バンコ・サンタンデール・エセ・アー 訂正半期報告書

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訂正半期報告書

提出日:

提出者:バンコ・サンタンデール・エセ・アー

カテゴリ:訂正半期報告書

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                                                           EDINET提出書類
                                               バンコ・サンタンデール・エセ・アー(E05791)
                                                            訂正半期報告書
     【表紙】

     【提出書類】                        半期報告書の訂正報告書

     【提出先】                        関東財務局長
     【提出日】                        平成30年11月15日
     【中間会計期間】                        自 平成30年1月1日 至 平成30年6月30日
     【会社名】                        バンコ・サンタンデール・エセ・アー
                             (Banco     Santander,      S.A.)
     【代表者の役職氏名】                        副総支配人兼財務管理統括責任者 ホセ・アントニオ・
                             ソレール・ラモス
                             (José    Antonio     Soler   Ramos,    Deputy    Director-General          and
                             Head   of  Financial      Management)
     【本店の所在の場所】                        (登記上の住所)
                             スペイン王国 サンタンデール 9-12番 パセオ・デ・
                             ペレダ
                             (Paseo     de  Pereda,     numbers     9 to  12,  Santander,
                             Kingdom     of  Spain)
                             (本店所在地)

                             スペイン王国 マドリード 28660                  ボアディージャ・デル・モ
                             ンテ アベニーダ・デ・カンタブリア
                             (Avenida      de  Cantabria      s/n,   28660   Boadilla     del  Monte,
                             Madrid,     Kingdom     of  Spain)
     【代理人の氏名又は名称】                        弁護士  藤 田 元 康
     【代理人の住所又は所在地】                        東京都千代田区丸の内二丁目1番1号 明治安田生命ビル
                             外国法共同事業法律事務所リンクレーターズ
     【電話番号】                        (03)6212-1200
     【事務連絡者氏名】                        弁護士  鴨 下  亮
     【連絡場所】                        東京都千代田区丸の内二丁目1番1号 明治安田生命ビル
                             外国法共同事業法律事務所リンクレーターズ
     【電話番号】                        (03)6212-1200
     【縦覧に供する場所】                        該当事項なし
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                                                            訂正半期報告書
     1【半期報告書の訂正報告書の提出理由】

        平成30年9月28日提出の半期報告書(自 平成30年1月1日 至 平成30年6月30日)の記載事項の一
       部を訂正するため、半期報告書の訂正報告書を提出するものであります。
     2【訂正事項】

       表紙

       第一部 企業情報

       第2 企業の概況

        1 主要な経営指標等の推移

       第3 事業の状況

        1 業績等の概要

        4 事業等のリスク

       第6 経理の状況

        1 中間財務書類

       第8 提出会社の参考情報

     3【訂正箇所】

       訂正箇所は、下線で示しております。

     【表紙】


     <訂正前>

                               (前略)
     (注)7.本書には「将来予測に関する記述」が含まれている。将来予測に関する記述には以下の情報(以

           下を含むがこれらに限られない。)が含まれる。
                               (中略)

           取引および商業上の要因
           ・  当グループの評判を損なうこと
           ・  買収を首尾よく取りまとめる当グループの能力ならびに当グループが買収を取りまとめる際に
             その他の戦略的機会およびオペレーション上の事項                          (Banco     Popularの買収の結果を含む。)
             から経営陣の注意および経営資源をそらすことに内在する問題
           ・  提携先企業および政府と当グループとの交渉結果
                               (後略)

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                                                            訂正半期報告書
     <訂正後>
                               (前略)

     (注)7.本書には「将来予測に関する記述」が含まれている。将来予測に関する記述には以下の情報(以

           下を含むがこれらに限られない。)が含まれる。
                               (中略)

           取引および商業上の要因

           ・  当グループの評判を損なうこと
           ・  買収を首尾よく取りまとめる当グループの能力ならびに当グループが買収を取りまとめる際に
             その他の戦略的機会およびオペレーション上の事項から経営陣の注意および経営資源をそらす
             ことに内在する問題
           ・  提携先企業および政府と当グループとの交渉結果
                               (後略)

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                                                            訂正半期報告書
     第一部【企業情報】
     第2【企業の概況】

     1【主要な経営指標等の推移】

      <訂正前>

       主要な連結財務情報

                               (中略)
                                    6月30日終了半期                12月31日終了年度

                                 2018年      2017年      2016年       2017年      2016年
                                       (単位:百万ユーロ、%および1株当たりデータを除く。)
     資産合計                           1,433,833      1,445,260      1,342,906       1,444,305      1,339,125

     中央銀行貸出金および金融機関貸出金(純額)                  (3)          80,572      86,092      95,395
                                                    77,430      76,687
     顧客貸出金(純額)        (3)                    862,092      861,221      783,457
                                                    848,915      790,470
     投資有価証券(純額)         (4)                   211,371      233,626      198,298
                                                    226,427      211,842
     投資:関連会社および共同支配企業                             9,262      6,787      3,411       6,184      4,836
     偶発債務                            48,602      48,167      42,316       49,117      44,434

     負債

     中央銀行預金および金融機関預金             (5)               188,257      203,608      159,453
                                                    190,314      149,398
     顧客預金    (5)                        774,425      764,336      671,903
                                                    777,730      691,111
     債務証券    (5)                        226,775      223,727      230,985
                                                    217,966      228,869
     株式資本

     当行が発行した劣後債務または子会社が発行し当行が保証
     する劣後債務(優先証券および優先株式を除く)                   (6)
                                  8,423      7,348      7,351       7,116      6,448
     その他の劣後債務       (7)                      5,482      5,830      8,253
                                                     5,621      6,124
     優先証券    (8)                         9,628      7,468      6,708
                                                     8,369      6,916
     優先株式    (8)                          406      412      409
                                                     404      413
     非支配持分(当期純利益を含む)                            10,395      12,188      11,736       12,344      11,761
     自己資本    (9)                         94,050      88,767      88,612
                                                    94,489      90,939
     株式資本合計                            128,384      122,014      123,068       128,343      122,602
     1株当たり自己資本(期中平均株数ベース)(9)                             5.83      6.09      6.16       6.14      6.20
     1株当たり自己資本        (期末株数ベース)(9)                     5.83      6.20      6.19
                                                     5.86      6.14
     その他の運用資金
     ミューチュアル・ファンド                            132,609      133,297      120,585       135,749      129,930
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     年金基金                            11,482      11,328      10,979       11,566      11,298
     運用ポートフォリオ                            19,906      19,915      20,422       19,259      18,032
     その他の運用資金合計                            163,997      166,963      151,986       166,574      159,260
     連結比率

     収益率:
     純利回り    (10)                         2.73%      2.92%      2.70%
                                                    2.85%      2.76%
     平均総資産利益率(ROA)(11)                             0.65%      0.64%      0.55%      0.58%      0.56%
     平均自己資本利益率(ROE)           (11)                  8.24%      7.97%      6.89%
                                                    7.14%      6.99%
     有形株主資本利益率(ROTE)            (11)                 11.79%      11.82%      10.27%
                                                    10.41%      10.38%
     資本比率:
     平均自己資本の平均総資産に対する比率                             6.58%      6.66%      6.60%      6.58%      6.63%
     固定費用に対する利益率          (12):
     預金利息を除く                             2.58%      1.97%      1.87%      2.18%      1.88%
     預金利息を含む                             1.66%      1.55%      1.43%      1.55%      1.45%
     信用の質に関するデータ

     顧客貸出金
     貸出残高合計に対する引当金(カントリー・リスクを含み、
     偶発債務を除く)の貸出金総額合計に占める割合                             2.74%      3.76%      3.18%      2.74%      2.99%
     不稼働残高の貸出金総額合計に占める割合                 (13)            3.97%      5.52%      4.35%
                                                    4.16%      4.00%
     残高合計に対する引当金の不稼働残高に占める割合                    (13)        69.17%      68.25%      73.04%
                                                    65.97%      74.89%
     債権純償却の貸出金総額合計に占める割合                 (14)            1.20%      0.72%      0.69%
                                                    1.36%      1.37%
     顧客貸出金に対する偶発債務を加え、カントリー・リスクを
     除く比率    (*)
     残高合計に対する引当金の貸出金および偶発債務合計に
     占める割合                             2.69%      3.64%      3.11%      2.66%      2.90%
     不稼働残高の貸出金および偶発債務合計に占める割合                     (**)  (13)      3.92%      5.37%      4.29%
                                                    4.08%      3.93%
     残高合計に対する引当金の不稼働残高に占める割合                    (**)  (13)      68.61%      67.66%      72.52%
                                                    65.24%      73.82%
     貸出金および偶発債務の純償却の貸出金および偶発債務合計に
     占める割合     (14)
                                  1.14%      0.68%      0.66%      1.29%      1.31%
                               (中略)

     (3)   当グループの      未監査中間要約      連結財務書類に記載される「トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定す

       ることを義務付けられた非トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定するものとして指定された金融資
       産」、「その他の包括利益を通じて公正価値で測定する金融資産」、「償却原価で測定された金融資産」および「貸出金および債
       権」の項目に含まれる金額の合計である。
     (4)   当グループの      未監査中間要約      連結財務書類に記載される「トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定す
       ることを義務付けられた非トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定するものとして指定された金融資
       産」、「その他の包括利益を通じて公正価値で測定する金融資産」、「売却可能金融資産」、「償却原価で測定された金融資産」、
       「貸出金および債権」および「満期保有目的投資」の各項目における「負債性金融商品」および「資本性金融商品」として含まれる
       金額である。
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                               (中略)
      以下の表は、本「1            主要な経営指標等の推移」に開示され、論じられる様々な分類別にした不稼働残高に対

     する引当金の内訳を表している。
                                                     (単位:百万ユーロ)

                                    6月30日現在                12月31日現在
                                 2018年      2017年      2016年      2017年      2016年
     残高合計に対する引当金           (*)

     (カントリー・リスクを除く。)                            25,148      34,314      26,317      24,529      24,835
     偶発債務および偶発コミットメントに対する引当金
                                  854      642      613      614      457
     (カントリー・リスクを除く。)
     残高合計に対する引当金(偶発債務および偶発コミット
     メントを除き、カントリー・リスクを除く。)                            24,294      33,672      25,704      23,915      24,378
                                  647      638      367      767      528
     カントリー・リスクおよびその他に対する引当金
     残高合計に対する引当金(偶発債務および偶発コミット
     メントを除く。)                            24,941      34,310      26,071      24,682      24,906
     内訳:
      顧客に対する引当金                            24,315      33,689      25,713      23,934      24,393
      金融機関およびその他の金融資産に対する引当金                              12      20      14      18      15
      負債性金融商品に対する引当金                             614      600      335      730      498
      (*)不稼働債権および偶発債務ならびに未回収のその他の資産

      <訂正後>

       主要な連結財務情報

                               (中略)
                                  6月30日終了半期       (未監査)         12月31日終了年度       (未監査)

                                 2018年      2017年      2016年       2017年      2016年
                                       (単位:百万ユーロ、%および1株当たりデータを除く。)
     資産合計                           1,433,833      1,445,260      1,342,906       1,444,305      1,339,125

     中央銀行貸出金および金融機関貸出金(純額)                  (3)          80,572      86,092      95,395
                                                    77,430      76,687
     顧客貸出金(純額)        (3)                    862,092      861,221      783,457
                                                    848,915      790,470
     投資有価証券(純額)         (4)                   211,371      233,626      198,298
                                                    226,427      211,842
     投資:関連会社および共同支配企業                             9,262      6,787      3,411       6,184      4,836
     偶発債務                            48,602      48,167      42,316       49,117      44,434

     負債

                                  6/22


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     中央銀行預金および金融機関預金             (5)               188,257      203,608      159,453
                                                    190,314      149,398
     顧客預金    (5)                        774,425      764,336      671,903
                                                    777,730      691,111
     債務証券    (5)                        226,775      223,727      230,985
                                                    217,966      228,869
     株式資本

     当行が発行した劣後債務または子会社が発行し当行が保証
     する劣後債務(優先証券および優先株式を除く)                   (6)
                                  8,423      7,348      7,351       7,116      6,448
     その他の劣後債務       (7)                      5,482      5,830      8,253
                                                     5,621      6,124
     優先証券    (8)                         9,628      7,468      6,708
                                                     8,369      6,916
     優先株式    (8)                          406      412      409
                                                     404      413
     非支配持分(当期純利益を含む)                            10,395      12,188      11,736       12,344      11,761
     自己資本    (9)                         94,050      88,767      88,612
                                                    94,489      90,939
     株式資本合計                            128,384      122,014      123,068       128,343      122,602
     1株当たり自己資本(期中平均株数ベース)(9)                             5.83      6.09      6.16       6.14      6.20
     1株当たり自己資本        (期末株数ベース)(9)                     5.83      6.20      6.19
                                                     5.86      6.14
     その他の運用資金
     ミューチュアル・ファンド                            132,609      133,297      120,585       135,749      129,930
     年金基金                            11,482      11,328      10,979       11,566      11,298
     運用ポートフォリオ                            19,906      19,915      20,422       19,259      18,032
     その他の運用資金合計                            163,997      166,963      151,986       166,574      159,260
     連結比率

     収益率:
     純利回り    (10)                         2.73%      2.92%      2.70%
                                                    2.85%      2.76%
     平均総資産利益率(ROA)(11)                             0.65%      0.64%      0.55%      0.58%      0.56%
     平均自己資本利益率(ROE)           (11)                  8.24%      7.97%      6.89%
                                                    7.14%      6.99%
     有形株主資本利益率(ROTE)            (11)                 11.79%      11.82%      10.27%
                                                    10.41%      10.38%
     資本比率:
     平均自己資本の平均総資産に対する比率                             6.58%      6.66%      6.60%      6.58%      6.63%
     固定費用に対する利益率          (12):
     預金利息を除く                             2.58%      1.97%      1.87%      2.18%      1.88%
     預金利息を含む                             1.66%      1.55%      1.43%      1.55%      1.45%
     信用の質に関するデータ

     顧客貸出金
     貸出残高合計に対する引当金(カントリー・リスクを含み、
     偶発債務を除く)の貸出金総額合計に占める割合                             2.74%      3.76%      3.18%      2.74%      2.99%
     不稼働残高の貸出金総額合計に占める割合                 (13)            3.97%      5.52%      4.35%
                                                    4.16%      4.00%
     残高合計に対する引当金の不稼働残高に占める割合                    (13)        69.17%      68.25%      73.04%
                                                    65.97%      74.89%
     債権純償却の貸出金総額合計に占める割合                 (14)            1.20%      0.72%      0.69%
                                                    1.36%      1.37%
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     顧客貸出金に対する偶発債務を加え、カントリー・リスクを
     除く比率    (*)
     残高合計に対する引当金の貸出金および偶発債務合計に
     占める割合                             2.69%      3.64%      3.11%      2.66%      2.90%
     不稼働残高の貸出金および偶発債務合計に占める割合                     (**)  (13)      3.92%      5.37%      4.29%
                                                    4.08%      3.93%
     残高合計に対する引当金の不稼働残高に占める割合                    (**)  (13)      68.61%      67.66%      72.52%
                                                    65.24%      73.82%
     貸出金および偶発債務の純償却の貸出金および偶発債務合計に
     占める割合     (14)
                                  1.14%      0.68%      0.66%      1.29%      1.31%
                               (中略)

     (3)   当グループの連結財務書類に記載される「トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定することを義務付

       けられた非トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定するものとして指定された金融資産」、「その他
       の包括利益を通じて公正価値で測定する金融資産」、「償却原価で測定された金融資産」および「貸出金および債権」の項目に含ま
       れる金額の合計である。
     (4)   当グループの連結財務書類に記載される「トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定することを義務付
       けられた非トレーディング目的保有金融資産」、「純損益を通じて公正価値で測定するものとして指定された金融資産」、「その他
       の包括利益を通じて公正価値で測定する金融資産」、「売却可能金融資産」、「償却原価で測定された金融資産」、「貸出金および
       債権」および「満期保有目的投資」の各項目における「負債性金融商品」および「資本性金融商品」として含まれる金額である。
                               (中略)

      以下の表は、本「1            主要な経営指標等の推移」に開示され、論じられる様々な分類別にした不稼働残高に対

     する引当金の内訳を表している。
                                                     (単位:百万ユーロ)

                                    6月30日現在                12月31日現在
                                 2018年      2017年      2016年      2017年      2016年
     残高合計に対する引当金           (*)

     (カントリー・リスクを除く。)                            25,148      34,314      26,317      24,529      24,835
     偶発債務および偶発コミットメントに対する引当金
                                  854      642      613      614      457
     (カントリー・リスクを除く。)
     残高合計に対する引当金(偶発債務および偶発コミット
     メントを除き、カントリー・リスクを除く。)                            24,294      33,672      25,704      23,915      24,378
                                  647      638      367      767      528
     カントリー・リスクおよびその他に対する引当金
     残高合計に対する引当金(偶発債務および偶発コミット
     メントを除く。)                            24,941      34,310      26,071      24,682      24,906
     内訳:
      顧客に対する引当金                            24,315      33,689      25,713      23,934      24,393
      金融機関およびその他の金融資産に対する引当金                              12      20      14      18      15
      負債性金融商品に対する引当金                             614      600      335      730      498
      (*)不稼働債権および偶発債務ならびに未回収の                    有価証券および      その他の資産

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     第3【事業の状況】

     1【業績等の概要】

     <訂正前>

                               (前略)
      A.業績
                               (中略)
      当グループの業績
                               (中略)
      利息収益/(費用)
                               (中略)
       2018年上半期の利息収益資産の平均残高は1,238,545百万ユーロで、2017年同期の1,163,010百万ユーロか
      ら75,535百万ユーロ増加した。スペインでは、貸出金の増加(57,328百万ユーロ増)、現金ならびに中央銀
      行および金融機関への預け金の増加(22,959百万ユーロ増)、債務証券の増加(10,377百万ユーロ増のた
      め、残高は90,664百万ユーロ増加した。ただし、すべてBanco                                Popularの統合の影響を受けている。スペイン
      以外の平均残高は、主に債務証券の減少(8,406百万ユーロ減)、現金ならびに中央銀行および金融機関への
      預け金の減少(3,556百万ユーロ減)および貸出金の減少(3,167百万ユーロ減)のため、15,129百万ユーロ
      減少した。
                               (中略)
      受取手数料(純額)
                               (中略)
                                           6月30日終了半期

                                    2018年       2017年       増減額       増減率
                                       (単位:増減率を除き、百万ユーロ)
       サービス手数料                             3,603       3,620        (17)      (0.5)%
        クレジットカードおよびデビットカード                             1,603       1,046         17       2%
        口座管理                              714       744       (30)       (4)%
        手形割引                              165       176       (11)       (6)%
        保証およびその他偶発債務                              220       234       (14)       (6)%
        その他の業務                             1,441       1,420         21       1%
       ミューチュアル・ファンドおよび年金基金                              209       387      (178)       (46)%
       証券サービス                              446       436        10       2%
       資産運用                              516       130       386      298%
                                    1,115       1,188        (73)       (6)%
       保険
       受取手数料合計(純額)                             5,889       5,760        129       2%
                               (中略)

      減損損失(純額)
                               (中略)
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                                             6月30日終了半期

                                      2018年       2017年       増減額       増減率
                                         (単位:増減率を除き、百万ユーロ)
       純損益を通じて公正価値で測定されない金融資産に係る
       減損損失または減損損失戻入額(純額)                              4,352        4,713       (361)       (8)%
        包括利益を通じて公正価値で測定された                その他の   金融資産             1
        償却原価で測定された金融資産:                               4,351
        償却原価で測定された資産                                       7
        売却可能金融資産                                       -
        貸出金および債権                                     4,706
        満期保有目的投資                                       -
       子会社、共同支配企業および関連会社に対する投資に係る
       減損損失(純額)                                 -       -
       非金融資産に係る減損損失(純額)                                96       97      (1)      (1)%
        有形資産                                33       28       5     18%
        無形資産                                64       40       24      60%
                                       (1)       29      (30)     (103)%
        その他
       減損損失合計(純額)                               4,448       4,810       (362)       (6) %
       注:2018年1月1日からのIFRS第9号の影響に関する詳細については、「第6                                 経理の状況―1       中間財務書類―(6)未監査中間要
         約連結財務書類に対する注記」注記               1 を参照のこと。
                               (中略)

      事業分野別業績
                               (中略)
      第一次(地域別)レベル:
                               (中略)
       英国
                               (中略)
       引当金繰入額(純額)は、2017年上半期に顧客救済および規制枠組みのための引当金の増加が2018年上半
      期には発生しなかったことから、177百万ユーロ                         増加  した(66%      増 )。
       金融資産に係る減損損失(純額)は46百万ユーロ増加した。これは主に、CIBの顧客1社に対する費用によ
      るものであった。これは、2017年下半期中に不稼働に分類され、Carillion                                       plcよる2018年の引出し費用とと
      もに、2018年       上半期   中に  提供された      。全体の与信の質は、すべての顧客貸出金残高にわたって維持されてい
      る。
                               (中略)
       中南米
                               (中略)
       管理費および減価償却費は308百万ユーロ減少した(7%減)。ただし、為替レートの影響を除外すると、
      主に事業拡張、営業上の変革および当グループの小売網のデジタル化の拡大に関連した計画により10%増加
      した。
                                 10/22


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                               (中略)
       米国
                               (中略)
       総収益は511百万ユーロ減少した(14%減)。ただし、為替レートの影響を除外すると3%の減少である。
      利息収益/(費用)は、Santander                  Consumer     USA  Inc.の貸出金のスプレッドの低下および金利上昇による
      Santander      Bank,   N.A.(SBNA)の資金調達コストの増加により、476百万ユーロ減少した(16%減)(為替
      レートの影響を除外すると6%減)。受取手数料(純額)は、主にSantander                                        Consumer     USA  Inc.の元利返済
      金徴収手数料の減少およびSBNAの消費者ローンの減少によって、89百万ユーロ減少した(17%減)(為替
      レートの影響を除外すると7%減)。
       管理費および減価償却費は、減価償却費の減少により、209百万ユーロ減少した(12%減)(為替レートの
      影響を除外すると2%減)。
       金融資産に係る減損損失(純額)は、Santander                         Consumer     USA  Inc.の   債権  の増加およびSBNAの譲渡によ
      り、483百万ユーロ減少した(32%減)(為替レートの影響を除外すると24%減)。
                               (中略)
      D.契約義務の表形式開示

       以下の表は当グループの契約義務を2018年6月30日現在の残存期間別に要約したものを表している。
       契約義務

                                     1年超       3年超
             (単位:百万ユーロ)                1年  未満     3年  未満     5年  未満     5年超         合計
       金融機関預金                      81,469       49,930       28,060       4,705       164,164

       顧客預金                      688,501       32,391       12,174       3,701       736,767
       市場性のある債務証券                      55,311       56,612       45,324      67,219       224,466
       保険契約に基づく負債(1)                        640       42       30      30       742
       オペレーティング・リース債務                        310       496       426     1,570        2,802
       キャピタル・リース債務                        47       39       39      74       199
       その他の長期債務(2)                       1,668       3,139       2,983      6,600       14,390
       契約上の利息支払い(3)                       9,132       4,838       6,354      18,317        38,641
       合計                      837,078       147,487       95,390      102,216       1,182,171
                               (後略)

     <訂正後>

                               (前略)
      A.業績
                               (中略)
      当グループの業績
                               (中略)
      利息収益/(費用)
                               (中略)
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       2018年上半期の利息収益資産の平均残高は1,238,545百万ユーロで、2017年同期の1,163,010百万ユーロか
      ら75,535百万ユーロ増加した。スペインでは、貸出金の増加(57,328百万ユーロ増)、現金ならびに中央銀
      行および金融機関への預け金の増加(22,959百万ユーロ増)、債務証券の増加(10,377百万ユーロ増のた
      め、  残高は90,664百万ユーロ増加した。ただし、すべてBanco                              Popularの統合の影響を受けている。スペイン
      以外の平均残高は、主に債務証券の減少(8,406百万ユーロ減)、現金ならびに中央銀行および金融機関への
      預け金の減少(3,556百万ユーロ減)および貸出金の減少(3,167百万ユーロ減)のため、15,129百万ユーロ
      減少した。      これらはすべて、為替レートの変動の影響を受けている。
                               (中略)

      受取手数料(純額)
                               (中略)
                                           6月30日終了半期

                                    2018年       2017年       増減額       増減率

                                       (単位:増減率を除き、百万ユーロ)
       サービス手数料                             3,603       3,620        (17)      (0.5)%
        クレジットカードおよびデビットカード                             1,063       1,046         17       2%
        口座管理                              714       744       (30)       (4)%
        手形割引                              165       176       (11)       (6)%
        保証およびその他偶発債務                              220       234       (14)       (6)%
        その他の業務                             1,441       1,420         21       1%
       ミューチュアル・ファンドおよび年金基金                              209       387      (178)       (46)%
       証券サービス                              446       436        10       2%
       資産運用                              516       130       386      298%
                                    1,115       1,188        (73)       (6)%
       保険
       受取手数料合計(純額)                             5,889       5,760        129       2%
                               (中略)

      減損損失(純額)
                               (中略)
                                             6月30日終了半期

                                      2018年       2017年       増減額       増減率

                                         (単位:増減率を除き、百万ユーロ)
       純損益を通じて公正価値で測定されない金融資産に係る
       減損損失または減損損失戻入額(純額)                              4,352        4,713       (361)       (8)%
        その他の   包括利益を通じて公正価値で測定された金融資産                            1
        償却原価で測定された金融資産:                               4,351
        償却原価で測定された         金融  資産                            7
        売却可能金融資産                                       -
        貸出金および債権                                     4,706
                                 12/22


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                                                            訂正半期報告書
        満期保有目的投資                                       -
       子会社、共同支配企業および関連会社に対する投資に係る
       減損損失(純額)                                 -       -
       非金融資産に係る減損損失(純額)                                96       97      (1)      (1)%
        有形資産                                33       28       5     18%
        無形資産                                64       40       24      60%
                                       (1)       29      (30)     (103)%
        その他
       減損損失合計(純額)                               4,448       4,810       (362)       (8) %
       注:2018年1月1日からのIFRS第9号の影響に関する詳細については、「第6                                 経理の状況―1       中間財務書類―(6)未監査中間要
         約連結財務書類に対する注記」注記               1b)  を参照のこと。
                               (中略)

      事業分野別業績
                               (中略)
      第一次(地域別)レベル:
                               (中略)
       英国
                               (中略)
       引当金繰入額(純額)は、2017年上半期に顧客救済および規制枠組みのための引当金の増加が2018年上半
      期には発生しなかったことから、177百万ユーロ                         減少  した(66%      減 )。
       金融資産に係る減損損失(純額)は46百万ユーロ増加した。これは主に、CIBの顧客1社に対する費用によ
      るものであった。これは、2017年下半期中に不稼働に分類され、Carillion                                       plc  に よる2018年の引出し費用と
      ともに、2018年        第1四半期      中に  引当てられた費用による             。全体の与信の質は、すべての顧客貸出金残高にわ
      たって維持されている。
                               (中略)
       中南米
                               (中略)
       管理費および減価償却費は308百万ユーロ減少した(7%減)。ただし、為替レートの影響を除外すると、
      主に事業拡張、営業上の変革および                  ブラジル、メキシコおよびアルゼンチンにおける                         当グループの小売網の
      デジタル化の拡大に関連した計画により10%増加した。
                               (中略)
       米国
                               (中略)
       総収益は511百万ユーロ減少した(14%減)。ただし、為替レートの影響を除外すると3%の減少である。
      利息収益/(費用)は、Santander                  Consumer     USA  Inc.の貸出金のスプレッドの低下および金利上昇による
      Santander      Bank,   N.A.(SBNA)の資金調達コストの増加により、476百万ユーロ減少した(16%減)(為替
      レートの影響を除外すると6%減)。受取手数料(純額)は、主にSantander                                        Consumer     USA  Inc.の元利返済
      金徴収手数料の減少およびSBNAの消費者ローンの減少によって、89百万ユーロ減少した(17%減)(為替
      レートの影響を除外すると7%減)。                   これらの減少分は、リース業務からの収益の増加によって、一部相殺
      された。
       管理費および減価償却費は、減価償却費の減少により、209百万ユーロ減少した(12%減)(為替レートの
      影響を除外すると2%減)。
                                 13/22


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       金融資産に係る減損損失(純額)は、Santander                         Consumer     USA  Inc.の   回収  の増加およびSBNAの譲渡によ
      り、483百万ユーロ減少した(32%減)(為替レートの影響を除外すると24%減)。
                               (中略)
      D.契約義務の表形式開示

       以下の表は当グループの契約義務を2018年6月30日現在の残存期間別に要約したものを表している。
       契約義務

                                     1年超       3年超
             (単位:百万ユーロ)                1年  以下     3年  以下     5年  以下     5年超         合計
       金融機関預金                      81,469       49,930       28,060       4,705       164,164

       顧客預金                      688,501       32,391       12,174       3,701       736,767
       市場性のある債務証券                      55,311       56,612       45,324      67,219       224,466
       保険契約に基づく負債(1)                        640       42       30      30       742
       オペレーティング・リース債務                        310       496       426     1,570        2,802
       キャピタル・リース債務                        47       39       39      74       199
       その他の長期債務(2)                       1,668       3,139       2,983      6,600       14,390
       契約上の利息支払い(3)                       9,132       4,838       6,354      18,317        38,641
       合計                      837,078       147,487       95,390      102,216       1,182,171
                               (後略)

     4【事業等のリスク】

     <訂正前>

                               (前略)
     バンコ・サンタンデールおよび当グループに関するリスク
       英国と欧州連合の継続的交渉を含む、英国の政治動向に対するエクスポージャーは、当グループに重大な
       悪影響を与える可能性がある。
                               (中略)
        資産評価、為替レートおよび信用格付は、英国のEU離脱交渉が2019年3月29日の直前まで続くため、特
       に市場ボラティリティの上昇に影響を受けやすい。主要な信用格付会社は、英国のEU離脱の是非を問う国
       民投票の後、英国のソブリン信用格付を格下げし、その見通しをネガティブに変更しており、英国のEU離
       脱交渉中、離脱の潜在的条件(および移行期間)ならびに今後の英国とEUの関係性が公表されるにつれ、
       これが繰り返されるリスクがある。また、当グループは、EUから派生する多くの規則および監督の適用を
       受ける。EUの法体系を英国法に移す法案は通過したものの、英国がEU加盟国でなくなった時に当グループ
       および当グループの子会社が事業を行う環境に関し、法律面および規制面で、また英国のEU離脱後に行わ
       れる国境を越えた金融取引の原則に関し、それぞれ大きな不確実性が残る。                                       EU法の全部または一部が英国
       法に置換された場合、同一の(または実質的に類似する)問題について、欧州内で異なる国内法および国
       内規則が生じる可能性がある。
                               (中略)
                                 14/22


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       Santander      Consumer     USA  Inc.(以下「SCUSA」という。)のFiat                     Chrysler     Automobiles       US  LLC(以下
       「FCA」という。)との資金調達契約(以下「Chrysler契約」という。)は、現在予想されるレベルの成
       長 をもたらさない可能性があり、また、契約の終了を生じさせる可能性のある一定の履行条件の制約を受
       ける。SCUSAがこれらの履行条件の一部を充足しない場合、FCAは契約の終了を選択することができる。ま
       た、FCAは、SCUSAの事業のChrysler                   Capitalの部分に対する株式参加を取得するオプションを有する。こ
       れらの事由は、SCUSAの業務、財務状態および業績に重大な悪影響を及ぼし、結果として当グループに悪
       影響を及ぼす可能性がある。
                               (中略)
        FCAが買取オプションを行使する場合、                    Chrysler     が終了した場合、又はその他SCUSAがFCAとの関係から
       の予測された利益を実現することができない場合、SCUSAの業務、財務状態および業績に重大な悪影響が
       生じ、結果として当グループに悪影響が生じる可能性がある。
                               (後略)
     <訂正後>

                               (前略)
     バンコ・サンタンデールおよび当グループに関するリスク
       英国と欧州連合の継続的交渉を含む、英国の政治動向に対するエクスポージャーは、当グループに重大な
       悪影響を与える可能性がある。
                               (中略)
        資産評価、為替レートおよび信用格付は、英国のEU離脱交渉が2019年3月29日の直前まで続くため、特
       に市場ボラティリティの上昇に影響を受けやすい。主要な信用格付会社は、英国のEU離脱の是非を問う国
       民投票の後、英国のソブリン信用格付を格下げし、その見通しをネガティブに変更しており、英国のEU離
       脱交渉中、離脱の潜在的条件(および移行期間)ならびに今後の英国とEUの関係性が公表されるにつれ、
       これが繰り返されるリスクがある。また、当グループは、EUから派生する多くの規則および監督の適用を
       受ける。EUの法体系を英国法に移す法案は通過したものの、英国がEU加盟国でなくなった時に当グループ
       および当グループの子会社が事業を行う環境に関し、法律面および規制面で、また英国のEU離脱後に行わ
       れる国境を越えた金融取引の原則に関し、それぞれ大きな不確実性が残る。
                               (中略)
       Santander      Consumer     USA  Inc.(以下「SCUSA」という。)のFiat                     Chrysler     Automobiles       US  LLC(以下

       「FCA」という。)との資金調達契約(以下「Chrysler契約」という。)は、現在予想されるレベルの成
       長をもたらさない可能性があり、また、契約の終了を生じさせる可能性のある一定の履行条件の制約を受
       ける。SCUSAがこれらの履行条件の一部を充足しない場合、FCAは契約の終了を選択することができる。ま
       た、FCAは、SCUSAの事業のChrysler                   Capitalの部分に対する株式参加を取得するオプションを有する。こ
       れらの事由は、SCUSAの業務、財務状態および業績に重大な悪影響を及ぼし、結果として当グループに悪
       影響を及ぼす可能性がある。
                               (中略)
        FCAが買取オプションを行使する場合、                    Chrysler契約       が終了した場合、又はその他SCUSAがFCAとの関係
       からの予測された利益を実現することができない場合、SCUSAの業務、財務状態および業績に重大な悪影
       響が生じ、結果として当グループに悪影響が生じる可能性がある。
                               (後略)
                                 15/22


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     第6【経理の状況】
     1 【中間財務書類】

     <訂正前>
     (1)未監査中間要約連結貸借対照表

                               (前略)
                           サンタンデール・グループ
                 2018年6月30日及び2017年12月31日現在未監査要約連結貸借対照表

                              (単位:百万円)
                      負債(*)                       注記   2018年6月30日       2017年12月31日

     トレーディング目的保有金融負債                                        9    9,762,346       13,943,765
     純損益を通じて公正価値で測定するものとして指定された金融負債                                        9    7,534,303       7,723,849

     備忘勘定:劣後債務                                                -       -
     償却原価で測定された金融負債                                        9    149,501,616       145,893,500

     備忘勘定:劣後債務                                             3,101,537       2,786,836
     ヘッジ目的デリバティブ                                              871,680       1,042,181

     金利リスクのポートフォリオ・ヘッジにおけるヘッジ対象の公正価値の変動                                              41,071       42,755

     保険または再保険契約に基づく負債                                              121,268       144,719

     引当金                                             1,782,486       1,877,195

      年金及びその他の退職後債務                                        10     708,045       822,058
      その他の長期従業員給付                                        10     197,579       218,438
      税金及びその他の法的偶発債務                                        10     399,563       412,130
      偶発債務及びコミットメント                                             110,774        79,939
      その他の引当金                                        10     366,525       344,630
     税金負債                                              992,300       983,620

      当期税金負債                                             321,438       356,938
      繰延税金負債                                             670,862       626,682
     その他の負債                                             1,628,440       1,631,290

     売却目的保有非流動資産に関連する負債                                                -       -

                     負債合計                            172,235,509       173,282,872
     株主持分                                            15,279,659       15,063,293

     資本金                                        11     1,045,290       1,045,290

      請求済払込資本金                                            1,045,290       1,045,290
                                 16/22


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      請求済未払込資本金                                               -       -
     備忘勘定:払込未請求資本金                                                -       -
     資本剰余金                                             6,614,427       6,614,427
     資本金以外の発行済資本性金融商品                                              70,222       68,019
      複合金融商品の資本部分                                               -       -
      その他の発行済資本性金融商品                                             70,222       68,019
     その他の資本                                              27,855       27,985
     累積利益剰余金                                             7,380,645       6,923,298
     再評価剰余金                                                -       -
     その他剰余金                                             (201,077)       (207,555)
     (-)自己株式                                              (7,903)       (2,850)
     親会社株主帰属利益                                        3     486,109       857,558
     (-)中間配当                                             (135,908)       (262,877)
     その他の包括利益                                            (3,026,946)       (2,821,299)

     損益に組替えられない項目                                        11     (348,634)       (522,645)

     損益に組替えられる可能性のある項目                                        11    (2,678,312)       (2,298,654)

     非支配持分                                             1,317,358       1,599,289

      その他の包括利益                                            (174,507)       (186,048)
      その他の項目                                            1,491,866       1,785,337
                      資本(*)                            13,236,315       13,841,283

                    資本及び負債合計                             181,709,656       187,124,156
     備忘勘定:オフ・バランス・シート額                                        14
      貸出コミットメント                                            26,737,115       26,905,855
      財務保証の提供                                            1,678,792       1,878,490
      その他のコミットメント                                            9,259,021       8,410,647
                               (中略)
     (6)未監査中間要約連結財務書類に対する注記

       バンコ・サンタンデール・エセ・アー及びサンタンデール・グループを構成する会社
       2018年6月30日終了半期の中間要約連結財務書類に対する注記
     1. 序文、中間要約連結財務書類の表示基準及びその他の情報

                               (中略)
     e) 比較情報
                               (中略)
       2017年6月30日終了半期の発行済普通株式に関する                             注記  の情報は、適用される規制に従って、注記11.aに
       記載されている増資のために組替えられている。
                               (中略)
     h) 後発事象
       2018年7月1日から2018年6月30日終了半期の中間財務書類の公表が承認された日までの間、下記の重大
       な事象がサンタンデール・グループに発生した。
                                 17/22


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       2018年7月3日、当グループは、生命保険事業及び一般保険の一部支店についてスペインでの保険パート
       ナーになることで、Aegon              Groupと合意したことを発表した。当該合意及びそれを具体化する各種手続き
       は、  Banco   Popularとその現在のパートナーの間の現在の提携が定める各種条件及び解除の手続きを条件と
       して  、およびそれらの事業がいつ閉鎖される                     かを推定することはできない。それらの事業は、当グループ
       の損益計算書に重要な影響を及ぼすとは予想されない。
                               (中略)
     2. サンタンデール・グループ

                               (中略)
       iv. バンコ・サンタンデールによるBanco                      Popularの吸収合併
       2018年4月24日、バンコ・サンタンデール及びBanco                            Popular     Españolの取締役会は、バンコ・サンタン
       デールがBanco        Popular     Españolを吸収する合併プロジェクトを承認・締結することで合意した。
       バンコ・サンタンデールは、必要な認可を得た後に合併が実行されるとき、一般的な継承により、Banco
       Popularのすべての権利及び義務(Banco                     Pastor及びPopular          Banca   Privadaから、それぞれの委員会に
       よって同じ日に承認されたそれらのBanco                      Popularとの合併によって取得・承継されたものを含む。)を取
       得・承継する。上記の取引は、当グループの損益計算書に影響しない。
                               (中略)
     7. 有形資産

                               (中略)
     b) 減損損失
        2018年及び2017年の各上半期、有形資産(主にオペレーティング・リースにより賃貸された資産)につ
       いて、それぞれ33百万ユーロ、28百万ユーロの減損損失が発生した。同減損損失は、要約連結損益計算書
       の非金融資産(純額)で認識された。
                               (中略)
     16.その他の開示

                               (中略)
     d) スペイン不動産事業
       i)  家計向け住宅ローン・ポートフォリオ
                               (中略)
       5.   ポートフォリオの81.86%の貸出は、LTVが80%                             未満  である(最新の入手可能な評価額に対する総
            エクスポージャーの比率として計算される。)。
                                       2018年6月30日

                                    ローン・トゥ・バリュー比率
                               40%超       60%超      80%超
                         40%       60%       80%      100%
         (単位:百万ユーロ)                以下       未満       未満      以下     100%超       合計
     総額                    14,949       17,950       19,005       7,057      4,443      63,404

      うち:   差押時点
                          228       346       569      482      715      2,340
                               (後略)

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     <訂正後>
     (1)未監査中間要約連結貸借対照表

                               (前略)
                           サンタンデール・グループ
                 2018年6月30日及び2017年12月31日現在未監査要約連結貸借対照表

                              (単位:百万円)
                      負債(*)                       注記   2018年6月30日       2017年12月31日

     トレーディング目的保有金融負債                                        9    9,762,346       13,943,765
     純損益を通じて公正価値で測定するものとして指定された金融負債                                        9    7,534,303       7,723,849

     備忘勘定:劣後債務                                                -       -
     償却原価で測定された金融負債                                        9    149,501,616       145,893,500

     備忘勘定:劣後債務                                             3,101,537       2,786,836
     ヘッジ目的デリバティブ                                              871,680       1,042,181

     金利リスクのポートフォリオ・ヘッジにおけるヘッジ対象の公正価値の変動                                              41,071       42,755

     保険または再保険契約に基づく負債                                              121,268       144,719

     引当金                                             1,782,486       1,877,195

      年金及びその他の退職後債務                                        10     708,045       822,058
      その他の長期従業員給付                                        10     197,579       218,438
      税金及びその他の法的偶発債務                                        10     399,563       412,130
      偶発債務及びコミットメント                                             110,774        79,939
      その他の引当金                                        10     366,525       344,630
     税金負債                                              992,300       983,620

      当期税金負債                                             321,438       356,938
      繰延税金負債                                             670,862       626,682
     その他の負債                                             1,628,440       1,631,290

     売却目的保有非流動資産に関連する負債                                                -       -

                     負債合計                            172,235,509       173,282,872
     株主持分                                            15,279,659       15,063,293

     資本金                                        11     1,045,290       1,045,290

      請求済払込資本金                                            1,045,290       1,045,290
      請求済未払込資本金                                               -       -
     備忘勘定:払込未請求資本金                                                -       -
     資本剰余金                                             6,614,427       6,614,427
                                 19/22


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     資本金以外の発行済資本性金融商品                                              70,222       68,019
      複合金融商品の資本部分                                               -       -
      その他の発行済資本性金融商品                                             70,222       68,019
     その他の資本                                              27,855       27,985
     累積利益剰余金                                             7,380,645       6,923,298
     再評価剰余金                                                -       -
     その他剰余金                                             (201,077)       (207,555)
     (-)自己株式                                              (7,903)       (2,850)
     親会社株主帰属利益                                        3     486,109       857,558
     (-)中間配当                                             (135,908)       (262,877)
     その他の包括利益                                            (3,094,541)       (2,821,299)

     損益に組替えられない項目                                        11     (356,420)       (522,645)

     損益に組替えられる可能性のある項目                                        11    (2,738,121)       (2,298,654)

     非支配持分                                             1,346,776       1,599,289

      その他の包括利益                                            (178,404)       (186,048)
      その他の項目                                            1,525,180       1,785,337
                      資本(*)                            13,531,894       13,841,283

                    資本及び負債合計                             185,767,403       187,124,156
     備忘勘定:オフ・バランス・シート額                                        14
      貸出コミットメント                                            27,334,180       26,905,855
      財務保証の提供                                            1,716,281       1,878,490
      その他のコミットメント                                            9,465,783       8,410,647
                               (中略)
     (6)未監査中間要約連結財務書類に対する注記

       バンコ・サンタンデール・エセ・アー及びサンタンデール・グループを構成する会社
       2018年6月30日終了半期の中間要約連結財務書類に対する注記
     1. 序文、中間要約連結財務書類の表示基準及びその他の情報

                               (中略)
     e) 比較情報
                               (中略)
       2017年6月30日終了半期の発行済普通株式に関する                             注記3   の情報は、適用される規制に従って、注記11.a
       に記載されている増資のために組替えられている。
                               (中略)
     h) 後発事象
       2018年7月1日から2018年6月30日終了半期の中間財務書類の公表が承認された日までの間、下記の重大
       な事象がサンタンデール・グループに発生した。
       2018年7月3日、当グループは、生命保険事業及び一般保険の一部支店についてスペインでの保険パート
       ナーになることで、Aegon              Groupと合意したことを発表した。当該合意及びそれを具体化する各種手続き
       は、Banco      Popularとその現在のパートナーの間の現在の提携が定める各種条件及び解除の手続きを条件と
                                 20/22

                                                           EDINET提出書類
                                               バンコ・サンタンデール・エセ・アー(E05791)
                                                            訂正半期報告書
       して  おり、この取引がいつ完了できる                 かを推定することはできない。それらの事業は、当グループの損益
       計算書に重要な影響を及ぼすとは予想されない。
                               (中略)
     2. サンタンデール・グループ

                               (中略)
       iv. バンコ・サンタンデールによるBanco                      Popularの吸収合併
       2018年4月24日、バンコ・サンタンデール及びBanco                            Popular     Españolの取締役会は、バンコ・サンタン
       デールがBanco        Popular     Españolを吸収する合併プロジェクトを承認・締結することで合意した。
       この合併に係る証書は、2018年9月28日にカンタブリアの商業登記所に登記された。注記1.h)                                                 後発事象を
       参照のこと。
       バンコ・サンタンデールは、必要な認可を得た後に合併が実行されるとき、一般的な継承により、Banco
       Popularのすべての権利及び義務(Banco                     Pastor及びPopular          Banca   Privadaから、それぞれの委員会に
       よって同じ日に承認されたそれらのBanco                      Popularとの合併によって取得・承継されたものを含む。)を取
       得・承継する。上記の取引は、当グループの損益計算書に影響しない。
                               (中略)
     7. 有形資産

                               (中略)
     b) 減損損失
        2018年及び2017年の各上半期、有形資産(主にオペレーティング・リースにより賃貸された資産)につ
       いて、それぞれ33百万ユーロ、28百万ユーロの減損損失が発生した。同減損損失は、要約連結損益計算書
       の非金融資産       に係る減損損失        (純額)で認識された。
                               (中略)
     16.その他の開示

                               (中略)
     d) スペイン不動産事業
       i)  家計向け住宅ローン・ポートフォリオ
                               (中略)
       5.   ポートフォリオの81.86%の貸出は、LTVが80%                             以下  である(最新の入手可能な評価額に対する総
            エクスポージャーの比率として計算される。)。
                                       2018年6月30日

                                    ローン・トゥ・バリュー比率
                               40%超       60%超      80%超
                         40%       60%       80%      100%
         (単位:百万ユーロ)                以下       以下       以下      以下     100%超       合計
     総額                    14,949       17,950       19,005       7,057      4,443      63,404

      うち:   差押時点
                          228       346       569      482      715      2,340
                               (後略)

                                 21/22


                                                           EDINET提出書類
                                               バンコ・サンタンデール・エセ・アー(E05791)
                                                            訂正半期報告書
     第8【提出会社の参考情報】
     <訂正前>

     有価証券報告書        書 及びその添付書類                       平成30年6月29日関東財務局長に提出

      上記以外に、平成30年1月1日以降本                     有価証券報告書        提出日までの間に金融商品取引法第25条第1項に基づ

     き提出した書類はない。
     <訂正後>

     有価証券報告書及びその添付書類                                平成30年6月29日関東財務局長に提出

      上記以外に、平成30年1月1日以降本                     半期報告書      提出日までの間に金融商品取引法第25条第1項に基づき提

     出した書類はない。
                                 22/22













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