け金であります。
    (16)   消費税等の会計処理
       当社及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
    (17)   連結納税制度の適用
       当社及び一部の国内連結子会社は、当社を連結納税親会社として、連結納税制度を適用しております。
    (18)   連結納税制度からグループ通算制度への移行に係る税効果会計の適用
       当社及び一部の国内連結子会社は、「所得税法等の一部を改正する法律」(2020年法律第８号)において創設された
      グループ通算制度への移行及びグループ通算制度への移行にあわせて単体納税制度の見直しが行われた項目について
      は、「連結納税制度からグループ通算制度への移行に係る税効果会計の適用に関する取扱い」(実務対応報告第39
      号　2020年３月31日)第３項の取扱いにより、「税効果会計に係る会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第28
      号　2018年２月16日)第44項の定めを適用せず、繰延税金資産及び繰延税金負債の額について、改正前の税法の規定
      に基づいております。
    (19)   関連する会計基準等の定めが明らかでない場合に採用した会計処理の原則及び手続
       投資信託の解約・償還に伴う損益について、期中収益分配金等を含めた投資信託全体で益の場合は「有価証券利息
      配当金」に計上し、損の場合はその金額を「その他業務費用」の国債等債券償還損に計上しております。
      (追加情報)
      　「会計方針の開示、会計上の変更及び誤謬の訂正に関する会計基準」（企業会計基準第24号　2020年３月31日）
      を当連結会計年度の年度末に係る連結財務諸表から適用し、「関連する会計基準等の定めが明らかでない場合に採
      用した会計処理の原則及び手続」を開示しております。
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     (重要な会計上の見積り)
       会計上の見積りにより当連結会計年度に係る連結財務諸表にその額を計上した項目であって、翌連結会計年度に
      係る連結財務諸表に重要な影響を及ぼす可能性があるものは、次のとおりです。
       貸倒引当金

       (1)  当連結会計年度の連結財務諸表に計上した金額
                              当連結会計年度
                              ( 2021年３月31日       )
        貸倒引当金                       202,675    百万円
       (2)  識別した項目に係る重要な会計上の見積りの内容に関する情報

        ①算出方法
         貸倒引当金の算出方法は、             「４   会計方針に関する事項」「             (6)  貸倒引当金の計上基準」に記載しておりま
         す。
        ②主要な仮定
         主要な仮定は、「債務者区分の判定における貸出先の将来の業績見通し」及び「景気予測に基づくデフォルト
        率の推計における将来の景気見通し」であります。それぞれの仮定の内容は次のとおりです。
         ・債務者区分の判定における貸出先の将来の業績見通し
         各債務者の収益獲得能力を個別に評価し、設定しております。
         ・景気予測に基づくデフォルト率の推計における将来の景気見通し
         足元の経済指標及び過去の景気循環等から予測し、設定しております。                                 当連結会計年度末においては、新型
        コロナウイルス感染症の再拡大により足元の景気回復は停滞しているものの、今後ワクチンの普及とともに経
        済活動の制限が徐々に緩和され、景気は緩やかな回復に向かうと仮定しております。
        ③翌連結会計年度の連結財務諸表に与える影響
         主要な仮定は、いずれも見積りの不確実性が高く、当初の見積りに用いた仮定が変化した場合は、翌連結会計
        年度に係る連結財務諸表における貸倒引当金に重要な影響を及ぼす可能性があります。
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     (未適用の会計基準等)
     ・「収益認識に関する会計基準」(企業会計基準第29号                          2020年３月31日)
     ・「収益認識に関する会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第30号                                   2021年３月26日)
     (1)  概要
       収益認識に関する包括的な会計基準であります。収益は、次の５つのステップを適用し認識されます。
        ステップ１：顧客との契約を識別する。
        ステップ２：契約における履行義務を識別する。
        ステップ３：取引価格を算定する。
        ステップ４：契約における履行義務に取引価格を配分する。
        ステップ５：履行義務を充足した時に又は充足するにつれて収益を認識する。
     (2)  適用予定日
       2022年３月期の期首より適用予定であります。
     (3)  当該会計基準等の適用による影響
       当該会計基準等の適用による影響は、評価中であります。
     ・「時価の算定に関する会計基準」(企業会計基準第30号                           2019年７月４日)

     ・「時価の算定に関する会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第31号                                    2019年７月４日)
     ・「金融商品に関する会計基準」(企業会計基準第10号                          2019年７月４日)
     ・「金融商品の時価等の開示に関する適用指針」(企業会計基準適用指針第19号                                     2020年３月31日)
     (1)  概要
        国際的な会計基準の定めとの比較可能性を向上させるため、「時価の算定に関する会計基準」及び「時価の算
       定に関する会計基準の適用指針」(以下、「時価算定会計基準等」という。)が開発され、時価の算定方法に関す
       るガイダンス等が定められました。時価算定会計基準等は、「金融商品に関する会計基準」における金融商品の
       時価に適用されます。
        また、「金融商品の時価等の開示に関する適用指針」が改訂され、金融商品の時価のレベルごとの内訳等の注
       記事項が定められました。
     (2)  適用予定日
       2022年３月期の期首より適用予定であります。
     (3)  当該会計基準等の適用による影響
       当該会計基準等の適用による影響は、評価中であります。
     (表示方法の変更)

     「会計上の見積りの開示に関する会計基準」の適用
      　「会計上の見積りの開示に関する会計基準」(企業会計基準第31号　2020年３月31日)を当連結会計年度の年度末
      に係る連結財務諸表から適用し、連結財務諸表に重要な会計上の見積りに関する注記を記載しております。
      　ただし、当該注記においては、当該会計基準第11項ただし書きに定める経過的な取扱いに従って、前連結会計年
      度に係る内容については記載しておりません。
     連結損益計算書関係

      当社の連結子会社である親和銀行と十八銀行が、2020年10月１日付で合併及び存続会社の商号変更を行ったことに
     伴い、当社は連結子会社の経営管理について検討し、より取引を適切に反映した連結財務諸表の開示を行う観点か
     ら、従来、「営業経費」に計上しておりました連結子会社のファイナンス・リース取引及び割賦取引に係る費用を、
     当連結会計年度より「その他業務費用」に計上しております。
      この表示の変更を反映させるため、前連結会計年度の連結財務諸表の組替えを行っております。この結果、前連結
     会計年度の連結損益計算書に表示しておりました「営業経費」のうち7,349百万円は、「その他業務費用」として表
     示しております。
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      (連結貸借対照表関係)
    ※１　非連結子会社の株式又は出資金の総額
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        株式                          － 百万円              175  百万円
        出資金                        4,759   百万円             6,571   百万円
    ※２　無担保の消費貸借契約(債券貸借取引)により貸し付けている有価証券が、「有価証券」中の国債に含まれており

      ますが、その金額は次のとおりであります。
             前連結会計年度                 当連結会計年度
             ( 2020年３月31日       )         ( 2021年３月31日       )
              5,168   百万円                 － 百万円
    ※３　貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        破綻先債権額                        10,783   百万円            11,325   百万円
        延滞債権額                       175,860    百万円            188,184    百万円
       なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利
      息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以
      下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(1965年政令第97号)第96条第１項第３号イからホ
      までに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
       また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを
      目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。
    ※４　貸出金のうち３ヵ月以上延滞債権額は次のとおりであります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        ３ヵ月以上延滞債権額                         614  百万円              452  百万円
       なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で
      破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
    ※５　貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        貸出条件緩和債権額                        85,543   百万円            111,548    百万円
       なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶
      予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び
      ３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。
    ※６　破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        合計額                       272,802    百万円            311,511    百万円
       なお、上記３から６に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
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    ※７　手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会
      業種別委員会実務指針第24号              2020年10月８日)に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた
      商業手形及び買入外国為替等は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その
      額面金額は次のとおりであります。
             前連結会計年度                 当連結会計年度
             ( 2020年３月31日       )          ( 2021年３月31日       )
                44,710   百万円            33,290   百万円
    ※８　担保に供している資産は次のとおりであります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
       担保に供している資産
       　有価証券                       2,502,333               2,885,149
                                   百万円               百万円
       　貸出金                       2,883,459               4,332,137
       　リース債権及びリース投資資産                         1,724                778
       　その他資産                           3               3
                計              5,387,520               7,218,067
       担保資産に対応する債務

       　預金                        68,667               59,018
       　売現先勘定                       1,369,069               1,331,403
       　債券貸借取引受入担保金                        638,281              1,025,930
       　借用金                       2,147,007               2,726,180
        上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れておりま
       す。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        現金預け金                          1 百万円               2 百万円
        有価証券                         202  百万円             9,999   百万円
        その他資産                         260  百万円              747  百万円
        非連結子会社の借入金等にかかる担保提供資産はありません。
        また、その他資産には、先物取引差入証拠金、金融商品等差入担保金及び保証金が含まれておりますが、その
       金額は次のとおりであります。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        先物取引差入証拠金                         136  百万円              158  百万円
        金融商品等差入担保金                       198,910    百万円            151,906    百万円
        保証金                        2,851   百万円             3,051   百万円
        なお、手形の再割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公

       認会計士協会業種別委員会実務指針第24号                    2020年10月８日)に基づき金融取引として処理しておりますが、これ
       により引き渡した商業手形及び買入外国為替等はありません。
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    ※９　当座貸越契約及び貸付金等に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合に、
      契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約であります。
      これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        融資未実行残高                      4,543,678     百万円           4,883,281     百万円
         うち原契約期間が１年以内のもの                     4,298,376     百万円           4,540,377     百万円
         (又は任意の時期に無条件で取消可
          能なもの)
       なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも
      当社及び連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、
      金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶
      又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不
      動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内(社内)手続に基づき顧客の業況等
      を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。
    ※10　土地の再評価に関する法律(1998年３月31日公布法律第34号)に基づき、株式会社福岡銀行の事業用の土地の再評

      価を行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の部
      に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
       再評価を行った年月日
        1998年３月31日
       同法律第３条第３項に定める再評価の方法
        土地の再評価に関する法律施行令(1998年３月31日公布政令第119号)第２条第４号に定める算定方法に基づい
       て、地価税法に規定する地価税の課税価格の計算の基礎となる土地の価額(路線価)を基準として時価を算出。
       同法律第10条に定める再評価を行った事業用の土地の期末における時価の合計額と当該事業用の土地の再評価後
       の帳簿価額の合計額との差額
             前連結会計年度                 当連結会計年度
             ( 2020年３月31日       )         ( 2021年３月31日       )
              4,291   百万円              △8,292    百万円
    ※11　有形固定資産の減価償却累計額

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        減価償却累計額                       159,780    百万円            160,671    百万円
    ※12　有形固定資産の圧縮記帳額

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        圧縮記帳額                        17,040   百万円            17,230   百万円
         (当該連結会計年度の圧縮記帳額)                        ( － 百万円)              ( － 百万円)
    ※13　社債には、期限前償還条項付無担保社債(劣後特約付)が含まれております。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                              ( 2020年３月31日       )        ( 2021年３月31日       )
        期限前償還条項付無担保社債
                               10,000   百万円            10,000   百万円
        　(劣後特約付)
    ※14　「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第２条第３項)による社債に対する保証債務の額

             前連結会計年度                 当連結会計年度
             ( 2020年３月31日       )         ( 2021年３月31日       )
             32,797   百万円               34,589   百万円
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      (連結損益計算書関係)
    ※１　その他の経常収益には、次のものを含んでおります。
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2019年４月１日             (自    2020年４月１日
                             至   2020年３月31日       )      至   2021年３月31日       )
        株式等売却益                        6,589   百万円             6,465   百万円
    ※２　営業経費には、次のものを含んでおります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2019年４月１日             (自    2020年４月１日
                             至   2020年３月31日       )      至   2021年３月31日       )
        給料・手当                        57,721   百万円            58,418   百万円
        退職給付費用                       △1,411    百万円              943  百万円
    ※３　その他の経常費用には、次のものを含んでおります。

                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2019年４月１日             (自    2020年４月１日
                             至   2020年３月31日       )      至   2021年３月31日       )
        株式等売却損                        2,843   百万円             1,667   百万円
        経営統合関連費用                        3,416   百万円             7,453   百万円
    ※４　前連結会計年度(自　2019年４月１日　至　2020年３月31日)

       当連結会計年度の減損損失には、次のものを含んでおります。
       連結子会社の店舗統合(移転)にかかる減損損失
       当社は、2019年10月29日に開催した取締役会において、親和銀行及び十八銀行の店舗71ヶ店を統合(移転)するこ
      とを決議いたしました。この方針決定に伴い、「固定資産の減損に係る会計基準」に基づき、当連結会計年度にお
      いて、当該不動産に係る減損損失を特別損失に計上しております。
       主に長崎県内
        区分　　　　　　営業用
        主な用途　　　　営業用店舗
        種類　　　　　　土地建物
        減損損失　　　　3,156百万円(建物1,996百万円、土地1,160百万円)
       これらの営業用店舗等は、2020年10月の合併後に実施予定の店舗統合(移転)の決定及び地価の下落等により、投
      資額の回収が見込めなくなったことに伴い、帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額を減損損失額として
      特別損失に計上しております。
       両行の資産のグルーピングの方針は、管理会計上の最小区分である営業店単位で原則グルーピングを行っており
      ます。
       なお、当連結会計年度の資産グループの回収可能価額は正味売却価額としており、主として不動産鑑定評価基準
      等に基づき算定しております。
     　当連結会計年度(自　           2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

       重要性が乏しいため、記載を省略しております。
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      (連結包括利益計算書関係)
    ※１    その他の包括利益に係る組替調整額及び税効果額
                                                 （単位：百万円）
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2019年４月１日             (自    2020年４月１日
                             至   2020年３月31日       )      至   2021年３月31日       )
       その他有価証券評価差額金
          当期発生額                    △59,530                69,086
                                △998              △2,318
          組替調整額
           税効果調整前
                              △60,528                66,767
                                18,115              △19,619
           税効果額
           その他有価証券評価差額金                   △42,412                47,148
       繰延ヘッジ損益
          当期発生額                    △21,015                18,290
                                3,331               4,315
          組替調整額
           税効果調整前
                              △17,684                22,605
                                5,376              △6,872
           税効果額
           繰延ヘッジ損益                   △12,308                15,733
       退職給付に係る調整額
          当期発生額                    △13,007                19,247
                                △608               1,468
          組替調整額
           税効果調整前
                              △13,615                20,716
                                4,139              △6,297
           税効果額
           退職給付に係る調整額                    △9,476                14,418
             その他の包括利益合計                 △64,197                77,300
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      (連結株主資本等変動計算書関係)
     　　前連結会計年度(自　            2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )
     １　発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                    (単位：千株)
                          当連結会計年度          当連結会計年度
                当連結会計年度                             当連結会計年度
                                                       摘要
                 期首株式数                             末株式数
                           増加株式数          減少株式数
    発行済株式
    　普通株式                171,952          19,185            －       191,138     (注)１
        合計            171,952          19,185            －       191,138
    自己株式
    　普通株式                  200          837           0        1,037    (注)２
        合計              200          837           0        1,037
     (注)   １　  発行済株式の増加株式数は、当社を株式交換完全親会社、十八銀行を株式交換完全子会社とする株式交換に
        よるものであります。
       ２　  自己株式の増加株式数は、株式交換により当社の子会社に割り当てられた株式の取得                                       829  千株、単元未満株
        式の買取請求６千株及び株式交換に伴う端数株式の買取１千株であります。減少株式数は、単元未満株式の買
        増請求によるものであります。
     ２　配当に関する事項

      (1)当連結会計年度中の配当金支払額
       当社は2019年４月１日付で十八銀行を完全子会社としており、配当金の支払額は当社及び十八銀行の定時株主総
      会又は取締役会において決議された金額であります。
     株式会社ふくおかフィナンシャルグループ
                         配当金の総額         １株当たり
        (決議)         株式の種類                           基準日        効力発生日
                          (百万円)        配当額(円)
    2019年６月27日                                        2019年         2019年
                 普通株式            7,299         42.50
    定時株主総会                                       ３月31日         ６月28日
    2019年11月11日                                        2019年         2019年
                 普通株式            8,114         42.50
    取締役会                                       ９月30日         12月10日
     株式会社十八銀行
                         配当金の総額         １株当たり
       (決　議)         株式の種類                           基準日        効力発生日
                          (百万円)        配当額(円)
    2019年６月27日                                        2019年         2019年
                 普通株式             513        30.00
    定時株主総会                                       ３月31日         ６月28日
      (2)基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの

                        配当金の総額             １株当たり
        (決議)         株式の種類               配当の原資              基準日       効力発生日
                         (百万円)            配当額(円)
    2020年６月26日                                         2020年        2020年
                 普通株式          8,114    利益剰余金         42.50
    定時株主総会                                        ３月31日        ６月29日
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     　　当連結会計年度(自　            2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )
     １　発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                    (単位：千株)
                          当連結会計年度          当連結会計年度
                当連結会計年度                             当連結会計年度
                                                       摘要
                 期首株式数                             末株式数
                           増加株式数          減少株式数
    発行済株式
    　普通株式                191,138            －          －       191,138
        合計            191,138            －          －       191,138
    自己株式
    　普通株式                 1,037            4          0        1,041     (注)
        合計             1,037            4          0        1,041
     (注)   増加株式数は、単元未満株式の買取請求、減少株式数は、単元未満株式の買増請求によるものであります。
     ２　配当に関する事項

      (1)当連結会計年度中の配当金支払額
                         配当金の総額         １株当たり
        (決議)         株式の種類                           基準日        効力発生日
                          (百万円)        配当額(円)
    2020年６月26日                                        2020年         2020年
                 普通株式            8,114         42.50
    定時株主総会                                       ３月31日         ６月29日
    2020年11月12日                                        2020年         2020年
                 普通株式            8,079         42.50
    取締役会                                       ９月30日         12月10日
      (2)基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるもの

                        配当金の総額             １株当たり
        (決議)         株式の種類               配当の原資              基準日       効力発生日
                         (百万円)            配当額(円)
    2021年６月29日                                         2021年        2021年
                 普通株式          8,079    利益剰余金         42.50
    定時株主総会                                        ３月31日        ６月30日
      (連結キャッシュ・フロー計算書関係)

    ※１　現金及び現金同等物の期末残高と連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
                              前連結会計年度               当連結会計年度
                             (自    2019年４月１日             (自    2020年４月１日
                             至   2020年３月31日       )      至   2021年３月31日       )
        現金預け金勘定                       4,555,981     百万円           6,086,101     百万円
                               △10,283                △9,875
        預け金(日本銀行預け金を除く)
        現金及び現金同等物                       4,545,697               6,076,226
    ※２　重要な非資金取引の内容

      前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )
       当連結会計年度において、当社が十八銀行を完全子会社とする株式交換を行ったことにより、受け入れた資産及
      び引き受けた負債の額並びにその主な内訳は、以下のとおりであります。
        資産合計          2,946,217百万円
         うち貸出金         1,882,690
           有価証券        809,492
        負債合計          2,781,386
         うち預金         2,541,162
       なお、資産合計には連結開始時の現金及び現金同等物172,053百万円が含まれており、「株式交換による現金及び
      現金同等物の増加額」に計上しております。
      当連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

       該当事項はありません。
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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
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      (リース取引関係)
     １  ファイナンス・リース取引
      所有権移転外ファイナンス・リース取引
       (1)  リース資産の内容
         有形固定資産
          主として、事務機器及び備品であります。
       (2)  リース資産の減価償却の方法

         連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項「４                           会計方針に関する事項」の「(4)                固定資産の減価償
        却の方法」に記載のとおりであります。
     ２  オペレーティング・リース取引

      オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
                                                   (単位：百万円)
                             前連結会計年度                 当連結会計年度
                             ( 2020年３月31日       )         ( 2021年３月31日       )
              １年内                          66                 58
              １年超                          92                 113
              合　計                         158                 171
      (金融商品関係)

    １　金融商品の状況に関する事項
     (1)  金融商品に対する取組方針
        当社グループは、銀行業務を中心に様々な金融サービスを提供しております。これらの事業において、資金運
       用手段はお客様への貸出金を主として、その他コールローン及び債券を中心とした有価証券等であります。ま
       た、資金調達手段はお客様からお預かりする預金を主として、その他コールマネー、借用金、社債等でありま
       す。このように、主として金利変動を伴う金融資産及び金融負債を有しているため、金利変動による不利な影響
       が生じないように、当社グループでは、資産及び負債の総合的管理(ＡＬＭ)をしております。その一環として、
       デリバティブ取引も行っております。
     (2)  金融商品の内容及びそのリスク

        当社グループが保有する金融商品の内容及びそのリスクは、主として以下のとおりであります。
       (貸出金)

        主に国内の法人及び個人のお客様に対する貸出金であり、貸出先の財務状況の悪化等により、資産の価値が減
       少ないし消失し損失を被る信用リスク及び金利が変動することにより利益が減少するないし損失を被る金利リス
       クに晒されております。
       (有価証券)

        主に株式及び債券であり、発行体の信用リスク、金利リスク、市場の価値が変動し損失を被る価格変動リスク
       及び一定の環境の下で売却が困難になるなどの流動性リスク(市場流動性リスク)に晒されております。金利リス
       クのうち、一部は金利スワップ取引を行うことにより当該リスクを軽減しております。外貨建債券については、
       上記リスクのほか、為替の変動により損失を被る為替変動リスクに晒されておりますが、通貨スワップ取引等を
       行うことにより当該リスクを軽減しております。
       (預金及び譲渡性預金)

        主に法人及び個人のお客様からお預かりする当座預金、普通預金等の要求払預金、自由金利定期等の定期性預
       金及び譲渡性預金であり、予期せぬ資金の流出により、必要な資金確保が困難になる等の流動性リスク(資金繰り
       リスク)に晒されております。
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       (デリバティブ取引)
        デリバティブ取引はお客様に対するヘッジ手段等の提供や、当社グループの資産及び負債の総合的管理(ＡＬ
       Ｍ)等を目的に行っており、市場リスク(金利リスク、価格変動リスク、為替変動リスク)、信用リスク及び流動性
       リスク(市場流動性リスク)に晒されております。
        また、ＡＬＭの一環として、金利リスク及び為替変動リスクを回避する目的で行っているデリバティブ取引の
       一部にはヘッジ会計を適用しておりますが、当該ヘッジ会計に関するヘッジ手段、ヘッジ対象、ヘッジ方針及び
       ヘッジの有効性の評価方法等につきましては、「(連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)４　会計方
       針に関する事項」の「(14)重要なヘッジ会計の方法」に記載のとおりであります。
     (3)  金融商品に係るリスク管理体制

      ①　信用リスクの管理
        信用リスクは当社グループが保有する主要なリスクであり、資産の健全性を維持しつつ適正な収益をあげるう
       えで、適切な信用リスク管理を行うことは銀行経営における最も重要な課題の一つとなっております。
        当社グループの取締役会は、信用リスク管理の基本方針を定めた「信用リスク管理方針」及び基本方針に基づ
       き与信業務を適切に運営するための基本的な考え方や判断・行動の基準を明記した「与信の基本方針(クレジッ
       ト・ポリシー)」を制定し、信用リスクを適切に管理しております。また、債務者の実態把握、債務者に対する経
       営相談・経営指導及び経営改善に向けた取組みへの支援を行っております。加えて、個別債務者やポートフォリ
       オ等の信用リスク量を算定し、一般貸倒引当金の検証、自己資本との比較、信用リスク管理手法への活用等を行
       い、信用リスクを合理的かつ定量的に把握しております。
        信用リスク管理にかかる組織は、信用リスク管理部門及び内部監査部門で明確に分離しております。さらに信
       用リスク管理部門には、審査部門、与信管理部門、格付運用部門、問題債権管理部門を設置しており、信用リス
       ク管理の実効性を確保しております。与信管理部門は、信用リスクに関するアクションプランを定めた「リスク
       管理プログラム」に則り、信用リスク管理態勢の整備・確立に努めております。内部監査部門は、信用リスクの
       管理状況の適切性を監査しております。
        また、与信管理部門は、信用リスク及び信用リスク管理の状況について定期的に又は必要に応じて適時・適切
       に取締役会やＡＬＭ委員会等へ報告しております。
        有価証券の発行体の信用リスク及びデリバティブ取引のカウンターパーティーリスクに関しては、信用リスク
       管理部門において、信用情報や時価の把握を定期的に行うことで管理を行っております。
      ②　市場リスクの管理

        当社グループの収益の中で、金利リスク等の市場リスクにかかる収益は、信用リスクのそれとともに大きな収
       益源の一つですが、そのリスク・テイクの内容次第では、市場リスク・ファクターの変動によって収益力や財務
       内容の健全性に重大な影響を及ぼすことになります。
        当社グループの取締役会は、市場リスク管理の基本方針を定めた「市場リスク管理方針」及び具体的管理方法
       を定めた管理規則を制定し、市場リスクを適切に管理しております。
        当社グループでは、ＡＬＭ委員会においてマーケット環境の変化に対する機動的かつ具体的な対応策を協議
       し、対応方針を決定しております。リスク限度枠等については、当社から配賦されたリスク資本額やその他市場
       リスク管理に必要な限度枠を連結子会社の常務会等で設定し、半期に一度、見直しを行っております。
        市場リスク管理にかかる組織は、市場取引部門(フロント・オフィス)、市場リスク管理部門(ミドル・オフィ
       ス)、市場事務管理部門(バック・オフィス)及び内部監査部門で明確に分離しており、相互牽制機能が発揮できる
       組織体制としております。市場リスク管理部門は、市場リスクに関するアクションプランを定めた「リスク管理
       プログラム」に則り、市場リスク管理態勢の整備・確立に努めております。内部監査部門は、市場リスクの管理
       状況の適切性を監査しております。
        また、市場リスク管理部門は、市場リスク及び市場リスク管理の状況について定期的に又は必要に応じて適
       時・適切に取締役会やＡＬＭ委員会等へ報告しております。
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     <市場リスクに係る定量的情報>
     (ア)トレーディング目的の金融商品
        当社グループでは、「特定取引資産」である売買目的有価証券、「デリバティブ取引」のうち金利関連取引、
       通貨関連取引及び債券関連取引の一部をトレーディング目的で保有しております。
        これらの金融商品はお客様との取引及びその反対取引がほとんどであり、リスクは僅少であります。
     (イ)トレーディング目的以外の金融商品
      (ⅰ)金利リスク
        当社グループにおいて、主要なリスク変数である金利の変動の影響を受ける主たる金融商品は、「貸出金」、
       「有価証券」のうち債券、「預金」、「借用金」、「社債」、「デリバティブ取引」のうち金利関連取引であり
       ます。
        当社グループでは、これらの金融資産及び金融負債について、ヒストリカル・シミュレーション法(保有期間60
       日、信頼区間99%、観測期間1,250日)によってＶａＲを算定しており、金利の変動リスク管理にあたっての定量的
       分析に利用しております。
        2020年３月31日現在で当社グループの金利リスク量(損失額の推計値)は、                                  26,523   百万円であります。
        2021年３月31日現在で当社グループの金利リスク量(損失額の推計値)は、                                  28,687   百万円であります。
        当社グループでは、モデルが算出するＶａＲと、ＶａＲ計測時のポートフォリオに基づく仮想の損益とを比較
       するバックテスティングを実施しております。金利リスクのうち国際バンキング部門においては、2018年度に関
       して実施したバックテスティングの結果、損失がＶａＲを複数回超過したため、ＶａＲに一定の乗数を乗じるこ
       とで、保守性を確保しております。また、国内バンキング部門においても、2020年度に実施したバックテスティ
       ングの結果、損失がＶａＲを２               回超過しておりますが、超過回数は４回以内に収まっているため、使用する計測
       モデルは、十分な精度により金利リスクを捕捉しているものと考えております。
        なお、金融負債の「預金」のうち満期のない「流動性預金」については、内部モデルによりその長期滞留性を
       考慮して適切に推計した期日を用いて、ＶａＲを算定しております。
        このように、ＶａＲは過去の相場変動をベースに、統計的に算出した一定の発生確率での金利リスク量を計測
       する手法であり、過去の相場変動で観測できなかった金利変動が発生した場合は、リスクを捕捉できない可能性
       があるため、当社グループでは、必要に応じて、適時・適切に使用する計測モデル等の見直しを行い、リスクを
       捕捉する精度を向上させております。
      (ⅱ)価格変動リスク
        当社グループにおいて、主要なリスク変数である株価の変動の影響を受ける主たる金融商品は、「有価証券」
       のうち上場株式       及び投資信託      であります。
        当社グループでは、これらの金融資産について、ヒストリカル・シミュレーション法(                                        上場株式は     保有期間120
       日、信頼区間99%、観測期間1,250日                、投資信託は保有期間60日、信頼区間99%、観測期間1,250日                            )によってＶａＲ
       を算定しており、価格変動リスクの管理にあたっての定量的分析に利用しております。
        2020年３月31日現在で当社グループの価格変動リスク量は、                            79,843   百万円であります。
        2021年３月31日現在で当社グループの価格変動リスク量は、                            81,580   百万円であります。
        当社グループでは、モデルが算出するＶａＲと、ＶａＲ計測時のポートフォリオに基づく仮想の損益とを比較
       するバックテスティングを実施しております。2019年度に関して実施したバックテスティングの結果、損失がＶ
       ａＲを複数回超過したため、ＶａＲの                 観測期間を見直すこと          で、保守性を確保しております。
        このように、ＶａＲは過去の相場変動をベースに、統計的に算出した一定の発生確率での価格変動リスク量を
       計測する手法であり、過去の相場変動で観測できなかった価格変動が発生した場合は、リスクを捕捉できない可
       能性があるため、当社グループでは、必要に応じて、適時・適切に使用する計測モデル等の見直しを行い、リス
       クを捕捉する精度を向上させております。
      (ⅲ)為替変動リスク
        当社グループにおいて、リスク変数である為替の変動の影響を受ける主たる金融商品は、「貸出金」のうち外
       貨建貸付金、「有価証券」のうち外貨建債券、「預金」のうち外貨建預金、「デリバティブ取引」のうち通貨関
       連取引であります。
        当社グループでは、当該金融資産と金融負債相殺後の純額をコントロールすることによって為替リスクを回避
       しており、リスクは僅少であります。
      ③　流動性リスクの管理
        当社グループでは、流動性リスクの軽視が経営破綻や、ひいては金融機関全体の連鎖的破綻(システミック・リ
       スク)の顕在化につながりかねないため、流動性リスクの管理には万全を期す必要があると考えております。
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        当社グループの取締役会は、流動性リスク管理の基本方針を定めた「流動性リスク管理方針」、具体的管理方
       法を定めた管理規則及び流動性危機時の対応方針を定めた規則を制定し、流動性リスクを適切に管理しておりま
       す。
        当社グループでは、ＡＬＭ委員会においてマーケット環境の変化に対する機動的かつ具体的な対応策を協議
       し、対応方針を決定しております。リスク限度枠等については、資金繰りリミットや担保差入限度額等を連結子
       会社の常務会等で設定し、半期に一度、見直しを行っております。
        当社グループの資金繰りの状況について、状況に応じた管理区分(平常時・懸念時・危機時等)及び状況に応じ
       た対応方針を定め、資金繰り管理部門が月次で管理区分を判断し、ＡＬＭ委員会で必要に応じて対応方針を協議
       する体制としております。
        流動性リスク管理にかかる組織は、日々の資金繰りの管理・運営を行う資金繰り管理部門、日々の資金繰りの
       管理・運営等の適切性のモニタリング等を行う流動性リスク管理部門及び内部監査部門で明確に分離しており、
       相互牽制機能が発揮できる組織体制としております。流動性リスク管理部門は、流動性リスクに関するアクショ
       ンプランを定めた「リスク管理プログラム」に則り、流動性リスク管理態勢の整備・確立に努めております。内
       部監査部門は、流動性リスクの管理状況の適切性を監査しております。
        また、流動性リスク管理部門は、流動性リスク及び流動性リスク管理の状況について定期的に又は必要に応じ
       て適時・適切に取締役会やＡＬＭ委員会等へ報告しております。
     (4)  金融商品の時価等に関する事項についての補足説明

        金融商品の時価には、市場価格に基づく価額のほか、市場価格がない場合には合理的に算定された価額が含ま
       れております。当該価額の算定においては一定の前提条件等を採用しているため、異なる前提条件等によった場
       合、当該価額が異なることもあります。
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     ２　金融商品の時価等に関する事項
       連結貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて
      困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません((注２)参照)。また、「連結貸借対照表計上額」の
      重要性が乏しい科目については、記載を省略しております。
     前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                               連結貸借対照表
                                           時価          差額
                                 計上額
    (1)  現金預け金
                                  4,555,981          4,555,981             △0
    (2)  コールローン及び買入手形
                                    23,236          23,236            0
    (3)  買現先勘定
                                    37,621          37,622            0
    (4)  買入金銭債権(＊１)
                                    54,451          54,511            60
    (5)  有価証券
      満期保有目的の債券                             29,645          30,662          1,016
      その他有価証券                            3,727,374          3,727,374             －
    (6)  貸出金
                                  16,126,222
                                  △201,244
      貸倒引当金(＊１)
                                  15,924,978          16,150,484           225,505
    資産計                             24,353,289          24,579,873           226,583
    (1)  預金
                                  17,174,794          17,175,188             394
    (2)  譲渡性預金
                                   346,675          346,678             2
    (3)  コールマネー及び売渡手形
                                  2,248,706          2,248,713              7
    (4)  売現先勘定
                                  1,369,069          1,369,120             51
    (5)  債券貸借取引受入担保金
                                   638,281          638,389            108
    (6)  借用金
                                  2,159,259          2,146,785          △12,474
    (7)  社債
                                    10,000          10,199           199
    負債計                             23,946,786          23,935,076           △11,710
    デリバティブ取引(＊２)
     ヘッジ会計が適用されていないもの                               2,407          2,407           －
     ヘッジ会計が適用されているもの                              (50,209)          (50,209)            －
    デリバティブ取引計                               (47,802)          (47,802)            －
     (＊１)　貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、買入金銭債権に対する貸
        倒引当金については、重要性が乏しいため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
     (＊２)　特定取引資産・負債及びその他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
         デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
        ついては、(　)で表示しております。
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     当連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                               連結貸借対照表
                                           時価          差額
                                 計上額
    (1)  現金預け金
                                  6,086,101          6,086,101             △0
    (2)  コールローン及び買入手形
                                      －          －          －
    (3)  買現先勘定
                                      －          －          －
    (4)  買入金銭債権(＊１)
                                    40,131          40,193            61
    (5)  有価証券
      満期保有目的の債券                             29,645          30,068           422
      その他有価証券                            3,760,078          3,760,078             －
    (6)  貸出金
                                  17,145,879
                                  △196,563
      貸倒引当金(＊１)
                                  16,949,316          17,144,456           195,139
    資産計                             26,865,274          27,060,898           195,624
    (1)  預金
                                  19,211,354          19,211,568             214
    (2)  譲渡性預金
                                   277,130          277,134             4
    (3)  コールマネー及び売渡手形
                                  1,698,137          1,698,108            △28
    (4)  売現先勘定
                                  1,331,403          1,331,423             19
    (5)  債券貸借取引受入担保金
                                  1,025,930          1,025,996             65
    (6)  借用金
                                  2,735,073          2,725,829           △9,243
    (7)  社債
                                    10,000          10,096            96
    負債計                             26,289,029          26,280,158           △8,871
    デリバティブ取引(＊２)
     ヘッジ会計が適用されていないもの                               3,078          3,078           －
     ヘッジ会計が適用されているもの(＊３)                              (27,069)          (27,069)            －
    デリバティブ取引計                               (23,990)          (23,990)            －
     (＊１)　貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。なお、買入金銭債権に対する貸
        倒引当金については、重要性が乏しいため、連結貸借対照表計上額から直接減額しております。
     (＊２)　特定取引資産・負債及びその他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
         デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
        ついては、(　)で表示しております。
     (＊３)　ヘッジ対象である貸出金・有価証券等の金融資産・負債のキャッシュ・フローの固定化、相場変動の相殺ま
        たは為替変動リスクの減殺を行うためにヘッジ手段として指定した金利スワップ・通貨スワップ等であり、繰
        延ヘッジ・特例処理・振当処理を適用しております。
         なお   、これらのヘッジ関係に、「LIBORを参照する金融商品に関するヘッジ会計の取扱い」(実務対応報告第
        40号   2020年９月29日)を適用しております。
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     (注１)　金融商品の時価の算定方法
     資 産

     (1)  現金預け金
       満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
      満期のある預け金については、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別の無リスクの
      市場利子率に、内部格付に準じた債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用リスク要因等を上乗せした利率で割り
      引いた現在価値を算定しております。
     (2)  コールローン及び買入手形            、及び(3)     買現先勘定

       これらのうち、有担保取引については、ほとんどの部分が担保により信用リスクが相殺されているため、個々の
      取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別の無リスクの市場利子率で割り引いた現在価値を算
      定しております。また無担保取引については、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間
      別の無リスクの市場利子率に、内部格付に準じた債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用リスク要因等を上乗せ
      した利率で割り引いた現在価値を算定しております。
     (4)  買入金銭債権

       買入金銭債権のうち、満期のあるものについては、取引金融機関から提示された価格によっております。但し、
      取引金融機関から提示された価格が取得できないものについては、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フ
      ローを見積もり、期間別の無リスクの市場利子率に、内部格付に準じた債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用
      リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた現在価値を算定しております。また満期のないものについては、信用
      状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としてお
      ります。
     (5)  有価証券

       株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。投資信託
      は、公表された基準価格によっております。但し、債券のうち、取引所の価格及び取引金融機関から提示された価
      格のいずれも取得できないものについては、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別
      の無リスクの市場利子率に、内部格付に準じた債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用リスク要因等を上乗せし
      た利率で割り引いた現在価値を算定しております。
       自行保証付私募債は、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別の無リスクの市場利
      子率に、内部格付に準じた債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた
      現在価値を算定しております。
       なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「(有価証券関係)」に記載しております。
     (6)  貸出金

       貸出金については、主として、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別の無リスク
      の市場利子率に、内部格付に準じた貸出金の種類及び債務者区分ごとの予想損失率に基づく信用リスク要因等を上
      乗せした利率で割り引いた現在価値を算定しております。将来キャッシュ・フローの見積もりは、変動金利による
      ものは短期間で市場金利を反映するため、次回の金利期日を満期日とみなしております。
       また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値
      又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は連結決算日における連結
      貸借対照表上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としておりま
      す。
       貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限るなどの特性により、返済期限を設けていないものについて
      は、返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額に近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価
      としております。
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     負 債
     (1)  預金、及び(2)       譲渡性預金
       要求払預金については、連結決算日に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、定
      期預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを見積もり、新規に預金を受け入れる際
      に使用する利率で割り引いた現在価値を算定しております。
     (3)  コールマネー及び売渡手形、(4)               売現先勘定、及び(5)          債券貸借取引受入担保金

       これらは、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別の無リスクの市場利子率に、市
      場価格のある社債等から推定される当社の信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた現在価値を算定してお
      ります。
     (6)  借用金

       借用金については、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別の無リスクの市場利子
      率に、市場価格のある社債等から推定される当社の信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた現在価値を算
      定しております。将来キャッシュ・フローの見積もりは、変動金利によるものは短期間で市場金利を反映するた
      め、次回の金利期日を満期日とみなしております。
     (7)  社債

       当社及び連結子会社の発行する社債の時価は、市場価格があるものは市場価格によっております。市場価格のな
      いものは、個々の取引から発生する将来キャッシュ・フローを見積もり、期間別の無リスクの市場利子率に、市場
      価格のある社債等から推定される当社の信用リスク要因等を上乗せした利率で割り引いた現在価値を算定しており
      ます。将来キャッシュ・フローの見積もりは、変動金利によるものは短期間で市場金利を反映するため、次回の金
      利期日を満期日とみなしております。
     デリバティブ取引

      デリバティブ取引については、「(デリバティブ取引関係)」に記載しております。
     (注２)　時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の連結貸借対照表計上額は次のとおりであり、金融

        商品の時価情報の「資産(5)その他有価証券」には含まれておりません。
                                                    (単位：百万円)
                                    前連結会計年度             当連結会計年度
                   区分
                                   ( 2020年３月31日       )     ( 2021年３月31日       )
        　①   非上場株式(＊１)         (＊２)
                                           9,956            19,709
        　②   非上場外国証券(＊１)
                                             0             0
        　③   投資事業有限責任組合等(＊２)               (＊３)
                                          30,875             31,424
                   合計                       40,832             51,134
        (＊１)　非上場株式及び非上場外国証券については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認
           められることから時価開示の対象とはしておりません。
        (＊２)　前連結会計年度において、非上場株式について                          15百万円    減損処理を行なっております。
            当連結会計年度において、非上場株式等について                       82百万円    減損処理を行なっております。
        (＊３)　投資事業有限責任組合等のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認め
           られるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。
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     (注３)　金銭債権及び満期のある有価証券の連結決算日後の償還予定額
     前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                                    (単位：百万円)
                            １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                    １年以内                                 10年超
                           ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
    預け金                4,368,498          －       －       －       －       －
    コールローン及び買入手形                  23,236         －       －       －       －       －
    買現先勘定                  37,621         －       －       －       －       －
    買入金銭債権                  54,480         －       －       －       －      208
    有価証券                 572,680       624,962       444,517       163,670       238,080      1,341,873
     満期保有目的の債券                   －     12,587       17,058         －       －       －
     　うち国債                   －     3,100      14,374         －       －       －
     　　　社債                   －     9,487       2,683        －       －       －
     その他有価証券のうち
                      572,680       612,374       427,459       163,670       238,080      1,341,873
     満期があるもの
     　うち国債                353,052       364,291       163,520       46,678       90,516      950,585
     　　　地方債                 13,557       35,644       31,332       17,669       40,361       23,886
     　　　社債                143,829       123,161       89,895       9,104       4,607      203,198
     　　　その他                 62,241       89,276      142,711       90,217      102,595       164,203
    貸出金(＊)                5,363,828       2,351,204       1,948,750       1,436,238       1,467,069       3,204,521
          合計          10,420,346       2,976,166       2,393,268       1,599,908       1,705,149       4,546,602
     (＊)　貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない186,644百万円、
       期間の定めのないもの167,967百万円は含めておりません。
     当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                                    (単位：百万円)
                            １年超       ３年超       ５年超       ７年超
                    １年以内                                 10年超
                           ３年以内       ５年以内       ７年以内       10年以内
    預け金                5,897,357          －       －       －       －       －
    コールローン及び買入手形                    －       －       －       －       －       －
    買現先勘定                    －       －       －       －       －       －
    買入金銭債権                  40,350         －       －       －       －       －
    有価証券                 359,011       554,613       294,021       124,972       289,098      1,659,158
     満期保有目的の債券                   －     29,645         －       －       －       －
     　うち国債                   －     17,474         －       －       －       －
     　　　社債                   －     12,171         －       －       －       －
     その他有価証券のうち
                      359,011       524,967       294,021       124,972       289,098      1,659,158
     満期があるもの
     　うち国債                238,131       231,512       93,598       10,500      121,142      1,195,761
     　　　地方債                 20,224       18,779       43,841       5,516      45,666       21,856
     　　　社債                 62,537      126,976       41,253       4,585       3,796      239,627
     　　　その他                 38,117      147,698       115,327       104,370       118,493       201,913
    貸出金(＊)                5,650,353       2,580,217       2,034,345       1,503,450       1,599,110       3,340,443
          合計          11,947,072       3,134,831       2,328,366       1,628,422       1,888,208       4,999,601
     (＊)　貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない199,510百万円、
       期間の定めのないもの238,448百万円は含めておりません。
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     (注４)　社債、借用金及びその他の有利子負債の連結決算日後の返済予定額
     前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                                 (単位：百万円)
                          １年超      ３年超      ５年超      ７年超
                   １年以内                                 10年超
                         ３年以内      ５年以内      ７年以内      10年以内
    預金(＊)              16,740,312        319,161      107,326       2,560      5,433        －
    譲渡性預金               346,675         －      －      －      －      －
    コールマネー及び売渡手形              2,248,706          －      －      －      －      －
    売現先勘定              1,320,096        38,090      10,883         －      －      －
    債券貸借取引受入担保金               638,281         －      －      －      －      －
    借用金               611,193      902,534      644,829         294      244      163
    社債                  －      －      －    10,000         －      －
          合計         21,905,266       1,259,786        763,038       12,854       5,677        163
     (＊)　預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。
     当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                                 (単位：百万円)
                          １年超      ３年超      ５年超      ７年超
                   １年以内                                 10年超
                         ３年以内      ５年以内      ７年以内      10年以内
    預金(＊)              18,791,512        323,698       88,347       3,019      4,777        －
    譲渡性預金               277,080         50      －      －      －      －
    コールマネー及び売渡手形              1,698,137          －      －      －      －      －
    売現先勘定              1,298,190         5,535      27,677         －      －      －
    債券貸借取引受入担保金              1,025,930          －      －      －      －      －
    借用金              1,377,191       584,877      772,467         384       －      152
    社債                  －      －      －    10,000         －      －
          合計         24,468,043        914,160      888,492       13,404       4,777        152
     (＊)　預金のうち、要求払預金については、「１年以内」に含めて開示しております。
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      (有価証券関係)
     ※１　連結貸借対照表の「有価証券」のほか、「特定取引資産」中の商品有価証券及び「買入金銭債権」中の信託受
       益権を含めて記載しております。
     ※２　「子会社株式及び関連会社株式」については、財務諸表における注記事項として記載しております。
     １　売買目的有価証券

                          前連結会計年度                   当連結会計年度
                         ( 2020年３月31日       )            ( 2021年３月31日       )
    連結会計年度の損益に含まれた
                                     △13                     0
    評価差額(百万円)
     ２　満期保有目的の債券

     前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                         連結貸借対照表計上額                時価            差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              国債                 17,474            18,251             776
    時価が連結貸借対
              社債                  6,665            6,949             283
    照表計上額を超え
              その他                   －            －            －
    るもの
                  小計              24,140            25,200            1,060
              国債                   －            －            －
    時価が連結貸借対
              社債                  5,505            5,462            △43
    照表計上額を超え
              その他                   208            207            △0
    ないもの
                  小計               5,714            5,670            △44
             合計                   29,854            30,870            1,016
     当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                         連結貸借対照表計上額                時価            差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              国債                 14,374            14,822             448
    時価が連結貸借対
              社債                  6,665            6,825             159
    照表計上額を超え
              その他                   －            －            －
    るもの
                  小計              21,039            21,647             607
              国債                  3,100            3,074            △26
    時価が連結貸借対
              社債                  5,505            5,347            △158
    照表計上額を超え
              その他                   －            －            －
    ないもの
                  小計               8,606            8,421            △184
             合計                   29,645            30,068             422
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     ３　その他有価証券
     前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                         連結貸借対照表計上額               取得原価             差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              株式                 108,149            50,831            57,317
              債券                1,719,346            1,669,129             50,216
               国債               1,295,174            1,248,656             46,518
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                46,732            46,236             495
    超えるもの
               社債                377,439            374,236             3,202
              その他                 540,686            516,380            24,306
                  小計            2,368,183            2,236,342             131,840
              株式                 33,965            40,286           △6,321
              債券                1,000,774            1,012,243            △11,468
               国債                673,470            683,504           △10,033
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                115,719            116,076             △356
    超えないもの
               社債                211,584            212,663            △1,078
              その他                 324,451            345,551           △21,100
                  小計            1,359,191            1,398,081            △38,890
             合計                  3,727,374            3,634,423             92,950
     当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                         連結貸借対照表計上額               取得原価             差額
                  種類
                            (百万円)            (百万円)            (百万円)
              株式                 182,759            79,390           103,369
              債券                1,364,316            1,325,756             38,560
               国債               1,024,752             988,534            36,218
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                84,035            83,715             320
    超えるもの
               社債                255,528            253,507             2,021
              その他                 835,010            789,956            45,054
                  小計            2,382,086            2,195,102             186,983
              株式                 11,967            14,641           △2,674
              債券                1,174,992            1,194,860            △19,868
               国債                865,893            884,139           △18,245
    連結貸借対照表計
    上額が取得原価を           地方債                71,848            72,105            △256
    超えないもの
               社債                237,250            238,615            △1,365
              その他                 191,032            195,755            △4,723
                  小計            1,377,992            1,405,257            △27,265
             合計                  3,760,078            3,600,360             159,718
     ４　当連結会計年度中に売却した満期保有目的の債券

       前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )及び当連結会計年度(自　            2020年４月１日       　至　   2021
      年３月31日     )ともに該当事項はありません。
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     ５　当連結会計年度中に売却したその他有価証券
     前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )
    種類                  売却額(百万円)           売却益の合計額(百万円)             売却損の合計額(百万円)
    株式                         8,514             3,937              278
    債券                        91,004               36             701
     国債                       64,979                8            690
     地方債                       24,916               21             11
     社債                        1,108               5             0
    その他                        28,096              2,653             2,606
          合計                  127,616              6,627             3,586
     (注)　その他有価証券で時価を把握することが極めて困難と認められるものを含んでおります。
     当連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

    種類                  売却額(百万円)           売却益の合計額(百万円)             売却損の合計額(百万円)
    株式                         6,814             3,684              336
    債券                        125,894               306             130
     国債                       125,894               306             130
     地方債                         －             －             －
     社債                         －             －             －
    その他                        85,962              7,408             5,625
          合計                  218,671              11,399              6,092
     (注)　その他有価証券で時価を把握することが極めて困難と認められるものを含んでおります。
     ６　保有目的を変更した有価証券

       前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )及び当連結会計年度(自　            2020年４月１日       　至　   2021
      年３月31日     )ともに該当事項はありません。
     ７　減損処理を行った有価証券

       売買目的有価証券以外の有価証券(時価を把握することが極めて困難なものを除く)のうち、当該有価証券の時価
      が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについて
      は、当該時価をもって連結貸借対照表計上額とするとともに、評価差額を当該連結会計年度の損失として処理(以
      下、「減損処理」という。)しております。
       前連結会計年度における減損処理額は、                  1,506百万円      (うち、株式      1,502百万円      、債券   ３百万円    ）であります。
       当連結会計年度における減損処理額は、                  18百万円    (うち、株式      12百万円    、債券   ６百万円    ）であります。
       また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、資産の自己査定基準において、有価証券の発行会社
      の区分毎に以下のとおり定めております。
         破綻先、実質破綻先、破綻懸念先                 時価が取得原価に比べて下落
         要注意先                 時価が取得原価に比べて30％以上下落

                          時価が取得原価に比べて50％以上下落又は、時価が取得原価に比べ
         正常先
                          30％以上50％未満下落したもので市場価格が一定水準以下で推移等
       なお、破綻先とは、破産、特別清算、手形取引所における取引停止処分等、法的・形式的に経営破綻の事実が発
      生している発行会社、実質破綻先とは、実質的に経営破綻に陥っている発行会社、破綻懸念先とは、今後経営破綻
      に陥る可能性が大きいと認められる発行会社であります。要注意先とは、今後の管理に注意を要する発行会社であ
      ります。正常先とは、上記破綻先、実質破綻先、破綻懸念先及び要注意先以外の発行会社であります。
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      (金銭の信託関係)
     １　運用目的の金銭の信託
       前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                       連結会計年度の損益に含まれた評価差額
                    連結貸借対照表計上額(百万円)
                                              (百万円)
    運用目的の金銭の信託                              10,834                      △52
       当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                       連結会計年度の損益に含まれた評価差額
                    連結貸借対照表計上額(百万円)
                                              (百万円)
    運用目的の金銭の信託                              11,915                       31
     ２　満期保有目的の金銭の信託

       前連結会計年度(        2020年３月31日       )及び当連結会計年度(          2021年３月31日       )ともに該当事項はありません。
     ３　その他の金銭の信託(運用目的及び満期保有目的以外)

       前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                         うち連結貸借対照         うち連結貸借対照
              連結貸借対照表
                         取得原価          差額      表計上額が取得原         表計上額が取得原
                計上額
                         (百万円)         (百万円)       価を超えるもの         価を超えないもの
               （百万円）
                                          （百万円）         （百万円）
    その他の金銭の
                   3,900         3,900           －         －         －
    信託
     (注)   「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないも
      の」はそれぞれ「差額」の内訳であります。
       当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                         うち連結貸借対照         うち連結貸借対照
              連結貸借対照表
                         取得原価          差額      表計上額が取得原         表計上額が取得原
                計上額
                         (百万円)         (百万円)       価を超えるもの         価を超えないもの
               （百万円）
                                          （百万円）         （百万円）
    その他の金銭の
                   7,300         7,300           －         －         －
    信託
     (注)   「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの」「うち連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないも
      の」はそれぞれ「差額」の内訳であります。
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      (その他有価証券評価差額金)
       連結貸借対照表に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
     前連結会計年度(        2020年３月31日       )

                                          金額(百万円)
    評価差額                                                   92,950
     その他有価証券                                                  92,950
     その他の金銭の信託                                                    －
    (△)繰延税金負債                                                   27,592
    その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                                   65,358
    (△)非支配株主持分相当額                                                     －
    (＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る
                                                         －
    評価差額金のうち親会社持分相当額
    その他有価証券評価差額金                                                   65,358
     当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                          金額(百万円)
    評価差額                                                  159,718
     その他有価証券                                                 159,718
     その他の金銭の信託                                                    －
    (△)繰延税金負債                                                   47,211
    その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                                  112,506
    (△)非支配株主持分相当額                                                     －
    (＋)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る
                                                         －
    評価差額金のうち親会社持分相当額
    その他有価証券評価差額金                                                  112,506
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      (デリバティブ取引関係)
     １　ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
       ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの連結決算日における契約
      額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は、次のとおりでありま
      す。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
      (1)  金利関連取引

      前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           金利先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利先渡契約                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利スワップ                 405,407         395,059          1,630         1,670
            受取固定・支払変動                201,703         196,529          8,416         8,263
            受取変動・支払固定                201,703         196,529         △6,749         △6,623
            受取変動・支払変動                  －         －         －         －
      店頭
            受取固定・支払固定                 2,000         2,000         △36          30
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――            1,630         1,670
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         取引所取引については、東京金融取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割
        引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
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      当連結会計年度(        2021年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           金利先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利先渡契約                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           金利スワップ                 535,261         509,236          1,974         2,009
            受取固定・支払変動                264,805         254,618          5,935         5,787
            受取変動・支払固定                268,455         254,618         △3,951         △3,835
            受取変動・支払変動                  －         －         －         －
      店頭
            受取固定・支払固定                 2,000          －        △9         57
           金利オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――            1,974         2,009
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         取引所取引については、東京金融取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割
        引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
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      (2)  通貨関連取引
      前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           通貨先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           通貨オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           通貨スワップ                 597,694         465,785           75         81
           為替予約                 305,946         24,620           84         84
            売建                175,501         12,319         △151         △151
            買建                130,445         12,301          236         236
           通貨オプション                   348         －         0         0
      店頭
            売建                  174         －        △0         △0
            買建                  174         －         0         0
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             160         166
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値等により算定しております。
      当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           通貨先物                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           通貨オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           通貨スワップ                 631,154         481,887           71         69
           為替予約                 141,012         49,576           84         84
            売建                75,224         24,784        △1,065         △1,065
            買建                65,787         24,792         1,150         1,150
           通貨オプション                  1,215          －         0         2
      店頭
            売建                  607         －        △7         △4
            買建                  607         －         8         7
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             156         157
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値等により算定しております。
                                115/147



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      (3)  株式関連取引
       前連結会計年度(        2020年３月31日       )及び当連結会計年度(          2021年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (4)  債券関連取引

      前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           債券先物                   100         －         1         1
            売建                  100         －         1         1
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           債券先物オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           債券先渡契約                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           債券店頭オプション                   －         －         －         －
      店頭      売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――              1         1
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         取引所取引については、大阪取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、オプ
        ション価格計算モデル等により算定しております。
      当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           債券先物                   100         －        △0         △0
            売建                  100         －        △0         △0
            買建                  －         －         －         －
     金融商品
      取引所
           債券先物オプション                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           債券先渡契約                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           債券店頭オプション                   －         －         －         －
      店頭      売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             △0         △0
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         取引所取引については、大阪取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、オプ
        ション価格計算モデル等により算定しております。
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      (5)  商品関連取引
       前連結会計年度(        2020年３月31日       )及び当連結会計年度(          2021年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (6)  クレジット・デリバティブ取引

      前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           クレジット・デフォル
                              －         －         －         －
           ト・オプション
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           クレジット・デフォル
                            59,500         52,000          614         596
           ト・スワップ
      店頭
            売建                57,500         50,000          629         610
            買建                 2,000         2,000         △14         △13
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             614         596
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値により算定しております。
       ３　「売建」は信用リスクの引受取引、「買建」は信用リスクの引渡取引であります。
      当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                 契約額等のうち
                          契約額等                   時価        評価損益
      区分          種類                 １年超のもの
                          (百万円)                  (百万円)         (百万円)
                                  (百万円)
           クレジット・デフォル
                              －         －         －         －
           ト・オプション
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
           クレジット・デフォル
                            58,000         44,000          947         928
           ト・スワップ
      店頭
            売建                56,000         44,000          952         932
            買建                 2,000          －        △4         △4
           その他                   －         －         －         －
            売建                  －         －         －         －
            買建                  －         －         －         －
            合計              ―――         ―――             947         928
     (注)   １　上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値により算定しております。
       ３　「売建」は信用リスクの引受取引、「買建」は信用リスクの引渡取引であります。
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     ２　ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
       ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の連結
      決算日における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は、次のとおり
      であります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではあり
      ません。
      (1)  金利関連取引

      前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           金利スワップ                          1,055,321         879,830        △47,074
            受取固定・支払変動                          10,000        10,000          23
            受取変動・支払固定                         1,045,321         869,830        △47,098
                        貸出金、その他有価
    原則的処理
                        証券、預金、譲渡性
            証券化                            －        －        －
                        預金等の有利息の金
    方法
                        融資産・負債
           金利先物                              －        －        －
           金利オプション                              －        －        －
           その他                              －        －        －
           金利スワップ                           32,734        31,750         △747
                        貸出金、満期保有目
            受取固定・支払変動                            －        －        －
    金利スワップ
                        的の債券、預金、譲
                        渡性預金等の有利息
    の特例処理
            受取変動・支払固定                          32,734        31,750         △747
                        の金融資産・負債
            受取変動・支払変動                            －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――         △47,822
     (注)   １　主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協
        会業種別監査委員会報告第24号               2002年２月13日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
      当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           金利スワップ                          1,624,512        1,350,230         △20,281
            受取固定・支払変動                          10,000        10,000           7
            受取変動・支払固定                         1,614,512        1,340,230         △20,288
                        貸出金、その他有価
    原則的処理
                        証券、預金、譲渡性
            証券化                            －        －        －
                        預金等の有利息の金
    方法
                        融資産・負債
           金利先物                              －        －        －
           金利オプション                              －        －        －
           その他                              －        －        －
           金利スワップ                           34,450        34,450         △191
                        貸出金、満期保有目
            受取固定・支払変動                            －        －        －
    金利スワップ
                        的の債券、預金、譲
                        渡性預金等の有利息
    の特例処理
            受取変動・支払固定                          34,450        34,450         △191
                        の金融資産・負債
            受取変動・支払変動                            －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――         △20,473
     (注)   １　主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協
        会業種別委員会実務指針第24号               2020年10月８日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
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      (2)  通貨関連取引
      前連結会計年度(        2020年３月31日       )
                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           通貨スワップ                           985,147        325,510        △2,367
                        外貨建の貸出金、有
    原則的処理                    価証券、預金、外国
           為替予約                              －        －        －
    方法                    為替等の金融資産・
                        負債
           その他                              －        －        －
           通貨スワップ                             484        484        △20
    為替予約等の
                        外貨建の貸出金
    振当処理等
           為替予約                              －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――          △2,387
     (注)   １　主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士
        協会業種別監査委員会報告第25号                2002年７月29日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値等により算定しております。
      当連結会計年度(        2021年３月31日       )

                                           契約額等のうち
    ヘッジ会計                                契約額等                 時価
                種類         主なヘッジ対象                  １年超のもの
    の方法                                (百万円)                (百万円)
                                            (百万円)
           通貨スワップ                           700,530        273,721        △6,588
                        外貨建の貸出金、有
    原則的処理                    価証券、預金、外国
           為替予約                              －        －        －
    方法                    為替等の金融資産・
                        負債
           その他                              －        －        －
           通貨スワップ                             513        513        △7
    為替予約等の
                        外貨建の貸出金
    振当処理等
           為替予約                              －        －        －
            合計               ―――          ―――        ―――          △6,596
     (注)   １　主として「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士
        協会業種別委員会実務指針第25号                2020年10月８日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
       ２　時価の算定
         割引現在価値等により算定しております。
      (3)  株式関連取引

       前連結会計年度(        2020年３月31日       )及び当連結会計年度(          2021年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (4)  債券関連取引

       前連結会計年度(        2020年３月31日       )及び当連結会計年度(          2021年３月31日       )ともに該当事項はありません。
      (退職給付関係)

     １　採用している退職給付制度の概要
       銀行業を営む連結子会社は、確定給付制度としてキャッシュバランスプラン型企業年金制度を設け、また、退職
      給付信託を設定しております。
      　なお、当社及び一部の連結子会社は、確定拠出制度として企業型確定拠出年金制度を設けております。
      　また、一部の連結子会社が有する退職一時金制度は、簡便法により退職給付に係る負債及び退職給付費用を計算
      しております。
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     ２　確定給付制度
      (1)退職給付債務の期首残高と期末残高の調整表
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2019年４月１日         (自    2020年４月１日
                   区分
                                    至   2020年３月31日       )   至   2021年３月31日       )
     退職給付債務の期首残高                                      142,457            167,674
      株式交換による増加                                     24,462              －
      勤務費用                                      4,828            4,745
      利息費用                                       242            252
      数理計算上の差異の発生額                                      3,312            1,130
      退職給付の支払額                                     △8,034            △7,924
      過去勤務費用の発生額                                       －          1,246
      制度加入者からの拠出額                                       406            431
      その他                                       －            0
     退職給付債務の期末残高                                      167,674            167,557
       (注)   臨時に支払う割増退職金は含めておりません。
      (2)年金資産の期首残高と期末残高の調整表

                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2019年４月１日         (自    2020年４月１日
                   区分
                                    至   2020年３月31日       )   至   2021年３月31日       )
     年金資産の期首残高                                      159,998            171,754
      株式交換による増加                                     21,982              －
      期待運用収益                                      6,189            5,866
      数理計算上の差異の発生額                                     △9,694            21,625
      事業主からの拠出額                                       308            332
      退職給付の支払額                                     △7,435            △7,417
      制度加入者からの拠出額                                       406            431
      その他                                       －            －
     年金資産の期末残高                                      171,754            192,593
      (3)退職給付債務及び年金資産の期末残高と連結貸借対照表に計上された退職給付に係る負債及び退職給付に係る資

      産の調整表
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                   区分
                                     ( 2020年３月31日       )    ( 2021年３月31日       )
     積立型制度の退職給付債務                                      166,205            166,013
     年金資産                                     △171,754            △192,593
                                           △5,549           △26,580
     非積立型制度の退職給付債務                                       1,469            1,543
     連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額                                      △4,080           △25,036
     退職給付に係る負債                                       4,379            1,142

     退職給付に係る資産                                      △8,459           △26,178
     連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額                                      △4,080           △25,036
                                120/147





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      (4)退職給付費用及びその内訳項目の金額
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2019年４月１日         (自    2020年４月１日
                   区分
                                    至   2020年３月31日       )   至   2021年３月31日       )
     勤務費用                                       4,828            4,745
     利息費用                                        242            252
     期待運用収益                                      △6,189            △5,866
     数理計算上の差異の損益処理額                                       △444            1,562
     過去勤務費用の損益処理額                                       △163            △94
     その他                                        －            －
     確定給付制度に係る退職給付費用                                      △1,727              599
       (注)１　確定給付企業年金等に対する制度加入者からの拠出額を控除しております。
        ２　簡便法を採用している連結子会社の退職給付費用は、一括して「勤務費用」に含めて計上しております。
        ３　上記の退職給付費用以外に割増退職金として、前連結会計年度に                                302百万円     、当連結会計年度に         334百万円
          を支払っております。
      (5)退職給付に係る調整額

       退職給付に係る調整額に計上した項目(税効果控除前)の内訳は次のとおりであります。
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2019年４月１日         (自    2020年４月１日
                   区分
                                    至   2020年３月31日       )   至   2021年３月31日       )
     過去勤務費用                                       △163           △1,341
     数理計算上の差異                                     △13,452             22,057
     その他                                        －            －
     　　合計                                     △13,615             20,716
      (6)退職給付に係る調整累計額

       退職給付に係る調整累計額に計上した項目(税効果控除前)の内訳は次のとおりであります。
                                                       (百万円)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                   区分
                                     ( 2020年３月31日       )    ( 2021年３月31日       )
     未認識過去勤務費用                                       △289            1,052
     未認識数理計算上の差異                                      14,257           △7,800
     その他                                        －            －
     　　合計                                      13,968           △6,748
      (7)年金資産に関する事項

       ①　年金資産合計に対する主な分類ごとの比率は、次のとおりであります。
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                   区分
                                     ( 2020年３月31日       )    ( 2021年３月31日       )
     債券                                       47 ％           39 ％
     株式                                       31 ％           39 ％
     現金及び預け金等                                        1％           1％
     その他                                       21 ％           21 ％
      合計
                                            100 ％          100 ％
       (注)   年金資産合計には、企業年金制度に対して設定した退職給付信託が前連結会計年度29％、当連結会計年度   
        31％含まれております。
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       ②　長期期待運用収益率の設定方法
        年金資産の長期期待運用収益率を決定するため、現在及び予想される年金資産の配分と、年金資産を構成する
       多様な資産からの現在及び将来期待される長期の収益率を考慮しております。
      (8)数理計算上の計算基礎に関する事項

       主要な数理計算上の計算基礎(加重平均で表わしております。)
                                     前連結会計年度            当連結会計年度
                                    (自    2019年４月１日         (自    2020年４月１日
                   区分
                                    至   2020年３月31日       )   至   2021年３月31日       )
     割引率                                       0.3 ％          0.3 ％
     長期期待運用収益率                                       3.3 ％          3.5 ％
     予想昇給率                                       3.5 ％          3.3 ％
     ３　確定拠出制度

       連結子会社の確定拠出制度への要拠出額は前連結会計年度                           329百万円     、当連結会計年度        355百万円     であります。
      (ストック・オプション等関係)

    　　　該当事項はありません。
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      (税効果会計関係)
    １　繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                               前連結会計年度              当連結会計年度
                               ( 2020年３月31日       )      ( 2021年３月31日       )
     　繰延税金資産
       貸倒引当金                         62,433   百万円          58,957   百万円
       税務上の繰越欠損金                         4,961             5,569
       退職給付に係る負債                         12,269              4,950
       有価証券償却                         7,072             5,948
       減価償却                         3,731             3,712
       繰延ヘッジ損益                         14,216              7,344
       連結納税に伴う時価評価益                         4,138             4,026
                                10,240             11,796
       その他
     　繰延税金資産小計
                               119,063             102,305
       税務上の繰越欠損金に係る評価性引当額
                               △4,921             △5,283
     　　将来減算一時差異等の合計に係る評価性引当額                          △17,381             △14,078
                               △22,302             △19,362
     　評価性引当額小計
     　繰延税金資産合計
                                96,761             82,943
     　繰延税金負債
       その他有価証券評価差額金                        △27,592             △47,211
       退職給付信託設定益                        △3,017             △3,439
       退職給付信託返還有価証券                        △3,159             △3,159
       固定資産圧縮積立金                         △467             △452
       連結納税に伴う時価評価損                         △755             △716
                               △14,005             △12,879
       その他
     　繰延税金負債合計                          △48,998             △67,860
     　　繰延税金資産の純額                           47,763   百万円          15,083   百万円
    ２　連結財務諸表提出会社の法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、

     当該差異の原因となった主な項目別の内訳
                                前連結会計年度              当連結会計年度
                               ( 2020年３月31日       )      ( 2021年３月31日       )
      法定実効税率                              30.4  ％            30.4  ％
      （調整）
      評価性引当額の増減                              1.3             △5.2
      負ののれん発生益                             △33.0                －
      交際費等永久に損金に算入されない項目                              0.3              1.5
      住民税均等割等                              0.2              0.4
      受取配当金等永久に益金に算入されない項目                             △0.3              △1.9
                                   △1.0              △0.4
      その他
      税効果会計適用後の法人税等の負担率                             △2.1   ％            24.8  ％
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      (企業結合等関係)
       共通支配下の取引等
        当社の連結子会社である親和銀行と十八銀行は、2020年６月26日開催の両行の定時株主総会における合併契約
       の承認決議及び2020年９月30日に両行の合併に係る認可(銀行法第30条第１項)を取得したことに伴い、2020年10
       月１日付で合併及び存続会社の商号変更を行っております。
       １．企業結合の概要

        (1)  結合当事企業の名称及び事業の内容
          （吸収合併存続会社）
            名称：親和銀行
            事業の内容：銀行業
          （吸収合併消滅会社）
            名称：十八銀行
            事業の内容：銀行業
        (2)  企業結合の目的
          当社グループは、本合併による経営の効率化を通じてシナジーを最大限発揮し、本合併の理念・目的に掲
         げる以下３点を実現することによって、将来に亘り長崎県経済の発展に貢献していきます。
          I.     地域経済活性化と企業価値向上の同時実現
          II.    長崎県内企業の成長への貢献
          III.   顧客満足度NO.１の金融グループ
        (3)  企業結合日
          2020年10月１日
        (4)  企業結合の法的形式
          親和銀行を存続会社、十八銀行を消滅会社とする吸収合併方式
        (5)  結合後企業の名称
          株式会社十八親和銀行
       ２．実施した会計処理の概要
          「企業結合に関する会計基準」(企業会計基準第21号　2019年１月16日)及び「企業結合会計基準及び事業
         分離等会計基準に関する適用指針」(企業会計基準適用指針第10号　2019年１月16日)に基づき、共通支配下
         の取引等として処理しております。
      (資産除去債務関係)

       資産除去債務の負債及び純資産に占める割合が僅少であるため、記載を省略しております。
      (賃貸等不動産関係)

       賃貸等不動産の総資産に占める割合が僅少であるため、記載を省略しております。
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      (セグメント情報等)
     【セグメント情報】
       当社グループの報告セグメントは、銀行業務のみであります。銀行業務以外の事業については重要性が乏しいこ
      とから、セグメント情報の記載を省略しております。
     【関連情報】

       前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )
     １   サービスごとの情報
       当社グループは、銀行業務の区分の外部顧客に対する経常収益が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるた
      め、記載を省略しております。
     ２   地域ごとの情報

      (1)  経常収益
       当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超える
      ため、記載を省略しております。
      (2)  有形固定資産

       当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超え
      るため、記載を省略しております。
     ３   主要な顧客ごとの情報

       特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略して
      おります。
       当連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

     １   サービスごとの情報
       当社グループは、銀行業務の区分の外部顧客に対する経常収益が連結損益計算書の経常収益の90％を超えるた
      め、記載を省略しております。
     ２   地域ごとの情報

      (1)  経常収益
       当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の90％を超える
      ため、記載を省略しております。
      (2)  有形固定資産

       当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超え
      るため、記載を省略しております。
     ３   主要な顧客ごとの情報

       特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略して
      おります。
     【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】

       前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )
       当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいため、記載を省略しております。
       当連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

       当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいため、記載を省略しております。
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     【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】
       前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )
       該当事項はありません。
       当連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

       該当事項はありません。
     【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】

       前連結会計年度(自　          2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       )
       当社グループが営む銀行業務以外の事業については重要性が乏しいため、記載を省略しております。
       当連結会計年度(自　          2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       )

       該当事項はありません。
     【関連当事者情報】

       関連当事者との取引について記載すべき重要なものはありません。

      (１株当たり情報)

                              前連結会計年度                 当連結会計年度

                             (自　   2019年４月１日              (自　   2020年４月１日
                             至　  2020年３月31日       )       至　  2021年３月31日       )
    １株当たり純資産額                                4,487円30銭                 5,043円70銭
    １株当たり当期純利益                                 581円83銭                 234円86銭

    潜在株式調整後１株当たり当期純利益                                    －                 －

     (注)   １   １株当たり当期純利益の算定上の基礎は、次のとおりであります。　

                                    前連結会計年度             当連結会計年度
                                   (自　   2019年４月１日          (自　   2020年４月１日
                                   至　  2020年３月31日       )   至　  2021年３月31日       )
        １株当たり当期純利益
         親会社株主に帰属する当期純利益                    百万円            110,607             44,647

         普通株主に帰属しない金額                    百万円               －             －

         普通株式に係る親会社株主に帰属する
                             百万円            110,607             44,647
         当期純利益
         普通株式の期中平均株式数                     千株            190,102             190,098
        ２　なお、潜在株式調整後１株当たり当期純利益については、潜在株式がないので記載しておりません。

        ３　１株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
                                    前連結会計年度             当連結会計年度

                                    ( 2020年３月31日       )     ( 2021年３月31日       )
        純資産の部の合計額                     百万円            853,062             958,833

        純資産の部の合計額から控除する金額                     百万円               23             43

        　うち新株予約権                     百万円               －             －

        　うち非支配株主持分                     百万円               23             43

        普通株式に係る期末の純資産額                     百万円            853,038             958,789

        １株当たり純資産額の算定に用いられた
                              千株            190,100             190,096
        期末の普通株式の数
      (重要な後発事象)

       該当事項はありません。
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      ⑤ 【連結附属明細表】
       【社債明細表】
                                当期首残高       当期末残高       利率
      会社名            銘柄        発行年月日                        担保   償還期限
                                 (百万円)       (百万円)       (％)
                                         41,000
                           2021年                           2021年
       当社      短期社債                      29,000            0.03    なし
                           ３月４日                           ６月４日
                                         [ 41,000   ]
                           2011年
             第６回期限前償還条項付無                                 (注)１         2026年
    株式会社福岡銀行                               10,000       10,000         なし
             担保社債（劣後特約付）                                 (注)２        12月22日
                           12月22日
       合計            －          －      39,000       51,000     －    －    －

     (注)   １　株式会社福岡銀行第６回期限前償還条項付無担保社債の利率は、2011年12月23日から2021年12月22日まで年
        1.95％、2021年12月22日の翌日以降は、ロンドン銀行間市場における６ヶ月ユーロ円LIBOR+2.42％でありま
        す。
       ２　LIBORについては公表停止が決定していることから、対応を検討しております。
       ３　「当期末残高」欄の[　]書きは、１年以内に償還が予定されている金額であります。
       ４　連結決算日後５年以内における償還予定額は以下のとおりであります。
                １年以内       １年超２年以内         ２年超３年以内         ３年超４年以内         ４年超５年以内
      金額(百万円)             41,000           －         －         －         －

       【借入金等明細表】

                          当期首残高         当期末残高         平均利率
             区分                                       返済期限
                          (百万円)         (百万円)         (％)
    借用金                       2,159,259         2,735,073          0.00       －
    　再割引手形                           －         －        －      －

                                                    2021年４月～
    　借入金                       2,159,259         2,735,073          0.00
                                                  　　2034年10月
    １年以内に返済予定のリース債務                         1,286         1,300         －      －
                                                    2022年４月～
    リース債務（１年以内に返済予定のもの
                              2,234         2,541         －
    を除く。）                                                2028年８月
     (注)   １　「平均利率」は、期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出（加重平均）しております。
       ２　リース債務の平均利率は、原則としてリース料総額に含まれる利息相当額を控除する前の金額でリース債務
        を連結貸借対照表に計上しているため、記載しておりません。
       ３　借入金及びリース債務の連結決算日後５年以内における返済予定額は次のとおりであります。
                       １年以内      １年超２年以内       ２年超３年以内       ３年超４年以内       ４年超５年以内

          借入金
                          1,404        939      4,537        937       829
          （百万円）
          リース債務
                          1,300        772       676       562       366
          （百万円）
          銀行業は、預金の受入れ、コール・手形市場からの資金の調達・運用等を営業活動として行っているた
         め、借入金等明細表については連結貸借対照表中「負債の部」の「借用金」及び「その他負債」中のリース
         債務の内訳を記載しております。なお、上記返済額は、日本銀行からの借入金を除いて計上しております。
       【資産除去債務明細表】

       当連結会計年度の期首及び期末における資産除去債務の金額が、当連結会計年度の期首及び期末における負債及
      び純資産の合計額の100分の１以下であるため、記載を省略しております。
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     (2)  【その他】
    　当連結会計年度における四半期情報
          (累計期間)              第１四半期         第２四半期         第３四半期        当連結会計年度
    経常収益(百万円)                       66,701         141,576         211,855         274,754

    税金等調整前四半期

                           14,205         38,409         51,412         59,330
    (当期)純利益(百万円)
    親会社株主に帰属する四半期(当期)

                           10,319         26,264         35,748         44,647
    純利益(百万円)
    １株当たり四半期

                            54.28         138.15         188.05         234.86
    (当期)純利益(円)
     （注)     一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
          (会計期間)              第１四半期         第２四半期         第３四半期         第４四半期

    １株当たり四半期純利益(円)                       54.28         83.87         49.89         46.81

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    ２  【財務諸表等】
     (1)【財務諸表】
      ①【貸借対照表】
                                                  (単位：百万円)
                                 前事業年度              当事業年度
                                (2020年３月31日)              (2021年３月31日)
     資産の部
      流動資産
                                      ※1  2,576            ※1  7,975
        現金及び預金
                                       ※1  68            ※1  75
        前払費用
        仮払金                                   2              29
                                     ※1  11,209            ※1  13,263
        未収入金
                                        2,046              2,236
        未収還付法人税等
        流動資産合計                                15,902              23,581
      固定資産
        有形固定資産
                                          16              28
         その他の有形固定資産
         有形固定資産合計                                 16              28
        無形固定資産
         ソフトウエア                                196              260
                                          76              －
         その他の無形固定資産
         無形固定資産合計                                272              260
        投資その他の資産
         関係会社株式                              713,697              729,349
                                          53             1,714
         繰延税金資産
         投資その他の資産合計                              713,751              731,063
        固定資産合計                               714,041              731,352
      資産の部合計                                 729,943              754,933
     負債の部
      流動負債
                                     ※2  123,300            ※2  123,300
        短期借入金
        短期社債                                29,000              41,000
                                      ※2  2,171            ※2  4,684
        未払金
        未払費用                                   1              7
        未払法人税等                                  220              872
                                          49              59
        その他
        流動負債合計                               154,744              169,923
      負債の部合計                                 154,744              169,923
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                                                           有価証券報告書
                                                  (単位：百万円)
                                 前事業年度              当事業年度
                                (2020年３月31日)              (2021年３月31日)
     純資産の部
      株主資本
        資本金                               124,799              124,799
        資本剰余金
         資本準備金                              101,786              101,786
                                       271,654              271,654
         その他資本剰余金
         資本剰余金合計                              373,441              373,441
        利益剰余金
         その他利益剰余金
                                        77,367              87,750
          繰越利益剰余金
         利益剰余金合計                               77,367              87,750
        自己株式                                △ 408             △ 980
        株主資本合計                               575,199              585,010
      純資産の部合計                                 575,199              585,010
     負債及び純資産の部合計                                  729,943              754,933
                                130/147














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      ②【損益計算書】
                                                  (単位：百万円)
                                 前事業年度              当事業年度
                               (自 2019年４月１日              (自 2020年４月１日
                               　至 2020年３月31日)              　至 2021年３月31日)
     営業収益
                                     ※1  28,703            ※1  41,185
      関係会社受取配当金
      営業収益合計                                 28,703              41,185
     営業費用
                                     ※2  14,655            ※2  15,328
      販売費及び一般管理費
      営業費用合計                                 14,655              15,328
     営業利益                                   14,047              25,857
     営業外収益
      未払配当金除斥益                                    8              8
                                          15              36
      雑収入
      営業外収益合計                                    24              45
     営業外費用
                                       ※3  415            ※3  429
      支払利息
      短期社債利息                                    5              10
      株式交付費                                    9              －
                                       ※4  255            ※4  469
      雑損失
      営業外費用合計                                   686              909
     経常利益                                   13,385              24,993
     特別利益
                                          －              194
      固定資産売却益                                    －              194
     特別損失                                      0              2
                                          0              2
      固定資産除却損
     税引前当期純利益                                   13,384              25,186
     法人税、住民税及び事業税
                                         786              269
                                         △ 23            △ 1,660
     法人税等調整額
     法人税等合計                                    763            △ 1,390
     当期純利益                                   12,621              26,576
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      ③【株主資本等変動計算書】
     前事業年度(自       2019年４月１日　至          2020年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                                  株主資本
                                       資本剰余金
                  資本金
                            資本準備金         その他資本剰余金           資本剰余金合計
    当期首残高                 124,799           54,666          271,654           326,320
    当期変動額
     株式交換による増加                           47,120                     47,120
     剰余金の配当
     当期純利益
     自己株式の取得
     自己株式の処分                                        0           0
    当期変動額合計                   －         47,120             0         47,120
    当期末残高                 124,799           101,786           271,654           373,441
                             株主資本

                    利益剰余金
                                                  純資産合計
               その他利益剰余金                   自己株式        株主資本合計
                        利益剰余金合計
               繰越利益剰余金
    当期首残高               80,159         80,159         △ 391       530,888         530,888
    当期変動額
     株式交換による増加                                        47,120         47,120
     剰余金の配当             △ 15,414        △ 15,414                △ 15,414        △ 15,414
     当期純利益              12,621         12,621                 12,621         12,621
     自己株式の取得                                △ 18        △ 18        △ 18
     自己株式の処分                                  0         1         1
    当期変動額合計               △ 2,792        △ 2,792         △ 17       44,310         44,310
    当期末残高               77,367         77,367         △ 408       575,199         575,199
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     当事業年度(自       2020年４月１日　至          2021年３月31日)
                                                 (単位：百万円)
                                  株主資本
                                       資本剰余金
                  資本金
                            資本準備金         その他資本剰余金           資本剰余金合計
    当期首残高                 124,799           101,786           271,654           373,441
    当期変動額
     剰余金の配当
     当期純利益
     自己株式の取得
     自己株式の処分                                        0           0
    当期変動額合計                   －           －           0           0
    当期末残高                 124,799           101,786           271,654           373,441
                             株主資本

                    利益剰余金
                                                  純資産合計
               その他利益剰余金                   自己株式        株主資本合計
                        利益剰余金合計
               繰越利益剰余金
    当期首残高               77,367         77,367         △ 408       575,199         575,199
    当期変動額
     剰余金の配当             △ 16,193        △ 16,193                △ 16,193        △ 16,193
     当期純利益              26,576         26,576                 26,576         26,576
     自己株式の取得                                △ 572        △ 572        △ 572
     自己株式の処分                                  0         0         0
    当期変動額合計               10,383         10,383         △ 572        9,811         9,811
    当期末残高               87,750         87,750         △ 980       585,010         585,010
                                133/147











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     【注記事項】
      (重要な会計方針)
    １　有価証券の評価基準及び評価方法
       有価証券の評価は、子会社株式については、移動平均法による原価法により行っております。
    ２　固定資産の減価償却の方法
    （１）有形固定資産（リース資産を除く）
        有形固定資産は、定率法を採用しております。
        また、主な耐用年数は次のとおりであります。
        その他：２年～20年
    （２）無形固定資産（リース資産を除く）
        無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、社内における利
       用可能期間（５年）に基づいて償却しております。
    （３）リース資産
        所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」中のリース資産は、原則としてリース期間を耐
       用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあ
       るものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
    ３　繰延資産の処理方法
       株式交付費は、支出時に全額費用として処理しております。
    ４　消費税等の会計処理
       消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
    ５　連結納税制度の適用
       当社を連結納税親会社として、連結納税制度を適用しております。
    ６　連結納税制度からグループ通算制度への移行に係る税効果会計の適用
       「所得税法等の一部を改正する法律」（2020年法律第８号）において創設されたグループ通算制度への移行及びグ
      ループ通算制度への移行にあわせて単体納税制度の見直しが行われた項目については、「連結納税制度からグループ
      通算制度への移行に係る税効果会計の適用に関する取扱い」（実務対応報告第39号2020年３月31日）第３項の取扱い
      により、「税効果会計に係る会計基準の適用指針」（企業会計基準適用指針第28号2018年２月16日）第44項の定めを
      適用せず、繰延税金資産及び繰延税金負債の額について、改正前の税法の規定に基づいております。
      (貸借対照表関係)

    ※1　関係会社に対する資産
                             前事業年度                 当事業年度
                            ( 2020年３月31日       )         ( 2021年３月31日       )
        預金                       2,576   百万円              7,975   百万円
        前払費用                         67 百万円                73 百万円
        未収入金                       10,389   百万円              12,524   百万円
    ※2　関係会社に対する負債

                             前事業年度                 当事業年度
                            ( 2020年３月31日       )         ( 2021年３月31日       )
        短期借入金                      123,300    百万円             123,300    百万円
        未払金                       2,168   百万円              4,680   百万円
      (損益計算書関係)

    ※1　営業収益のうち関係会社との取引
                             前事業年度                 当事業年度
                           (自　   2019年４月１日              (自　   2020年４月１日
                           至　  2020年３月31日       )       至　  2021年３月31日       )
        関係会社受取配当金                       28,703   百万円              41,185   百万円
    ※2　販売費及び一般管理費のうち、主要なものは次のとおりであります。

                             前事業年度                 当事業年度
                           (自　   2019年４月１日              (自　   2020年４月１日
                           至　  2020年３月31日       )       至　  2021年３月31日       )
        給料・手当                       5,522   百万円              6,140   百万円
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    ※3　営業外費用のうち関係会社との取引
                             前事業年度                 当事業年度
                           (自　   2019年４月１日              (自　   2020年４月１日
                           至　  2020年３月31日       )       至　  2021年３月31日       )
        支払利息                        415  百万円               429  百万円
    ※4　前事業年度（自　           2019年４月１日       　至　   2020年３月31日       ）

      雑損失には、経営統合関連費用184百万円を含んでおります。
      当事業年度（自　        2020年４月１日       　至　   2021年３月31日       ）

      雑損失には、経営統合関連費用163百万円を含んでおります。
      (有価証券関係)

      子会社株式及び関連会社株式
       子会社株式及び関連会社株式は、全て市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められるものであ
      ります。その貸借対照表計上額は、次のとおりであります。
                                       （単位：百万円）
                       前事業年度              当事業年度
                     ( 2020年３月31日       )       ( 2021年３月31日       )
    子会社株式                        713,697              729,349
    関連会社株式                           －              －
          合計                   713,697              729,349
      (税効果会計関係)

    １　繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                                  前事業年度              当事業年度
                                ( 2020年３月31日       )       ( 2021年３月31日       )
      繰延税金資産
      　関係会社株式評価損                           57,307   百万円            57,307   百万円
       税務上の繰越欠損金                            616               472
                                  1,102               2,354
       その他
      繰延税金資産小計
                                 59,026               60,134
       税務上の繰越欠損金に係る評価性引当額                           △616               △472
       将来減算一時差異等の合計に係る評価性引当額                         △58,355               △57,888
                                △58,972               △58,360
      評価性引当額小計
      繰延税金資産合計
                                   53             1,773
      繰延税金負債
                                   －              △59
       譲渡損益調整勘定
      繰延税金負債合計                             －              △59
       繰延税金資産の純額                            53 百万円            1,714   百万円
    ２　法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、当該差異の原因となった

     主な項目別の内訳
                                 前事業年度              当事業年度
                               ( 2020年３月31日       )      ( 2021年３月31日       )
      法定実効税率                              30.4  %            30.4  %
      （調整）
      受取配当金等永久に益金に算入されない項目                             △65.2              △52.4
      評価性引当額の増減                              6.6             △2.3
      寄付金等永久に損金に算入されない項目                              33.8              20.7
                                    0.1             △1.9
      その他
      税効果会計適用後の法人税等の負担率                              5.7  %            △5.5   %
      (企業結合等関係)

       連結財務諸表の「注記事項(企業結合等関係)」に同一の内容を記載しているため、注記を省略しております。
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      ④ 【附属明細表】
        【有形固定資産等明細表】
                                        当期末減価
                                        償却累計額            差引当期末
                 当期首残高      当期増加額      当期減少額      当期末残高            当期償却額
       資産の種類                                 又は償却             残高
                 (百万円)      (百万円)      (百万円)      (百万円)            (百万円)
                                         累計額           (百万円)
                                        (百万円)
    有形固定資産
     その他の有形固定資産               64      32      10      87      58      17      28

      有形固定資産計              64      32      10      87      58      17      28

    無形固定資産

     ソフトウェア               614      142      －     756      496      78     260

     その他の無形固定資産               76      －      76      －      －      －      －

      無形固定資産計              690      142      76     756      496      78     260

        【引当金明細表】

         該当事項はありません。
     (2)  【主な資産及び負債の内容】

        連結財務諸表を作成しているため、記載を省略しております。
     (3)  【その他】

        該当事項はありません。
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    第６   【提出会社の株式事務の概要】
    事業年度                ４月１日から３月31日まで

    定時株主総会                ６月中
    基準日                ３月31日
    剰余金の配当の基準日                ９月30日、３月31日
    １単元の株式数                100株
    単元未満株式の買取り・買増し

                    （特別口座）

      取扱場所
                    福岡市中央区天神二丁目14番２号　日本証券代行株式会社福岡支店
                    （特別口座）
      株主名簿管理人
                    東京都中央区日本橋茅場町一丁目２番４号　日本証券代行株式会社
      取次所              －

      買取・買増手数料              無料

                    電子公告により行います。ただし、電子公告によることができない事故その他や
                    むを得ない事由が生じたときは、日本経済新聞並びに福岡市で発行される西日本
                    新聞、熊本市で発行される熊本日日新聞及び長崎市で発行される長崎新聞に掲載
    公告掲載方法
                    致します。
                    公告掲載ＵＲＬ　https://www.fukuoka-fg.com/
                    （１）３月31日現在の保有株式数に応じ、優待券を送付

                                  保有株数                  優待券枚数
                             200株   以上　2,000株       未満
                                                      １枚
                                 2,000株    以上
                                                      ２枚
                     (注)３月31日時点で１年以上継続保有の株主を対象とします。
                    （２）優待券１枚につき以下の６つのメニューのなかから、いずれかを選択

                      優待メニュー                 優待内容              優待提供
                               （円定期）
                               預入日の店頭表示金利に年0.30％を上乗せ
                               ※預入期間６ヶ月、上限300万円
                     ①定期預金金利上乗
                     せコース
                               （外貨定期）
                               預入日の店頭表示金利に年1.00％を上乗せ
                               ※預入期間６ヶ月、上限３万米ドル
                               外貨両替にかかる手数料の50％割引
    株主に対する特典
                     ②外貨両替コース
                               ※上限100万円
                                                    福岡銀行
                               arecore、<18>ICキャッシュ＆クレジット
                                                    熊本銀行
                               カード、Debit+、YOKA!Payご利用金額の
                     ③キャッシュレス決
                                                    十八親和銀行
                               10％に相当するmyCoinをプレゼント
                     済コース
                               ※上限１万円相当のmyCoin
                     ④myCoinプレゼント
                               １千円相当のmyCoinをプレゼント
                     コース
                               新たに投資信託口座を開設いただくと３千
                               円をプレゼント
                     ⑤投資信託コース          投資信託購入手数料の累計額（税抜）を全
                               額キャッシュバック
                               ※キャッシュバックの上限は５万円
                               新たに証券総合口座を開設、または他社か
                               ら上場株式等を移管いただくと３千円をプ
                               レゼント
                     ⑥ＦＦＧ証券コース                               ＦＦＧ証券
                               株式売買・投資信託の購入手数料累計額
                               （税抜）を全額キャッシュバック
                               ※キャッシュバックの上限は５万円
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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
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      (注)   当社定款の定めにより、単元未満株主は、会社法第189条第２項各号に掲げる権利、会社法第166条第１項の規
       定による請求をする権利、株主の有する株式数に応じて募集形式の割当て及び募集新株予約権の割当てを受ける
       権利並びに単元未満株式の売渡請求をする権利以外の権利を有しておりません。
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    第７ 【提出会社の参考情報】
    １ 【提出会社の親会社等の情報】

     当社には、金融商品取引法第24条の７第１項に規定する親会社等はありません。
    ２  【その他の参考情報】

     当事業年度の開始日から有価証券報告書提出日までの間に、次の書類を提出しております。
    (1)  有価証券報告書及びその添付書類並びに確認書

        事業年度                   期間                提出日         提出先
        第13期          自　  2019年４月１日       　至　   2020年３月31日           2020年６月26日          関東財務局長
    (2)  内部統制報告書及びその添付書類

        事業年度                   期間                提出日         提出先
        第13期          自　  2019年４月１日       　至　   2020年３月31日           2020年６月26日          関東財務局長
    (3)  四半期報告書及び確認書

        事業年度                   期間                提出日         提出先
      第14期   第１四半期          自　  2020年４月１日       　至　   2020年６月30日           2020年８月７日          関東財務局長
      第14期   第２四半期          自　  2020年７月１日       　至　   2020年９月30日           2020年11月20日          関東財務局長
      第14期   第３四半期          自　  2020年10月１日       　至　   2020年12月31日           2021年２月10日          関東財務局長
    (4)  発行登録書及びその添付書類並びに訂正発行登録書

                    書類名                       提出日         提出先
     発行登録書(普通社債)                                     2020年７月16日          関東財務局長
     訂正発行登録書(普通社債)
                                          2020年10月９日          関東財務局長
     (2020年７月16日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書)
     訂正発行登録書(普通社債)
                                          2021年３月19日          関東財務局長
     (2020年７月16日提出の発行登録書に係る訂正発行登録書)
    (5)  臨時報告書及び臨時報告書の訂正報告書

                 書類名及び提出理由                          提出日         提出先
     臨時報告書
     企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第９号の２                                     2020年６月29日          関東財務局長
     (株主総会決議事項)
     臨時報告書の訂正報告書
                                          2020年10月９日          関東財務局長
     (2020年６月29日提出の臨時報告書に係る訂正報告書)
     臨時報告書
                                          2021年３月19日          関東財務局長
     企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第２項第９号(代表取締役の異動)
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    第二部     【提出会社の保証会社等の情報】
     該当事項はありません。

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                独立監査人の監査報告書及び内部統制監査報告書
                                                    2021年６月28日

    株式会社ふくおかフィナンシャルグループ
     取締役会  御中
                       EY新日本有限責任監査法人

                       東　京　事　務　所
                        指定有限責任社員


                                           三     浦           　昇
                                   公認会計士                   ㊞
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           藤     井      義     博
                                   公認会計士                   ㊞
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           永     里         剛
                                   公認会計士                   ㊞
                        業務執行社員
    ＜ 財務諸表監査＞

    監査意見
     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて
    いる株式会社ふくおかフィナンシャルグループの2020年４月１日から2021年３月31日までの連結会計年度の連結財務諸
    表、すなわち、連結貸借対照表、連結損益計算書、連結包括利益計算書、連結株主資本等変動計算書、連結キャッ
    シュ・フロー計算書、連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項、その他の注記及び連結附属明細表について監
    査を行った。
     当監査法人は、上記の連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株
    式会社ふくおかフィナンシャルグループ及び連結子会社の2021年３月31日現在の財政状態並びに同日をもって終了する
    連結会計年度の経営成績及びキャッシュ・フローの状況を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認め
    る。
    監査意見の根拠

     当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準におけ
    る当監査法人の責任は、「連結財務諸表監査における監査人の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国におけ
    る職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責
    任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    監査上の主要な検討事項

     監査上の主要な検討事項とは、当連結会計年度の連結財務諸表の監査において、監査人が職業的専門家として特に重
    要であると判断した事項である。監査上の主要な検討事項は、連結財務諸表全体に対する監査の実施過程及び監査意見
    の形成において対応した事項であり、当監査法人は、当該事項に対して個別に意見を表明するものではない。
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    貸出金等に対する貸倒引当金の算定基礎となる債務者区分の判定及び景気予測に基づくデフォルト率の推計におけ
    る将来の景気見通し
           監査上の主要な検討事項の
                                         監査上の対応
             内容及び決定理由
     会社及び連結子会社は、主として銀行業を営んでお                           当監査法人は、債務者区分の判定及び景気予測に基づ
    り、貸出業務はその中核をなすものである。                           くデフォルト率の推計における将来の景気見通しを検討
     当連結会計年度末の連結貸借対照表において、会社及                          するに当たって、主として以下の監査手続を実施した。
    び連結子会社は、貸出金17,145,879百万円、これに対応                           ・　債務者区分の判定及びその前提となる信用格付並び
    する貸倒引当金202,675百万円を計上している。連結貸                            にこれらの基礎となる債務者に関する情報の正確性及
    借対照表上、貸出金が総資産に占める割合は約６割と重                            び網羅性、デフォルト率の推計における将来の景気見
    要性は高く、世界経済及び日本経済の動向、不動産価格                            通し及びこれらの基礎となる情報の信頼性を確保する
    及び株価の変動、新型コロナウイルス感染症の感染拡大                            ための会社の内部統制を評価した。
    も含めた貸出先の経営状況等の予測困難な不確実性の影                           ・　債務者区分の遷移が貸倒引当金計上額に及ぼす金額
    響により、貸倒が発生する可能性がある。                            的影響に加え、債務者の業種、返済状況、財務内容又
     このため、会社及び連結子会社は、将来の貸倒による                           は業績悪化の程度、新型コロナウイルス感染症の影響
    予想損失額を算出し、貸倒引当金として計上しており、                            等を考慮し、必要と考えられる検証対象先を抽出し
    「 【注記事項】(連結財務諸表作成のための基本となる                           た。
    重要な事項)４会計方針に関する事項(6)貸倒引当金の計                           ・　債務者の直近の返済状況、財務内容及び業績の実態
    上基準   」に具体的な計上方法が記載されている。また、                         を把握するため、債務者の事業内容等に関する説明資
    貸倒引当金の見積りの内容については、「                    【注記事項】        料、借入及び返済状況に関する資料、実態的な財務内
    (重要な会計上の見積り)           」に記載されている。                 容把握のための調査資料、決算書、試算表等、会社の
     貸倒引当金は、会社及び連結子会社が予め定めている                           自己査定関連資料一式を閲覧するとともに、融資を所
    自己査定基準及び償却・引当基準にしたがって算定され                            管する部門に質問を実施した。
    るが、その算定過程には、債務者の返済状況、財務内                           ・　債務者の収益獲得能力を評価するため、債務者の返
    容、業績及びこれらの将来見通し等に基づき、債務者の                            済状況、財務内容及び業績に係る将来見通しを具体化
    収益獲得能力を評価して決定される債務者区分の判定、                            した経営改善計画等の合理性及び実現可能性を検討
    景気予測に基づくデフォルト率の推計が含まれる。                            し、債務者の売上高、売上原価、販売費及び一般管理
     特に、返済状況、財務内容、又は業績が悪化している                           費等、主要な損益項目について、過去実績からの趨勢
    債務者に係る債務者区分の判定に当たっては、将来にお                            分析、過年度の経営改善計画等の達成度合いに基づく
    けるこれらの改善見通しを具体化した経営改善計画等の                            見積りの評価等を実施するとともに、新型コロナウイ
    合理性及び実現可能性が、より重要な判定要素となる。                            ルス感染症の影響を含め融資担当役員及び融資を所管
     経営改善計画等の合理性及び実現可能性は、債務者を                           する部門と議論した。
    取り巻く経営環境の変化や債務者の事業戦略の成否に                           ・  景気予測に基づくデフォルト率の推計における将来
    よって影響を受ける。また、景気予測に基づくデフォル                            の景気見通しについては、足元の経済指標及び過去の
    ト率の推計における将来の景気見通しに当たっては、足                            景気循環等から予測されているため、利用可能な外部
    元の経済指標及び過去の景気循環等から予測している。                            情報との比較を実施し、経営者の仮定を評価した。ま
    このため、見積りの不確実性や経営者の判断に依拠する                            た、採用された仮定に基づくデフォルト率の推計方法
    程度が高い。                            の評価について、主要なインプットデータの検証や再
     したがって、当監査法人は、返済状況、財務内容、又                           計算を実施し、複雑な領域には内部の専門家(当監査
    は業績が悪化している債務者に係る債務者区分の判定及                            法人が属する国内ネットワーク・ファームの評価専門
    び景気予測に基づくデフォルト率の推計における将来の                            家)を関与させた。
    景気見通しを、監査上の主要な検討事項に該当するもの
    と判断した。
    連結財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任

     経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して連結財務諸表を作成し適正
    に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない連結財務諸表を作成し適正に表示するた
    めに経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
     連結財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき連結財務諸表を作成することが適切であるか
    どうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企業に関する事項を開示
    する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
     監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
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    連結財務諸表監査における監査人の責任
     監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての連結財務諸表に不正又は誤謬による重要な虚偽表
    示がないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から連結財務諸表に対する意見を表明
    することにある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、連結財務諸表の利
    用者の意思決定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
     監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家と
    しての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
    ・　不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続
     を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切
     な監査証拠を入手する。
    ・　連結財務諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人は、リスク評
     価の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
    ・　経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及
     び関連する注記事項の妥当性を評価する。
    ・　経営者が継続企業を前提として連結財務諸表を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監査証拠に基
     づき、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか
     結論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において連結財務諸表の注記
     事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する連結財務諸表の注記事項が適切でない場合は、連結財務諸
     表に対して除外事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証
     拠に基づいているが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
    ・　連結財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠している
     かどうかとともに、関連する注記事項を含めた連結財務諸表の表示、構成及び内容、並びに連結財務諸表が基礎とな
     る取引や会計事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
    ・　連結財務諸表に対する意見を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する十分かつ適切な監査証拠を
     入手する。監査人は、連結財務諸表の監査に関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で監査
     意見に対して責任を負う。
     監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要
    な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
    監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
    じている場合はその内容について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会と協議した事項のうち、当連結会計年度の連結財務諸表の監査で特に重要であると判断した
    事項を監査上の主要な検討事項と決定し、監査報告書において記載する。ただし、法令等により当該事項の公表が禁止
    されている場合や、極めて限定的ではあるが、監査報告書において報告することにより生じる不利益が公共の利益を上
    回ると合理的に見込まれるため、監査人が報告すべきでないと判断した場合は、当該事項を記載しない。
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    ＜内部統制監査＞
    監査意見
     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第２項の規定に基づく監査証明を行うため、株式会社ふくおかフィナン
    シャルグループの2021年３月31日現在の内部統制報告書について監査を行った。
     当監査法人は、株式会社ふくおかフィナンシャルグループが2021年３月31日現在の財務報告に係る内部統制は有効で
    あると表示した上記の内部統制報告書が、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の評価
    の基準に準拠して、財務報告に係る内部統制の評価結果について、全ての重要な点において適正に表示しているものと
    認める。
    監査意見の根拠

     当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の監査の基準に準拠して内部統
    制監査を行った。財務報告に係る内部統制の監査の基準における当監査法人の責任は、「内部統制監査における監査人
    の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から
    独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、意見表明の基礎となる十
    分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    内部統制報告書に対する経営者及び監査等委員会の責任

     経営者の責任は、財務報告に係る内部統制を整備及び運用し、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告
    に係る内部統制の評価の基準に準拠して内部統制報告書を作成し適正に表示することにある。
     監査等委員会の責任は、財務報告に係る内部統制の整備及び運用状況を監視、検証することにある。
     なお、財務報告に係る内部統制により財務報告の虚偽の記載を完全には防止又は発見することができない可能性があ
    る。
    内部統制監査における監査人の責任

     監査人の責任は、監査人が実施した内部統制監査に基づいて、内部統制報告書に重要な虚偽表示がないかどうかにつ
    いて合理的な保証を得て、内部統制監査報告書において独立の立場から内部統制報告書に対する意見を表明することに
    ある。
     監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の監査の基準に従って、監査の過程
    を通じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
    ・　内部統制報告書における財務報告に係る内部統制の評価結果について監査証拠を入手するための監査手続を実施す
     る。内部統制監査の監査手続は、監査人の判断により、財務報告の信頼性に及ぼす影響の重要性に基づいて選択及び
     適用される。
    ・　財務報告に係る内部統制の評価範囲、評価手続及び評価結果について経営者が行った記載を含め、全体としての内
     部統制報告書の表示を検討する。
    ・　内部統制報告書における財務報告に係る内部統制の評価結果に関する十分かつ適切な監査証拠を入手する。監査人
     は、内部統制報告書の監査に関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で監査意見に対して責
     任を負う。
     監査人は、監査等委員会に対して、計画した内部統制監査の範囲とその実施時期、内部統制監査の実施結果、識別し
    た内部統制の開示すべき重要な不備、その是正結果、及び内部統制の監査の基準で求められているその他の事項につい
    て報告を行う。
     監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
    監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
    じている場合はその内容について報告を行う。
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                                                           有価証券報告書
    利害関係
     会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はな
    い。
                                                        以  上
    ※１　上記は監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社(有価証券報告書提出会社)

      が別途保管しております。
    　２　XBRLデータは監査の対象には含まれていません。
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                                             株式会社ふくおかフィナンシャルグループ(E03624)
                                                           有価証券報告書
                        独立監査人の監査報告書
                                                    2021年６月28日

    株式会社ふくおかフィナンシャルグループ
     取締役会  御中
                       EY新日本有限責任監査法人

                       東　京　事　務　所
                        指定有限責任社員


                                           三     浦           　昇
                                   公認会計士                   ㊞
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           藤     井      義     博
                                   公認会計士                   ㊞
                        業務執行社員
                        指定有限責任社員

                                           永     里         剛
                                   公認会計士                   ㊞
                        業務執行社員
    監査意見

     当監査法人は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて
    いる株式会社ふくおかフィナンシャルグループの2020年４月１日から2021年３月31日までの第14期事業年度の財務諸
    表、すなわち、貸借対照表、損益計算書、株主資本等変動計算書、重要な会計方針、その他の注記及び附属明細表につ
    いて監査を行った。
     当監査法人は、上記の財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株式会
    社ふくおかフィナンシャルグループの2021年３月31日現在の財政状態及び同日をもって終了する事業年度の経営成績
    を、全ての重要な点において適正に表示しているものと認める。
    監査意見の根拠

     当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準におけ
    る当監査法人の責任は、「財務諸表監査における監査人の責任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職
    業倫理に関する規定に従って、会社から独立しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。
    当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
    監査上の主要な検討事項

     監査上の主要な検討事項とは、当事業年度の財務諸表の監査において、監査人が職業的専門家として特に重要である
    と判断した事項である。監査上の主要な検討事項は、財務諸表全体に対する監査の実施過程及び監査意見の形成におい
    て対応した事項であり、当監査法人は、当該事項に対して個別に意見を表明するものではない。
     当監査法人は、監査報告書において報告すべき監査上の主要な検討事項はないと判断している。
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    財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任
     経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して財務諸表を作成し適正に表
    示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない財務諸表を作成し適正に表示するために経営
    者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。 
     財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき財務諸表を作成することが適切であるかどうかを
    評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に基づいて継続企業に関する事項を開示する必要
    がある場合には当該事項を開示する責任がある。
     監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
    財務諸表監査における監査人の責任

     監査人の責任は、監査人が実施した監査に基づいて、全体としての財務諸表に不正又は誤謬による重要な虚偽表示が
    ないかどうかについて合理的な保証を得て、監査報告書において独立の立場から財務諸表に対する意見を表明すること
    にある。虚偽表示は、不正又は誤謬により発生する可能性があり、個別に又は集計すると、財務諸表の利用者の意思決
    定に影響を与えると合理的に見込まれる場合に、重要性があると判断される。
     監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に従って、監査の過程を通じて、職業的専門家と
    しての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
    ・　不正又は誤謬による重要な虚偽表示リスクを識別し、評価する。また、重要な虚偽表示リスクに対応した監査手続
     を立案し、実施する。監査手続の選択及び適用は監査人の判断による。さらに、意見表明の基礎となる十分かつ適切
     な監査証拠を入手する。
    ・　財務諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、監査人は、リスク評価の
     実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、監査に関連する内部統制を検討する。
    ・　経営者が採用した会計方針及びその適用方法の適切性、並びに経営者によって行われた会計上の見積りの合理性及
     び関連する注記事項の妥当性を評価する。
    ・　経営者が継続企業を前提として財務諸表を作成することが適切であるかどうか、また、入手した監査証拠に基づ
     き、継続企業の前提に重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認められるかどうか結
     論付ける。継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、監査報告書において財務諸表の注記事項に
     注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する財務諸表の注記事項が適切でない場合は、財務諸表に対して除外
     事項付意見を表明することが求められている。監査人の結論は、監査報告書日までに入手した監査証拠に基づいてい
     るが、将来の事象や状況により、企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
    ・　財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠しているかど
     うかとともに、関連する注記事項を含めた財務諸表の表示、構成及び内容、並びに財務諸表が基礎となる取引や会計
     事象を適正に表示しているかどうかを評価する。
     監査人は、監査等委員会に対して、計画した監査の範囲とその実施時期、監査の実施過程で識別した内部統制の重要
    な不備を含む監査上の重要な発見事項、及び監査の基準で求められているその他の事項について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
    監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
    じている場合はその内容について報告を行う。
     監査人は、監査等委員会と協議した事項のうち、当事業年度の財務諸表の監査で特に重要であると判断した事項を監
    査上の主要な検討事項と決定し、監査報告書において記載する。ただし、法令等により当該事項の公表が禁止されてい
    る場合や、極めて限定的ではあるが、監査報告書において報告することにより生じる不利益が公共の利益を上回ると合
    理的に見込まれるため、監査人が報告すべきでないと判断した場合は、当該事項を記載しない。
    利害関係

     会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
                                                        以  上
    ※１　上記は監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社(有価証券報告書提出会社)

      が別途保管しております。
    　２　XBRLデータは監査の対象には含まれていません。
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