株式会社百十四銀行 四半期報告書 第152期第3四半期(令和2年10月1日-令和2年12月31日)
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
【表紙】
【提出書類】 四半期報告書
【根拠条文】 金融商品取引法第24条の4の7第1項
【提出先】 関東財務局長
【提出日】 2021年2月3日
【四半期会計期間】 第152期第3四半期(自 2020年10月1日 至 2020年12月31日)
【会社名】 株式会社百十四銀行
【英訳名】 The Hyakujushi Bank, Ltd.
【代表者の役職氏名】 取締役頭取 綾 田 裕 次 郎
【本店の所在の場所】 香川県高松市亀井町5番地の1
【電話番号】 高松 087(831)0114(代表)
【事務連絡者氏名】 執行役員経営企画部長 佐 久 間 達 也
【最寄りの連絡場所】 東京都中央区日本橋三丁目8番2号
株式会社百十四銀行東京事務所
【電話番号】 東京 03(3271)1287
【事務連絡者氏名】 東京事務所長 池 上 満
【縦覧に供する場所】 株式会社東京証券取引所
(東京都中央区日本橋兜町2番1号)
株式会社百十四銀行東京支店
(東京都中央区日本橋三丁目8番2号)
株式会社百十四銀行大阪支店
(大阪市中央区道修町三丁目6番1号)
(注) 大阪支店は金融商品取引法の規定による縦覧に供する場所ではありません
が、投資者の便宜のため縦覧に供する場所としております。
1/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
第一部 【企業情報】
第1 【企業の概況】
1 【主要な経営指標等の推移】
2019年度第3四半期 2020年度第3四半期
2019年度
連結累計期間 連結累計期間
(自 2019年4月1日 (自 2020年4月1日 (自 2019年4月1日
至 2019年12月31日 ) 至 2020年12月31日 ) 至 2020年3月31日 )
経常収益 百万円 59,155 51,637 76,728
うち信託報酬 百万円 0 0 1
経常利益 百万円 9,227 2,750 11,982
親会社株主に帰属する
百万円 5,686 2,013 ―
四半期純利益
親会社株主に帰属する
百万円 ― ― 7,715
当期純利益
四半期包括利益 百万円 3,121 33,495 ―
包括利益 百万円 ― ― △ 34,246
純資産額 百万円 287,199 280,889 249,831
総資産額 百万円 5,016,207 5,295,263 4,953,946
1株当たり四半期純利益 円 192.64 68.23 ―
1株当たり当期純利益 円 ― ― 261.35
潜在株式調整後1株当たり
円 192.54 68.20 ―
四半期純利益
潜在株式調整後1株当たり
円 ― ― 261.22
当期純利益
自己資本比率 % 5.72 5.30 5.04
信託財産額 百万円 216 209 213
2019年度第3四半期 2020年度第3四半期
連結会計期間 連結会計期間
(自 2019年10月1日 (自 2020年10月1日
至 2019年12月31日 ) 至 2020年12月31日 )
1株当たり四半期純利益 円 93.13 121.63
(注) 1.当行及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
2.自己資本比率は、((四半期)期末純資産の部合計-(四半期)期末新株予約権)を(四半期)期末資産の
部の合計で除して算出しております。
3.信託財産額は、「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務に係る信託財産額を記載し
ております。なお、連結会社のうち、該当する信託業務を営む会社は提出会社1社です。
2 【事業の内容】
当第3四半期連結累計期間において、当行及び当行の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありま
せん。また主要な関係会社についても、異動はありません。
2/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
第2 【事業の状況】
1 【事業等のリスク】
当第3四半期連結累計期間において、新たな事業等のリスクの発生、または、前事業年度の有価証券報告書に記載
した事業等のリスクについて重要な変更はありません。
2 【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
(1) 財政状態及び経営成績の状況
当第3四半期連結累計期間のわが国経済は、新型コロナウイルス感染拡大の影響を受け大きく落ち込みました
が、企業の生産活動など一部に持ち直しの動きがみられています。
しかし、依然として個人消費が弱い動きとなっており、景気回復は非常に緩やかなものになっております。
地元香川県におきましては、個人消費や企業の生産活動において持ち直しに向かいつつありますが、感染拡大に
伴う経済活動停滞の影響が継続しており、依然として厳しい状況が続いています。
当行グループ(当行及び連結子会社)では、新型コロナウイルス感染症の拡大が地域社会・経済に与える影響へ
の対応を優先課題とし、職員の感染防止に努めるとともに、お客さまの資金繰り支援など、金融仲介機能の発揮に
取り組みました。
こうしたなかで、当第3四半期連結累計期間における当行グループの財政状態及び経営成績(以下、「経営成績
等」という。)の状況、並びに経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討結果は次のとおりであり
ます。
(預金業務)
当第3四半期連結会計期間末の預金残高は、法人、個人及び公共預金がいずれも増加したことにより、前連結
会計年度末比3,304億円増加して4兆3,955億円となり、譲渡性預金を含めた総預金では、前連結会計年度末比
3,282億円増加して4兆4,835億円となりました。
(貸出業務)
当第3四半期連結会計期間末の貸出金残高は、個人向け貸出金が減少しましたが、法人及び公共向け貸出金が
増加したことにより、前連結会計年度末比1,691億円増加して3兆164億円となりました。
(有価証券)
当第3四半期連結会計期間末の有価証券残高は、国債の減少などにより、前連結会計年度末比154億円減少して
1兆2,442億円となりました。なお、当第3四半期連結会計期間末の「その他有価証券」の差引評価益は、前連結
会計年度末比363億円増加して579億円となりました。
(損益)
当第3四半期連結累計期間の経常収益は、国債等債券売却益の減少によるその他業務収益の減少や貸出金利息
の減少による資金運用収益の減少などにより、前第3四半期連結累計期間比75億18百万円減少して516億37百万円
となりました。
また、経常費用は、株式等償却の計上によりその他経常費用は増加しましたが、国債等債券売却損の減少によ
るその他業務費用の減少や預金利息の減少による資金調達費用の減少などにより、前第3四半期連結累計期間比
10億40百万円減少して488億87百万円となりました。
この結果、経常利益は、前第3四半期連結累計期間比64億77百万円減少して27億50百万円となり、親会社株主
に帰属する四半期純利益は、前第3四半期連結累計期間比36億73百万円減少して20億13百万円となりました。
3/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
なお、当第3四半期連結累計期間におけるセグメント情報ごとの分析は次のとおりであります。また、当行グ
ループは、経常利益をセグメント利益としております。
①銀行業セグメント
経常収益は、国債等債券売却益の減少によるその他業務収益の減少などにより、前第3四半期連結累計期間比
77億31百万円減少して446億50百万円となりました。また、セグメント利益は、前第3四半期連結累計期間比66億
47百万円減少して18億4百万円となりました。
②リース業セグメント
経常収益は、グループ経営の連携強化などによるリース料収入の増加により、前第3四半期連結累計期間比2
億31百万円増加して63億81百万円となりました。また、セグメント利益は、前第3四半期連結累計期間比1億13
百万円増加して2億43百万円となりました。
③その他事業セグメント
経常収益は、前第3四半期連結累計期間比1億11百万円減少して42億22百万円となりましたが、与信費用の減
少などにより、セグメント利益は、前第3四半期連結累計期間比4億5百万円増加して11億53百万円となりまし
た。
4/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
国内・国際業務部門別収支
資金運用収支は、「国内業務部門」で233億8百万円、「国際業務部門」で49億38百万円となり、「合計」は、前
第3四半期連結累計期間比5億10百万円減少して282億47百万円となりました。
また、役務取引等収支の「合計」は、前第3四半期連結累計期間比60百万円減少して57億32百万円となり、その
他業務収支の「合計」は、前第3四半期連結累計期間比18億97百万円減少して11億80百万円となりました。
国内業務部門 国際業務部門 相殺消去額(△) 合計
種類 期別
金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)
前第3四半期連結累計期間 24,900 3,857 ― 28,757
資金運用収支
当第3四半期連結累計期間 23,308 4,938 ― 28,247
前第3四半期連結累計期間 25,268 7,660 32 32,896
うち資金運用収益
当第3四半期連結累計期間 23,825 6,292 26 30,091
前第3四半期連結累計期間 368 3,802 32 4,138
うち資金調達費用
当第3四半期連結累計期間 517 1,354 26 1,844
前第3四半期連結累計期間 0 ― ― 0
信託報酬
当第3四半期連結累計期間 0 ― ― 0
前第3四半期連結累計期間 5,699 92 ― 5,792
役務取引等収支
当第3四半期連結累計期間 5,629 103 ― 5,732
前第3四半期連結累計期間 8,230 155 ― 8,386
うち役務取引等収益
当第3四半期連結累計期間 8,111 176 ― 8,287
前第3四半期連結累計期間 2,530 63 ― 2,594
うち役務取引等費用
当第3四半期連結累計期間 2,482 73 ― 2,555
前第3四半期連結累計期間 169 2,907 ― 3,077
その他業務収支
当第3四半期連結累計期間 △555 1,736 ― 1,180
前第3四半期連結累計期間 3,337 3,483 ― 6,821
うちその他業務収益
当第3四半期連結累計期間 876 2,061 ― 2,937
前第3四半期連結累計期間 3,168 575 ― 3,743
うちその他業務費用
当第3四半期連結累計期間 1,431 325 ― 1,757
(注)1.「国内」「海外」の区分に代えて、「国内業務部門」「国際業務部門」で区分しております。
2.「国内業務部門」は円建取引、「国際業務部門」は外貨建取引であります。
ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は「国際業務部門」に含めております。
3.相殺消去額は、「国内業務部門」と「国際業務部門」の間の資金貸借に係る利息であります。
4.資金調達費用は金銭の信託運用見合費用(前第3四半期連結累計期間0百万円、当第3四半期連結累計期間
―百万円)を控除して表示しております。
5/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
国内・国際業務部門別役務取引の状況
役務取引等収益は、前第3四半期連結累計期間比99百万円減少して82億87百万円となりました。このうち為替業
務に係る収益は25億52百万円と全体の30.7%を占めております。
また、役務取引等費用は、前第3四半期連結累計期間比39百万円減少して25億55百万円となりました。このうち
為替業務に係る費用は4億97百万円と全体の19.4%を占めております。
国内業務部門 国際業務部門 合計
種類 期別
金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)
前第3四半期連結累計期間 8,230 155 8,386
役務取引等収益
当第3四半期連結累計期間 8,111 176 8,287
前第3四半期連結累計期間 1,105 ― 1,105
うち預金・貸出業務
当第3四半期連結累計期間 1,216 30 1,247
前第3四半期連結累計期間 2,349 120 2,470
うち為替業務
当第3四半期連結累計期間 2,436 115 2,552
前第3四半期連結累計期間 1,082 ― 1,082
うち証券関連業務
当第3四半期連結累計期間 926 ― 926
前第3四半期連結累計期間 87 ― 87
うち代理業務
当第3四半期連結累計期間 92 ― 92
前第3四半期連結累計期間 260 34 295
うち保証業務
当第3四半期連結累計期間 260 29 290
前第3四半期連結累計期間 2,530 63 2,594
役務取引等費用
当第3四半期連結累計期間 2,482 73 2,555
前第3四半期連結累計期間 510 13 524
うち為替業務
当第3四半期連結累計期間 486 10 497
(注) 「国内業務部門」は円建取引、「国際業務部門」は外貨建取引であります。
ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は「国際業務部門」に含めております。
国内・国際業務部門別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)
国内業務部門 国際業務部門 合計
種類 期別
金額(百万円) 金額(百万円) 金額(百万円)
前第3四半期連結会計期間 3,956,848 121,197 4,078,046
預金合計
当第3四半期連結会計期間 4,282,757 112,787 4,395,545
前第3四半期連結会計期間 2,799,186 ― 2,799,186
うち流動性預金
当第3四半期連結会計期間 3,162,369 ― 3,162,369
前第3四半期連結会計期間 1,139,965 ― 1,139,965
うち定期性預金
当第3四半期連結会計期間 1,113,838 ― 1,113,838
前第3四半期連結会計期間 17,697 121,197 138,894
うちその他
当第3四半期連結会計期間 6,549 112,787 119,337
前第3四半期連結会計期間 102,972 1,000 103,972
譲渡性預金
当第3四半期連結会計期間 87,459 500 87,959
前第3四半期連結会計期間 4,059,821 122,197 4,182,018
総合計
当第3四半期連結会計期間 4,370,217 113,287 4,483,505
(注)1.流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
2.定期性預金=定期預金
3.「国内業務部門」は円建取引、「国際業務部門」は外貨建取引であります。
ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は「国際業務部門」に含めております。
6/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)
前第3四半期連結会計期間 当第3四半期連結会計期間
業種別
金額(百万円) 構成比(%) 金額(百万円) 構成比(%)
国内(除く特別国際金融取引勘定分) 2,865,690 100.00 3,016,429 100.00
製造業 460,309 16.06 503,714 16.70
農業,林業 3,984 0.14 3,480 0.12
漁業 6,317 0.22 4,191 0.14
鉱業,採石業,砂利採取業 7,292 0.25 6,082 0.20
建設業 90,366 3.15 119,553 3.96
電気・ガス・熱供給・水道業 73,892 2.58 80,282 2.66
情報通信業 11,273 0.39 12,047 0.40
運輸業,郵便業 148,368 5.18 169,153 5.61
卸売業,小売業 335,179 11.70 342,982 11.37
金融業,保険業 104,549 3.65 108,216 3.59
不動産業,物品賃貸業 379,373 13.24 373,209 12.37
宿泊業 9,078 0.32 8,709 0.29
飲食業 15,708 0.55 20,030 0.66
医療・福祉 103,652 3.62 111,457 3.70
その他のサービス 93,405 3.26 95,586 3.17
地方公共団体 258,905 9.03 295,054 9.78
その他 764,030 26.66 762,674 25.28
特別国際金融取引勘定分 ― ― ― ―
政府等 ― ― ― ―
金融機関 ― ― ― ―
その他 ― ― ― ―
合計 2,865,690 ─ 3,016,429 ─
(注)「国内」には、特別国際金融取引勘定分以外の「国際業務部門」を含めております。
「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づく信託業務の状況
連結会社のうち「金融機関の信託業務の兼営等に関する法律」に基づき信託業務を営む会社は、提出会社1社で
す。
○ 信託財産の運用/受入状況(信託財産残高表)
資産
前連結会計年度 当第3四半期連結会計期間
( 2020年3月31日 ) ( 2020年12月31日 )
科目
金額(百万円) 構成比(%) 金額(百万円) 構成比(%)
信託受益権 11 5.33 9 4.55
現金預け金 202 94.67 199 95.45
合計 213 100.00 209 100.00
負債
前連結会計年度 当第3四半期連結会計期間
( 2020年3月31日 ) ( 2020年12月31日 )
科目
金額(百万円) 構成比(%) 金額(百万円) 構成比(%)
金銭信託 213 100.00 209 100.00
合計 213 100.00 209 100.00
(注)1.共同信託他社管理財産 前連結会計年度 ―百万円、当第3四半期連結会計期間 ―百万円
2.元本補てん契約のある信託については、前連結会計年度及び当第3四半期連結会計期間の取扱残高はありま
せん。
7/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(2) 会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定
当第3四半期連結累計期間において、当行グループ(当行及び連結子会社)の会計上の見積り及び当該見積りに用
いた仮定について、重要な変更はありません。
(3) 経営方針・経営戦略等及び経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等
当第3四半期連結累計期間において、当行グループ(当行及び連結子会社)の経営方針・経営戦略等及び経営上の
目標の達成状況を判断するための客観的な指標等について、重要な変更及び新たな定めはありません。
(4) 優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題
当第3四半期連結累計期間において、当行グループ(当行及び連結子会社)の優先的に対処すべき事業上及び財務
上の課題について、重要な変更及び新たに生じた課題はありません。
(5) 研究開発活動
該当事項はありません。
なお、第2「事業の状況」に記載の課税取引には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
3 【経営上の重要な契約等】
該当事項はありません。
8/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
第3 【提出会社の状況】
1 【株式等の状況】
(1) 【株式の総数等】
① 【株式の総数】
種類 発行可能株式総数(株)
普通株式 99,300,000
計 99,300,000
② 【発行済株式】
第3四半期会計期間 提出日現在 上場金融商品取引所
種類 末現在発行数(株) 発行数(株) 名又は登録認可金融 内容
( 2020年12月31日 ) (2021年2月3日) 商品取引業協会名
完全議決権株式であり、権利
内容に何ら限定のない当行に
東京証券取引所
普通株式 30,000,000 30,000,000 おける標準となる株式であり
市場第一部
ます。また、単元株式数は
100株であります。
計 30,000,000 30,000,000 ― ―
(2) 【新株予約権等の状況】
① 【ストックオプション制度の内容】
該当事項はありません。
② 【その他の新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
(3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
(4) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
発行済株式 発行済株式 資本金増減額 資本金残高 資本準備金 資本準備金
年月日 総数増減数 総数残高 増減額 残高
(千株) (千株) (百万円) (百万円) (百万円) (百万円)
2020年10月1日~
― 30,000 ― 37,322 ― 24,920
2020年12月31日
(5) 【大株主の状況】
当四半期会計期間は第3四半期会計期間であるため、記載事項はありません。
9/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(6) 【議決権の状況】
当第3四半期会計期間末日現在の「議決権の状況」については、株主名簿の記載内容が確認できないため、記載
することができないことから、直前の基準日である2020年9月30日現在で記載しております。
① 【発行済株式】
2020年9月30日 現在
区分 株式数(株) 議決権の数(個) 内容
無議決権株式 ― ― ―
議決権制限株式(自己株式等) ― ― ―
議決権制限株式(その他) ― ― ―
(自己保有株式)
権利内容に何ら限定のない当行
完全議決権株式(自己株式等) (注)1 ―
普通株式 423,800
における標準となる株式
普通株式 29,403,500
完全議決権株式(その他) (注)2 294,035 同上
普通株式 172,700
単元未満株式 (注)3 ― 同上
発行済株式総数 30,000,000 ― ―
総株主の議決権 ― 294,035 ―
(注) 1.「完全議決権株式(自己株式等)」は、全て当行保有の自己株式であります。
2.「完全議決権株式(その他)」には、役員報酬BIP信託が所有する当行株式92,800株(議決権の数928個)
及び株式会社証券保管振替機構名義の株式1,400株(議決権の数14個)が含まれております。
3.「単元未満株式」には、当行所有の自己株式65株が含まれております。
② 【自己株式等】
2020年9月30日 現在
発行済株式
自己名義 他人名義 所有株式数
所有者の氏名 総数に対する
所有者の住所 所有株式数 所有株式数 の合計
又は名称 所有株式数
(株) (株) (株)
の割合(%)
香川県高松市亀井町
(自己保有株式)
423,800 92,800 516,600 1.72
株式会社 百十四銀行
5番地の1
計 ― 423,800 92,800 516,600 1.72
(注) 「他人名義所有株式数(株)」は役員報酬BIP信託の信託財産として、日本マスタートラスト信託銀行株式会社
(役員報酬BIP信託口)(東京都港区浜松町2丁目11番3号)が所有しております。
2 【役員の状況】
前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間において、役員の異動はありません。
10/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
第4 【経理の状況】
1.当行の四半期連結財務諸表は、「四半期連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(2007年内閣府令第
64号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(1982
年大蔵省令第10号)に準拠しております。
2.当行は、金融商品取引法第193条の2第1項の規定に基づき、第3四半期連結会計期間(自 2020年10月1日 至
2020年12月31日)及び第3四半期連結累計期間(自 2020年4月1日 至 2020年12月31日)に係る四半期連結財務諸表
について、EY新日本有限責任監査法人の四半期レビューを受けております。
11/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
1 【四半期連結財務諸表】
(1) 【四半期連結貸借対照表】
(単位:百万円)
前連結会計年度 当第3四半期連結会計期間
(2020年3月31日) (2020年12月31日)
資産の部
現金預け金 652,010 859,866
コールローン及び買入手形 - 1,656
買入金銭債権 29,264 24,383
商品有価証券 5 13
※2 1,259,729 ※2 1,244,260
有価証券
※1 2,847,316 ※1 3,016,429
貸出金
外国為替 9,793 9,664
リース債権及びリース投資資産 24,486 23,383
その他資産 75,175 65,270
有形固定資産 37,319 37,239
無形固定資産 5,897 5,230
退職給付に係る資産 3,351 3,040
繰延税金資産 5,995 865
支払承諾見返 20,996 20,764
△ 17,396 △ 16,802
貸倒引当金
資産の部合計 4,953,946 5,295,263
負債の部
預金 4,065,082 4,395,545
譲渡性預金 90,185 87,959
コールマネー及び売渡手形 34,782 2,390
債券貸借取引受入担保金 112,699 67,394
借用金 305,608 372,418
外国為替 296 709
その他負債 66,883 51,899
役員賞与引当金 29 -
退職給付に係る負債 1,836 1,120
役員退職慰労引当金 37 44
睡眠預金払戻損失引当金 364 266
偶発損失引当金 127 156
株式報酬引当金 80 112
繰延税金負債 - 8,490
再評価に係る繰延税金負債 5,103 5,101
20,996 20,764
支払承諾
負債の部合計 4,704,115 5,014,374
12/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(単位:百万円)
前連結会計年度 当第3四半期連結会計期間
(2020年3月31日) (2020年12月31日)
純資産の部
資本金 37,322 37,322
資本剰余金 30,486 30,486
利益剰余金 173,374 173,026
△ 1,999 △ 2,071
自己株式
株主資本合計 239,184 238,764
その他有価証券評価差額金
15,048 40,453
繰延ヘッジ損益 △ 7,447 △ 1,739
土地再評価差額金 7,976 7,970
△ 4,971 △ 4,601
退職給付に係る調整累計額
その他の包括利益累計額合計 10,605 42,082
新株予約権 41 41
純資産の部合計 249,831 280,889
負債及び純資産の部合計 4,953,946 5,295,263
13/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(2) 【四半期連結損益計算書及び四半期連結包括利益計算書】
【四半期連結損益計算書】
【第3四半期連結累計期間】
(単位:百万円)
前第3四半期連結累計期間 当第3四半期連結累計期間
(自 2019年4月1日 (自 2020年4月1日
至 2019年12月31日) 至 2020年12月31日)
経常収益 59,155 51,637
資金運用収益 32,896 30,091
(うち貸出金利息) 22,084 20,171
(うち有価証券利息配当金) 10,408 9,449
信託報酬 0 0
役務取引等収益 8,386 8,287
その他業務収益 6,821 2,937
※1 11,051 ※1 10,320
その他経常収益
経常費用 49,927 48,887
資金調達費用 4,139 1,844
(うち預金利息) 1,718 543
役務取引等費用 2,594 2,555
その他業務費用 3,743 1,757
営業経費 27,741 27,598
※2 11,709 ※2 15,131
その他経常費用
経常利益 9,227 2,750
特別利益
39 26
固定資産処分益 39 26
特別損失 720 78
固定資産処分損 72 49
647 28
減損損失
税金等調整前四半期純利益 8,546 2,698
法人税等 2,860 685
四半期純利益 5,686 2,013
親会社株主に帰属する四半期純利益 5,686 2,013
14/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
【四半期連結包括利益計算書】
【第3四半期連結累計期間】
(単位:百万円)
前第3四半期連結累計期間 当第3四半期連結累計期間
(自 2019年4月1日 (自 2020年4月1日
至 2019年12月31日) 至 2020年12月31日)
四半期純利益 5,686 2,013
その他の包括利益 △ 2,565 31,482
その他有価証券評価差額金 △ 3,081 25,404
繰延ヘッジ損益 644 5,707
△ 128 369
退職給付に係る調整額
四半期包括利益 3,121 33,495
(内訳)
親会社株主に係る四半期包括利益 3,121 33,495
15/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
【注記事項】
(四半期連結財務諸表の作成にあたり適用した特有の会計処理)
当第3四半期連結累計期間(自 2020年4月1日 至 2020年12月31日 )
1.税金費用の処理
当行及び連結子会社の税金費用は、当第3四半期連結会計期間を含む連結会計年度の税引前当期純利益に対す
る税効果会計適用後の実効税率を合理的に見積り、税引前四半期純利益に当該見積実効税率を乗じることにより
算定しております。
(追加情報)
(役員報酬BIP信託)
当行は、当行の取締役(監査等委員である取締役、社外取締役及び国内非居住者を除く。以下、「当行取締役」と
いう。)を対象とした、役員報酬BIP信託を導入しております。
1.取引の概要
役員報酬BIP信託は、中長期的な業績向上と企業価値増大への貢献意欲を高めることを目的とした役員インセ
ンティブ・プランであり、役位や業績目標の達成度等に応じたポイントが当行取締役に付与され、そのポイントに
応じた当行株式及び当行株式の換価処分金相当額の金銭が当行取締役の退任時に交付又は給付される株式報酬型の
役員報酬であります。
2.信託を通じて自社の株式を交付する取引に関する会計処理
当該信託契約に係る会計処理については、「従業員等に信託を通じて自社の株式を交付する取引に関する実務上
の取扱い」(実務対応報告第30号 2015年3月26日)に準じております。
3.信託が保有する自社の株式に関する事項
(1)信託における帳簿価額は、前連結会計年度末203百万円、当第3四半期連結会計期間末273百万円であります。
(2)信託が保有する自社の株式は株主資本において自己株式として計上しております。
(3)期末株式数は、前連結会計年度末54千株、当第3四半期連結会計期間末92千株であります。
期中平均株式数は、前第3四半期連結累計期間56千株、当第3四半期連結累計期間71千株であります。
(4)上記(3)の期末株式数及び期中平均株式数は、1株当たり情報の算出上、控除する自己株式に含めております。
(新型コロナウイルス感染症(COVID-19)の拡大による貸倒引当金への影響)
新型コロナウイルス感染症の感染拡大に伴う経済活動停滞の影響は、当連結会計年度も継続し、特に貸出金等の信
用リスクに一定の影響を与えるとの仮定を置いています。
この仮定については、前連結会計年度の有価証券報告書の(追加情報)(新型コロナウイルス感染症(COVID-19)
の拡大による貸倒引当金への影響)に記載した内容から重要な変更はありません。
なお、当該仮定は不確実なものであり、新型コロナウイルス感染症の感染状況やその経済活動への影響が変化した
場合には、当連結会計年度(2021年3月31日)以降の連結財務諸表において貸倒引当金が増減する可能性がありま
す。
16/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(四半期連結貸借対照表関係)
※1.貸出金のうち、リスク管理債権は次のとおりであります。
前連結会計年度 当第3四半期連結会計期間
( 2020年3月31日 ) ( 2020年12月31日 )
破綻先債権額 1,126百万円 1,070百万円
延滞債権額 27,574百万円 26,972百万円
3ヵ月以上延滞債権額 193百万円 247百万円
貸出条件緩和債権額 26,783百万円 27,797百万円
合計額 55,677百万円 56,086百万円
なお、上記債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
※2.「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第2条第3項)による社債に対する保証債務の額
は次のとおりであります。
前連結会計年度 当第3四半期連結会計期間
( 2020年3月31日 ) ( 2020年12月31日 )
22,006百万円 23,737百万円
(四半期連結損益計算書関係)
※1.その他経常収益には、次のものを含んでおります。
前第3四半期連結累計期間 当第3四半期連結累計期間
(自 2019年4月1日 (自 2020年4月1日
至 2019年12月31日 ) 至 2020年12月31日 )
リース料収入 5,611百万円 5,829百万円
株式等売却益 3,611百万円 2,850百万円
※2.その他経常費用には、次のものを含んでおります。
前第3四半期連結累計期間 当第3四半期連結累計期間
(自 2019年4月1日 (自 2020年4月1日
至 2019年12月31日 ) 至 2020年12月31日 )
株式等償却 ―百万円 8,803百万円
リース原価 4,636百万円 4,859百万円
貸出金償却 3,632百万円 974百万円
貸倒引当金繰入額 3,176百万円 136百万円
(四半期連結キャッシュ・フロー計算書関係)
当第3四半期連結累計期間に係る四半期連結キャッシュ・フロー計算書は作成しておりません。なお、第3四半期
連結累計期間に係る減価償却費(のれんを除く無形固定資産に係る償却費を含む。)は、次のとおりであります。
前第3四半期連結累計期間 当第3四半期連結累計期間
(自 2019年4月1日 (自 2020年4月1日
至 2019年12月31日 ) 至 2020年12月31日 )
減価償却費 2,526百万円 2,494百万円
17/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(株主資本等関係)
前第3四半期連結累計期間(自 2019年4月1日 至 2019年12月31日 )
1.配当金支払額
配当金の総額 1株当たり
(決議) 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
(百万円) 配当額(円)
2019年6月27日
普通株式 1,330 45.0 2019年3月31日 2019年6月28日 利益剰余金
定時株主総会
2019年11月11日
普通株式 1,183 40.0 2019年9月30日 2019年12月10日 利益剰余金
取締役会
(注)1.2019年6月27日の定時株主総会の決議に基づく配当金の総額には、役員報酬BIP信託に対する配当金2百
万円が含まれております。また、2019年11月11日の取締役会の決議に基づく配当金の総額には、役員報酬B
IP信託に対する配当金2百万円が含まれております。
2.2019年6月27日の定時株主総会の決議に基づく1株当たり配当額には、創業140周年記念配当5.0円が含まれ
ております。
2.基準日が当第3四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第3四半期連結会計期間の末日
後となるもの
該当事項はありません。
3.株主資本の著しい変動
該当事項はありません。
当第3四半期連結累計期間(自 2020年4月1日 至 2020年12月31日 )
1.配当金支払額
配当金の総額 1株当たり
(決議) 株式の種類 基準日 効力発生日 配当の原資
(百万円) 配当額(円)
2020年6月26日
普通株式 1,183 40.0 2020年3月31日 2020年6月29日 利益剰余金
定時株主総会
2020年11月10日
普通株式 1,183 40.0 2020年9月30日 2020年12月10日 利益剰余金
取締役会
(注) 2020年6月26日の定時株主総会の決議に基づく配当金の総額には、役員報酬BIP信託に対する配当金2百万
円が含まれております。また、2020年11月10日の取締役会の決議に基づく配当金の総額には、役員報酬BIP
信託に対する配当金3百万円が含まれております。
2.基準日が当第3四半期連結累計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当第3四半期連結会計期間の末日
後となるもの
該当事項はありません。
3.株主資本の著しい変動
該当事項はありません。
18/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(セグメント情報等)
【セグメント情報】
前第3四半期連結累計期間(自 2019年4月1日 至 2019年12月31日 )
1.報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
(単位:百万円)
報告セグメント
四半期連結
その他 合計 調整額 損益計算書
計上額
銀行業 リース業 計
経常収益
外部顧客に対する経常収益
51,853 5,733 57,587 1,568 59,155 ― 59,155
セグメント間の内部経常収益
527 416 944 2,765 3,709 △ 3,709 ―
計 52,381 6,150 58,531 4,333 62,864 △ 3,709 59,155
セグメント利益 8,451 130 8,581 748 9,330 △ 102 9,227
(注)1.一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。また、調整額につきましては、経常収
益と四半期連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。
2.「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業及び信
用保証業等を含んでおります。
3.セグメント利益の調整額△102百万円は、主にセグメント間取引消去であります。
4.セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
2.報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
(固定資産に係る重要な減損損失)
銀行業セグメントにおいて、営業損益の減少によるキャッシュ・フローの低下及び地価の下落等により投資額の
回収が見込めなくなった資産について、帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額を減損損失として特別損
失に計上しております。
なお、当該減損損失の計上額は、当第3四半期連結累計期間においては、647百万円であります。
(のれんの金額の重要な変動)
該当事項はありません。
(重要な負ののれん発生益)
該当事項はありません。
19/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
当第3四半期連結累計期間(自 2020年4月1日 至 2020年12月31日 )
1.報告セグメントごとの経常収益及び利益又は損失の金額に関する情報
(単位:百万円)
報告セグメント
四半期連結
その他 合計 調整額 損益計算書
計上額
銀行業 リース業 計
経常収益
外部顧客に対する経常収益
44,170 5,938 50,109 1,528 51,637 ― 51,637
セグメント間の内部経常収益
479 443 922 2,693 3,616 △ 3,616 ―
計 44,650 6,381 51,032 4,222 55,254 △ 3,616 51,637
セグメント利益 1,804 243 2,048 1,153 3,202 △ 451 2,750
(注)1.一般企業の売上高に代えて、それぞれ経常収益を記載しております。また、調整額につきましては、経常収
益と四半期連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。
2.「その他」の区分は、報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業及び信
用保証業等を含んでおります。
3.セグメント利益の調整額△451百万円は、主にセグメント間取引消去であります。
4.セグメント利益は、四半期連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
2.報告セグメントごとの固定資産の減損損失又はのれん等に関する情報
(固定資産に係る重要な減損損失)
銀行業セグメントにおいて、営業損益の減少によるキャッシュ・フローの低下及び地価の下落等により投資額の
回収が見込めなくなった資産について、帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額を減損損失として特別損
失に計上しております。
なお、当該減損損失の計上額は、当第3四半期連結累計期間においては、28百万円であります。
(のれんの金額の重要な変動)
該当事項はありません。
(重要な負ののれん発生益)
該当事項はありません。
20/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(有価証券関係)
企業集団の事業の運営において重要なものであり、前連結会計年度の末日に比して著しい変動が認められるもの
は、次のとおりであります。
その他有価証券
前連結会計年度( 2020年3月31日 )
連結貸借対照表計上額
取得原価(百万円) 差額(百万円)
(百万円)
株式 70,412 101,449 31,037
債券 752,499 752,858 359
国債 330,038 329,924 △113
地方債 272,479 273,008 529
社債 149,982 149,925 △56
その他 410,906 401,024 △9,881
外国証券 225,736 228,862 3,125
その他の証券 185,169 172,162 △13,007
合計 1,233,818 1,255,333 21,514
(注)上表には、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は含めておりません。
当第3四半期連結会計期間( 2020年12月31日 )
四半期連結貸借対照表
取得原価(百万円) 差額(百万円)
計上額(百万円)
株式 60,753 115,500 54,746
債券 744,602 744,290 △311
国債 258,773 257,457 △1,315
地方債 317,470 318,425 955
社債 168,358 168,407 48
その他 376,334 379,811 3,477
外国証券 182,948 188,328 5,380
その他の証券 193,386 191,483 △1,903
合計 1,181,690 1,239,602 57,911
(注)1.上表には、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は含めておりません。
2.その他有価証券のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで
回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって四半期連結貸借対照表計上額(連結
貸借対照表計上額)とするとともに、評価差額を当第3四半期連結累計期間(連結会計年度)の損失として処
理(以下、「減損処理」という。)しております。
前連結会計年度における減損処理額は、1,948百万円(株式1,948百万円)であります。
当第3四半期連結累計期間における減損処理額は、8,803百万円(株式8,803百万円)であります。
また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、「金融商品会計に関する実務指針」(日本公認会
計士協会会計制度委員会報告第14号 2018年2月16日)に基づき設定しており、その内容は以下のとおりであり
ます。
四半期連結会計期間末日(連結会計年度末日)における時価が取得原価と比べ50%以上下落している場合は
全銘柄を著しい下落であると判定し、30%以上50%未満下落している場合は発行会社の信用リスク(自己査定
における債務者区分、外部格付)等を勘案し判定しております。
21/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
(1株当たり情報)
1株当たり四半期純利益及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後1株当たり四半期純利益及び算定上の基礎は、
次のとおりであります。
前第3四半期連結累計期間 当第3四半期連結累計期間
(自 2019年4月1日 (自 2020年4月1日
至 2019年12月31日 ) 至 2020年12月31日 )
(1)1株当たり四半期純利益 円 192.64 68.23
(算定上の基礎)
親会社株主に帰属する
百万円 5,686 2,013
四半期純利益
普通株主に帰属しない金額 百万円 ― ―
普通株式に係る親会社株主に
百万円 5,686 2,013
帰属する四半期純利益
普通株式の期中平均株式数 千株 29,518 29,504
(2)潜在株式調整後1株当たり四半期
円 192.54 68.20
純利益
(算定上の基礎)
親会社株主に帰属する
百万円 ― ―
四半期純利益調整額
普通株式増加数 千株 15 12
希薄化効果を有しないため、潜在
株式調整後1株当たり四半期純利
― ―
益の算定に含めなかった潜在株式
で、前連結会計年度末から重要な
変動があったものの概要
(注) 株主資本において自己株式として計上されている役員報酬BIP信託に残存する自社の株式は、1株当たり
四半期純利益の算定上、期中平均株式数の計算において控除する自己株式に含めております。
1株当たり四半期純利益の算定上、控除した当該自己株式の期中平均株式数は前第3四半期連結累計期間56
千株、当第3四半期連結累計期間71千株であります。
(重要な後発事象)
該当事項はありません。
2 【その他】
中間配当
2020年11月10日開催の取締役会において、第152期の中間配当につき次のとおり決議しました。
中間配当金額 1,183百万円
1株当たりの中間配当金 40円00銭
支払請求の効力発生日及び支払開始日 2020年12月10日
(注) 配当金の総額には、役員報酬BIP信託に対する配当金3百万円が含まれております。
22/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
第二部 【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。
23/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
独立監査人の四半期レビュー報告書
2021年2月1日
株式会社百十四銀行
取締役会 御中
EY新日本有限責任監査法人
東京事務所
指定有限責任社員
公認会計士 長 尾 礎 樹 印
業務執行社員
指定有限責任社員
公認会計士 川 口 輝 朗 印
業務執行社員
監査人の結論
当監査法人は、金融商品取引法第193条の2第1項の規定に基づき、「経理の状況」に掲げられている株式会社百十四
銀行の2020年4月1日から2021年3月31日までの連結会計年度の第3四半期連結会計期間(2020年10月1日から2020年
12月31日まで)及び第3四半期連結累計期間(2020年4月1日から2020年12月31日まで)に係る四半期連結財務諸表、
すなわち、四半期連結貸借対照表、四半期連結損益計算書、四半期連結包括利益計算書及び注記について四半期レ
ビューを行った。
当監査法人が実施した四半期レビューにおいて、上記の四半期連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認
められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、株式会社百十四銀行及び連結子会社の2020年12月31日現在の財政
状態及び同日をもって終了する第3四半期連結累計期間の経営成績を適正に表示していないと信じさせる事項が全ての
重要な点において認められなかった。
監査人の結論の根拠
当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に準拠して四半期レビューを行っ
た。四半期レビューの基準における当監査法人の責任は、「四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責
任」に記載されている。当監査法人は、我が国における職業倫理に関する規定に従って、会社及び連結子会社から独立
しており、また、監査人としてのその他の倫理上の責任を果たしている。当監査法人は、結論の表明の基礎となる証拠
を入手したと判断している。
四半期連結財務諸表に対する経営者及び監査等委員会の責任
経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して四半期連結
財務諸表を作成し適正に表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない四半期連結財務諸
表を作成し適正に表示するために経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
四半期連結財務諸表を作成するに当たり、経営者は、継続企業の前提に基づき四半期連結財務諸表を作成することが
適切であるかどうかを評価し、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に基づいて
継続企業に関する事項を開示する必要がある場合には当該事項を開示する責任がある。
監査等委員会の責任は、財務報告プロセスの整備及び運用における取締役の職務の執行を監視することにある。
四半期連結財務諸表の四半期レビューにおける監査人の責任
監査人の責任は、監査人が実施した四半期レビューに基づいて、四半期レビュー報告書において独立の立場から四半
期連結財務諸表に対する結論を表明することにある。
監査人は、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期レビューの基準に従って、四半期レビューの過程を通
じて、職業的専門家としての判断を行い、職業的懐疑心を保持して以下を実施する。
・ 主として経営者、財務及び会計に関する事項に責任を有する者等に対する質問、分析的手続その他の四半期レ
ビュー手続を実施する。四半期レビュー手続は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して
実施される年度の財務諸表の監査に比べて限定された手続である。
・ 継続企業の前提に関する事項について、重要な疑義を生じさせるような事象又は状況に関して重要な不確実性が認
24/25
EDINET提出書類
株式会社百十四銀行(E03588)
四半期報告書
められると判断した場合には、入手した証拠に基づき、四半期連結財務諸表において、我が国において一般に公正妥
当と認められる四半期連結財務諸表の作成基準に準拠して、適正に表示されていないと信じさせる事項が認められな
い かどうか結論付ける。また、継続企業の前提に関する重要な不確実性が認められる場合は、四半期レビュー報告書
において四半期連結財務諸表の注記事項に注意を喚起すること、又は重要な不確実性に関する四半期連結財務諸表の
注記事項が適切でない場合は、四半期連結財務諸表に対して限定付結論又は否定的結論を表明することが求められて
いる。監査人の結論は、四半期レビュー報告書日までに入手した証拠に基づいているが、将来の事象や状況により、
企業は継続企業として存続できなくなる可能性がある。
・ 四半期連結財務諸表の表示及び注記事項が、我が国において一般に公正妥当と認められる四半期連結財務諸表の作
成基準に準拠していないと信じさせる事項が認められないかどうかとともに、関連する注記事項を含めた四半期連結
財務諸表の表示、構成及び内容、並びに四半期連結財務諸表が基礎となる取引や会計事象を適正に表示していないと
信じさせる事項が認められないかどうかを評価する。
・ 四半期連結財務諸表に対する結論を表明するために、会社及び連結子会社の財務情報に関する証拠を入手する。監
査人は、四半期連結財務諸表の四半期レビューに関する指示、監督及び実施に関して責任がある。監査人は、単独で
監査人の結論に対して責任を負う。
監査人は、監査等委員会に対して、計画した四半期レビューの範囲とその実施時期、四半期レビュー上の重要な発見
事項について報告を行う。
監査人は、監査等委員会に対して、独立性についての我が国における職業倫理に関する規定を遵守したこと、並びに
監査人の独立性に影響を与えると合理的に考えられる事項、及び阻害要因を除去又は軽減するためにセーフガードを講
じている場合はその内容について報告を行う。
利害関係
会社及び連結子会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はな
い。
以 上
(注) 1.上記は四半期レビュー報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当社(四半期報
告書提出会社)が別途保管しております。
2.XBRLデータは四半期レビューの対象には含まれていません。
25/25