株式会社武蔵野銀行 有価証券報告書 第96期(平成30年4月1日-平成31年3月31日)

提出書類 有価証券報告書-第96期(平成30年4月1日-平成31年3月31日)
提出日
提出者 株式会社武蔵野銀行
カテゴリ 有価証券報告書

                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     【表紙】
     【提出書類】                    有価証券報告書

     【根拠条文】                    金融商品取引法第24条第1項
     【提出先】                    関東財務局長
     【提出日】                    2019年6月26日
     【事業年度】                    第96期(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)
     【会社名】                    株式会社武蔵野銀行
     【英訳名】                    The  Musashino     Bank,   Ltd.
     【代表者の役職氏名】                    取締役頭取  長堀 和正
     【本店の所在の場所】                    さいたま市大宮区桜木町一丁目10番地8
     【電話番号】                    (048)641局6111(代表)
     【事務連絡者氏名】                    常務執行役員総合企画部長  大 友                      謙
     【最寄りの連絡場所】                    さいたま市大宮区桜木町四丁目333番地13                    OLSビル
     【電話番号】                    (048)641局6111(代表)
     【事務連絡者氏名】                    常務執行役員総合企画部長  大 友                      謙
     【縦覧に供する場所】                    株式会社武蔵野銀行東京支店
                         (東京都千代田区内神田二丁目15番9号)
                         株式会社東京証券取引所
                         (東京都中央区日本橋兜町2番1号)
                                   1/141












                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第一部【企業情報】
     第1【企業の概況】

     1  【主要な経営指標等の推移】

      (1)当連結会計年度の前4連結会計年度及び当連結会計年度に係る次に掲げる主要な経営指標等の推移
                        2014年度        2015年度        2016年度        2017年度        2018年度
                       (自2014年        (自2015年        (自2016年        (自2017年        (自2018年
                        4月1日         4月1日         4月1日         4月1日         4月1日
                        至2015年         至2016年         至2017年         至2018年         至2019年
                        3月31日)         3月31日)         3月31日)         3月31日)         3月31日)
                          76,077        74,334        70,903        72,263        77,858

     連結経常収益             百万円
                          19,545        18,772        12,887        15,732        11,371
     連結経常利益             百万円
     親会社株主に帰属する当
                          14,467        12,563        9,762       10,917        5,345
                  百万円
     期純利益
                          31,684        2,371        8,902       15,755       △ 5,140
     連結包括利益             百万円
                         229,377        229,078        233,974        247,043        239,214
     連結純資産額             百万円
                        4,257,062        4,328,909        4,507,139        4,560,693        4,626,044
     連結総資産額             百万円
                         6,806.68        6,794.31        6,976.35        7,364.61        7,130.32
     1株当たり純資産額              円
                          431.44        374.65        291.35        325.91        159.58
     1株当たり当期純利益              円
     潜在株式調整後1株当た
                          431.19        374.39        291.12        325.71        159.48
                   円
     り当期純利益
                   %        5.36        5.26        5.18        5.40        5.16
     自己資本比率
                   %        6.80        5.50        4.23        4.54        2.20
     連結自己資本利益率
                           9.35        7.56       11.32        10.29        13.84
     連結株価収益率              倍
     営業活動によるキャッ
                          16,949        9,219       107,440        △ 1,310       31,328
                  百万円
     シュ・フロー
     投資活動によるキャッ
                          43,486       △ 31,892       △ 28,933        45,749        78,054
                  百万円
     シュ・フロー
     財務活動によるキャッ
                         △ 11,698       △ 2,694      △ 16,513       △ 5,172      △ 22,689
                  百万円
     シュ・フロー
     現金及び現金同等物の期
                         174,200        148,831        210,826        250,092        336,786
                  百万円
     末残高
                          2,353        2,372        2,365        2,296        2,248
     従業員数
                   人
     [外、平均臨時従業員数]                      [ 950  ]      [ 896  ]      [ 841  ]      [ 821  ]      [ 755  ]
      (注)1 当行及び連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
         2 2016年度より、「役員報酬BIP信託」を導入しており、当該信託が保有する当行株式を連結財務諸表におい
           て自己株式として計上しております。これに伴い、役員報酬BIP信託が保有する当行株式は、1株当たり当
           期純利益及び潜在株式調整後1株当たり当期純利益の算定上、期中平均株式数の計算において控除する自己
           株式及び、1株当たり純資産額の算定上、期末発行済株式総数の計算において控除する自己株式に含めてお
           ります。
           これら1株当たり情報の算定上の基礎は、「第5 経理の状況」中、1「(1)連結財務諸表」の「1株当た
           り情報」に記載しております。
         3 自己資本比率は、(期末純資産の部合計-期末新株予約権-期末非支配株主持分)を期末資産の部の合計で
           除して算出しております。
                                   2/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (2)当行の当事業年度の前4事業年度及び当事業年度に係る主要な経営指標等の推移
            回次            第92期        第93期        第94期        第95期        第96期
           決算年月            2015年3月        2016年3月        2017年3月        2018年3月        2019年3月

                          64,833        62,617        58,594        59,800        65,194
     経常収益             百万円
                          17,459        16,841        11,618        14,373        10,139
     経常利益             百万円
                          10,798        11,284        9,006       10,078        4,700
     当期純利益             百万円
                          45,743        45,743        45,743        45,743        45,743
     資本金             百万円
                          33,805        33,805        33,805        33,805        33,805
     発行済株式総数             千株
                         221,910        223,993        228,201        239,571        230,911
     純資産額             百万円
                        4,237,908        4,316,082        4,494,080        4,546,016        4,600,949
     総資産額             百万円
                        3,836,225        3,848,970        3,951,844        4,036,163        4,131,049
     預金残高             百万円
                        3,223,233        3,333,149        3,425,343        3,470,856        3,535,507
     貸出金残高             百万円
                         745,864        763,978        782,309        742,178        656,262
     有価証券残高             百万円
                         6,615.66        6,677.19        6,810.87        7,150.07        6,891.97
     1株当たり純資産額              円
                            80        90        80        80        80
     1株当たり配当額              円
     (内1株当たり中間配当
                  (円)         ( 40 )      ( 40 )      ( 40 )      ( 40 )      ( 40 )
     額)
                          322.02        336.50        268.78        300.89        140.32
     1株当たり当期純利益              円
     潜在株式調整後1株当た
                          321.83        336.27        268.57        300.70        140.23
                   円
     り当期純利益
                   %        5.23        5.18        5.07        5.26        5.01
     自己資本比率
                   %        5.16        5.06        3.98        4.31        1.99
     自己資本利益率
                          12.53        8.42       12.27        11.15        15.74
     株価収益率              倍
                   %       24.84        26.74        29.76        26.58        57.01
     配当性向
                          2,242        2,255        2,232        2,170        2,118
     従業員数
                   人
     [外、平均臨時従業員数]                      [ 933  ]      [ 877  ]      [ 822  ]      [ 804  ]      [ 739  ]
     株主総利回り                     120.32        87.86       103.80        107.74        76.57
                   %
     (比較指標:配当込み
                         ( 122.38   )     ( 90.78   )    ( 115.48   )    ( 119.43   )    ( 101.43   )
     TOPIX(銀行業))
                          4,455        5,050        3,755        4,020        3,750
     最高株価              円
                          3,075        2,699        2,156        2,997        2,163
     最低株価              円
      (注)1 消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
         2 第96期(2019年3月)中間配当についての取締役会決議は2018年11月9日に行いました。
         3 第93期(2016年3月)の1株当たり配当額90円のうち10円は特別配当であります。
         4 第94期(2017年3月)より、「役員報酬BIP信託」を導入しており、当該信託が保有する当行株式を財務諸
           表において自己株式として計上しております。これに伴い、役員報酬BIP信託が保有する当行株式は、1株
           当たり当期純利益及び潜在株式調整後1株当たり当期純利益の算定上、期中平均株式数の計算において控除
           する自己株式及び、1株当たり純資産額の算定上、期末発行済株式総数の計算において控除する自己株式に
           含めております。
         5 自己資本比率は、(期末純資産の部合計-期末新株予約権)を期末資産の部の合計で除して算出しておりま
           す。
         6 最高株価及び最低株価は、東京証券取引所市場第一部におけるものであります。
                                   3/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     2  【沿革】
      1952年4月       資本金1億円、本店を大宮市(現さいたま市)に置き8か店で開業
      1969年8月       新本店(現在地)完成
      1969年10月       当行株式東京証券取引所市場第二部に上場(1970年8月東京証券取引所市場第一部に上場)
      1972年8月       外国為替業務取扱開始
      1974年4月       事務センター完成
      1975年2月       総合オンライン稼動(1985年2月第2次総合オンライン稼動)
      1975年4月       「武蔵野総合リース株式会社」資本金30百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立(現ぶぎ
              ん総合リース株式会社・連結子会社)
      1982年4月       「武蔵野信用保証株式会社」資本金20百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立(現ぶぎん
              保証株式会社・連結子会社)
      1983年4月       国債等公共債の窓口販売業務取扱開始
      1983年10月       外国為替コルレス業務開始
      1985年6月       債券ディーリング業務開始
      1985年11月       「むさしのカード株式会社」資本金30百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立(現連結子
              会社)
      1986年8月       「武蔵野(ぶぎん)ビジネスサービス株式会社」資本金20百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に
              置き設立
      1986年12月       東京オフショア市場取引開始
      1988年2月       第1回無担保転換社債100億円発行
      1988年6月       担保附社債信託法に基づく担保附社債の受託業務開始
      1989年6月       「ぶぎんカードサービス株式会社」資本金20百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立(現
              連結子会社むさしのカード株式会社)
      1989年8月       「ぶぎんシステムサービス株式会社」資本金20百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立
              (現連結子会社)
      1990年8月       「ぶぎんビルメンテナンス株式会社」資本金20百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立
      1992年4月       「株式会社ぶぎん地域経済研究所」資本金20百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立(現
              連結子会社)
      1997年4月       「株式会社ぶぎんキャピタル」資本金20百万円、本社を大宮市(現さいたま市)に置き設立(現連結
              子会社)
      1998年12月       証券投資信託の窓口販売業務開始
      2001年4月       損害保険の窓口販売業務開始
      2002年4月       「むさしのカード株式会社」と「ぶぎんカードサービス株式会社」が合併。存続会社「むさしのカー
              ド株式会社」資本金40百万円(現連結子会社)
      2002年10月       生命保険の窓口販売業務開始
      2003年1月       北埼信用組合を合併
      2004年12月       証券仲介業務開始
      2006年1月       じゅうだん会共同化オンラインシステムに移行
      2006年6月       「ぶぎんビルメンテナンス株式会社」(連結子会社)を合併
      2012年9月       新事務センター完成
      2014年2月       「ぶぎんビジネスサービス株式会社」(連結子会社)清算
      2017年5月       「むさしのハーモニー株式会社」資本金10百万円、本社をさいたま市に置き設立(現連結子会社)
         (2019年3月31日現在 本支店96、出張所2)
                                   4/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     3  【事業の内容】
       当行及び当行の関係会社は、当行、連結子会社7社及び持分法適用関連会社1社で構成され、銀行業を中心に、リー
      ス業、信用保証業などの金融サービスに係る事業を行っております。
       当行及び当行の関係会社の事業に係わる位置づけは次のとおりであります。なお、事業の区分は「第5 経理の状
      況 1(1)連結財務諸表 注記事項」に掲げるセグメントの区分と同一であります。
                                   5/141



















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     4  【関係会社の状況】
                                    議決権           当行との関係内容
                    資本金又は
                                    の所有
         名称        住所     出資金     主要な事業の内容
                                  (又は被所有)      役員の兼    資金援助     営業上    設備の    業務
                    (百万円)
                                                 の取引    賃貸借    提携
                                   割合(%)      任等(人)    (百万円)
     (連結子会社)
                                                 金銭貸借
                          リース業
                                                     当行へ
                                                 取引、預
     ぶぎん総合リース          さいたま市          (一般リース、延払            94.9     2          駐車場
                       120                       -  金取引、          -
               大宮区          取引、オートリース                           の一部
     株式会社                                (47.4)     (0)
                                                 リース取
                          業務)                           賃貸
                                                 引
                                                 預金取
                                                 引、当行     当行よ
                          信用保証業
               さいたま市                      100.0      3     ローン債     り建物
     ぶぎん保証株式会社                   90  (個人向け融資に係                     -            -
               大宮区                                 務者に関     の一部
                                      (0.6)     (0)
                          る信用保証業務)
                                                 する保証     賃借
                                                 取引
                          その他
                          (クレジットカード
                                                 金銭貸借
                          (JCB・VISA)、金銭
     むさしのカード          さいたま市                      100.0      1
                        40                       -  取引、預      -    -
     株式会社          大宮区          の貸付、カード業務            (37.7)     (0)
                                                 金取引
                          に係る信用保証業
                          務)
                          その他                           当行よ
     ぶぎんシステム          さいたま市          (コンピュータシス            100.0      2          り建物
                        20                       -  預金取引          -
                          テムの開発・販売・
     サービス株式会社          大宮区                      (55.0)     (0)          の一部
                          保守管理業務)                           賃借
                          その他
                          (県内経済・産業の
     株式会社ぶぎん          さいたま市                      100.0      1
                        20  調査研究、経営・税                     -  預金取引      -    -
     地域経済研究所          大宮区
                                     (57.5)     (0)
                          務等の相談、各種セ
                          ミナーの開催)
                          その他
                          (ベンチャー企業等
     株式会社ぶぎん          さいたま市                      47.0     3
                        20                       -  預金取引      -    -
     キャピタル          大宮区          への投資、経営相
                                     (42.0)     (0)
                          談)
     むさしのハーモニー          さいたま市          その他           100.00      ▶

                        10                       -  預金取引      -    -
     株式会社          大宮区          (事務代行業務)
                                      (- )    (0)
     (持分法適用関連会社)

                          その他
     ちばぎんアセット          東京都                      20.0     1
                       200  (投資運用、投資助                     -     -    -    -
     マネジメント株式会社          墨田区                       (- )   (0)
                          言業務)
      (注)1 「主要な事業の内容」欄には、セグメント情報に記載された名称を記載しております。
         2 上記関係会社のうち、特定子会社はありません。
         3 上記関係会社のうち、有価証券報告書(又は有価証券届出書)を提出している会社はありません。
         4 「議決権の所有(又は被所有)割合」欄の( )内は連結子会社による間接所有の割合(内書き)でありま
           す。
         5 「当行との関係内容」の「役員の兼任等」欄の( )内は、当行の役員(内書き)であります。
         6 ぶぎん総合リース株式会社については、経常収益(連結会社相互間の内部経常収益を除く。)の連結経常収
           益に占める割合が、10%を超えております。
            主要な損益情報等           (1)経常収益          11,009百万円
                       (2)経常利益            611百万円
                       (3)当期純利益            471百万円
                       (4)純資産額           4,622百万円
                       (5)総資産額          30,322百万円
                                   6/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     5  【従業員の状況】
      (1)連結会社における従業員数
                                                   2019年3月31日現在
     セグメントの名称            銀行業         リース業         信用保証業          その他          合計

                    2,118           30         10         90        2,248
      従業員数(人)
                    [ 739  ]        [ 5 ]        [ 7 ]        [ ▶ ]       [ 755  ]
      (注)1 従業員数は、臨時従業員726人を含んでおりません。
         2 臨時従業員数は、[  ]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
      (2)当行の従業員数

                                                   2019年3月31日現在
        従業員数(人)              平均年齢(歳)             平均勤続年数(年)             平均年間給与(千円)
               2,118
                             40.1              16.2             6,176
               [ 739  ]
      (注)1 従業員数は、臨時従業員711人を含んでおりません。
         2 当行の従業員はすべて銀行業のセグメントに属しております。
         3 臨時従業員数は、[ ]内に年間の平均人員を外書きで記載しております。
         4 平均年間給与は、賞与及び基準外賃金を含んでおります。
         5 当行の従業員組合は、武蔵野銀行従業員組合と称し、組合員数は1,660人であります。労使間においては特
           記すべき事項はありません。
         6 当行は執行役員制度を導入しており、執行役員7人は従業員数に含まれております。
                                   7/141













                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第2【事業の状況】
     1  【経営方針、経営環境及び対処すべき課題等】

        以下の記載における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において当行が判断したものであります。
      (1)経営方針
        当行は、銀行の持つ社会的・公共的責任を自覚し、より調和のとれた健全かつ透明性の高い経営を目指してまいり
       ます。
        また、お客さまのニーズに的確かつ迅速にお応えできる体制整備と自由闊達で創造力と活力に溢れた企業風土を醸
       成し、行員一人ひとりが十分に個性を発揮でき、生きがいをもてるような銀行を確立していくことを経営の基本方針
       としております。
      (2)経営戦略
        当行は、2013年4月よりスタートさせた長期ビジョン「埼玉に新たな価値を創造する『地域No.1銀行』(名称:
       MVP~Musashino        Value-making       Plan)の実現に向けて、「成長ドメイン」「創造ドメイン」の2つの事業領域(ドメ
       イン)でそれぞれ地域No.1の領域を築くことを基本方針として、過去2回の中期経営計画に基づき、ビジネスモデル
       の変革に取り組んでまいりました。
        2019年4月、長期ビジョンの最終フェーズとして、新中期経営計画「MVP 70」をスタートさせました。新中計で
       は、埼玉の発展に貢献する「地域No.1銀行」として圧倒的地位を確保することを目指し、「お客様と地域にずっと寄
       り添っていく銀行」と「人を大切にし、人を成長させる銀行」をキーメッセージとして、新たな戦略を積極果敢に遂
       行してまいります。
       「MVP 70」の主要戦略は以下のとおりであります。
        ①成長戦略
        ・地域No.1のソリューションに向けてセグメント別の営業態勢に転換
        ・「人」と「デジタル」の融合によるお客さま接点の拡充
        ・法人のお客さまへの取引深度の向上と永続的取引の追求
         (県境・都内戦略の更なる強化、アセアン地域における国際業務強化)
        ・個人のお客さまのライフプランに寄り添い、生涯にわたりサポート
        ②創造戦略
        ・地域の関係者との協働活動をリードすることで、地域課題解決者として「1番に相談される存在へ」
        ③人材戦略
        ・中計戦略を実現させるための人材マネジメントを構築・実践
         (プロフェッショナル人材の育成、働きがいのある組織作り)
        ④インフラ・態勢構築
        ・戦略的なデジタル投資と構造改革の断行により筋肉質な組織態勢へ
         (新営業店システムの導入、契約書の電子化、RPAによる業務の自動化等)
        ⑤アライアンス戦略
        ・千葉・武蔵野アライアンスをより深度のある地銀連携モデルに昇華
        ・新たな経営課題に対応するためTSUBASAアライアンスに参画
        ⑥経営管理態勢の高度化
        ・コーポレートガバナンスの継続的高度化
        ・RAFによる収益・リスク管理の高度化
      (3)経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等(2020年3月期)

              預金等残高                 貸出金残高                 当期純利益

              (単体)                 (単体)                 (単体)
               4.3兆円                 3.5兆円                 71億円

      (4)経営環境及び対処すべき課題等

        地域金融機関におきましては、金融仲介機能の一層の発揮と地域経済及び社会の活性化に貢献する持続可能なビジ
       ネスモデルの確立、加えて、その前提となる経営の健全性・透明性の更なる向上が求められております。また、フィ
       ンテックやキャッシュレス化など業態を超えた動きや、人口動態やライフスタイルの変化を踏まえ、中長期的な視点
       で地域の特徴を活かした独自の成長戦略を描き遂行していくことも不可欠となっております。
        こうした変化を見据え、2013年に10年間の経営指針として長期経営計画を策定いたしました。

                                   8/141


                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        第1工程の中期経営計画「MVP              1/3」(2013年4月~2016年3月)及び第2工程の「MVP                        2/3」(2016年4月~2019年3月)の
       6年間で、高度化・多様化するお客さまニーズにお応えできる人材を計画的に育成するとともに、商品・サービスラ
       イ ンナップ拡充や店舗等の接点拡大などに取り組み、2016年3月に締結した「千葉・武蔵野アライアンス」も活用し
       ながら、課題解決型提案営業態勢の構築に努めてまいりました                             。
        現在は長期ビジョンを総仕上げする4年間と位置づけた、中期経営計画「MVP                                    70」(2019年4月~2023年3月)のも
       と、「お客さまと地域にずっと寄り添っていく銀行」、「人を大切にし、人を成長させる銀行」に向け、これまで取
       り組んできたビジネスモデルの変革を一層確かなものとすべく、行員一人ひとりの専門性の向上、お客さま接点拡充
       などに取り組んでおります。
        2019年3月に参加した地方銀行7行との広域連携「TSUBASAアライアンス」を、「千葉・武蔵野アライアンス」とと
       もに戦略的に活用していくことで、お客さまサービスの一層の充実と地域への更なる貢献を目指してまいります。
        引き続き、コーポレート・ガバナンスの高度化と法令・社会規範を遵守するとともに、お客さま本位の業務運営の
       徹底、多様な人材の活躍推進や働き方改革、業務改革を通じた生産性向上などに注力してまいります。また、環境・
       社会・企業統治(ESG)の観点を経営に採り入れながら、「武蔵野銀行SDGs宣言」で掲げた持続可能な地域社会の創
       造に貢献すべく業務に邁進してまいります。
        創業以来変わらぬ「地域共存」「顧客尊重」の経営理念のもと、お客さま、株主さま、地域社会など、全てのス
       テークホルダーの期待にお応えできるよう、グループ役職員一同更なる研鑽に努め、これからも地域の皆さまと手を
       携えながら永続的な発展を目指してまいります。
                                   9/141















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     2  【事業等のリスク】
       有価証券報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能
      性のある事項には、以下のようなものがあります。
       当行及び当行グループ(以下、本項目においては「当行」という。)では、これらのリスク発生の可能性を認識した
      上で、発生の回避・極小化及び適切なる管理に努めております。また、経営の透明性向上の観点から、投資判断上、あ
      るいは当行の事業活動を理解する上で重要と考えられる事項については、投資家に対する情報開示を積極的に行ってお
      ります。
       なお、以下の記載における将来に関する事項は、当連結会計年度の末日現在において当行が判断したものでありま
      す。
      (1)信用リスク
       ① 不良債権問題
         当行では、資産の自己査定基準に基づき適切な償却・引当を行っておりますが、今後の景気動向、不動産価格及
        び株価の変動、取引先の経営状況の変動等により、当行の不良債権及び貸倒償却引当費用が増加し、業績や財務内
        容に影響を及ぼす可能性があります。
       ② 権利行使の困難性
         担保不動産価格の下落又は不動産の流動性欠如等の事情により、担保権を設定した不動産等を換金し、又は貸出
        先の保有する資産に対して強制執行することが事実上できない可能性があります。この場合、信用コストが増加す
        るとともに不良債権処理が進まないおそれがあります。
      (2)市場リスク
       ① 価格変動リスク
         当行では有価証券等への投資活動を行っております。有価証券運用については、市場動向等を注視しつつ適切に
        実施しておりますが、市況の大幅な下落等により減損または評価損が発生し業績や財務内容に影響を及ぼす可能性
        があります。
       ② 金利リスク
         資産と負債の金利改定時期が異なる中で金利変動(マイナス金利政策によるものを含む。)することにより、収
        益が低下ないし損失が発生し業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
       ③ 為替リスク
         外貨建資産・負債について、資産と負債の額が通貨毎に同額で相殺されない場合、または適切にヘッジされてい
        ない場合には、為替相場の変動により業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
      (3)流動性リスク
        内外の経済情勢や市場環境の変化、当行の財務内容の悪化等の理由により、必要な資金が確保できなくなる場合
       や、通常よりも著しく高い金利での資金調達を余儀なくされる可能性があります。
      (4)オペレーショナル・リスク
       ① 事務リスク
         当行は事務リスク管理規程等を定め、事務の厳正化に務めておりますが、故意または過失等の事務ミスにより事
        故が発生し、損失が発生する可能性があります。
       ② システムリスク
         コンピュータシステムの停止または誤作動、コンピュータの不正使用やデータの漏洩等が発生した場合、当行の
        社会的信用の失墜等により業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
       ③ 風評リスク
         評判の悪化や風説の流布等により、それが事実であるか否かにかかわらず、当行の信用が著しく低下し、業績や
        財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
       ④ 法務リスク
         当行では法令等遵守態勢の充実・強化に取り組んでおりますが、法令等違反や不適切な契約等に起因した損失や
        信用力の低下等が発生した場合には、業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
       ⑤ 人的リスク
         人事運営上の不公平・不公正(報酬・手当・解雇等の人事処遇や勤務管理上の問題)・差別的行為(セクシャル
        ハラスメント等)等、及び職場の安全衛生環境の問題に起因し損失を被ること、並びに役職員(臨時従業員、派遣
        社員等を含む)の不法行為により当行が使用者責任を問われ、業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
                                  10/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (5)情報管理リスク
        当行が管理している顧客情報や経営情報等の漏洩、紛失、改ざん、不正使用等が発生した場合、当行の社会的信用
       の失墜等により業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
      (6)自己資本比率が低下するリスク
        当行は海外営業拠点を有しておりませんので、国内基準に係る連結自己資本比率及び単体自己資本比率について、
       それぞれ4%以上の水準を確保することが求められています。当行の自己資本比率が4%を下回った場合には、金融
       庁長官から、業務の全部または一部の停止等を含む様々な命令を受けることになります。
        当行の自己資本比率に影響を与える主な要因は以下のとおりであります。
       ① 経済環境の悪化、債務者の信用力の悪化等による不良債権処理費用の増加
       ② 有価証券の時価の下落に伴う減損の発生
       ③ 自己資本比率の基準及び算定方法の変更
      (7)繰延税金資産
        現時点における会計基準に基づき、一定の条件の下で、将来における税負担額の減少を繰延税金資産として計上す
       ることが認められております。
        繰延税金資産の計算は、将来の課税所得に関する予測・仮定に基づいており、実際の結果がかかる予測・仮定とは
       異なる可能性があります。また、法令の改正がなされ、法人税率の引き下げ等が行われた場合、あるいは繰延税金資
       産の一部又は全部の回収ができないと判断された場合、当行の繰延税金資産は減額され、当行の業績及び財政内容に
       影響を及ぼし、自己資本比率の低下につながる可能性があります。
      (8)年金債務
        当行の年金資産の時価が下落した場合、あるいは年金資産の運用利回りが低下した場合には、業績や財務内容に影
       響を及ぼす可能性があります。また、年金制度の変更により未認識の過去勤務費用が発生する可能性があります。金
       利環境の変動その他の要因も年金の未積立債務及び年間積立額に影響を与える可能性があります。
      (9)規制及び制度等の変更に伴うリスク
        当行は現時点での規制・制度に従って業務を遂行しておりますが、将来における法律、規則、政策、実務慣行、解
       釈、会計制度等の変更により、業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
     (10)ビジネス戦略が奏効しないリスク
        当行は2013年に策定した、「埼玉に新たな価値を創造する『地域No.1銀行』」を標榜した長期ビジョンの実現に
       向けた総仕上げとして、2019年より、中期経営計画「MVP                           70」(2019年4月~2023年3月)をスタートさせ、様々な
       経営課題に対処していくこととしております。
        しかしながら、今後経済・企業業績の悪化など経営環境の変化や競争の激化などにより、戦略が想定した成果を生
       まない可能性があります。
     (11)競争
        近年、日本の金融制度は大幅に規制が緩和されてきており、これに伴い競争が激化しております。当行がこうした
       競争的事業環境において競争優位を得られない場合、事業、業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
     (12)地域経済の動向に影響を受けるリスク
        当行は埼玉県を主要な営業基盤としており、地域経済の振興・活性化支援に力を注いでおります。従って、埼玉県
       経済が想定以上に悪化した場合は、当行の収益基盤の維持・拡大が困難となり、業績や財務内容に影響を及ぼす可能
       性があります。
     (13)格付低下のリスク
        当行は格付機関より格付けを取得しておりますが、格付機関が当行の格付けを引き下げた場合、資金調達等に影響
       を及ぼす可能性があります。
     (14)災害等の発生により業務に支障を来すリスク
        当行が保有する店舗、事務所、電算センター等の施設が、地震等の自然災害の発生による被災、停電等の社会イン
       フラ障害、犯罪、テロ及び新型インフルエンザ等感染症の世界的流行等の外的要因を受けることにより、当行の業務
       運営全部又は一部に支障を来し、業績や財務内容に影響を及ぼす可能性があります。
     (15)固定資産の減損会計
        当行が保有する固定資産については、「固定資産の減損に関する会計基準」を適用しておりますが、当該会計基準
       等に何らかの変更がある場合や所有する固定資産に損失が発生した場合には、業績や財務内容に影響を及ぼす可能性
       があります。
                                  11/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     3【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
     (1)経営成績等の状況の概要

        当連結会計年度における当行グループ(当行、連結子会社及び持分法適用会社)の財政状態、経営成績及びキャッ
       シュ・フロー(以下「経営成績等」という。)の状況の概要は次のとおりであります。
      (業務運営)
        当期は、2013年に策定した、「埼玉に新たな価値を創造する『地域No.1銀行』」を標榜した長期ビジョンの実現
       に向けた第2工程として、2016年4月よりスタートした中期経営計画「MVP 2/3(ツーサード)」の最終年度のもと、
       店舗ネットワークの充実や、お客さまとの接点拡大、最適なソリューション提供、新事業分野への取組強化など、成
       長戦略の遂行に努めてまいりました。
        千葉銀行との包括提携「千葉・武蔵野アライアンス」は3年目を迎え、浜松町における営業拠点共同設置や海外現
       地法人向け協調融資への取り組みなど多くの分野での連携・協働が加速しており、利便性と付加価値の高いサービス
       の提供に取り組んでおります。
        当期の主な施策のうち店舗関連につきましては、都心西部地区における更なる取引基盤の拡充を図るために渋谷オ
       フィスを支店昇格し渋谷支店を開設したほか、便利で快適にご利用いただける店舗ネットワークを構築すべく寄居支
       店を新築移転しております。このほか、アセアン域内で事業展開されているお客さまや新たに進出を検討されている
       お客さまの現地ニーズに対し、より機動的な支援を行なうためにシンガポール駐在員事務所を開所いたしました。
        新商品・サービスにつきましては、お客さまの相続や円滑な資産承継ニーズにお応えするため、埼玉県内に本店を
       置く金融機関として初めて2019年3月に信託業務の兼営認可を取得し、4月より自行商品として「遺言信託」、「遺産
       整理業務」、「金銭信託」の取り扱いを開始いたしました。
        また、全銀システムの稼動時間拡大に伴い、個人向け及び法人向けインターネットバンキング、当行ATM、コンビ
       ニATMにおける即時振込の取扱時間を拡大いたしました。
        金融と情報技術(IT)の融合、フィンテックにつきましては、フィンテック企業との連携・協働により、24時間
       365日、お客さまからのお問い合わせにお応えするため、AI(人工知能)を活用した「対話型自動応答システム」の
       導入や、次世代の保険選びを体験できる「保険ロボアドバイザー」の提供を開始いたしました。また、インターネッ
       トバンキング契約のないお客さまでも、スマートフォン等を活用して口座情報を各種サービスと連携することがで
       き、様々なフィンテックサービスがご利用いただけるようになりました。
        地方創生への取り組みにつきましては、所沢市が実施するPFI事業(民間資金を活用した社会整備事業)である
       「所沢市民文化センター改修事業」向けのプロジェクトファイナンスを組成いたしました。また、小鹿野町、富士見
       市、川越市、ふじみ野市と新たに地方創生に係る包括協定を締結したことから、2018年度末での包括協定締結先は、
       埼玉県のほか、12市3町となりました。
        多様な人材の活躍推進にも積極的に取り組み、障がい者の雇用促進を目的とする「むさしのハーモニー株式会社」
       が、県内金融機関として初めて「障害者の雇用の促進等に関する法律」に定める「特例子会社」の認定を取得いたし
       ました。また、国際社会が取り組むSDGs達成に貢献し、持続可能な地域経済・社会・環境の実現に向け業務に邁進
       していくために、「SDGs宣言」を制定いたしました。
        今後も、地域との共通価値を創造し、地域社会の成長、発展に積極的に取り組んでまいります。
        このような活動により、当連結会計年度につきましては、次のような成果を収めることができました。
      (経営成績等)

      ・財政状態
        当連結会計年度の総資産は、前連結会計年度末比653億円増加し4兆6,260億円、純資産は前連結会計年度末比78億
       円減少し2,392億円となりました。
        主要な勘定残高は、預金が地域に密着した営業基盤の拡充や総合取引の推進等に努めました結果、前連結会計年
       度末比945億円増加し4兆1,254億円、貸出金は貸出資産の健全性を堅持する方針のもと、県内地元企業及び個人のお
       客さまのニーズにお応えすべく、積極的に取り組み良質な貸出金の増強に努めました結果、前連結会計年度末比642
       億円増加し3兆5,221億円、有価証券は前連結会計年度末比857億円減少し、6,543億円となりました。
        銀行法第14条の2の規定に基づき算出した自己資本比率につきましては、連結ベースで8.40%、単体ベースで8.10%
       となりました。
      ・経営成績
        当連結会計年度の経常収益は、有価証券利息配当金を主因に資金運用収益が減少した一方、法人関連手数料を主
       因に役務取引等収益が増加、また、株式等売却益が増加したこと等から、前連結会計年度比55億95百万円増加し778
       億58百万円となりました。
        一方、経常費用は、営業経費の縮減を進めたものの、予防的な貸倒引当金の増加により、前連結会計年度比99億
       57百万円増加し664億87百万円となりました。
        これらの結果、経常利益は、前連結会計年度比43億61百万円減少し113億71百万円、親会社株主に帰属する当期純
       利益は、同55億71百万円減少し53億45百万円となりました。
                                  12/141


                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      ・セグメントごとの経営成績
        「銀行業」において、経常収益が前連結会計年度比53億94百万円増加し651億94百万円、セグメント利益が前連結
       会計年度比42億37百万円減少し101億54百万円、「リース業」において、経常収益が前連結会計年度比5億73百万円
       減少し109億51百万円、セグメント利益が前連結会計年度比3億59百万円減少し5億85百万円、「信用保証業」におい
       て、経常収益が前連結会計年度比60百万円減少し13億円、セグメント利益が前連結会計年度比2億95百万円減少し6
       億46百万円となりました。また、「その他」において、経常収益が前連結会計年度比1億68百万円増加し20億64百万
       円、セグメント利益が前連結会計年度比1億29百万円増加し3億59百万円となりました。
      ・キャッシュ・フロー
       営業活動によるキャッシュ・フロー
        貸出金の増加(642億84百万円)、預金等の増加(885億22百万円)、預け金の増加(101億74百万円)等により、
       全体で313億28百万円の資金増加(前連結会計年度比326億39百万円増加)となりました。
       投資活動によるキャッシュ・フロー
        有価証券の運用減少(純額808億17百万円)を主因に、全体で780億54百万円の資金増加(前連結会計年度比323億
       4百万円増加)となりました。
       財務活動によるキャッシュ・フロー
        劣後特約付借入金の返済(50億円)、劣後特約付社債の償還(150億円)及び配当金の支払(26億82百万円)等に
       より、全体で226億89百万円の資金減少(前連結会計年度比175億16百万円減少)となりました。
        これらの結果、当連結会計年度末の「現金及び現金同等物」残高は、前連結会計年度末比866億94百万円増加し全
       体で3,367億86百万円となりました。
      ・生産、受注及び販売の実績
        銀行業における業務の特殊性のため、該当する情報がないので記載しておりません。
     (2)経営者の視点による経営成績等の状況に関する分析・検討内容

        経営者の視点による当行グループの経営成績等の状況に関する分析・検討内容は次のとおりであります。
      (経営者の視点による認識及び分析・検討内容)

        当連結会計年度は、マイナス金利政策により金融緩和が継続する厳しい環境のもと、収益構造の改革に取り組み、
       最適なソリューションの提供や新事業分野への取組強化などをとおして役務取引等利益の拡大に努めてまいりました
       が、大口の予防的な貸倒引当金の計上により親会社株主に帰属する当期純利益は前連結会計年度比55億71百万円減少
       の53億45百万円となりました。
        経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等は、以下のとおりです。

        (単体ベースの計数を記載しております)
                   当事業年度実績
          指標等                          認識及び分析・検討内容
                  (前事業年度比)
                             地域に密着した営業基盤の拡充や総合取引の推進等に努

                   4兆2,884億円
         預金等残高
                   (+788億円)
                             めました結果、順調に増加いたしました。
                             地元企業を中心とした継続的な本業支援及び個人のお客

                   3兆5,355億円
         貸出金残高                   さまのお借入ニーズに積極的にお応えしましたことから
                   (+646億円)
                             順調に増加いたしました。
                             市場金利が低位に推移する中、役務取引等利益の増加に

                             努め、本業は概ね順調に推移しましたが、大口の予防的
                     47億円
         当期純利益
                   (△53億円)
                             な貸倒引当金の計上により前事業年度比53億円の減少と
                             なりました。
                                  13/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      ・セグメントごとの認識及び分析・検討内容
        太宗を占める「銀行業」では、お客さまの様々なニーズに積極的にお応えし、経常収益は前連結会計年度を上回
       りましたが、大口の予防的な貸倒引当金計上によりセグメント利益は前連結会計年度比減少となりました。
        「リース業」及び「信用保証業」ともセグメント利益は黒字となり順調に推移しておりますが、前連結会計年度
       との比較では特殊要因から減少となりました。
        「その他」は、経常収益及びセグメント利益は前連結会計年度を上回る実績となりました。
      ・資本の財源及び資金の流動性に係る情報
        当行グループは、銀行業を中核事業として主に貸出金業務、有価証券投資業務等を営んでおりますが、その資金
       は埼玉県を中心とした地域のお客さまからお預りした預金を基に運用しております。資金の流動性については、毎
       月1回開催する「ALMにかかる経営会議」において適切に管理しております。
        当行グループの主な設備投資の内容については、「第3 設備の状況」に記載しております。
        なお、設備投資の資金源は自己資金であります。
      ・損益の概要

                                                 (単位:億円)
                            前連結会計年度          当連結会計年度            増減
                                   503          487         △16
        連結粗利益
                                   404          385         △18
           資金利益
                                   100          98         △1
           役務取引等利益
                                   △1           2          ▶
           その他業務利益
        営業経費(△)                           365          349         △16
                                   15          73          58

        株式関係損益
        与信関係費用(△)                           13         112          99
                                   17          14         △2

        その他
                                   157          113         △43
        経常利益
                                   △3          △ ▶         △0
        特別損益
                                   153          109         △44
        税金等調整前当期純利益
        法人税等合計(△)                           43          55          11
                                   109          53         △55

        当期純利益
                                    0          0         △0

        非支配株主に帰属する当期純利益
                                   109          53         △55

        親会社株主に帰属する当期純利益
                                  14/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       (参考)
       ①  国内・国際業務部門別収支
        資金運用収支は、国内業務部門が379億28百万円、国際業務部門が10億21百万円、合計で385億71百万円となりまし
       た。
        役務取引等収支は、国内業務部門が98億72百万円、国際業務部門が25百万円、合計で98億98百万円となりました。
        その他業務収支は、国内業務部門が9億32百万円、国際業務部門が△6億86百万円、合計で2億45百万円となりま
       した。
                                           相殺消去額(△)
                           国内業務部門         国際業務部門                    合計
          種類          期別
                          金額(百万円)         金額(百万円)         金額(百万円)         金額(百万円)
                              40,027         1,174          766       40,435

                 前連結会計年度
     資金運用収支
                              37,928         1,021          378       38,571
                 当連結会計年度
                                                           13
                              41,418         1,798          829
                 前連結会計年度
                                                         42,373
      うち資金運用収益
                                                           18
                              39,047         2,606          442
                 当連結会計年度
                                                         41,193
                                                           13
                               1,390          623         63
                 前連結会計年度
                                                         1,938
      うち資金調達費用
                                                           18
                               1,118         1,585          64
                 当連結会計年度
                                                         2,621
                              10,055           16        △0       10,072
                 前連結会計年度
     役務取引等収支
                               9,872          25        △0        9,898
                 当連結会計年度
                              14,289           56        522       13,824
                 前連結会計年度
      うち役務取引等収益
                              14,307           61        512       13,856
                 当連結会計年度
                               4,233          40        522        3,751
                 前連結会計年度
      うち役務取引等費用
                               4,435          36        513        3,958
                 当連結会計年度
                                463        △623           0       △160
                 前連結会計年度
     その他業務収支
                                932        △686           0        245
                 当連結会計年度
                               1,295          69         0       1,365
                 前連結会計年度
      うちその他業務収益
                               1,838          54         0       1,892
                 当連結会計年度
                                832         692         -       1,525
                 前連結会計年度
      うちその他業務費用
                                905         741         -       1,646
                 当連結会計年度
      (注)1 国内業務部門は国内店の円建取引、国際業務部門は国内店の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住
           者取引は国際業務部門に含めております。
         2 資金調達費用は金銭の信託運用見合費用、前連結会計年度0百万円、当連結会計年度0百万円を控除して表
           示しております。
         3 資金運用収益及び資金調達費用の合計欄の上段の計数は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利
           息であります。
         4 国内・国際業務部門別収支の相殺消去額は、当行と連結子会社間及び連結子会社間の内部取引により相殺消
           去した金額であります。
                                  15/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       (参考)
       ②国内・国際業務部門別資金運用/調達の状況
        資金運用勘定の平均残高は、国内業務部門が4兆1,930億円、国際業務部門が1,323億円、合計で4兆2,269億円と
       なりました。資金運用利息は、国内業務部門が390億円、国際業務部門が26億円、合計で411億円となりました。ま
       た、資金運用利回りは、合計で0.97%となりました。
        資金調達勘定の平均残高は、国内業務部門が4兆2,554億円、国際業務部門が1,326億円、合計で4兆2,952億円と
       なりました。資金調達利息は、国内業務部門が11億円、国際業務部門が15億円、合計で26億円となりました。また、
       資金調達利回りは、合計で0.06%となりました。
        国内業務部門

                              平均残高            利息           利回り
          種類           期別
                             金額(百万円)           金額(百万円)             (%)
                                  (39,404)             (13)
                                                          1.00
                  前連結会計年度
                                 4,140,006             41,424
     資金運用勘定
                                  (65,369)             (18)
                                                          0.93
                  当連結会計年度
                                 4,193,087             39,053
                                 3,378,142             33,601            0.99
                  前連結会計年度
       うち貸出金
                                 3,413,275             32,205            0.94
                  当連結会計年度
                                    687            1          0.15
                  前連結会計年度
       うち商品有価証券
                                    280            0          0.12
                  当連結会計年度
                                  641,574            7,556            1.17
                  前連結会計年度
       うち有価証券
                                  600,006            6,617            1.10
                  当連結会計年度
                                  59,293             △4          △0.00
                  前連結会計年度
       うちコールローン
       及び買入手形
                                  89,019            △17          △0.01
                  当連結会計年度
                                  12,837              0          0.00
                  前連結会計年度
       うち預け金
                                  13,540              1          0.00
                  当連結会計年度
                                 4,228,997             1,397            0.03
                  前連結会計年度
     資金調達勘定
                                 4,255,459             1,125            0.02
                  当連結会計年度
                                 3,916,201              591           0.01
                  前連結会計年度
       うち預金
                                 3,999,487              503           0.01
                  当連結会計年度
                                  191,738              31          0.01
                  前連結会計年度
       うち譲渡性預金
                                  162,178              27          0.01
                  当連結会計年度
                                  53,315            △19          △0.03
                  前連結会計年度
       うちコールマネー
       及び売渡手形
                                  42,232            △17          △0.04
                  当連結会計年度
                                  23,739              2          0.00
                  前連結会計年度
       うち債券貸借取引受
       入担保金
                                  16,113              1          0.00
                  当連結会計年度
                                  30,502             175           0.57
                  前連結会計年度
       うち借用金
                                  26,260             121           0.46
                  当連結会計年度
      (注)1 平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、連結子会社については、月末毎
           の残高に基づく平均残高を利用しております。
                                  16/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         2 資金運用勘定は、無利息預け金の平均残高、前連結会計年度177,458百万円、当連結会計年度194,591百万円
           を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高、前連結会計年度1,500百万円、当連結会計年度1,499
           百万円及び利息、前連結会計年度0百万円、当連結会計年度0百万円を、それぞれ控除して表示しておりま
           す。
         3 ( )内は、国内業務部門と国際業務部門との間の資金貸借の平均残高及び利息(内書)であります。
        国際業務部門

                              平均残高            利息           利回り
          種類           期別
                             金額(百万円)           金額(百万円)             (%)
                                  129,022            1,798            1.39

                  前連結会計年度
     資金運用勘定
                                  132,382            2,606            1.96
                  当連結会計年度
                                   9,207            191           2.08
                  前連結会計年度
       うち貸出金
                                  30,101            1,034            3.43
                  当連結会計年度
                                    -           -           -
                  前連結会計年度
       うち商品有価証券
                                    -           -           -
                  当連結会計年度
                                  112,687            1,596            1.41
                  前連結会計年度
       うち有価証券
                                  97,028            1,554            1.60
                  当連結会計年度
                                    -           -           -
                  前連結会計年度
       うちコールローン
       及び買入手形
                                    -           -           -
                  当連結会計年度
                                    -           -           -
                  前連結会計年度
       うち預け金
                                    -           -           -
                  当連結会計年度
                                  (39,404)             (13)
                                                          0.75
                  前連結会計年度
                                  83,080             623
     資金調達勘定
                                  (65,369)             (18)
                                                          1.19
                  当連結会計年度
                                  132,632            1,585
                                   9,063             32          0.36
                  前連結会計年度
       うち預金
                                  19,011             284           1.49
                  当連結会計年度
                                    -           -           -
                  前連結会計年度
       うち譲渡性預金
                                    -           -           -
                  当連結会計年度
                                  18,424             320           1.73
                  前連結会計年度
       うちコールマネー
       及び売渡手形
                                  30,088             814           2.70
                  当連結会計年度
                                  16,051             256           1.59
                  前連結会計年度
       うち債券貸借取引受
       入担保金
                                  18,004             467           2.59
                  当連結会計年度
                                    -           -           -
                  前連結会計年度
       うち借用金
                                    -           -           -
                  当連結会計年度
      (注)1 平均残高は、日々の残高の平均に基づいて算出しております。
         2 資金運用勘定は、無利息預け金の平均残高、前連結会計年度154百万円、当連結会計年度154百万円を控除し
           て表示しております。
         3 ( )内は、国内業務部門と国際業務部門との間の資金貸借の平均残高及び利息(内書)であります。
         4 国際業務部門の国内店外貨建取引の平均残高は月次カレント方式(前月末TT仲値を当該月のノンエクスチェ
           ンジ取引に適用する方式)により算出しております。
                                  17/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        合計
                          平均残高(百万円)                  利息(百万円)
         種類        期別
                                                       利回り(%)
                           相殺消去額                 相殺消去額
                       小計           合計      小計           合計
                            (△)                 (△)
               前連結会計年度
                      4,229,624       32,091    4,197,532       43,210       836    42,373      1.00
     資金運用勘定
               当連結会計年度        4,260,100       33,149    4,226,950       41,642       449    41,193      0.97
               前連結会計年度        3,387,350       13,048    3,374,301       33,793       62    33,731      0.99
      うち貸出金
               当連結会計年度        3,443,377       13,441    3,429,935       33,240       63    33,176      0.96
               前連結会計年度
                         687      -     687      1     -      1    0.15
      うち商品有価証券
               当連結会計年度          280      -     280      0     -      0    0.12
               前連結会計年度         754,262      6,217     748,045      9,153      766     8,386      1.12
      うち有価証券
               当連結会計年度         697,034      6,186     690,848      8,172      378     7,794      1.12
               前連結会計年度
                        59,293       -    59,293       △4      -     △4    △0.00
      うちコールローン
      及び買入手形
               当連結会計年度         89,019       -    89,019      △17      -     △17     △0.01
               前連結会計年度         12,837      12,826       11      0      0      0    0.00
      うち預け金
               当連結会計年度         13,540      13,522       17      1      1      0    0.00
               前連結会計年度
                      4,272,673       26,229    4,246,443       2,007       69    1,938      0.04
     資金調達勘定
               当連結会計年度        4,322,722       27,475    4,295,246       2,692       70    2,621      0.06
               前連結会計年度        3,925,265       3,181    3,922,083        624      0     624     0.01
      うち預金
               当連結会計年度        4,018,499       14,033    4,004,465        788      0     788     0.01
               前連結会計年度
                       191,738      10,000     181,738        31      0     31     0.01
      うち譲渡性預金
               当連結会計年度         162,178        -   162,178        27      0     26     0.01
               前連結会計年度         71,739       -    71,739       301      -     301     0.41
      うちコールマネー
      及び売渡手形
               当連結会計年度         72,321       -    72,321       797      -     797     1.10
               前連結会計年度
                        39,791       -    39,791       258      -     258     0.65
      うち債券貸借取引受
      入担保金
               当連結会計年度         34,118       -    34,118       469      -     469     1.37
               前連結会計年度         30,502      13,048      17,454       175      62     113     0.64
      うち借用金
               当連結会計年度         26,260      13,441      12,819       121      63      57     0.45
      (注)1 平均残高は、原則として日々の残高の平均に基づいて算出しておりますが、連結子会社については、月末毎
           の残高に基づく平均残高を利用しております。
         2 資金運用勘定・調達勘定の平均残高及び利息の相殺消去額は、当行と連結子会社間の内部取引により相殺消
           去した金額であります。
         3 資金運用勘定は、無利息預け金の平均残高、前連結会計年度177,612百万円、当連結会計年度194,745百万円
           を、資金調達勘定は金銭の信託運用見合額の平均残高、前連結会計年度1,500百万円、当連結会計年度1,499
           百万円及び利息、前連結会計年度0百万円、当連結会計年度0百万円を、それぞれ控除して表示しておりま
           す。
         4 国内業務部門と国際業務部門との間の資金貸借の平均残高及び利息は、相殺して記載しております。
                                  18/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       (参考)
       ③国内・国際業務部門別役務取引の状況
        役務取引等収益は、国内業務部門が143億7百万円、国際業務部門が61百万円、合計で138億56百万円となりまし
       た。
        役務取引等費用は、国内業務部門が44億35百万円、国際業務部門が36百万円、合計で39億58百万円となりました。
                                            相殺消去額(△)
                             国内業務部門        国際業務部門                   合計
          種類           期別
                            金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                                14,289          56        522       13,824

                   前連結会計年度
     役務取引等収益
                                14,307          61        512       13,856
                   当連結会計年度
                                 4,108          -        -       4,108
                   前連結会計年度
       うち預金・貸出業務
                                 4,730          -        -       4,730
                   当連結会計年度
                                 2,156          56        -       2,212
                   前連結会計年度
       うち為替業務
                                 2,137          60        -       2,197
                   当連結会計年度
                                 3,218          -        -       3,218
                   前連結会計年度
       うち証券関連業務
                                 2,172          -        -       2,172
                   当連結会計年度
                                 3,091          -        -       3,091
                   前連結会計年度
       うち代理業務
                                 3,573          -        -       3,573
                   当連結会計年度
                                  253         -        -        253
                   前連結会計年度
       うち保護預り・
       貸金庫業務
                                  268         -        -        268
                   当連結会計年度
                                 1,461          0       522        940
                   前連結会計年度
       うち保証業務
                                 1,425          1       512        913
                   当連結会計年度
                                 4,233          40        522       3,751
                   前連結会計年度
     役務取引等費用
                                 4,435          36        513       3,958
                   当連結会計年度
                                  499         40        -        539
                   前連結会計年度
       うち為替業務
                                  496         36        -        532
                   当連結会計年度
      (注) 役務取引等収益・費用における相殺消去額は、当行と連結子会社間及び連結子会社間の内部取引により、相殺
          消去した金額であります。
                                  19/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       (参考)
       ④国内・国際業務部門別預金残高の状況
        預金の種類別残高(末残)
                                            相殺消去額(△)
                             国内業務部門        国際業務部門                   合計
          種類           期別
                            金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)        金額(百万円)
                               4,025,963          10,199         5,246      4,030,917

                   前連結会計年度
     預金合計
                               4,108,516          22,533         5,619      4,125,430
                   当連結会計年度
                               2,427,801            -       5,101      2,422,700
                   前連結会計年度
      うち流動性預金
                               2,567,778            -       5,474      2,562,304
                   当連結会計年度
                               1,586,947            -        145     1,586,802
                   前連結会計年度
      うち定期性預金
                               1,530,748            -        145     1,530,603
                   当連結会計年度
                                11,214        10,199          -      21,414
                   前連結会計年度
      うちその他
                                 9,989        22,533          -      32,522
                   当連結会計年度
                                173,420           -      10,000        163,420
                   前連結会計年度
     譲渡性預金
                                157,430           -        -      157,430
                   当連結会計年度
                               4,199,383          10,199        15,246       4,194,337
                   前連結会計年度
     総合計
                               4,265,946          22,533         5,619      4,282,860
                   当連結会計年度
      (注)1 流動性預金=当座預金+普通預金+貯蓄預金+通知預金
         2 定期性預金=定期預金+定期積金
         3 預金及び譲渡性預金の相殺消去額は、当行と連結子会社間の内部取引により相殺消去した金額であります。
                                  20/141












                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       (参考)
       ⑤国内貸出金残高の状況
        業種別貸出状況(末残・構成比)
                             前連結会計年度                   当連結会計年度
             業種別
                         金額(百万円)          構成比(%)         金額(百万円)          構成比(%)
     国内(除く特別国際金融取引勘定分)                       3,457,846          100.00         3,522,130          100.00

         製造業                     332,361          9.61         343,687          9.76

                               3,341         0.10          3,337         0.09
         農業,林業
                                -        -          -        -
         漁業
                               8,248         0.24          7,926         0.23
         鉱業,採石業,砂利採取業
                             143,309          4.14         150,764          4.28
         建設業
                              14,374         0.41         20,599         0.58
         電気・ガス・熱供給・水道業
                              17,566         0.51         16,186         0.46
         情報通信業
                             154,979          4.48         158,911          4.51
         運輸業,郵便業
                             255,433          7.39         256,588          7.29
         卸売業,小売業
                             162,542          4.70         152,394          4.33
         金融業,保険業
                             812,864         23.51         847,487         24.06
         不動産業,物品賃貸業
                             267,635          7.74         263,104          7.47
         各種サービス業
                             222,318          6.43         225,378          6.40
         地方公共団体
                            1,062,875          30.74        1,075,768          30.54
         その他
                                -        -          -        -
     特別国際金融取引勘定分
                                -        -          -        -

         政府等
                                -        -          -        -
         金融機関
                                -        -          -        -
         その他
                            3,457,846            -       3,522,130            -
             合計
      (注) 「国内」とは、当行及び連結子会社で、特別国際金融取引勘定分を除くものであります。
        外国政府等向け債権残高(国別)

         該当事項はありません。
                                  21/141







                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       (参考)
       ⑥国内・国際業務部門別有価証券の状況
        有価証券残高(末残)
                                           相殺消去額(△)
                           国内業務部門         国際業務部門                    合計
          種類          期別
                          金額(百万円)         金額(百万円)         金額(百万円)         金額(百万円)
                              170,659           -         -      170,659

                 前連結会計年度
     国債
                              121,093           -         -      121,093
                 当連結会計年度
                              157,694           -         -      157,694
                 前連結会計年度
     地方債
                              150,698           -         -      150,698
                 当連結会計年度
                              190,109           -         -      190,109
                 前連結会計年度
     社債
                              201,305           -         -      201,305
                 当連結会計年度
                               72,885           -       6,217        66,668
                 前連結会計年度
     株式
                               53,459           -       6,217        47,241
                 当連結会計年度
                               54,143        100,901           -      155,044
                 前連結会計年度
     その他の証券
                               38,483         95,558           -      134,041
                 当連結会計年度
                              645,492         100,901          6,217        740,176
                 前連結会計年度
          合計
                              565,039         95,558         6,217        654,380
                 当連結会計年度
      (注)1 「その他の証券」には、外国債券を含んでおります。
         2 国内・国際業務部門別有価証券の状況の相殺消去額は、当行と連結子会社間及び連結子会社間の内部取引に
           より相殺消去した金額であります。
                                  22/141












                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (自己資本比率等の状況)
      (参考)
       自己資本比率は、銀行法第14条の2の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適
      当であるかどうかを判断するための基準(2006年金融庁告示第19号)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体
      ベースの双方について算出しております。
       なお、当行は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を、オペレーショナル・
      リスク相当額に係る額の算出においては粗利益配分手法を採用しております。
       連結自己資本比率(国内基準)

                                     (単位:億円、%)
                                    2019年3月31日

      1.連結自己資本比率(2/3)                                     8.40
                                           2,178

      2.連結における自己資本の額
                                          25,931
      3.リスク・アセットの額
                                           1,037
      4.連結総所要自己資本額
       単体自己資本比率(国内基準)

                                     (単位:億円、%)
                                    2019年3月31日

      1.単体自己資本比率(2/3)                                     8.10
                                           2,080

      2.単体における自己資本の額
                                          25,689
      3.リスク・アセットの額
                                           1,027
      4.単体総所要自己資本額
                                  23/141











                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (資産の査定)
      (参考)
       資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(1998年法律第132号)第6条に基づき、当行の
      貸借対照表の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証している
      ものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(1948年法律第25号)第2条第3項に規定する有価証券の私募による
      ものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並
      びに貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借
      契約によるものに限る。)について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものでありま
      す。
      1 破産更生債権及びこれらに準ずる債権

        破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により
       経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
      2 危険債権

        危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権
       の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
      3 要管理債権

        要管理債権とは、3ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
      4 正常債権

        正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記1から3までに掲げる債権以外
       のものに区分される債権をいう。
       資産の査定の額

                                  2018年3月31日             2019年3月31日
                債権の区分
                                   金額(億円)             金額(億円)
                                          114             171

      破産更生債権及びこれらに準ずる債権
                                          314             327
      危険債権
                                          170             209
      要管理債権
                                         34,377             34,918
      正常債権
     4  【経営上の重要な契約等】

       該当事項はありません。
     5  【研究開発活動】

       該当事項はありません。
                                  24/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第3【設備の状況】
     1  【設備投資等の概要】

       当行及び連結子会社では、営業基盤拡充のため、店舗の新設や店舗外ATMの改修等のサービス向上に努めておりま
      す。また、既存店舗については、店舗の改修等を進め経営効率を高めました。さらに、業務の多様化・情報処理のス
      ピード化に備えて事務機器への投資を行いました。
       なお、当連結会計年度の設備投資額は、銀行業が                        2,731   百万円及びその他9百万円であります。
     2  【主要な設備の状況】

        当連結会計年度末における主要な設備の状況は次のとおりであります。
                                                 (2019年3月31日現在)
                                                 その他の
                                              リース
                                                          従業
                                     土地      建物      有形固定     合計
              店舗名          セグメント      設備の                 資産
         会社名           所在地                               資産        員数
              その他           の名称      内容
                                                         (人)
                                  面積(㎡)
                                            帳簿価額(百万円)
            本支店91、
                              店舗、
            出張所2、       さいたま               57,428.97
          -               銀行業    住宅ローン          23,388    7,174     ー   1,030   31,594    1,886
            住宅ローン
                   市他               (1,338.15)
                             センター
            センター9
            東京支店、
            久米川支店、
                   東京都           店舗、
            板橋支店、
          -         千代田区      銀行業      法人       ー    ー   280    ー    36   317    64
            渋谷支店、
                   他          オフィス
            王子オフィス、
      当行
            浜松町オフィス
                   茨城県
          -   五霞支店       猿島郡      銀行業      店舗     1,068.80      41    30   ー    7   79    9
                   五霞町
                   さいたま           事務
            事務センター            銀行業                       ー
          -                         4,045.80      814   1,368        107   2,291    159
                   市大宮区          センター
                   さいたま          その他の施
          -   その他の施設            銀行業           739.35     381    220    ー    37   639    ー
                   市他           設
         ぶぎん
                   さいたま
            本社            リース業      店舗                  ー
                                   595.03     616    412        5  1,035     28
         総合
                   市大宮区
     連結
         リース
     子会社
                   埼玉県
         株式会
            熊谷営業所            リース業      店舗       ー    ー    ー   ー    0    0   2
                   熊谷市
         社
      (注)1 連結会社間で賃貸借している設備については貸主側で記載しております。
         2 当行の主要な設備の太宗は、店舗、事務センターであるため、銀行業に一括計上しております。
         3 土地の面積欄の( )内は、借地の面積(うち書き)であり、その年間賃借料は建物も含め36百万円(土地
           建物賃借料の総額は1,709百万円)であります。
         4 その他の有形固定資産は、事務機械991百万円、その他234百万円であります。
         5 店舗外ATM135か所は上記に含めて記載しております。
         6 上記の他、リース契約による主な賃借設備は次の通りであります。
                          店舗名           セグメント                  年間リース料
                   会社名             所在地           設備の内容
                                                 従業員数(人)
                          その他            の名称                  (百万円)
           連結      ぶぎん総合              さいたま市

                         本社             リース業     車輌、電算機
                                                     28      12
           子会社      リース株式会社              大宮区
                                  25/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     3  【設備の新設、除却等の計画】
       当行及び連結子会社の設備投資については、顧客利便の向上を図るべく店舗の新設や既存店舗の建替・改修等に努め
      るとともに、情報技術の進展や業務の多様化に備え、事務機器への投資を計画しております。
       当連結会計年度末において計画中である重要な設備の新設、除却等は次のとおりであります。
      (1)新設、改修

                                   投資予定金額
          店舗名             セグメント             (百万円)         資金調
     会社名          所在地     区分        設備の内容                     着手年月     完了予定年月
          その他              の名称                     達方法
                                  総額    既支払額
              東京都
         池袋支店           新設    銀行業      店舗       87     ー  自己資金     2019年6月      2019年10月
              豊島区
              さいたま市
         本店           建替    銀行業    店舗・本部        未定        自己資金     2019年7月      2021年8月
                                         278
              大宮区
      当行
              さいたま市      改修
         本店他               銀行業     店舗等       571      ー  自己資金      未定      未定
              大宮区他     その他
              さいたま市
         本店他           ー    銀行業     事務機器       1,761      ー  自己資金       ー      ー
              大宮区他
      (注) 上記設備計画の記載金額には、消費税及び地方消費税を含んでおりません。
      (2)売却

        当連結会計年度末において計画中である重要な設備の売却はありません。
                                  26/141














                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第4【提出会社の状況】
     1  【株式等の状況】

      (1)【株式の総数等】
        ①【株式の総数】
                                         発行可能株式総数(株)
                  種類
                                                       80,000,000
                 普通株式
                                                       80,000,000
                  計
        ②【発行済株式】

                事業年度末現在            提出日現在
                                     上場金融商品取引所
                 発行数(株)           発行数(株)
        種類                             名又は登録認可金融               内容
               (2019年3月31日)           (2019年6月26日)           商品取引業協会名
                                                完全議決権株式であり、権
                                                利内容に何ら限定のない当
                                      東京証券取引所         行における標準となる株式
                    33,805,456           33,805,456
       普通株式
                                       市場第一部        であります。
                                                単元株式数は100株であり
                                                ます。
                    33,805,456           33,805,456          -            -
         計
      (2)【新株予約権等の状況】

        ①【ストックオプション制度の内容】
        (イ)2011年6月29日開催の取締役会において決議された「株式会社武蔵野銀行第1回新株予約権」
          当該制度は、2011年6月29日開催の取締役会において、会社法第236条、第238条及び第240条の規定に基づく
         株式報酬型ストックオプションとして、取締役に対して新株予約権を割り当てることを決議されたものであ
         り、その内容は次のとおりであります。
     決議年月日                                     2011年   6月29日
     付与対象者の区分及び人数                                     当行取締役 7名

     新株予約権の数        ※                              23個(注1)
     新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数                        ※          当行普通株式 2        ,300株(注2)

     新株予約権の行使時の払込金額               ※

                                           1株当たり1円
                                           2011年7月28日
     新株予約権の行使期間           ※
                                          ~2036年7月27日
     新株予約権の行使により株式を発行する場合の
                                         発行価格  2,559円
     株式の発行価格及び資本組入額               ※
                                         資本組入額 1,280円
     新株予約権の行使の条件            ※                           (注3)
                                 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の
     新株予約権の譲渡に関する事項               ※
                                 決議による承認を要するものとする。
     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項                          ※             (注4)
      ※当事業年度の末日(2019年3月31日)における内容を記載しております。当事業年度の末日から提出日の前月末現在
      (2019年5月31日)にかけて変更された事項はありません。
                                  27/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         (ロ)2012年6月28日開催の取締役会において決議された「株式会社武蔵野銀行第2回新株予約権」
          当該制度は、2012年6月28日開催の取締役会において、会社法第236条、第238条及び第240条の規定に基づく
         株式報酬型ストックオプションとして、取締役に対して新株予約権を割り当てることを決議されたものであ
         り、その内容は次のとおりであります。
     決議年月日                                     2012年6月28日
     付与対象者の区分及び人数                                     当行取締役 7名

     新株予約権の数        ※                              41個(注1)
     新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数                        ※          当行普通株式 4,100株(注2)

     新株予約権の行使時の払込金額               ※

                                           1株当たり1円
                                           2012年7月31日
     新株予約権の行使期間           ※
                                          ~2037年7月30日
     新株予約権の行使により株式を発行する場合の
                                         発行価格  1,935円
     株式の発行価格及び資本組入額               ※
                                         資本組入額  968円
     新株予約権の行使の条件            ※                           (注3)
                                 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の
     新株予約権の譲渡に関する事項               ※
                                 決議による承認を要するものとする。
     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項                          ※             (注4)
      ※当事業年度の末日(2019年3月31日)における内容を記載しております。当事業年度の末日から提出日の前月末現在
      (2019年5月31日)にかけて変更された事項はありません。
         (ハ)2013年6月27日開催の取締役会において決議された「株式会社武蔵野銀行第3回新株予約権」

          当該制度は、2013年6月27日開催の取締役会において、会社法第236条、第238条及び第240条の規定に基づく
         株式報酬型ストックオプションとして、取締役に対して新株予約権を割り当てることを決議されたものであり、
         その内容は次のとおりであります。
     決議年月日                                     2013年6月27日
     付与対象者の区分及び人数                                     当行取締役 7名

     新株予約権の数        ※                              39個(注1)
     新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数                        ※          当行普通株式 3,900株(注2)

     新株予約権の行使時の払込金額               ※

                                           1株当たり1円
                                           2013年8月1日
     新株予約権の行使期間           ※
                                          ~2038年7月31日
                                         発行価格         3,162円
     新株予約権の行使により株式を発行する場合の
     株式の発行価格及び資本組入額               ※
                                         資本組入額        1,581円
     新株予約権の行使の条件            ※                           (注3)
                                 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の
     新株予約権の譲渡に関する事項               ※
                                 決議による承認を要するものとする。
     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項                          ※             (注4)
      ※当事業年度の末日(2019年3月31日)における内容を記載しております。当事業年度の末日から提出日の前月末現在
      (2019年5月31日)にかけて変更された事項はありません。
                                  28/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         (ニ)2014年6月27日開催の取締役会において決議された「株式会社武蔵野銀行第4回新株予約権」
          当該制度は、2014年6月27日開催の取締役会において、会社法第236条、第238条及び第240条の規定に基づく
         株式報酬型ストックオプションとして、取締役に対して新株予約権を割り当てることを決議されたものであ
         り、その内容は次のとおりであります。
     決議年月日                                     2014年6月27日
     付与対象者の区分及び人数                                     当行取締役 7名

     新株予約権の数        ※                              56個(注1)
     新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数                        ※          当行普通株式 5,600株(注2)

     新株予約権の行使時の払込金額               ※

                                           1株当たり1円
                                           2014年7月31日
     新株予約権の行使期間           ※
                                          ~2039年7月30日
                                         発行価格         3,186円
     新株予約権の行使により株式を発行する場合の
     株式の発行価格及び資本組入額               ※
                                         資本組入額        1,593円
     新株予約権の行使の条件            ※                           (注3)
                                 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の
     新株予約権の譲渡に関する事項               ※
                                 決議による承認を要するものとする。
     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項                          ※             (注4)
      ※当事業年度の末日(2019年3月31日)における内容を記載しております。当事業年度の末日から提出日の前月末現在
      (2019年5月31日)にかけて変更された事項はありません。
         (ホ)2015年6月26日開催の取締役会において決議された「株式会社武蔵野銀行第5回新株予約権」

          当該制度は、2015年6月26日開催の取締役会において、会社法第236条、第238条及び第240条の規定に基づく
         株式報酬型ストックオプションとして、取締役に対して新株予約権を割り当てることを決議されたものであ
         り、その内容は次のとおりであります。
     決議年月日                                     2015年6月26日
     付与対象者の区分及び人数                                     当行取締役 7名

     新株予約権の数        ※                              50個(注1)
     新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数                        ※          当行普通株式 5,000株(注2)

     新株予約権の行使時の払込金額               ※

                                           1株当たり1円
                                           2015年7月30日
     新株予約権の行使期間           ※
                                          ~2040年7月29日
     新株予約権の行使により株式を発行する場合の                                    発行価格         4,424円
     株式の発行価格及び資本組入額               ※
                                         資本組入額        2,212円
     新株予約権の行使の条件            ※                           (注3)
                                 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の
     新株予約権の譲渡に関する事項               ※
                                 決議による承認を要するものとする。
     組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項                          ※             (注4)
      ※当事業年度の末日(2019年3月31日)における内容を記載しております。当事業年度の末日から提出日の前月末現在
      (2019年5月31日)にかけて変更された事項はありません。
                                  29/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (注)1 新株予約権の1個当たりの目的である株式の数(以下「付与株式数」という。)は100株とする。
         2 新株予約権を割り当てる日(以下「割当日」という。)後、当行が当行普通株式につき、株式分割(当行普
           通株式の株式無償割当てを含む。以下、株式分割の記載につき同じ。)又は株式併合を行う場合、次の算式
           により付与株式数を調整するものとする。ただし、かかる調整は、新株予約権のうち、当該時点で行使され
           ていない新株予約権の目的である株式の数について行われ、調整の結果生じる1株未満の端数については、
           これを切り捨てるものとする。
           調整後付与株式数=調整前付与株式数×株式分割・株式併合の比率
           調整後付与株式数は、株式分割の場合は、当該株式分割の基準日の翌日(基準日を定めないときは、その
           効力発生日)以降、株式併合の場合は、その効力発生日以降、これを適用する。ただし、剰余金の額を減
           少して資本金又は準備金を増加する議案が当行株主総会において承認されることを条件として株式分割が
           行われる場合で、当該株主総会の終結の日以前の日を株式分割のための基準日とする場合は、調整後付与
           株式数は、当該株主総会の終結の日の翌日以降これを適用する。
            また、上記の他、割当日後、当行が合併、会社分割又は株式交換を行う場合及びその他これらの場合に
           準じて付与株式数の調整を必要とする場合、当行は、当行取締役会において必要と認める付与株式数の調
           整を行うことができる。
         3 新株予約権の行使の条件
          ① 新株予約権者は、当行の取締役の地位を喪失した日の翌日から10日間以内(10日目が休日に当たる場合に
            は翌営業日)に限り、新株予約権を行使することができる。
          ② 上記①にかかわらず、当行が消滅会社となる合併契約承認の議案、当行が分割会社となる分割契約若しく
            は分割計画承認の議案、当行が完全子会社となる株式交換契約若しくは株式移転計画承認の議案につき、
            当行株主総会で承認された場合(株主総会決議が不要の場合は、当行取締役会決議がなされた場合)、当
            該承認日の翌日から30日間に限り新株予約権を行使できるものとする。ただし、(注4)に定める組織再
            編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項に従って新株予約権者に再編対象会社の新株予約権が交付さ
            れる場合を除くものとする。
          ③ その他の条件については、当行と新株予約権者との間で締結する「新株予約権割当契約」に定めるところ
            による。
         4 組織再編行為に伴う新株予約権の交付に関する事項
           当行が合併(当行が合併により消滅する場合に限る。)、吸収分割若しくは新設分割(それぞれ当行が分割
          会社となる場合に限る。)、株式交換若しくは株式移転(それぞれ当行が完全子会社となる場合に限る。)
          (以上を総称して以下「組織再編行為」という。)をする場合において、組織再編行為の効力発生日(吸収合
          併につき吸収合併がその効力を生ずる日、新設合併につき新設合併設立株式会社成立の日、吸収分割につき吸
          収分割がその効力を生ずる日、新設分割につき新設分割設立株式会社成立の日、株式交換につき株式交換がそ
          の効力を生ずる日、及び株式移転につき株式移転設立完全親会社の成立の日をいう。以下同じ。)の直前にお
          いて残存する新株予約権(以下「残存新株予約権」という。)を保有する新株予約権者に対し、それぞれの場
          合につき、会社法第236条第1項第8号のイからホまでに掲げる株式会社(以下「再編対象会社」という。)
          の新株予約権をそれぞれ交付することとする。
           但し、以下の各号に沿って再編対象会社の新株予約権を交付する旨を、吸収合併契約、新設合併契約、吸収
          分割契約、新設分割計画、株式交換契約又は株式移転計画において定めることを条件とする。
          ① 交付する再編対象会社の新株予約権の数
            新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数をそれぞれ交付するものとする。
          ② 新株予約権の目的である再編対象会社の株式の種類
            再編対象会社の普通株式とする。
          ③ 新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数
            組織再編行為の条件等を勘案のうえ、(注2)に準じて決定する。
          ④ 新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
            交付される各新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に上記
           ③ に従って決定される当該各新株予約権の目的である再編対象会社の株式の数を乗じて得られる金額とす
           る。再編後行使価額は、交付される各新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対象
           会社の株式1株当たり1円とする。
          ⑤ 新株予約権を行使することができる期間
            前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編行為
           の効力発生日のうちいずれか遅い日から、前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使するこ
           とができる期間の満了日までとする。
                                  30/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          ⑥ 新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金及び資本準備金に関する事項

          (イ)新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金の額は、会社計算規則第17条第1
             項に従い算出される資本金等増加限度額の2分の1の金額とし、計算の結果1円未満の端数が生じる場
             合は、これを切り上げるものとする。
          (ロ)新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本準備金の額は、上記(イ)記載の資
             本金等増加限度額から上記(イ)に定める増加する資本金の額を減じた額とする。
          ⑦ 譲渡による新株予約権の取得の制限
            譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社の取締役会の決議による承認を要するものとす
           る。
          ⑧ 新株予約権の行使の条件
            (注3)に準じて決定する。
          ⑨ 新株予約権の取得条項
            当行は、以下の(イ)、(ロ)、(ハ)、(ニ)又は(ホ)の議案につき当行株主総会で承認された場合(株
           主総会決議が不要の場合は、当行取締役会決議がなされた場合)は、当行取締役会が別途定める日に、新株
           予約権を無償で取得することができる。
           (イ)当行が消滅会社となる合併契約承認の議案
           (ロ)当行が分割会社となる分割契約又は分割計画承認の議案
           (ハ)当行が完全子会社となる株式交換契約又は株式移転計画承認の議案
           (ニ)当行の発行する全部の株式の内容として譲渡による当該株式の取得について当行の承認を要すること
              についての定めを設ける定款の変更承認の議案
           (ホ)新株予約権の目的である種類の株式の内容として譲渡による当該種類の株式の取得について当行の承
              認を要すること又は当該種類の株式について当行が株主総会の決議によってその全部を取得すること
              についての定めを設ける定款の変更承認の議案
        ②【ライツプランの内容】

         該当事項はありません。
        ③【その他の新株予約権等の状況】

         該当事項はありません。
                                  31/141











                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (3)【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
         該当事項はありません。
      (4)【発行済株式総数、資本金等の推移】

                  発行済株式       発行済株式       資本金増減額        資本金残高       資本準備金       資本準備金
                  総数増減数        総数残高                      増減額        残高
         年月日
                   (千株)       (千株)       (百万円)       (百万円)       (百万円)       (百万円)
     2013年1月10日
                     △350       33,805         -     45,743         -     38,351
     (注)
      (注) 自己株式の消却による減少であります。
      (5)【所有者別状況】

                                                   2019年3月31日現在
                         株式の状況(1単元の株式数             100  株)
                                                       単元未満
                                                       株式の状況
       区分     政府及び                       外国法人等
                       金融商品     その他の                  個人
                                                        (株)
             地方公共     金融機関                                  計
                       取引業者      法人                その他
              団体                    個人以外       個人
     株主数(人)          -     57     33     887      149       2   5,781     6,909        -
     所有株式数
                -   151,135      4,335     78,412      53,255        6   49,399     336,542      151,256
     (単元)
     所有株式数
                -    44.90      1.29     23.30      15.83      0.00     14.68     100.00        -
     の割合(%)
      (注)1 自己株式271,928             株は「個人その他」に2,719単元、「単元未満株式の状況」に28株含まれております。
         2 「その他の法人」の欄には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が14単元含まれております。
         3 「金融機関」及び「単元未満株式の状況」の欄には、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株式
           が、それぞれ386単元及び14株含まれております。
                                  32/141











                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (6)【大株主の状況】
                                                   2019年3月31日現在
                                                    発行済株式(自己

                                                    株式を除く。)の
                                            所有株式数
                                                    総数に対する所有
         氏名又は名称                     住所
                                            (千株)
                                                     株式数の割合
                                                      (%)
     日本トラスティ・サービス信託

                     東京都中央区晴海1-8-11                           2,766          8.24
     銀行株式会社(信託口)
     日本マスタートラスト信託銀行
                     東京都港区浜松町2-11-3                           1,310          3.90
     株式会社(信託口)
     日本トラスティ・サービス信託
                     東京都中央区晴海1-8-11                           1,231          3.67
     銀行株式会社(信託口4)
                     千葉市中央区千葉港1-2                            925         2.75
     株式会社千葉銀行
     日本トラスティ・サービス信託
                     東京都中央区晴海1-8-11                            848         2.53
     銀行株式会社(信託口9)
                     東京都千代田区丸の内2-1-1                            735         2.19
     明治安田生命保険相互会社
                     東京都千代田区丸の内2-7-1                            727         2.16
     株式会社三菱UFJ銀行
                     東京都中央区築地7-18-24                            702         2.09
     住友生命保険相互会社
                     さいたま市大宮区桜木町1-10-8                            686         2.04
     武蔵野銀行従業員持株会
     DFA  INTL   SMALL   CAP  VALUE
                     PALISADES     WEST   6300,BEE     CAVE   ROAD
     PORTFORIO(常任代理人 シティ
                     BUILDING     ONE  AUSTIN    TX  78746   US(東京都新             666         1.98
     バンク、エヌ・エイ東京支
                     宿区新宿6-27-30)
     店) 
                               -                 10,601          31.61
            計
      (注)1 割合は、小数点第3位以下を切り捨てて表示しております。
           なお、発行済株式総数から除く自己株式には、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株式(38千
           株)は含まれておりません。
         2 上記の信託銀行所有株式数のうち、当該銀行の信託業務に係る株式数は、次のとおりであります。
           日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社(信託口)    1,159千株
           日本マスタートラスト信託銀行株式会社(信託口)      1,218千株
           日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社(信託口4)                                1,141千株
           日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社(信託口9)    848                                千株
                                  33/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         3 野村證券株式会社から2018年12月6日付で提出された大量保有報告書(変更報告書)により、2018年11月30日
           現在で以下の株式を所有している旨の報告を受けておりますが、当行としては2019年3月31日現在における
           実質所有株式数の確認ができませんので、株主名簿上の所有株式数を上記大株主の状況に記載しておりま
           す。
           なお、大量保有報告書(変更報告書)の主な内容は以下のとおりであります。
                                                     発行済株式
                                            所有株式数         総数に対する
         氏名又は名称                     住所
                                             (千株)         所有株式数
                                                     の割合(%)
                     東京都中央区日本橋1-9-1                             324         0.96

     野村證券株式会社
                     東京都中央区日本橋1-9-1                              0        0.00
     野村ホールディングス株式会社
     ノムラ インターナショナル 
                     1  Angel   Lane,   London    EC4R   3AB,   United
     ピーエルシー(NOMURA
                                                  16        0.05
                     Kingdom
     INTERNATIONAL       PLC)
     野村アセットマネジメント株式
                     東京都中央区日本橋1-12-1                            1,329          3.93
     会社
            計                  ─                  1,670          4.94
         4 三井住友信託銀行株式会社から2018年12月20日付で提出された大量保有報告書(変更報告書)により、2018年
           12月14日現在で以下の株式を所有している旨の報告を受けておりますが、当行としては2019年3月31日現在
           における実質所有株式数の確認ができませんので、株主名簿上の所有株式数を上記大株主の状況に記載して
           おります。
           なお、大量保有報告書(変更報告書)の主な内容は以下のとおりであります。
                                                     発行済株式
                                            所有株式数         総数に対する
         氏名又は名称                     住所
                                             (千株)         所有株式数
                                                     の割合(%)
     三井住友トラスト・アセットマ
                     東京都港区芝公園1-1-1                            1,843          5.45
     ネジメント株式会社
     日興アセットマネジメント株式
                     東京都港区赤坂9-7-1                             346         1.02
     会社
                              ─                  2,189          6.48
            計
                                  34/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (7)【議決権の状況】
        ①【発行済株式】
                                                    2019年3月31日現在
                         株式数(株)          議決権の数(個)
             区分                                       内容
                                -      -              -
     無議決権株式
     議決権制限株式(自己株式等)                           -      -              -
     議決権制限株式(その他)                           -      -              -

                       (自己保有株式)
     完全議決権株式(自己株式等)                                 -              -
                             271,900
                       普通株式
     完全議決権株式(その他)                      33,382,300            333,823            -
                       普通株式
                             151,256         -
     単元未満株式                  普通株式                      1単元(100株)未満の株式
                            33,805,456          -              -
     発行済株式総数
                                -        333,823             -
     総株主の議決権
      (注) 上記の「完全議決権株式(その他)」の欄の普通株式には、株式会社証券保管振替機構名義の株式が1,400株
          (議決権の数14個)、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株式38,614株(議決権の数386個)が含ま
          れております。
        ②【自己株式等】

                                                   2019年3月31日現在
                                                      発行済株式
                                 自己名義       他人名義       所有株式数
                                                      総数に対する
        所有者の氏名
                                 所有株式数       所有株式数        の合計
                      所有者の住所
                                                      所有株式数
         又は名称
                                  (株)       (株)       (株)
                                                      の割合(%)
     (自己保有株式)             さいたま市大宮区桜木町
                                   271,900          -     271,900         0.80
                   一丁目10番地8
     株式会社武蔵野銀行
                        -          271,900          -     271,900         0.80
           計
      (注) 上記の自己保有株式のほか、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株式38,614株を財務諸表上、自己
          株式として処理しております。
                                  35/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (8)【役員・従業員株式所有制度の内容】
        ① 役員に対する株式報酬制度の概要

          当行は、中長期的な業績向上と企業価値の増大への貢献意欲を一層高めることを目的として、当行の取締役
         (社外取締役及び国内非居住者である者を除く。以下同じ。)を対象とした、株式報酬制度(以下「本制度」
         という。)を導入しております。
          本制度としては、役員報酬BIP(Board                   Incentive     Plan)信託(以下「BIP信託」という。)と称される仕組
         みを採用します。BIP信託とは、米国のパフォーマンス・シェア(Performance                                     Share)制度及び譲渡制限付株
         式報酬(Restricted          Stock)制度を参考にした役員インセンティブ・プランであり、役位や業績目標の達成度
         等に応じたポイントが当行の取締役に付与され、そのポイントに応じた当行株式及び納税を目的とした当行株
         式の換価処分金相当額の金銭が取締役の退任時に交付及び給付される株式報酬型の役員報酬であります。
          なお、本制度は、2017年3月31日で終了する事業年度から2019年3月31日で終了する事業年度までの3年間
         (以下「対象期間」という。)を対象とし、信託期間の満了時に信託期間の延長が行われた場合には、以降の
         各3事業年度をそれぞれ対象期間とします。
        ② 役員に対する株式報酬制度により取締役に取得させる予定の株式の総数又は総額

          当行は、対象期間における当行取締役への報酬として124百万円の金銭を拠出(信託報酬・信託費用を含む)し
         信託を設定しております。当該信託は、信託された金銭を原資として当行株式40,000株を株式市場から取得し
         ております。
        ③ 役員に対する株式報酬制度による受益権その他の権利を受けることができる範囲

          取締役のうち受益者要件を充足する者
                                  36/141













                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     2  【自己株式の取得等の状況】
        【株式の種類等】              会社法第155条第7号による普通株式の取得
      (1)【株主総会決議による取得の状況】

         該当事項はありません。
      (2)【取締役会決議による取得の状況】

         該当事項はありません。
      (3)【株主総会決議又は取締役会決議に基づかないものの内容】

                                   株式数(株)              価額の総額(円)
                 区分
                                          2,115             6,342,684
     当事業年度における取得自己株式
                                           194             415,628
     当期間における取得自己株式
      (注)1 当期間における取得自己株式には、2019年6月1日から有価証券報告書提出日までの単元未満株式の買取り
           による株式数は含めておりません。
         2 取得自己株式には、役員報酬BIP信託に係る信託口が取得した当行株式を含めておりません。
      (4)【取得自己株式の処理状況及び保有状況】

                             当事業年度                     当期間
            区分
                                処分価額の総額                    処分価額の総額
                       株式数(株)                    株式数(株)
                                  (円)                    (円)
     引き受ける者の募集を行った取得
                             -          -          -          -
     自己株式
                             -          -          -          -
     消却の処分を行った取得自己株式
     合併、株式交換、会社分割に係る
                             -          -          -          -
     移転を行った取得自己株式
     その他(株式報酬型ストックオプ
                             -          -          -          -
     ションの行使)
     その他(買増し請求による売却)                        88       260,216            -          -
                           271,928            -       272,122            -

     保有自己株式数
      (注)1 当期間におけるその他(買増し請求による売却)及び保有自己株式数には、2019年6月1日から有価証券報
           告書提出日までの単元未満株式の買取り及び買増しによる株式数は含めておりません。
         2 処理自己株式数及び保有自己株式数には、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株式数を含めてお
           りません。
                                  37/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     3  【配当政策】
       利益配分につきましては、地域金融機関として経営の健全性と安定した収益を確保し、内部留保による財務体質の強
      化を図るとともに、株主の皆さまに報いるため利益の状況や経営環境等を総合的に考慮した上で、安定的な配当を継続
      的に行うことを基本方針としております。
       このような基本方針のもと、2019年3月期は、1株当たり期末配当金を40円(年間配当金80円)といたしました。
       当行の剰余金の配当は、中間配当及び期末配当の年2回を基本的な方針としております。配当の決定機関は、中間配
      当は取締役会、期末配当は株主総会であります。
       なお、当行は会社法第454条第5項に規定する中間配当をすることができる旨を定款に定めております。
       また、銀行法第18条の定めにより剰余金の配当に制限を受けております。
      (注) 基準日が当事業年度に属する剰余金の配当は、以下のとおりであります。
                           配当金の総額              1株当たり配当額
             決議年月日
                            (百万円)                 (円)
        2018年11月9日
                                   1,341                 40
        取締役会決議
        2019年6月26日
                                   1,341                 40
        定時株主総会決議
       (注) 2018年11月9日取締役会決議及び2019年6月26日定時株主総会決議による配当金の総額には、役員報酬BIP
           信託に係る信託口が保有する当行株式に対する配当金1百万円がそれぞれ含まれております。
                                  38/141














                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     4  【コーポレート・ガバナンスの状況等】
      (1)【コーポレート・ガバナンスの概要】
        ① コーポレート・ガバナンスに関する基本的な考え方
          当行は、「地域共存」、「顧客尊重」という不変の経営理念のもと、コーポレート・ガバナンスの一層の高度
         化を通じて、持続的な成長と中長期的な企業価値向上に取り組むことを基本的な考え方としております。
        ② 企業統治の体制の概要及び当該体制を採用する理由

          当行では、コーポレート・ガバナンスの充実を経営の重要な課題と認識し、以下の機関を設置し、取締役の職
         務について厳正な監視を行う体制としております。
        (イ)取締役会
           取締役会は、毎月1回開催することを常例とするほか、必要に応じて随時臨時の取締役会を開催しておりま
          す。原則として取締役会長を議長とし、社外取締役3名を含む以下の8名で構成しております。
                  役職名                            氏名
     取締役会長(代表取締役・議長)                              加藤 喜久雄

     取締役頭取(代表取締役)                              長堀 和正

     専務取締役(代表取締役)                              小山 和也
     常務取締役                              白井 利幸

     常務取締役                              黒澤 進

     取締役(社外取締役)                              石田 惠美

     取締役(社外取締役)                              樋口 武

     取締役(社外取締役)                              満岡 隆一

           取締役会では、経営に関する重要な事項、方針及び業務の執行を決定するほか、取締役が取締役会にコンプ
          ライアンス、リスク管理、監査結果等の状況について定例的に報告しております。また、取締役会には監査役
          が出席し、必要と認めるときは意見を述べる体制とすることで監視効果を高めております。
           取締役会の下位機関として経営会議を設置しており、原則として毎月2回ないし4回開催することを常例と
          し、必要に応じて随時臨時の会議を開催しております。上記の代表取締役のほか、取締役会で指名する取締役
          をもって構成し、原則として取締役頭取を議長としております。
           経営会議では、取締役会の定める基本方針に基づいて業務全般に係わる計画及び実施方法に関する一切の重
          要事項を検討審議し、日常的な業務執行の決定及びそれらの業務執行の監督を行っております。当会議には、
          常勤監査役も出席し、必要に応じて意見を述べることができる体制としております。
           また、執行役員制度の導入により、経営と業務執行の役割分担を明確化し、取締役と執行役員がそれぞれ責
          任をもって業務を行う体制を確立しております。
        (ロ)監査役会
           監査役会は、毎月1回開催することを常例とするほか、必要に応じて随時臨時の監査役会を開催しておりま
          す。過半数となる3名の社外監査役を含む以下の5名で構成され、議長は監査役会の決議により監査役の中か
          ら定めることとしております。
           監査役会では、監査役から職務の執行状況について定期かつ随時報告を受け、監査に関する重要な事項につ
          いては協議を行い、又は決議を行っております。
                  役職名                            氏名
     常勤監査役(議長)                              剱持 好郎

     常勤監査役                              田中 勇一

     監査役(社外監査役)                              黒石 輯

     監査役(社外監査役)                              毛塚 富雄

     監査役(社外監査役)                              田村 健次

                                  39/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        (ハ)委員会等
         (a)経営諮問委員会
           当行の中長期的な企業価値向上へ向け、独立社外役員の適切な関与・助言を得るため、取締役会の諮問機関
          として経営諮問委員会を設置しております。
           委員は、社外取締役及び取締役会にて選定された取締役をもって構成し、半数以上を社外取締役としてお
          り、また、委員長は社外取締役の中から選任することとしております。
           経営諮問委員会では、取締役等の選解任に関する事項、報酬に関する事項及びコーポレート・ガバナンスに
          関する事項等について意思決定プロセスの透明性向上を図るため、取締役会からの諮問に基づき審議し、その
          審議結果を取締役会に答申しております。
                  役職名                            氏名
     取締役(社外取締役・委員長)                              樋口 武

     取締役(社外取締役)                              石田 惠美

     取締役(社外取締役)                              満岡 隆一

     取締役会長(代表取締役)                              加藤 喜久雄

     取締役頭取(代表取締役)                              長堀 和正

         (b)コンプライアンス委員会

           経営の観点からコンプライアンス全般を評価し、あらゆる法令、行内規程の遵守はもとより、社会規範に則
          した誠実かつ公正で         透明性の高い企業活動を実現するため、コンプライアンス委員会を設置しております。
           原則として、取締役          頭取を委員長とし、委員は、上記 (イ)取締役会に記載の取締役及び以下の担当部長
          にて構成しております。
          担当部              氏名             担当部              氏名
     総合企画部              大友 謙             融資部              宮﨑 貴夫

     リスク統括部              田上 仁             市場国際部              櫻木 俊彦

     人事部              松浦 利隆             総務部              竹内 秀明

     営業統括部              齊藤 政春             事務統括部              若林 一弘

     地域サポート部              新井 康裕             事務集中部              小柳出 武史

     ソリューション営業部              当麻 拓生                    ─              ─

           コンプライアンス委員会は、原則として半期に一度開催し、コンプライアンスに係る推進施策、態勢の評
          価、その他コンプライアンスに係る重要事項について審議し必要な措置を講じております。
                                  40/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        <コーポレート・ガバナンス体制図>
         当行が当該体制を採用する理由は、法令、行内規程を遵守しつつ、迅速に意思決定を行い、執行及び監督につい








        ても効率的に行うためであります。また、当行では、一般株主と利益相反のおそれがない社外取締役3名及び社外
        監査役3名を選任しておりますが、その理由は、取締役の職務執行に係るモニタリング・監査に加え、取締役会へ
        の出席等を通じて、独立・中立の立場で幅広い視野から積極的に経営に関する意見表明・助言等を行うことで、経
        営監視機能の客観性及び中立性が確保されるためであります。
         また、その他、法律事務所、税理士法人とも顧問契約を締結し適宜助言を受けております。
        ③ 企業統治に関するその他の事項

        (イ)内部統制システムの整備状況
          (業務の適正を確保する体制)
           当行は、「内部統制システム構築に関する基本方針」を以下のとおり定めております。
           (a)取締役・使用人の職務の執行が法令及び定款に適合することを確保するための体制
            ・当行の倫理、行動の基本指針である「行動憲章」及び法令遵守の基本的規則である「コンプライアン
             ス・マニュアル」を定め、法令遵守の徹底に努めております。
            ・頭取を委員長とする「コンプライアンス委員会」を設置し、当行全体のコンプライアンスの統括部署と
             してリスク統括部経営法務室を設置するとともに、各部店内にコンプライアンス体制を統括管理する
             「法令遵守担当者」を任命しております。
            ・法令違反行為その他のコンプライアンスに関する行内通報制度や、財務報告の適正性を確保するために
             財務報告に関する基本方針を定め、必要な内部管理体制を整備しております。
            ・反社会的勢力との関係を排除・遮断するための対策として、対応部署を総務部内に設置し、問題発生時
             には、直ちに取締役等の経営陣への報告に加え、警察等関連機関と連携する態勢を整えております。
            ・監査役及び内部監査部署は、当行の法令遵守体制等の運用に問題があると認めるときは、改善策の策定
             を要請できることとしております。
           (b)損失の危険の管理に関する規定その他の体制
            ・リスク統括部を当行全体のリスク管理の統括部署とし、別途定めるそれぞれのリスク管理規程により、
             担当部署、管理運営方法等を定めるものとしております。
            ・経営に重大な影響を及ぼす緊急事態が発生した場合、業務の継続性確保及び早期復旧に向けた対応を図
             ることとしております。
                                  41/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
           (c)取締役の職務の執行が効率的に行われることを確保するための体制
            ・取締役会は、取締役で構成する経営会議に、取締役会で定めた経営上重要な事項の執行についての審議
             を委任するとともに、業務執行は、取締役会の決議により選任された執行役員及びその他の責任者が、
             これを行っております。
            ・取締役会は、取締役の職務の執行を監督するとともに、取締役会及び各取締役は、執行役員及びその他
             の責任者の職務を監督する権限を有し、その責任を負うものとしております。
           (d)取締役の職務の執行に係る情報の保存及び管理に関する体制
            ・取締役の職務の執行に係る情報については、法令及び行内規則に基づき適切かつ確実に保存及び管理す
             ることとしております。
           (e)当行及び子会社から成る企業集団における業務の適正を確保するための体制
            ・関連会社等管理規程ほか行内規程等に基づき、協議・報告事項を定めるほか、定期的に当行及びグルー
             プ会社の取締役が出席する「グループ情報連絡会」を開催し、グループ全体としての業務の適正化を図
             ることとしております。
            ・法令違反行為などの通報制度として、グループ会社の取締役及び使用人から当行の担当部署へ通報でき
             る内部通報制度を設け、その運用を行うとともに、当行の内部監査部署がグループ会社に対する監査を
             実施し、業務の適正化に努めております。
           (f)監査役の監査が実効的に行われることを確保するための体制
            ・監査役の職務を補助すべき使用人に関する体制と当該使用人の取締役からの独立性及び当該使用人に対
             する指示の実効性の確保に関する事項
             監査役補助者を1名以上配置し、専ら監査役の指揮命令に従わなければならないこととしております。
            ・取締役及び使用人が監査役に報告をするための体制その他の監査役への報告に関する体制
             取締役及び使用人は当行の業務又は業績に影響を与える重要な事項について、監査役会に遅滞なく報告
            することとしております。また、監査役は必要に応じて当行グループの取締役及び使用人、会計監査人等
            に対して報告を求めることができる体制としております。また、当行グループにおける監査結果や内部通
            報の状況について、担当部署が監査役へ報告することとしております。
            ・監査役へ報告した者が当該報告をしたことを理由として不利な取り扱いを受けないことを確保するため
             の体制
             監査役へ報告を行った者が当該通報をしたこと自体による不利な取り扱いの禁止を内部通報制度規程に
            明記しております。
            ・監査役の職務の執行について生ずる費用等の処理に関する事項
             監査役がその職務の執行について生ずる費用の前払い又は償還等の請求をしたときは、速やかに当該費
            用又は債務を処理することとしております。
            ・その他監査役の監査が実効的に行われることを確保するための体制
             取締役会、経営会議、その他重要な会議に監査役が出席し、意見を述べる体制としているほか、監査役
            と取締役、監査役と社外取締役が定期的に意見の交換を行い相互の認識を深めるよう努めております。
          (業務の適正を確保するための体制の運用状況)

           当事業年度における業務の適正を確保するための体制の運用状況の概要は次のとおりです。
           (a)コンプライアンス態勢
             コンプライアンスを実践する具体的な計画として、コンプライアンス・プログラムを取締役会で審議・
            決定し、全役職員に周知するとともに、コンプライアンス委員会にて進捗状況等をモニタリング(2回)
            しております。また、コンプライアンス委員会の下部組織である本部法令遵守担当者会議を毎月開催し、
            その内容を経営へ報告しております。
           (b)リスク管理体制
             与信ポートフォリオ委員会(6回)、ALM委員会(12回)、オペレーショナル・リスク管理委員会
            (4回)を開催し、その内容を経営へ報告したほか、BCP訓練を2回実施いたしました。
           (c)取締役の職務の執行が効率的に行われることの確保
             取締役会を13回開催したほか、取締役会の権限委譲による決定機関である経営会議(ALM、リスク管
            理に関する経営会議を含む)を52回開催しました。
           (d)当行グループにおける業務の適正の確保
             グループ会社の業務実績について取締役会に報告(4回)したほか、グループ情報連絡会を開催(2
            回)し、経営課題の把握と対応方針について協議しました。
                                  42/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
           (e)監査役の監査が実効的に行われることの確保
             監査役の職務を補助する専任の担当者を1名配置するとともに、内部監査部署は当行グループの監査結
            果等を内部監査報告会を開催(12回)し、監査役へ報告しました。また、常勤及び社外監査役は全ての取
            締役会に出席し、常勤監査役は経営会議、その他重要な会議及びグループ情報連絡会等に出席し、意見を
            述べる体制としたほか、監査役と取締役、監査役と社外取締役が定期的に意見交換を行いました。
        (ロ)リスク管理体制の整備の状況
           銀行業務に係る各種リスクが、ますます多様化・複雑化する中、経営の健全性を維持・向上していくために
          は、リスク管理体制の高度化・充実が経営の重要課題との認識のもと、各種リスクの管理方針・管理体制・管
          理規程等の整備・見直しを順次進めております。
           リスク管理については、各種リスクの統括部署であるリスク統括部を中心に、各リスクの所管部署がそれぞ
          れリスク管理を行っております。取締役とのリスクコミュニケーションの場としては、毎月1回開催する「A
          LMにかかる経営会議」で、統合的リスク管理部署が一元的にリスクを把握した上で、自己資本の範囲内にリ
          スク量を適切に管理・コントロールする体制としているほか、「リスク管理にかかる経営会議」を四半期ごと
          に開催することとし、統合的リスク管理の観点から各種リスクの管理状況やリスクの削減方法などを集中的に
          審議していくこととしております。
           コンプライアンスについては、年度毎に「コンプライアンス・プログラム」を策定し、その進捗状況を半期
          毎に開催する「コンプライアンス委員会」で管理する体制としております。
        <リスク管理体制図>

                                  43/141














                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        (ハ)子会社の業務の適正性を確保するための体制整備の状況
           当行では、子会社の業務の適正性を確保するため、以下のとおり体制を整備しております。
           (a)グループ会社各         社にその事業内容毎に想定されるリスクに応じ、その対応規則制定と体制の整備を行わ
             せ、グループ全体としての統合的リスク管理体制を構築しております。
           (b)関連会社等管理規程において、グループ会社の業務内容に応じて当行の所管部を明確にし、指導及び管
             理を行っております。
           (c)当行が定めた経営計画をグループ会社に周知徹底するとともに、グループ会社に事業内容、規模等に応
             じ経営計画の作成をさせ、進捗管理しております。
           (d)グループ会社各社にコンプライアンス・マニュアル又は行動規範の作成と体制の整備を行わせ、法令遵
             守の徹底に努めております。
           (e)グループ会社各社が定めた法令遵守担当者に対し、定期的に研修を行い、その内容を各社職員へ周知す
             ることとしております。
           (f)上記のほか、(イ)           内部統制システムの整備状況 (e)当行及び子会社から成る企業集団における業務
             の適正を確保するための体制に記載した事項。
        (ニ)責任限定契約の内容の概要
           社外取締役及び社外監査役との間で、会社法第427条第1項に規定に基づき、会社法第423条第1項の責任に
          ついて、その職務を行うにつき善意でかつ重大な過失がないときは、会社法第425条第1項に定める最低責任
          限度額をもって損害賠償責任の限度とする契約を締結しております。
        (ホ)取締役の定数及び取締役の選任決議要件
           当行では、取締役の員数は定款により10名以内と定めており、取締役の員数をスリム化することで迅速な経
          営判断を可能としております。また、当行では、取締役は株主総会において選任致しますが、取締役の選任決
          議は、議決権を行使することができる株主の議決権の3分の1以上を有する株主が出席し、その議決権の過半
          数をもって行う旨、累積投票によらない旨を定款に定めております。
        (へ)株主総会決議事項を取締役会で決議することができる事項
           当行は、機動的な資本政策の遂行を可能にするため、会社法第165条第2項の規定により、取締役会決議に
          よって市場取引等により自己の株式を取得することができる旨を定款に定めております。また、当行は、株主
          への機動的な利益還元を行うことを目的として、会社法第454条第5項の規定により、取締役会決議によっ
          て、毎年9月30日の最終の株主名簿に記載又は記録された株主若しくは信託受託者、登録株式質権者に対し、
          中間配当を行うことができる旨を定款に定めております。
        (ト)株主総会の特別決議要件
           当行は、株主総会の円滑な運営を行うため、会社法第309条第2項に定める決議については、議決権を行使
          することができる株主の議決権の3分の1以上を有する株主が出席し、その議決権の3分の2以上をもって行
          う旨を定款に定めております。
                                  44/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (2)    【役員の状況】
     ① 役員一覧
     男性  12 名 女性    1 名  (役員のうち女性の比率              7 %)
                                                      所有株式数
         役職名        氏名       生年月日               略歴            任期
                                                       (株)
                              1964年4月 当行入行
                              1991年11月 春日部支店長
                              1994年2月 総合管理部経営政策室長
                              1996年6月 取締役総合管理部長
        取締役会長                                         2019年6月
               加藤 喜久雄       1946年2月5日      生  1999年4月 常務取締役
                                                         8,400
        代表取締役                                          から2年
                              2002年6月 専務取締役
                              2004年6月 取締役副頭取
                              2007年8月 取締役頭取
                              2019年6月 取締役会長(現職)
                              1984年4月 当行入行
                              2006年4月 戸田西支店長
                              2008年6月 越谷支店長
        取締役頭取                      2010年6月 総合企画部長                   2019年6月
               長堀 和正      1961年3月30日      生
                                                         3,400
        代表取締役                      2011年7月 執行役員総合企画部長                    から2年
                              2014年6月 常務取締役
                              2017年6月 専務取締役
                              2019年6月 取締役頭取(現職)
                              1978年4月 当行入行
                              2002年6月 西上尾支店長
                              2004年4月 法人部次長
                              2005年10月 法人部副部長
                              2006年4月 市場金融部副部長
        専務取締役                                         2019年6月
               小山 和也      1955年4月13日      生  2006年6月 市場金融部長
                                                         2,438
        代表取締役                                          から2年
                              2009年6月 リスク統括部長
                              2009年7月 執行役員リスク統括部長
                              2010年6月 執行役員融資部長
                              2013年6月 常務取締役
                              2019年6月 専務取締役(現職)
                              1985年4月 当行入行
                              2007年4月 伊奈支店長
                              2009年6月 志木支店長
                              2011年6月 営業企画部長
                                                 2019年6月
        常務取締役       白井 利幸      1962年1月2日      生  2013年7月 執行役員営業企画部長                           1,611
                                                  から2年
                              2014年4月 執行役員人事部長
                              2015年4月 執行役員人事部長兼キャリア開発
                                   室長
                              2015年6月 常務取締役(現職)
                              1984年4月 当行入行
                              2006年4月 三郷支店長
                              2008年4月 総合企画部次長
                              2011年4月 総合企画部副部長
                              2011年6月 市場金融部副部長                   2019年6月
        常務取締役       黒澤  進      1961年4月11日      生                             2,166
                              2011年10月 市場金融部長                    から2年
                              2012年6月 リスク統括部長
                              2014年6月 総合企画部長兼経営政策室長
                              2015年7月 執行役員総合企画部長
                              2017年6月 常務取締役(現職)
                                  45/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                                      所有株式数
         役職名        氏名       生年月日               略歴            任期
                                                       (株)
                              1993年12月 公認会計士登録
                              1995年4月 矢野公認会計士事務所 パート
                                   ナー(現職)
                              1997年4月 弁護士登録(所属            東京弁護士会)
                                                 2019年6月
                              1997年4月 日比谷見附法律事務所入所
         取締役       石田 惠美      1966年12月5日      生
                                                          -
                              2000年4月 同事務所 パートナー(現職)                    から2年
                              2006年6月 監査役
                              2013年6月 取締役(現職)
                              2015年5月 イオンリテール株式会社監査役
                                   (現職)
                              1967年4月 富士写真光機株式会社入社
                              1995年1月 同社取締役
                              1998年6月 同社常務取締役
                              2000年6月 同社代表取締役社長
                              2005年12月 富士写真フイルム株式会社執行役
                                   員兼フジノン株式会社代表取締役
                                   社長
                              2008年6月 富士フイルム株式会社取締役常務
                                   執行役員兼フジノン株式会社取締              2019年6月
         取締役       樋口  武      1943年7月3日      生                             2,000
                                   役会長
                                                  から2年
                              2010年6月 富士フイルムホールディングス株
                                   式会社取締役
                                    富士フイルム株式会社取締役常務
                                   執行役員
                              2013年12月 同社取締役退任
                              2015年6月 取締役(現職)
                              2016年3月 株式会社オプトラン取締役(現
                                   職)
                              1982年4月 ヂーゼル機器株式会社
                                   (現・ボッシュ株式会社)入社
                              2005年3月 同社執行役員
                              2007年1月 同社常務執行役員
                              2009年4月 同社常務取締役
                              2011年7月 同社専務取締役
                              2011年11月 株式会社フジアイタック代表取締
                                   役社長(兼任)
                                    株式会社FAニイガタ代表取締役                   2019年6月
         取締役       満岡 隆一      1958年10月30日      生                              -
                                   社長(兼任)               から2年
                              2013年7月 株式会社フジアイタック代表取締
                                   役社長退任
                                   株式会社FAニイガタ代表取締役
                                   社長退任
                              2013年8月 ボッシュ株式会社専務取締役
                              2016年4月 同社取締役専務執行役員
                              2018年12月 同社取締役専務執行役員退任
                              2019年6月 取締役(現職)
                              1979年4月 当行入行
                              2007年4月 与野支店長
                              2009年6月 人事部長
                                                 2016年6月
        常勤監査役       剱持 好郎      1956年12月8日      生  2011年7月 執行役員人事部長                           2,700
                                                  から4年
                              2014年4月 執行役員監査部長
                              2015年4月 常務執行役員事務集中部長
                              2016年6月 常勤監査役(現職)
                                  46/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                                      所有株式数
         役職名        氏名       生年月日               略歴            任期
                                                       (株)
                              1979年4月 当行入行
                              1999年10月 七里支店長
                              2001年11月 営業統括部次長
                              2003年4月 与野支店長
                              2006年4月 草加支店長
                              2008年6月 川口支店長
                              2010年4月 営業企画部長
                              2011年6月 川越支店長                   2019年6月
        常勤監査役       田中 勇一      1956年6月24日      生                             3,220
                              2011年7月 執行役員川越支店長                    から1年
                              2013年6月 執行役員融資部長
                              2014年4月 執行役員東京支店長
                              2015年4月 常務執行役員東京支店長
                              2017年7月 専務執行役員東京支店長
                              2018年6月 ぶぎん総合リース株式会社取締役
                                   社長
                              2019年6月 常勤監査役(現職)
                              1966年4月 株式会社大和銀行入行
                              2000年6月 同行副頭取
                              2001年12月 株式会社大和銀ホールディングス
                                   取締役
                                    大和銀信託銀行株式会社代表取締
                                   役社長
                              2002年6月 株式会社大和銀行副頭取退任                   2018年6月
         監査役       黒石  輯      1942年4月19日      生                              -
                              2003年6月 株式会社りそなホールディングス                    から4年
                                   取締役退任
                                    りそな信託銀行株式会社代表取締
                                   役社長退任
                              2004年6月 朝日放送株式会社監査役
                              2009年6月 監査役(現職)
                              2010年6月 朝日放送株式会社監査役退任
                              1972年4月 野村證券株式会社入社
                              1993年6月 同社取締役
                              1997年5月 同社常務取締役
                              2000年4月 同社専務取締役
                              2000年6月 同社専務取締役退任
                                                 2018年6月
         監査役       毛塚 富雄      1950年1月13日      生        株式会社ジャフコ専務取締役                           1,000
                                                  から4年
                              2002年4月 同社取締役副社長
                              2010年1月 同社取締役副会長
                              2010年6月 同社常勤監査役
                              2012年6月 同社常勤監査役退任
                              2013年6月 監査役(現職)
                              1964年4月 埼玉県庁入庁
                              2000年4月 埼玉県総務部次長
                              2001年4月 埼玉県労働商工部長
                              2003年10月 埼玉県公営企業管理者
                              2005年4月 埼玉県出納長
                              2007年4月 社会福祉法人恩賜財団済生会支部
                                   埼玉県済生会副会長兼常務理事
                                                 2019年6月
         監査役       田村 健次      1946年1月1日      生                              500
                              2008年8月 一般財団法人自治研修協会理事
                                                  から4年
                                   (現職)
                              2011年3月 社会福祉法人恩賜財団済生会支部
                                   埼玉県済生会副会長兼常務理事退
                                   任
                              2011年4月 学校法人九里学園理事(現職)
                              2015年6月 監査役(現職)
                              計
                                                        27,435
      (注)1 取締役石田惠美及び取締役樋口武並びに取締役満岡隆一は、社外取締役であります。
           なお、石田惠美の戸籍上の氏名は、矢野惠美であります。
                                  47/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         2 監査役黒石輯及び監査役毛塚富雄並びに監査役田村健次は、社外監査役であります。
         3 執行役員は以下の7名で構成されております。
           常務執行役員   熊谷律、齊藤政春、大友謙
           執行役員     野田一郎、貝沼勤、上原忠、若林一弘
     ② 社外役員の状況
       当行では取締役8名中3名を社外取締役として、監査役5名中3名を社外監査役として選任しております。
       (イ)社外取締役及び社外監査役の人的関係、資本的関係又は取引関係その他の利害関係の概要
        ・社外取締役樋口武氏は当行株式2,000株を保有しております。社外取締役樋口武氏は富士フイルムホールディン
         グス株式会社の出身でありますが、同社及びその子会社である富士フイルム株式会社と通常の銀行取引を行って
         おります。また、社外取締役樋口武氏は株式会社オプトランの取締役でありますが、当行は同社と通常の銀行取
         引を行っております。
        ・社外監査役毛塚富雄氏は当行株式1,000株を、社外監査役田村健次氏は当行株式500株を保有しております。ま
         た、社外監査役田村健次氏は学校法人九里学園の理事でありますが、当行は同学園と通常の銀行取引を行ってお
         ります。
         上記以外に、社外取締役及び社外監査役は当行のその他の取締役、その他の監査役と人的関係を有さず、当行と
         の間に通常の銀行取引を除き特に利害関係はありません。
       (ロ)社外取締役及び社外監査役が企業統治において果たす機能及び役割
          社外取締役は、社外における客観的な立場から取締役会における意思決定の公平性を向上させ、また、取締役
         の業務執行に対するモニタリング・監査機能を十分発揮できる体制としております。
          社外監査役は、毎月の監査役会において、監査役会で定められた方針に基づき、監査に関する重要な事項の報
         告を受けて業務運営の適切性の検証、協議を行っております。また、取締役会に出席し、取締役会で定められた
         審議事項やコンプライアンス、リスク管理、監査結果等の状況についての報告事項の説明を受け、必要があると
         認めるときは意見を述べる体制としております。
          社外取締役及び社外監査役の設置は、会社の業務執行に対する監視機能を強化し、適正なガバナンス態勢を確
         保する役割があります。
       (ハ)社外取締役及び社外監査役の選任状況に関する考え方
          当行では、社外取締役及び社外監査役選任にあたっては、現在や過去の職務をとおしての豊富な知識や経験を
         有しているか、社外取締役及び社外監査役として職務を適切に遂行できるかを判断し選任しております。また、
         社外取締役候補者及び社外監査役候補者と当行の間に特別な利害関係がないかなどを確認し、独立性の高い人材
         を選任しております。
       (ニ)社外取締役及び社外監査役を選任するための独立性に関する基準又は方針
          当行では、独立性を確保しつつ職務を適切に遂行できる人物を選任するため独立性判断基準を定めており、社
         外取締役及び社外監査役について当該基準を満たす人物を選任する方針としております。当行の社外取締役3名
         及び社外監査役3名はこの独立性判断基準の要件を満たしており、また、株式会社東京証券取引所に対し一般株
         主と利益相反が生じるおそれのない独立役員としての届出を行っております。
     ③ 社外取締役及び社外監査役による監督又は監査と内部監査、監査役監査及び会計監査との相互連携並びに内部統制
       部門との関係
       社外取締役は取締役会において、内部監査部門や内部統制部門等からコンプライアンス、リスク管理、監査結果等
      の報告を受け意見を述べる体制としております。また、必要に応じて会計監査人から意見を求める体制としておりま
      す。
       社外監査役は監査役会において監査に関する重要な事項の報告を受けて協議を行っております。取締役会に出席し
      必要と認めるときは意見を述べる体制とし、監視効果を高めております。また、営業店への往査、重要な決裁書類等
      を閲覧することにより、外部的かつ専門的観点で、業務執行状況の適法性・妥当性等について客観的・合理的な監査
      を行っております。さらに、必要に応じて内部監査部門、内部統制部門から報告を求める他、会計監査人からの意見
      を求め連携強化を図っております。
                                  48/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (3)【監査の状況】
        ① 監査役監査の状況
          当行は監査役会設置会社であり、社外監査役3名を含む5名で監査役会を構成しております。監査役会では、
         監査に関する協議を行っており、各監査役は監査役会で定められた方針に基づき、営業店、本部各部、連結子会
         社に対し、業務運営の適切性の検証を目的として、定期的に監査を実施しております。
          常勤監査役は、銀行業務における主要部門の責任者を務めた経験から財務及び会計に関する相当程度の知見を
         有しております。また、社外監査役は金融・企業経営経験、監査役経験及び地方行政経験等からそれぞれ財務及
         び会計に関する相当程度の知見を有しております。
        ② 内部監査の状況

          当行の内部監査組織は本部内の専門部署「監査部」(24名(2019年3月31日現在))が営業店、本部各部、連
         結子会社に対し、業務運営の適切性の検証を目的として、定期的に内部監査を実施しております。その結果につ
         いては取締役会まで報告しております。
          内部監査、監査役監査及び会計監査の相互連携については、定期的な会合において活発な意見交換を行うほ
         か、監査役は必要に応じて内部監査部門及び会計監査人から報告を求める体制としていることで連携の強化を
         図っております。また、内部監査、監査役監査及び会計監査は、内部統制部門との定期的な意見交換等により密
         接に連携を図って行われております。
        ③ 会計監査の状況

        (イ)監査法人の名称
           EY新日本有限責任監査法人
           (注) 2018年7月1日に新日本有限責任監査法人より名称変更しております。
        (ロ)業務を執行した公認会計士
           村田賢治氏(監査年数2年)
           細野和也氏(監査年数4年)
        (ハ)監査業務に係る補助者の構成
           当行の会計監査業務に係る補助者は、公認会計士3名、公認会計士試験合格者等5名、その他8名でありま
          す。
        (ニ)監査法人の選定方針と理由
          (選定方針)
            会社法で定められた欠格事項該当の有無、「会計監査人の解任又は不再任の決定の方針※」等を勘案の
           上、当行の監査に必要かつ十分な能力を有している監査公認会計士等を選定する。(選定にあたって考慮し
           ている方針)
           ※会計監査人の解任又は不再任の決定の方針
            当行では、会社法第340条第1項に定める監査役会による会計監査人の解任のほか、原則として会計監査
           人が職務執行を適切に執行することが困難と認められる場合には、会計監査人の解任又は不再任に関する議
           案を株主総会に提案いたします。
          (理由)
            当行は、監査役会で定めた「会計監査人の選定・評価の基準」及び上記「選定に当たって考慮している方
           針」に基づき、会計監査人の業務執行状況を多角的かつ総合的に評価した結果、問題は認められなかったこ
           とから会計監査人を再任しております。
        (ホ)監査役及び監査役会による監査法人の評価
            当該監査法人は業務執行社員をはじめとする監査チームの監査体制が継続的に有効に機能しており、提供
           される監査品質は求められる一定水準にあるものと評価しております。また、当該監査法人は外部監査人に
           求められる独立性と専門性を有していると認められます。
                                  49/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ④ 監査報酬の内容等
         「企業内容等の開示に関する内閣府令の一部を改正する内閣府令」(2019年1月31日内閣府令第3号)による改
         正後の「企業内容等の開示に関する内閣府令」第二号様式記載上の注意(56)d(f)ⅰからⅲの規定に経過措置
         を適用しております。
         (イ)監査公認会計士等に対する報酬

                       前連結会計年度                       当連結会計年度
         区分
                監査証明業務に           非監査業務に           監査証明業務に           非監査業務に
                基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)           基づく報酬(百万円)
                         60           -           60           -

        提出会社
                         7           -            7           -
       連結子会社
                         67           -           67           -
         計
      ※非監査業務に基づく報酬については、該当事項はありません。
        (ロ)その他重要な報酬の内容

           該当事項はありません。
        (ハ)監査報酬の決定方針
           該当事項はありません。
        (ニ)監査役会が会計監査人の報酬等に同意した理由
           会計監査人の報酬等の額について、当行監査役会は、会計監査人の監査計画及び職務執行状況並びに報酬見
          積りの算出根拠等の適切性について必要な検証を行い、同意の判断をしております。
                                  50/141













                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (4)【役員の報酬等】
        ①  役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針に係る事項
        (イ)役員の報酬等の額又はその算定方法の決定に関する方針、その決定方法、決定権限を有する者の名称・                                                  内
          容・裁量の範囲       、関与する委員会
          当行の取締役(社外取締役を除く)の報酬は、固定部分である基本報酬及び変動部分である株式報酬等で構
         成し、また、社外取締役及び監査役の報酬は、基本報酬のみで構成しております。なお、基本報酬は役位毎の
         責任の重さに応じて支給します。
          基本報酬、株式報酬等は、株主総会の決議によって定められた報酬限度額の範囲内において、取締役の報酬
         については、経営諮問委員会の審議を踏まえ、取締役会において決定することとしております。なお、監査役
         は監査役の協議によって決定しております。
          経営諮問委員会は、          独立性・客観性・透明性を高めるため、                   委員の半数以上を社外取締役とし、また、委員
         長を社外取締役の中から選任する取締役会の諮問機関であり、                             役員報酬の基本方針や役員報酬制度の内容等に
         ついて審議し、取締役会に対して助言・提言を行うものです。
        (ロ)役員の報酬等に関する株主総会の決議年月日及び当該決議の内容
           2011年6月29日開催の第88回定時株主総会の決議によって定められた報酬限度額は、取締役が年額350百万
          円(決議当時の員数7名)、監査役が年額60百万円(決議当時の員数5名)であります。
           また、取締役の報酬限度額とは別枠に、2016年6月28日開催の第93回定時株主総会の決議によって定められ
          た株式報酬等の取締役(社外取締役を除く)に対する報酬等の限度額は、3事業年度を対象として合計300百
          万円(決議当時の員数7名)であります。
        (ハ)業績連動報酬と業績連動報酬以外の報酬等の支給割合の決定に関する方針
           当行の取締役(社外取締役を除く)の報酬構成は、業績目標を100%達成した場合において「基本報酬」
          90%、「株式報酬等」10%としており、そのうち株式報酬等は75%を役位に基づく非業績連動部分、25%を業
          績目標(中期経営計画に定める年度毎の目標値)に基づく業績連動部分により構成しております。
           当該目標値には中期経営計画に掲げる当期純利益を採用しており、取締役の報酬と業績及び株式価値との連
          動性をより明確にし、中長期的な業績向上と企業価値増大への貢献意識を高めることを目的に本指標を採用し
          ております。業績連動部分は中期経営計画に掲げる当期純利益の目標達成度に基づき、0~120%の範囲内で
          変動します。
           なお、当事業年度における業績連動部分に係る指標の目標及び実績は以下のとおりです。
            中期経営計画に掲げる当期純利益目標  105億円
            2018年   度の当期純利益実績                        47億円
        (ニ)当事業年度の役員の報酬等の額の決定過程における、取締役会及び委員会等の活動内容
           当事業年度における役員報酬の額の決定過程については、株主総会の決議で定められた報酬枠総額の範囲内
          で、取締役会において決定しております。
           なお、役員報酬制度の内容の独立性・客観性・透明性を高めるため、2018年12月に取締役会の諮問機関とし
          て設置した経営諮問委員会において、報酬額について審議し、その審議結果を取締役会に答申しております。
        ②  役員区分ごとの報酬等の総額、報酬等の種類別の総額及び対象となる役員の員数

                           報酬等の総額

         役員区分           員数
                           (百万円)
                                       基本報酬           株式報酬等
     取締役
                       7          284           255            28
     (社外取締役を除く)
     監査役
                       2           34           34           -
     (社外監査役を除く)
                       5           54           54           -
     社外役員
      (注)株式報酬等は、当行の中長期的な業績向上と企業価値の増大への貢献意欲を一層高めることを目的として、役員
         報酬BIP信託(以下「BIP信託」という。)と称される仕組みを採用しております。BIP信託とは、役位や業績目
         標の達成度等に応じたポイントが当行の取締役に付与され、そのポイントに応じた当行株式及び当行株式の換価
         処分金相当額の金銭が取締役の退任時に交付及び給付される株式報酬型の役員報酬であります。株式報酬等に
         は、当該制度に基づき当事業年度に付与された株式交付ポイントに関する費用を記載しております。
                                  51/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ③  役員ごとの連結報酬等の総額等
         連結報酬等の総額が1億円以上である者が存在しないため、記載しておりません。
        ④  使用人兼務役員の使用人給与のうち、重要なもの

         使用人兼務役員が存在しないため、記載しておりません。
      (5)【株式の保有状況】

        ① 投資株式の区分の基準及び考え方
          株式価値の変動又は株式に係る配当によって利益を受けることを目的とする投資株式を純投資目的株式として
         います。
          保有目的が純投資以外の目的である投資株式は、地域金融機関として取引先との安定的・中長期的な取引関係
         の維持・強化等の観点から、地域経済の発展や当行の中長期的な企業価値向上に資するなどの保有意義が認めら
         れると判断された投資株式のことをいいます。
        ② 保有目的が純投資目的以外の目的である投資株式

         イ.保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会等における検証の
           内容
           保有意義や、保有に伴うリスク・リターンが、当行の資本コスト等を含めた総合的な判断基準に見合ってい
          るかについて、定期的に取締役会で検証し、保有に見合った価値が認められなくなった場合においては、取引
          先の十分な理解を得た上で、縮減を図ります。
           検証方法については、資本コスト等を踏まえた基準値とRORAとの比較によるリスク・リターンの確認の
          他、地域経済の発展や当行の中長期的な企業価値向上に資するという観点を考慮し、保有の合理性を個別銘柄
          毎に判断しています。
         ロ.銘柄数及び貸借対照表計上額

                   銘柄数       貸借対照表計上額の
                  (銘柄)        合計額   (百万円)
                      82           37,446

     上場株式
                      92            1,704
     非上場株式
     (当事業年度において株式数が増加した銘柄)

      該当事項はありません。
     (当事業年度において株式数が減少した銘柄)

                   銘柄数      株式数の減少に係る売却
                  (銘柄)      価額の合計額(百万円)
                      9           11,581

     上場株式
     非上場株式                -             -

                                  52/141







                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         ハ.特定投資株式及びみなし保有株式の銘柄ごとの株式数、貸借対照表計上額等に関する情報
          (特定投資株式)
                 当事業年度         前事業年度
                 株式数(株)         株式数(株)
                                     保有目的、定量的な保有効果                 当行の株式の
         銘柄
                                     及び株式数が増加した理由                 保有の有無
                貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                 (百万円)         (百万円)
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                   1,292,544         1,292,544
     株式会社ヤオコー                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                     7,031         7,406
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    677,200         677,200
     株式会社ベルク                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                     3,392         4,144
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                   4,479,500         4,479,500
     株式会社千葉銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                     2,692         3,829
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    343,200         858,000
     株式会社ヤクルト本
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     社
                     2,656         6,752
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    445,000         445,000
     住友不動産株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                     2,040         1,751
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    299,000         299,000
     東京海上ホールディ
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
     ングス株式会社
                     1,603         1,415
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    647,060         588,237
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図
     株式会社ハイデイ日
                                  るため保有しております。                      有
     高
                                  なお、株式数の増加は、株式分割による
                     1,384         1,560
                                  ものです。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    655,000        1,155,000
     株式会社西武ホール
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     ディングス
                     1,268         2,139
                                  るため保有しております。
     株式会社三菱UFJ                             金融関連業務における連携関係の維持・
                   2,097,039         2,097,039
     フィナンシャル・グ                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                     1,153         1,461
     ループ                             値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    260,525         260,525
     株式会社島忠                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      751         885
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    238,500            -
     株式会社第四北越                             強化等により、当行の中長期的な企業価
     フィナンシャルグ                             値向上を図るため保有しております。                      有
     ループ                             なお、株式数の増加は、株式移転による
                      745          -
                                  ものです。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     64,200         64,200
     東日本旅客鉄道株式
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
     会社
                      685         633
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     69,300         69,300
     株式会社しまむら                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      649         922
                                  るため保有しております。
                                  53/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                 当事業年度         前事業年度
                 株式数(株)         株式数(株)
                                     保有目的、定量的な保有効果                 当行の株式の
         銘柄
                                     及び株式数が増加した理由                 保有の有無
                貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                 (百万円)         (百万円)
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                   1,500,000         1,500,000
     野村ホールディング
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
     ス株式会社
                      600         922
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    216,200         216,200
     株式会社宮崎銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      598         714
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                   2,000,000         2,000,000
     株式会社めぶきフィ
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
     ナンシャルグループ
                      566         818
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                   1,763,000         1,763,000
     株式会社東邦銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      521         717
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    303,010         303,010
     株式会社マミーマー
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     ト
                      516         725
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     88,200         88,200
     株式会社沖縄銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      303         396
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     77,440         77,440
     株式会社芝浦電子                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      291         409
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    450,073         900,147
     株式会社京葉銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      290         427
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    217,161         217,161
     リズム時計工業株式
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     会社
                      290         513
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    621,372         621,372
     株式会社八十二銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      285         354
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     76,560         76,560
     太平洋セメント株式
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
     会社
                      282         295
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    100,000         100,000
     大成ラミック株式会
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     社
                      276         315
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     82,400         82,400
     株式会社岩手銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      269         346
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    310,000         310,000
     リベレステ株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      265         302
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    251,400         251,400
     株式会社四国銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      261         376
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  54/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                 当事業年度         前事業年度
                 株式数(株)         株式数(株)
                                     保有目的、定量的な保有効果                 当行の株式の
         銘柄
                                     及び株式数が増加した理由                 保有の有無
                貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                 (百万円)         (百万円)
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    469,000         469,000
     株式会社大和証券グ
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
     ループ本社
                      252         318
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     50,000         50,000
     株式会社リケン                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      251         299
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                   1,167,000         1,167,000
     水戸証券株式会社                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      240         488
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    208,000         208,000
     株式会社大林組                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      231         242
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    182,000         182,000
     片倉工業株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      229         251
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     52,700         52,700
     SOMPOホールディン
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
     グス株式会社
                      215         225
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    128,000         128,000
     ケイアイスター不動
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
     産株式会社
                      213         343
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     59,900         59,900
     株式会社愛知銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      205         321
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     85,200         85,200
     株式会社大垣共立銀
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
     行
                      195         228
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    467,000         467,000
     株式会社群馬銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      195         282
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    100,000         100,000
     株式会社ピックルス
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
     コーポレーション
                      194         178
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     90,000         90,000
     株式会社ヒノキヤグ
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     ループ
                      193         322
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    216,000         216,000
     株式会社エイチワン                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
                      193         300
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     58,100         58,100
     株式会社富山銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      189         222
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  55/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                 当事業年度         前事業年度
                 株式数(株)         株式数(株)
                                     保有目的、定量的な保有効果                 当行の株式の
         銘柄
                                     及び株式数が増加した理由                 保有の有無
                貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                 (百万円)         (百万円)
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    357,200         357,200
     日本フエルト株式会
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     社
                      163         185
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    106,260         106,260
     株式会社クレディセ
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     ゾン
                      155         185
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    196,500         196,500
     株式会社朝日ラバー                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      151         240
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     75,500         151,000
     日本電子株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      150         147
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    192,000         192,000
     ダイニック株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      138         204
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     67,500         67,500
     株式会社清水銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      122         199
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    108,300         108,300
     株式会社琉球銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                      122         175
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     50,000         50,000
     日本製紙株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
                      114          99
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                     72,594         72,594
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価
     株式会社東京きらぼ
                                  値向上を図るため保有しております。
     しフィナンシャルグ                                                   有
                                  なお、商号については、前事業年度の
     ループ
                      113         183   「株式会社東京TYフィナンシャルグルー
                                  プ」から変更となっております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     35,216         35,216
     東武鉄道株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      112         112
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     18,000         18,000
     株式会社ナガワ                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                      108          80
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     30,000         30,000
     パシフィックシステ
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     ム株式会社
                       98         95
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     23,200         23,200
     株式会社中村屋                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
                       98         108
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                    322,009         322,009
     株式会社千葉興業銀
                                  強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
     行
                       96         148
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  56/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                 当事業年度         前事業年度
                 株式数(株)         株式数(株)
                                     保有目的、定量的な保有効果                 当行の株式の
         銘柄
                                     及び株式数が増加した理由                 保有の有無
                貸借対照表計上額         貸借対照表計上額
                 (百万円)         (百万円)
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                    132,000         132,000
     株式会社サンテック                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                       88         105
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     30,000         30,000
     株式会社エンプラス                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
                       85         106
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     50,000         50,000
     株式会社大庄                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
                       75         84
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                     50,000         50,000
     シグマ光機株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                       70         105
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                       -      802,714
     日本瓦斯株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                       -       3,989
                                  るため保有しております。
     アサヒグループホー                             地域金融機関として取引先との安定的・
                       -      500,000
     ルディングス株式会                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
                       -       2,833
     社                             るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                       -      594,709
     ニッコンホールディ
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     ングス株式会社
                       -       1,659
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                       -      200,000
     富士フイルムホール
                                  中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
     ディングス株式会社
                       -        849
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                       -      192,809
     森永乳業株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                       -        834
                                  るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                       -      258,200
     株式会社北越銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                       -        599
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  金融関連業務における連携関係の維持・
                       -      109,400
     株式会社第四銀行                             強化等により、当行の中長期的な企業価                      有
                       -        514
                                  値向上を図るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                       *       17,100
     新電元工業株式会社                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      有
                       *        120
                                  るため保有しております。
                                  地域金融機関として取引先との安定的・
                       -       28,150
     株式会社東武ストア                             中長期的な取引関係の維持・強化等を図                      無
                       -         83
                                  るため保有しております。
      (注)1 「-」は、当該銘柄を保有していないことを示しております。「*」は、当該銘柄の貸借対照表計上額が当
           行の資本金額の100分の1以下であり、かつ貸借対照表計上額の大きい順の60銘柄に該当しないために記載
           を省略していることを示しております。
         2 定量的な保有効果については、取引内容や守秘事項等が含まれるため、記載が困難であります。保有の合理
           性は、上記「イ.保有方針及び保有の合理性を検証する方法並びに個別銘柄の保有の適否に関する取締役会
           等における検証の内容」に記載した方法により検証しております。
                                  57/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (みなし保有      株式)
           該当   事項は   ありま   せん。
        ③ 保有目的が純投資目的である投資株式

                         当事業年度                      前事業年度

          区分
                     銘柄数        貸借対照表計上額の              銘柄数        貸借対照表計上額の
                     (銘柄)         合計額(百万円)             (銘柄)         合計額(百万円)
                          61         7,198            62         4,824

     上場株式
     非上場株式                     -           -           -           -

                               当事業年度

          区分
                   受取配当金の           売却損益の           評価損益の
                  合計額(百万円)           合計額(百万円)           合計額(百万円)
                          109           255           823

     上場株式
     非上場株式                     -           -           -

        ④ 当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的から純投資目的以外の目的に変更したもの

          該当事項はありません。
        ⑤ 当事業年度中に投資株式の保有目的を純投資目的以外の目的から純投資目的に変更したもの

                              株式数(株)              貸借対照表計上額(百万円)

             銘柄
                                      446,100                    1,365

     日本瓦斯株式会社
                                      294,909                     772
     ニッコンホールディングス株式会社
                                  58/141











                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第5【経理の状況】
     1 当行の連結財務諸表は、「連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(1976年大蔵省令第28号)に基づ

      いて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(1982年大蔵省令第
      10号)に準拠しております。
     2 当行の財務諸表は、「財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」(1963年大蔵省令第59号)に基づいて作

      成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(1982年大蔵省令第10号)
      に準拠しております。
     3 当行は、金融商品取引法第193条の2第1項の規定に基づき、連結会計年度(自2018年4月1日 至2019年3月31

      日)の連結財務諸表及び事業年度(自2018年4月1日 至2019年3月31日)の財務諸表について、EY新日本有限責任監
      査法人の監査証明を受けております。
       なお、新日本有限責任監査法人は、名称変更により、2018年7月1日をもってEY新日本有限責任監査法人となってお
      ります。
     4 当行は、連結財務諸表等の適正性を確保するための特段の取組みを行っております。具体的には、会計基準等の内容

      を適切に把握し、又は会計基準等の変更について的確に対応することができる体制の整備を行うため、公益財団法人財
      務会計基準機構に加入し、企業会計基準委員会等の行う研修に参加しております。
                                  59/141














                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     1  【連結財務諸表等】
      (1)【連結財務諸表】
        ①【連結貸借対照表】
                                                  (単位:百万円)
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
      資産の部
                                       ※7 250,530             ※7 347,398
       現金預け金
                                         10,558              12,634
       買入金銭債権
                                           364               62
       商品有価証券
                                         1,490              1,490
       金銭の信託
                                    ※1 , ※7 , ※14 740,176          ※1 , ※7 , ※14 654,380
       有価証券
                                 ※2 , ※4 , ※5 , ※6 , ※8 3,457,846        ※2 , ※4 , ※5 , ※6 , ※8 3,522,130
       貸出金
                                        ※6 4,951             ※6 2,560
       外国為替
                                     ※2 , ※4 , ※5 20,985           ※2 , ※4 , ※5 21,320
       リース債権及びリース投資資産
                                    ※2 , ※4 , ※5 , ※7 34,455         ※2 , ※4 , ※5 , ※7 34,473
       その他資産
                                      ※10 , ※11 37,374           ※10 , ※11 36,767
       有形固定資産
                                         9,999              9,584
         建物
                                        ※9 25,322             ※9 25,322
         土地
                                            -              24
         リース資産
                                           244              347
         建設仮勘定
                                         1,808              1,488
         その他の有形固定資産
       無形固定資産                                  2,863              3,910
                                         2,688              3,656
         ソフトウエア
                                            -              80
         リース資産
                                           175              173
         その他の無形固定資産
                                         6,659              6,732
       退職給付に係る資産
                                         1,010              1,004
       繰延税金資産
                                         4,802              4,200
       支払承諾見返
                                        △ 13,377             △ 23,023
       貸倒引当金
                                       4,560,693              4,626,044
       資産の部合計
      負債の部
                                      ※7 4,030,917             ※7 4,125,430
       預金
                                        163,420              157,430
       譲渡性預金
                                        ※7 22,187             ※7 30,522
       コールマネー及び売渡手形
                                        ※7 21,629             ※7 21,151
       債券貸借取引受入担保金
                                        ※12 15,715
                                                       10,933
       借用金
       外国為替                                   239              199
                                        ※13 15,000
                                                          -
       社債
                                         22,529              24,519
       その他負債
                                         1,210              1,148
       賞与引当金
                                           11               9
       役員賞与引当金
                                         3,810              3,542
       退職給付に係る負債
                                           29              30
       役員退職慰労引当金
                                           59              44
       利息返還損失引当金
       睡眠預金払戻損失引当金                                   651              493
                                           78              85
       ポイント引当金
                                           219              198
       偶発損失引当金
                                           38              67
       株式報酬引当金
                                           294              611
       固定資産解体費用引当金
                                         6,578              1,983
       繰延税金負債
                                        ※9 4,227             ※9 4,227
       再評価に係る繰延税金負債
                                         4,802              4,200
       支払承諾
                                       4,313,650              4,386,830
       負債の部合計
                                  60/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                                  (単位:百万円)

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
      純資産の部
                                         45,743              45,743
       資本金
                                         38,291              38,291
       資本剰余金
                                        128,901              131,563
       利益剰余金
                                         △ 900             △ 906
       自己株式
                                        212,036              214,692
       株主資本合計
       その他有価証券評価差額金                                  28,754              18,391
                                        △ 1,279             △ 1,453
       繰延ヘッジ損益
                                        ※9 8,286             ※9 8,286
       土地再評価差額金
                                        △ 1,105             △ 1,087
       退職給付に係る調整累計額
                                         34,655              24,137
       その他の包括利益累計額合計
       新株予約権                                    66              66
                                           285              318
       非支配株主持分
                                        247,043              239,214
       純資産の部合計
                                       4,560,693              4,626,044
      負債及び純資産の部合計
                                  61/141














                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ②【連結損益計算書及び連結包括利益計算書】
          【連結損益計算書】
                                                  (単位:百万円)
                                  前連結会計年度               当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                至 2018年3月31日)               至 2019年3月31日)
                                         72,263              77,858
      経常収益
                                         42,373              41,193
       資金運用収益
                                         33,731              33,176
         貸出金利息
                                         8,387              7,794
         有価証券利息配当金
                                           △ ▶             △ 17
         コールローン利息及び買入手形利息
                                            0              0
         預け金利息
                                           259              240
         その他の受入利息
                                         13,824              13,856
       役務取引等収益
                                         1,365              1,892
       その他業務収益
                                         14,699              20,915
       その他経常収益
                                           568              822
         償却債権取立益
                                        ※1 14,131             ※1 20,093
         その他の経常収益
                                         56,530              66,487
      経常費用
                                         1,938              2,622
       資金調達費用
                                           624              788
         預金利息
                                           31              26
         譲渡性預金利息
                                           301              797
         コールマネー利息及び売渡手形利息
                                           258              469
         債券貸借取引支払利息
                                           113               57
         借用金利息
                                           91              65
         社債利息
                                           518              417
         その他の支払利息
                                         3,751              3,958
       役務取引等費用
                                         1,525              1,646
       その他業務費用
                                        ※2 36,587             ※2 34,923
       営業経費
                                         12,727              23,337
       その他経常費用
                                         1,716              11,831
         貸倒引当金繰入額
                                        ※3 11,010             ※3 11,505
         その他の経常費用
                                         15,732              11,371
      経常利益
      特別利益                                      0              1
                                            0              1
       固定資産処分益
                                           399              455
      特別損失
                                            7              15
       固定資産処分損
                                           ※4 1
                                                          -
       減損損失
                                         ※5 390             ※5 439
       その他の特別損失
                                         15,334              10,917
      税金等調整前当期純利益
      法人税、住民税及び事業税                                    4,573              5,905
                                         △ 207             △ 363
      法人税等調整額
                                         4,366              5,541
      法人税等合計
                                         10,967               5,376
      当期純利益
                                           50              31
      非支配株主に帰属する当期純利益
                                         10,917               5,345
      親会社株主に帰属する当期純利益
                                  62/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          【連結包括利益計算書】
                                                  (単位:百万円)
                                  前連結会計年度               当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                至 2018年3月31日)               至 2019年3月31日)
                                         10,967               5,376
      当期純利益
                                        ※1 4,787            ※1 △ 10,516
      その他の包括利益
                                         3,942             △ 10,361
       その他有価証券評価差額金
                                           119             △ 173
       繰延ヘッジ損益
                                           725               18
       退職給付に係る調整額
                                         15,755              △ 5,140
      包括利益
      (内訳)
                                         15,703              △ 5,173
       親会社株主に係る包括利益
                                           51              33
       非支配株主に係る包括利益
                                  63/141
















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ③【連結株主資本等変動計算書】
       前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
                                   (単位:百万円)
                            株主資本
                 資本金     資本剰余金      利益剰余金      自己株式     株主資本合計
     当期首残高            45,743      38,290     120,667       △ 907    203,793
     当期変動額
      剰余金の配当
                             △ 2,682          △ 2,682
      親会社株主に帰属する
                             10,917           10,917
      当期純利益
      自己株式の取得                             △ 11     △ 11
      自己株式の処分
                         △ 0           18      18
      利益剰余金から
                          0     △ 0           -
      資本剰余金への振替
      連結子会社株式の売却
                          1                 1
      による持分の増減
      株主資本以外の項目の
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計               -      1    8,233       7    8,242
     当期末残高            45,743      38,291     128,901       △ 900    212,036
                         その他の包括利益累計額

                                                  非支配株主
                 その他                退職給付に      その他の     新株予約権           純資産合計
                     繰延ヘッジ      土地再評価                        持分
                有価証券                 係る調整      包括利益
                       損益     差額金
                評価差額金                  累計額     累計額合計
     当期首残高            24,813     △ 1,399      8,286     △ 1,831     29,869       80     230    233,974
     当期変動額
      剰余金の配当                                                   △ 2,682
      親会社株主に帰属する
                                                         10,917
      当期純利益
      自己株式の取得                                                    △ 11
      自己株式の処分
                                                           18
      利益剰余金から
                                                            -
      資本剰余金への振替
      連結子会社株式の売却
                                                            1
      による持分の増減
      株主資本以外の項目の
                  3,941       119       -     725     4,786      △ 14      54    4,826
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計             3,941       119       -     725     4,786      △ 14      54    13,068
     当期末残高            28,754     △ 1,279      8,286     △ 1,105     34,655       66     285    247,043
                                  64/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)
                                   (単位:百万円)
                            株主資本
                 資本金     資本剰余金      利益剰余金      自己株式     株主資本合計
     当期首残高
                  45,743      38,291     128,901       △ 900    212,036
     当期変動額
      剰余金の配当                       △ 2,682          △ 2,682
      親会社株主に帰属する
                             5,345           5,345
      当期純利益
      自己株式の取得                              △ 6     △ 6
      自己株式の処分                   △ 0           0      0
      利益剰余金から
                          0     △ 0           -
      資本剰余金への振替
      連結子会社株式の売却
                          -                 -
      による持分の増減
      株主資本以外の項目の
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計
                    -      -    2,662       △ 6    2,656
     当期末残高            45,743      38,291     131,563       △ 906    214,692
                         その他の包括利益累計額

                                                  非支配株主
                 その他                退職給付に      その他の     新株予約権           純資産合計
                     繰延ヘッジ      土地再評価                        持分
                有価証券                 係る調整      包括利益
                       損益     差額金
                評価差額金                  累計額     累計額合計
     当期首残高            28,754     △ 1,279      8,286     △ 1,105     34,655       66     285    247,043
     当期変動額
      剰余金の配当                                                   △ 2,682
      親会社株主に帰属する
                                                          5,345
      当期純利益
      自己株式の取得                                                     △ 6
      自己株式の処分                                                     0
      利益剰余金から
                                                            -
      資本剰余金への振替
      連結子会社株式の売却
                                                            -
      による持分の増減
      株主資本以外の項目の
                 △ 10,363      △ 173       -     18   △ 10,518        -     32   △ 10,485
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計
                 △ 10,363      △ 173       -     18   △ 10,518        -     32    △ 7,829
     当期末残高            18,391     △ 1,453      8,286     △ 1,087     24,137       66     318    239,214
                                  65/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ④【連結キャッシュ・フロー計算書】
                                                  (単位:百万円)
                                  前連結会計年度               当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                至 2018年3月31日)               至 2019年3月31日)
      営業活動によるキャッシュ・フロー
                                         15,334              10,917
       税金等調整前当期純利益
                                         3,271              2,387
       減価償却費
                                            1              -
       減損損失
       持分法による投資損益(△は益)                                   △ 8             △ 11
       貸倒引当金の増減(△)                                 △ 1,998              9,645
       賞与引当金の増減額(△は減少)                                   △ 41             △ 61
       役員賞与引当金の増減額(△は減少)                                    1             △ 1
       退職給付に係る資産の増減額(△は増加)                                  △ 438             △ 466
       退職給付に係る負債の増減額(△は減少)                                  △ 314             △ 269
       役員退職慰労引当金の増減額(△は減少)                                    29               1
       利息返還損失引当金の増減額(△は減少)                                    16             △ 15
       睡眠預金払戻損失引当金の増減(△)                                  △ 102             △ 158
       ポイント引当金の増減額(△は減少)                                    2              6
       偶発損失引当金の増減(△)                                   △ 91             △ 21
       株式報酬引当金の増減額(△は減少)                                    23              28
       固定資産解体費用引当金の増減(△)                                   294              317
                                        △ 42,373             △ 41,193
       資金運用収益
                                         1,938              2,622
       資金調達費用
       有価証券関係損益(△)                                  △ 578            △ 6,830
       金銭の信託の運用損益(△は運用益)                                    6              8
       為替差損益(△は益)                                  2,579             △ 1,872
       固定資産処分損益(△は益)                                    7              14
                                           257              301
       商品有価証券の純増(△)減
                                        △ 45,713             △ 64,284
       貸出金の純増(△)減
       預金の純増減(△)                                  92,626              94,512
       譲渡性預金の純増減(△)                                 △ 25,345              △ 5,990
       債券貸借取引受入担保金の純増減(△)                                 △ 24,805               △ 477
       借用金(劣後特約付借入金を除く)の純増減
                                         1,062               217
       (△)
                                           108            △ 10,174
       預け金(日銀預け金を除く)の純増(△)減
                                        △ 1,932             △ 2,075
       コールローン等の純増(△)減
       コールマネー等の純増減(△)                                 △ 2,519              8,334
                                        △ 1,092              2,391
       外国為替(資産)の純増(△)減
       外国為替(負債)の純増減(△)                                    76             △ 39
                                         42,636              41,752
       資金運用による収入
                                        △ 1,904             △ 2,583
       資金調達による支出
                                        △ 9,137              △ 987
       その他
                                         1,877              35,946
       小計
                                        △ 3,187             △ 4,617
       法人税等の支払額
                                        △ 1,310              31,328
       営業活動によるキャッシュ・フロー
                                  66/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                                  (単位:百万円)

                                  前連結会計年度               当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                至 2018年3月31日)               至 2019年3月31日)
      投資活動によるキャッシュ・フロー
                                       △ 161,253             △ 187,262
       有価証券の取得による支出
                                         47,093              80,015
       有価証券の売却による収入
                                        162,748              188,064
       有価証券の償還による収入
                                            -             △ 9
       金銭の信託の増加による支出
                                            0              -
       金銭の信託の減少による収入
                                        △ 1,945              △ 775
       有形固定資産の取得による支出
                                            1              1
       有形固定資産の売却による収入
                                         △ 892            △ 1,965
       無形固定資産の取得による支出
                                           △ 2             △ 14
       資産除去債務の履行による支出
                                         45,749              78,054
       投資活動によるキャッシュ・フロー
      財務活動によるキャッシュ・フロー
       劣後特約付借入金の返済による支出                                 △ 2,500             △ 5,000
                                            -           △ 15,000
       劣後特約付社債の償還による支出
                                        △ 2,682             △ 2,682
       配当金の支払額
                                           △ 0             △ 0
       非支配株主への配当金の支払額
                                          △ 11              △ 6
       自己株式の取得による支出
                                           17               0
       自己株式の売却による収入
       連結の範囲の変更を伴わない子会社株式の売却に
                                            ▶              -
       よる収入
                                        △ 5,172             △ 22,689
       財務活動によるキャッシュ・フロー
      現金及び現金同等物の増減額(△は減少)                                   39,266              86,694
                                        210,826              250,092
      現金及び現金同等物の期首残高
                                       ※1 250,092             ※1 336,786
      現金及び現金同等物の期末残高
                                  67/141











                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        【注記事項】
         (連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項)
       1 連結の範囲に関する事項
        (1)連結子会社            7 社
          主要な連結子会社名は、「第1                企業の概況 4 関係会社の状況」に記載しているため省略しております。
        (2)非連結子会社  1社
          会社名
           むさしの地域創生推進ファンド投資事業有限責任組合
          非連結子会社は、その資産、経常収益、当期純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及
         びその他の包括利益累計額(持分に見合う額)等からみて、連結の範囲から除いても企業集団の財政状態及び
         経営成績に関する合理的な判断を妨げない程度に重要性が乏しいため、連結の範囲から除外しております。
       2.持分法の適用に関する事項

        (1)持分法適用の非連結子会社
          該当事項はありません。
        (2)持分法適用の関連会社                 1 社
          会社名
           ちばぎんアセットマネジメント株式会社
        (3)持分法非適用の非連結子会社  1社
          会社名
           むさしの地域創生推進ファンド投資事業有限責任組合
        (4)持分法非適用の関連会社  2社
          会社名
           千葉・武蔵野アライアンス株式会社
           千葉・武蔵野アライアンス1号投資事業有限責任組合
          持分法非適用の非連結子会社及び関連会社は、当期純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う
         額)及びその他の包括利益累計額(持分に見合う額)等からみて、持分法の対象から除いても連結財務諸表に
         重要な影響を与えないため、持分法の対象から除外しております。
       3 連結子会社の事業年度等に関する事項

         連結子会社の決算日は次のとおりであります。
         3月末日 7社
       4 会計方針に関する事項

        (1)商品有価証券の評価基準及び評価方法
          商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は移動平均法により算定)により行っております。
        (2)有価証券の評価基準及び評価方法
         ① 有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、持分法非適
          用の関連会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として連結決算日の
          市場価格等に基づく時価法(売却原価は移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難
          と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
           なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
         ② 有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評
          価は、時価法により行っております。
        (3)デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
          デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。
                                  68/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        (4)固定資産の減価償却の方法
         ① 有形固定資産(リース資産を除く)
           当行の有形固定資産は、定率法(ただし、1998年4月1日以後に取得した建物(建物附属設備を除く。)
          並びに2016年4月1日以後に取得した建物附属設備及び構築物については定額法)を採用しております。
           また、主な耐用年数は次のとおりであります。
             建物     15年~50年
             その他    4年~20年
           連結子会社の有形固定資産については、資産の見積耐用年数に基づき、主として定率法により償却してお
          ります。
         ② 無形固定資産        (リース資産を除く)
           無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当行及び
          連結子会社で定める利用可能期間(5年)に基づいて償却しております。
         ③   リース資産
           所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産
          は、リース期間を耐用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約
          上に残価保証の取決めがあるものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
        (5)貸倒引当金の計上基準
          当行の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
          破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下、「破綻先」という。)に係る債権及
         びそれと同等の状況にある債務者(以下、「実質破綻先」という。)に係る債権については、以下のなお書き
         に記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除
         し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大き
         いと認められる債務者(以下、「破綻懸念先」という。)に係る債権については、債権額から、担保の処分可
         能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要
         と認める額を計上しております。
          上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上して
         おります。
          すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した
         資産監査部署が査定結果を監査しております。
          なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証に
         よる回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金
         額は5,654百万円(前連結会計年度末は7,032百万円)であります。
          連結子会社の貸倒引当金は、一般債権については過去の貸倒実績率等を勘案して必要と認めた額を、貸倒懸
         念債権等特定の債権については、個別に回収可能性を勘案し、回収不能見込額をそれぞれ計上しております。
        (6)賞与引当金の計上基準
          賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当連結会
         計年度に帰属する額を計上しております。
        (7)役員賞与引当金の計上基準
          連結子会社の役員賞与引当金は、役員への賞与の支払いに備えるため、役員に対する賞与の支給見込額のう
         ち、当連結会計年度に帰属する額を計上しております。
        (8)役員退職慰労引当金の計上基準
          連結子会社の役員退職慰労引当金は、役員への退職慰労金の支払いに備えるため、役員に対する退職慰労金
         の支給見積額のうち、当連結会計年度末までに発生していると認められる額を計上しております。
        (9)利息返還損失引当金の計上基準
          連結子会社の利息返還損失引当金は、利息制限法の上限金利を超過する貸付金利息の返還請求に備えるた
         め、過去の返還実績等を勘案した見積返還額を計上しております。
        (10)睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
          睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来
         の払戻請求に応じて発生する損失を見積り必要と認める額を計上しております。
        (11)ポイント引当金の計上基準
          ポイント引当金は、連結子会社が行っているクレジットカード業務に係る交換可能ポイントの将来の利用に
         よる負担に備えるため、当連結会計年度末において将来利用されると見込まれる額を計上しております。
                                  69/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        (12)偶発損失引当金の計上基準
          偶発損失引当金は、信用保証協会等に対する責任共有制度負担金及び保証協会負担金等の支払いに備えるた
         め、過去の実績に基づき、将来の支払見込額を計上しております。
        (13)   株式報酬引当金の計上基準
          株式報酬引当金は、役員に対する将来の当行株式の給付に備えるため、株式交付規程に基づき、役員に割り
         当てられたポイントに応じた株式の給付見込額を基礎として計上しております。
        (14)   固定資産解体費用引当金の計上基準
          固定資産解体費用引当金は、当行の旧本店建物等の解体に伴う支出に備えるため、将来発生すると見込まれ
         る額を計上しております。
        (15)退職給付に係る会計処理の方法
          退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当連結会計年度末までの期間に帰属させる方法については
         給付算定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりで
         あります。
          過去勤務費用:その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(10年)による定額法により損益処
                  理
          数理計算上の差異:各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(10年)による定
                    率法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
          なお、退職給付に係る負債の当連結会計年度末残高には執行役員分26百万円(前連結会計年度末は38百万
         円)が含まれております。
          また、連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る当期末自己都合要支
         給額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。
        (16)外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
          外貨建資産・負債は、連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
        (17)リース取引の処理方法
         (貸手側)
          リース取引開始日が「リース取引に関する会計基準」(企業会計基準第13号2007年3月30日)適用初年度開
         始前の所有権移転外ファイナンス・リース取引については、「リース取引に関する会計基準の適用指針」(企
         業会計基準適用指針第16号同前)第81項に基づき、同会計基準適用初年度の前連結会計年度末における固定資
         産の適正な帳簿価額(減価償却累計額控除後)をリース投資資産の期首の価額として計上しております。
          なお、同適用指針第80項を適用した場合と比べ、税金等調整前当期純利益は0百万円増加(前連結会計年度
         末は3百万円増加)しております。
        (18)収益及び費用の計上基準
          ファイナンス・リース取引に係る収益及び費用の計上基準
          リース料受取時に売上高と売上原価を計上する方法によっております。
        (19)重要なヘッジ会計の方法
          金利リスク・ヘッジ
          当行の金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における金融商品会計
         基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 2002年2
         月13日)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動を相殺する
         ヘッジについて、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である金利スワップ取引等を一定の(残存)
         期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。
          なお、一部の資産については金利スワップの特例処理を行っております。
        (20)連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
          連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び
         日本銀行への預け金であります。
        (21)消費税等の会計処理
          当行及び連結子会社の消費税及び地方消費税(以下、「消費税等」という。)の会計処理は、税抜方式に
         よっております。
          ただし、有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当連結会計年度の費用に計上しております。
                                  70/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (未適用の会計基準等)
          「収益認識に関する会計基準」(企業会計基準第29号                         2018年3月30日        企業会計基準委員会)及び「収益認識
          に関する会計基準の適用指針」(企業会計基準適用指針第30号                             2018年3月30日        企業会計基準委員会)
          (1)概要

           国際会計基準審議会(IASB)及び米国財務会計基準審議会(FASB)は、共同して収益認識に関する包括的
          な会計基準の開発を行い、2014年5月に「顧客との契約から生じる収益」(IASBにおいてはIFRS第15号、
          FASBにおいてはTopic606)を公表しており、IFRS第15号は2018年1月1日以後開始する事業年度から、
          Topic606は2017年12月15日より後に開始する事業年度から適用される状況を踏まえ、企業会計基準委員会に
          おいて、収益認識に関する包括的な会計基準が開発され、適用指針と合わせて公表されたものです。
           企業会計基準委員会の収益認識に関する会計基準の開発にあたっての基本的な方針として、IFRS第15号と
          整合性を図る便益の1つである財務諸表間の比較可能性の観点から、IFRS第15号の基本的な原則を取り入れ
          ることを出発点とし、会計基準を定めることとされ、また、これまで我が国で行われてきた実務等に配慮す
          べき項目がある場合には、比較可能性を損なわせない範囲で代替的な取扱いを追加することとされておりま
          す。
          (2)適用予定日
           2022年3月期の期首から適用します。
          (3)当該会計基準等の適用による影響
           「収益認識に関する会計基準」等の適用による連結財務諸表に与える影響額については、現時点で評価中
           であります。
          (追加情報)

          (役員向け株式報酬制度)
           当行は、当行取締役(社外取締役及び国内非居住者である者を除く。以下同じ。)を対象とした、役員報酬
          BIP信託を導入しております。
           1 取引の概要
             役員報酬BIP信託は、中長期的な業績向上と企業価値増大への貢献意欲を一層高めることを目的とした
            役員インセンティブ・プランであり、役位や業績目標の達成度等に応じたポイントが当行の取締役に付与
            され、そのポイントに応じた当行株式及び当行株式の換価処分金相当額の金銭が取締役の退任時に交付及
            び給付される株式報酬型の役員報酬であります。
           2 信託を通じて自社の株式を交付する取引に関する会計処理

             当該信託契約に係る会計処理については、「従業員等に信託を通じて自社の株式を交付する取引に関す
            る実務上の取扱い」(実務対応報告第30号 2015年3月26日)に準じております。
           3 信託が所有する自社の株式に関する事項

             信託が所有する当行株式は株主資本に自己株式として計上しております。信託における自己株式の帳簿
            価額、期末株式数及び期中平均株式数は以下のとおりであります。
             (1)信託における帳簿価額  96百万円(前連結会計年度末は96百万円)
             (2)期末株式数       38,614株(前連結会計年度末は38,614株)
             (3)期中平均株式数     38,614株(前連結会計年度は38,973株)
             なお、期末株式数及び期中平均株式数は1株当たり情報の算定上、控除する自己株式に含めておりま
            す。
                                  71/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (連結貸借対照表関係)
         ※1 非連結子会社及び関連会社の株式又は出資金の総額
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            株式                            78百万円              89百万円
            出資金                           258百万円              604百万円
         ※2 貸出金(求償債権等を含む。以下3、4同じ。)のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであり

          ます。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            破綻先債権額                          2,165百万円              1,485百万円
            延滞債権額                          41,347百万円              49,084百万円
            なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元
           本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を
           行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(1965年政令第
           97号)第96条第1項第3号イからホまでに掲げる事由又は同項第4号に規定する事由が生じている貸出金
           であります。
            また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図
           ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。
         ※3 貸出金のうち3カ月以上延滞債権額は次のとおりであります。

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            3カ月以上延滞債権額                            -百万円              -百万円
            なお、3カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から3月以上遅延している
           貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
         ※4 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            貸出条件緩和債権額                          17,393百万円              21,194百万円
            なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息
           の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債
           権、延滞債権及び3カ月以上延滞債権に該当しないものであります。
         ※5 破綻先債権額、延滞債権額、3カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであり

          ます。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            合計額                          60,906百万円              71,763百万円
            なお、上記2から5に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
         ※6 手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会

          計士協会業種別監査委員会報告第24号 2002年2月13日)に基づき金融取引として処理しております。これ
          により受け入れた銀行引受手形、商業手形、荷付為替手形及び買入外国為替等は、売却又は(再)担保とい
          う方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
                 前連結会計年度                 当連結会計年度
                (2018年3月31日)                 (2019年3月31日)
                     16,575百万円                 15,270百万円
                                  72/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         ※7 担保に供している資産は次のとおりであります。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            担保に供している資産
             有価証券                         69,376百万円              63,228百万円
              計                        69,376百万円              63,228百万円
            担保資産に対応する債務

             預金                         3,033百万円              3,341百万円
             コールマネー及び売渡手形                         6,374百万円              5,549百万円
             債券貸借取引受入担保金                         21,629百万円              21,151百万円
            上記のほか、為替決済、公金事務取扱等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のも

           のを差し入れております。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            預け金                            7百万円              7百万円
            有価証券                          6,930百万円              2,228百万円
            その他資産                           146百万円              146百万円
            また、その他資産には、保証金、為替決済の取引の担保として中央清算機関差入証拠金及び金融商品等

           差入担保金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            保証金                          2,745百万円              2,772百万円
            中央清算機関差入証拠金                          9,700百万円              10,000百万円
            金融商品等差入担保金                            -百万円              71百万円
         ※8 当座貸越契約及び貸付金に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合

          に、契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約で
          あります。これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            融資未実行残高                         382,737百万円              393,130百万円
             うち契約残存期間が
                                     352,080百万円              358,638百万円
             1年以内のもの
            このほかに総合口座の当座貸越契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            融資未実行残高                         283,717百万円              272,223百万円
            なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが

           必ずしも当行及び連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの
           契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行及び連結子会社
           が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられており
           ます。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に
           予め定めている行内手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置
           等を講じております。
                                  73/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         ※9 土地の再評価に関する法律(1998年3月31日公布法律第34号)に基づき、当行の事業用の土地の再評価を
          行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の
          部に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
           再評価を行った年月日   1998年3月31日
           同法律第3条第3項に定める再評価の方法
             土地の再評価に関する法律施行令(1998年3月31日公布政令第119号)第2条第4号に定める地価税法に
             基づいて、(奥行価格補正、側方路線影響加算、不整形地補正による補正等)合理的な調整を行って算
             出。
           同法律第10条に定める再評価を行った事業用の土地の期末における時価の合計額が当該事業用の土地の再
          評価後の帳簿価額の合計額を下回る金額
                 前連結会計年度                 当連結会計年度
                (2018年3月31日)                 (2019年3月31日)
                      9,507百万円                 9,417百万円
         ※10 有形固定資産の減価償却累計額

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            減価償却累計額                          29,753   百万円           30,437   百万円
         ※11 有形固定資産の圧縮記帳額

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            圧縮記帳額                          1,469百万円              1,469百万円
           (当該連結会計年度の圧縮記帳額)                            (-百万円)              (-百万円)
         ※12 借用金には、他の債務よりも債務の履行が後順位である旨の特約が付された劣後特約付借入金が含まれて

          おります。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            劣後特約付借入金                          5,000百万円                -百万円
         ※13 社債は、劣後特約付社債であります。

                                  前連結会計年度              当連結会計年度

                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            劣後特約付社債                          15,000百万円                 -百万円
         ※14 「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第2条第3項)による社債に対する当行

          の保証債務の額
                 前連結会計年度                 当連結会計年度
                (2018年3月31日)                 (2019年3月31日)
                     20,142百万円                 20,985百万円
                                  74/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (連結損益計算書関係)
         ※1 その他の経常収益には、次のものを含んでおります。
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                 至 2018年3月31日)              至 2019年3月31日)
            株式等売却益                         1,753百万円              8,192百万円
            リース料収入                         7,201百万円              7,387百万円
            延払収入                         2,724百万円              2,887百万円
         ※2 営業経費には、次のものを含んでおります。

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                 至 2018年3月31日)              至 2019年3月31日)
            給料・手当                        14,838百万円              14,430百万円
            退職給付費用                          977百万円              705百万円
            外注委託料                         4,037百万円              4,227百万円
         ※3 その他の経常費用には、次のものを含んでおります。

                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                 至 2018年3月31日)              至 2019年3月31日)
            貸出金償却                           6百万円              2百万円
            株式等売却損                          148百万円              195百万円
            株式等償却                          75百万円              614百万円
            リース原価                         6,464百万円              6,588百万円
            延払原価                         2,589百万円              2,753百万円
         ※4 減損損失

        前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
         当連結会計年度において、当行は埼玉県内の営業用店舗について減損損失を計上しております。
         営業用店舗(賃借店舗)は、営業キャッシュ・フローの低下により帳簿価額を回収可能額まで減額し1百万円
        (建物1百万円)を減損損失として特別損失に計上しております。
         営業用店舗については継続的な収支の把握を行っている単位である各営業店を、遊休資産については各資産を
        グルーピングの最小単位としており、連結子会社は各社を一つの単位としてグルーピングを行っております。ま
        た、本部、事務センター、厚生施設等については独立したキャッシュ・フローを生み出さないことから共用資産
        としております。
         なお、減損損失の測定に使用した回収可能価額は正味売却価額であります。正味売却価額は、路線価を基準に
        奥行価格補正等の合理的な調整を加味した価額、又は固定資産税評価額からそれぞれ処分費用見込額を控除して
        算出しております。
        当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)

         該当事項はありません。
         ※5    その他の特別損失は、当行の本店ビル建替えに伴い将来発生すると見込まれる旧本店建物関連の解体等費

          用434百万円(前連結会計年度は294百万円)及びアスベスト除去費用4百万円(前連結会計年度は95百万円)で
          あります。
                                  75/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (連結包括利益計算書関係)
         ※1 その他の包括利益に係る組替調整額及び税効果額
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                 至 2018年3月31日)              至 2019年3月31日)
            その他有価証券評価差額金
               当期発生額                       7,766百万円             △6,385百万円
                                     △1,983百万円              △8,133百万円
               組替調整額
                税効果調整前
                                      5,783百万円             △14,518百万円
                                     △1,840百万円               4,157百万円
                税効果額
                その他有価証券評価差額金                      3,942百万円             △10,361百万円
            繰延ヘッジ損益
               当期発生額                       △292百万円              △628百万円
                                       464百万円              378百万円
               組替調整額
                税効果調整前
                                       171百万円             △249百万円
                                       △52百万円               76百万円
                税効果額
                繰延ヘッジ損益                       119百万円             △173百万円
            退職給付に係る調整額
               当期発生額                        373百万円             △395百万円
                                       669百万円              422百万円
               組替調整額
                税効果調整前
                                      1,043百万円                26百万円
                                      △317百万円               △8百万円
                税効果額
                退職給付に係る調整額                       725百万円               18百万円
              その他の包括利益合計                        4,787百万円             △10,516百万円
                                  76/141












                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (連結株主資本等変動計算書関係)
          前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
          1 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                    (単位:千株)
                当連結会計年度         当連結会計年度         当連結会計年度        当連結会計年度末

                                                      摘要
                 期首株式数         増加株式数         減少株式数          株式数
     発行済株式

                     33,805           -         -       33,805
      普通株式
                     33,805           -         -       33,805
         合計
     自己株式

                      311          3         6        308   (注)1、2
      普通株式
                      311          3         6        308
         合計
      (注)1 当連結会計年度末の自己株式には、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株式38千株が含まれてお
           ります。
         2 自己株式の株式数の増加は、単元未満株式の買取りによる増加であります。また、自己株式の株式数の減少
           は、ストック・オプションの権利行使5千株、役員報酬                          BIP  信託に係る信託口から対象者への給付1千株及
           び単元未満株式の買増請求による減少0千株であります。
          2 新株予約権に関する事項

                             新株予約権の目的となる株式の数(株)
                                                  当連結会計
                    新株予約権の
                                                  年度末残高
      区分    新株予約権の内訳           目的となる                                    摘要
                           当連結会計      当連結会計      当連結会計      当連結会計
                                                  (百万円)
                     株式の種類
                            年度期首      年度増加      年度減少      年度末
         ストック・オプション

                                 ―――――
                                                      66
      当行
         としての新株予約権
                                 ―――――                     66
           合計
          3 配当に関する事項

           (1)当連結会計年度中の配当金支払額
                        配当金の総額        1株当たり配当額
       (決議)
                株式の種類                            基準日        効力発生日
                        (百万円)          (円)
     2017年6月28日
                            1,341           40
                普通株式                          2017年3月31日         2017年6月29日
     定時株主総会
     2017年11月10日
                            1,341           40
                普通株式                          2017年9月30日         2017年12月8日
     取締役会
      (注) 2017年6月28日定時株主総会決議及び2017年11月10日取締役会決議による配当金の総額には、役員報酬BIP信
          託に係る信託口が保有する当行株式に対する配当金1百万円がそれぞれ含まれております。
           (2)基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるも

             の
                      配当金の総額              1株当たり
       (決議)
               株式の種類              配当の原資                基準日        効力発生日
                      (百万円)             配当額(円)
     2018年6月27日                                       2018年         2018年
                         1,341               40
                普通株式             利益剰余金
     定時株主総会                                       3月31日         6月28日
      (注) 2018年6月27日定時株主総会決議による配当金の総額には、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株
          式に対する配当金1百万円が含まれております。
                                  77/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)
          1 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
                                                    (単位:千株)
                当連結会計年度         当連結会計年度         当連結会計年度        当連結会計年度末

                                                      摘要
                 期首株式数         増加株式数         減少株式数          株式数
     発行済株式

                     33,805           -         -       33,805
      普通株式
                     33,805           -         -       33,805
         合計
     自己株式

                      308          2         0        310   (注)1、2
      普通株式
                      308          2         0        310
         合計
      (注)1 当連結会計年度末の自己株式には、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株式38千株が含まれてお
           ります。
         2 自己株式の株式数の増加は、単元未満株式の買取りによる増加であります。また、自己株式の株式数の減少
           は、単元未満株式の買増請求による減少であります。
          2 新株予約権に関する事項

                             新株予約権の目的となる株式の数(株)
                                                  当連結会計
                    新株予約権の
                                                  年度末残高
      区分    新株予約権の内訳           目的となる                                    摘要
                           当連結会計      当連結会計      当連結会計      当連結会計
                                                  (百万円)
                     株式の種類
                            年度期首      年度増加      年度減少      年度末
         ストック・オプション

                                 ―――――
                                                      66
      当行
         としての新株予約権
                                 ―――――                     66
           合計
          3 配当に関する事項

           (1)当連結会計年度中の配当金支払額
                        配当金の総額        1株当たり配当額
       (決議)
                株式の種類                            基準日        効力発生日
                        (百万円)          (円)
     2018年6月27日
                            1,341           40
                普通株式                          2018年3月31日         2018年6月28日
     定時株主総会
     2018年11月9日
                            1,341           40
                普通株式                          2018年9月30日         2018年12月10日
     取締役会
      (注)    2018年6月27日定時株主総会決議及び2018年11月9日取締役会決議による配当金の総額には、役員報酬BIP信
          託に係る信託口が保有する当行株式に対する配当金1百万円がそれぞれ含まれております。
           (2)基準日が当連結会計年度に属する配当のうち、配当の効力発生日が当連結会計年度の末日後となるも

             の
                      配当金の総額              1株当たり
       (決議)
               株式の種類              配当の原資                基準日        効力発生日
                      (百万円)             配当額(円)
     2019年6月26日                                       2019年         2019年
                         1,341               40
                普通株式             利益剰余金
     定時株主総会                                       3月31日         6月27日
      (注) 2019年6月26日定時株主総会決議による配当金の総額には、役員報酬BIP信託に係る信託口が保有する当行株
          式に対する配当金1百万円が含まれております。
                                  78/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (連結キャッシュ・フロー計算書関係)
         ※1 現金及び現金同等物の期末残高と連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
                                  前連結会計年度              当連結会計年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                 至 2018年3月31日)              至 2019年3月31日)
            現金預け金勘定                       250,530百万円              347,398百万円
                                    △438百万円             △10,612百万円
            日本銀行以外の預け金
            現金及び現金同等物                       250,092百万円              336,786百万円
          (リース取引関係)

         (貸手側)
         1 ファイナンス・リース取引
          (1)リース投資資産の内訳
                                                   (単位:百万円)
                                 前連結会計年度               当連結会計年度

                                (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
                                         22,956               23,460

     リース料債権部分
                                          153               141
     見積残存価額部分
                                        △2,124               △2,297
     受取利息相当額
                                         20,985               21,305
     リース投資資産
      (注)   転リース取引に係る金額を除いて記載しております。
          (2)リース投資資産に係るリース料債権部分の連結貸借対照表日後の回収予定額

                                                   (単位:百万円)
                                 前連結会計年度               当連結会計年度

                                (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
                                         6,418               6,530

     1年以内
                                         5,274               5,453
     1年超2年以内
                                         4,183               4,409
     2年超3年以内
                                         3,169               3,278
     3年超4年以内
                                         2,070               2,023
     4年超5年以内
                                         1,840               1,766
     5年超
                                         22,956               23,460
                合計
      (注)   上記の回収予定額は、転リース取引に係る金額を除いて記載しております。
         2 オペレーティング・リース取引

           オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
                                                   (単位:百万円)
                                 前連結会計年度               当連結会計年度

                                (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
                                           26               8

     1年内
                                           15               5
     1年超
                                           42               14
                合計
                                  79/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         3 転リース取引に該当し、かつ、利息相当額控除前の金額で連結貸借対照表に計上している額
                                                    (単位:百万円)
                                 前連結会計年度               当連結会計年度
                                (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
                                           ─               14

     リース投資資産
                                           ─               14
     リース債務
                                  80/141


















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (金融商品関係)
          1 金融商品の状況に関する事項
           (1)金融商品に対する取組方針
              当行グループは、埼玉県を中心に、預金業務及び貸出金業務を主体としつつ、有価証券業務のほか、
             リース業務、信用保証業務など金融サービスにかかる業務を行っております。
              当行においては、預金や譲渡性預金などによる資金調達を行い、その一方でそれら調達した資金を貸
             出金や有価証券投資等で運用しているため、金融資産及び金融負債を適切に管理・コントロールする総
             合的な管理(ALM)を行っております。
              また、これら業務を行っていく上で生じる様々なリスクに対し、当行では「統合的リスク管理規程」
             を定め、直面するリスクに関して、各リスク・カテゴリー毎に評価したリスクを総体的に捉え、経営体
             力と比較・対照する自己管理型のリスク管理を行っております。
           (2)金融商品の内容及びそのリスク

              当行が保有する金融資産は、主として国内のお取引先に対する貸出金であり、債務不履行によっても
             たらされる信用リスクに晒されております。当決算日現在における貸出金のうち、75.7%(前期は
             76.8%)は中小企業等に対するものであり、個人・中小企業を巡る経済環境等の状況の変化により、貸
             出条件に従った債務履行がなされない可能性があります。また、投資有価証券は、主に債券、株式、投
             資信託であり、売買目的、満期保有目的、純投資目的及び事業推進目的で保有しているほか、一部の連
             結子会社でも保有しております。これらは、それぞれ発行体の信用リスク及び金利の変動リスク、市場
             価格の変動リスクに晒されております。
              一方で、預金や譲渡性預金などは、流動性リスクに晒されております。また、変動金利の調達におい
             ては、金利の変動リスクに晒されております。
              デリバティブ取引には、ALMの一環で行っている金利スワップ取引があります。当行では、これを
             ヘッジ手段として、ヘッジ対象である金融資産と金融負債の金利又は期間のミスマッチから生じる金利
             リスクの回避を目的としてヘッジ会計を適用しております。ヘッジ開始時から有効性判定時点までの期
             間において、ヘッジ対象とヘッジ手段のキャッシュ・フローを比較し、両者の変動額等を基礎にして、
             ヘッジの有効性を評価しておりますが、一部ヘッジ会計の要件を満たしていない取引は、金利リスクに
             晒されております。
              これらのリスクに対し、当行では、「統合的リスク管理」において、経済・金融情勢等の変化に対応
             できるよう様々なリスクを統合的に把握し、経営体力に応じた適正な範囲・規模で管理・コントロール
             するとともに、リスク・リターンの関係を踏まえた適切な管理運営を行っております。
                                  81/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
           (3 )金融商品に係るリスク管理体制
             ① 信用リスクの管理
               当行は、与信業務に関する管理規程及び信用リスクに関する管理規程に従い、貸出金について個別
              案件ごとの与信審査、与信限度額管理、信用情報管理、内部格付、保証や担保の設定・管理、問題債
              権への対応など与信管理に関する体制を整備し運営しております。
               これらの与信管理は、営業関連部門及び営業部門から独立した本部貸出承認部門により行われ、ま
              た、定期的に経営陣による経営会議や取締役会を開催し、審査・報告を行っております。さらに与信
              管理の状況については、資産監査部門が監査しております。
               有価証券の発行体の信用リスク及びデリバティブ取引のカウンターパーティーリスクに関しては、
              リスク管理部門において、信用情報や時価の把握を定期的に行うことで管理しております。
             ② 市場リスクの管理
              (ⅰ)金利リスクの管理
                 当行は、ALMにかかる経営会議において金利の変動リスクを管理しております。また、市場
                リスク管理に関する規程及び要領等により、リスク管理方法や手続等の詳細を明記しており、取
                締役会において決定された内部管理方針に基づき、ALMにかかる経営会議においてリスクの状
                況の把握・確認、今後の対応等の協議を行っております。
                 リスク管理部門は、金融資産及び金融負債の金利や期間を総合的に把握し、金利感応度分析等
                によりモニタリングを行い、月次ベースでALMにかかる経営会議、取締役会に報告しておりま
                す。なお、金利の変動リスクをヘッジするため金利スワップ等のデリバティブ取引も行っており
                ます。
              (ⅱ)為替リスクの管理
                 当行は、為替の変動リスクを減殺する目的で、通貨スワップ、為替予約等を利用しておりま
                す。
              (ⅲ)価格変動リスクの管理
                 有価証券を含む投資商品のリスクについては、内部管理方針に基づき、ALMにかかる経営会
                議、取締役会の監督の下で管理しております。当行が保有している株式の多くは、事業推進目的
                で保有しているものであり、総合企画部門等が取引先の市場環境や財務状況などを定期的にモニ
                タリングしております。
              (ⅳ)デリバティブ取引
                 金利スワップ取引、通貨スワップ取引及び為替予約に関しては、取引の執行、ヘッジ有効性の
                評価、事務管理に関する部門をそれぞれ分離し、内部牽制を確立しております。
              (ⅴ)市場リスクに係る定量的情報
                 当行において、主要なリスク変数のうち金利リスクの影響を受ける主たる金融商品は、「貸出
                金」、「有価証券」のうちの債券、「銀行業における預金」、「借用金」、「社債」、「デリバ
                ティブ取引」のうちの金利スワップ取引、株価リスクの影響を受ける主たる金融商品は、「有価
                証券」のうちの株式・投資信託の一部であります。
                 当行では、これらの金融資産及び金融負債の市場リスク量(損失額の推計値)について、分散
                共分散法によるVaR(信頼区間99%、観測期間5年)により管理しております。
                 当該市場リスク量を算定するにあたっての保有期間は、貸出金・預金・有価証券のうち円建債
                券は6ヶ月、政策株式は1年、純投資株式・投資信託・外国証券は3ヶ月を採用しております。
                 また、預金のうち要求払預金については、コア預金内部モデルにより推定した満期をもとに、
                市場リスク量を算定しております。
                 2019年3月31日(当期の連結決算日)現在で当行の市場リスク量は、全体で33,832百万円(金
                利リスク11,995百万円、株価等のリスク21,837百万円)であります。なお、2018年3月31日現在
                の市場リスク量は、全体で47,306百万円(金利リスク13,127百万円、株価等のリスク34,179百万
                円)であります。
                 当該市場リスク量は、金利・株価等の相関は考慮しておりません。
                 なお、当行では、モデルが算出するVaRと実際の損益を比較するバックテスティングを実施
                しており、使用する計測モデルは十分な精度により市場リスクを捕捉しているものと考えており
                ます。ただし、VaRは過去の相場変動をベースに統計的に算出した一定の発生確率での市場リ
                スク量を計測しており、通常では考えられないほど市場環境が激変する状況下におけるリスクは
                捕捉できない場合があります。
                                  82/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
             ③ 資金調達に係る流動性リスクの管理
               当行は、ALMを通して、適時に資金管理を行うほか、資金調達手段の多様化、市場環境を考慮し
              た長短の調達バランスの調整などによって、流動性リスクを管理しております。
           (4)金融商品の時価等に関する事項についての補足説明

              金融商品の時価には、市場価格に基づく価額のほか、市場価格がない場合には合理的に算定された価
             額が含まれております。当該価額の算定においては一定の前提条件等を採用しているため、異なる前提
             条件等によった場合、当該価額が異なることもあります。
          2 金融商品の時価等に関する事項

            連結貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握すること
           が極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません((注2)参照)。また、連結貸
           借対照表計上額の重要性が乏しい科目については、記載を省略しております。
           前連結会計年度(2018年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                                  連結貸借対照表

                                              時価         差額
                                    計上額
                                      250,530         250,530           △0

     (1)現金預け金
     (2)有価証券
                                      23,442         23,453           10
       満期保有目的の債券
                                      713,823         713,823            -
       その他有価証券
                                     3,457,846
     (3)貸出金
                                      △8,932
        貸倒引当金(*1)
                                     3,448,913         3,462,383           13,469

                                     4,436,710         4,450,190           13,479

     資産計
                                     4,030,917         4,031,057            140

     (1)預金
                                      163,420         163,422            2
     (2)譲渡性預金
                                     4,194,337         4,194,479            142

     負債計
     デリバティブ取引(*2)

                                        459         459          -
      ヘッジ会計が適用されていないもの
      ヘッジ会計が適用されているもの                                (1,840)         (1,926)           (86)
                                      (1,380)         (1,467)           (86)

     デリバティブ取引計
      (*1) 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
      (*2) その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
           デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
           ついては、( )で表示しております。
                                  83/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
           当連結会計年度(2019年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                                  連結貸借対照表

                                              時価         差額
                                    計上額
                                      347,398         347,398           △0

     (1)現金預け金
     (2)有価証券
       満期保有目的の債券                               24,182         24,180           △2

       その他有価証券                              626,792         626,792            -

                                     3,522,130

     (3)貸出金
                                     △18,516
        貸倒引当金(*1)
                                     3,503,614         3,519,765           16,151

                                     4,501,988         4,518,136           16,148

     資産計
                                     4,125,430         4,125,570            140

     (1)預金
                                      157,430         157,432            2
     (2)譲渡性預金
                                     4,282,860         4,283,003            143

     負債計
     デリバティブ取引(*2)

                                       (228)         (228)          -
      ヘッジ会計が適用されていないもの
                                      (2,089)         (2,139)           (49)
      ヘッジ会計が適用されているもの
                                      (2,318)         (2,367)           (49)

     デリバティブ取引計
      (*1) 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
      (*2) その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
           デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目に
           ついては、( )で表示しております。
      (注1) 金融商品の時価の算定方法

       資産

       (1)現金預け金
         満期のない預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
        満期のある預け金については、残存期間に基づく区分ごとに、新規に預け金を行った場合に想定される適用金利で
        割り引いた現在価値を算定しております。
                                  84/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       ( 2 )有価証券
         株式は取引所の価格、債券は取引所の価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。投資信託
        は、公表されている基準価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。
         自行保証付私募債は、契約期間が3ヵ月以内のものは、短期間で市場金利を反映するため、対象先の信用状態が
        実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから当該帳簿価額を時価としております。
        一方、契約期間が3ヵ月を超えるものは、自行保証付私募債の内部格付、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計
        を同様の新規取扱いを行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。また、破綻先、実質破
        綻先及び破綻懸念先に対する自行保証付私募債については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び
        保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は連結決算日における連結貸借対照表価
        額から現在の貸倒見積高を控除した金額に近似しており、当該価額をもって時価としております。
         なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「(有価証券関係)」に記載しております。
       (3)貸出金

         貸出金のうち、金利更改期間が3ヵ月以内の変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先
        の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価と
        しております。金利更改期間が3ヵ月を超える変動金利によるもの及び固定金利によるものは、貸出金の種類及び
        内部格付、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規貸出を行った場合に想定される利率で割り引い
        て時価を算定しております。なお、固定約定期間が短期間(3ヵ月以内)のものは、時価は帳簿価額と近似してい
        ることから、当該帳簿価額を時価としております。
         また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値
        又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は連結決算日における連結
        貸借対照表上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としておりま
        す。
         貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限るなどの特性により、返済期限を設けていないものについて
        は、返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額と近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価
        としております。
       負債

       (1)預金、及び(2)譲渡性預金
         要求払預金については、連結決算日に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、
        定期預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来キャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しておりま
        す。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。なお、預入期間が短期間(3ヵ
        月以内)のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
       デリバティブ取引

        デリバティブ取引については、「(デリバティブ取引関係)」に記載しております。
                                  85/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (注2) 時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の連結貸借対照表計上額は次のとおりであり、金融
           商品の時価情報の「資産(2)その他有価証券」には含まれておりません。
                                                    (単位:百万円)
                                前連結会計年度                 当連結会計年度

                 区分
                               (2018年3月31日)                 (2019年3月31日)
         ① 非上場株式(*1)(*2)                               1,807                 1,818

         ② 組合出資金(*3)                               1,102                 1,587

                                         2,909                 3,406

                 合計
          (*1) 非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから
               時価開示の対象とはしておりません。
          (*2) 前連結会計年度及び当連結会計年度において、非上場株式について減損処理はありません。
          (*3) 組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもの
               で構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。
      (注3) 金銭債権及び満期のある有価証券の連結決算日後の償還予定額

         前連結会計年度(2018年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                             1年超       3年超       5年超       7年超

                      1年以内                                  10年超
                             3年以内       5年以内       7年以内       10年以内
                       213,373         -       -       -       -       -

     預け金
                       102,344       212,466       106,122       36,275       72,120      120,074
     有価証券
                        5,565      11,785       5,591        -      500       -
      満期保有目的の債券
                        1,100       1,700        -       -       -       -
       うち国債
                          -       -       -       -      500       -
       うち地方債
                        4,465      10,085       5,591        -       -       -
       うち社債
      その他有価証券のうち
                        96,778      200,681       100,531       36,275       71,620      120,074
      満期があるもの
                        43,000       58,500       36,000         -     10,000       15,000
       うち国債
                        20,332       43,749       9,904       9,341      33,574       38,355
       うち地方債
                        24,951       45,089       24,064       11,205       8,994      53,437
       うち社債
     貸出金(*)                  774,084       633,911       469,889       336,132       412,776       768,375
                      1,089,801        846,378       576,012       372,408       484,897       888,450

            合計
      (*) 貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない42,821百万円、
          期間の定めのないもの19,853百万円は含めておりません。
                                  86/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         当連結会計年度(2019年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                             1年超       3年超       5年超       7年超

                      1年以内                                  10年超
                             3年以内       5年以内       7年以内       10年以内
                       310,981         -       -       -       -       -

     預け金
     有価証券                  115,700       146,733       100,718       31,861       51,817      138,764
      満期保有目的の債券                  7,411      12,035       3,223        15     1,500        -

       うち国債                  850       850       -       -      500       -

                          -       -       -       -     1,000        -

       うち地方債
                        6,561      11,185       3,223        15       -       -
       うち社債
      その他有価証券のうち
                       108,289       134,697       97,495       31,846       50,317      138,764
      満期があるもの
                        29,500       45,000       20,000         -     5,000      15,000
       うち国債
                        27,643       17,662       9,445      12,648       28,386       51,464
       うち地方債
                        27,221       26,240       37,788       13,004       13,612       59,744
       うち社債
     貸出金(*)                  811,353       626,187       462,239       343,935       454,737       755,104
                      1,238,034        772,921       562,958       375,796       506,555       893,868

            合計
      (*) 貸出金のうち、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等、償還予定額が見込めない49,791百万円、
          期間の定めのないもの18,781百万円は含めておりません。
      (注4) 有利子負債の連結決算日後の返済予定額

         前連結会計年度(2018年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                             1年超       3年超       5年超       7年超

                      1年以内                                  10年超
                             3年以内       5年以内       7年以内       10年以内
     預金(*)                 3,836,628        167,082       27,206         -       -       -

                       163,420         -       -       -       -       -
     譲渡性預金
                      4,000,048        167,082       27,206         -       -       -

            合計
      (*) 預金のうち、要求払預金については、「1年以内」に含めて開示しております。
         当連結会計年度(2019年3月31日)

                                                    (単位:百万円)
                             1年超       3年超       5年超       7年超

                      1年以内                                  10年超
                             3年以内       5年以内       7年以内       10年以内
     預金(*)                 3,930,922        167,740       26,767         -       -       -
                       157,430         -       -       -       -       -
     譲渡性預金
                      4,088,352        167,740       26,767         -       -       -

            合計
      (*) 預金のうち、要求払預金については、「1年以内」に含めて開示しております。
                                  87/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (有価証券関係)
            ※1 連結貸借対照表の「有価証券」のほか、「商品有価証券」及び「買入金銭債権」中の信託受益権を
               含めて記載しております。
            ※2 「子会社株式及び関連会社株式」については、財務諸表における注記事項として記載しておりま
               す。
          1 売買目的有価証券

                           前連結会計年度                    当連結会計年度
                          (2018年3月31日)                    (2019年3月31日)
     連結会計年度の損益に
                                       △0                     0
     含まれた評価差額(百万円)
          2 満期保有目的の債券

           前連結会計年度(2018年3月31日)
                         連結貸借対照表計上額
                                       時価(百万円)            差額(百万円)
                  種類
                            (百万円)
                                 2,800            2,809              9

               国債
     時価が連結貸借
                                  500            501             0
               地方債
     対照表計上額を
                                 10,666            10,690              24
               社債
     超えるもの
                                 13,967            14,001              34
                  小計
                                   -            -            -
               国債
     時価が連結貸借
                                   -            -            -
               地方債
     対照表計上額を
                                 9,475            9,451             △23
               社債
     超えないもの
                                 9,475            9,451             △23
                  小計
                                 23,442            23,453              10
              合計
           当連結会計年度(2019年3月31日)

                         連結貸借対照表計上額
                                       時価(百万円)            差額(百万円)
                  種類
                            (百万円)
                                 2,198            2,210              12

               国債
     時価が連結貸借
                                  999           1,016              17
               地方債
     対照表計上額を
                                 4,030            4,036              6
               社債
     超えるもの
                                 7,227            7,264              36
                  小計
                                   -            -            -
               国債
     時価が連結貸借
                                   -            -            -
               地方債
     対照表計上額を
                                 16,954            16,915             △38
               社債
     超えないもの
                                 16,954            16,915             △38
                  小計
                                 24,182            24,180              △2
              合計
                                  88/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          3 その他有価証券
           前連結会計年度(2018年3月31日)
                         連結貸借対照表計上額
                                      取得原価(百万円)             差額(百万円)
                  種類
                            (百万円)
                                 57,751            22,375            35,375

               株式
                                416,789            408,716             8,072
               債券
                                165,943            161,826             4,117
                国債
     連結貸借対照表計
                                105,168            103,422             1,746
     上額が取得原価を          地方債
     超えるもの
                                145,676            143,467             2,209
                社債
                                 66,366            63,692             2,673
               その他
                                540,907            494,785             46,121
                  小計
                                 7,108            7,924            △815
               株式
                                 78,231            78,713             △481
               債券
                                 1,915            1,918             △3
                国債
     連結貸借対照表計
                                 52,025            52,467             △441
     上額が取得原価を          地方債
     超えないもの
                                 24,290            24,327             △36
                社債
                                 97,653            101,508            △3,854
               その他
                                182,994            188,146            △5,151
                  小計
                                723,901            682,931             40,970
              合計
           当連結会計年度(2019年3月31日)

                         連結貸借対照表計上額
                                      取得原価(百万円)             差額(百万円)
                  種類
                            (百万円)
                                 34,583            13,190            21,392

               株式
                                440,503            432,541             7,961
               債券
                                118,895            115,361             3,534
                国債
     連結貸借対照表計
                                145,930            144,053             1,876
     上額が取得原価を          地方債
     超えるもの
                                175,678            173,127             2,550
                社債
                                 68,478            67,065             1,412
               その他
                                543,564            512,798             30,766
                  小計
                                 10,839            13,283            △2,443
               株式
                                 8,411            8,441             △30
               債券
                                   -            -            -
                国債
     連結貸借対照表計
                                 3,769            3,792             △22
     上額が取得原価を          地方債
     超えないもの
                                 4,641            4,649             △7
                社債
                                 76,017            77,859            △1,841
               その他
                                 95,268            99,583            △4,315
                  小計
                                638,833            612,382             26,451
              合計
                                  89/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          4 当連結会計年度中に売却した満期保有目的の債券
           前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
            該当事項はありません。
           当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)

                    売却原価(百万円)               売却額(百万円)              売却損益(百万円)
                             330              333               3

     社債
     (売却の理由)私募債の買入消却であります。
          5 当連結会計年度中に売却したその他有価証券

           前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
                    売却額(百万円)            売却益の合計額(百万円)              売却損の合計額(百万円)
          種類
                            11,451               1,449               144
     株式
                            7,413                70              18
     債券
      国債                      6,111                67              18
      地方債                        -              -              -

      社債                      1,302                 2              -

     その他                       24,589                416              412

                            43,453               1,936               575

          合計
      (注) 時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券を含めて開示しております。
           当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)

                    売却額(百万円)            売却益の合計額(百万円)              売却損の合計額(百万円)
          種類
                            17,469               8,002               183
     株式
                            36,507                409               -
     債券
                            8,083                71              -
      国債
                            13,218                192               -
      地方債
      社債                      15,205                145               -
     その他                       24,461                612              511

          合計                  78,438               9,025               695

      (注) 時価を把握することが極めて困難と認められる有価証券を含めて開示しております。
          6 保有目的を変更した有価証券

            該当事項はありません。
                                  90/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          7 減損処理を行った有価証券
            売買目的有価証券以外の有価証券(時価を把握することが極めて困難なものを除く)のうち、当該有価
           証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認めら
           れないものについては、当該時価をもって連結貸借対照表計上額とするとともに、評価差額を当該連結会
           計年度の損失として処理(以下「減損処理」という。)しております。
            前連結会計年度における減損処理額は75百万円(うち、株式75百万円)であります。
            当連結会計年度における減損処理額は614百万円(うち、株式614百万円)であります。
            また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、次のとおりであります。
             ア 期末時価が帳簿価額の50%以上下落した場合
             イ 期末時価が帳簿価額の30%以上50%未満下落し、かつ次のいずれかに該当する場合
              ① 時価が過去1年間にわたり帳簿価額の30%以上下落、又は格付の著しい低下
              ② 発行会社が債務超過
              ③ 発行会社が2期連続の赤字決算
          (金銭の信託関係)

          1 運用目的の金銭の信託
           前連結会計年度(2018年3月31日)
                                        連結会計年度の損益に含まれた評価差額
                    連結貸借対照表計上額(百万円)
                                               (百万円)
                                    1,490                       △9

     運用目的の金銭の信託
           当連結会計年度(2019年3月31日)

                                        連結会計年度の損益に含まれた評価差額
                    連結貸借対照表計上額(百万円)
                                               (百万円)
                                    1,490                       △9

     運用目的の金銭の信託
          2 満期保有目的の金銭の信託

            該当事項はありません。
          3 その他の金銭の信託(運用目的及び満期保有目的以外)

            該当事項はありません。
                                  91/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (その他有価証券評価差額金)
          連結貸借対照表に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
          前連結会計年度(2018年3月31日)
                                           金額(百万円)
                                                         40,970

     評価差額
                                                         40,970
      その他有価証券
                                                           -
      その他の金銭の信託
                                                         12,046
     (△)繰延税金負債
     その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                                   28,923
                                                          168

     (△)非支配株主持分相当額
     (+)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る評
                                                           -
     価差額金のうち親会社持分相当額
                                                         28,754
     その他有価証券評価差額金
          当連結会計年度(2019年3月31日)

                                           金額(百万円)
                                                         26,451

     評価差額
                                                         26,451
      その他有価証券
                                                           -
      その他の金銭の信託
                                                         7,889
     (△)繰延税金負債
     その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前)                                                   18,562
                                                          170

     (△)非支配株主持分相当額
     (+)持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る評
                                                           -
     価差額金のうち親会社持分相当額
                                                         18,391
     その他有価証券評価差額金
                                  92/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (デリバティブ取引関係)
          1 ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
            ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの連結決算日にお
           ける契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は、次
           のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを
           示すものではありません。
           (1)金利関連取引

             前連結会計年度(2018年3月31日)
                                契約額等のうち1年
                       契約額等(百万円)                     時価(百万円)        評価損益(百万円)
      区分         種類
                                 超のもの(百万円)
           金利先物

                              -          -         -         -
            売建
     金融
                              -          -         -         -
            買建
     商品
           金利オプション
     取引所
                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           金利先渡契約

                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           金利スワップ

                              -          -         -         -
            受取固定・支払変動
                            1,468           281         △12         △12
            受取変動・支払固定
                              -          -         -         -
     店頭      受取変動・支払変動
           金利オプション

                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           その他

                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
                          -          -            △12         △12
             合計
      (注)1 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
         2 時価の算定
           店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
                                  93/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
             当連結会計年度(2019年3月31日)
                                契約額等のうち1年
                       契約額等(百万円)                     時価(百万円)        評価損益(百万円)
      区分         種類
                                 超のもの(百万円)
           金利先物

                              -          -         -         -
            売建
     金融
                              -          -         -         -
            買建
     商品
           金利オプション
     取引所
                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           金利先渡契約

                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           金利スワップ

                              -          -         -         -
            受取固定・支払変動
                             438          115         △3         △3
            受取変動・支払固定
                              -          -         -         -
     店頭      受取変動・支払変動
           金利オプション

                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           その他

                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
                          -          -             △3         △3
             合計
      (注)1 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
         2 時価の算定
           店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
                                  94/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
           (2)通貨関連取引
             前連結会計年度(2018年3月31日)
                                契約額等のうち1年
                       契約額等(百万円)                     時価(百万円)        評価損益(百万円)
      区分         種類
                                 超のもの(百万円)
           通貨先物

                              -          -         -         -
            売建
     金融
                              -          -         -         -
            買建
     商品
           通貨オプション
     取引所
                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
                            43,617            -         451         451

           通貨スワップ
           為替予約
                            2,574           257          53         53
            売建
                            2,601           255         △32         △32
            買建
           通貨オプション

     店頭
                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           その他

                              -          -         -         -

            売建
                              -          -         -         -

            買建
                          -          -             471         471

             合計
      (注)1 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
         2 時価の算定
           割引現在価値等により算定しております。
                                  95/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
             当連結会計年度(2019年3月31日)
                                契約額等のうち1年
                       契約額等(百万円)                     時価(百万円)        評価損益(百万円)
      区分         種類
                                 超のもの(百万円)
           通貨先物

                              -          -         -         -
            売建
     金融
                              -          -         -         -
            買建
     商品
           通貨オプション
     取引所
                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
                            48,722            -        △231         △231

           通貨スワップ
           為替予約
                            1,688           174         △10         △10
            売建
                            1,461           172          17         17
            買建
           通貨オプション

     店頭
                              -          -         -         -
            売建
                              -          -         -         -
            買建
           その他

                              -          -         -         -

            売建
                              -          -         -         -

            買建
                          -          -            △224         △224
             合計
      (注)1 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
         2 時価の算定
           割引現在価値等により算定しております。
           (3)株式関連取引、(4)債券関連取引、(5)商品関連取引及び(6)クレジット・デリバティブ取引につい

             ては該当事項はありません。
                                  96/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          2 ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
            ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法
           別の連結決算日における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方
           法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場
           リスクを示すものではありません。
           (1)金利関連取引

             前連結会計年度(2018年3月31日)
                                            契約額等のうち
                                     契約額等                  時価
      ヘッジ会計
                                            1年超のもの
                  種類         主なヘッジ対象
                                    (百万円)                 (百万円)
       の方法
                                             (百万円)
             金利スワップ

                          貸出金、その他有
     原則的処理
                                          -         -         -
              受取固定・支払変動
                          価証券(債券)
     方法
                                        40,788         37,353        △1,840
              受取変動・支払固定
             金利スワップ

     金利スワップ
                                          -         -         -
              受取固定・支払変動               貸出金
     の特例処理
                                        2,358         2,358         △86
              受取変動・支払固定
                              -         -         -         △1,926

              合計
      (注)1 主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協
           会業種別監査委員会報告第24号 2002年2月13日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
         2 時価の算定
           店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
             当連結会計年度(2019年3月31日)

                                            契約額等のうち
                                     契約額等                  時価
      ヘッジ会計
                                            1年超のもの
                  種類         主なヘッジ対象
                                    (百万円)                 (百万円)
       の方法
                                             (百万円)
             金利スワップ

                          貸出金、その他有
     原則的処理
                                          -         -         -
              受取固定・支払変動
                          価証券(債券)
     方法
                                        36,159         35,880        △2,089
              受取変動・支払固定
             金利スワップ

     金利スワップ
                                          -         -         -
              受取固定・支払変動               貸出金
     の特例処理
              受取変動・支払固定                           1,665         1,665         △49
                              -         -         -         △2,139

              合計
      (注)1 主として「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協
           会業種別監査委員会報告第24号 2002年2月13日)に基づき、繰延ヘッジによっております。
         2 時価の算定
           店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
           (2)通貨関連取引、(3)株式関連取引及び(4)債券関連取引については該当事項はありません。

                                  97/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (退職給付関係)
           1 採用している退職給付制度の概要
             当行及び連結子会社は、確定給付型の制度として確定給付企業年金制度及び退職一時金制度を採用して
            おります。また、当行は確定拠出制度として企業型の確定拠出年金制度を採用するとともに、確定給付企
            業年金制度、退職一時金制度及び確定拠出年金制度についてポイント制を導入しております。
             連結子会社が有する確定給付企業年金制度及び退職一時金制度は、簡便法により退職給付に係る負債及
            び退職給付費用を計算しております。
             なお、当行及び連結子会社は、複数事業主制度の確定給付企業年金基金に加入しております。自社の拠
            出に対応する年金資産の額を合理的に算定できることから当該事項に関する注記を含めて記載しておりま
            す。
           2 確定給付制度

            (1)退職給付債務の期首残高と期末残高の調整表(簡便法を適用した制度を除く。)
                                                   (単位:百万円)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度

                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                           31,429             31,169

           退職給付債務の期首残高
                                            994             992
            勤務費用
                                            119             118
            利息費用
                                            238            △64
            数理計算上の差異の発生額
                                          △1,612             △1,513
            退職給付の支払額
                                           31,169             30,701

           退職給付債務の期末残高
            (2)年金資産の期首残高と期末残高の調整表(簡便法を適用した制度を除く。)

                                                   (単位:百万円)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度

                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                           33,191             34,063

           年金資産の期首残高
                                            896             919
            期待運用収益
                                            612            △460
            数理計算上の差異の発生額
                                            481             489
            事業主からの拠出額
            退職給付の支払額                               △1,117             △1,081
                                           34,063             33,930

           年金資産の期末残高
                                  98/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
            (3)簡便法を適用した制度の退職給付に係る負債の期首残高と期末残高の調整表
                                                   (単位:百万円)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度

                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                             39             45

           退職給付に係る負債の期首残高
                                             23             17
            退職給付費用
                                            △1             △8
            退職給付の支払額
                                            △15             △15
            制度への拠出額
                                             45             39

           退職給付に係る負債の期末残高
            (4)退職給付債務及び年金資産の期末残高と連結貸借対照表に計上された退職給付に係る負債及び退職給

              付に係る資産の調整表
                                                   (単位:百万円)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度

                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                           27,961             27,754

           積立型制度の退職給付債務
                                          △34,621             △34,487
           年金資産
                                          △6,659             △6,732

                                           3,810             3,542
           非積立型制度の退職給付債務
                                          △2,848             △3,189

           連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額
                                           3,810             3,542

           退職給付に係る負債
                                          △6,659             △6,732
           退職給付に係る資産
                                          △2,848             △3,189

           連結貸借対照表に計上された負債と資産の純額
          (注) 簡便法を適用した制度を含んでおります。
                                  99/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
            (5 )退職給付費用及びその内訳項目の金額
                                                   (単位:百万円)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度

                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                            994             992

           勤務費用
                                            119             118
           利息費用
                                           △896             △919
           期待運用収益
                                            828             581
           数理計算上の差異の費用処理額
                                           △158             △158
           過去勤務費用の費用処理額
                                             23             17
           簡便法で計算した退職給付費用
                                            910             630

           確定給付制度に係る退職給付費用
            (6)退職給付に係る調整額

              退職給付に係る調整額に計上した項目(税効果控除前)の内訳は次のとおりであります。
                                                   (単位:百万円)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度

                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                            158             158

           過去勤務費用
                                          △1,201              △185
           数理計算上の差異
                                          △1,043              △26

                     合計
            (7)退職給付に係る調整累計額

              退職給付に係る調整累計額に計上した項目(税効果控除前)の内訳は次のとおりであります。
                                                   (単位:百万円)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度

                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                          △1,230             △1,072

           未認識過去勤務費用
                                           2,821             2,635
           未認識数理計算上の差異
                                           1,590             1,563

                     合計
                                100/141







                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
            (8 )年金資産に関する事項
             ① 年金資産合計に対する主な分類ごとの比率は、次のとおりであります。
                                    前連結会計年度             当連結会計年度
                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                            33%             34%

           債券
                                            35%             35%
           株式
                                            25%             26%
           生命保険会社一般勘定
                                            0%             0%
           現金及び預金
                                            7%             5%
           その他
                                           100%             100%

                     合計
          (注)その他は主にファンドへの投資であります。
             ② 長期期待運用収益率の設定方法

               年金資産の長期期待運用収益率を決定するため、現在及び予想される年金資産の配分と、年金資産
              を構成する多様な資産からの現在及び将来期待される長期の収益率を考慮しております。
            (9)数理計算上の計算基礎に関する事項

              主要な数理計算上の計算基礎(加重平均で表わしております。)
                                     前連結会計年度             当連結会計年度
                                  (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                     区分
                                   至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
                                           0.3%             0.3%

           割引率
                                           2.7%             2.7%
           長期期待運用収益率
          (注)当行はポイント制を導入していることから予想昇給率については記載しておりません。
           3 確定拠出制度

             当行の確定拠出制度への要拠出額は当連結会計年度75百万円(前連結会計年度は67百万円)でありま
            す。
           4 その他の退職給付に関する事項

             2015年度に退職一時金制度の一部を確定拠出年金制度へ移行しております。これに伴う確定拠出年金制
            度への資産移換額は436百万円であり、8年間で移換する予定であります。
             なお、当連結会計年度末時点の未移換額205百万円(前連結会計年度末は261百万円)は、その他の未払
            金(その他負債)に計上しております。
                                101/141







                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (ストック・オプション等関係)
           1 ストック・オプションにかかる費用計上額及び科目名
              該当事項はありません。
           2 ストック・オプションの内容、規模及びその変動状況

             (1)ストック・オプションの内容
                          株式会社武蔵野銀行            株式会社武蔵野銀行            株式会社武蔵野銀行
                          第1回新株予約権            第2回新株予約権            第3回新株予約権
     付与対象者の区分及び人数                     当行取締役 7名            当行取締役 7名            当行取締役 7名

     株式の種類別のストック・オプションの
                          普通株式 10,300株            普通株式 12,100株            普通株式 8,800株
     数(注)
     付与日                     2011年7月27日            2012年7月30日            2013年7月31日
                         権利確定条件は定めて            権利確定条件は定めて            権利確定条件は定めて
     権利確定条件
                         いない。            いない。            いない。
                         対象勤務期間は定めて            対象勤務期間は定めて            対象勤務期間は定めて
     対象勤務期間
                         いない。            いない。            いない。
                          2011年7月28日から            2012年7月31日から            2013年8月1日から
     権利行使期間
                          2036年7月27日まで            2037年7月30日まで            2038年7月31日まで
                          株式会社武蔵野銀行            株式会社武蔵野銀行

                          第4回新株予約権            第5回新株予約権
     付与対象者の区分及び人数                     当行取締役 7名            当行取締役 7名

     株式の種類別のストック・オプションの
                          普通株式 7,600株            普通株式 5,700株
     数(注)
     付与日                     2014年7月30日            2015年7月29日
                         権利確定条件は定めて            権利確定条件は定めて
     権利確定条件
                         いない。            いない。
                         対象勤務期間は定めて            対象勤務期間は定めて
     対象勤務期間
                         いない。            いない。
                          2014年7月31日から            2015年7月30日から
     権利行使期間
                          2039年7月30日まで            2040年7月29日まで
      (注) 株式数に換算して記載しております。
                                102/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
             (2 )ストック・オプションの規模及びその変動状況
               当連結会計年度(2019年3月期)において存在したストック・オプションを対象とし、ストック・
              オプションの数については、株式数に換算して記載しております。
              ① ストック・オプションの数
                            株式会社武蔵野銀行           株式会社武蔵野銀行           株式会社武蔵野銀行
                             第1回新株予約権           第2回新株予約権           第3回新株予約権
     権利確定前

      前連結会計年度末                            2,300株           4,100株           3,900株

                                     -           -           -
      付与
                                     -           -           -
      失効
      権利確定                             - 株          - 株          - 株

      未確定残                            2,300株           4,100株           3,900株

     権利確定後

                                     -           -           -
      前連結会計年度末
      権利確定                             - 株          - 株          - 株

      権利行使                             - 株          - 株          - 株

                                     -           -           -
      失効
                                     -           -           -
      未行使残
                            株式会社武蔵野銀行           株式会社武蔵野銀行

                             第4回新株予約権           第5回新株予約権
     権利確定前

      前連結会計年度末                            5,600株           5,000株

                                     -           -
      付与
                                     -           -
      失効
      権利確定                             - 株          - 株

      未確定残                            5,600株           5,000株

     権利確定後

                                     -           -
      前連結会計年度末
      権利確定                             - 株          - 株

      権利行使                             - 株          - 株

                                     -           -
      失効
                                     -           -
      未行使残
                                103/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
              ② 単価情報
                            株式会社武蔵野銀行           株式会社武蔵野銀行           株式会社武蔵野銀行
                             第1回新株予約権           第2回新株予約権           第3回新株予約権
     権利行使価格                               1円           1円           1円

     行使時平均株価                               - 円          - 円          - 円

     付与日における公正な評価単価                             2,558円           1,934円           3,161円

                            株式会社武蔵野銀行           株式会社武蔵野銀行

                             第4回新株予約権           第5回新株予約権
     権利行使価格                               1円           1円

     行使時平均株価                               - 円          - 円

     付与日における公正な評価単価                             3,185円           4,423円

     (注) 1株当たりに換算して記載しております。
           3 ストック・オプションの公正な評価単価の見積方法

              該当事項はありません。
           4 ストック・オプションの権利確定数の見積方法

              基本的には、将来の失効数の合理的な見積りは困難であるため、実績の失効数のみ反映させる方法を
             採用しております。
                                104/141













                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (税効果会計関係)
        1 繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                                  前連結会計年度               当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
            繰延税金資産
             貸倒引当金等                          5,816百万円               8,436百万円
             有価証券関連                           780百万円               635百万円
             ソフトウェア関連支出等                           558百万円               554百万円
             退職給付に係る負債                          1,160百万円               1,079百万円
             賞与引当金                           372百万円               353百万円
             減価償却費                           414百万円               423百万円
             繰延ヘッジ損益                           560百万円               636百万円
                                       1,535百万円               1,664百万円
             その他
            繰延税金資産小計
                                      11,201百万円               13,784百万円
            評価性引当額(注)                          △2,337百万円               △4,484百万円
            繰延税金資産合計
                                       8,863百万円               9,300百万円
            繰延税金負債
             その他有価証券評価差額金                        △12,046百万円                △7,889百万円
             不動産圧縮積立金                          △178百万円               △175百万円
             資産除去債務                          △144百万円               △130百万円
             退職給付に係る資産                         △2,028百万円               △2,050百万円
                                        △33百万円               △33百万円
             その他
            繰延税金負債合計                         △14,431百万円               △10,278百万円
             繰延税金負債の純額                         △5,568百万円                △978百万円
           (注)   当連結会計年度において評価性引当額が2,146百万円増加しております。これは主に大口与信先への
              貸倒引当金について評価性引当額2,132百万円を認識したことによるものであります。
        2 連結財務諸表提出会社の法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があると

         きの、当該差異の原因となった主な項目別の内訳
                                  前連結会計年度               当連結会計年度
                                 (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
                                         30.69%               30.46%
            法定実効税率
            (調整)
            交際費等永久に損金に
                                          0.23%               0.33%
            算入されない項目
            受取配当金等永久に         益金に
                                         △0.46%               △0.65%
            算入されない項目
                                          0.41%               0.57%
            住民税均等割等
                                         △2.92%                19.57%
            評価性引当額の増減によるもの
                                          0.53%               0.48%
            その他
                                         28.48%               50.76%
            税効果会計適用後の法人税等の負担率
                                105/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (資産除去債務関係)
          資産除去債務のうち連結貸借対照表に計上しているもの
           イ 当該資産除去債務の概要

              当行は、一部の営業用店舗・店舗外ATM等及び本店ビル建替えに伴う仮移転先の土地又は建物所有
             者との間で不動産賃借契約を締結しております。これらの契約において賃借期間終了時に原状回復する
             義務を有しているため、契約及び法令上の義務に関して資産除去債務を計上しております。
              また、当行の旧本店ビル及び一部の営業用店舗で法令等に従って対応している有害物質を除去する義
             務に関して資産除去債務を計上しております。
           ロ 当該資産除去債務の金額の算定方法

              営業用店舗・店舗外ATM等の原状回復する義務については、使用見込期間をそれぞれの耐用年数
             (主な耐用年数 建物15年~50年、その他4年~20年)、また有害物質の一部については法令上の撤去
             期限と見積もり、割引率はそれぞれの期間に応じたLIBOR-SWAP                              Rate(0.07%~2.36%)を使用して資
             産除去債務の金額を計算しております。
              また   、当行の本店ビル建替えに伴い将来発生すると見込まれるアスベスト除去費用についても資産除
             去債務を計上しております。
           ハ 当該資産除去債務の総額の増減

                                 前連結会計年度                当連結会計年度
                               (自 2017年4月1日                (自 2018年4月1日
                                至 2018年3月31日)                至 2019年3月31日)
            期首残高
                                       836百万円               1,182百万円
            有形固定資産の取得に伴う増加額                           348百万円                 21百万円
            時の経過による調整額                            16百万円                16百万円
                                       △18百万円                △14百万円
            資産除去債務の履行による減少額
            期末残高                          1,182百万円                1,206百万円
                                106/141











                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (セグメント情報等)
         【セグメント情報】
         1 報告セグメントの概要
           当行グループの報告セグメントは、当行グループの構成単位のうち分離された財務情報が入手可能であ
          り、経営会議等においてその業績を評価するため、経営成績を定期的に検討する銀行業セグメント、リース
          業セグメント及び信用保証業セグメントを対象としております。
           銀行業セグメントでは銀行の主要業務である預金業務、貸出業務、為替業務、有価証券投資業務等を行っ
          ております。また、リース業セグメントでは金融関連業務としてのリース業務を、信用保証業セグメントで
          は金融関連業務としての信用保証業務を行っております。報告セグメントに含まれていない事業については
          「その他」に集約し一括して計上しております。
         2 報告セグメントごとの経常収益、利益、資産、負債その他の項目の金額の算定方法

           報告されている事業セグメントの会計処理方法は、「連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項」
          における記載と同一であります。
           報告セグメントの利益は経常利益ベースの数値であり、また、セグメント間の内部経常収益は第三者間取
          引価格に基づいております。
         3 報告セグメントごとの経常収益、利益、資産、負債その他の項目の金額に関する情報

              前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                            報告セグメント
                                                その他        合計
                   銀行業       リース業       信用保証業         計
     経常収益

      外部顧客に対する経常
                     58,864       11,371         953      71,189        1,407       72,596
      収益
      セグメント間の内部経
                      935       153       408      1,496        489      1,985
      常収益
                     59,800       11,524        1,361       72,686        1,896       74,582
           計
                     14,391         944       941      16,277         230      16,507
     セグメント利益
                   4,544,493         29,462       14,006      4,587,963         7,922     4,595,886
     セグメント資産
                   4,306,064         25,303        7,406     4,338,775         3,935     4,342,710
     セグメント負債
     その他の項目

                     3,213         31        6     3,252         19      3,271
      減価償却費
                     43,097         19        7     43,124         67     43,191
      資金運用収益
                     1,904         91       -      1,996         5     2,001
      資金調達費用
                       -       -       -       -        8       8
      持分法投資利益
      持分法適用会社への投
                       -       -       -       -       73       73
      資額
      有形固定資産及び無形
                     2,832         1       0     2,834         3     2,837
      固定資産の増加額
      (注)1 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
         2 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、以下の業務を含んでおりま
           す。
           クレジットカード(JCB・VISA)、金銭の貸付、カード業務に係る信用保証業務、コンピュータシステムの
           開発・販売・保守管理業務、県内経済・産業の調査研究、経営・税務等の相談、各種セミナーの開催、ベン
           チャー企業等への投資、経営相談、事務代行業務、投資運用、投資助言業務
                                107/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
              当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                            報告セグメント
                                                その他        合計
                   銀行業       リース業       信用保証業         計
     経常収益

      外部顧客に対する経常
                     64,617       10,809         902      76,328        1,552       77,881
      収益
      セグメント間の内部経
                      577       142       398      1,117        511      1,629
      常収益
                     65,194       10,951        1,300       77,446        2,064       79,511
           計
                     10,154         585       646      11,385         359      11,745
     セグメント利益
                   4,599,432         30,147       13,806      4,643,386         8,370     4,651,757
     セグメント資産
                   4,369,644         25,525        7,186     4,402,356         4,063     4,406,419
     セグメント負債
     その他の項目

      減価償却費               2,327         35        6     2,369         18      2,387
      資金運用収益              41,545         13        6     41,564         62     41,627

                     2,583         98        0     2,682         ▶     2,686

      資金調達費用
                       -       -       -       -       11       11
      持分法投資利益
      持分法適用会社への投
                       -       -       -       -       84       84
      資額
      有形固定資産及び無形
                     2,731         -       -      2,731         9     2,741
      固定資産の増加額
      (注)1 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
         2 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、以下の業務を含んでおりま
           す。
           クレジットカード(JCB・VISA)、金銭の貸付、カード業務に係る信用保証業務、コンピュータシステムの
           開発・販売・保守管理業務、県内経済・産業の調査研究、経営・税務等の相談、各種セミナーの開催、ベン
           チャー企業等への投資、経営相談、事務代行業務、投資運用、投資助言業務
                                108/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         4 報告セグメント合計額と連結財務諸表計上額との差額及び当該差額の主な内容(差異調整に関する事項)
          (1)報告セグメントの経常収益の合計額と連結損益計算書の経常収益計上額
                                                    (単位:百万円)
                 経常収益                    前連結会計年度             当連結会計年度

                                           72,686             77,446

     報告セグメント計
                                            1,896             2,064
     「その他」の区分の経常収益
                                           △1,985             △1,6   29
     セグメント間取引消去
                                            △333              △22
     貸倒引当金戻入益の調整額
                                           72,263             77,858

     連結損益計算書の経常収益
      (注) 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。また、差異調整につきましては、経常収益と連結
          損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。
          (2)報告セグメントの利益の合計額と連結損益計算書の経常利益計上額

                                                    (単位:百万円)
                  利益                   前連結会計年度             当連結会計年度

                                           16,277             11,385
     報告セグメント計
                                             230             359
     「その他」の区分の利益
                                            △775             △374
     セグメント間取引消去
                                           15,732             11,371

     連結損益計算書の経常利益
          (3)報告セグメントの資産の合計額と連結貸借対照表の資産計上額

                                                    (単位:百万円)
                  資産                   前連結会計年度             当連結会計年度

                                          4,587,963             4,643,386

     報告セグメント計
                                            7,922             8,370
     「その他」の区分の資産
                                          △35,192             △25,712
     セグメント間取引消去
                                          4,560,693             4,626,044

     連結貸借対照表の資産合計
          (4)報告セグメントの負債の合計額と連結貸借対照表の負債計上額

                                                    (単位:百万円)
                  負債                   前連結会計年度             当連結会計年度

                                          4,338,775             4,402,356

     報告セグメント計
                                            3,935             4,063
     「その他」の区分の負債
                                          △29,060             △19,589
     セグメント間取引消去
                                          4,313,650             4,386,830

     連結貸借対照表の負債合計
                                109/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (5 )報告セグメントのその他の項目の合計額と当該項目に相当する科目の連結財務諸表計上額
                                                    (単位:百万円)
                                                    連結財務諸表

                    報告セグメント計             その他          調整額
                                                      計上額
         その他の項目
                    前連結     当連結     前連結     当連結     前連結     当連結     前連結     当連結
                    会計年度     会計年度     会計年度     会計年度     会計年度     会計年度     会計年度     会計年度
                     3,252     2,369       19     18     -     -    3,271     2,387

     減価償却費
                     43,124     41,564       67     62    △817     △434     42,373     41,193
     資金運用収益
                     1,996     2,682       5     ▶    △63     △64     1,938     2,622
     資金調達費用
                       -     -      8     11     -     -      8     11
     持分法投資利益
                       -     -     73     84     -     -     73     84
     持分法適用会社への投資額
     有形固定資産及び
                     2,834     2,731       3     9     -     -    2,837     2,741
     無形固定資産の増加額
                                110/141















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
           【関連情報】
           前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
           1 サービスごとの情報
                                                    (単位:百万円)
                                 有価証券

                          貸出業務              リース業務        その他        合計
                                 投資業務
                            35,234       10,320       11,371       15,336       72,263
     外部顧客に対する経常収益
      (注) 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
           2 地域ごとの情報

            (1)経常収益
              当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の
             90%を超えるため、記載を省略しております。
            (2)有形固定資産
              当行グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の
             90%を超えるため、記載を省略しております。
           3 主要な顧客ごとの情報

             特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10%以上を占めるものがないため、記載を
            省略しております。
           当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)

           1 サービスごとの情報
                                                    (単位:百万円)
                                 有価証券

                          貸出業務              リース業務        その他        合計
                                 投資業務
                            34,951       16,838       10,808       15,260       77,858
     外部顧客に対する経常収益
      (注) 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
           2 地域ごとの情報

            (1)経常収益
              当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が連結損益計算書の経常収益の
             90%を超えるため、記載を省略しております。
            (2)有形固定資産
              当行グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が連結貸借対照表の有形固定資産の金額の
             90%を超えるため、記載を省略しております。
           3 主要な顧客ごとの情報

             特定の顧客に対する経常収益で連結損益計算書の経常収益の10%以上を占めるものがないため、記載を
            省略しております。
                                111/141






                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
           【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】
           前連結会計年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
                                                    (単位:百万円)
                            報告セグメント
                                                その他        合計
                    銀行業       リース業       信用保証業         計
                        1       -       -       1       -       1
     減損損失
           当連結会計年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)

             該当事項はありません。
           【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】

             該当事項はありません。
           【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】

             該当事項はありません。
                                112/141















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          【関連当事者情報】
            関連当事者との取引について記載すべき重要なものはありません。
          (1株当たり情報)

                               前連結会計年度              当連結会計年度
                             (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                              至 2018年3月31日)              至 2019年3月31日)
     1株当たり純資産額                             7,364円61銭              7,130円32銭

     1株当たり当期純利益                              325円91銭              159円58銭

     潜在株式調整後1株当たり当期純利益                              325円71銭              159円48銭

      (注)1 1株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
                                     前連結会計年度             当連結会計年度
                                    (2018年3月31日)             (2019年3月31日)
                                           247,043             239,214

          純資産の部の合計額                    百万円
                                             351             384
          純資産の部の合計額から控除する金額                    百万円
           (うち新株予約権)                                   66             66
                              百万円
           (うち非支配株主持分)                                  285             318
                              百万円
                                           246,691             238,829
          普通株式に係る期末の純資産額                    百万円
          1株当たり純資産額の算定に用いられた
                                           33,496             33,494
                               千株
          期末の普通株式の数
         (注) 当行は、「役員報酬BIP信託」を導入しており、当該信託が保有する当行株式を連結財務諸表において
              自己株式として計上しております。株主資本において自己株式として計上されている当該信託が保有
              する当行株式は、1株当たり純資産額の算定上、期末発行済株式総数から控除する自己株式に含めて
              おります。
              1株当たり純資産額の算定上、控除した当該自己株式の期末株式数は38千株(前連結会計年度は38千
              株)であります。
                                113/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         2 1株当たり当期純利益及び潜在株式調整後1株当たり当期純利益の算定上の基礎は、次のとおりでありま
           す。
                                     前連結会計年度             当連結会計年度
                                   (自 2017年4月1日             (自 2018年4月1日
                                    至 2018年3月31日)             至 2019年3月31日)
          1株当たり当期純利益

                                           10,917              5,345
           親会社株主に帰属する当期純利益                   百万円
                                             -             -
           普通株主に帰属しない金額                   百万円
           普通株式に係る親会社株主に帰属する
                                           10,917              5,345
                              百万円
           当期純利益
                                           33,497             33,495
           普通株式の期中平均株式数                    千株
          潜在株式調整後1株当たり当期純利益

           親会社株主に帰属する
                                             -             -
                              百万円
           当期純利益調整額
                                             20             20
           普通株式増加数                    千株
                                             20             20
            うち新株予約権                   千株
          希薄化効果を有しないため、潜在株式調
                                             -             -
          整後1株当たり当期純利益の算定に含め
          なかった潜在株式の概要
         (注) 当行は、「役員報酬BIP信託」を導入しており、当該信託が保有する当行株式を連結財務諸表において
              自己株式として計上しております。株主資本において自己株式として計上されている当該信託が保有
              する当行株式は、1株当たり当期純利益及び潜在株式調整後1株当たり当期純利益の算定上、期中平
              均株式数の計算において控除する自己株式に含めております。
              1株当たり当期純利益及び潜在株式調整後1株当たり当期純利益の算定上、控除した当該自己株式の
              期中平均株式数は38千株(前連結会計年度は38千株)であります。
          (重要な後発事象)

           該当事項はありません。
                                114/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ⑤【連結附属明細表】
         【社債明細表】
                              当期首残高       当期末残高       利率
        会社名          銘柄      発行年月日                          担保     償還期限
                              (百万円)       (百万円)       (%)
               第3回無担保社債
                         2013年                               2023年
                                 15,000         -    0.61
        当行                                          無
               (劣後特約付)
                        12月18日                               12月18日
         【借入金等明細表】

                         当期首残高         当期末残高          平均利率
             区分                                         返済期限
                         (百万円)         (百万円)          (%)
                             15,715         10,933          0.52       -

     借用金
                               -         -         -      -
      再割引手形
                                                     2019年4月~
                             15,715         10,933          0.52
      借入金
                                                     2024年2月
                               -         25         -      -
     1年以内に返済予定のリース債務
     リース債務(1年以内に返済予定のも                                               2020年4月~
                               -         94         -
     のを除く。)
                                                     2024年2月
      (注)1 「平均利率」は、借入金の期末日現在の「利率」及び「当期末残高」により算出(加重平均)しておりま
           す。
           なお、リース債務については、リース料総額に含まれる利息相当額を控除する前の金額でリース債務を連結
           貸借対照表に計上しているため、「平均利率」を記載しておりません。
         2 借入金及びリース債務の連結決算日後5年以内における返済額は次のとおりであります。
                     1年以内       1年超2年以内        2年超3年以内        3年超4年以内        4年超5年以内
           借入金(百万円)              3,958        2,500        1,050        1,125        2,300
           リース債務     (百万
                          25        25        25        25        17
           円)
           銀行業は、預金の受入れ、コール・手形市場からの資金の調達・運用等を営業活動として行っているた
          め、借入金等明細表については連結貸借対照表中「負債の部」の「借用金」及び「その他負債」中のリース
          債務の内訳を記載しております。
         【資産除去債務明細表】

           当連結会計年度期首及び当連結会計年度末における資産除去債務の金額が当連結会計年度期首及び当連結会
          計年度末における負債及び純資産の合計額の100分の1以下であるため、記載を省略しております。
                                115/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (2)【その他】
         当連結会計年度における四半期情報
         (累計期間)             第1四半期          第2四半期          第3四半期         当連結会計年度
     経常収益(百万円)                     19,386          37,200          54,612          77,858
     税金等調整前
     四半期(当期)純利益
                           4,445          7,565          1,574          10,917
     (百万円)
     親会社株主に帰属する
     四半期(当期)純利益又は
                           3,025          5,076         △1,285           5,345
     親会社株主に帰属する
     四半期純損失(△)(百万円)
     1株当たり四半期(当期)純利益
     又は1株当たり四半期純損失                     90.31          151.55          △38.38           159.58
     (△)(円)
      (注)1     一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
         2  当行は、「役員報酬BIP信託」を導入しており、当該信託が保有する当行株式を連結財務諸表において自己株
          式として計上しております。株主資本において自己株式として計上されている当該信託が保有する当行株式
          は、1株当たり四半期(当期)純利益又は1株当たり四半期純損失の算定上、期中平均株式数の計算におい
          て控除する自己株式に含めております。
         (会計期間)             第1四半期          第2四半期          第3四半期          第4四半期

     1株当たり四半期純利益又は1株
                           90.31          61.24         △189.93           197.96
     当たり四半期純損失(△)(円)
      (注) 当行は、「役員報酬BIP信託」を導入しており、当該信託が保有する当行株式を連結財務諸表において自己株
          式として計上しております。株主資本において自己株式として計上されている当該信託が保有する当行株式
          は、1株当たり四半期純利益又は1株当たり四半期純損失の算定上、期中平均株式数の計算において控除する
          自己株式に含めております。
                                116/141












                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     2  【財務諸表等】
      (1)【財務諸表】
        ①【貸借対照表】
                                                  (単位:百万円)
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
      資産の部
                                        250,479              337,345
       現金預け金
                                         37,156              36,417
         現金
                                       ※7 213,322             ※7 300,927
         預け金
                                         10,558              12,634
       買入金銭債権
                                           364               62
       商品有価証券
                                           364               62
         商品地方債
                                         1,490              1,490
       金銭の信託
                                       ※7 742,178             ※7 656,262
       有価証券
                                        167,859              118,895
         国債
                                        157,194              149,699
         地方債
                                       ※12 190,109             ※12 201,305
         社債
                                        ※1 71,974             ※1 52,330
         株式
                                       ※1 155,041             ※1 134,032
         その他の証券
                                    ※2 , ※4 , ※5 3,470,856           ※2 , ※4 , ※5 3,535,507
       貸出金
                                        ※6 16,543             ※6 15,242
         割引手形
                                        165,235              161,863
         手形貸付
                                       3,045,626              3,102,198
         証書貸付
                                       ※8 243,450             ※8 256,203
         当座貸越
                                         4,951              2,560
       外国為替
                                         4,541              2,187
         外国他店預け
                                          ※6 32             ※6 28
         買入外国為替
                                           377              345
         取立外国為替
                                         22,459              22,127
       その他資産
                                           67              60
         前払費用
                                         3,274              3,505
         未収収益
                                           600              188
         金融派生商品
                                            -              71
         金融商品等差入担保金
                                        ※7 18,516             ※7 18,301
         その他の資産
                                        ※9 35,915             ※9 35,352
       有形固定資産
                                         9,462              9,074
         建物
                                         24,625              24,625
         土地
                                           103               83
         リース資産
                                           244              347
         建設仮勘定
                                         1,480              1,220
         その他の有形固定資産
                                         2,845              3,810
       無形固定資産
                                         2,681              3,647
         ソフトウエア
                                           164              163
         その他の無形固定資産
                                         8,145              8,212
       前払年金費用
                                         4,802              4,200
       支払承諾見返
                                        △ 9,032             △ 18,618
       貸倒引当金
                                       4,546,016              4,600,949
       資産の部合計
                                117/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                                  (単位:百万円)

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
      負債の部
                                      ※7 4,036,163             ※7 4,131,049
       預金
                                        170,202              172,105
         当座預金
                                       2,197,310              2,333,048
         普通預金
                                         50,564              49,191
         貯蓄預金
                                         9,724              13,433
         通知預金
                                       1,577,380              1,522,232
         定期預金
                                         9,566              8,515
         定期積金
                                         21,414              32,522
         その他の預金
                                        173,420              157,430
       譲渡性預金
                                        ※7 22,187             ※7 30,522
       コールマネー
                                        ※7 21,629             ※7 21,151
       債券貸借取引受入担保金
                                         5,065                33
       借用金
                                        ※10 5,065
                                                         33
         借入金
                                           239              199
       外国為替
                                           117              106
         売渡外国為替
                                           121               92
         未払外国為替
                                        ※11 15,000
                                                          -
       社債
                                         10,615              12,972
       その他負債
                                         2,295              3,579
         未払法人税等
                                         1,450              1,504
         未払費用
                                         1,098              1,057
         前受収益
                                           39              39
         給付補填備金
                                         1,981              2,507
         金融派生商品
                                           111               90
         リース債務
                                         1,182              1,206
         資産除去債務
                                         2,456              2,986
         その他の負債
                                         1,166              1,100
       賞与引当金
                                         3,661              3,420
       退職給付引当金
                                           651              493
       睡眠預金払戻損失引当金
                                           219              198
       偶発損失引当金
                                           38              67
       株式報酬引当金
                                           294              611
       固定資産解体費用引当金
                                         7,062              2,358
       繰延税金負債
                                         4,227              4,227
       再評価に係る繰延税金負債
                                         4,802              4,200
       支払承諾
       負債の部合計                                4,306,445              4,370,037
                                118/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                                  (単位:百万円)

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
      純資産の部
                                         45,743              45,743
       資本金
                                         38,351              38,351
       資本剰余金
                                         38,351              38,351
         資本準備金
                                        120,723              122,741
       利益剰余金
                                         10,087              10,087
         利益準備金
                                        110,636              112,653
         その他利益剰余金
                                           407              400
          不動産圧縮積立金
                                         99,560              106,560
          別途積立金
                                         10,668               5,693
          繰越利益剰余金
                                         △ 900             △ 906
       自己株式
                                        203,918              205,929
       株主資本合計
                                         28,580              18,082
       その他有価証券評価差額金
                                        △ 1,279             △ 1,453
       繰延ヘッジ損益
                                         8,286              8,286
       土地再評価差額金
                                         35,586              24,915
       評価・換算差額等合計
                                           66              66
       新株予約権
                                        239,571              230,911
       純資産の部合計
                                       4,546,016              4,600,949
      負債及び純資産の部合計
                                119/141













                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ②【損益計算書】
                                                  (単位:百万円)
                                   前事業年度               当事業年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                至 2018年3月31日)               至 2019年3月31日)
                                         59,800              65,194
      経常収益
                                         43,097              41,545
       資金運用収益
                                         33,740              33,192
         貸出金利息
                                         9,110              8,139
         有価証券利息配当金
                                           △ ▶             △ 17
         コールローン利息
                                            0              0
         預け金利息
                                           251              231
         その他の受入利息
                                         12,974              13,040
       役務取引等収益
                                         2,212              2,197
         受入為替手数料
                                         10,761              10,842
         その他の役務収益
                                           351              846
       その他業務収益
                                            7              8
         商品有価証券売買益
                                           179              836
         国債等債券売却益
                                            1              1
         国債等債券償還益
                                           163               -
         その他の業務収益
                                         3,376              9,762
       その他経常収益
                                           568              821
         償却債権取立益
                                         1,753              8,192
         株式等売却益
                                         1,054               747
         その他の経常収益
                                         45,426              55,055
      経常費用
                                         1,904              2,583
       資金調達費用
                                           624              788
         預金利息
                                           31              27
         譲渡性預金利息
                                           301              797
         コールマネー利息
                                           258              469
         債券貸借取引支払利息
                                           78              19
         借用金利息
                                           91              65
         社債利息
                                           517              415
         金利スワップ支払利息
                                            1              1
         その他の支払利息
                                         4,203              4,402
       役務取引等費用
                                           539              532
         支払為替手数料
                                         3,663              3,870
         その他の役務費用
                                         1,525              1,646
       その他業務費用
                                           391              251
         外国為替売買損
                                           426              500
         国債等債券売却損
                                           704              890
         国債等債券償還損
                                            3              ▶
         金融派生商品費用
                                        ※1 35,196             ※1 33,514
       営業経費
       その他経常費用                                  2,596              12,907
                                         1,723              11,297
         貸倒引当金繰入額
                                           148              195
         株式等売却損
                                           75              614
         株式等償却
                                            6              8
         金銭の信託運用損
                                           641              792
         その他の経常費用
                                         14,373              10,139
      経常利益
                                120/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                                  (単位:百万円)

                                   前事業年度               当事業年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                至 2018年3月31日)               至 2019年3月31日)
                                            0              1
      特別利益
                                            0              1
       固定資産処分益
                                           398              455
      特別損失
                                            7              15
       固定資産処分損
                                            1              -
       減損損失
                                         ※2 390             ※2 439
       その他の特別損失
                                         13,975               9,686
      税引前当期純利益
      法人税、住民税及び事業税                                    4,103              5,385
                                         △ 206             △ 399
      法人税等調整額
                                         3,896              4,985
      法人税等合計
                                         10,078               4,700
      当期純利益
                                121/141















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        ③【株主資本等変動計算書】
       前事業年度(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)
                                 (単位:百万円)
                           株主資本
                              資本剰余金
                   資本金
                               その他
                        資本準備金            資本剰余金合計
                              資本剰余金
     当期首残高               45,743      38,351        0    38,351
     当期変動額
      剰余金の配当
      当期純利益
      不動産圧縮積立金の取崩
      別途積立金の積立
      自己株式の取得
      自己株式の処分                            △ 0     △ 0
      利益剰余金から
                                  0      0
      資本剰余金への振替
      株主資本以外の項目の
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計                 -      -     △ 0     △ 0
     当期末残高               45,743      38,351        -    38,351
                                     株主資本

                              利益剰余金
                             その他利益剰余金
                                                 自己株式     株主資本合計
                  利益準備金                        利益剰余金合計
                        不動産圧縮
                              別途積立金     繰越利益剰余金
                         積立金
     当期首残高               10,087       415     93,560       9,265     113,328       △ 907    196,515
     当期変動額
      剰余金の配当
                                      △ 2,682     △ 2,682            △ 2,682
      当期純利益                                10,078      10,078            10,078
      不動産圧縮積立金の取崩                     △ 7            7      -            -
      別途積立金の積立                           6,000     △ 6,000        -            -
      自己株式の取得
                                                    △ 11     △ 11
      自己株式の処分                                              18      18
      利益剰余金から
                                        △ 0     △ 0            -
      資本剰余金への振替
      株主資本以外の項目の
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計                 -     △ 7    6,000      1,403      7,395        7    7,403
     当期末残高               10,087       407     99,560      10,668      120,723       △ 900    203,918
                                122/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                              (単位:百万円)

                          評価・換算差額等
                                           新株予約権      純資産合計
                 その他有価証             土地再評価      評価・換算
                       繰延ヘッジ損益
                 券評価差額金              差額金     差額等合計
     当期首残高               24,717      △ 1,399      8,286      31,605        80    228,201
     当期変動額
      剰余金の配当                                            △ 2,682
      当期純利益
                                                   10,078
      不動産圧縮積立金の取崩                                               -
      別途積立金の積立                                               -
      自己株式の取得                                              △ 11
      自己株式の処分
                                                     18
      利益剰余金から
                                                     -
      資本剰余金への振替
      株主資本以外の項目の
                    3,862       119       -    3,981       △ 14     3,967
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計
                    3,862       119       -    3,981       △ 14    11,370
     当期末残高               28,580      △ 1,279      8,286      35,586        66    239,571
                                123/141













                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       当事業年度(自 2018年4月1日 至 2019年3月31日)
                                 (単位:百万円)
                           株主資本
                              資本剰余金
                   資本金
                               その他
                        資本準備金            資本剰余金合計
                              資本剰余金
     当期首残高               45,743      38,351        -    38,351
     当期変動額
      剰余金の配当
      当期純利益
      不動産圧縮積立金の取崩
      別途積立金の積立
      自己株式の取得
      自己株式の処分                            △ 0     △ 0
      利益剰余金から
                                  0      0
      資本剰余金への振替
      株主資本以外の項目の
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計                 -      -      -      -
     当期末残高               45,743      38,351        -    38,351
                                     株主資本

                              利益剰余金
                             その他利益剰余金
                                                 自己株式     株主資本合計
                  利益準備金                        利益剰余金合計
                        不動産圧縮
                              別途積立金     繰越利益剰余金
                         積立金
     当期首残高
                    10,087       407     99,560      10,668      120,723       △ 900    203,918
     当期変動額
      剰余金の配当                                △ 2,682     △ 2,682            △ 2,682
      当期純利益                                 4,700      4,700            4,700
      不動産圧縮積立金の取崩
                           △ 7            7      -            -
      別途積立金の積立                           7,000     △ 7,000        -            -
      自己株式の取得                                              △ 6     △ 6
      自己株式の処分                                               0      0
      利益剰余金から
                                        △ 0     △ 0            -
      資本剰余金への振替
      株主資本以外の項目の
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計                 -     △ 7    7,000     △ 4,975      2,017       △ 6    2,011
     当期末残高
                    10,087       400    106,560       5,693     122,741       △ 906    205,929
                                124/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                                              (単位:百万円)

                          評価・換算差額等
                                           新株予約権      純資産合計
                 その他有価証             土地再評価      評価・換算
                       繰延ヘッジ損益
                 券評価差額金              差額金     差額等合計
     当期首残高               28,580      △ 1,279      8,286      35,586        66    239,571
     当期変動額
      剰余金の配当                                            △ 2,682
      当期純利益
                                                   4,700
      不動産圧縮積立金の取崩                                               -
      別途積立金の積立                                               -
      自己株式の取得                                              △ 6
      自己株式の処分
                                                     0
      利益剰余金から
                                                     -
      資本剰余金への振替
      株主資本以外の項目の
                   △ 10,497       △ 173       -   △ 10,671        -   △ 10,671
      当期変動額(純額)
     当期変動額合計
                   △ 10,497       △ 173       -   △ 10,671        -    △ 8,659
     当期末残高               18,082      △ 1,453      8,286      24,915        66    230,911
                                125/141













                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
        【注記事項】
         (重要な会計方針)
       1 商品有価証券の評価基準及び評価方法
         商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は移動平均法により算定)により行っております。
       2 有価証券の評価基準及び評価方法

        (1)有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、子会社株式及
         び関連会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として決算日の市場価格
         等に基づく時価法(売却原価は移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められ
         るものについては移動平均法による原価法により行っております。
          なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
        (2)有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価
         は、時価法により行っております。
       3 デリバティブ取引の評価基準及び評価方法

         デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。
       4 固定資産の減価償却の方法

        (1)有形固定資産(リース資産を除く)
          有形固定資産は、定率法(ただし、1998年4月1日以後に取得した建物(建物附属設備を除く。)                                              並びに
         2016年4月1日以後に取得した建物附属設備及び構築物については定額法)                                   を採用しております。
          また、主な耐用年数は次のとおりであります。
           建物    15年~50年
           その他   4年~20年
        (2)無形固定資産
          無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、行内におけ
         る利用可能期間(5年)に基づいて償却しております。
        (3)リース資産
          所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数
         とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがある
         ものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
       5 外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準

         外貨建資産・負債は、決算日の為替相場による円換算額を付しております。
                                126/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       6 引当金の計上基準
        (1)貸倒引当金
          貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
          破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者(以下、「破綻先」という。)に係る債権及
         びそれと同等の状況にある債務者(以下、「実質破綻先」という。)に係る債権については、以下のなお書き
         に記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除
         し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大き
         いと認められる債務者に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見
         込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
          上記以外の債権については、過去の一定期間における貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上して
         おります。
          すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した
         資産監査部署が査定結果を監査しております。
          なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証に
         よる回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金
         額は4,573百万円(前事業年度末は5,964百万円)であります。
        (2)賞与引当金
          賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当事業年
         度に帰属する額を計上しております。
        (3)退職給付引当金
          退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当事業年度末における退職給付債務及び年金資産の見
         込額に基づき、必要額を計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当事業年
         度末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。
          なお、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
          過去勤務費用:その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(10年)による定額法により損益処
                  理
          数理計算上の差異:各事業年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数(10年)による定率法
                    により按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理
          なお、退職給付引当金の当事業年度末残高には、執行役員分26百万円(前事業年度末は38百万円)が含まれ
         ております。
        (4)睡眠預金払戻損失引当金
          睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金について、預金者からの払戻請求に備えるため、将来
         の払戻請求に応じて発生する損失を見積り必要と認める額を計上しております。
        (5)偶発損失引当金
          偶発損失引当金は、信用保証協会等に対する責任共有制度負担金及び保証協会負担金等の支払いに備えるた
         め、過去の実績に基づき、将来の支払見込額を計上しております。
        (6)  株式報酬引当金
          株式報酬引当金は、役員に対する将来の当行株式の給付に備えるため、株式交付規程に基づき、役員に割り
         当てられたポイントに応じた株式の給付見込額を基礎として計上しております。
        (7)固定資産解体費用引当金
          固定資産解体費用引当金は、旧本店建物等の解体に伴う支出に備えるため、将来発生すると見込まれる額を
         計上しております。
       7 ヘッジ会計の方法

         金利リスク・ヘッジ
         金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における金融商品会計基準適用
        に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 2002年2月13日)に
        規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動を相殺するヘッジについ
        て、ヘッジ対象となる預金・貸出金等とヘッジ手段である金利スワップ取引等を一定の(残存)期間毎にグルー
        ピングのうえ特定し評価しております。
         なお、一部の資産については金利スワップの特例処理を行っております。
                                127/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
       8 その他財務諸表作成のための基本となる重要な事項
        (1)退職給付に係る会計処理
          退職給付に係る未認識数理計算上の差異及び未認識過去勤務費用の会計処理の方法は、連結財務諸表におけ
         るこれらの会計処理の方法と異なっております。
        (2)消費税等の会計処理
          消費税及び地方消費税(以下、「消費税等」という。)の会計処理は、税抜方式によっております。
          ただし、有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当事業年度の費用に計上しております。
          (追加情報)

          (役員向け株式報酬制度)
           役員に対し、信託を通じ当行株式を交付する等の取引に関する注記については、連結財務諸表「注記事項
          (追加情報)」に同一の内容を記載しているため、注記を省略しております。
                                128/141

















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (貸借対照表関係)
         ※1 関係会社の株式又は出資金の総額
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            株式                          5,981百万円              5,981百万円
            出資金                           254百万円              595百万円
         ※2 貸出金のうち破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            破綻先債権額                          1,588百万円               863百万円
            延滞債権額                          41,098百万円              48,833百万円
           なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又
          は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分
          を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(1965年政令第97号)第96条第
          1項第3号イからホまでに掲げる事由又は同項第4号に規定する事由が生じている貸出金であります。
           また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図るこ
          とを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。
         ※3 貸出金のうち3カ月以上延滞債権額は次のとおりであります。

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            3カ月以上延滞債権額                            -百万円              -百万円
           なお、3カ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から3月以上遅延している貸出
          金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
         ※4 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            貸出条件緩和債権額                          17,049百万円              20,855百万円
           なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支
          払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債
          権及び3カ月以上延滞債権に該当しないものであります。
         ※5 破綻先債権額、延滞債権額、3カ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであり

          ます。
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            合計額                          59,737百万円              70,552百万円
           なお、上記2から5に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
         ※6 手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会

          計士協会業種別監査委員会報告第24号 2002年2月13日)に基づき金融取引として処理しております。これ
          により受け入れた銀行引受手形、商業手形、荷付為替手形及び買入外国為替等は、売却又は(再)担保とい
          う方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
                  前事業年度                 当事業年度
                (2018年3月31日)                 (2019年3月31日)
                     16,575百万円                 15,270百万円
                                129/141




                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         ※7 担保に供している資産は次のとおりであります。
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            担保に供している資産
             有価証券                         69,376百万円              63,228百万円
              計                        69,376百万円              63,228百万円
            担保資産に対応する債務

             預金                         3,033百万円              3,341百万円
             コールマネー                         6,374百万円              5,549百万円
             債券貸借取引受入担保金                         21,629百万円              21,151百万円
           上記のほか、為替決済、公金事務取扱等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを
          差し入れております。
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            預け金                            7百万円              7百万円
            有価証券                          6,930百万円              2,228百万円
            その他の資産                           146百万円              146百万円
           また、その他の資産には、保証金及び為替決済の取引の担保として中央清算機関差入証拠金が含まれてお
          りますが、その金額は次のとおりであります。
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            保証金                          2,726百万円              2,753百万円
            中央清算機関差入証拠金                          9,700百万円              10,000百万円
         ※8 当座貸越契約及び貸付金に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合

          に、契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約で
          あります。これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            融資未実行残高                         367,914百万円              378,959百万円
             うち契約残存期間が1年以内のもの                         352,080百万円              358,638百万円
           このほかに総合口座の当座貸越契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            融資未実行残高                         283,717百万円              272,223百万円
           なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必

          ずしも当行の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金
          融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行が実行申し込みを受けた融資の拒絶又
          は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じ
          て不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内手続に基づき顧客の業
          況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。
         ※9 有形固定資産の圧縮記帳額

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            圧縮記帳額                          1,469百万円              1,469百万円
            (当該事業年度の圧縮記帳額)                           (-百万円)              (-百万円)
                                130/141



                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
         ※10 借入金には、他の債務よりも債務の履行が後順位である旨の特約が付された劣後特約付借入金が含まれて
          おります。
                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            劣後特約付借入金                          5,000百万円                -百万円
         ※11 社債は、劣後特約付社債であります。

                                   前事業年度              当事業年度
                                 (2018年3月31日)              (2019年3月31日)
            劣後特約付社債                          15,000百万円                 -百万円
         ※12 「    有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第2条第3項)による社債に対する保証

          債務の額
                  前事業年度                 当事業年度
                (2018年3月31日)                 (2019年3月31日)
                     20,142百万円                 20,985百万円
          (損益計算書関係)

         ※1 営業経費には、次のものを含んでおります。
                                   前事業年度              当事業年度
                                (自 2017年4月1日              (自 2018年4月1日
                                 至 2018年3月31日)              至 2019年3月31日)
            給料・手当                          14,067百万円              13,637百万円
            減価償却費                          3,232百万円              2,342百万円
            外注委託料                          3,972百万円              4,149百万円
         ※2    その他の特別損失は、本店ビル建替えに伴い将来発生すると見込まれる旧本店建物関連の解体等費用434

           百万円(前事業年度は294百万円)及びアスベスト除去費用4百万円(前事業年度は95百万円)であります。
          (有価証券関係)

           子会社株式及び関連会社株式等
           時価のある子会社株式及び関連会社株式等は該当ありません。
           なお、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式等の
          貸借対照表計上額は次のとおりであります。
                                                    (単位:百万円)
                                   前事業年度               当事業年度

                                 (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
                                          5,939               5,939

                子会社株式
                                           41               41
                関連会社株式
                                           254               595
                組合出資金
                                          6,236               6,576
                     合計
                                131/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (税効果会計関係)
        1 繰延税金資産及び繰延税金負債の発生の主な原因別の内訳
                                   前事業年度               当事業年度
                                 (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
            繰延税金資産
             貸倒引当金等                          4,068百万円               6,685百万円
             有価証券関連                           780百万円               635百万円
             ソフトウェア関連支出等                           558百万円               554百万円
             退職給付引当金                          1,115百万円               1,041百万円
             賞与引当金                           355百万円               335百万円
             減価償却費                           414百万円               423百万円
             繰延ヘッジ損益                           560百万円               636百万円
                                       1,442百万円               1,573百万円
             その他
            繰延税金資産小計
                                       9,296百万円               11,885百万円
            評価性引当額(注)                          △1,687百万円               △3,797百万円
            繰延税金資産合計
                                       7,609百万円               8,088百万円
            繰延税金負債
             その他有価証券評価差額金                        △11,867百万円                △7,639百万円
             不動産圧縮積立金                          △178百万円               △175百万円
             資産除去債務                          △144百万円               △130百万円
                                      △2,481百万円               △2,501百万円
             前払年金費用
            繰延税金負債合計                         △14,671百万円               △10,446百万円
             繰延税金負債の純額                         △7,062百万円               △2,358百万円
           (注)   当事業年度において評価性引当額が2,110百万円増加しております。これは主に大口与信先への貸倒
              引当金について評価性引当額2,132百万円を認識したことによるものであります。
        2 法定実効税率と税効果会計適用後の法人税等の負担率との間に重要な差異があるときの、当該差異の原因と

         なった主な項目別の内訳
                                   前事業年度               当事業年度
                                 (2018年3月31日)               (2019年3月31日)
                                         30.69%               30.46%
            法定実効税率
            (調整)
            交際費等永久に損金に
                                          0.25%               0.37%
            算入されない項目
            受取配当金等永久に益金に
                                         △2.08%               △1.82%
            算入されない項目
                                          0.43%               0.62%
            住民税均等割等
                                         △1.64%                21.78%
            評価性引当額の増減によるもの
                                          0.23%               0.07%
            その他
                                         27.88%               51.48%
            税効果会計適用後の法人税等の負担率
                                132/141







                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          (重要な後発事象)
           該当事項はありません。
        ④【附属明細表】

          【有形固定資産等明細表】
                                          当期末減価
                                          償却累計額            差引当期末
                  当期首残高      当期増加額      当期減少額      当期末残高            当期償却額
                                           又は償却             残高
        資産の種類
                  (百万円)      (百万円)      (百万円)      (百万円)            (百万円)
                                           累計額           (百万円)
                                          (百万円)
     有形固定資産

                    30,228        349      121     30,456      21,381        715     9,074
      建物
                    24,625                   24,625
                            -      -            -      -    24,625
      土地
                   [12,513]                   [12,513]
                     269       29      92      206      123       48      83
      リース資産
      建設仮勘定               244      230      127      347       -      -      347
                    10,124        324      447     10,001       8,780       582     1,220
      その他の有形固定資産
       有形固定資産計            65,492        934      788     65,638      30,285       1,347      35,352

     無形固定資産

                      -      -      -    16,302      12,655        994     3,647
      ソフトウェア
                      -      -      -      230       66       0     163
      その他の無形固定資産
                      -      -      -    16,532      12,721        995     3,810

       無形固定資産計
                      -      -      -      -      -      -      -
     その他
      (注)1 当期首残高欄及び当期末残高欄における[ ]内は、土地再評価差額(繰延税金負債控除前)の残高であり
           ます。
         2 無形固定資産の金額が資産の総額の1%以下であるため、「当期首残高」、「当期増加額」及び「当期減少
           額」の記載を省略しております。
                                133/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
          【引当金明細表】
                                    当期減少額         当期減少額
                   当期首残高         当期増加額                          当期末残高
                                    (目的使用)         (その他)
          区分
                   (百万円)         (百万円)                          (百万円)
                                    (百万円)         (百万円)
                       9,032        18,618          387        8,644        18,618
     貸倒引当金
                       6,292         8,786          -       6,292         8,786
      一般貸倒引当金
                       2,739         9,831          387        2,351         9,831
      個別貸倒引当金
                       1,166         1,100         1,166          -       1,100
     賞与引当金
                        651         493         -        651         493
     睡眠預金払戻損失引当金
                        219         198         -        219         198
     偶発損失引当金
                        38         28         -         -         67
     株式報酬引当金
                        294         434         117         -        611
     固定資産解体費用引当金
                      11,403         20,873         1,671         9,516        21,089
          計
      (注) 当期減少額(その他)欄に記載の減少額はそれぞれ次の理由によるものであります。
                         ………
           一般貸倒引当金                 洗替による取崩額
                         ………
           個別貸倒引当金                 洗替による取崩額
                         ………
           睡眠預金払戻損失引当金                 洗替による取崩額
                         ………
           偶発損失引当金                 洗替による取崩額
         ○ 未払法人税等

                                    当期減少額         当期減少額
                   当期首残高         当期増加額                          当期末残高
                                    (目的使用)         (その他)
          区分
                   (百万円)         (百万円)                          (百万円)
                                    (百万円)         (百万円)
                       2,295         5,569         4,285          -       3,579
     未払法人税等
                       1,641         4,170         3,039          -       2,771
      未払法人税等
                        653        1,399         1,245          -        807
      未払事業税
                                134/141










                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      (2)【主な資産及び負債の内容】
         連結財務諸表を作成しているため記載を省略しております。
      (3)【その他】

         該当事項はありません。
                                135/141



















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第6【提出会社の株式事務の概要】
     事業年度               4月1日から3月31日まで

     定時株主総会               6月中

     基準日               3月31日

     剰余金の配当の基準日               9月30日、3月31日

     1単元の株式数               100株

     単元未満株式の買取り

                     (特別口座)
       取扱場所
                     東京都千代田区丸の内一丁目4番5号
                     三菱UFJ信託銀行株式会社
                     (特別口座)
       株主名簿管理人
                     東京都千代田区丸の内一丁目4番5号
                     三菱UFJ信託銀行株式会社
                     -
       取次所
       買取手数料             株式の売買の委託に係る手数料相当額として別途定める金額
                     当銀行の公告方法は、電子公告とする。ただし、事故その他やむを得ない事由によっ
                     て電子公告による公告をすることができない場合は、日本経済新聞に掲載して行う。
                     なお、電子公告は当行のホームページに掲載しており、そのアドレスは次のとおりで
     公告掲載方法
                     す。
                      http://www.musashinobank.co.jp
     株主に対する特典               該当事項はありません。
      (注) 当行の単元未満株主は、その有する単元未満株式について、次に掲げる権利以外の権利を行使することができ
          ません。
            会社法第189条第2項各号に掲げる権利
            剰余金の配当を受ける権利
            会社法第166条第1項の規定による請求をする権利
            株主の有する株式数に応じて募集株式の割当て及び募集新株予約権の割当てを受ける権利
            株式取扱規則に定めるところにより、その有する単元未満株式の数と併せて単元株式数となる数の株式を
            当行に対し売渡すことを請求する権利
                                136/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第7【提出会社の参考情報】
     1  【提出会社の親会社等の情報】

      当行は、金融商品取引法第24条の7第1項に規定する親会社等はありません。
     2  【その他の参考情報】

      当事業年度の開始日から有価証券報告書提出日までの間に、次の書類を提出しております。
     (1)有価証券報告書及びその添付書類、確認書

       事業年度(第95期)(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)                                         2018年6月27日
                                                関東財務局長に提出
     (2)内部統制報告書
       事業年度(第95期)(自 2017年4月1日 至 2018年3月31日)                                         2018年6月27日
                                                関東財務局長に提出
     (3)四半期報告書及び確認書
       (第96期第1四半期)(自 2018年4月1日 至 2018年6月30日)                                         2018年8月3日
                                                関東財務局長に提出
       (第96期第2四半期)(自 2018年7月1日 至 2018年9月30日)                                         2018年11月28日

                                                関東財務局長に提出
       (第96期第3四半期)(自 2018年10月1日 至 2018年12月31日)                                         2019年2月13日

                                                関東財務局長に提出
     (4)臨時報告書
       企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第2項第9号の2                                        2018年6月29日
       (株主総会における議決権行使の結果)の規定に基づく臨時報告書                                        関東財務局長に提出
       企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第2項第12号及び第19号                                        2019年1月31日

       (財政状態、経営成績及キャッシュ・フローの状況に著しい影響を与える事象の発                                        関東財務局長に提出
       生及び連結会社の財政状態、経営成績及キャッシュ・フローの状況に著しい影響を
       与える事象の発生)の規定に基づく臨時報告書
     (5)臨時報告書の訂正報告書

       企業内容等の開示に関する内閣府令第19条第2項第12号及び第19号                                        2019年2月13日
       (財政状態、経営成績及キャッシュ・フローの状況に著しい影響を与える事象の発                                        関東財務局長に提出
       生及び連結会社の財政状態、経営成績及キャッシュ・フローの状況に著しい影響を
       与える事象の発生)の規定に基づく臨時報告書の訂正報告書
                                137/141








                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
     第二部【提出会社の保証会社等の情報】
      該当事項はありません。

                                138/141




















                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                  独立監査人の監査報告書及び内部統制監査報告書
                                                     2019年6月20日

     株式会社 武蔵野銀行

      取締役会 御中

                       EY新日本有限責任監査法人

                         指定有限責任社員

                                          村  田  賢  治            ㊞
                                   公認会計士
                         業務執行社員
                         指定有限責任社員

                                          細  野  和  也            ㊞
                                   公認会計士
                         業務執行社員
      <財務諸表監査>

      当監査法人は、金融商品取引法第193条の2第1項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて
     いる株式会社武蔵野銀行の2018年4月1日から2019年3月31日までの連結会計年度の連結財務諸表、すなわち、連結貸借
     対照表、連結損益計算書、連結包括利益計算書、連結株主資本等変動計算書、連結キャッシュ・フロー計算書、連結財務
     諸表作成のための基本となる重要な事項、その他の注記及び連結附属明細表について監査を行った。
     連結財務諸表に対する経営者の責任

      経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して連結財務諸表を作成し適正に
     表示することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない連結財務諸表を作成し適正に表示するために
     経営者が必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
     監査人の責任

      当監査法人の責任は、当監査法人が実施した監査に基づいて、独立の立場から連結財務諸表に対する意見を表明するこ
     とにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準
     は、当監査法人に連結財務諸表に重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得るために、監査計画を策定
     し、これに基づき監査を実施することを求めている。
      監査においては、連結財務諸表の金額及び開示について監査証拠を入手するための手続が実施される。監査手続は、当
     監査法人の判断により、不正又は誤謬による連結財務諸表の重要な虚偽表示のリスクの評価に基づいて選択及び適用され
     る。財務諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、当監査法人は、リスク評価
     の実施に際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、連結財務諸表の作成と適正な表示に関連する内部統制
     を検討する。また、監査には、経営者が採用した会計方針及びその適用方法並びに経営者によって行われた見積りの評価
     も含め全体としての連結財務諸表の表示を検討することが含まれる。
      当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
     監査意見

      当監査法人は、上記の連結財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株式
     会社武蔵野銀行及び連結子会社の2019年3月31日現在の財政状態並びに同日をもって終了する連結会計年度の経営成績及
     びキャッシュ・フローの状況をすべての重要な点において適正に表示しているものと認める。
                                139/141





                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
      <内部統制監査>
      当監査法人は、金融商品取引法第193条の2第2項の規定に基づく監査証明を行うため、株式会社武蔵野銀行の2019年
     3月31日現在の内部統制報告書について監査を行った。
     内部統制報告書に対する経営者の責任

      経営者の責任は、財務報告に係る内部統制を整備及び運用し、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に
     係る内部統制の評価の基準に準拠して内部統制報告書を作成し適正に表示することにある。
      なお、財務報告に係る内部統制により財務報告の虚偽の記載を完全には防止又は発見することができない可能性があ
     る。
     監査人の責任

      当監査法人の責任は、当監査法人が実施した内部統制監査に基づいて、独立の立場から内部統制報告書に対する意見を
     表明することにある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の監査の基準
     に準拠して内部統制監査を行った。財務報告に係る内部統制の監査の基準は、当監査法人に内部統制報告書に重要な虚偽
     表示がないかどうかについて合理的な保証を得るために、監査計画を策定し、これに基づき内部統制監査を実施すること
     を求めている。
      内部統制監査においては、内部統制報告書における財務報告に係る内部統制の評価結果について監査証拠を入手するた
     めの手続が実施される。内部統制監査の監査手続は、当監査法人の判断により、財務報告の信頼性に及ぼす影響の重要性
     に基づいて選択及び適用される。また、内部統制監査には、財務報告に係る内部統制の評価範囲、評価手続及び評価結果
     について経営者が行った記載を含め、全体としての内部統制報告書の表示を検討することが含まれる。
      当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
     監査意見

      当監査法人は、株式会社武蔵野銀行が2019年3月31日現在の財務報告に係る内部統制は有効であると表示した上記の内
     部統制報告書が、我が国において一般に公正妥当と認められる財務報告に係る内部統制の評価の基準に準拠して、財務報
     告に係る内部統制の評価結果について、すべての重要な点において適正に表示しているものと認める。
     利害関係

      会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
                                                         以 上
      ※1 上記は監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当行(有価証券報告書提出会社)

         が別途保管しております。
       2 XBRLデータは監査の対象には含まれていません。
                                140/141









                                                           EDINET提出書類
                                                      株式会社武蔵野銀行(E03555)
                                                            有価証券報告書
                         独立監査人の監査報告書
                                                     2019年6月20日

     株式会社 武蔵野銀行

      取締役会 御中

                       EY新日本有限責任監査法人

                         指定有限責任社員

                                          村  田  賢  治            ㊞
                                   公認会計士
                         業務執行社員
                         指定有限責任社員

                                          細  野  和  也            ㊞
                                   公認会計士
                         業務執行社員
      当監査法人は、金融商品取引法第193条の2第1項の規定に基づく監査証明を行うため、「経理の状況」に掲げられて

     いる株式会社武蔵野銀行の2018年4月1日から2019年3月31日までの第96期事業年度の財務諸表、すなわち、貸借対照
     表、損益計算書、株主資本等変動計算書、重要な会計方針、その他の注記及び附属明細表について監査を行った。
     財務諸表に対する経営者の責任

      経営者の責任は、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して財務諸表を作成し適正に表示
     することにある。これには、不正又は誤謬による重要な虚偽表示のない財務諸表を作成し適正に表示するために経営者が
     必要と判断した内部統制を整備及び運用することが含まれる。
     監査人の責任

      当監査法人の責任は、当監査法人が実施した監査に基づいて、独立の立場から財務諸表に対する意見を表明することに
     ある。当監査法人は、我が国において一般に公正妥当と認められる監査の基準に準拠して監査を行った。監査の基準は、
     当監査法人に財務諸表に重要な虚偽表示がないかどうかについて合理的な保証を得るために、監査計画を策定し、これに
     基づき監査を実施することを求めている。
      監査においては、財務諸表の金額及び開示について監査証拠を入手するための手続が実施される。監査手続は、当監査
     法人の判断により、不正又は誤謬による財務諸表の重要な虚偽表示のリスクの評価に基づいて選択及び適用される。財務
     諸表監査の目的は、内部統制の有効性について意見表明するためのものではないが、当監査法人は、リスク評価の実施に
     際して、状況に応じた適切な監査手続を立案するために、財務諸表の作成と適正な表示に関連する内部統制を検討する。
     また、監査には、経営者が採用した会計方針及びその適用方法並びに経営者によって行われた見積りの評価も含め全体と
     しての財務諸表の表示を検討することが含まれる。
      当監査法人は、意見表明の基礎となる十分かつ適切な監査証拠を入手したと判断している。
     監査意見

      当監査法人は、上記の財務諸表が、我が国において一般に公正妥当と認められる企業会計の基準に準拠して、株式会社
     武蔵野銀行の2019年3月31日現在の財政状態及び同日をもって終了する事業年度の経営成績をすべての重要な点において
     適正に表示しているものと認める。
     利害関係

      会社と当監査法人又は業務執行社員との間には、公認会計士法の規定により記載すべき利害関係はない。
                                                         以 上

      ※1 上記は監査報告書の原本に記載された事項を電子化したものであり、その原本は当行(有価証券報告書提出会社)

         が別途保管しております。
       2 XBRLデータは監査の対象には含まれていません。
                                141/141




PDFをダウンロード

関連コンテンツ

このエントリーをはてなブックマークに追加

書類提出日で検索

今日注目の企業・投資家

お知らせ

2023年2月15日

2023年1月より一部報告書の通知、表示が旧社名で通知、表示される現象が発生しておりました。対応を行い現在は解消しております。

2023年2月15日

メール通知設定可能件数を15件から25件に変更しました。

2023年1月7日

2023年分の情報が更新されない問題、解消しました。

2023年1月6日

2023年分より情報が更新されない状態となっております。原因調査中です。

2022年4月25日

社名の変更履歴が表示されるようになりました

2020年12月21日

新規上場の通知機能を追加しました。Myページにて通知の設定が行えます。

2020年9月22日

企業・投資家の個別ページに掲載情報を追加しました。また、併せて細かい改修を行いました。

2019年3月22日

2019年4月より、5年より前の報告書については登録会員さまのみへのご提供と変更させていただきます。

2017年10月31日

キーワードに関する報告書の検出処理を改善いたしました。これまで表示されていなかった一部の報告書にも「増加」「減少」が表示されるようになっりました。

2017年2月12日

キーワードに関する報告書のRSS配信を開始いたしました。

2017年1月23日

キーワードに関する報告書が一覧で閲覧できるようになりました。